Экономическая теория: Учебное пособие

Министерство образования РФ Рыбинская государственная авиационная технологическая академия

Саксонова Е.Л., Кустова Т.Н., Клементьева Н.А.

Экономическая теория Учебное пособие

Рыбинск 2002

2 УДК Саксонова Е.Л., Кустова Т.Н., Клементьева Н.А. Экономическая теория: Учебное пособие / РГАТА.- Рыбинск, 2002.- 294 с. Учебное пособие подготовлено в соответствии с ГОС и рабочей программой курса «Экономическая теория» для студентов заочной формы обучения по специальности 060800 «Экономика и управление на предприятии (по отраслям)», а также может быть использовано студентами других специальностей для изучения курса «Экономика». Учебное пособие включает в себя «Общую экономическую теорию», «Микроэкономику», «Макроэкономику», «Переходную экономику» и «Историю экономических учений». Учебное пособие подготовлено на кафедре экономики Рыбинской государственной авиационной технологической академии.

РЕЦЕНЗЕНТЫ: Кафедра общего и специального менеджмента Института государственного и муниципального управления Российской академии государственной службы при президенте РФ. Зам. директора Департамента по комплексному развитию экономики РМО

3 Оглавление Общая экономическая теория …………………………...……………………10 1. Введение в экономическую теорию. Общие основы экономического развития …………………………………………………………………………………….11 1.1. Предмет экономической науки. Экономический анализ, его значение и методы …………………………………………………………………………………11 1.2. Ограниченность ресурсов и проблема выбора. Кривая производственных возможностей. Производственная функция ……………………………………..14 1.3. Экономические системы и их классификация. Смешанная экономика …..18 1.4. Понятие, типы и формы себестоимости ……………………………………..19 1.5. Вопросы для самоконтроля …………………………………………………..22 Микроэкономика …………………………………………………………………23 1. Функционирование конкурентного рынка …………………………………….24 1.1. Рыночная структура. Виды рынков ………………………………………….24 1.2. Преимущества и недостатки рыночной экономики. Этапы развития рыночной экономики ……………………………………………………………………..27 1.3. Вопросы для самоконтроля …………………………………………………..28 2. Рыночный механизм …………………………………………………………….29 2.1. Понятие рыночного механизма……………………………………………….29 2.2. Спрос. Сдвиг кривой спроса ………………………………………………….29 2.3. Предложение. Сдвиг кривой предложения ………………………………….33 2.4. Рыночное равновесие и рыночная цена. Устройство равновесия …………36 2.4.1. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………...40 2.5. Основы теории поведения потребителя ……………………………………..41 2.5.1. Полезность и спрос. Понятие о теории предельной полезности ………...41 2.5.2. Индивидуальный спрос и спрос на рынке в целом ……………………….43 2.5.3. Концепция кривых безразличия ……………………………………………44 2.5.4. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………...51 3. Особенности воспроизводства отдельном предприятии ……………………..52 3.1. Сущность и организационно-экономические формы предприятия ……….52 3.2. Фирма и формы фирменной организации …………………………………..55 3.3. Фирма и конкуренция ………………………………………………………...56 3.4. Риск: понятие, виды, уровни. Банкротство ………………………………….57 3.5. Инвестиции фирмы …………………………………………………………...58 3.6. Выручка, издержки и прибыль фирмы ………………………………………59 3.7. Издержки и поведение фирмы в краткосрочном периоде ………………….64 3.8. Издержки и поведение фирмы в долгосрочном периоде …………………..66

4 3.9. Вопросы для самоконтроля …………………………………………………..70 4. Ценообразование, максимизация прибыли и поведение фирмы в различных рыночных структурах ……………………………………………………………...71 4.1. Общие положения …………………………………………………………….72 4.2. Фирма в условиях совершенной конкуренции ……………………………...73 4.3. Фирма в условиях «чистой монополии» …………………………………….75 4.4. Фирма в условиях несовершенной конкуренции …………………………...77 4.4.1. Монополистическая конкуренция …………………………………………77 4.4.2. Олигополистическая конкуренция (олигополия) …………………………79 4.5. Вопросы для самоконтроля …………………………………………………..83 5. Виды рынков …………………………………………………………………….84 5.1. Рынок конечных продуктов и услуг …………………………………………84 5.1.1. Правительственный рынок …………………………………………………85 5.1.2. Потребительский рынок ……………………………………………………85 5.1.3. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………..86 5.2. Финансовый рынок ……………………………………………………………87 5.2.1. Понятие и структура финансового рынка …………………………………87 5.2.2. Рынок кредита ……………………………………………………………….88 5.2.3. Рынок ценных бумаг ………………………………………………………..91 5.2.4. Финансовые инструменты и их основные характеристики ……………...92 5.2.5. Финансовые посредники ……………………………………………………95 5.2.6. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………...97 5.3. Рынок факторов производства ……………………………………………….98 5.3.1. Общая характеристика рынка факторов производства …………………..99 5.3.2. Рынок земли и землепользования ………………………………………...102 5.3.3. Рынок капитала …………………………………………………………….104 5.3.4. Рынок труда ………………………………………………………………...107 5.3.5. Вопросы для самоконтроля ……………………………………………….112 Макроэкономика ………………………………………………………………..114 1. Национальная экономика: цели и результаты ……………………………….115 1.1. Сущность и структура национальной экономики …………………………115 1.2. Основные макроэкономические показатели. Понятие о системе национальных счетов ………………………………………………………………………..117 1.3. ВНП: сущность, структура, методы расчета ………………………………119 1.4. Воспроизводство и экономический рост. Темпы и пропорции воспроизводства ……………………………………………………………………………….122 1.5. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………..124 2. Макроэкономическое равновесие и его обеспечение ………………………125

