Мировая экономика: Учебное пособие

Министерство образования РФ Рыбинская государственная авиационная технологическая академия

Кафедра экономики

МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА Учебное пособие

Составитель Кустова Т.Н.

Рыбинск 2002

УДК 339.9 Мировая экономика: Учебное пособие / Сост. Т.Н. Кустова; РГАТА. - Рыбинск, 2002.-106 с. Учебное пособие предназначено для студентов, обучающихся по специальности 060800 - Экономика и управление на предприятии; 071900 — Информационные системы в экономике и 351400 - Прикладная информатика в экономике. Учебное пособие составлено в соответствии с требованиями Государственного стандарта высшего профессионального образования Российской Федерации по дисциплине «Мировая экономика». Учебное пособие подготовлено на кафедре экономики Рыбинской государственной авиационной технологической академии.

Рецензенты: - Институт государственного и муниципального управления - к.э.н., главный экономист РМЗ Бондаренко Т.Н.

Содержание Введение ……………………………………………………………………………..5 1. Общая характеристика мирового хозяйства ………………………….………..6 2. Международная торговля ………………………………………………………13 2.1 Теории внешней торговли …………………………………………….13 2.2 Формы международной торговли …………………………………….15 2.3 Ценообразование в международной торговле ……………………….17 2.4 Внешнеторговая сделка и способы ее оформления …………………21 2.5 Международные перевозки …………………………………………...30 3. Международное движение факторов производства …………………………..34 3.1 Международная миграция капиталов ………………………………...34 3.1.1 Международное движение ссудного капитала …………………….34 3.1.2 Международное движение капитала в предпринимательской форме ……………………………………...41 3.2. Международная миграция рабочей силы ……………………………46 3.3 Международная передача технологии ……………………………….49 4. Свободные экономические зоны ……………………………………………….50 5. Международная экономическая интеграция ………………………………….54 6. Международные валютные отношения ………………………………………..57 6.1 Понятие и этапы развития мировой валютной системы ……………57 6.2 Понятие валют и их классификация ………………………………….65 6.3 Валютный курс и факторы, на него влияющие ……………………...66 6.4 Валютные операции …………………………………………………...75 7. Балансы международных расчетов …………………………………………….77 8. Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности ………………………………………….81 8.1 Органы регулирования внешнеэкономической деятельности в РФ ..81 8.2 Таможенное дело в РФ ………………………………………………...85 8.3 Тарифное регулирование внешней торговли ………………………...87 8.4 Нетарифное регулирование внешней торговли ……………………...89 8.5 Государственное валютное регулирование ………………………….91

Заключение …………………………………………………………………………94 Приложение 1. Классификация условий ИНКОТЕРМС по обязанностям продавца и используемым видам транспорта ………………………………………..95 Приложение 2. Развитие интеграции в рамках Европейского Союза ………….97 Приложение 3. Уровень развития интеграционных объединений ……………..99 Приложение 4. Официальный обменный курс рубля к валютам стран – ведущих внешнеэкономических партнеров РФ …………………………………………..101 Приложение 5. Перечень разделов ТН ВЭД СНГ ……………………………...102 Приложение 6. Уровень детализации описания товаров в ТН ВЭД СНГ ……104 Приложение 7. Ставки ввозных таможенных пошлин на товары, ввозимые с территории Российской Федерации за пределы государств – участников соглашений о таможенном союзе (выдержки) ……………………………………….105 Список литературы ……………………………………………………………….106

Введение Курс лекций предназначен для подготовки к экзамену по дисциплине "Мировая экономика", но может быть использован и при подготовке к экзамену или зачету по дисциплине "Основы внешнеэкономической деятельности". В процессе изучения дисциплины "Мировая экономика" студенты должны сформировать понятийный аппарат и приобрести навыки анализа процессов и направлений развития в сфере международных экономических отношений. Учебное пособие состоит из восьми глав. В первой главе дается общая характеристика мирового хозяйства, в главах 2 - 7 рассматриваются основные направления (формы) международных экономических отношений, глава 8 посвящена государственному регулированию отдельных форм этих отношений. Приложения служат для дополнения, расширения и углубления информации, изложенной в тексте учебного пособия. Использование курса лекций не освобождает студента от необходимости изучения рекомендуемой литературы для расширения и углубления своих знаний по рассматриваемым вопросам. Особенно это относится к тем понятиям, явлениям и процессам, которые в курсе лекций рассмотрены недостаточно подробно. Важным элементом подготовки является изучение законодательных актов, приведенных в библиографическом списке.

1. Общая характеристика мирового хозяйства. Мировое хозяйство - это совокупность взаимосвязанных и взаимозависимых национальных и транснациональных структур, объединенных в конечную (замкнутую) геоэкономическую систему. Мировое хозяйство представляет определенное экономическое единство, функционирование которого связано с наличием международного разделения труда, мировой системы транспорта и связи, мирового рынка товаров, капиталов и рабочей силы, с существованием мировой финансовой системы и т.д. Мировое хозяйство обладает природно-ресурсным, трудовым, капитальным, предпринимательским и научным потенциалом. Природно-ресурсный потенциал включает энергетические, земельные, почвенные, водные, лесные, биологические, минеральные и рекреационные ресурсы. Чаще всего эти ресурсы отождествляются с минеральными ресурсами. Существуют три степени достоверности определения их величины: разведанные ресурсы, достоверные, геологические или прогнозные ресурсы. Трудовой потенциал. К нему относятся те, кто может и хочет работать. Три четверти трудового потенциала находится в развивающихся странах, но наиболее квалифицированная рабочая сила - в развитых странах. Финансовый потенциал представлен золотовалютными резервами, финансовой помощью и заимствованиями. Предпринимательский потенциал включает предпринимателей, обладающих соответствующей этикой и культурой и обеспеченных необходимой в этой деятельности инфраструктурой. Научный потенциал оценивается долей расходов на науку в ВВП, численностью специалистов, занятых в науке и научном обслуживании, количеством международных премий и т.д. В мировом хозяйстве все государства взаимосвязаны, но интенсивность хозяйственных взаимосвязей неодинакова и зависит от исторических, географических и политических условий. Решающим фактором формирования и развития мирового хозяйства явилось международное разделение труда (МРТ). МРТ - это высшая ступень развития общественно-территориального разделения труда между странами. Оно опирается на достаточно устойчивую и экономически выгодную специализацию отдельных стран на тех или иных видах деятельности, продуктах, услугах. Предметная специализация стран породила мировую торговлю, а подетальная и технологическая - международное кооперирование. Место и роль каждой страны в мировом хозяйстве зависит от экономического потенциала страны и от уровня ее экономического развития. Экономический потенциал страны выражается рядом показателей (объем национального продукта, численность населения, обеспеченность ресурсами, размер территории и т.д.), но основными являются валовой внутренний

продукт (ВВП), валовой национальный продукт (ВНП) и национальный доход (НД). Для международных экономических сравнений ВВП, ВНП и НД переводятся в одну из валют, но не по официальному курсу, а по паритету покупательной способности. Паритет покупательной способности (ППС) - это фактическое соотношение между валютами стран, рассчитанное как соотношение цен на аналогичные продукты и услуги, производимые в каждой из стран. Определяющими являются сопоставления стоимости продуктов питания, одежды, жилья и транспортных услуг. Уровень экономического развития определяется по множеству показателей: - национальный продукт на душу населения; - отраслевая структура национальной экономики; - производство основных видов продукции на душу населения; - уровень и качество жизни; - экономическая эффективность; - активность страны в мировой торговле и т.д. Степень участия страны в мировом хозяйстве зависит от степени открытости её экономики. Под открытой экономикой понимается такое хозяйство, направления развития которого опосредуются тенденциями, действующими в мировом хозяйстве. Открытость экономики является антиподом автаркии, т.е. экономики самообеспечения, опоры на собственные силы в крайнем её проявлении. Действие в соответствии с принципами открытой экономики – это признание стандартов мирового рынка, действие в соответствии с его законами. Количественными показателями открытости экономики являются: 1) Экспортная квота: Q

эксп. × 100% ВВП

2) Импортная квота: Q

имп. × 100% ВВП

3) Внешнеторговая квота: Q

+Q эксп. имп. × 100% ВВП

где Qэксп. – объем экспорта; Qимп. – объем импорта. 4) доля базовых отраслей в структуре экономики (энергетики, металлургии, горнорудной промышленности и др.). 5) отсутствие больших таможенных пошлин. Преимущества открытой экономики: 1. углубление специализации и кооперации производства; 2. рациональное распределение ресурсов в зависимости от степени эффективности; 3. распределение мер, опыта через систему международных экономических отношений; 4. рост конкуренции между отечественными производителями, стимулируемый конкуренцией на мировом рынке. Открытая экономика не синоним бесконтрольности и вседозволенности во внешнеэкономических связях государства. Открытая экономика требует существующего вмешательства государства при формировании механизма ее осуществления на уровне разумной достаточности. Абсолютно открытой экономики нет ни в одной стране. Существующее в настоящее время положение в мировом хозяйстве дает односторонние преимущества ведущим странам и группам стран, а наиболее слабые участники международных отношений не могут обеспечить защиту своих интересов. Существует возможность давления и даже шантажа. Поэтому все большее внимание начинает уделяться вопросам национальной экономической безопасности. Экономическая безопасность страны означает надежную и обеспечиваемую всеми необходимыми средствами и институтами государства защищенность национально-государственных интересов в сфере экономики от внутренних и внешних угроз, экономических и прямых материальных ущербов. Существует система параметров, критериев и индикаторов, на основании которых можно определить пороговые значения функционирования экономической системы, за пределами которых она теряет способность к динамическому саморазвитию, конкурентоспособность на внешних рынках, становится объектом экспансии транснациональных корпораций, разъедается коррупцией, страдает от внутреннего и внешнего грабежа национального богатства. Мировое хозяйство состоит из различных частей, подсистем, имеющих определенную общность и, в то же время, отличающихся друг от друга. Для выделения подсистем мирового хозяйства можно использовать различные критерии - тип экономического роста, социальную структуру хозяйства, степень открытости экономики, величину экономического потенциала и т.д. Наиболее распространенным критерием является уровень экономического раз-

вития страны. В соответствии с этим критерием в мировом хозяйстве выделяются две подсистемы: 1) Развитые страны. В этой подсистеме в середине 70-х годов сложился новый институт «большая семерка» (США, Япония, ФРГ, Великобритания, Франция, Италия и Канада), вырабатывающий рекомендации по наиболее острым проблемам развития мирового хозяйства. Основная тенденция развития в этой подсистеме - выравнивание уровней экономического развития. 2) Развивающиеся страны. К этой подсистеме Мировым банкам с 1988 года относятся и бывшие социалистические страны. В этой подсистеме основная тенденция развития - усиление дифференциации стран. В данной подсистеме авангардом являются «новые индустриальные страны» (Ю. Корея, Таиланд, Сингапур и др.), а замыкают эту подсистему наименее развитые страны - Мозамбик, Эфиопия, Сомали. Мировое хозяйство иерархично, и эта иерархичность оказывает значительное, если не определяющее, влияние на мировой экономический порядок. Мировой экономический порядок (режим) определяется как достаточно четко выраженные многосторонние принятые условия, основанные на взаимоприемлемых нормах, определяющих государственные и негосударственные рамки поведения в сфере международных экономических отношений. В начале XX века мировой экономический порядок олицетворяли 6 - 7 метрополий с их колониальными империями. Порядок, сложившийся после II Мировой войны, держался на превосходстве США. В современных условиях в мировом хозяйстве существует три центра: - западноевропейский (Европейский союз); - североамериканский (во главе с США); - азиатско-тихоокеанский (руководимый США и Японией). Мировое хозяйство является самоорганизующейся системой. Но, также как и в рамках отдельной страны, мировое хозяйство в современных условиях требует межгосударственной координации мирохозяйственных процессов. Эта координация осуществляется на региональном и общемировом уровне. Региональная координация принимает форму международной экономической интеграции, которая будет рассмотрена позже. Координация на общемировом уровне осуществляется международными экономическими организациями. Структура международных экономических организаций включает: 1) Учреждения и организация ООН. 2) Межгосударственные общеэкономические организации. 3) Межгосударственные отраслевые организации. 4) Международные отраслевые объединения предпринимателей.

5) Международные кооперативные организации. Рассмотрим наиболее важные международные экономические организации: Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Эта организация возникла в 1961 году в результате преобразования Организации европейского экономического сотрудничества, созданной в 1948 году для выполнения «плана Маршалла». Основные направления деятельности ОЭСР: 1) Разработка общих вопросов внутренней экономической политики промышленно развитых стран и их координация. 2) Разработка концепций валютной и бюджетной политики. 3) Определение признаков упадка тех или иных отраслей и выработка рекомендаций по вопросам структурной политики стран-членов. 4) Разработка общей политики в отношении развивающихся стран. Международная организация труда (МОТ). Создана в 1919 году, с 1946 года - специализированное учреждение ООН. Основная форма деятельности - подготовка международных нормативных актов, конвенций и рекомендаций. Основные направления деятельности: 1) Регламентация рабочего времени, набора рабочей силы. 2) Борьба с безработицей (задачи обеспечения полной занятости). 3) Гарантия заработной платы, обеспечивающей удовлетворительные условия жизни. 4) Защита от профессиональных болезней и несчастных случаев, и т.д. Международный валютный фонд (МВФ). Создан в 1945 году, с 1947 года - специализированное учреждение ООН. Основная цель деятельности - содействие международному сотрудничеству в валютной сфере, расширению и сбалансированному росту международной торговли и соответственно росту занятости и улучшению экономических условий стран-членов. Основные направления деятельности: 1) Определение паритета и курса валют. 2) Представление странам-членам кредитов. 3) Содействие обратимости валют. 4) Предоставление консультаций. Более половины голосов в МВФ принадлежит развитым странам, так как количество голосов зависит от размера взноса в бюджет Фонда, а размер взноса - от уровня экономического развития.

Всемирный банк. Центральным звеном Всемирного банка является Международный банк реконструкции и развития (создан в 1944 г.) – МБРР. МБРР представляет кредиты только под гарантии правительств странчленов. Кроме МБРР в структуру Всемирного банка входят: 1. Международная финансовая корпорация (МФК, 1956 г.) – финансирование проектов частного сектора экономики стран-членов. 2. Международная ассоциация развития (МАР, 1960 г.) – предоставление беспроцентных льготных кредитов наиболее бедным странам. 3. Многостороннее агенство по гарантированию инвестиций (МАГИ, 1988 г.) – предоставление гарантий зарубежным инвесторам от некоммерческих политических рисков. 4. Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС, 1966 г.) – урегулирование и арбитраж споров между иностранными инвесторами и правительствами стран-заемщиков. Всемирная торговая организация. Создана в 1994 году. Главная цель деятельности – либерализации мировой торговли путем её регулирования преимущественно тарифными методами, устранение различных нетарифных барьеров, количественных ограничений и др. ограничений в мировой торговле. Парижский клуб стран-кредиторов. Неформальная организация кредиторов, которые представляют государственные кредитно-финансовые учреждения. Лондонский клуб частных кредиторов. Объединяет более 600 коммерческих банков, обсуждает проблемы урегулирования частной внешней задолженности стран-должников. Глобальные проблемы. По ходу развития цивилизации перед человечеством неоднократно возникали сложные проблемы, порою и планетарного характера. Но все же это была далекая предыстория, своего рода "инкубационный период" современных " глобальных проблем. В полной мере эти проблемы проявились уже во второй половине и, в особенности, в последней четверти XX века, то есть на рубеже двух веков и, даже, тысячелетий. Они были вызваны к жизни целым комплексом причин, отчетливо проявившихся именно в этот период. В самом деле, никогда прежде само человечество не возрастало количественно в 2,5 раза при жизни только одного поколения, наращивая тем самым силу "демографического пресса". Никогда до этого человечество не вступало в период научно - технической революции, не доходило до постиндустриальной

стадии развития, не открывало дороги в космос. Никогда прежде для его жизнеобеспечения не требовалось такого количества природных ресурсов и возвращаемые им в окружающую среду отходы тоже не были столь велики. Никогда до этого не возникало такой глобализации мировой экономики, такой единой мировой информационной системы. Наконец, никогда прежде холодная война не подводила все человечество так близко к рубежу самоуничтожения. Все это привлекло внимание к глобальным проблемам не только политики, но и науки. Сам термин глобалистика вошел в научный обиход на рубеже 60-70 годов XX века. В СССР глобалистика начала развиваться в 80-е годы и, в особенности, с началом периода перестройки и перехода к приоритету общечеловеческих ценностей. Тогда же сформировалось и само понятие о глобальных проблемах, которые: - во-первых, касаются всего человечества, затрагивая интересы и судьбы всех стран, народов и социальных слоев; - во-вторых, приводят к значительным экономическим и социальным потерям, а в случаях обострения могут угрожать самому существованию человеческой цивилизации; - в-третьих, требуют для своего решения сотрудничества в общепланетарном масштабе, совместных действий всех стран и народов. Это понятие вряд ли можно считать достаточно четким. И не случайно многие авторы довольно по-разному трактуют существо глобалистики. Да и само количество глобальных проблем варьирует в очень широких пределах: от, примерно, десяти до сорока и более. Но если иметь в виду главные проблемы, то их не более десятка: 1) Проблема мира и разоружения, предотвращения новой мировой войны; 2) Экологическая проблема. 3) Демографическая проблема. 4) Энергетическая проблема. 5) Сырьевая проблема. 6) Продовольственная проблема. 7) Проблема использования Мирового океана. 8) Проблема мирного освоения космоса. Но если в пределах экологической проблемы отдельно вычленить, скажем, проблемы обезлесения, опустынивания, загрязнения атмосферы и гидросферы, в пределах демографической проблемы - аспекты демографического взрыва и демографического кризиса, неконтролируемой урбанизации, переселения беженцев, да еще добавить к этому, в качестве самостоятельных проблем, проблемы борьбы с наркоманией и наркобизнесом, с организованной преступностью и терроризмом, ликвидации неграмотности, кризиса культуры и нравственности и многие другие, то общее число таких проблем возрастет в три-четыре раза. В 80-х годах русский ученый Ю. Н. Гладков классифицировал и выделил, довольно интересным способом, основные положения глобалистики:

а) наиболее "универсальные" проблемы политического и социальноэкономического характера — предотвращение ядерной войны и сохранение мира, обеспечение устойчивого развития мирового сообщества и повышение уровня организованности и управляемости им; в) проблемы преимущественно природно-экономического характера — экологическая, энергетическая, сырьевая, продовольственная, Мирового океана; с) проблемы преимущественно социального характера — демографическая, межнациональных отношений, кризиса культуры, нравственности, дефицита демократии и охраны здоровья (а так же терроризма, в какой-то мере); д) проблемы смешанного характера, нерешенность которых, нередко приводит к массовой гибели людей — региональные конфликты, преступность, технологические аварии, стихийные бедствия и др.; е) проблемы чисто научного характера — освоение космоса, исследование внутреннего строения Земли, долгосрочное прогнозирование климата и др.; р) "малые проблемы", опять-таки "синтетического характера", сопровождающие все развитие человеческой цивилизации — бюрократия, эгоцентризм и т.п. 1. 2. 3. 4. 5. 6.

Вопросы для самоконтроля Что Вы понимаете под подсистемой мирового хозяйства? Что означает понятие "разумная достаточность" при характеристике открытости национальной экономики? Почему при оценке степени открытости национальной экономики встает вопрос об экономической безопасности страны? Какими показателями оценивается открытость экономики? В чем отличие показателей, характеризующих экономический потенциал и показателей уровня экономического развития страны? Какие проблемы в мировой экономике являются глобальными?

2. Международная торговля. Международная торговля - это международный возмездный товарный обмен, это торговля, в процессе которой объект торговли перемещается через границу. Мировой рынок имеет ряд особенностей по сравнению с национальным рынком: 1) Существенное влияние оказывает внешнеэкономическая политика отдельных государств. 2) Ограничение движения товаров, а некоторые товары вообще не поступают на мировой рынок (торгуемые и неторгуемые товары). 3) Меньшая степень монополизации. 4) Существование особой системы цен - мировых цен.

Участие в международной торговле (внешняя торговля) для каждой страны было и остается основной формой международных экономических отношений. С момента возникновения международной торговли делались попытки объяснить ее причины и место в хозяйственной жизни стран. 2.1 Теория внешней торговли. Первой теорией, авторы которой попытались ответить на эти вопросы, была теория меркантилистов. Меркантилисты считали, что основой процветания страны является наличие золотых запасов, поэтому внешняя торговля должна быть ориентирована на получение золота и его накопление в стране. Это возможно при превышении экспорта над импортом. Для регулирования выгодного для страны соотношения экспорта и импорта необходимо государственное регулирование внешней торговли. Данная теория обосновывала одностороннюю выгоду и противоречила развитию рыночной экономики. Успешное развитие международной торговли возможно лишь в том случае, если выгоды от неё получают все участники. Понимание данного фактора нашло отражение в концепции "свободной торговли", которая начала формироваться А. Смитом и получила развитие во всех последующих теориях. Главной в этой концепции была идея о том, что основой богатства страны является участие в международном разделении труда. В рамках концепции "свободной торговли" А. Смит выработал теорию абсолютных преимуществ. В соответствии с этой теорией страны специализируются на производстве тех товаров, которые обходятся дешевле в данной стране и импортируют то, что дешевле в других странах. Дальнейшее развитие концепции "свободной торговли" связано с именем Д. Рикардо. Он ввел понятие "сравнительные преимущества", согласно которому внешняя торговля может быть выгодной и тогда, когда одна из стран имеет более высокие издержки производства по всем товарам (т.е. когда у нее отсутствуют абсолютные преимущества). Расчет выгоды и обоснование специализации стран студенты осуществляют по учебникам. Недостатки теории А. Смита и Д. Рикардо заключались в том, что они сравнивали товары с учетом использования только одного фактора - труда, не учитывали объемы обмена и условия торговли. Дальнейшее развитие концепции "свободной торговли" сначала шло по линии расширения количества факторов производства, учитываемых при определении сравнительных преимуществ. Если А. Смит и Д. Рикардо главным фактором считали труд, то в последующих теориях последовательно вводились и другие факторы. В 30-е г.г. XX в. шведские ученые Э. Хекшер и Б. Олин развили теорию Д. Рикардо. Они ввели капитал в перечень факторов производства и стали авторами новой теории - теории Хекшера-Олина. Согласно данной теории в странах имеется тенденция экспортировать товары, для изготовления которых используются имеющиеся в избытке факторы

производства и импортировать то товары, для производства которых необходимы относительно редкие для данной страны факторы. Теория Хекшера-Олина используется для объяснения преимуществ отдельных стран в экспорте отдельных товаров. Кроме того, ее авторы обосновывали закономерность замены экспорта товаров экспортом факторов производства. Наибольшую эффективность внешняя торговля, по мнению авторов теории, достигается между странами с максимально различной структурой экономики. Практическую проверку положений и выводов теории Хекшера-Олина осуществил В. Леонтьев. Расчеты В. Леонтьева породили "парадокс Леонтьева". В соответствии с теорией Хекшера-Олина США после II мировой войны были лучше обеспечены капиталом, поэтому должны были экспортировать капиталоемкие товары. В действительности США экспортировали трудоемкие товары, а импортировали капиталоемкие. Объяснение "парадокса Леонтьева" и подтверждение правильности выводов теории Хекшера-Олина было найдено на пути дробления отдельных факторов производства на составляющие (например, труд разделялся на квалифицированный и неквалифицированный). В дальнейшем тенденция последовательного дробления факторов усилилась. Огромное количество их разновидностей позволяло объяснить и тенденции в развитии внешней торговли. В новейших теориях внешней торговли используется иной, чем ранее подход к проблеме внешней торговли. Он выражается в том, что в качестве объекта анализа выступает не отдельная страна, а международная фирма (теория С. Линдера, теория "цикла жизни продукта", теория Портера и др.). 2.2 Формы международной торговли. Международная торговля осуществляется в форме торговли продукцией, торговли услугами и торговли результатами творческой деятельности. Торговля продукцией. Подразделяется на торговлю средствами производства и торговлю предметами потребления. Торговля средствами производства чаще осуществляется непосредственно между производителями и потребителями. Торговля предметами потребления в основном предполагает наличие посредников. Главной целью привлечения посредников является повышение экономичности внешнеторговых операций за счет повышения оперативности при сбыте товара, реализации товаров на более благоприятных для продавца условиях за счет быстрого учета посредникам конъюнктуры внешних рынков и т.д. Торговля продукций включает: - торговлю готовой продукцией; - торговлю продукций в разобранном виде;

- торговлю кооперируемой продукцией; - торговлю комплектным оборудованием; - торговлю сырьем. Разновидности внешнеторговых операций по купле-продаже продукции: 1. Коммерческие операции, когда поставка продукции (услуг, результатов творческой деятельности) оплачивается деньгами. 2. Товарообменные операции или встречная торговля. Встречная торговля - это совокупность операций, при осуществлении которых закупка продукции по разным причинам сопровождается ответными поставками продукции. Разновидностями встречной торговли являются бартер; прямые натуральные компенсации; встречные закупки, переработка давальческого сырья; выкуп устаревшей продукции, компенсационные сделки и др. Бартер - это стопроцентная встречная торговля. Особенности: разовый характер, контракт на небольшие суммы, в обмене участвуют, как правило, два товара. Прямые натуральные компенсации отличаются от бартера большим объемом поставок, большей устойчивостью отношений между контрагентами, использованием в операциях нескольких товаров. Встречные закупки. По международной классификации - это операции "бай-бек". При встречных закупках экспортер обязуется закупить на определенную сумму товары в стране-импортере (в процентах от объема экспорта). Т.к. для реализации этих товаров экспортеров сталкивается с дополнительными затратами, он стремится завысить экспортные цены. Выкуп устаревшей продукции. Данная разновидность встречной торговли используется, в основном, при продаже машиностроительной продукции (автотранспорта дорожно-строительной и сельскохозяйственной техники, крупных электротехнических изделий, ЭВМ и др.). Содержанием данной разновидности является продажа новой продукции за вычетом из ее цены стоимости старой продукции. Операции на давальческом сырье. Заключаются в том, что одна страна отправляет в другую страну сырье для переработки, а оплату поставки получает готовой продукцией, произведенной из этого сырья. Компенсационные сделки. По схеме они схожи с предыдущей разновидностью. Но если в операциях на давальческом сырье предполагают в качестве исходного действия поставку сырья, то в компенсационных сделках поставляется оборудование, а оплата поставки осуществляется готовой продукцией, произведенной на этом оборудовании. Торговля услугами. Обособилась от торговли «продукт + услуга». Торговля услугами включает:

1. Операции по техническому обслуживанию и обеспечению запасными частями машино-технической продукции. 2. Инжиниринг или операции по торговле инженерно-техническими услугами. 3. Экспорт и импорт туристических услуг. 4. Международный лизинг. 5. Консультационные услуги в области информации и совершенствования управления. 6. Транспортные услуги. 7. Транспортно-экспедиционные услуги. Торговля результатами творческой деятельности - это торговля патентами, лицензиями, ноу-хау и т.п. 2.3 Ценообразование в международной торговле. При анализе процессов, связанных с ценообразованием на мировых рынках, необходимо внимательное изучение всех факторов, оказывающих влияние на формирование цен, как общего порядка, так и чисто прикладных. На уровень мировых цен влияют следующие факторы: 1. Соотношение спроса и предложения. 2. Потребительские свойства товара. 3. Качество услуг, оказываемых производителем при продаже и в процессе функционирования товаров (прежде всего техники): условия поставки и монтажа, техническое обслуживание, гарантийный ремонт и т.д. 4. Деятельность транснациональных корпораций. 5. Государственное регулирование внешней торговли: таможенные пошлины, количественные ограничения, государственные субсидии экспортерам и т.д. 6. Научно-технический прогресс (НТП): а) рост производительности труда снижает цену, б) рост потребительских свойств - увеличивает цену. В результате действия этих факторов мировые цены на товар в абсолютном выражении растут, но в расчете на единицу полезного эффекта - снижаются. Под мировыми ценами понимаются цены крупных экспортно-импортных сделок, заключаемых на мировых товарных рынках, в основных центрах международной торговли. Понятие "мировой товарный рынок" означает совокупность устойчивых, повторяющихся операций по купле-продаже определенных продуктов и услуг, имеющих организационные международные формы, или выражающиеся в систематических экспортно-импортных сделках крупных фирм - поставщиков и покупателей. Характерной чертой современных товарных рынков является большой разброс цен на одни и те же товары. Многообразие цен позволяет классифицировать их по определенным критериям. Классификация цен: 1. По типам мировых товарных рынков:

- цены рынков совершенной конкуренции; - цены рынков чистой монополии; - цены рынков монополистической конкуренции; - цены олигополистических рынков. 2. По признаку зависимости от сферы товарного обращения: - оптовые цены на промышленную продукцию; - цены на продукцию строительства; - закупочные цены; - тарифы грузового и пассажирского транспорта; - розничные цены; - тарифы на услуги; - цены, обслуживающие внешнеторговый оборот (экспортные и импортные). 3. По признаку зависимости от метода организации платежа: - цены по торговым сделкам с платежом в свободно конвертируемой валюте; - цены по торговым сделкам с платежами в неконвертируемой валюте; - цены по неторговым операциям; - цены по клиринговым соглашениям; - трансфертные цены. 4. По признаку зависимости от степени готовности продукта: - цены на сырье; - цены на полуфабрикаты, комплектующие и т.д.; - цены на готовую продукцию. 5. По признаку источника информации о мировых ценах: - контрактные цены; - справочные цены; - биржевые цены; - цены аукционов; - статистические. 6. По способу фиксации и методу определения во внешнеторговом контракте: - твердые (фиксированные) цены; - цены с последующей фиксацией; - подвижные цены; - скользящие цены. 7. По способу приведения справочных цен к условиям предстоящей экспортной или импортной операций: - цены, приведенные в единую валюту; - цены, приведенные по срокам сделок; - цены, приведенные по базисным условиям поставок; - цены, приведенные по кредитным условиям; - цены, приведенные по количеству; - цены, приведенные на уторгование;

- цены, приведенные на технические гарантии, и т.д. 8. По способу расчета цены на момент пересечения границы: - по цене сделки с вводимыми товарами; - по цене сделки с идентичными товарами; - по цене сделки с однородными товарами; - метод вычитания стоимости; - метод сложения стоимости; - резервный метод. 9. По методу ценообразования: - цены, установленные по методу полных затрат; - цены, установленные по методу предельных затрат; - цены, установленные конкурентным методом. Перечисленные классификации безусловно на дают исчерпывающего представления о разнообразии мировых цен, но позволяют это подтвердить. Соотношение экспортных и импортных цен страны, выраженное через соотношение цен на определенный товар или через соотношение индекса экспортных и индекса импортных цен, называется условиями торговли. Соотношение цен используется, если интересуют условия торговли конкретным товаром. Если же изучается внешняя торговля всеми товарами, то используются индексы цен. Условия торговли могут принимать следующие основные формы: 1) Товарные или чистые бартерные условия торговли (используются чаще всего). Т0Т =

Px Pim

RS Px/Pim Условия торговли

RD

Qx/Qim

Т0Т – условия торговли; Px – индекс экспортных цен; Pim – индекс импортных цен; Qx – количественный объем экспорта; Qim – количественный объем импорта; RS – относительное предложение товаров на экспорт;

RD – относительный спрос на импортные товары. 2) Доходные условия торговли. T0T =

Px ⋅ Qx Pim

Показывают потенциальные возможности страны импортировать товары за счет выгрузки, полученной от экспорта в целом. Если Т0Т растет, то импортный потенциал страны увеличивается. 3) Факторные условия торговли. T0T =

Px Q x ⋅ Pim Qim

При выходе на международный рынок необходимо его изучение. Международный маркетинг требует изучения дополнительных трудностей, с которыми сталкивается государство или фирма на зарубежных рынках. Особенности международного маркетинга состоят в том, что его организация и методы проведения должны учитывать такие факторы как: - независимость государств; - национальные валютные системы; - национальное законодательство; - экономическую политику государства; - языковые, культурные, религиозные, бытовые и прочие особенности и обычаи. Выделению международного маркетинга в самостоятельное направление способствовали различные факторы: большая по сравнению с внутренним маркетингом потребность в информации, большая сложность получения информации, нетрадиционные и более высокие риски. Не каждая фирма, выходящая на внешний рынок осуществляет международный маркетинг. Если экспортер продает товар за границу без его дальнейшего сопровождения, то он осуществляет традиционный экспорт. Экспортный маркетинг предполагает систематическую обработку заграничного рынка и приспособление своего производства под требования этого рынка. При этом экспортер пытается контролировать весь путь товара до конечного потребителя. На этапе международного маркетинга экспортер глубоко исследует рынок, а также использует различные формы внешнеэкономических связей: научно-технический обмен, контрактные производства, совместные предприятия и т.д., а не только экспорт.

Глобальный маркетинг (в сочетании с международным менеджментом) охватывает не только сбыт, но и практически все функциональные сферы деятельности фирмы: снабжение, исследования и разработки, персонал, финансы и др. Это уже уровень транснациональных корпораций. Экономическая ситуация на рынке товаров в определенный момент времени называется конъюнктурой товарных рынков. Конъюнктура конкретного мирового товарного рынка изучается с помощью показателей, позволяющих количественно оценить происходящие на нем изменения и определить тенденции их развития. Эти показатели обычно систематизируются по следующим группам: 1. Производство (данные о динамике производства, основных фирмахпроизводителях, о появлении новых товаров, загрузке производственных мощностей, заказах, издержках производства и т.д.). 2. Спрос и потребление (данные о динамике и структуре потребления, о влиянии НТП на структуру потребления и на требования к характеристикам товара, данные о размерах продаж в кредит и т.д.). 3. Торгово-экономические показатели (данные о динамике торговли, об основных странах-экспортерах и импортерах, новых формах и методах торговли и т.д.). 4. Цены (важнейшая группа показателей анализа конъюнктуры). К этой группе относятся данные о динамике оптовых цен в ведущих странах производителях и потребителях данного товара, о динамике экспортных цен, о воздействии на цены инфляции, изменения цен на сырье и полуфабрикаты, роста производительности труда, курса валют; данные о государственном регулировании ценообразования и т.д. На мировых, как и на национальных рынках, существует конкуренция (внутриотраслевая, межотраслевая), в которой используются различные методы (ценовые и неценовые). Для того, чтобы победить в конкуренции, необходимо производить конкурентоспособные товары (продукцию, услуги, результаты творческой деятельности). Существуют различные показатели конкурентоспособности (единичный, групповой, интегральный). Многие специалисты считают, что конкурентоспособный товар может произвести только конкурентоспособная фирма, работающая в конкурентоспособной отрасли и находящаяся в конкурентоспособной стране. Существуют правила конкуренции, т.е. международно согласованные нормы по контролю за ограничительной деловой практикой и защите конкуренции. Согласование производится в рамках международных организаций: ОЭСР, ВТО, ООН, ЕС. 2.4 Внешнеторговая сделка и способы ее оформления. Международная торговля представляет собой систему операций по купле-продаже объектов торговли. Внешнеторговая операция включает:

1. Внешнеторговую сделку, т.е. действие, направленное на установление, изменение и прекращение гражданско-правовых отношений в сфере куплипродажи между фирмами, находящимися в разных странах. 2. Действия, предваряющие сделку (осмотр товара, ознакомление с ценами, условиями сделки, изучение рынка конкретного товара, реклама, создание сбытовой сети и т.д.). 3. Действия, осуществляемые после заключения сделки (доставка, страхование, гарантийное обслуживание и т.д.). Внешнеторговая сделка может быть оформлена либо с использованием системы предложений, либо путем заключения контракта. Предложения могут быть следующих видов: 1. Инициативные - делаются продавцом. Предложение продавца называется офертой. Оферты бывают твердыми и свободными. Твердая оферта - это предложение продавца одному покупателю купить товар. Она имеет определенный срок действия. Свободная оферта - это предложение продавца нескольким покупателям купить товар. Срок ответа покупателя не оговаривается. 2. Пассивные - делаются по запросам покупателей (вызов на оферту). Запрос это обращение покупателя к потенциальному продавцу с просьбой сделать предложение. Твердое обязательство покупателя купить товар на определенных условиях называется заказом. Сделка считается заключенной: 1. в случае безусловного акцепта покупателем твердой оферты продавца; 2. в случае акцепта продавцом контроферты покупателя; 3. в случае акцепта продавцом письменного согласия покупателя с условиями свободной оферты; 4. в случае подтверждения продавцом заказа покупателя. Данный способ заключения сделок является очень оперативным, т.к. информация может передаваться по факсу, телетайпу. Но в международной торговле чаще встречаются более сложные случаи, которые требуют более детального оформления. В этом случае используется контракт купли-продажи. За основу классификации внешнеторговых контрактов обычно берут предмет сделки. С помощью контракта осуществляется юридическое закрепление отношений сторон; определяется порядок, способы и последовательность действий партнеров; устанавливаются способы выполнения обязательств партнерами. Содержание и структура внешнеторгового контракта выработаны в ходе развития и совершенствования международной практики. Контракт начинается с преамбулы, в которой дается полное юридическое наименование сторон, заключающих договор. Далее в определенной логической последовательности раскрываются следующие разделы: предмет договора; цена и общая сумма контракта; условия поставки товаров; условия платежей;

упаковка и маркировка товаров; сроки поставки, штрафные санкции; страхование; обстоятельства непреодолимой силы (форс-мажор); арбитраж. Если предметом договора являются машины и оборудование, то контракты могут включать технические условия, условия испытаний и приемки и другие. Предмет договора Предмет договора определяет в краткой форме вид внешнеторговой сделки (купли-продажи, подряда, аренды) и наименование товара. В этом же разделе указывается количество товара в метрической системе мер. Если поставляемый товар может изменять свой вес в зависимости от влажности, то в контракте указываются допустимые отклонения в ту или иную сторону в процентах от номинального веса. Цена и общая сумма контракта При установлении цены товара в контракте определяются: уровень цены, базис цены, валюта цены и валютные оговорки, способ фиксации цены. Уровень цены товара может быть определен по специальным периодически издаваемым бюллетеням цен, либо на основе котировок товарных бирж. Базис цены устанавливает, входят ли транспортные, страховые, складские и другие расходы в цену товара, т.е. определяется принятыми в контракте условиями поставки. Валюта цены является валютой сделки. При ее выборе большое значение имеют торговые традиции. По согласованию сторон цена может быть зафиксирована в любой валюте. Экспортеры стремятся зафиксировать цену товара в валюте, курс которой стабилен, а импортеры - в валюте, подверженной обесцениванию. Для фиксации цены участники сделки выбирают одну из свободно конвертируемых валют (СКВ). Цены импортных контрактов для развитых стран обычно устанавливаются в валюте страны-поставщика, а в торговле с развивающимися странами в валюте основных промышленно развитых стран. Валютные оговорки предусматривают применение специальных мер для снижения потерь, связанных с изменением курсов валют, особенно при поставке на условиях долгосрочных кредитов. В применении валютных оговорок заинтересованы экспортеры и ими в контракте могут быть использованы следующие условия: - привязка курса валюты, в которой выражена цена товара, к другой валюте (СКВ), курс которой стабилен и имеет тенденцию к повышению. Это позволит при падении курса валюты, в которой выражена цена, увеличить цену платежа в обесцененной валюте; - привязка курса валюты, в которой выражена цена товара, к курсам международной валютной единицы СДР (Специальные права заимствования), ЕВРО (расчетная единица стран-членов Европейского союза);

- привязка курса валюты, в которой выражена цена товара, к среднеарифметической величине курсов нескольких наиболее устойчивых валют. Валютные оговорки не включаются при платежах наличными и при применении валют со стабильными курсами. Способ фиксации цены выбирается в зависимости от длительности выполнения контракта. Цена товара может быть зафиксирована либо в момент подписания контракта, либо на протяжении срока действия контракта, либо к моменту его исполнения. В соответствии с этим различают твердую цену. подвижную, "онкольную" (on coll) и скользящую. Твердая цена устанавливается в момент подписания контракта и не подлежит изменению в течение срока его действия. Применяется в сделках с немедленной поставкой, а при длительных сроках поставки в контракте должна быть оговорка: "Цена твердая, изменению не подлежит". Подвижная цена, зафиксированная в момент подписания контракта, может быть пересмотрена к моменту поставки, если рыночная цена существенно изменится. В этих случаях в контракте делается оговорка о возможности изменения цены и об условиях, при которых возникает необходимость изменения. При этом обязательно указывается ссылка на публикуемый источник, по которому будут определять изменение рыночной цены. Такой способ применяется при долгосрочных сделках. Онкольная цена (цена с последующей фиксацией) также применяется при долгосрочных сделках. Она устанавливается в ходе исполнения контракта накануне или в день поставки по публикуемому источнику цен, о котором делается оговорка в контракте. Скользящая цена применяется в долгосрочных контрактах подряда. В этом случае цена в контракте не фиксируется, а определяется в ходе исполнения контракта по согласованному сторонами способу. Окончательная цена определяется на момент поставки товара по согласованному сторонами способу. Условия поставки товаров В международной торговле за долгие годы ее существования сложились наиболее часто встречающиеся условия обмена товарами - "базисные условия поставок" и соответствующие этим условиям обязанности сторон осуществлять определенные действия. Применение базисных условий поставок упрощает составление и согласование контрактов, помогает контрагентам найти равноправные способы решения возникающих разногласий. Базисные условия поставок определяют: кто и за чей счет обеспечивает транспортировку товаров по территории страны продавца, покупателя, транзитных стран, морем, воздухом; обязанности продавцов в части упаковки и маркировки товаров; обязанности сторон по страхованию грузов и по оформлению коммерческой документации; пункт, в который

необходимо доставить груз; место и время перехода рисков случайного повреждения или утраты товаров с продавца на покупателя. Международная торговая палата выпустила сборник толкований сложившихся базисных условий "ИНКОТЕРМС" с целью исключения противоречий между торговыми партнерами в понимании торговых обычаев. В "ИНКОТЕРМС" дано толкование 13 базисных условий (см. Приложение 1). Условия платежей В этом разделе контракта раскрываются способ и порядок расчетов между контрагентами, а также гарантии выполнения сторонами взаимных платежных обязательств. Платежи наличными осуществляются авансом или немедленно после поставки товара против предоставляемых продавцами документов. Немедленным считается платеж, на совершение которого затрачено времени не больше, чем необходимо для обработки контрагентами и их банками платежных документов. Обычно это занимает от нескольких дней до нескольких недель. При этом расчет может осуществляться чеками, по открытому счету, переводами, аккредитивами, инкассо и с помощью кредитов. Расчеты чеками. Чеки - это письменное распоряжение покупателя или заказчика своему банку выплатить указанные в них суммы предъявителям или по их приказу другим лицам (ордерные чеки). При нанесении на ордерных чеках передаточной надписи (индоссамента) они могут переходить от одного держателя к другому. Расчет по открытому, счету. При этой форме расчетов банки контрагентов открывают корреспондентские счета. После заключения контракта куплипродажи импортер дает указание своему банку-корреспонденту направить письменную гарантию платежей, банку-корреспонденту экспортера. А тот уведомляет о приходе гарантий экспортера. До получения банковских гарантий экспортер товар не отгружает. Расчеты банковскими переводами. В этом случае на основе полученного счета за товар от экспортера импортер обращается в свой банк с поручением перевести в банк экспортера определенную сумму с соответствующего счета импортера. Банк импортера посылает банку экспортера уведомление о том, что на счет экспортера начислена соответствующая сумма. Банк экспортера уведомляет экспортера о зачислении на его счет суммы за поставляемый товар. Аналогичные операции осуществляются, когда импортер и экспортер меняются ролями. Расчеты по аккредитиву. Эта форма расчетов предусматривает обязательство покупателя открыть к установленному сроку в определенном банкеэмитенте товарный (документарный) аккредитив в пользу продавца на оговоренную сумму. После открытия аккредитива посылается сообщение об этом банку экспортера. Аккредитив выступает как обязательство банка перевести на счет продавца деньги против предоставления согласованного с покупателем комплекта документов, подтверждающих поставку товара в соответствии с ус-

ловиями контракта. В комплект входят счета и спецификации, сертификаты качества, сертификаты происхождения товаров, коносаменты или дубликаты железнодорожных или автомобильных накладных, страховые полисы. Расчеты инкассо. Инкассовая форма расчетов осуществляется при посредничестве двух банков-корреспондентов: инкассирующего банка экспортера и банка-плательщика импортера. Инкассовая форма платежа, по сравнению с аккредитивной формой более выгодна импортерам. В этом случае они сами проверяют сопровождающие товар документы, что дает им возможность договориться с партнером об отсрочке платежей на необходимый период. Расчеты при долгосрочном кредите. Большая часть внешнеторговых сделок, особенно при торговле машинами и оборудованием, осуществляется на условиях кредита. Продажа в кредит не является добровольным желанием экспортеров, а порождена конкуренцией. Кредит - это способ повышения конкурентоспособности товаров и развития экспорта. Упаковка и маркировка товаров При заключении контракта необходимо четко оговаривать требования к упаковке и маркировке товаров. Упаковка. Основной целью упаковки является реклама, предохранение товара от порчи, разрушения, потери качества. Вид упаковки определяется базисными условиями поставок. Экспортеры всегда несут ответственность за порчу товаров, которая возникла из-за несоответствия упаковки базисным условиям поставок. Маркировка бывает двух видов: товарная и специальная. Товарная маркировка показывает наименование продавца, покупателя, № контракта, № места, вес брутто, нетто и др. реквизиты. Специальная маркировка содержит: указание верха, "боится сырости", "не кантовать" и т.п. Гарантии продавцов Большинство контрактов содержат коммерческие гарантии качества, которые являются обязательствами продавца поставить покупателю товар, обладающий в течение установленного (гарантийного) срока определенными свойствами. В случае несоответствия товара техническим требованиям контракта покупатель имеет право в течение гарантийного срока предъявить продавцу претензии по качеству: - потребовать от продавца устранения дефекта в кратчайшие сроки; - в случае невыполнения предыдущего требования - исправить его самостоятельно с привлечением других фирм и потребовать у продавца полного возмещения затрат; - при невозможности устранения дефекта - потребовать у продавца частичной или полной замены товара;

- при невозможности исправления дефектов и замены товара - потребовать уценки товара; - при экономической нецелесообразности использования товара отказаться от него и потребовать возврата выплаченных денег, т.е. аннулировать контракт. Сроки поставки В контрактах должны быть указаны конкретные календарные даты поставки товаров продавцами в оговоренные географические пункты. При определенных условиях допускается указание в контрактах сроков поставки без фиксации календарных дат или периодов. Например, при продаже товаров с выставок и ярмарок или при торговле между соседними странами может быть предусмотрена немедленная поставка. Используются и такие сроки поставки, как "по мере готовности", "по открытии навигации" и т.д. В связи с тем, что по большинству товаров на мировом рынке предложение превышает спрос, удовлетворение требований покупателей по срокам поставок стало одним из важнейших показателей конкурентоспособности товаров. При установлении сроков поставки нередко в контрактах вносятся специальные оговорки: "допускается досрочная поставка" или "досрочная поставка возможна только при письменном согласии покупателя" и т.п. Контракт может содержать и дополнительные инструкции экспортерам, такие как: "грузить товар только в комплекте", "извещать покупателя о движении товара" и др. Многие зарубежные фирмы считают обязательным включение в текст контракта формулировки, которая четко определяет дату поставки товара. Например, "Датой поставки считается дата штемпеля на железнодорожной накладной пограничной станции, на которой товар передается железной дорогой страны продавца железной дороге, принимающей товар. Выполнение обязательств по контракту, штрафные санкции Контракты предусматривают взыскание с экспортеров штрафов за не своевременную поставку - обычно в размерах, прогрессирующих от длительности просрочек. Максимальная величина штрафов обычно ограничивается 8-10% от стоимости не поставленных в срок товаров. Но поскольку штрафы не всегда компенсируют потери импортеров от просрочек, законодательства многих стран допускают взыскание с экспортеров не только штрафов за просрочки, но и убытков, однако при этом экспортеры не освобождаются от выполнения обязательств по поставкам. Контракты могут содержать право импортеров отказаться от их исполнения, если из-за длительности просрочки импортеры потеряли интерес к получению товаров. При этом за ними сохраняется право требования возмещения убытков. Со стороны импортеров также могут быть нарушения (задержки в предоставлении технической документации, командирование специалистов, от-

крытии аккредитивов и т.п.), из-за чего экспортеры могут нести убытки. В соответствии с этим в контракте следует оговаривать и санкции к импортерам. Страхование рисков Страхование является одним из возможных средств обеспечения исполнения контрактных обязательств, хотя, как правило, используется с целью возмещения убытков, и отличается тем, что отношения между партнерами строятся не только по контракту. Каждый из них, независимо может заключить страховой договор. Эта мера защиты интересов участников международной торговли осуществляется параллельно реализуемому контракту. Если один из участников внешнеторгового контракта страхует посредством договора о страховании риск его неисполнения другой стороной, то второй участник вовсе не обязан заключать подобный договор. В международной практике используются два основных вида страхования, а именно: - страхование экспортных кредитов государственными или частными страховыми компаниями - транспортное страхование по контрактам на условиях поставки товара, обобщенных Международной торговой палатой в Правилах "ИНКОТЕРМС". При страховании в основном охватываются две группы рисков, которые необходимо учитывать при внешнеэкономических сделках: политические и коммерческие. Обстоятельства непреодолимой силы При подписании контракта невозможно учесть все те обстоятельства, которые возникают в результате непредвиденных и неотвратимых событий, чрезвычайного характера (пожар, землетрясение, наводнение, военный переворот, эмбарго на экспорт определенных товаров, увеличение таможенных пошлин и др.). Такие обстоятельства называются форс-мажерными, или обстоятельствами непреодолимой силы (ОНС). При наступлении ОНС срок выполнения обязательств для стороны, на которую оно воздействует, отодвигается на весь период их действия и ликвидации последствий. О наступлении ОНС необходимо информировать контрагента в течение 10-30 дней и передать ему соответствующие документы, которые подтверждаются торгово-промышленными палатами или метеослужбами. В контрактах устанавливаются предельные сроки действия ОНС, после которых стороны имеют право расторгнуть контракт. При этом всегда оговаривается, что ни одна сторона не вправе потребовать от другой стороны возмещения убытков, даже авансов, выплаченных импортером, так как трудно доказать, что экспортер к моменту наступления ОНС не потратил аванс на проектные работы, изготовление производственной оснастки и др. Арбитраж. В международной практике используется два вида арбитража: институциональный, то есть постоянно действующий арбитраж, имеющий свой регла-

мент производства дела, и арбитраж "ad hoc", то есть арбитраж, формируемый сторонами для рассмотрения каждого конкретного спора в порядке, предусмотренном сторонами в контракте. В России защита интересов совместных предприятий производится исключительно в общих судах. Следует отметить, что для передачи спорного дела в арбитраж или суд необходимо составлять арбитражное соглашение. Прочие условия Контракты могут содержать и ряд других, уточняющих взаимные права и обязательства условий: - специальный порядок отгрузки товара, когда он поставляется партиями в течение длительного времени; - специальные условия испытаний экспортируемых машин и оборудования; - специальные требования к оформлению технической документации, в том числе к способу ее размножения (ксерокопия, типография, ротапринт); - порядок получения ввозных и вывозных лицензий с учетом оговоренных квот на различные товары; - порядок оплаты сборов, налогов и пошлин; К другим условиям контракта относятся также порядок внесения в него изменений и дополнений, условия передачи прав по контракту третьим лицам. Контракты должны содержать юридические адреса сторон и подписываться их представителями, имеющими для этого соответствующие полномочия. Классификация условий контракта Таблица 1 По обязательности По универсальности Обязательные Дополнительные Универсальные Индивидуальные условия условия условия условия Наименования Сдача-приемка Сдача-приемка Наименование сторон; товара; товара; сторон; Предмет контрак- Страховка; гаран- Предмет контрак- Базисные условия та; тии; поставки; та; Качество товара; Условия платежа; Качество, количе- Отгрузочные доКоличество това- Упаковка; маркикументы; ство; ровка; Базисные условия Упаковка; марки- ра; ровка; Гарантии; санкпоставки; цена; Цена; ции; Условия платежа; Форс-мажорные Сроки поставки; обстоятельства; Санкции; реклаЮридические ад- рекламация; Арбитраж; Форс-мажорные мация; реса сторон и обстоятельства; Юридические ад- Прочие условия. подписи. Арбитраж. реса сторон и подписи.