5 2.1. Понятие о макроэкономическом равновесии ……………………………..125 2.2. Совокупный спрос и совокупное предложение ……………………………126 2.2.1. Совокупный спрос. Потребление и инвестиции ………………………...127 2.2.2. Теория мультипликатора ………………………………………………….130 2.2.3. Совокупное предложение …………………………………………………132 2.3. Макроэкономическая нестабильность ……………………………………..133 2.3.1. Экономические циклы …………………………………………………….136 2.3.2. Безработица ………………………………………………………………...138 2.3.3. Инфляция …………………………………………………………………...139 2.3.4. Безработица и инфляции. Кривая Филлипса …………………………….141 2.4. Вопросы для самоконтроля …………………………………………………142 3. Деньги и денежная система …………………………………………………...142 3.1. Понятие, функции и виды денег. Денежная система ……………………...142 3.2. Денежное обращение и его устойчивость…………………………………..144 3.3. Вопросы для самоконтроля………………………………………………….147 4. Финансы и финансовая система Российской Федерации……………………148 4.1. Понятие о финансах и финансовой системе РФ……………………………149 4.2. Государственные и местные финансы. Бюджетные и внебюджетные фонды…………………………………………………………….149 4.3. Доходы бюджета. Сущность, виды и элементы налогообложения……….153 4.4. Расходы бюджета. Дефицит бюджета………………………………………155 4.5. Децентрализованные финансы………………………………………………157 4.6. Вопросы для самоконтроля………………………………………………….158 5. Кредит и кредитная система Российской Федерации……………………….159 5.1. Вопросы для самоконтроля………………………………………………….161 6. Национальная экономика в системе мирохозяйственных связей…………..162 6.1. Понятие и структура мирового хозяйства………………………………….162 6.2. Международная торговля……………………………………………………166 6.3. Международное движение факторов производства……………………….171 6.4. Международная экономическая интеграция……………………………….173 6.5. Международные валютные отношения……………………………………..175 6.6. Балансы международных расчетов………………………………………….182 6.7. Вопросы для самоконтроля………………………………………………….183 7. Государственное регулирование экономики…………………………………184 7.1. Эволюция экономической роли государства……………………………….184 7.2. Причины, функции и ограничения государственного вмешательства в рыночную экономику………………………………………...184 7.3. Методы государственного регулирования………………………………….187

6 7.4. Основные направления государственного регулирования экономики…..188 7.4.1. Фискальная политика………………………………………………………189 7.4.2. Кредитно-денежная политика……………………………………………..195 7.4.3. Государственное регулирование внешнеэкономических отношений…..202 7.5. Вопросы для самоконтроля……………………………………………….…206 Переходная экономика …………………………………………………………208 1. Понятие и разновидности переходной экономики ………………………….209 2. Особенности современной переходной экономики России ………………..212 3. Основные черты экономики административно-командной системы государственного социализма ……………………………………………………………213 4. Дефицит и бюрократизм в государственной экономике ……………………215 5. Начальные условия и предпосылки преобразований ………………………..217 6. К новому типу экономической системы ……………………………………..218 7. Учет основных тенденций развития в переходной экономике ……………..219 8. Основные черты социально-ориентированной смешанной экономики ……221 9. Российская среда переходного периода ……………………………………...222 10. Экономическая роль государства в переходной экономике ………………227 11. Особенности стабилизационной политики государства в переходной экономике ………………………………………………………………………………..229 12. Структурная политика в переходной экономике …………………………..231 13. Формы и этапы стабилизации ……………………………………………….234 14. Преобразование собственности в переходной экономике ………………..235 15. Критерии эффективности преобразования собственности ……………….. 16. Основные этапы и особенности преобразования собственности в переходной экономике России ……………………………………………………………237 17. Значение приватизации в реформировании экономики …………………...239 18. Инфляция в переходной экономике …………………………………………240 19. Спад в условиях инфляции …………………………………………………..242 20. Стратегия опережающего развития: предпосылки и целевые установки ...244 21. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………….246 История экономических учений ………………………………………………248 1. Предмет истории экономических учений. Экономические учения Древнего мира и раннего средневековья …………………………………………………..249 1.1. Предмет истории экономических учений. Школы и направления ……….249 1.2. Экономические взгляды Аристотеля ……………………………………….250 1.3. Экономическая мысль Древнего Рима ……………………………………..250 1.4. Экономические учения Фомы Аквинского ………………………………..251 2. Первые экономические школы ……………………………………………….252