Документы, подтверждающие исполнение внешнеторговой сделки на всех этапах ее реализации от поставки продавцом товара, его транспортировки, хранения на складах, прохождения через таможню, принято называть внешнеторговыми. В зависимости от выполняемых функций внешнеторговые документы можно разделить на следующие группы: 1. товарные и расчетные (коммерческий счет, счет-фактура, счетспецификация, проформа-счет и др.); 2. по платежно-банковским операциям (инструкция по банковскому переводу, товарный аккредитив, переводный вексель и др.); 3. страховые (страховой полис, страховой сертификат, бордеро, ковернот); 4. транспортные и отгрузочные (накладные, комосаменты и др.); 5. транспортно-экспедиторские; 6. таможенные (квоты, лицензии, консульская фактура, сертификат о происхождении товара, таможенная декларация). Документы, которые следуют с грузом от пункта отправления до пункта назначения, называются товаросопроводительными. К ним обычно относятся документы, входящие в группы коммерческих, транспортных и таможенных. Документы, составляемые в связи с отгрузкой товара (обычно они перечислены в контракте), называются отгрузочными. 2.5 Международные перевозки. При осуществлении международных экономических связей транспорт обеспечивает перемещение товаров (грузов) и людей (пассажиров) между двумя или более странами, то есть в международных сообщениях. В зависимости от конкретных видов транспорта, используемых в перевозках, различают морские, речные, воздушные, железнодорожные, автомобильные и трубопроводные сообщения. Это так называемые прямые международные сообщения, обслуживаемые одним видом транспорта. В тех случаях, когда при международной перевозке грузов или пассажиров последовательно используются два или более видов транспорта, имеют место смешанные (комбинированные) сообщения. Если такая перевозка оформлена одним (сквозным) транспортным документом, покрывающим все участвующие в ней виды транспорта, она называется прямой смешанной. С помощью средств транспорта товар перемещается от места его производства до пункта потребления. При этом транспорт как бы продолжает процесс производства товара в пределах сферы обращения, добавляя к его изначальной стоимости (цене), стоимость (цену) произведенной транспортной продукции во время перемещения. В обслуживание международной торговли между странами, отделенными друг от друга морями и океанами, незаменим морской транспорт, который по праву считается наиболее универсальным и эффективным средством доставки

больших масс грузов на дальние расстояния. Этот вид транспорта обеспечивает перевозки более 80 % объема международной торговли. Основную часть международных морских грузопотоков составляют массовые наливные и навалочные грузы. Из других грузов морской торговли выделяются так называемые генеральные, или тарно-штучные. Это наиболее ценная часть мирового торгового оборота (около 70 % по стоимости). Серьезным конкурентом морскому транспорту в межконтинентальных перевозках ценных грузов в последнее время стал воздушный транспорт. Железнодорожный, речной и автомобильный транспорт широко используются во внутриконтинентальной внешней торговле, а также при перевозках экспортных и импортных грузов по территории стран-продавцов и стран-покупателей. В международной торговле нефтью и газом важную роль играют трубопроводные системы. В мире не существует особого, обособленного от национальных транспортных систем международного транспорта, предназначенного исключительно для международных перевозок грузов и пассажиров. Международные перевозки обслуживаются национальными перевозчиками различных стран, использующими для этого свой подвижной состав (морские и речные суда, самолеты, вагоны, автомобили), а также транспортные сети (железнодорожные, автомобильные, речные, воздушные) и транспортные узлы (морские и речные порты, аэропорты, железнодорожные станции, автостанции, грузовые и пассажирские терминалы), относящиеся к транспортным системам отдельных стран. Обычно процесс доставки товара в международной торговле включает прежде всего его перевозку от внутреннего пункта производства А до пограничного пункта (порта) Б страны-продавца; далее международную транзитную или морскую перевозку от пункта Б до пограничного пункта (порта) страныпокупателя (если страны-партнеры не имеют общей сухопутной границы); и , наконец, транспортировку от пункта Б до внутреннего пункта потребления (В). Транспортные операции считаются международными, если они связаны с перемещением внешнеторговых грузов на участках маршрута перевозки Б - В. Международные транспортные услуги продаются и покупаются на международных транспортных рынках. Цены транспортных услуг и другие условия их предоставления в одних случаях являются предметом переговоров между заинтересованными сторонами, в других - устанавливаются самими перевозчиками. Выбирая средство доставки конкретного товара, отправители принимают в расчет до шести факторов. В таблице 2 дается краткая сравнительная характеристика различных видов транспорта с точки зрения этих факторов. Так, если отправителя интересует скорость, то основной выбор осуществляется между воздушным и автомобильным транспортом. Если цель - минимальные издержки, делается выбор между водным и трубопроводным транспортом. Больше всего выгод связано, кажется, с использованием автомобильного транспорта, чем и объясняется рост его доли в объеме перевозок.

Оценка видов транспорта по критериям крупных отправителей Таблица 2 Критерии оценки Вид транспорта 1 2 3 4 5 6 Железнодорожный 3 4 3 2 2 3 Водный 4 5 4 1 4 1 Автомобильный 2 2 2 3 1 4 Трубопроводный 5 1 1 5 5 2 Воздушный 1 3 5 4 3 5 Примечание: Наиболее благоприятный показатель - 1 1 - Скорость (время доставки от двери до двери). 2 - Частота отправок (по плану в сутки). 3 - Надежность (соблюдение графиков доставки). 4 - Перевозочная способность (способность перевозить разные грузы). 5 - Доступность (число обслуживаемых географических точек). 6 - Стоимость (за тонно-милю). Благодаря контейнеризации отправители все чаще прибегают к одновременному использованию двух или более видов транспорта. Контейнеризация это загрузка товара в ящики или трейлеры, которые легко перевозить с одного вида транспорта на другой. Рельсовый контрейлер - это перевозка с использованием железнодорожного и автомобильного транспорта, судовой контрейлер это перевозка с использованием водного и автомобильного транспорта, "рельсы-судно" - это перевозки с использованием водного и железнодорожного транспорта, "воздух-шоссе" - это перевозки с использованием воздушного и автомобильного транспорта. Любой смешанный вид транспортировки обеспечивает отправителю определенные выгоды. Например, рельсовый контрейлер обходится дешевле чисто автомобильных перевозок и в то же время обеспечивает гибкость и удобство. Морской транспорт можно по праву считать наиболее универсальным видом транспорта, специализированным на обслуживании международной торговли. Здесь зародились и получили развитие основные правовые институты и организационные формы международных перевозок грузов и пассажиров. Развитие системы правоотношений между участниками перевозочного процесса на других видах транспорта происходило под большим или меньшим влиянием международной практики морского торгового судоходства. Поэтому при изучении вопросов организации перевозок в международных сообщениях этой практике целесообразно уделить особое внимание. В международном судоходстве сложились две формы организации перевозок - линейная (регулярная) и трамповая (нерегулярная), Международные линейные сообщения организуются морскими перевозчиками на устойчивых географических направлениях международной торговли готовой промышленной продукцией, полуфабрикатами, продовольствием и

другими товарами. Международные линии связывают между собой основные мировые экономические центры (Западную Европу, Северную Америку и Дальний Восток) и эти центры с другими регионами. Особенностью линейного судоходства является закрепление судов на данном направлении и их регулярные заходы в определенные порты по заранее объявленному расписанию. Перевозки оплачиваются грузоотправителями по ставкам тарифа, установленным перевозчиками. Линейные тарифы стабильны в течение продолжительного периода времени. Международная линейная перевозка оформляется коносаментом, выдаваемым морским перевозчиком грузоотправителю в момент передачи груза в ведение перевозчика. По своей юридической природе коносамент является доказательством принятия перевозчиком поименованных в нем грузов. Кроме того, он подтверждает наличие договора перевозки между перевозчиком и грузоотправителем. Наконец, коносамент предоставляет грузоотправителю и иному обозначенному в нем лицу право распорядится грузом и потребовать его выдачи в порту назначения против предоставления этого документа. Таким образом, коносамент является товарораспорядительным документом. В последние годы в практику международных линейных перевозок вместо коносамента начал входить другой транспортный документ - морская накладная. Этот документ, не являющийся товарораспорядительным, ускоряет процедуру сдачи груза в порту назначения. В отличие от линейного, в трамповом судоходстве суда эксплуатируются на нерегулярной основе. Они не закрепляются за определенными направлениями, а свободно перемещаются из одной секции фрахтового рынка в другую в зависимости от спроса на тоннаж и от предложения грузов. Цена перевозки и другие коммерческие условия устанавливаются на каждый рейс или несколько рейсов на основе договора. Договор морской перевозки (чартер) в трамповом судоходстве заключается между морским перевозчиком (фрахтовщиком) и грузоотправителем или грузополучателем (фрахтователем). В большинстве случаев этот договор заключается с помощью посредника или фрахтового брокера. В любом чартере содержится ряд обязательных условий, относящихся к судну, грузу, фрахту, порядку оплаты стивидорных (погрузочно-разгрузочных) работ, диспача, демереджа. При перевозке груза в международном трамповом судоходстве перевозчиком обычно выдается коносамент, который, помимо прочего, регулирует отношения между перевозчиком и получателем груза, не являющимся фрахтователем. Штраф за простой судна сверх нормы - демередж. Вознаграждение за более быструю погрузку или выгрузку судна - диспач. Транспортные услуги часто предлагаются в сочетании с экспедиционными: складирование, таможенная очистка, осмотр груза, осуществление всех платежей по договору, страхование, сопровождение и др.

Вопросы для самоконтроля. 1. Каковы отличительные особенности "концепции свободной торговли"? 2. На какие вопросы дают ответы авторы теорий внешней торговли? 3. Какие международные организации занимаются вопросами торговли? 4. Назовите формы международной торговли и дайте им характеристику. 5. Чем прямые натуральные компенсации отличаются от бартера? 6. Какие цены называются мировыми. Какие факторы на них влияют? 7. Какие отношения называются условиями торговли? 8. В каком случае фирма осуществляет международный маркетинг? 9. В чем заключается единство и различие понятий "внешнеторговая операция" и "внешнеторговая сделка"? 10. Какие существуют способы оформления внешнеторговой сделки? 11. Какие разделы содержит внешнеторговый контракт? 12. Какие перевозки называются международными? 13. Какие факторы влияют на выбор средства доставки товара покупателю? 14. Каковы особенности трампового судоходства? 3. Международное движение факторов производства. Международное движение факторов производства подчиняется примерно тем же законам, что и международная торговля: факторы производства перемещаются в те страны, где за них платят больше. Международное движение факторов производства может замещать или дополнять международную торговлю. Международное движение факторов производства замещает международную торговлю в случае, если ее причиной являются различные в обеспеченности стран факторами производства. Например, капиталоизбыточная страна вместо экспорта капиталоемких продуктов начинает экспортировать капитал. Международное движение факторов производства дополняет международную торговлю в случае, если в основе торговли лежат иные, нежели различия в обеспеченности факторами производства, причины (например, сравнительные преимущества, эффект масштаба, технологические различия и пр.). Международное движение факторов производства включает миграцию капитала, миграцию рабочей силы, международную передачу технологии. 3.1 Международная миграция капиталов. Осуществляется в форме его ввоза и вывоза. Мигрируя капитал ищет более выгодные сферы приложения за рубежом. Причины миграции: 1. Таможенные ограничения на ввоз товаров. 2. Экономия на транспортных расходах. 3. Разница в процентных ставках в разных странах. 4. Более дешевая рабочая сила, сырье и другие факторы производства за рубежом.

5. Увеличение значения послепродажного обслуживания и консультаций для отдельных видов товаров. Кроме большей прибыльности вложения капитала за рубежом причиной его вывоза может быть неблагоприятная социально-политическая или экономическая ситуация в стране, резкое ухудшение финансовой конъюнктуры и др. В этом случае движение капитала принимает форму бегства. Международная миграция капитала происходит в ссудной и предпринимательской форме. 3.1.1 Международное движение ссудного капитала. Движение ссудного капитала осуществляется на мировом кредитном и мировом финансовом рынках. Мировой кредитный рынок. Это рынок, на котором происходит движение денежного капитала между странами на условиях срочности, возвратности, платности. Кроме этих общих для любого кредита признаков, международному кредиту присущи и определенные специфические черты - несоблюдение валюты кредита и валюты его погашения; валютные риски; потери, связанные с изменением курса валют и т.д. Классификация форм международного кредита зависит от выбранного критерия: 1. по источникам - внутренние, иностранные и смешанные. 2. по назначению: - связанные, т.е. имеющие строго целевое назначение. Они в свою очередь бывают коммерческими (непосредственно связаны с торговлей) и инвестиционными (для строительства конкретных объектов). - финансовые, используемые по усмотрению заемщика на любые цели. - смешанные (или промежуточные), сочетающие первые две формы. 3. по форме предоставления: - товарные кредиты (коммерческие); - валютные кредиты (банковские). 4. по срокам: - краткосрочные (до 1 года, иногда до18 месяцев), преобладающие в международной торговле, неторговых, страховых и спекулятивных сделках; - среднесрочные (1 - 5 лет), используемые при экспорте машин и оборудования; - долгосрочные (свыше 5 лет), применяемые для финансирования инфраструктуры и производственной сферы. 5. по валюте займа: - кредиты в валюте заемщика; - кредиты в валюте кредитора; - кредиты в валюте третьих стран;

- кредиты в коллективной валюте (СДР, ЕВРО). 6. с точки зрения обеспечения: - обеспеченные; - бланковые. 7. с точки зрения техники предоставления: - наличные, зачисляемые на счет заемщика в его распоряжение; - акцептные (в форме акцепта тратты импортерам или банком); - депозитные сертификаты; - облигационные займы; - консорциальные (синдицированные) кредиты, и др. 8. в зависимости от того, кто выступает кредитором: - частные; - правительственные; - смешанные; - кредиты международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций. 9. по условиям предоставления: - коммерческие; - финансовая помощь. Условия международного коммерческого кредита включают понятия: валюта кредита и валюта платежа, сумма кредита, срок кредита, условия использования и погашения, стоимости кредита, вид обеспечения, методы страхования рисков. Международный кредит предоставляется в виде одной или нескольких траншей (долей), условия предоставления которых различаются. Срок международного кредита зависит от его целевого назначения, соотношения спроса и предложения, размера кредита, национального законодательства, традиционной практики кредитования, межгосударственных соглашений. Различают полный и средний срок кредита. Полный срок кредита исчисляется от момента начала использования кредита до его окончательного погашения. Он включает период использования кредита; льготный (грационный) период, т.е. период отсрочки погашения использованного кредита; период погашения кредита. Льготный период встречается в долгосрочных кредитах (при крупных поставках машин, оборудования, при реализации инвестиционных проектов). Средний срок кредита показывает, в течении какого периода в распоряжении заемщика находилась вся сумма кредита. Средний срок кредита используется для сравнения эффективности кредитов с разными условиями. Средний срок кредита включает половину периода использования, весь льготный период и половину периода погашения. Полный срок обычно больше среднего. Совпадение сроков происходит в случае, если кредит предоставляется сразу в полном объеме и погашается единовременным взносом.

Стоимость кредита - это платежи, связанные с использованием кредита. Различают договорные и скрытые элементы стоимости кредита. Договорные элементы обусловлены кредитным договором. Они включают проценты, расходы по оформлению залога, комиссии банку, а также суммы, выплачиваемые заемщиком третьим лицам (например, за гарантию). Скрытые элементы стоимости кредита не находят отражения в договоре и могут быть оценены косвенно. Например, по завышенным ценам при фирменном кредите и др. Наибольшую долю стоимости кредита составляют проценты. На международном кредитном рынке нет процентных ставок регулирующих органов (как на кредитном рынке отдельных стран), но существует база для расчета (базовая ставка). В качестве таковой чаще всего используется ставка ЛИБОР. Эта ставка является средней ставкой процента, по которой банки в Лондоне предоставляют друг другу краткосрочные необеспеченные кредиты. По мере развития и расширения кредитного рынка появились аналогичные ЛИБОР ставки на других рынках: ПИБОР (Париж), СИБОР (Сингапур), ФИБОР (Франкфурт-наМайне) и т.д. Процентные ставки могут быть фиксированными (т.е. установленными на весь срок кредита) и плавающими. Фиксированные ставки применяются при кредите до 1 года. Средне -и долгосрочные кредиты предоставляются на условиях "стэндбай" (stand-by) и возобновления (ролловерные). Кредиты на условиях "стэнд-бай" предоставляются на весь срок использования, который делится на короткие периоды (3,6, 9, 12 месяцев). Для каждого из них устанавливается своя ставка процента, т.е. ставка является "плавающей". Особенностью ролловерных кредитов является то, что хотя они выдаются на средние сроки, их оформление осуществляется частями, на короткие сроки: на 3 - 6 месяцев. После каждого такого оформления кредит возобновляется до истечения срока. Ролловерные кредиты также предоставляются под "плавающую" ставку процента. Номинальная процентная ставка по кредитам определяется как сумма базовой ставки и установленной надбавки (маржи, спрэда). Различаются только способ и срок определения базовой ставки. Часть мировых финансовых ресурсов перемещается между странами не на коммерческих, а на льготных условиях, принимая форму финансовой помощи. Она оказывается как зарубежными государствами (преимущественно развитыми), так и международными организациями (преимущественно МБРР и МВФ). Для отличия финансовой помощи от коммерческих займов, кредитов и ссуд применяется понятие "грант-элемент". Грант-элементом называется показатель, используемый для определения льготности различных заимствований. Он устанавливает, какую часть платежей в счет погашения долга недополучил кредитор в результате предоставления займа (кредита, ссуды) на условиях, бо-

лее льготных, чем коммерческие. При этом условно считается, что при предоставлении займа (кредита, ссуды) на коммерческих условиях кредитор получает доход в размере 10%. Грант-элемент рассчитывается по следующей формуле: B i )100, A(1 + a)t i =1 t

Egr = (1 - ∑

где Egr - грант-элемент; Bi - фактические платежи в счет погашения долга в i-м году; А - объем предоставленного займа (кредита, ссуды); а - процентная ставка коммерческих банков (10%); t - срок займа (кредита, ссуды). К финансовой помощи относятся те займы, кредиты и ссуды, в которых грант-элемент составляет не менее 25%. Безвозвратные займы называются грантами. Предоставление финансовой помощи со стороны МВФ и МБРР осуществляется при соблюдении экономических условий (например, либерализация цен и рынков, макроэкономическая стабилизация, ограничение государственных расходов, открытость экономики, снижение дефицита бюджета, торгового и платежного баланса и др.). Для наименее развитых стран финансовая помощь стала одним из главных источников их финансовых ресурсов. Поступление финансовых ресурсов из-за рубежа (особенно в форме ссудного капитала) нередко приводит к появлению проблемы внешнего долга. Существует пороговое значение долга, при превышении которого страна может оказаться в долговой петле, и вновь привлекаемые кредиты пойдут не на развитие экономики, а на возврат ранее взятых кредитов. Такими пределами являются: - долг не должен превышать 80% ВВП; - долг не должен превышать размеров экспорта более, чем в 2 раза; - отношение стоимости обслуживания внешнего долга к экспорту должно быть не более 15-20% При возникновении проблемы с уплатой внешнего долга государство может обратиться к кредиторам с предложением о реструктуризации долгов (т.е. о пересмотре сроков выплаты); осуществить конвертацию долга, (т.е. обмен его на акции отечественных предприятий или замену ранее выпущенного займа новым); превратить краткосрочные государственные займы в единый долгосрочный, обычно беспроцентный заем (консолидация) или попросить списать долг. Когда какая-либо страна или группа стран объявляют о невозможности выплатить свои внешние долги или об аннулировании своего долга возникает угроза кризиса мировой задолженности. Заставить должника погасить свою задолженность трудно, а часто и невозможно, т.к. в роли заемщиков выступают суверенные экономические агенты, нередко правительства иностранных госу-

дарств. Когда отдельные нарушения принимают массовый характер начинается очередной кризис мировой задолженности. Мировой финансовый рынок (рынок ценных бумаг) специализируется на эмиссии ценных бумаг (первичный рынок) и их купле-продаже (вторичный рынок). При этом международный рынок ценных бумаг - это, прежде всего, первичный рынок, т.к. вторичный рынок пока не получил адекватного развития. Поэтому под международным рынком ценных бумаг понимается выпуск последних, осуществляемый эмитентами вне рамок какого-либо национального регулирования эмиссии. Этот рынок включает следующие секторы (рынки): 1. Рынок иностранных облигационных займов, эмитентами которых в современных условиях являются лишь ведущие (т.е. наиболее развитые) страны. В каждой из них сохраняется специфическое название выпускаемых ими облигаций: в Швеции - "шоколад-бондз" (Chocolate Bonds), в США - "янкибондз" (Jankee Bonds), в Японии - "самурай-бондз" (Samourai Bonds), в Великобритании - "бульдог-бондз" (Buldog Bonds). Большинство выпусков иностранных облигаций сосредоточено в этих странах и осуществляется национальными банками. Этот сектор мирового финансового рынка имеет тенденцию к уменьшению. 2. Рынок еврооблигаций (евробондз) возник с 70-х годов XX века. Еврооблигация - это облигация в иностранной валюте. Основная валюта еврооблигаций - доллар США (≈ 40%), но они выпускаются также в марках ФРГ (≈ 10%), ЕВРО (≈ 4%), иенах (≈ 12%), швейцарских франках (≈ 13%) и других валютах. В отличие от иностранных облигационных займов, когда национальные ценные бумаги продаются иностранцам за национальную валюту, еврооблигации специально выпускаются для реализации за рубежом и получения дополнительных средств государством - эмитентом в евровалюте. Их размещение происходит одновременно на рынках многих стран мира. Еврооблигационные займы эмитируются международными банковскими консорциумами или международными организациями. Они в меньшей степени зависят от государственного регулирования. 3. Рынок евровекселей (с 1981 г.) невелик по объему и включает в основном краткосрочные еврокоммерческие бумаги и среднесрочные векселя в евровалютах. 4. Рынок евроакций стал развиваться с 1983 г. в основном с появлением синдицированных эмиссий (как на облигационном рынке), но заметно отстает от рынка еврооблигаций. С выпуском облигаций, конвертируемых в акции, происходит интеграция этих двух секторов мирового финансового рынка. Как внутри отдельных стран, так и на мировом рынке ценных бумаг, масштабы эмиссии облигаций значительно больше масштабов эмиссии акций. Это связано с тем, что эмитентами акций являются только корпорации, а эмитентами облигаций выступают также и государственные органы, муниципалисты, различные некорпоративные учреждения. Кроме того, для самих корпора-

ций эмиссия облигаций при прочих равных условиях более выгодна, поскольку обходится дешевле и обеспечивает более быстрое размещение среди инвесторов, не увеличивая при этом число акционеров (т.е. лиц, имеющих право участвовать в управлении корпорацией). С 80-х годов XX века наметились тенденции, позволяющие говорить о качественных изменениях в функционировании мирового рынка ценных бумаг. Эти изменения связаны со значительным уменьшением различий между национальными и международными рынками и говорят о начале формирования глобального рынка ценных бумаг. Отчетливей всего это проявляется на уровне вторичного рынка, где централизованная торговля сосредоточена на трех крупнейших биржах - Токийской, Нью-Йоркской и Лондонской (более половины всех ценных бумаг, котирующихся на всех биржах мира). Мировой рынок ссудных капиталов обладает рядом особенностей: 1. Огромные масштабы. 2. Отсутствие четких пространственных и временных границ. 3. Ограничение доступа заемщиков на рынок ссудных капиталов. Основными заёмщиками являются ТНК, правительства, международные кредитофинансовые организации. Причем правительства развивающихся стран получают привилегированный доступ на этот рынок только если получили кредиты МВФ и МБРР. 4. Использование конвертируемых валют ведущих стран и Евро в качестве валюты кредитно-финансовых сделок. 5. Универсальность рынка, т.к. на нем осуществляются международные валютные, кредитные, финансовые, расчетные и гарантийные операции. 6. Упрощенная стандартизированная процедура совершения сделок с использованием новейшей компьютерной технологии. 7. Отличия в определении стоимости кредита. 8. Более высокая прибыльность, чем кредитов в национальных валютах. 9. Институциональная структура этого рынка включает частные фирмы и банки, фондовые биржи (40% операций), государственные институты (40% операций) и международные финансовые институты (20% операций). Операции на этом рынке сосредоточены в мировых финансовых центрах. Мировые финансовые центры - это центры международного рынка ссудных капиталов. Первоначально в мире существовал один финансовый центр (моноцентрическая структура), который занимал монопольное положение на рынке. Он периодически перемещался из одной страны в другую. Сначала это был Лондон (до первой Мировой войны), затем Нью-Йорк (после второй Мировой войны). В настоящее время в мире существует несколько финансовых центров и их число растет. Прежде всего в 70-90 годы XX века произошло формирование финансовых центров в Западной Европе (Париж, Франкфуртна-Майне, Цюрих, Люксембург) и Японии (Токио).

Крупные финансовые центры появились в последнее время на периферии мирового хозяйства (на Багамских островах, в Сингапуре, на Каймановых островах, в Панаме, Бахрейне и др.) Для мировых финансовых центров характерна высокая концентрация банков и других финансово-кредитных институтов (местных и иностранных), здесь обычно существует либеральный налоговый и валютный режим для финансово-кредитных операций, имеются мощные системы компьютеризированной связи, незначительное государственное вмешательство, либеральное банковское законодательство и т.п. Мировые финансовые центры, где кредитно-финансовые операции осуществляются в основном с нерезидентами (т.е. жителями других стран) в иностранной для данной страны валюте, получили название оффшорных финансовых центров. Они служат также налоговым убежищем, т.к. операции здесь не облагаются местными налогами и свободны от валютных ограничений. Существует определенная специализация мировых финансовых центров. Например, Париж, Франкфурт-на-Майне, Цюрих специализируются на облигационных займах и сделках с акциями, Сингапур - на краткосрочных межбанковских кредитах, Бахрейн - на операциях с переводом нефтедолларов. Таким образом, сложился круглосуточно действующий рыночный механизм, который управляет международными финансовыми потоками. На мониторах специальных информационных агенств в режиме реального времени отражаются рыночные цены, котировки, валютные курсы, процентные ставки и другие валютно-финансовые условия международных операций независимо от места их проведения. Основой международного рынка ссудных капиталов является еврорынок, на котором операции осуществляются в евровалютах, т.е. валютах, в которых банки осуществляют операции за пределами стран-эмитентов этих валют. Главным стимулом для развития этого рынка является отсутствие государственного контроля за его деятельностью, что делает его операции более доходными по сравнению с операциями в национальных валютах. Еврорынок подразделяется на евроденежный рынок (купля-продажа валют, купля-продажа краткосрочных евровалютных депозитных сертификатов), рынок банковских еврокредитов, рынок еврооблигаций и рынки других ценных бумаг в евровалютах. 3.1.2 Международное движение капитала в предпринимательской форме. Миграция капитала в предпринимательской форме осуществляется в виде прямых и портфельных инвестиций. По методике МВФ к прямым относятся инвестиции, дающие инвестору право контроля над объектом инвестирования. К портфельным – инвестиции, не дающие права контроля над объектом инвестирования. Через вывоз прямых инвестиций происходит создание за рубежом новой фирмы, осуществляется покупка существенной доли уже действующей

фирмы или ее полная покупка (поглощение). За рубежом такие фирмы называются зарубежными отделениями родительской компании. В свою очередь эти отделения подразделяются на филиалы, дочерние и ассоциированные компании. Филиалы не являются самостоятельными компаниями, юридическими лицами, не имеют своего баланса и полностью (на 100%) принадлежат родительской фирме. Дочерняя компания является юридическим лицом, поэтому имеет свой баланс, но контроль над ней осуществляет родительская фирма, т.к. она владеет большей частью или даже всем капиталом дочерней компании. Ассоциированная компания отличается от дочерней тем, что находится не под контролем, а под влиянием родительской фирмы, т.е. последней принадлежит существенная, но не основная часть капитала ассоциированной компании. Акционерное или неакционерное предприятие, в котором прямому инвестору - резиденту другой страны принадлежит более 10% обыкновенных акций и голосов (в акционерном предприятии) или их эквивалент (в неакционерном предприятии) называется предприятием с иностранным капиталом. Граница в 10% установлена международными организациями условно в целях обеспечения сопоставимости учета движения прямых инвестиций. В отдельных странах эта граница может быть выше или ниже в зависимости о того, какая часть капитала обеспечивает контроль над объектом инвестирования. В состав прямых инвестиций входят: - вложения компаниями за рубеж собственного капитала (капитал филиалов и доля акций (или их эквивалента) в капитале дочерних и ассоциированных компаний); - реинвестирование прибыли (доля прямого инвестора в доходах отделений, не переведенная прямому инвестору и не распределенная в качестве дивидендов, а вложенная в деятельность отделения); - внутрикорпорационные переводы капитала в форме кредитов и займов между прямым инвестором, с одной стороны, и отделениями - с другой. В результате создания отделений в других странах формируются транснациональные корпорации (ТНК), которые, по мнению экспертов ООН, являются «двигателями мировой экономики», и многонациональных корпораций. В середине 90-х годов в мире было 40 тыс. ТНК, которые контролировали за пределами своих стран до 250 тыс. отделений. Основная часть ТНК сосредоточена в США, странах Европейского Союза и Японии. Каждый десятый занятый в мире работает в ТНК. ТНК - это национальная компания с зарубежными активами, т.е. компания, производственная и сбытовая деятельность которой выходит за пределы одного государства. ООН относит к транснациональным компании, имеющие годовой оборот, превышающий 100 млн. долл. и филиалы не менее чем в шести странах. В последнее время стали учитывать и величину продаж, реализуемых за пределами страны-резидента. По последнему показателю мировым лидером является швейцарская фирма «Нэстле» (98%).

ТНК осуществляют значительную диверсификацию своего производства и услуг. Например, каждая из 500 крупнейших ТНК в США имеет в среднем предприятия в 2 отраслях, а наиболее мощные охватывают по 30-50 отраслей. Национальный капитал способен конкурировать с ТНК, если он объединен в финансово-промышленные образования, адекватные международным аналогам. Кроме ТНК международные корпорации представлены также многонациональными корпорациями (МНК), которые объединяют национальные компании ряда государств на производственной и научно-технической основе. Примером таких компаний являются англо-голландский концерн «Роял-Датч Шелл», швейцарско-шведская компания АВВ, англо-голландский химикотехнологический концерн «Юнилевер». В 80-е годы возникли и набирают силу глобальные корпорации (ГК), представляющие мощь современного мирового финансового капитала. В наибольшей степени к глобализации тяготеют химическая, электротехническая, электронная, нефтяная, автомобильная, информационная, банковская отрасли. Помимо участия в акционерном капитале других стран международные компании (ТНК, МНК) используют и другие формы освоения мирового рынка, которые в значительной степени основаны на контрактных отношениях. К числу таких форм относятся: 1. Лицензионные соглашения, т.е. юридические договоры, по которым лицензиар предоставляет отдельные права лицензиату за вознаграждение. Особой формой лицензионного соглашения является франчайзинг. По нему предоставляются права по использованию торговой марки или фирменного названия, услуги по оказанию технической помощи, по повышению квалификации персонала, по вопросам торговли и управления. 2. Оказание управленческих и маркетинговых услуг. По договору об этих услугах оперативный контроль за фирмой или фазой ее деятельности предоставляется международной компании за вознаграждение. К числу предоставляемых функций могут относится: управление производством, управление кадрами, покупка техники и сырья и др. 3. Оказание технической помощи - ремонт и профилактика машин и оборудования, советы по использованию "ноу-хау", устранение аварий, контроль за качеством. 4. Сдача предприятий разной степени готовности: - "под ключ" - подрядчик выполняет весь комплекс работ с нулевого цикла до сдачи объекта, готового к эксплуатации; - "под готовую продукцию" - кроме сдачи объекта "под ключ" включает вывод объекта на проектную мощность силами местного персонала; - "под рынок" - кроме сдачи объекта "под готовую продукции" включает гарантии рынка сбыта продукции построенного объекта; - на условиях "БОТ" (build, operate, trausber) - помимо сдачи объекта "под рынок" включает эксплуатацию объекта в течении времени, необ-

ходимого для возмещения понесенных затрат и получения запланированной прибыли. Затем объект безвозмездно передается заказчику. Цены, по которым родительская компания передает продукцию и услуги своим отделениям и покупает продукцию и услуги у своих отделений (т.е. внутрифирменные цены) называются трансфертными ценами. Они зачастую сильно отличаются от цен свободного рынка. Трансфертные цены используются для перевода прибыли и сокращения налогов. Например, трансфертные цены существенно ниже рыночных при ввозе в страну базирования, если родительская компания стремится минимизировать налоги, уплачиваемые в своей стране. Если нужно вывести из-под налогообложения прибыль, то цены на ввозимую из зарубежных отделений продукцию завышают. Международные корпорации стали формой экономической связи между странами базирования (странами, в которых располагаются головные подразделения международных корпораций) и принимающими странами (странами, в которых международные корпорации имеют филиалы, созданные на основе прямых инвестиций). Эта форма связи во многих случаях не зависит от решений национальных законодательных и исполнительных органов власти, а подчиняется своим внутрикорпоративными интересами. Это стало причиной противоречий между ТНК, с одной стороны, и странами их базирования и принимающими странами - с другой. Пока не разработано каких-либо универсальных правил международного инвестирования ТНК. Однако переговоры, проводившиеся в течение ряда лет в рамках Комиссии ОНН по ТНК под эгидой МВФ и Всемирного банка привели к определению некоторых общих правил международного инвестирования, которых желательно придерживаться как ТНК, так и принимающим странам. Главная идея этих правил - обеспечение максимальной свободы международного перемещения капитала, либерализация национальных рынков капитала. Основные правила международного инвестирования: 1. Право входа. Означает правила, при соблюдении которых ТНК разрешается создавать филиалы на территории суверенного государства. Рекомендуется реализовать его путем установления исчерпывающего списка исключений, при которых иностранные инвестиции запрещаются, при понимании того, что во всех остальных случаях они разрешаются. 2. Справедливый и недискриминационный режим, т.е. правовой режим для иностранных инвесторов не менее благоприятный, чем для национальных инвесторов. 3. Прекращение контракта. Означает право принимающей страны в одностороннем порядке национализировать филиал ТНК при соблюдении действующего законодательства двумя способами: а) с выплатой нормальной компенсации инвестору, т.е. компенсации, которая является: - достаточной, т.к. равна рыночной стоимости предприятия;

- эффективной, т.к. выплачивается в приемлемой для инвестора валюте по рыночному курсу на день перевода; - быстрый, т.к. выплачивается без необоснованных задержек или, если задержки возникают, с уплатой рыночного процента по задержанным суммам. б) без выплаты нормальной компенсации, если национализация осуществлена по решению суда и в случае грубого нарушения ТНК законов принимающей страны и вовлеченности в преступную деятельность. 4. Урегулирование споров. Предполагает несколько способов: а) наиболее предпочтительный - переговоры; б) в суде принимающей страны; в) в арбитраже на основе Международной конвенции по урегулированию инвестиционных споров. Портфельные инвестиции не дают управленческого контроля. Они получили значительное развитие с начала 90-х годов XX века. Международные портфельные инвестиции классифицируются так, как они отражаются в платежном балансе страны, поэтому их классификация отличается от классификации ценных бумаг внутри страны. К портфельным ценным относятся инвестиции в: 1. акционерные ценные бумагам (акции); 2. долговые ценные бумаги: облигации, простые векселя, долговые расписки, казначейские векселя, депозитные сертификаты, банковские акцепты, финансовые деривативы. Деривативы - это производные денежные инструменты, удостоверяющие право владельца на продажу или покупку первичных ценных бумаг (опционы, фьючерсы, варранты, свопы). Главной причиной осуществления портфельных инвестиций является стремление осуществить инвестирование в наиболее ликвидной форме. При этом инвестирование проводится в той стране и в таких ценных бумагах, в которых оно приносит максимальную прибыль при допустимом уровне риска. В известном смысле портфельные инвестиции рассматриваются как средство защиты денег от инфляции и получения спекулятивного дохода. При этом, если ценные бумаги дают желаемый доход за счет роста курсовой стоимости и выплачиваемых дивидендов и процентов, то ни отрасли, ни типы ценных бумаг, в которые осуществляются инвестиции, особого значения не имеют. Следует отметить, что обычно к портфельным инвестициям относятся пакеты акций или отдельные акции, на которые приходится менее 10 - 20% собственного капитала фирмы. В разных странах формальная граница между прямыми и портфельными инвестициями устанавливается по-разному, но обычно в указанных пределах. При этом надо иметь ввиду, что при распределении акций между значительным количеством владельцев, управленческий контроль обеспечивается и меньшим пакетом акций.

В целом границы между прямыми и портфельными инвестициями и между ссудным и предпринимательским капиталом во многом условны. Миграция капитала оказывает различное влияние как на странуэкспортера, так и на страну-импортера. В последнее десятилетие особое внимание в нашей стране привлекает вопрос о влиянии иностранных инвестиций на экономику России. В качестве положительных последствий иностранных инвестиций для принимающей страны можно отметить: 1) реинвестирование прибыли отделений иностранных компаний; 2) поступление новых технологий, организационного и управленческого опыта, патентов, ноу-хау и т.п.; 3) более полное использование местных ресурсов, повышение занятости, квалификации и производительности труда местной рабочей силы; 4) расширение ассортимента выпускаемой продукции; 5) развитие импортозамещающего производства и сокращение валютных расходов на импорт; 6) рост размера налоговых поступлений; 7) развитие инфраструктуры и т.д. Но в то же время есть и отрицательные последствия иностранного инвестирования: 1) ухудшение платежного баланса, если прибыль переводится материнской компании; 2) усиление конкуренции, что ухудшает условия развития для молодой или перестраивающейся промышленности; 3) усиление зависимости страны со всеми последствиями для её экономической безопасности; 4) угроза окружающей среде в случае размещения "грязных" производств и хищнического использования местных ресурсов и т.д. 3.2 Международная миграция рабочей силы. Представляет перемещение людей через границы государства с целью поиска места работы. Это мировая трудовая миграция. Миграция рабочей силы происходит по разным причинам: политическим, национальным, религиозным, расовым, семейным, экономическим. Причины экономического характера кроются в различиях уровня экономического развития отдельных стран. Существуют понятия эмиграции, иммиграции и реэмиграции. Эмиграция - выезд трудоспособного населения из данной страны за ее пределы. Иммиграция - въезд трудоспособного населения в данную страну из-за ее пределов Реэмиграция - возвращение эмигрантов на родину на постоянное место жительства.

Определить точные объемы миграции рабочей силы сложно. Наиболее приемлемыми количественными показателями этого процесса являются показатели, фиксируемые в платежном балансе. В статистике платежного баланса показатели, связанные с миграцией рабочей силы, являются частью баланса текущих операций и классифицируются по трем статьям: 1. Трудовой доход, выплаты занятым - заработная плата и прочие выплаты наличными или натурой, полученные частными лицами - нерезидентами за работу, выполненную для резидентов и оплаченную ими. К кругу частных лиц - нерезидентов относятся все иностранные работники, находящиеся в данной стране менее года. 2. Перемещения мигрантов - оценочный денежный эквивалент стоимости имущества мигрантов, которое они перевозят с собой, перемещаясь в другую страну. 3. Переводы работников - пересылка денег и товаров мигрантами своим родственникам, оставшимся на родине. "Трудовые доходы" - это доходы нерезидентов, а "перемещения мигрантов" и "переводы работников" - это и расходы резидентов, т.е. тех, кто уехал с родины и остался за рубежом на срок более года. Статьи "перемещения мигрантов" и "переводы работников" объединяются в рамках текущих операций в группу частных неоплаченных переводов. Точно определить причину переводов трудно. Но существует общее правило, которое заключается в том, что учет ведется по состоянию на момент пересечения границы. Даже если позже выясняется, что запись произведена неверно, ее, тем не менее, обычно не пересматривают. Основу миграционных потоков составляют рабочие, в меньшей степени, служащие. Можно выделить пять направлений международной миграции рабочей силы: 1. миграция из развивающихся в промышленно развитые страны; 2. миграция в пределах промышленно развитых стран; 3. миграция рабочей силы между развивающимися странами; 4. миграция рабочей силы из бывших социалистических стран в промышленно развитые страны (сходна с первым направлением); 5. миграция научных работников, квалифицированных специалистов из промышленно развитых в развивающиеся страны. Миграция рабочей силы оказывает влияние и на страны - "доноры" и на принимающие страны. Влияние на страны может быть как положительным, так и отрицательным. Преимущества импортеров рабочей силы проявляются, например, в снижении издержек производства (из-за более низкой цены иностранной рабочей силы), в стимулировании производства (иностранные рабочие предъявляют дополнительный спрос на продукты и услуги), в экономии на социальных выплатах (иностранные рабочие не учитываются при реализации социальных программ) и т.д. Но в то же время существует вероятность прояв-

ления и отрицательных моментов - межнациональной неприязни, социальной напряженности в обществе и др. Страна - экспортер рабочей силы рассматривает этот процесс как способ поступления иностранной валюты в страну. Это особенно важно для развивающихся стран, т.к. переводы в эти страны из-за рубежа от работающих за рубежом часто превышают поступления от остальных видов внешнеэкономической деятельности. Кроме того, экспорт рабочей силы уменьшает давление избыточных трудовых ресурсов, а, значит, социальную напряженность в стране. Страны - экспортеры рабочей силы получают выгоду и от бесплатного обучения рабочей силы новым профессиональным навыкам, знакомства с передовой организацией труда и др. Негативным же для этих стран является часто факт «утечки мозгов», отток квалифицированной, инициативной рабочей силы. По методике ООН к категории высококвалифицированных мигрантов относятся научные работники, инженеры, врачи и т.д. Основные центры притяжения рабочей силы: 1) Традиционные - США, Западная Европа, Австралия. 2) Новые - нефтедобывающие страны Ближнего Востока (ОАЭ, Катар, Кувейт и др.), Южная Африка (ЮАР), страны Азиатско-Тихоокеанского региона, прежде всего «новые индустриальные страны», Латинская Америка (Аргентина, Венесуэла). Процесс международной миграции рабочей силы и населения регулируется национальным законодательством каждой страны и международными правовыми актами. В национальном законодательстве находят отражение те же тенденции, что и во всей системы внешнеэкономических отношений стран: 1. тенденция к открытой экономике и соответственно к свободному перемещению рабочей силы (своеобразное фритредерство); 2. тенденция к ограничению в области миграции рабочей силы (протекционизм). Для развитых стран в настоящее время характерна вторая тенденция. В каждой стране есть национальная миграционная политика, включающая комплекс законодательных, организационных и других мер, направленных на регулирование въезда в страну и выезда из страны, предоставление и лишение гражданства или иного статуса проживания в стране, использование в стране иностранной рабочей силы, системы социальной защиты работниковиммигрантов в период работы за рубежом и т.д. Международное регулирование процессов миграции осуществляется в форме двух - или многосторонних международных соглашений. В настоящее время вопросами миграции рабочей силы и населения занимаются: 1. Учреждения и организации в рамках ООН, международные организации (комиссия по народонаселению субсидирует национальные программы в области миграции; ЮНЕСКО уделяет внимание вопросам образования трудя-

щихся - мигрантов и членов их семей; Всемирная организация здравоохранения определяет специальные нормы, которые касаются физического состояния трудящихся - мигрантов; Международная организация по миграции занимается вопросами упорядочения миграции, ее организации, обмена опытом и информацией по вопросам миграции). 2. Региональные организации и соответствующие органы внутри интеграционных группировок (например, Межправительственный комитет по вопросам миграции в Европейском союзе). Одна из главных закономерностей современной международной миграции заключается в значительном и постоянном увеличении ее масштабов. Часто при длительном использовании иностранных рабочих отдельные государства не могут нормально функционировать без дополнительного привлечения новых мигрантов. Существует понятие легальной и нелегальной миграции. Легальные (т.е. работающие на законных основаниях) мигранты подразделяются на постоянных и фронтальеров. По классификации ООН постоянными трудящимися - мигрантами считаются лица, прибывшие в страну на срок, превышающий год. Рабочие-фронтальеры ежедневно пересекают границу, чтобы работать в соседнем государстве. Нелегальные мигранты - это лица, которые в поисках работы въезжают в страну нелегально (т.е. незаконно) или на законных основаниях (например, как туристы или по приглашению) и нелегально трудоустраиваются. Нелегальная иммиграция выгодна для нанимателей, т.к. обеспечивает их дешевой и бесправной рабочей силой, т.к. на этих работников не распространяется действие национального законодательства и международных соглашений. В условиях давления со стороны профсоюзов, которые видят в наплыве иммигрантов главную причину безработицы, правительства многих западных стран с начала 70-х годов XX века стали принимать активные меры по стимулированию выезда иммигрантов назад на родину. К традиционным государственным мерам реэмиграции относятся следующие: - программы стимулирования реэмиграции, начиная от мер принудительной репатриации нелегальных эмигрантов до оказания материальной помощи иммигрантам, желающим выехать на родину; - программы профессиональной подготовки иммигрантов, призванные сформировать интерес к возврату на родину в расчете на получение там более высокооплачиваемой и престижной работы, чем была до выезда с родины; - программы экономической помощи странам эмиграции (создание новых предприятий). 3.3. Международная передача технологии - межгосударственное перемещение научно-технических достижений (технологии продуктов, технологии процессов, технологии управления) на коммерческой или безвозмездной основе.

Следует сказать, что в зависимости от того, что понимается под технологией, ее международное перемещение рассматривается либо как международная торговля, либо как международное движение факторов производства. В главе 2 мы рассмотрели передачу технологии как часть международной торговли (торговли результатами творческой деятельности). В данной главе мы рассмотрели международную передачу технологии как часть международного движения факторов производства. В подавляющем большинстве случаев технология выступает одним из развитых факторов производства, которые обладают большей способностью к международной мобильности, чем основные факторы. Как и в случае других факторов производства, в основе международного движения технологии лежит ее международное разделение - исторически сложившееся или приобретенное сосредоточение ее отдельных видов в различных странах, являющееся предпосылкой производства ими определенных товаров, экономически более эффективного, чем в других странах. Международное разделение технологии является результатом различий в уровне развития научно-технического прогресса, достигнутого в отдельных странах; в обеспеченности трудом и капиталом, ресурсами знаний (суммой научно-технической информации, сосредоточенной в научных учреждениях, литературе, банках данных и т.д.). В большинстве стран новая технология защищается одним или несколькими правовыми инструментами - патентами, лицензиями, копирайтом, товарным знаком. Основными формами международной передачи технологии являются: 1. Патентные соглашения. 2. Лицензионные соглашения. 3. "Ноу-хау". 4. Инжиниринг. 5. Соглашения о промышленном сотрудничестве. 6. Соглашения о научно-технической и производственной кооперации. 7. Соглашения об инвестиционном сотрудничестве. Каждая страна стремится удержать передовую технологию в национальных рамках путем наложения явных и скрытых запретов или ограничений на ее вывоз, понимая, что обеспеченность ею является главной опорой в конкурентной борьбе на мировом рынке. 1. 2. 3. 4. 5.

Вопросы для самоконтроля. Какими причинами обусловлена миграция факторов производства? По каким критериям классифицируются формы международного кредита? Для чего рассчитывается средний срок кредита? Как оценивается стоимость международного кредита? Чем финансовая помощь отличается от коммерческих кредитов, займов и ссуд?

6. 7. 8. 9.

Какие секторы включает мировой финансовый рынок? В чем основное отличие прямых и портфельных инвестиций? Какие корпорации называются транснациональными? 9.Какие формы освоения мирового рынка используют транснациональные корпорации? 10. Что такое "трансфертные цены"? 11. Как можно оценить объемы миграции рабочей силы? 12. Какие положительные и отрицательные последствия имеет международное движение факторов производства? 4. Свободные экономические зоны. Свободные экономические зоны представляют собой одну из многообразных форм международных экономических отношений, прообразы которой использовались отдельными государствами в XIV-XV вв. в виде "свободных" городов и портов на пересечении торговых путей для привлечения торговых потоков (Первая СЭЗ была создана в 1547 г. в итальянском городе Ливорно, который был объявлен городом свободной торговли). С развитием мировой экономики и торговли в XIX в. и углублением интернационализации национальных экономик в XX в. СЭЗ как форма международных экономических отношений получила широкое распространение и существенно изменила свое экономическое содержание. Эволюция СЭЗ осуществлялась от простых организационно-функциональных форм, связанных в основном с торговлей товарами, к более сложным, ориентированным на производство массовой потребительской продукции, разработку и производство новых товаров, предоставление различного рода услуг и т.д. На сегодняшний день можно встретить до 30 определений свободных экономических зон, по существу, синонимов. По определению экспертов ООН, "свободные экономические зоны - это ограниченные промышленные районы, представляющие собой часть территории страны с беспошлинным таможенным и торговым режимом, где иностранные фирмы, производящие продукцию, главным образом на экспорт, пользуются рядом налоговых и финансовых льгот". В современных теоретических работах отечественных и зарубежных авторов пока нет единого мнения по определению и типологии СЭЗ. Их организационно-функциональная структура достаточно многообразна. В современной практике мирового хозяйства существует до 25 разновидностей СЭЗ. Довольно сложно классифицировать однозначно ту или иную СЭЗ, поскольку они обладают характерными признаками многих зон. Однако среди наиболее распространенных в мире специальных экономических зон можно выделить следующие: - таможенные зоны; - беспошлинные торговые зоны;

-

таможенные свободные зоны; внешнеторговые зоны; беспошлинные экспортно-производственные зоны; свободные экспортные зоны; экспортно-производственные зоны; свободные экономические зоны; свободные производственные зоны; зоны экономического благоприятствования; промышленные экспортоориентированные зоны; свободные промышленные зоны; предпринимательские зоны; зоны совместного предпринимательства; зоны технико-экономического развития; зоны развития новой высокой технологии; технико-внедренческие зоны; научно-промышленные парки; оффшорные центры; свободные банковские зоны; эколого-экономические регионы; открытые районы; туристические центры. Общими принципами для всех типов и разновидностей СЭЗ являются: - локальность территории; - отсутствие таможенных пошлин (или их фиксация на минимальном уровне) на ввоз (вывоз) оборудования, полуфабрикатов и готовой продукции при максимальном упрощении всех процедур, связанных с экспортноимпортными операциями; - льготный режим налогообложения; - свободное обращение конвертируемой валюты в условиях общей свободы межстрановых финансовых транзакций; - гарантии от конфискации иностранной собственности и предоставление функционирующим в СЭЗ компаниям дополнительного круга льгот и привилегий. Классификацию существующих СЭЗ можно проводить по многим критериям. Так, по степени интегрированности в мировую и национальную экономику можно выделить два типа СЭЗ: экстравертивные - имеющие анклавный характер и ориентированные на внешний рынок, и интровертивные - интегрированные в национальную экономику. Классификация СЭЗ по отраслевому признаку вызывает определенные трудности, так как в экспортно-производственных зонах (ЭПЗ) располагаются предприятия, относящиеся к различным отраслям промышленности. Тем не менее определенная отраслевая специализация присутствует.

По характеру собственности СЭЗ можно разделить на государственные, частные и смешанные. Наиболее распространенной в мировой практике формой собственности СЭЗ является смешанный тип, где наряду с государственной собственностью присутствует частная. Наиболее важным критерием классификации СЭЗ является их разделение по характеру деятельности или функциональному назначению. По этому критерию выделяют пять основных типов зон: зоны свободной торговли; экспортно-производственные зоны; научно-промышленные парки; оффшорные центры и комплексные СЭЗ. Рассмотрим некоторые из них. Зоны свободной торговли (ЗСТ) относятся к СЭЗ первого поколения. Это наиболее давняя и простая форма организации зональных структур на территории одного государства. Основным преимуществом ЗСТ являются относительно незначительные страновые капитальные вложения и их быстрая окупаемость. К ЗСТ относятся территории, функции которых в основном сводятся к ввозу, хранению, сортировке, упаковке и перевалке товаров без их дополнительной обработки. Этот тип СЭЗ в чистом виде не получил широкого распространения в современной международной практике. Основной целью создания ЗСТ является стимулирование импорта товаров, развитие внутренней и транзитной торговли. В современных условиях ЗСТ создаются вокруг международных транзитных узлов (аэропорты, морские и речные порты, железнодорожные станции и др.) в целях активизации внешнеэкономической деятельности. Экспортно-производственные зоны (ЭПЗ) можно отнести к СЭЗ второго поколения. В отличие от зон свободной торговли, которые прежде всего стимулируют развитие импорта товаров и внутренней торговли, ЭПЗ предназначены для расширения экспортного потенциала, развития внешней торговли и, соответственно, для увеличения валютных поступлений. В промышленно развитых индустриальных странах приоритетным направлением экономического развития становятся наукоемкие отрасли. Данная тенденция нашла отражение в процессе трансформации функционального предназначения СЭЗ и появления зон, специализирующихся на разработке и выпуске наукоемкой продукции. Эти зоны получили название научнопромышленных парков (НПП), технопарков, технополисов, которые относятся к зональным структурам третьего поколения. Принципы организации НПП схожи с порядком образования ЭПЗ: те же территория и экономическая обособленность, государственная поддержка в виде валютных ассигнований, финансовых и налоговых льгот, экспортная ориентация. Основным, но важным отличием НПП от ЭПЗ является то, что ЭПЗ создаются для организации крупносерийного, трудоемкого производства, а НПП - для осуществления разработки принципиально новых изделий и техно-

логий, материалов и товаров, здесь осуществляется экспериментальное производство наукоемкой продукции. Одной из разновидностей СЭЗ являются оффшорные центры, специализацией которых стало оказание иностранным инвесторам определенных видов услуг, связанных с предоставлением им национальной юрисдикции, отличающейся льготным режимом осуществления финансовых, банковских и иных сервисных операций, а также льготным налогообложением, - так называемые, "налоговые гавани". Появление этих СЭЗ обусловлено бурным развитием мирового рынка финансовых услуг, стремлением иностранного капитала снизить политические и экономические риски, найти в "бурном" мире "укромные" уголки, обеспечивающие наиболее полную конфиденциальность и безопасность владельцам капитала. Типичная оффшорная юрисдикция предоставляет для инвесторов определенный стандартный комплекс возможностей. В него входят регистрация нерезидентных и освобожденных компаний, а также создание оффшорных структур других типов - предпринимательских партнерств, оффшорных трастов, специализированных оффшорных компаний (банков, страховых фирм и инвестиционных учреждений). В оффшорных юрисдикциях, как правило, широко доступны услуги номинальных владельцев, секретарей (агентов) компаний, номинальных директоров. Новым явлением в практике создания СЭЗ стало появление экологоэкономических регионов (ЭЭР). Большинство из них расположено в промышленно развитых странах на уникальных, экологически значимых территориях. Как правило, это горные территории, территории с благоприятным климатом и потенциальными рекреационными возможностями. Появление нового вида СЭЗ - ЭЭР обусловлено сокращением природных ресурсов, нерациональным размещением производства и потребления, загрязнением окружающей среды, превышающим допустимые пределы, а также тем, что все накопившиеся проблемы невозможно было разрешить в рамках старой модели развития. Важным отличием ЭЭР от других видов СЭЗ является характер осуществляемой здесь предпринимательской деятельности. ЭЭР специализируются на таких сферах бизнеса, которые не разрушают и не загрязняют природную среду, например, туризм, рекреация, валютно-финансовые операции, различного рода услуги (консалтинг, аудит, связь и телекоммуникации, дизайн и др.), сфера образования, медицина и т.д. Эколого-экономическими районами можно считать отдельные кантоны Швейцарии, которые специализируются на выпуске экологически чистых продуктов питания и предоставлении рекреационных и финансовых услуг. В нашей стране вопрос о создании СЭЗ остро встал в конце 80-х гг. Но до сих пор пакет необходимых юридических документов не сформирован. Концепция среднесрочной программы Правительства РФ на 1997-2000 гг. "Структурная перестройка и экономический рост" предусматривала разработку проек-

та федеральной программы формирования СЭЗ на территории России, создание локальных свободных зон в наиболее перспективных для привлечения иностранных инвестиций регионах и развитие на этой основе экспортного потенциала страны. На сегодняшний день на территории России функционирует около 30 СЭЗ. Наиболее известные из них - "Янтарь", "Находка", "Сахалин", "Ингушетия", "Калмыкия", "Адыгея". 1. 2. 3. 4.

Вопросы для самоконтроля. Почему трудно дать определение специальной экономической зоны? Какие типы специальных экономических зон Вы знаете? Каковы основные признаки специальных экономических зон? По каким критериям осуществляют классификацию специальных экономических зон?

5. Международная экономическая интеграция. Международная экономическая интеграция осуществляется на двух уровнях: интеграция на уровне частного бизнеса и интеграция на уровне государства. Интеграция частного бизнеса идет параллельно с межгосударственной интеграцией, но обгоняет ее. Если межгосударственная интеграция ограничена региональными зонами, то интеграция частного бизнеса ориентирована на все мировое хозяйство. Интеграция частного бизнеса есть результат интернационализации производства, его международного обобществления. Она ведет к созданию международных корпораций, о которых говорилось в лекции 3. Международная межгосударственная экономическая интеграция - это процесс хозяйственного объединения стран на различных уровнях и в различных формах. Интеграционные процессы обусловлены возрастанием уровня интернационализации хозяйственной жизни, углублением международного разделения труда, общемировой по своему характеру научно-технической революцией, повышением степени открытости национальных экономик. Можно отметить следующие предпосылки интеграции: 1. Близость уровней экономического развития и степени рыночной зрелости интегрирующихся стран. 2. Географическая близость интегрирующихся стран, наличие в большинстве случаев общей границы и исторически сложившихся экономических связей. 3. Общность экономических и иных проблем, стоящих перед странами в области развития, финансирования, регулирования экономики, политического сотрудничества и т.д.

4. Демонстрационный эффект. Наиболее ярко этот эффект можно проследить на примере стран бывшей рублевой зоны. Стремясь вступить в Европейский союз, они надеются на то, что сам этот факт приведет к таким же положительным результатам, которые получились у стран, ранее вошедших в интеграционное образование. При этом факт отсутствие для этого необходимых предпосылок не принимается во внимание. 5. "Эффект домино". Проявляется в том, что страны, не вошедшие в интеграционное образование и первоначально не ставившие перед собой задачу последующего включения в него, начинают высказывать заинтересованность в подключении к интеграционным процессам из-за опасения остаться за их пределами, т.к. начинают испытывать некоторые трудности, связанные с переориентацией экономических связей стран, вошедших в группировку. Целями интеграции являются: - использование преимуществ экономики масштаба; - создание благоприятной внешнеполитической среды; - решение задач торговой политики; - содействие структурной перестройке экономики; - поддержка молодых отраслей национальной экономики. Процесс становления и развития интеграции прошел ряд этапов, причем каждый последующий этап вбирал все положительное из предшествующего, обогащался новыми моментами, в результате чего повышалась степень устойчивости взаимосвязей между странами, усиливалось взаимодействие их производственных структур. Самой простой формой экономической интеграции является зона свободной торговли. В рамках зоны отменяются торговые ограничения между странами-участницами. Эта форма характеризует первый этап интеграции. На втором этапе возникает таможенный союз, который дополняет зону свободной торговли установлением единого внешнеторгового тарифа и предполагает проведение всеми странами-участницами единой внешнеторговой политики в отношении третьих стран. Более сложным интеграционным образованием является общий рынок, в котором отношения стран-участниц охватывают не только сферу торговли, но и движение факторов производства. Осуществляется также согласование экономической политики. Это третий этап. Более развитой и сложной формой экономической интеграции (четвертый этап) является экономической и валютный союз (ЭВС). Он содержит все присущее первым трем формам, но дополняется не просто согласованием экономической политики, а проведением единой экономической политики. Полная интеграция достигается в случае появления в интеграционном образовании органов наднационального регулирования и общей валюты.

Точно определить, на каком уровне находится то или иное интеграционное образование, довольно сложно в силу двух причин: во-первых, в силу отсутствия достаточно сопоставимой информации; во-вторых, в силу значительных различий между провозглашенными целями и реальными достижениями. Интеграционные объединения, особенно между развивающимися странами спорадически возникают и исчезают. По данным ВТО в 70-е годы в мире было 18-20 интеграционных объединений, в 80-е годы- 5-6, а в 90-е годы их число увеличилось до 30. Наиболее развитым интеграционным образование является Европейский Союз (ЕС), включающий 15 государств. Этапы развития интеграции в рамках Европейского Союза см. в Приложении 2. Он наиболее близок к полной интеграции: создано единое экономической пространство, комплексная наднациональная управленческая структура (Совет Министров, Парламент, суд, Европейский Совет, Комиссия Европейских сообществ). Создан единый Европейский банк с правом эмиссии единой валюты ЕВРО. Ввод евро в обращение производится в два этапа: 1-ый этап - январь 1999г. - 31 декабря 2001г. На этом этапе евро используется в безналичном обороте наряду с национальными валютами стран-членов ЭВС (11 стран). Полностью в евро на этом этапе осуществляются межбанковские расчеты, расчеты на финансовом рынке и эмиссия государственных ценных бумаг. 2-ой этап - 1 января 2002г. - 1 июля 2002г. Евро полностью заменяет национальные валюты в безналичном обороте. Банкноты и монеты евро находятся в обращении наряду с национальными валютами. С 1 июля 2002 г. национальные валюты стран-членов ЭВС утрачивают статус законного платежного средства. Первоначально курс евро равнялся курсу ЭКЮ. В настоящее время официальный курс евро к российскому рублю определяется исходя из курса евро к доллару на мировых валютных рынках. Осуществить классификацию остальных интеграционных образований мы можем только на основании объявленных конечных целей, т.к. выявить степень их реализации предполагает наличие значительной и обширной информации, которой мы не располагаем. Классификация интеграционных образований по уровню развития приведена в Приложении 3. Для того, чтобы оценить, насколько создание того или иного интеграционного образования соответствует интересам международной экономики в целом, в первой половине 90-х годов ряд независимых исследователей и специалисты Всемирного банка сформулировали ряд критериев: - региональные торговые соглашения должны покрывать все отрасли без исключения;

- переходный к интеграции процесс не должен превышать 10 лет и включать четкий график либерализации торговли в отдельных отраслях; - либерализация торговли на условиях режима наибольшего благоприятствования (РНБ) должна предшествовать либо сопровождать образование любой новой интеграционной группировки, особенно если изначально ставки таможенных пошлин являются высокими; - правила приема новых членов в интеграционные соглашения должны быть весьма либеральны и не препятствовать их расширению; - правила определения страны происхождения товара должны быть прозрачными и не быть орудием протекционизма внутри группировки; - наиболее быстрый переход к наиболее развитым формам интеграции, как наиболее эффективным. Интеграционный процесс объективен. Он реализует потребности международного разделения труда, единого хозяйственного комплекса региона. Интеграция освобождает движение товаров, услуг, капиталов и рабочей силы от национальных перегородок, затрудняющих и удорожающих это движение, а значит способствует росту благосостояния каждой страны, входящей в интеграционное объединение. Кроме того, интеграция способствует преодолению разрушительных последствий стихийности в отношениях между странами на региональном уровне. Вопросы для самоконтроля. 1. Почему этапы развития и формы международной экономической интеграции совпадают? 2. Каковы предпосылки и цели интеграции? 3. Назовите основные интеграционные образования в Европе, Америке, Азии и Африке. 6. Международные валютные отношения. 6.1 Понятие и этапы развития мировой валютной системы. Валютные отношения представляют собой отношения, в которые вступают юридические и физические лица с целью осуществления валютных сделок. Валютные отношения и регулирующие их правовые нормы и инструменты, образуют валютную систему. Мировая валютная система является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленных межгосударственными договоренностями. Мировая валютная система представляет собой совокупность способов, инструментов и международных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объектив-

ное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере. Мировая валютная система включает в себя ряд конструктивных элементов, среди которых можно назвать следующие: 1) мировой денежный товар и международная ликвидность; 2) валютный курс; 3) валютные рынки; 4) международные валютно-финансовые организации; 5) межгосударственные договоренности. В целом характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени ее соответствия структуре мирового хозяйства. При изменении структуры мирового хозяйства и соотношения сил на мировой арене происходит замена существующей формы мировой валютной системы на новую. Появившись в XIX в., мировая валютная система прошла три этапа эволюции: «золотой стандарт», Бреттон-Вудская система фиксированных валютных курсов и Ямайская система плавающих валютных курсов. Система «золотого стандарта» Начало «золотого стандарта» было положено банком Англии в 1821г. Официальное признание эта система получила на конференции, состоявшейся в 1867 г. в Париже. Просуществовал «золотой стандарт» до второй мировой войны. Его основой являлось золото, за которым законодательно закреплялась роль главной формы денег. В рамках данной системы курс национальных валют жестко привязывался к золоту и через золотое содержание валюты соотносился друг с другом по твердому валютному курсу. Так, если 1 фунт стерлингов был равен ¼ унции золота, а 1 дол. США составлял 1/20 унции золота, то за 1фунт стерлингов можно было получить при обмене 5 дол. США (1 тройская унция золота =31,1 грамм золота 999 пробы). Отклонения от фиксированного курса были крайне незначительными (не более +/- 1%) и находились в пределах «золотых точек» (так называют максимальные пределы отклонения курса валют от установленного золотого паритета, которые определяются расходами на транспортировку золота за границу). Необходимость в перевозке золота за границу возникла при появлении во внешней торговле сальдо, которое погашалось эквивалентными золотыми перевозками. При этом золотые платежи не имели ограничений. Разновидностями «золотого стандарта» являлись: 1) золотомонетный стандарт, при котором банками осуществлялась свободная чеканка золотых монет (действовал до начала XX в.); 2) золотослитковый стандарт, при котором золото применялось лишь в международных расчетах (начало XX в. - начало первой мировой войны); 3) золотовалютный (золотодевизный) стандарт, при котором наряду с золотом в расчетах использовались и валюты стран, входящих в систему «золото-

го стандарта», который известен как Генуэзский (1922 г. - начало второй мировой войны). В период первой мировой войны и особенно во времена Великой депрессии (1929-1933 гг.) система «золотого стандарта» переживала кризисы. Золотомонетный и золотослитковый стандарты изжили себя, т.к. перестали соответствовать масштабам возросших хозяйственных связей. Из-за высокой инфляции в большинстве стран Европы их валюты стали неконвертируемыми. США превратились в нового финансового лидера, а золотой стандарт видоизменялся. Генуэзская международная экономическая конференция 1922 г. закрепила переход к золотодевизному стандарту, основанному на золоте и ведущих валютах, которые конвертируются в золото. Появились девизы - платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов. Золотые паритеты сохранялись, но конверсия валют в золото могла осуществляться и косвенно через иностранные валюты, что позволяло экономить золото государствам, обедневшим во время первой мировой войны. В период между войнами страны последовательно отказывались от «золотого стандарта». Первыми вышли из системы «золотого стандарта» аграрные и колониальные страны (1929-1930 гг.), в 1931 г. - Германия, Австрия и Великобритания, в апреле 1933 г. - США (взяв при этом на себя обязательство обменивать доллары на золото по цене 35 $ за тройскую унцию для иностранных центральных банков с целью укрепления международных позиций доллара), в 1936 г. - Франция. Многие страны ввели валютные ограничения и валютный контроль. В это время на базе национальных валютных систем ведущих стран начинают складываться валютные блоки и зоны. Валютный блок - это группировка стран, зависимых в экономическом, валютном и финансовом отношении от возглавляющей его державы, которая диктует им единую политику в области международных отношений и использует их как привилегированный рынок сбыта, источник дешевого сырья и выгодную сферу приложения капитала. Целью валютного блока являются укрепление конкурентных позиций страны-лидера на международной арене, особенно в моменты экономических кризисов. Для валютного блока характерны следующие особенности: курс валют прикреплен к валюте страны, возглавляющей группировку; международные расчеты входящих в блок стран осуществляются в валюте страныгегемона; валютные резервы стран-участниц хранятся в стране-гегемоне; обеспечением зависимых валют служат казначейские векселя и облигации государственных займов страны-гегемона. В это время образовались стерлинговый, долларовый и золотой валютные блоки. Стерлинговый блок был образован в 1931г. В его состав вошли страны Британского содружества наций (кроме Канады и Ньюфаундленда), территории Гонконг, Египет, Ирак и Португалия. Позднее к нему присоединились Дания, Норвегия, Швеция, Финляндия, Япония, Греция и Иран. Долларовый блок, возглавляемый США был образован в 1933 г. В него вошли, помимо США, Кана-

да, страны Центральной и Южной Америки. Золотой блок создали в 1933 г. страны, стремившиеся сохранить золотой стандарт, - Франция, Бельгия, Нидерланды, Швейцария, а позже в него вошли Италия, Чехословакия и Польша. К 1936 г., в связи с отменой системы золотого стандарта во Франции, блок распался. Во время второй мировой войны все валютные блоки перестали существовать. Преимущества золотого стандарта: 1) обеспечение стабильности как во внутренней, так и во внешней экономической политике, что объясняется следующим: транснациональные потоки золота стабилизировали обменные валютные курсы и создали тем самым благоприятные условия для роста и развития международной торговли; 2) стабильность курсов валют, что обеспечивает достоверность прогнозов денежных потоков компаний, планирование расходов и прибыли. Недостатки золотого стандарта: 1) установленная зависимость денежной массы от добычи и производства золота (открытие новых месторождений и увеличение его добычи приводило к транснациональной инфляции); 2) невозможность проводить независимую денежно-кредитную политику, направленную на решение внутренних проблем страны. Вторая мировая война привела к кризису и распаду системы «золотого стандарта», которая была заменена на Бреттон-Вудскую. Бреттон-Вудская валютная система Вторая валютная система была официально оформлена на международной валютно-финансовой конференции ООН, проходившей с 1 по 22 июля 1944 г. в Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-Гемпшир). Здесь же были основаны Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Целями создания второй мировой валютной системы явились: 1) восстановление обширной свободной торговли; 2) установление стабильного равновесия системы международного обмена на основе системы фиксированных валютных курсов; 3) передача в распоряжение государств ресурсов для противодействия временным трудностям во внешнеэкономических отношениях. Вторая мировая валютная система базировалась на следующих принципах: 1) установлены твердые обменные курсы валют стран-участниц к курсу ведущей валюты; 2) курс ведущей валюты фиксирован к золоту;

3) центральные банки поддерживают стабильный курс своей валюты по отношению к ведущей (в рамках ± 1%) валюте с помощью валютных интервенций; 4) изменения курсов валют осуществляются посредством девальвации и ревальвации; 5) организационным звеном системы являются МВФ и МБРР, которые призваны развивать взаимное валютное сотрудничество стран и помогать в снижении дефицита платежного баланса. Резервной валютой стал доллар США, т.к. только он в это время мог быть конвертируем в золото (США обладали 70% всего мирового запаса золота). Было установлено золотое соотношение доллара США: 35 дол. за 1 тройскую унцию. Другие страны привязали курсы своих валют к доллару США. Доллар стал выполнять в международном масштабе все функции денег: международного средства обмена, международной счетной единицы, международной резервной валюты и средства сохранения ценности. Таким образом, национальная валюта США стала одновременно мировыми деньгами и поэтому вторая мировая валютная система часто называется системой золотодолларового стандарта. Валютные интервенции рассматривались как механизм самоадаптации второй мировой валютной системы к изменяющимся внешним условиям, аналогично транспортировке золотых запасов для регулирования сальдо платежного баланса при «золотом стандарте». Курсы валют можно было изменять лишь при возникновении фундаментальной несбалансированности платежного баланса. Эти изменения валютных курсов в рамках твердых паритетов назывались ревальвацией и девальвацией валют. Как страна ведущей валюты, США после второй мировой войны имели постоянное пассивно сальдо платежного баланса (за исключением периода корейской войны в начале 50-х гг.). В среднем сальдо составляло от 2 до 3 млрд. дол. Однако это не сказывалось негативно на экономическом положении США, а лишь способствовало экспансии американского капитала в другие страны. Не считая обязательств по продаже золота, в Бреттон-Вудской системе отсутствовал какой-либо механизм санкций на случай инфляционной политики страны ведущей валюты. Слабость доллара приводила лишь к расширению денежного базиса и приросту валютных резервов в стране с сильной валютой, не вызывая при этом каких-либо противоположных эффектов в США. При данных обстоятельствах США обладали практически неограниченными возможностями для проведения своей денежной политики, основанной на внутриэкономических целях. Вторая мировая валютная система могла существовать лишь до тех пор, пока золотые запасы США могли обеспечивать конверсию зарубежных долларов в золото. Однако к началу 70-х гг. произошло перераспределение золотых запасов в пользу Европы: в период 60-70-х гг. долларовые авуары центральных банков Европы утроились и к 1970 г. составляли 47 млрд. дол. против 11,1 млрд. дол. в США. Появляются и значительные проблемы с международной

ликвидностью, т.к. по сравнению с увеличением объемов международной торговли добыча золота была невелика: с 1948 г. по 1969 г. добыча золота увеличилась на 50 %, а объем международной торговли - более чем в 2,5 раза. Доверие к доллару как к резервной валюте падает и из-за гигантского дефицита платежного баланса США. Образуются новые финансовые центры (Западная Европа и Япония), что приводит к утрате США своего абсолютного доминирующего положения в мире. Отчетливо проявляется парадоксальность данной системы, основанной на внутреннем противоречии, известном как парадокс, или дилемма Триффена. По дилемме Триффена, золотодолларовый стандарт должен совмещать 2 противоположных требования: 1) эмиссия ключевой валюты должна коррелировать с изменением золотого запаса страны. Чрезмерная эмиссия ключевой валюты, не обеспеченная золотым запасом, может подорвать обратимость ключевой валюты в золото и со временем вызовет кризис доверия к ней; 2) ключевая валюта должна выпускаться в количествах, достаточных для того, чтобы обеспечить увеличение международной денежной массы для обслуживания возрастающего количества международных сделок. Поэтому ее эмиссия должна намного превосходить золотой запас страны. Таким образом, возникает необходимость пересмотра основ существующей валютной системы. Кризис второй валютной системы длился 10 лет. Формами его проявления были: валютная и золотая лихорадка; массовые девальвации и ревальвации валют; паника на фондовой бирже в ожидании изменения курсов валют; активная интервенция центральных банков, в том числе и коллективная; активизация национального и межгосударственного валютного регулирования. После продолжительного переходного периода, в течение которого страны могли испробовать различные модели валютной системы, начала образовываться новая мировая валютная система, для которой было характерно значительное колебание обменных курсов. Ямайская валютная система Устройство современной мировой валютной системы было официально оговорено на конференции МВФ в Кингстоне (Ямайка) в январе 1976 г. Основой этой системы являются плавающие обменные курсы и многовалютный стандарт. Переход к гибким обменным курсам предполагал достижение 3-х основных целей: 1) выравнивание темпов инфляции в различных странах; 2) уравновешивание платежных балансов; 3) расширение возможностей для проведения независимой внутренней денежной политики отдельными центральными банками.

Основные характеристики Ямайской валютной системы следующие: 1) система полицентрична, т.е. основана не на одной, а на нескольких ключевых валютах; 2) отменен монетный паритет золота; 3) основным средством международных расчетов стала свободно конвертируемая валюта, а также СДР и резервные позиции в МВФ; 4) не существует пределов колебаний валютных курсов. Курс валют формируется под воздействием спроса и предложения; 5) центральные банки стран не обязаны вмешиваться в работу валютных рынков для поддержания фиксированного паритета своей валюты. Однако они осуществляют валютные интервенции для стабилизации курсов валют; 6) страна сама выбирает режим валютного курса, но ей запрещено выражать его через золото; 7) МВФ наблюдает за политикой стран в области валютных курсов; страны-члены МВФ должны избегать манипулирования валютными курсами, позволяющего воспрепятствовать действительной перестройке платежных балансов или получать одностороннее преимущество перед другими странамичленами МВФ. По классификации МВФ страна может выбрать следующие режимы валютных курсов: фиксированный, плавающий или смешанный. Фиксированный валютный курс имеет целый ряд разновидностей: 1) курс национальной валюты фиксирован по отношению к одной добровольно выбранной валюте. Курс национальной валюты автоматически изменяется в тех же пропорциях, что и базовый курс. Обычно фиксируют курсы своих валют по отношению к доллару США, английскому фунту стерлингов, французскому франку развивающиеся страны; 2) курс национальной валюты фиксируется к СДР; 3) «корзинный» валютный курс. Курс национальной валюты привязывается к искусственно сконструированным валютным комбинациям. Обычно в данной комбинации (или корзине валют) входят валюты основных стран - торговых партнеров данной страны; 4) курс, рассчитанный на основе скользящего паритета. Устанавливается твердый курс по отношению к базовой валюте, но связь между динамикой национального и базового курса не автоматическая, а рассчитывается по заранее оговоренной формуле, учитывающей различия (например, в темпах роста цен). В «свободном плавании» находятся валюты США, Канады, Великобритании, Японии, Швейцарии и ряда других стран. Однако часто центральные банки этих стран поддерживают курсы валют при их резких колебаниях. Именно поэтому говорят об «управляемом», или «грязном», плавании валютных курсов. Так, центральные банки США, Канады и Германии интервенируют для выравнивания краткосрочных колебаний курсов своих национальных валют, а другие изменяют структуру своих валютных резервов.

Важную роль играют специальные права заимствования - СДР. В рамках Ямайской валютной системы они являются одним из официальных резервных активов. Вторая поправка к Уставу МВФ, вступившая в силу с 1978 г., закрепила замену золота СДР в качестве масштаба стоимости. СДР стали мерой международной стоимости, важным резервным авуаром, одним из средств международных официальных расчетов. Участниками системы СДР могут быть только страны-члены МВФ. Однако членство в Фонде не означает автоматического участия в механизме СДР. Для осуществления операций с СДР в структуре МВФ образован Департамент СДР. В настоящее время все страны-члены МВФ являются его участниками. При этом СДР функционируют только на официальном межгосударственном уровне, на котором они вводятся в оборот центральными банками и международными организациями. Функционирование Ямайской валютной системы противоречиво. Ожидания, связанные с введением плавающих валютных курсов исполнились лишь частично. Одной из причин является разнообразие возможных вариантов действий стран-участниц, доступных им в рамках этой системы. Режимы обменных курсов в своём чистом виде не практикуются в течение длительного периода. Так, например, количество стран, привязавших свои валюты к доллару за период 1982-1994 гг., уменьшилось с 38 до 20, а к СДР - с 5 до 4. Следует отметить, что если в 1982 г. лишь 8 стран осуществляли независимое плавание, то в 1994 г. их уже было 52. Страны, объявившие о свободном плавании своих валют, поддерживали валютный курс с помощью интервенций, т.е. вместо чистого плавания фактически осуществлялось управляемое плавание. Другой причиной является сохранение долларом США лидирующих позиций в Ямайской валютной системе. Объясняется это рядом обстоятельств: а) со времён Бреттон-Вудской валютной системы сохранились значительные запасы долларов у частных лиц и правительств во всём мире; б) альтернативные к доллару, признанные всеми резервные и трансакционные валюты будут постоянно в дефиците до тех пор, пока платежные балансы стран, валюты которых могут претендовать на эту роль (Германия, Швейцария, Япония), имеют стабильное активное сальдо; в) евродолларовые рынки создают доллары независимо от состояния платежного баланса США и тем самым способствуют снабжению мировой валютной системы необходимым средством для трансакций. Для Ямайской валютной системы характерно сильное колебание валютного курса для доллара США, что объясняется противоречивой экономической политикой США в форме экспансионистской фискальной и рестриктивной денежной политики. Это колебание доллара стало причиной многих валютных кризисов. Различают три понятия валютного кризиса - хронический кризис, периодические кризисы, локальные валютные кризисы.

Хронический кризис международных валютных отношений выражается в коренном нарушении их устойчивости, выражающемся в нестабильности курса валют, перераспределении золото-валютных резервов, валютных ограничениях, ухудшении международной валютной ликвидности, валютных противоречиях. Периодические кризисы - это кризисы мировой валютной системы, выражающейся в резком ухудшении ее функционирования, что проявляется в несоответствии структурных принципов организации мирового валютного механизма изменившимся условиях развития мирового хозяйства, завершающееся ее крушением и созданием новой валютной системы. Локальные валютные кризисы поражают отдельные страны или группы стран даже при относительной стабильности мировой валютной системы. Т.е. это кризисы национальных валютных систем. 6.2 Понятие валют и их классификация. Понятие валюты многопланово. По признаку принадлежности различают национальную валюту (денежную единицу данной страны), иностранную валюту (денежные единицы иностранных государств) и международные (региональные) денежные единицы и платежные средства (СДР, евро, арабский расчетный доллар, андское песо и др.) Существует также понятие "валютные ценности". В России в это понятие входят: 1. иностранная валюта; 2. ценные бумаги в иностранной валюте: - платежные документы (чеки, векселя, аккредитивы и др.); - фондовые ценности (акции, облигации); - другие долговые обязательства, выраженные в иностранной валюте; 3. драгоценные металлы (золото, серебро, платина и металлы платиновой группы - палладий, иридий, рутений, осмий) в любом виде и состоянии, за исключением ювелирных изделий и других бытовых изделий и лома таких изделий; 4. природные драгоценные камни - алмазы, рубины, изумруды, сапфиры и александриты в сыром и обработанном виде, жемчуг, за исключением ювелирных и других бытовых изделий из этих камней и лома таких изделий. Среди валют выделяются так называемые резервные (ключевые) валюты. Для отдельной страны это иностранная валюта, в которой ее Центральный банк накапливает и хранит резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям. К таким валютам относятся свободно конвертируемые валюты. Именно они составляют основу валютных резервов большинства стран. В официальные золотовалютные резервы входят, кроме иностранной валюты и золота, также специальные права заимствования и так называемая ре-

зервная позиция в МВФ (право на получение из него кредита по первому требованию в счет доли страны в резервах Фонда). Золотовалютные резервы мира составляют 1,7 трлн. долл. Три четверти этих резервов составляет иностранная валюта. В начале XX в. они состояли преимущественно из золота. В настоящее время золото почти вытеснено (демонетизация золота) из международных валютно-расчетных отношений, хотя и остается высоколиквидным товаром, который быстро можно обратить в любую валюту. Примерно половина золотовалютных резервов мира сосредоточена в развитых странах. Наибольшими золотовалютными резервами обладает Япония (свыше 225 млрд. долл.), Китай (140 млрд. долл., а вместе с Гонконгом -220 млрд. долл.), Германия и Сингапур (по 80 млрд. долл.), США (70 млрд. долл.). В России эти резервы колеблются от 12 до 24 млрд. долл. Официальные золотовалютные резервы предназначены для обеспечения платежеспособности страны по ее международным финансовым обязательствам. Кроме того, эти резервы используются для проведения внутри страны валютных интервенций. Но в современных условиях в случае нехватки финансовых ресурсов в стране государство предпочитает не расходовать свои резервы, а осуществлять внешние заимствования. Существует общепринятый минимум золотовалютных резервов страны трехмесячный объем импорта продуктов и услуг. По сфере и режиму применения различают свободно конвертируемую, частично конвертируемую и неконвертируемую валюту. Отнесение к той или иной группе осуществляется в зависимости от наличия или отсутствия валютных ограничений в стране-эмитенте валюты. Признание валюты свободно конвертируемой (СКВ) осуществляется Международным валютным фондом. С 1976 г. 10 валют признаны СКВ, причем 5 из них – свободно используемыми валютами, что означает самый высший уровень конвертируемости. Это американский доллар, английский фунт стерлингов, немецкая марка, французский франк и японская йена. Существует понятие внутренней и внешней конвертируемости валюты. Внутренняя конвертируемость обеспечивается официальным разрешением валютного обмена на территории данного государства. В России она узаконена в 1992 году. Внешняя конвертируемость - узаконенный выход национальной валюты на мировую арену. Сначала устанавливается конвертируемость по текущим операциям (торговле, трансфертам), а затем она распространяется на движение капиталов, ценных бумаг, котировку валют. 6.3 Валютный курс и факторы, на него влияющие. Законодательно устанавливаемое соотношение между двумя валютами, являющееся основой валютного курса, называется валютным паритетом. Валютный курс – это цена одной валюты, выраженная в другой валюте.

В условиях золотого стандарта валютный курс устанавливается на основе золотого паритета – соотношения различных валют в соответствии с их золотым содержанием. Если перед I мировой войны 1 р. = 2,7 франка, то это означало, что в этих количествах валют содержалось одинаковое весовое количество золота. В 1976 г. золото перестало играть роль всеобщего эквивалента и стало обычным товаром. Золотое содержание валют было ликвидировано. Возникает вопрос, что же лежит в основе валютных курсов сегодня? Ответ – паритет покупательной способности денег. Паритет покупательной способности - это соотношение между двумя (или несколькими) валютами по их покупательной способности к определенному набору продуктов и услуг. Расчет общего паритета покупательной способности (ППС) ведется по валовому внутреннему продукту по методике ООН. Валовый внутренний продукт разбивается на 294 однородные товарные группы как компоненты его конечного использования: 252 группы представляют конечное национальное потребление населения; 12 групп - потребление органов общего управления; 28 групп - валовые капвложения; 1 группа - изменение запасов; 1 группа - сальдо внешнеэкономических операций. Для каждой группы отбираются наиболее характерные цены, а значения стоимости таких товарных групп взвешиваются на каждом уровне агрегирования. В результате определяется стоимость сумы одних и тех же товарных групп в разных странах. Если выясняется, что в США на 1 доллар можно купить столько же, сколько в России на 20 рублей, то валютный паритет по ППС будет равен 1:20. Чем выше уровень развития страны, тем ближе официальный валютный курс к валютному курсу, рассчитанному по паритету покупательной способности. В 1996 г. официальный курс рубля к доллару был занижен по сравнению с курсом, рассчитанным по ППС в 1,42 раза, против 4,03 р. в 1993 году. Понятие ППС было введено шведским экономистом Густавом Касселем (1866 – 1944). ППС можно выразить равенством: Р $ = $ ДМ Р ДМ

В результате этих расчетов определяется "натуральный", или "естественный" курс валют, что снимает влияние государственного регулирования в валютной сфере. Номинальный валютный курс – это курс, действующий в настоящий момент времени на валютном рынке страны. Реальный валютный курс – это номинальный курс, скорректированный с учетом разницы цен на внутреннем и зарубежном рынках.

P ℓr = f ⋅ ℓn, P n

где ℓr – реальный курс, ℓn – номинальный, Pn – внутренние цены (в национальной валюте), Pf – цены на зарубежном рынке (в инвалюте). Реальный валютный курс оценивает конкурентоспособность страны на мировом рынке товаров и услуг. Увеличение данного показателя или реальное обесценивание, означает, что товары и услуги за рубежом стали относительно дороже, и, следовательно, потребители как внутри страны, так и за рубежом предпочтут отечественные товары иностранным. Снижение данного показателя, или реальное удорожание, напротив свидетельствует о том, что товары и услуги данной страны стали относительно дороже, и она теряет конкурентоспособность. Существуют и другие подходы к оценке реального валютного курса: 1) в качестве фактора, корректирующего номинальный валютный курс может браться соотношение цен товаров, пригодных для международного обмена (прод. с/х, нефть, автомобили, промышленное оборудование) и цен товаров, не являющихся объектами международной торговли (строительство и большинство услуг). l ⋅P ℓr = n t , P n

где Pt – цена товаров, пригодных для международного обмена (в иностранной валюте) – торгуемых товаров, Pn – цена товаров, не являющихся объектами международной торговли (в национальной валюте) – неторгуемых товаров. 2) В качестве корректировки могут браться реальные доходы на душу населения. 1)

l ⋅W ℓr = n u , W n

где Wu – удельные издержки на оплату труда (в единице продукции) за рубежом ( в иностранной валюте); Wn – удельные издержки на оплату труда внутри страны (в национальной валюте). Это означает, что чем выше реальные доходы на душу населения в стране, тем выше реальный курс национальной валюты.

Определяя валютный курс в конкретный момент времени по ППС речь идет о расчете в статике. Но курсы динамичны, они изменяются. Естественно возникает вопрос: чем вызваны скачки в этой динамике, в тенденциях к росту или понижению курсов? курс дол/руб.

месяцы

На валютный курс влияют разные факторы. Конъюнктурные, или краткосрочные, факторы: - колебания деловой активности; - внешнеполитические обязательства; - изменения во внутренней политике; - слухи, поступающие через СМИ, прогнозы, догадки; - отношение (оптимальное или пессимистичное) к своему правительству и его политике. Влияние этих факторов предусмотреть трудно. Их можно определить по косвенным признакам. Структурные, или долгосрочные, факторы: 1. Конкурентоспособность товаров и услуг на мировых рынках. Обеспечивает приток иностранной валюты в страну (предложение возрастает). 2. Рост НД стимулирует спрос на иностранные товары, между тем как возрастающий импорт может увеличивать отток иностранный валюты (предложение снижается). 3. Последовательное повышение внутренних цен по сравнению с ценами на рынках партнеров (отток валюты из страны и снижение притока иностранной валюты). Предложение снижается. 4. При прочих равных условиях, повышение процентных ставок является фактором привлечения иностранного капитала, а значит и иностранной валюты. 5. Степень развития рынка ценных бумаг, который составляет здоровую конкуренцию валютному рынку. Рынок ценных бумаг может привлечь иностранную валюту и национальную валюту, которые в противном случае были бы использованы на покупку валюты.

6. Динамика денежной массы в стране. Если денежная масса растет, то курс национальной валюты по отношению к иностранной падает и наоборот. То же, если уменьшается денежная масса в иностранном государстве. 7. Динамика ВВП страны. Если ВВП возрастает, то курс национальной валюты по отношению к иностранной снижается и наоборот. Курс иностранной валюты к национальной определяется по формуле: M N r u = н ⋅ u ⋅ (iн – iu) ⋅ (Pн – Pu) ⋅ T, н M N u н

где M – денежная масса; N – ВВП; I – процентная ставка; P – темп инфляции; T – сальдо торгового баланса данной страны (н); Подстрочник «н» - национальное государство; «и» - иностранное государство. Курс иностранной валюты по отношению к национальной повысится, если Мн повысится или Мu снизится; Nн снизится или Nu повысится; iн повысится или iu снизится; Pн повысится или Pu понизится. T – ухудшится. Можно воспользоваться уравнением Фридмена: M ⋅ V = P ⋅ Q Если записать это уравнение: - для рубля MRb ⋅ VRb = PRb ⋅ Q Rb - для доллара M$ ⋅ V$ = P$ ⋅ Q$ и поделить одно уравнение на другое, то получим соотношение цен, которое соответствует ППС рубля и доллара: Q P M V $ Rb = Rb ⋅ Rb ⋅ P M V Q $ $ $ Rb V При постоянном скоростном коэффициенте ( Rb ) из этого уравнения следует, V $

что рублевая цена доллара (ℓ) будет расти на 1%: - на каждый 1% роста денежной массы в руб., - на каждый 1% падения денежной массы в долларах, - на каждый 1% падения реального ВВП в рублях,

- на каждый 1% роста реального ВВП в долларах. Рассмотрим подробнее механизм влияния некоторых факторов на величину валютного курса. Влияние темпов инфляции на валютный курс. Соотношение валют по их покупательной способности (паритет покупательной способности), отражая действие закона стоимости, служит своеобразным хребтом валютного курса. Поэтому на валютный курс влияет темп инфляции. Чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты, если не противодействуют иные факторы. Инфляционное обесценение денег в стране вызывает снижение покупательной способности и тенденцию к падению их курса к валютам стран, где темп инфляции ниже. Данная тенденция обычно прослеживается в средне- и долгосрочном плане. Выравнивание валютного курса, приведение его в соответствие с паритетом покупательной способности происходят в среднем в течение двух лет. Зависимость валютного курса от темпа инфляции особенно велика у стран с большим объемом международного обмена продуктами, услугами и капиталами. Это объясняется тем, что наиболее тесная связь между динамикой валютного курса и относительным темпом инфляции проявляется при расчете курса на базе экспортных цен. Влияние платежного баланса на валютный курс. Платежный баланс непосредственно влияет на величину валютного курса. Активный платежный баланс способствует повышению курса национальной валюты, так как увеличивается спрос на нее со стороны иностранных должников. Пассивный платежный баланс порождает тенденцию к снижению курса национальной валюты, т.к. должники продают ее на иностранную валюту для погашения своих внешних обязательств. Размеры влияния платежного баланса на валютный курс определяются степенью открытости экономики страны. Так, чем выше доля экспорта в ВНП (чем выше открытость экономики), тем выше эластичность валютного курса по отношению к изменению платежного баланса. Нестабильность платежного баланса приводит к скачкообразному изменению спроса на соответствующие валюты и их предложение. Кроме того, на валютный курс влияет экономическая политика государства в области регулирования составных частей платежного баланса: текущего баланса и баланса движения капиталов. При увеличении положительного сальдо торгового баланса возрастает спрос на валюту данной страны, что способствует повышению ее курса, а при появлении отрицательного сальдо происходит обратный процесс. Изменение сальдо баланса движения капиталов оказывает определенное влияние на курс национальной валюты, которое по знаку («плюс» или «минус») аналогично торговому балансу. Однако существует и

негативное влияние чрезмерного притока краткосрочного капитала в страну на курс ее валюты, т.к. он может увеличить избыточную денежную массу, что, в свою очередь, может привести к увеличению цен и обесценению валюты. Национальный доход и валютный курс. Национальный доход не является независимой составляющей, которая может изменяться сама по себе. Однако в целом те факторы, которые заставляют изменяться национальный доход, имеют большое воздействие на валютный курс. Так, увеличение предложения продуктов повышает курс валюты, а увеличение внутреннего спроса понижает ее курс. В долгосрочном периоде более высокий национальный доход означает и более высокую стоимость валюты страны. Тенденция является обратной при рассмотрении краткосрочного интервала времени воздействия увеличивающегося дохода населения на величину валютного курса. Влияние разницы процентных ставок в разных странах на валютный курс. Влияние этого фактора на валютный курс объясняется двумя основными обстоятельствами. Во-первых, изменение процентных ставок в стране воздействует при прочих равных условиях на международное движение капиталов, прежде всего краткосрочных. В принципе повышение процентной ставки стимулирует приток иностранных капиталов, а ее снижение поощряет отлив капиталов, в том числе национальных, за границу. Во-вторых, процентные ставки влияют на операции валютных рынков и рынков ссудного капитала. При проведении операций банки принимают во внимание разницу процентных ставок на национальном и мировом рынках капитала с целью извлечения прибылей. Они предпочитают получать более дешевые кредиты на иностранном рынке ссудного капитала, где ставки ниже, и размещать иностранную валюту на национальном кредитном рынке, если на нем процентные ставки ниже. Влияние деятельности валютных рынков и спекулятивных валютных операций. Если курс какой-либо валюты имеет тенденцию к понижению, то фирмы и банки заблаговременно продают ее на более устойчивые валюты, что ухудшает позиции ослабленной валюты. Валютные рынки быстро реагируют на изменения в экономике и политике, на колебания курсовых соотношений. Тем самым они расширяют возможности валютной спекуляции и стихийного движения "горячих" денег. Влияние международных платежей. На курсовое соотношение валют воздействует также ускорение или задержка международных платежей. В ожидании снижения курса национальной

валюты импортеры стараются ускорить платежи в иностранной валюте, чтобы не нести потерь при повышении ее курса. При укреплении национальной валюты, напротив, преобладает стремление к задержке платежей в иностранной валюте. Влияние степени доверия на национальном и мировом рынках. Степень доверия к валюте на национальном и мировом рынках определяется состоянием экономики и политической обстановкой в стране, а также рассмотренными выше факторами, оказывающими воздействие на валютный курс. Причем дилеры учитывают не только данные темпы экономического роста, инфляции, уровень покупательной способности валюты, соотношение спроса и предложения валюты, но и перспективы их динамики. Фиксирование курса национальной денежной единицы по отношению к иностранным денежным единицам называют валютной котировкой. Существуют два метода котировки валют: прямой и обратный (косвенный). Наиболее распространенной является прямая котировка, при которой курс единицы иностранной валюты выражается в х единицах национальной валюте. Например, 1 доллар США равен 29 рублям. При прямой котировке соотношение строится не только в пропорции: 1 ед. иностранной валюты = х рублей (австралийский доллар, английский фунт стерлингов, доллар США, ирландский фунт, немецкая марка, швейцарский франк, ЕВРО), но и в других пропорциях: 1. 10 единиц иностранной валюты = х рублей (бельгийские франки, норвежские кроны, финляндские марки, французские марки, французские франки, шведские кроны, украинские гривны); 2. 100 единиц иностранной валюты = х рублей (исландские кроны, испанские песеты, японские йены); 3. 1000 единиц иностранной валюты = х рублей (итальянские лиры). Турецкие лиры обмениваются в пропорции: 1000000 лир = х рублей (на 30.03.01 - 28,85 руб.) Котировки валют стран - основных партнеров Российской Федерации во внешнеэкономической деятельности проводятся ежедневно. Котировки остальных валют - раз в месяц. Официальный валютный курс рубля к валютам ведущих внешнеэкономических партнеров Российской Федерации смотрите в Приложении 4. Прямая котировка позволяет сделать два ряда сопоставлений: во-первых, выяснить, сколько стоят различные валюты в национальной валюте, и, вовторых, взяв за базовую, например, валюту США, получить представление о соотношении курсов иностранных валют. При обратной, или косвенной котировке за основу принимается единица национальной валюты, курс которой выражается в определенном количестве иностранной валюты. В данном примере обратная котировка составит 1/29 = 0,0345 рубля за доллар.

Валютная котировка содержит обычно два значения: курс, предлагаемый при покупке валюты (бид) и курс, предлагаемый при продаже (офер). Валютный курс, полученный путем прямой котировки, иногда называют американским валютным курсом, а на основе обратной котировки - европейским. Это связано с тем, что обратная котировка традиционно применялась в Великобритании, где исторически все иностранные валюты приравнивались к фунту стерлингов. Валютную котировку сообщают средства массовой информации, бегущая строка на экранах деловой рекламы. В соответствии с измененным Уставом МВФ паритеты валют могут устанавливаться в СДР или другой международной валютной единице. Новым явлением с середины 70-х годов стало введение паритетов на базе валютной корзины. Это метод соизмерения средневзвешенного курса одной валюты по отношению к определенному набору других валют. Применение валютной корзины вместо доллара отражает тенденцию отхода от долларового к многовалютному стандарту. Множество валютных курсов можно классифицировать по различным признакам. Таблица 3. Классификация видов валютного курса Критерии Виды валютного курса 1. Способ фиксации Плавающий Фиксированный Смешанный 2. Способ расчета Паритетный Фактический 3. Вид сделок Срочных сделок Спот сделок Своп сделок 4. Способ установления Официальный Неофициальный 5. Отношение к паритету покупатель- Завышенный ной способности валют Заниженный Паритетный 6. Отношение к участникам сделки Курс покупки Курс продажи Средний курс 7. По учету инфляции Реальный Номинальный 8. По способу продажи Курс наличной продажи Курс безналичной продажи Оптовый курс обмена валют Банкнотный

6.4 Валютные операции. Действия с валютой называются операциями с валютой, а валютные операции включают действия с валютными ценностями. По внутреннему содержанию валютные операции можно разделить на три группы: - операции, состоящие в переходе права собственности и иных прав на валютные ценности; - операции, осуществляемые путем ввоза, вывоза или пересылки валютных ценностей через государственную границу; - операции, выраженные в международных денежных переводах. По признаку целей и сроков их осуществления валютные операции подразделяются на текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала. К текущим валютным операциям относятся: - переводы в РФ и из РФ иностранной валюты в случаях осуществления расчетов по экспорту и импорту товаров, работ и услуг без отсрочки платежа или при расчетах, связанных с кредитованием в ходе экспортно-импортных операций со сроками не более 180 дней; - получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней; - переводы из РФ или в РФ дивидендов и иных доходов по вкладам, кредитам и иным операциям, связанным с инвестированием капитала; - переводы неторгового характера в РФ и из РФ, например, переводы сумм заработной платы, пенсий, наследства и т.п. К валютным операциям, связанным с движением капитала, установлено относить: - прямые инвестиции, состоящие во вложениях в уставный капитал предприятий, когда целями лица являются извлечение дохода и участие в управлении предприятием, что часто обеспечивает фактический контроль над инвестируемым производством; - портфельные инвестиции, состоящие в приобретении ценных бумаг с целью получения прибыли; - предоставление или получение отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работ, услуг на срок более 180 дней; - предоставление или получение финансовых кредитов на срок более 180 дней; - все иные валютные операции, не относящиеся к текущим валютным операциям. Купля-продажа валют осуществляется на национальных, региональных и мировых валютных рынках. На национальных валютных рынках осуществляется купля-продажа ограниченного количества валют и обслуживаются валютные потребности на территории одной страны.

Региональные валютные рынки охватывают территорию группы стран. На них осуществляются операции с рядом валют. Мировые валютные рынки удовлетворяют потребности в валюте всех или многих стран. Они расположены в мировых финансовых центрах. Различают биржевые и межбанковские валютные рынки. Межбанковские валютные рынки преобладают. Участники валютного рынка осуществляют операции с целью: 1. получения необходимой валюты для осуществления международных расчетов; 2. получения дополнительного дохода от курсовых разниц (спекулятивные цели, или валютный арбитраж); 3. страхования валютных рисков. Валютный риск проявляется в опасности потерь, связанных с изменением курсов иностранных валют по отношению к национальной валюте. Управление рисками имеет целью установить допустимую и оправданную степень возможных потерь. Потенциально возможны два пути - страхование (в его классическом понимании) и принятие различных собственных мер противостояния рисковым ситуациям. Все собственные меры противостояния рисковым ситуациям можно разделить на внутренние и внешние. Внутренние меры - это меры по предотвращению возникновения валютных рисков (превентивные меры). К ним, например, относится ускорение или замедление платежей в валюте как внешним партнерам, так и внутри компании (между родительской фирмой и отделениями), т.е. так называемые операции "лидз энд лэгз"; включение валютного риска или стоимости страхования в цену реализуемых товаров и т.д. Внешние меры воздействуют не на процесс возникновения риска, а на его последствия путем их нейтрализации. Их цель - перенести валютный риск на другое лицо. Они используются для покрытия валютного риска или его страхования (хеджирования). Хеджирование, в широком смысле слова, охватывает все виды защиты от неблагоприятного изменения цен на различные ценности. В отношении валютных рисков к методам хеджирования можно отнести: - выбор целесообразности валюты для заключения контракта (валюта цены и валюта платежа); - регулирование валютной позиции; - изменение срока платежа; - форвардные операции; - опционные сделки; - валютные оговорки. Вопросы для самоконтроля. 1. Какие элементы включает понятие "мировая валютная система"? 2. Почему происходит изменение мировой валютной системы?

3. В чем основные отличия системы "золотого стандарта", Бреттон-Вудской и Ямайской валютных систем? 4. Что такое валютные интервенции? 5. Что такое валютные курс и его режим? 6. Какие факторы влияют на валютный курс? 7. Каково значение золотовалютных резервов в экономике отдельных стран и в мировой экономике? 8. Что Вы понимаете под валютной котировкой и каковы её методы? 9. Каковы критерии классификации валютных курсов? 7. Балансы международных расчетов. Балансы международных расчетов - это соотношение денежных требований и обязательств, поступлений и платежей одной страны по отношению к другим странам. Основными видами балансов международных расчетов являются расчетный баланс, баланс международной задолженности и платежный баланс. Центральное место в системе балансов международных расчетов занимает платежный баланс (balance of payments, international transactions), представляющий соотношение поступлений и платежей страны за определенный период времени (год, полугодие, квартал, месяц). Если валютные поступления в страну превышают платежи, то платежный баланс активен. Если платежи превышают поступления, то - пассивен. Методика расчета платежного баланса определяется МВФ. В соответствии с этой методикой платежный баланс охватывает все операции, которые связаны с юридическими переходами права собственности на продукты, услуги и иные ценности от резидентов к нерезидентам, а также передачей денег, финансовых и иных активов из одной страны в другую. При этом не имеет значения, сопровождается ли передача ценностей за границу денежным возмещением в виде реального платежа или же она осуществляется в обмен на аналогичные ценности, в кредит или безвозмездно. Примерная схема платежного баланса, рекомендуемая МВФ: А. Текущие операции Товары Услуги Доходы от инвестиций Прочие услуги и доходы Частные односторонние переводы Государственные односторонние переводы Итого А: баланс текущих операций В. Прямые инвестиции и прочий долгосрочный капитал Прямые инвестиции Портфельные инвестиции

Прочий долгосрочный капитал С. Прочий краткосрочный капитал D. Ошибки и пропуски Итого: А + В + С + D Е. Компенсирующие статьи F. Чрезвычайные источники покрытия сальдо G. Обязательства, образующие валютные резервы иностранных официальных органов. Итого: A + B + C + D + E + F + G H. Итоговое изменение резервов Золото СДР Резервная позиция в МВФ Иностранная валюта Прочие требования Кредиты МВФ Часть платежного баланса, которая отражает экспорт и импорт продуктов и услуг, называется торговым балансом страны. В отличие от торгового баланса, публикуемого по данным таможенной статистики, торговый баланс как часть платежного баланса строится не на учете пересекших границу товаров, а на учете платежей и поступлений в ходе экспорта и импорта, которые по времени могут не совпадать с движением товаров. Кроме того, учет и экспорта и импорта идет в ценах ФОБ, так как перевозки и страхование проходят по статье "Нефакторные услуги". Кроме торгового баланса в баланс текущих операций (А) включают следующие подгруппы статей: - нефакторные услуги (транспортные; туристические; услуги связи; строительные; страховые; финансовые; компьютерные и информационные; лицензионные вознаграждения: роялти (периодические текущие процентные отчисления за использование лицензий), паушальные платежи (определенные твердо зафиксированные в соглашениях денежные суммы за использование лицензий, выплачиваемые единовременно или в относительно короткий срок); прочие услуги; развлечения; культурные мероприятия и т.д.); - факторные услуги (выплаты лицам наемного труда; доходы от инвестиций: дивиденды по акциям, поступления от предоставленного кредита, проценты по облигациям и т.д.); - текущие трансферты (переводы денежных сумм по государственной линии и по прочим секторам, в т.ч. денежные переводы работающих). Баланс текущих операций является наиболее часто публикуемой и анализируемой частью платежного баланса. Статьи В и С охватывают движение капитала (без доходов от этого движения, которые отражаются в статье А) и называются балансом движения капитала.

Баланс по сумме статей А, В, С, D, которые называются основными, в некоторых странах оценивается как итоговый баланс (overall balance). Однако МВФ рекомендует подсчитывать итоговый баланс, включая статьи E, F и G, называемые балансирующими статьями. Эти статьи характеризуют источники и методы погашения сальдо платежного баланса. Статья H показывает, как все предыдущие статьи в конечном счете отразились на состоянии официальных золотовалютных резервов страны. Платежный баланс состоит из двух колонок - поступлений и платежей. Поступления отражаются по кредиту (знак +), а платежи - по дебету (знак -). Например, экспорт отражается по кредиту, а импорт по дебету. Если те или иные статьи предполагают и поступления, и платежи (например, доходы от инвестиций, текущие трансферты, капитальные трансферты и т.д.), то в платежном балансе они разделяются на полученные (+) и выплаченные (-). Рассматривая международную торговлю, мы полагали, что единственным источником финансирования импорта является экспорт, то есть, чтобы купить что-либо за рубежом, надо продать что-либо за рубеж. В действительности существует еще один, и весьма серьезный, источник финансирования - приток капитала из-за рубежа. Страна может получать и давать международные займы, принимать и инвестировать предпринимательский капитал. Щвейцарский экономист и математик Леон Вальрас (1834-1910) сформулировал правило, которое позже легло в основу анализа международной платежной позиции любого государства. Правило Вальраса - стоимость импорта страны равна сумме стоимости экспорта и чистых зарубежных продаж активов и процентов по ним: IM = X + NA + NR, где IM – импорт; Х - экспорт; NA - чистые продажи активов (разность стоимости активов, проданных иностранцам и купленных у них); NR - чистые платежи процентов (разность стоимости процентов на вложенный капитал, полученных из-за рубежа и выплаченных за рубеж. Если преобразовать вышеуказанное уравнение для целей анализа платежного баланса, то получим уравнение следующего вида: IM - X - NR = NA. Левая сторона уравнения - это баланс текущих операций, а правая - баланс движения капитала. Таким образом, в соответствии с правилом Вальраса баланс текущих операций должен быть равен с противоположным знаком балансу движения капитала. Если это равенство не соблюдается, то остаток называется пропусками и ошибками.

В соответствии с принципами построения платежного баланса он всегда является сбалансированным. Понятие положительного или отрицательного сальдо применимо только к отдельным его частям. Обычно внутри общего платежного баланса выделяются сальдо торгового баланса, баланса по текущим операциям, баланса движения капитала и баланса официальных расчетов. Во всех случаях сальдо определяется как разница суммы соответствующих статей по кредиту и дебету. Международная статистика свидетельствует, что платежные балансы стран мира постоянно находятся в неравновесии, т.е. сальдо по текущим операциям и сальдо итогового баланса обычно не равны нулю и поэтому балансируется движением капитала, государственными балансирующими операциями и изменениями в резервах, чтобы уравновесить платежный баланс. Стабильное положительное сальдо баланса по текущим операциям (активное сальдо) укрепляет позиции национальной валюты и одновременно позволяет иметь прочную финансовую базу для вывоза капитала из страны. Стабильное отрицательное сальдо баланса по текущим операциям (пассивное сальдо) ослабляет позиции национальной валюты и подталкивает страну ко все большему привлечению иностранного капитала. Если это привлечение осуществляется не через долгосрочные предпринимательские инвестиции, а через долгосрочные государственные и частные займы, то это ведет к быстрому увеличению внешнего долга страны и выплат по нему. Резкие колебания сальдо баланса по текущим операциям и его отрицательное значение находятся в центре внимания государственных органов, т.к. они вызывают неблагоприятные для страны последствия: - резкое увеличение положительного сальдо создает базу для быстрого роста денежной массы (стимулирование инфляции); - резкое увеличение отрицательного сальдо вызывает "обвальное" падение обменного курса, что вносит хаос во внешнеэкономические операции страны. Основными методами государственного воздействия на состояние платежного баланса являются: 1. Прямой контроль (регламентация импорта, например, через квоты, таможенные и другие сборы, запрет или ограничение на перевод за рубеж доходов по иностранным инвестициям и денежных трансфертов частных лиц, резкое сокращение вывоза капитала и т.д.). 2. Дефляция (т.е. борьба с инфляцией). В результате дефляции снижаются объемы производства, инвестиций и доходов, что ведет к сокращению импорта и росту резервных мощностей для наращивания экспорта (хотя есть и противоположная точка зрения). 3. Изменение обменного курса (девальвация, ревальвация). Расчетный баланс - это соотношение обязательств и требований данной страны по отношению к другим странам на определенную дату независимо от сроков поступления платежей.

Баланс международной задолженности. Позволяет определить, является ли страна нетто-должником или неттокредитором. Этот баланс близок к расчетному, но отличается от него набором статей и имеет свои особенности в отдельных странах. По этому балансу можно определить также причины превращения страны в нетто-должника. Например, США стали в 80-е годы нетто-должникам из-за увеличения вложений в американские ценные бумаги и из-за размещения на счета американских банков "горячих денег", т.е. быстро переводимых владельцами средств по экономическим (изменение валютных курсов или процентных ставок) или политическим причинам. Развивающиеся же страны являются нетто-должниками вследствие широкого привлечения внешних займов. 1. 2. 3. 4. 5.

Вопросы для самоконтроля. Какие балансы международных расчетов Вы знаете? Кем определяется методика расчета платежного баланса? Каков состав статей баланса текущих операций? Какова роль баланса движения капитала? Каковы методы государственного воздействия на состояние платежного баланса?

8. Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности В современных условиях каждое государство разрабатывает и претворяет в жизнь особую внешнеэкономическую политику для достижения следующих основных целей: 1. Содействия экономическому развитию страны путем реструктуризации производства и потребления товаров. 2. Защиты экономических, моральных, этических и других интересов страны от проникновения на ее территорию нежелательной продукции иностранного производства. 3. Решения фискальных задач, в частности пополнения бюджета страны. Для достижения указанных целей государство осуществляет таможенное и другие виды регулирования, а именно: валютное регулирование, стимулирование производства и обмена наиболее эффективными видами товаров, содействие развитию международной кооперации, создание благоприятного климата для привлечения инвестиций и т.д. 8.1 Органы регулирования внешнеэкономической деятельности в РФ.

Регулирование внешнеэкономической деятельности (ВЭД) в РФ осуществляется системой органов государственной власти и негосударственными организациями. Органы государственной власти. Органы государственной власти имеют три ветви - законодательную, исполнительную, судебную. Законодательная власть принимает законы, регулирующие внешнеэкономическую деятельность. В России правовой основой регулирования является Конституция РФ, Федеральный закон «О государственном регулировании внешнеторговой деятельности», принятый 21 июля 1995 г., Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», принятый 9 октября 1992 г., Таможенный кодекс Российской Федерации, принятый 18 июня 1993 г., Закон Российской Федерации «О таможенном тарифе», принятый 21 мая 1993 г., другие федеральные законы, международные договоры. Основное назначение судебной системы применительно к сфере внешнеэкономической деятельности - защита прав и охраняемых законом интересов отечественных и зарубежных предприятий и предпринимателей. В ведении Российской Федерации находится разработка концепции стратегии развития внешнеторговых связей, обеспечение экономических интересов России, государственное регулирование внешнеторговой деятельности. В ведение Российской Федерации также входит формирование и использование золотовалютных резервов, разработка платежного баланса страны, заключение международных договоров в области внешних экономических связей, участие в международных экономических и научно-технических организация создание и обеспечение функционирования торговых представительств в других странах. Российская Федерация осуществляет координацию внешнеторговой деятельности субъектов РФ, получение иностранных кредитов субъектами РФ под гарантию РФ, их использование и погашение. Наиболее разнообразной системой специализированных органов государственной власти, принимающих участие в управлении внешнеэкономической деятельностью в России, обладает исполнительная власть. К исполнительной власти относятся Президент и Правительство РФ. В своей деятельности по управлению ВЭД Президент работает в тесном контакте с Правительством, опирается в принятии решений на деятельность ряда совещательных и контролирующих органов. К ним относятся Совет Безопасности РФ, Президентский Совет, Совет глав администрации. Экспортный Совет и другие Советы и комиссии при Президенте - консультативные органы, осуществляющие предварительное рассмотрение вопросов и подготовку по ним предложений. Согласно закону РФ «О государственном регулировании внешнеторговой деятельности» Президент России обладает следующими полномочиями в области государственного регулирования этого вида деятельности: осуществляет руководство го-

сударственной внешнеторговой политикой, определяет порядок экспорта драгоценных металлов, драгоценных камней, расщепляющих материалов, вводит экономические санкции, приостанавливает действия актов органов исполнительной власти субъектов РФ по вопросам государственной внешнеторговой политики и т.д. В области государственного регулирования внешнеторговой деятельности Правительство РФ в соответствии с законом обеспечивает проведение единой государственной политики и осуществляет меры по ее реализации, разрабатывает федеральную программу развития внешнеторговой деятельности, защиты внутреннего рынка РФ, определяет ставки таможенных пошлин, вводит количественные ограничения экспорта и импорта и т.д. В управлении внешнеэкономической деятельностью России наибольшее значение имеют следующие органы исполнительной власти: Министерство Торговли РФ (МТ). Главная задача МТ в области ВЭД координация и регулирование внешнеторговой деятельности в соответствии с решениями высших органов государственной власти и управления РФ, разработка совместно с другими федеральными органами исполнительной власти предложений по проведению единой государственной внешнеторговой политики и обеспечение её реализации. МТ разрабатывает предложения по государственной политике в сфере военно-технического сотрудничества с иностранными государствами; разрабатывает предложения по основным направлениям экспортной политики; защищает экономические интересы России, ее субъекты и т.д. на внешнем рынке; разрабатывает предложения по заключению международных договоров РФ; разрабатывает и реализует механизм регулирования валютно-кредитных отношений с иностранными государствами и привлечения иностранных инвестиций; прогнозирует развитие внешней торговли; изучает конъюнктуру мирового рынка продуктов и услуг; и др. МТ осуществляет руководство деятельностью торговых представительств, аппаратов торговых советников и атташе по торгово-экономическим вопросам посольств за рубежом. Состав МТ: Всероссийский научно-исследовательский конъюнктурный институт. Всероссийская академия внешней торговли с институтом повышения квалификации руководящих работников и специалистов, государственное предприятие "Информ ВЭС ", 22 внешнеэкономических объединения, другие организации. Министерство экономики РФ применительно к сфере ВЭД осуществляет следующие функции: разрабатывает предложения по формированию внешнеэкономической политики, развитию внешнеэкономических связей; основные направления инвестиционной политики; подготавливает предложения по заключению межправительственных договоров по вопросам экономических связей, по механизму регулирования внешнеэкономической деятельности; определяет квоты экспортных поставок стратегических видов продукции; участвует в разработке направлений использования централизованных ресурсов; валютно-

кредитной политики, организует работу по привлечению и использованию в экономике РФ иностранных кредитных ресурсов. Государственный Таможенный Комитет РФ (ГТК) выполняет следующие основные функции: обеспечивает экономическую безопасность и защиту экономических интересов РФ; соблюдение законодательства, осуществляет борьбу с контрабандой, нарушениями таможенных правил и налогового законодательства; взимает таможенные пошлины, налоги; совершает таможенный контроль; ведет таможенную статистику внешней торговли; осуществляет меры по защите государственной безопасности, общественного порядка, выполнение международных обязательств РФ, другие функции в организации таможенного дела в РФ. В целом система управления таможенным делом определяется Таможенным кодексом РФ и включает следующие уровни: Государственный Таможенный Комитет, региональные таможенные управления, таможни и таможенные посты. Федеральная служба России по валютному и экспортному контролю (ВЭК). По российскому законодательству существуют 3 органа валютного контроля: Правительство РФ, Центральный банк РФ и Государственный таможенный комитет РФ. Главная задача Федеральной службы - проведение единой общегосударственной политики в области организации контроля и надзора за соблюдением законодательства РФ в сфере валютных, экспортно-импортных и иных внешнеэкономических операций. Кроме того, ВЭК осуществляет контроль и надзор за соблюдением законодательства РФ участниками ВЭД и др. Определённое значение в регулировании и управлении ВЭД на уровне государства имеют также другие органы федеральной исполнительной власти: Министерство иностранных дел РФ, Министерство РФ по сотрудничеству с государствами-участниками СНГ, Министерство науки и технологий РФ, Министерство по налогам и сборам, другие федеральные министерства и иные федеральные органы исполнительной власти (Министерство транспорта, Министерство топлива и энергетики, Федеральная служба безопасности). Центральный банк РФ (Банк России) осуществляет следующие основные функции: регулирование денежного обращения, обеспечение устойчивости рубля, разработка единой федеральной денежно-кредитной политики, организация расчетов и кассового обслуживания, защита интересов вкладчиков банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности. Центральный Банк управляет официальными золотовалютными резервами РФ. Банк России осуществляет любые операции в иностранной валюте в РФ и за границе, которые соответствуют законодательству России.

Негосударственные организации Торгово-промышленная палата (негосударственная некоммерческая общественная организация, объединяющая российские предприятия и российских предпринимателей). Функции: оказание помощи российским предпринимателям и российским предприятиям в реализации их коммерческофинансовых интересов в России и за рубежом, организация взаимодействия между субъектами предпринимательской деятельности и государством, содействие развитию системы образования и подготовки кадров для предпринимательской деятельности, содействие развитию экспорта российских товаров и услуг, оказание технической помощи субъектам предпринимательской деятельности в проведении операций на внешнем рынке, принятие мер к недопущению недобросовестной конкуренции, неделового партнерства, урегулирование споров, возникающих между предприятиями, предпринимателями, предоставление услуг для осуществления коммерческой деятельности иностранных фирм и организаций. Ассоциация делового сотрудничества предназначена для оказания помощи предприятиям в развитии новых форм и направлений внешнеэкономических связей. Торговый дом осуществляет экспортно-импортные операции по товарам и услугам. Основные функции: организация сети специализированных предприятий и фирменных магазинов по розничной торговле товарами; создание предприятий по производству товаров, техническому обслуживанию и ремонту; осуществление закупки товаров за счет валютных средств и на условиях комиссии; продажа товаров по каталогам; выполнение посреднических функций; развитие новых услуг, предоставляющихся иностранным гражданам, временно пребывающим в РФ. Международный коммерческий арбитражный суд при торговопромышленной палате России и Третейский суд. Функции: разрешение споров, возникающих при осуществлении внешнеторговых отношений, если предприятие хотя бы одной стороны находится за границей; разрешение споров предприятий, созданных с участием иностранного капитала; разрешение конфликтов между организациями. 8.2 Таможенное дело в РФ. Общее руководство таможенным делом в стране осуществляют Президент и Правительство РФ, а органом исполнительной власти является Государственный таможенный комитет Российской Федерации (ГТК РФ). Правовые, экономические и организационные основы таможенного дела определены в Таможенном кодексе РФ. Оперативную таможенную деятельность ведут региональные таможенные управления, таможни и таможенные посты1. 1

В РФ 11 региональных таможенных управлений, а также таможенные управления воздушного транспорта, тылового обеспечения, специальных программ, по борьбе с таможенными правонарушениями и информационно-техническое.

Процесс перемещения товаров через таможенную границу осуществляется в соответствии с особыми процедурами, устанавливаемыми каждым государством. Общим для подобных процедур является неукоснительное выполнение правила: товар должен быть соответствующим образом оформлен и оплачен. Товары и транспортные средства перемещаются через границу в соответствии с их таможенными режимом. Таможенный режим это совокупность положений, определяющих статус товаров и транспортных средств, перемещаемых через таможенную границу РФ, для таможенных целей. Эти положения касаются порядка оформления товара, взимания таможенных платежей и т.п. В Таможенном Кодексе РФ дается перечень таможенных режимов: 1. Выпуск для свободного обращения (импорт). 2. Реимпорт. 3. Транзит товаров. 4. Таможенный склад. 5. Магазин беспошлинной торговли. 6. Переработка на таможенной территории. 7. Переработка под таможенным контролем. 8. Временный ввоз (вывоз). 9. Свободная таможенная зона. 10. Свободный склад. 11. Переработка вне таможенной территории. 12. Экспорт. 13. Реэкспорт. 14. Уничтожение. 15. Отказ в пользу государства. Правительство РФ ввело еще два таможенных режима: 16. Вывоз товаров для представительств РФ за рубежом. 17. Вывоз отдельных товаров в государства - бывшие республики СССР. В качестве взыскания за нарушение таможенных правил используются: - предупреждения; - штрафы; - отзыв лицензии или квалификационного аттестата; - конфискация товаров и транспортных средств; - взыскание стоимости товаров и транспортных средств. При перемещении товаров через таможенную границу страны (ввозе и вывозе) осуществляются определенные таможенные процедуры. Они подразделяются на предварительные и основные. Предварительные процедуры осуществляются непосредственно по прибытию товаров на территорию таможенного органа. Процедуры основного таможенного оформления включают:

1. Оформление грузовой таможенной декларации (ГТД) на товары, которые будут пересекать границу. ГТД оформляется на каждую партию товаров, в отношении которых установлен одинаковый таможенный режим. Под партией товаров понимаются товары, направленные одним отправителем в адрес одного получателя в рамках одного договора, ввозимые или вывозимые через один пункт пропуска одним видам транспорта. Используется ГТД1 (основной лист) и ГТД2 (дополнительный лист, если декларируется несколько наименований товаров с одинаковым таможенным режимом). При составлении ГТД для ускорения таможенных процедур и учета широко используются различные классификаторы с кодами (классификатор платежей, освобождения от уплаты налогов; стран мира и товарная номенклатура внешнеэкономической деятельности РФ). 2. Контроль за начислением таможенных платежей. 3. Процедуры выпуска товара - досмотр, передача получателю. Базу для начисления таможенных платежей составляет для большинства ввозимых товаров их таможенная стоимость. Таможенная стоимость определяется разными методами: - по цене сделки с ввозимыми товарами (основной); - по цене сделки с идентичными товарами; - по цене сделки с однородными товарами; - вычитания стоимости; - сложения стоимости; - резервный метод. Подробно эти методы изложены в Законе РФ "О таможенном тарифе" (раздел IV). Таможенная стоимость может быть заявлена в форме декларации таможенной стоимости (если товары облагаются таможенным пошлинами и налогами) или в ГТД (если товар не подлежит обложению таможенными пошлинами и налогами). С целью осуществления тарифных и нетарифных мер регулирования ввоза и вывоза товаров определяется страна происхождения товара. В зависимости от страны происхождения к товару применяется различный режим тарифного и нетарифного регулирования (например, режим наибольшего благоприятствования или преференциальный режим). При тарифном регулировании от этого зависит ставка таможенной пошлины (см. лекцию 2). Страной происхождения товара считается страна, в которой товар произведен или подвергнут достаточной переработке в соответствии с критериями, установленными статьями 27 и 28 Закона РФ "О таможенном тарифе". Таможенным кодексом РФ установлены следующие виды таможенных платежей: • Таможенная пошлина • НДС • Акциз

• Сбор за выдачу и возобновление квалификационного аттестата по таможенному оформлению • Сбор за выдачу и возобновление лизенций • Таможенные сборы за хранение товаров • Таможенные сборы за таможенное сопровождение товаров • Плата за информирование и консультирование • Плата за участие в таможенных аукционах В этой системе платежей важное место занимает таможенная пошлина. 8.3 Тарифное регулирование внешней торговли. Таможенная пошлина - это обязательный взнос, взимаемый таможенными органами при ввозе товара на таможенную территорию государства или при вывозе товара с таможенной территории. Таможенные пошлины группируются в таможенном тарифе. Таможенный тариф - это список (или реестр) облагаемых таможенными пошлинами товаров. Таможенные тарифы имеют все страны мира. В РФ порядок оформления и применения таможенного тарифа регулируется Законом РФ « О таможенном тарифе» с последующими изменениями и дополнениями к нему. Целями применения таможенного тарифа являются: - рационализация товарной структуры ввоза в РФ товаров, т.е. любого движимого имущества, в том числе тепловой, электрической и другой энергии; - поддержание рационального соотношения вывоза и ввоза товаров, валютных доходов и расходов на территории РФ; - создание условий для прогрессивных изменений в структуре производства и потребления товаров в РФ; - защита экономики России от неблагоприятного воздействия иностранной конкуренции; - обеспечение условий для эффективной интеграции РФ в мировую экономику. Первоначально страны использовали одноколонный таможенный тариф. В настоящее время широко используются многоколонные тарифы. Они содержат код товара по Товарной номенклатуре внешнеэкономической деятельности СНГ (ТН ВЭД СНГ), его краткое описание и ставки таможенных пошлин. Товарная номенклатура внешнеэкономической деятельности СНГ2 разработана на основе Гармонизированной системы (ГС) описания и кодирования товаров, рекомендованной Международной торговой палатой с 1991 г., и Комбинированной тарифно-статистической номенклатурой Европейского Союза (КС). В ТН ВЭД СНГ установлен девятизначный код, составляемый из двух частей: - четырехзначный код товарной позиции; 2

Перечень разделов ТН ВЭД СНГ см. в Приложении 5 Уровень детализации описания товаров в ТН ВЭД СНГ см. в Приложении 6.

- пятизначный код товарной субпозиции. Первые шесть разрядов кода соответствуют кодовому обозначению классификационной группы товара по ГС, 7 и 8 разряды - кодовому обозначению товара в КС, а 9 разряду - нулевой (резервный). Ставки таможенных пошлин по одному товару могут отличаться в зависимости от режима отношений между странами. Ставки таможенных пошлин являются едиными и не подлежат изменению в зависимости от лиц, перемещающих товары через таможенную границу РФ, видов сделок и других факторов. В нашей стране применяются следующие виды ставок пошлин: - Адвалорные - Специфические - Комбинированные Адвалорные ставки начисляются в процентах к таможенной стоимости облагаемых товаров. Специфические ставки начисляются в абсолютном размере за единицу измерения облагаемых товаров. Комбинированные (альтернативные) ставки - это ставки, сочетающие в себе адвалорные и специфические ставки. Пример публикации данных о таможенных пошлинах (извлечение из Таможенного тарифа) смотрите в Приложении 7. Под тарифной льготой (тарифной преференцией) следует понимать предоставляемую на условиях взаимности или в одностороннем порядке при реализации торговой политики РФ льготу в отношении товара, перемещаемого через таможенную границу страны в виде возврата ранее уплаченной пошлины, освобождения от оплаты пошлины, снижения ставки пошлины, установления тарифных квот на преференциальный ввоз (вывоз) товара. Для того, чтобы определить, кого именно защищает таможенный тариф и, следовательно, принять правильное решение в области внешнеторговой политики, сделать ее более избирательной (селективной) рассчитывается фактический уровень таможенной защиты. Защищая таможенной пошлиной одну отрасль, государство, в силу технологической взаимосвязи отраслей, защищает и связанные с ней отрасли производства. Поэтому фактический уровень таможенной защиты может существенно отличаться от той номинальной ставки таможенной пошлины, которой облагается конкурирующий импорт. Фактический уровень таможенной защиты можно определить по формуле: Тг − d ⋅ Т мз , Тф = н 1− d

где Tнг - номинальный уровень импортной пошлины на готовую (конечную) продукцию; Тмз - номинальный уровень импортной таможенной пошлины на компоненты материальных затрат; d - доля стоимости импортных компонентов материальных затрат в цене конечного продукта при отсутствии таможенной пошлины. Если Tнг = Тмз, то Тф = Tнг . Если Tнг > Тмз, то Тф > Tнг . Если Tнг < Тмз, то Тф < Tнг . 8.4 Нетарифное регулирование внешней торговли. Помимо государственного тарифного регулирования существует государственное нетарифное регулирование. Нетарифные методы регулирования используются в случае необходимости быстрого реагирования на ухудшение торгового баланса страны (изменение ставок таможенных пошлин требует консультаций на международном уровне). Для измерения нетарифных методов обычно используют один из следующих индексов: 1. Индекс частотности. Это индекс, показывающий долю тарифных позиций, покрытых нетарифными ограничениями. 2. Индекс покрытия торговли. Это индекс, показывающий стоимостную долю экспорта или импорта, покрытую нетарифными ограничениями. 3. Индекс воздействия на цены. Этот индекс показывает соотношение цены мирового рынка и внутренней цены на товар, импорт или экспорт которого подвергается нетарифным ограничениям. Обычно для целей сопоставимости с помощью одного из перечисленных индексов рассчитывают стоимость нетарифных барьеров в виде эквивалента адвалорной пошлины. В качестве примера можно привести результаты исследования, проведенного в США в середине 70-х. годов XX века. Страна

Продукт

США Япония

фрукты мясо

Ставка импортной пошлины 7% 13%

Таблица 4 Дополнительное влияние на цену (в сравнении с мировой) нетарифных ограничений + 128% + 161 %

Существует нетарифное административное и нетарифное экономическое регулирование. Нетарифное административное регулирование осуществляется путем ограничения стоимостных объемов или количества поступающего товара. К таким мерам относятся: 1. Квотирование экспорта и импорта, т.е. установление объема продукции, разрешенной к экспорту или импорту. 2. Лицензирование, т.е. предоставление официального разрешения на экспорт или импорт. 3. Эмбарго - запрещение ввоза в страну или вывоза из страны в какиелибо другие страны продуктов, услуг, валютных и иных ценностей. Нетарифное экономическое регулирование осуществляется с помощью косвенных налогов (НДС, акцизов и др.), особых пошлин (антидемпинговых, сезонных), различных сборов (консульский, гербовый и др.) и путем скрытого субсидирования экспорта (льготные кредиты, ускоренная амортизация). К нетарифным методам регулирования внешней торговли можно отнести использование правовых инструментов, которые изучаются международным правом, но тесно связаны с международной экономикой. К таким инструментам относятся торговые договоры и соглашения, устанавливающие юридическую базу осуществления торговли. Для оценки торговых договоров вопросом принципиальной важности является режим, который предоставляется на территории данного государства иностранным продуктам, услугам и капиталу. В рамках Всемирной торговой организации универсально признанной основой для международной торговли является режим наибольшего благоприятствования, исключения из которого допускаются только для пограничной торговли, для интеграционных объединений и для развивающихся стран. На международном уровне регулирование внешней торговли осуществляется ВТО - всемирной торговой организацией (до 1994 г. - Генеральное соглашение по тарифам и торговле). 8.5 Государственное валютное регулирование. К мерам государственного валютного регулирования относятся валютный контроль, валютные ограничения и меры воздействия на валютный курс. Валютный контроль государства включает мероприятия государства по надзору, регистрации, статистическому учету валютных операций. Существует рыночное и государственное регулирование валютного курса. Рыночное осуществляется стихийно на основе спроса и предложения (как и у других товаров). Государственное регулирование направлено на преодоление негативных последствий рыночного регулирования валютного курса, на достижение устойчивого экономического роста, равновесия платежного баланса, снижения роста безработицы и инфляции в стране.

Оно осуществляется с помощью валютной политики - комплекса мероприятии в сфере валютных отношений, реализуемых в соответствии с текущими и стратегическими целями страны. Юридически валютная политика оформляется валютным законодательством и валютными соглашениями между государствами. К мерам государственного воздействия на величину валютного курса относятся: • валютные интервенции; • дисконтная политика; • протекционистские меры. Важнейшим инструментом валютной политики государств являются валютные интервенции - операции центральных банков на валютных рынках по купле-продаже национальной денежной единицы против ведущих иностранных валют. Цель валютных интервенций - изменение уровня соответствующего валютного курса, баланса активов и пассивов по разным валютам или ожиданий участников валютного рынка. Действие механизма валютных интервенций аналогично проведению товарных интервенций. Для того чтобы повысить курс национальной валюты, центральный банк должен продавать иностранные валюты, скупая национальную. Тем самым уменьшается спрос на иностранную валюту, а, следовательно, увеличивается курс национальной валюты. Для того чтобы понизить курс национальной валюты, центральный банк продает национальную валюту, скупая иностранную. Это приводит к повышению курса иностранной валюты и снижению курса национальной валюты. Для интервенций, как правило, используются официальные валютные резервы, и изменение их уровня может служить показателем масштабов государственного вмешательства в процесс формирования валютных курсов. Официальные интервенции могут проводиться разными методами - на биржах (публично) или на межбанковском рынке (конфиденциально), через брокеров или непосредственно через операции с банками, на срок или с немедленным исполнением. Кроме того, официальные валютные интервенции подразделяются на «стерилизованные» и «нестерилизованные». «Стерилизованными» называют интервенции, в ходе которых изменение официальных иностранных неттоактивов компенсируется соответствующими изменениями внутренних активов, т.е. практически отсутствует воздействие на величину официальной «денежной базы». Если же изменение официальных валютных резервов в ходе интервенции ведет к изменению денежной базы, то интервенция является «нестерилизованной». Для того чтобы валютные интервенции привели к желаемым результатам по изменению национального валютного курса в долгосрочной перспективе, необходимо:

1. наличие необходимого количества резервов в центральном банке для проведения валютных интервенций; 2. доверие участников рынка к долгосрочной политике центрального банка; 3. изменение фундаментальных экономических показателей, таких как темп экономического роста, темп инфляции, темп изменения денежной массы и др. Дисконтная политика - это изменение центральным банком учетной ставки, в том числе с целью регулирования величины валютного курса путем воздействия на стоимость кредита на внутреннем рынке и тем самым на международное движение капитала. В последние десятилетия ее значение в регулировании валютного курса постепенно уменьшается. Протекционистские меры - это меры, направленные на защиту собственной экономики, в данном случае национальной валюты. К ним относятся, в первую очередь, валютные ограничения. Валютные ограничения - законодательное или административное запрещение или регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой или другими валютными ценностями. Виды валютных ограничений: 1. Разрешение осуществлять валютные операции только Центральным Банком и уполномоченным (т.е. получившим лицензию на совершение валютных операций) банком. 2. Лицензирование валютных операций. 3. Полное или частное блокирование валютных счетов. 4. Ограничение обратимости валют путем установления различных режимов для резидентов и нерезидентов. 5. Валютная блокада. 6. Запрет на свободную куплю-продажу иностранной валюты. 7. Регулирование международных платежей, движения капиталов, репатриации прибыли, движения золота и ценных бумаг. 8. Концентрация в руках государства иностранной валюты и других валютных ценностей. Целью валютных ограничений является выравнивание платежного баланса, поддержание валютного курса и концентрация валютных ценностей в руках государства. Валютные ограничения различаются по сферам их применения (например, по текущим операциям платежного баланса и по операциям с капиталом), при различном состоянию платежного баланса (активном или пассивном) и часто переплетаются с кредитным и торговым регулированием. Валютные ограничения способствуют временному выравниванию платежного баланса, но оценивая их влияние на международные валютные отношения в целом, надо подчеркнуть, что это влияние скорее отрицательное, сдерживающее товарообмен между странами. Девальвация – официальное снижение золотого содержания валюты или снижение официального курса валюты по отношению к другим валютам, в целях стабилизации экономики.

Ревальвация – официальное повышение золотого содержания или повышение официального курса валюты по отношению к другим валютам. Это методы прямого регулирования валютных курсов. Девальвация используется для преодоления длительных несоответствий в пропорциях внутренних цен и уровней валютных курсов. Она стимулирует экспорт, иностранные инвестиции, сокращает импорт товаров и вывоз капитала. Ревальвация, в соответствии с принципами Бреттон-Вудской системы, используется в основном для регулирования валютного курса в интересах стран с относительно сильными валютами (ФРГ, Швейцария и др.) С 1944 по 1973 г.г. в развитых странах было проведено более 10 ревальваций. Государственному регулированию подвергаются также иностранные инвестиции, совместное предпринимательство, создание свободных экономических зон и т.д. Вопросы для самоконтроля. 1. Каковы основные цели внешнеэкономической политики государства? 2. Какова роль государства в регулировании внешнеэкономической деятельности? 3. Какие законодательные акты и государственные органы регулируют внешнеэкономическую деятельность в нашей стране? 4. Что Вы понимаете под таможенным режимом, и какие таможенные режимы существуют в нашей стране? 5. Перечислите процедуры основного таможенного оформления. 6. Что такое таможенная стоимость и какими методами она определяется? 7. В чем взаимосвязь и отличие таможенного тарифа и таможенной пошлины? 8. Какие виды и способы взимания таможенных пошлин Вы знаете? 9. Какие индексы используются для измерения нетарифных методов регулирования внешней торговли? 10. В чем отличие нетарифных административных и нетарифных экономических методов регулирования внешней торговли? 11. Каковы меры государственного воздействия на величину валютного курса? 12. Что такое девальвация и ревальвация и каково их влияние на национальную экономику?

Заключение В учебном пособии "Мировая экономика" были рассмотрены основные понятия и процессы, характерные для международных экономических отношений: мировое хозяйство в целом и его подсистемы; открытость национальной экономики и экономическая безопасность; международная торговля, её формы, организация и методы государственного регулирования; международное движение капитала, рабочей силы и технологии; валютные отношения и их государственное регулирование; международная экономическая интеграция и специальные экономические зоны и др. Все перечисленное представлено с разной степенью детализации, но соответствует основным требованиям Государственного образовательного стандарта. Дополнением к учебному пособию является сборник задач, подготовленный на кафедре экономики РГАТА. Он позволяет лучше понять теоретические положения, изложенные в пособии и является обязательным к использованию в процессе подготовки к практическим занятиям.

Приложение 1

№ п/п

Классификация условий ИНКОТЕРМС - 2000 по обязанностям продавца и используемым видам транспорта Обязанности Название условий на Вид транспорта продавца ГрупАнглийском Русском языке па языке (краткое/полное)

1

EXW, Ex Франко-завод Works ФранкоFCA Free Carперевозчик rier

Е

Отправление

Любой вид

F

Основная перевозка не оплачена

Любой вид

3

Франко вдоль FAS, Free Alongside Ship борта судна, ФАС

F

Основная пере- Морской, внутренний водный возка не оплачена

4

FOB, Free On Board

Франко-борт, ФОБ

F

Основные расхо- Морской, внутренний водный ды по перевозке не оплачены

5

Cost and CFR Freight

Стоимость и фрахт

С

6

CIF, Cost, Insurance and Freight

Стоимость, страхование и фрахт, СИФ

С

Расходы по пере- Морской, внутренний водный возке оплачены

7

CPT, Carriage Перевозка оплачена до Paid To

с

Расходы по перевозке оплачены

Любой вид

8

CIP, Carriage and Insurance Paid to

Перевозка и страхование оплачены до

с

Расходы по перевозке оплачены

Любой вид

DAF, Delivered Поставка до At Frontier границы

D

Прибытие

Любой вид

D

Поставка товара

Морской, внутренний водный

2

9

10 DES, Delivered Ex Snip

Поставка с судна

Основная перевозка оплачена

Морской, внутренний водный

продолжение приложения 1

11 DEQ, Delivered Ex Quay

Поставка с причала

12 DDU, Delivered Поставка без Duty Unpaid оплаты пошлины 13 DDP, Delivered Поставка с оплатой поDuty Paid шлины

D

Поставка товара

Морской, внутренний водный

D

Поставка товара

Любой вид

D

Поставка товара

Любой вид

Приложением 2

Развитие интеграции в рамках Европейского союза Годы 1957 1958 1959 1960 1961 1962 1963 1964 1965 1966 1967 1968 1969 1970 1971 1972 1973 1974 1975 1976 1977 1978 1979 1980 Количество чле- В составе 6 стран (Бельгия, Италия, Люксембург, Нидерланды, Франция) Составе 9 стран. Вступление Великобритании, нов Дании, Ирландии (1 января 1973 г.) Название Европейское экономическое сообщество Стадия интеграЗона свободной торговли Таможенный союз (с 1 июля 1968 г.) ции Валютная интеЕвропейская «валютная змея» (с 24 апреля Европейграция 1972 г.) ская валютная система (с 13 марта 1979 г.) ЕС – развиваюЯундское соглашение об ассоциации с ЕЭС 18 стран Африки (20 июля 1963 г.) Первая Ломейская конВторая щиеся страны венция между ЕЭС и 46 Ломейская развивающимися страконвенция нами (28 февраля 1975 между г.) ЕЭС и 58 развивающимися странами (31 октября 1979 г.) ЕС - ЕАСТ Соглашение о зоне свободной торговли с ЕАСТ (1 июля 1977 г.) Единая отраслеЕдиная сельскохозяйственная политика (с 30 июля 1962 г.) вая политика Единая политика в области охраны окружающей среды Единая политика в области исследований и технологического развития Европейский Первые парламент выборы в Европ. парламент 7-19 июгя 1979 г.

Ключевые соглашения

Договор о слиянии исполнительных органов ЕЭС, ЕОУС и Евратома (подписан 8 апреля 1965 г., вступил в силу 1 июля 1967 г.)

продолжение приложения 2 Годы 1981 1982 1983 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 Количество чле- 10 стран-членов. Вступление Греции В составе 13 стран. Вступление Испании и Португалии (1 января 1986 В составе 15 стран. Вступление Австрии, нов (28 мая 1979 г.) г.) Финляндии, Швеции )1 января 1995 г.) Название Европейское экономическое сообщество Европейский союз Стадия интеграТаможенный союз Общий рынок Экономический союз ции Валютная интеЕвропейская валютная система Европейский валютный институт Единая ваграция люта ЕС – развиваюВторая Ломейская Третья Ломейская конвенция между Четвертая Ломейская конвенция между ЕЭС и 69 развивающимися странами щиеся страны конвенция ЕЭС и 66 развивающимися странами (15 декабря 1989 г.) (8 декабря 1984 г.) ЕС - ЕАСТ Соглашение о зоне свободной торговли с ЕАСТ Соглашение о Европейском экономическом пространстве между ЕС и ЕАСТ (подписано 21 октября 1991 г., вступило в силу 1 января 1994 г.) Единая отраслеЕдиная сельскохозяйственная политика вая политика Единая политика в области охраны окружающей среды Единая политика в области исследований и технологического развития Единая политика в области энергетики Единая политика в области транспорта Единая структурная, социальная и региональная политика Европейский Первые прямые выВторые прямые выборы в ЕвропейТретьи прямые выборы в ЕвропейЧетвертые прямые выборы в европейпарламент боры в Европейский ский парламент (14 июня 1984 г.) ский парламент (18 июня 1989 г.) ский парламент (1994 г.) парламент Ключевые соРимский договор глашения Договор о слиянии Единый европейский акт (подписан 8 февраля 1986 г., вступил в силу 1 июля 1987 г.) Договор о Европейском союзе (подписан 7 февраля 1992 г., вступил в силу 1 ноября 1993 г.)

Приложение 3

Уровень развития интеграционных объединений Уровень интеграции (поставленные цели) Соглашения об экономическом и торговом сотрудничестве

Зоны свободной торговли (ЗСТ)

Таможенные союзы (ТС)

Название, год создания Соглашение о сотрудничестве и партнерстве между ЕС и странами бывшего СССР – EU (Cooperation and Partnership Agreements), 1994 Соглашения об ассоциации с ЕС (EU Association Agreements), 1991 – 1995

Страны-члены и организации ЕС, Беларусь, Казахстан, Россия, Украина

Болгария, Чехия, Венгрия, Польша, Румыния, Словакия, Эстония, Латвия, Литва, Словения Инициатива «Предприятие для всей США, Большинство латиноАмерики» (Enterprise for the American американских и центральноаInitiative – EAI), 1990 мериканских государств Европейская ассоциация свободной Австрия, Финляндия, Исланторговли – EACT (European Free дия, Лихтенштейн, Норвегия, Trade Association – EFTA), 1960 Швеция Европейская экономическая зона Страны Европейского союза, (European Economic Area – EEA), Исландия, Лихтенштейн 1994 Балтийская ЗСТ (Baltic FTA), 1993 Эстония, Латвия, Литва Центральноевропейская ЗСТ (Central Чехия, Венгрия, Польша, СлоEuropean FTA), 1992 вакия Североамериканская ЗСТ (North Канада, Мексика, США American Free Trade Agreement – NAFTA), 1994 Соглашение о свободной торговле Бруней, Индонезия, Малайзия, стран ACEAH (ASEAN Free Trade Филиппины, Сингапур, ТаиAgreement – AFTA), 1992 ланд Австралийско-новозеландское торго- Австралия, Новая Зеландия вое соглашение об углублении экономических связей (Australia – New Zealand Closer Economic Relations Trade Agreement – ANZCERTA), 1983 Бангкокское соглашение (Bangkog Бангладеш, Индия, Республика Agreement), 1993 Корея, Лаос, Шри-Ланка Ассоциация ЕС с Турцией (Turkey ЕС, Турция Association Agreement – EU), 1964 Арабский общий рынок (Arab ComЕгипет, Ирак, Иордания, Лиmon Market – ACM), 1964 вия, Мавритания, Сирия, Йемен Центральноамериканский общий ры- Коста-Рика, Сальвадор, Гватенок (Central American Common Marмала, Гондурас, Никарагуа ket – CACM), 1961 ЗСТ между Колумбией, Эквадором и Колумбия, Эквадор, Венесуэла Венесуэлой (Colombia, Ecuador, Venezuela – FTA), 1992

продолжение приложения 3

Уровень интеграции (поставленные цели)

Общий рынок (ОР)

Экономические союзы (ЭС)

Название, год создания

Страны-члены и организации

Организация восточно-карибских государств (Organization of East Caribbean States), 1991 Совет сотрудничества арабских стран Персидского залива (The Gulf Cooperation Council), 1981 Андский общий рынок (Andean Common Market, Andean Pact), 1990 Латиноамериканская интеграционная ассоциация – ЛАИА (Latin American Integration Association – LAIA), 1960 Общий рынок южного конуса – МЕРКОСУР (Southern Cone Common Market – MERCOSUR), 1991 Карибское общество и карибский общий рынок – КАРИКОМ (Carribean Community and Common Market – CARICOM), 1973

Антигуа и Барбуда, Доминика, Гренада, Монтсеррат, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия и Гренадины Бахрейн, Кувейт, Оман, Катар, Саудовская Аравия, ОАЭ

Европейское сообщество (European Community – EC), позже Европейский союз – ЕС (European Union – EU), 1993

Экономический союз – Бенилюкс (Belgium, Netherlands, Luxemburg Economic Union – BENELUX), 1948 Содружество независимых государств (Commonwelth of Independent States), 1992 Союз арабского Магриба (Arab Maghreb Union), 1989 Межстрановая инициатива (Cross-Border Initiative), 1993

Лагосский план действия (Lagos Plan of Action), 1973 Союз реки Ману (Manu River Union), 1973 Западноафриканский экономический и валютный союз (West African Economic and Monetary Union), 1994

Боливия, Колумбия, Эквадор, Перу, Венесуэла Аргентина, Боливия, Бразилия, Чили, Колумбия, Эквадор, Мексика, Перу, Уругвай, Венесуэла Аргентина, Бразилия, Парагвай, Уругвай Антигуа и Барбуда, Багамские Острова, Барбадос, Белиз, Доминика, Гренада, Гайана, Ямайка, Монтсеррат, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Тринидад и Тобаго Австрия, Бельгия, Великобритания, Дания, Германия, Греция, Ирландия, Испания, Италия, Люксембург, Нидерланды, Португалия, Финляндия, Франция, Швеция Бельгия, Нидерланды, Люксембург Армения, Азейбарджан, Беларусь, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Россия, Таджикистан, Туркменистан, Украина, Узбекистан Алжир, Ливия, Мавритания, Марокко, Тунис Бурунди, Коморские Острова, Кения, Мадагаскар, Малави, Мавритания, Намибия, Руанда, Сейшельские Острова, Танзания, Уганда, Замбия, Зимбабве Все страны Африки к югу от Сахары Гвинея, Либерия, Сьера-Леоне Бенин, Буркина-Фасо, Котд’Ивуар, Мали, Нигер, Сенегал, Того

Приложение 4

Официальный обменный курс рубля к валютам стран - ведущих внешнеэкономических партнеров РФ Валюта

1998 год 4 сент.

1999 год 1 апр.

2000 год 1 апр. 17.31

2001 год 30 марта 14.18

2002 год 16 августа 17,0649

1 австралийский доллар 10 австрийских шиллингов 1 английский фунт стерлингов 10 бельгийских франков 10 датских крон 1 доллар США 1 ирландский фунт 100 исландских крон 100 испанских песет 1000 итальянских лир 100 казахских тенге 1 канадский доллар 1 немецкая марка 10 норвежских крон 100 португальских эскудо 1 сингапурский доллар 1000000 турецких лир 10 украинских гривен 10 финляндских марок 10 французских франков 10 шведских крон 1 швейцарский франк 100 японских йен 1 ЭКЮ 1 ЕВРО

7.85

15.20

10.97

18.84

19.91

18.53

*

22.50

38.92

45.58

41.35

48,4237

3.74

6.42

6.79

6.32

*

20.27 13.46 19.38 18.96 9.09 7.81 17.03 8.75 7.72 17.48 7.56

34.89 24.16 32.91 33.24 15.58 13.39 27.42 15.99 13.25 31.06 12.93

36.86 28.60 34.79 38.87 16.47 14.15 20.15 19.64 14.01 34.00 13.67

34.18 28.76 32.37 31.74 15.72 13.17 19.78 18.38 13.04 31.54 12.72

41,5438 31,5608 * 36,6858 * * 20,4652 20,1899 * 41,5520 *

9.71 41.73 43.42 25.37 23.02

13.96 64.78 57.78 43.59 39.51

16.64 48.69 51.80 46.08 41.77

12.98 28.85 53.06 42.88 38.87

18,0337 19,3506 58,9008 * *

16.96 9.35 9.83 15.22 *

28.99 16.25 20.15 * 25.92

33.10 17.21 27.17 * 27.40

27.77 16.66 23.51 * 25.50

33,4859 21,1067 26,8763 * 30,8665

Приложение 5

Перечень разделов ТН ВЭД СНГ Раздел I (группы 01 – 05) Живые животные и продукция животного происхождения Раздел II (группы 06 - 14) Продукты растительного происхождения Раздел III (группа 15) Жиры и масла животного или растительного происхождения; продукты их расщепления; приготовленные пищевые жиры; воски животного или растительного происхождения Раздел IV (группы 16 - 24) Готовые пищевые продукты; алкогольные и безалкогольные напитки и уксус; табак и его заменители Раздел V (группы 25 - 27) Минеральные продукты Раздел VI (группы 28 - 38) Продукция химической и связанных с ней отраслей промышленности Раздел VII (группы 39 - 40) Пластмассы и изделия из них; каучук и резиновые изделия Раздел VIII (группы 41 - 43) Кожевенное сырье, кожа, натуральный мех и изделия из них; шорно-седельные изделия и упряжь; дорожные принадлежности, сумки и подобные им товары; изделия из кишок животных (кроме кетгута из натурального шелка Раздел IX (группы 44 - 46) Древесина и изделия из древесины; древесный уголь; пробка и изделия из нее; изделия из соломы, альфы и прочих материалов для плетения; корзиночные и другие плетеные изделия Раздел Х (группы 47 - 49) Бумажная масса из древесины или из других волокнистых растительных материалов; бумажные и картонные отходы и макулатура; бумага, картон и изделия из них Раздел XI (группы 50 - 63) Текстиль и текстильные изделия Раздел XII (группы 64 - 67) Обувь, головные уборы, зонты, солнцезащитные зонты, трости складные, хлысты, кнуты и их части; обработанные перья и изделия из них; искусственные цветы; изделия из человеческого волоса

продолжение приложения 5

Раздел XIII (группы 68 - 70) Изделия из камня, гипса, цемента, асбеста, слюды и из подобных материалов; керамические изделия; стекло и изделия из него Раздел XIV (группа 71) Жемчуг природный или культивированный, драгоценные или полудрагоценные камни, драгоценные металлы, металлы, плакированные драгоценными металлами, и изделия из них; бижутерия; монеты Раздел XV (группы 72 - 83) Недрагоценные металлы и изделия из них Раздел XVI (группы 84 - 85) Машины, оборудование и механизмы; электротехническое оборудование; их части; звукозаписывающая и звуковоспроизводящая аппаратура; аппаратура для записи и воспроизведения телевизионного изображения и звука; их части и принадлежности Раздел XVII (группы 86 - 89) Средства наземного, воздушного и водного транспорта; их части и принадлежности Раздел XVIII (группы 90 - 92) Приборы и аппараты оптические, фотографические, кинематографические, измерительные, контрольные, прецизионные, медицинские и хирургические; часы; музыкальные инструменты; их части и принадлежности Раздел XIX (группа 93) Оружие и боеприпасы; их части и принадлежности Раздел XX (группы 94 - 96) Разные промышленные товары Раздел XXI (группа 97) Произведения искусства, предметы коллекционирования и антиквариат Раздел XXII (группа 99) Услуги

Приложение 6

Уровень детализации описания товаров в ТН ВЭД СНГ ТН ВЭД СНГ имеет следующие уровни детализации: Разделы Разделы нумеруются римскими цифрами. На уровне разделов товары сгруппированы в соответствии с отраслями промышленности. Группы Группы имеют сквозную двузначную арабскую нумерацию, не имеющую связи с нумерацией разделов. На уровне групп товары детализируются в соответствии: - с материалом, из которого они изготовлены; - с функциями, которые они выполняют; - со степенью обработки изделия. В некоторых группах существует дополнительный уровень классификации - подгруппы, пронумерованные римскими цифрами. Позиции Каждая товарная позиция имеет четырехзначный номер, первые два знака которого - номер группы, включающей данную позицию. Детализация товаров на уровне товарных позиций осуществляется по более конкретным признакам, чем на уровне групп. Субпозиции В субпозициях (шестизначный код, первые четыре знака которого совпадают с кодом соответствующей товарной позиции) используются все вышеперечисленные критерии детализации товаров, а также дополнительные признаки. Субпозиции ТН ВЭД - самый нижний уровень детализации товара, на котором его код и название совпадают с соответствующими кодом и названием из номенклатуры ГС. Подсубпозиции Подсубпозиции - десятизначный код, первые шесть знаков которого совпадают с кодом субпозиции, а четыре последних представляют собой более глубокую детализацию товаров по дополнительным признакам. В некоторых товарных позициях и субпозициях существуют дополнительные уровни классификации, называемые подпозициями, для которых не предусмотрен цифровой код. Они обозначены символами "-", которые проставляются перед наименованием позиции. Подпозиции не являются конечными элементами классификации.

Приложение 7

Приказ от 26 марта 2001 г. № 308 Ставки вывозных таможенных пошлин на товары, вывозимые с территории Российской Федерации за пределы государств - участников соглашений о таможенном союзе Код ТН ВЭД

0301 0301 10 1205 00 1206 00 2709 00 2710 00 710 0 2711 11 000 0 2711 21 000 0 7204

Ставка вывоз- Вид ставки ной таможенной пошлины (в процентах от таможенной стоимости, либо в евро) Живая рыба 5 адвалорная Декоративная рыба беспошлинно за пределами таможенного тарифа Семена рапса, дробленые 10, но не меальтернативили недробленые нее 20 евро за ная 1000 кг Семена подсолнечника, 10, но не меальтернативдробленые или недробленые нее 15 евро за ная 1000 кг Нефть сырая и нефтепро22 евро за специфическая дукты 1000 кг Топлива жидкие (мазут) 31 евро за специфическая 1000 кг Газ природный сжиженный 40 евро за специфическая 1000 кг Газ природный в 5, но не менее альтернативгазообразном состоянии 2,5 евро за ная 1000 кг Отходы и лом черных ме15, но не меальтернативталлов; слитки черных менее 15 евро за ная таллов для переплавки 1000 кг (шихтовые слитки)

Наименование позиции

Литература 1. Таможенный Кодекс Российской Федерации. – М.: ИНФРА-М-Норма, 1997. 2. Закон РФ "О таможенном тарифе" от 25.05.93 № 5003-1. 3. Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле". 4. Закон РФ "О государственном регулировании внешнеторговой деятельности". 5. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения: Учебник. – М.: ЮРИСТъ, 1999. 6. Андрианов В.Д. Россия в мировой экономике: Учебное пособие. – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. 7. Балабанов И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. - М.: 1994. 8. Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Внешнеэкономические связи: Учеб. пособие. - М.: Финансы и статистика, 1998. 9. Буглай В.Б., Ливенцев Н.Н. Международные экономические отношения: Учеб. пособие / Под ред. Н.Н. Ливенцева. - М.: Финансы и статистика, 1996. 10. Грачев Ю.Н. Внешнеторговые документы. - М.: ЗАО "Бухгалтерский бюллетень", 1998. 11. Как продать ваш товар на внешнем рынке: Справочник / Отв. ред. Савинов Ю.А. - М.: Мысль, 1990. 12. Кузнецов В.В. Предприятие во внешнеэкономических связях: Стратегия развития и текущие проблемы. - М.: Международные отношения, 1990. 13. Носкова И.Я., Максимова Л.М. Международные экономические отношения: Учеб. пособие. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995. 14. Международные экономические отношения: Учебник для вузов/ Е.Ф. Жуков и др. – М.: ЮНИТИ – ДАНА, 1999. 15. Миклашевская Н.А., Холопов А.В. Международная экономика: Учебник. М.: МГУ им. М.В.Ломоносова, Изд. "Дело и сервис", 1998. 16. Овчинников Г.П. Международная экономика: Учебное пособие. – СПб.: Изд-во Михайлова В.А., 1999. 17. Основы внешнеэкономических знаний / Под ред. И.П. Фаминского. - М.: Международные отношения, 1990. 18. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: Учебник / Под ред. Круглова В.В. - М.: ИНФРА-М, 1998. 19. Перар Ж. Управление международными денежными потоками. - М.: Финансы и статистика, 1998. 20. Попов С. Внешнеэкономическая деятельность фирмы. Особенности менеджмента и маркетинга. - М., 1997. 21. Прокушев Е.Ф. Внешнеэкономическая деятельность. - М.: ИВЦ "Маркетинг", 1998. 22. Савенков В.А., Федорова Е.А., Белоцерковский В.И. Организация внешнеэкономической деятельности на предприятии. - Тула, 1997.

23. Синецкий Б.И. Внешнеэкономические операции: организация и техника. М.: Международные отношения, 1989. 24. Степанов Ю.С. Свободные экономические зоны в СССР. - М.: Знание, 1990. 25. Управление внешнеэкономической деятельностью хозяйствующих субъектов в России: Учеб. пособие / Под ред. проф. Э.Э. Батизи. - М.: ИНФРА-М, 1998. 26. Феонова Л.А. Внешнеэкономические контракты: Сборник договоров, комментарии. - М.: Изд. "ПРИОР", 1998. 27. Таможенный кодекс Российской Федерации. - М.: ИНФРА-М, 1997. 28. Баринов Э.А. Валютно-кредитные отношения во внешней торговле. - М.: 1 Федеративная Книготорговая компания, 1998. 29. Экономика: Учебник / Под ред. доц. А.С. Булатова. – М.: Издательство БЕК, 1994. 30. Мировая экономика: Учебник / Под ред. проф. А.С. Булатова. – М.: Юристъ, 2000. 31. Журналы: - Мировая экономика и международные отношения. - США: экономика, политика, идеология. - Вопросы экономики. - Экономист. - Российский экономический журнал.