7 2.1. Основные направления экономической мысли в период зарождения рыночной экономики ……………………………………………………………………252 2.2. Меркантилизм ……………………………………………………………….252 2.3. Экономическая теория физиократов, Франсуа Кенэ ……………………..254 3. Классическая английская политическая экономия ………………………….255 3.1. Истоки классической английской политической экономики. Экономические взгляды У. Петти …………………………………………………………………255 3.2. Становление политической экономии, как науки А. Смита ……………..256 3.3. Экономические взгляды Д. Рикардо ……………………………………….258 4. Европейская экономическая мысль первой половины XIX века …………..259 4.1. Экономические взгляды Г.Р. Мальтуса ……………………………………259 4.2. Вклад в экономическую науку Жана-Батиста Сэя ………………………..260 5. Марксизм в экономической науке ……………………………………………262 5.1. Вклад Маркса в экономическую науку …………………………………….262 5.2. Теория экономического империализма Ленина …………………………..263 6. Возникновение и развитие экономической теории маржинализма ………..264 6.1. Маржиналисткая революция ………………………………………………..264 6.2. Австрийская школа …………………………………………………………264 6.3. Теория предельной производительности Дж. Б. Кларка (Американский маржинализм) …………………………………………………………………….266 6.4. Лозаннская школа и модель общего экономического равновесия Леона Вальраса …………………………………………………………………………..268 6.5. Кембриджская школа. А. Маршалл ………………………………………..269 7. Современные экономические теории благосостояния ……………………...271 7.1. Вклад в экономическую науку Вильфредо Парето (Лозаннская школа) ..271 7.2. Теория экономического благосостояния Артура Пигу (Кембриджская школа) …………………………………………………………………………………273 8. Институционализм …………………………………………………………….274 8.1. «Старая» и «новая» исторические школы …………………………………274 8.2. Институционализм. Экономические взгляды Т. Веблена ……………….274 9. Неолиберализм …………………………………………………………………276 9.1. Экономические взгляды Людвига фон Мизера ……………………………276 9.2. Экономическое взгляды Фридриха фон Хайека ……………………..……277 9.3. Экономические взгляды Йозефа Шумпетера (1883-1950 гг.) …………….278

8 10 Теория Джона Мейнарда Кейнса и ее роль в современной экономической науке и практике ………………………………………………………………….280 11. Монетаризм …………………………………………………………………..283 11.1. Теория монетаристов, основанная на количественной теории денег …..283 12. Кейнсианско-неоклассический синтез ……………………………………..285 13. Вклад экономистов России в мировую экономическую мысль …………..286 14. Вопросы для самоконтроля ………………………………………………….289 Библиографический список …………………………………………………...291

9 ОТ АВТОРОВ Учебное пособие подготовлено доцентами кафедры экономики РГАТА Саксоновой Е.Л., Кустовой Т.Н., Клементьевой Н.А. в соответствии с ГОС и рабочей программой курса «Экономическая теория» для студентов заочной формы обучения специальности 060800 «Экономика и управление на предприятии по отраслям». Авторы стремились в сжатой, доступной форме изложить материал, необходимый студентам для понимания читаемой им учебной дисциплины. Как известно современный экономический анализ является двухуровневым. Все экономические явления исследуются, во-первых, на уровне отдельных хозяйствующих единиц, рынков отдельных товаров, отраслей. Во-вторых, экономические явления анализируются с позиции всей национальной экономики и больших регионов. Первый уровень анализа экономических процессов и явлений называется микро-, а второй макроанализом. В соответствии с этим учебное пособие включает в себя «Общую экономическую теорию», «Микроэкономику», «Макроэкономику», «Переходную экономику» и «Историю экономических учений». Список использованной литературы находится в конце пособия и охватывает практически все издания, рекомендованные Министерством образования и УМО в области производственного менеджмента по данной учебной дисциплине. Авторы надеются, что при ограниченном доступе к современной дорогостоящей экономической литературе данной учебное пособие будет использоваться студентами РГАТА различных специальностей и форм обучения по курсам «Экономическая теория» и «Экономика».

10

ОБЩАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ

11 1. ВВЕДЕНИЕ В ЭКОНОМИКУ. ОБЩИЕ ОСНОВЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ Объектом изучения экономической науки является экономика – особая сфера жизнедеятельности людей. Особенности этой сферы, ее содержание, элементы определяют границы экономической науки в целом и экономической теории как ее основной части. В обыденном сознании представления об экономике часто связаны с рациональным ведением своего хозяйства, эффективным использованием денег и т.д. «Экономика» - управление домашним хозяйством, домоводство. (Ксенофонт). В то же время у всех нас в сознании существует и другое, более широкое понятие экономики - состояние дел в народном хозяйстве в целом, изменение цен, доходов, внешнеэкономических связей и т.д. Еще одно понимание экономики связанно с постоянным изменением социальной роли и функций участников экономической жизни, субъектов экономики. Люди одновременно выступают в роли производителей благ и их потребителей; получателей доходов и плательщиков налогов из тех же доходов; владельцев акций (собственников) и в то же время производителей. К тому же положение в самой экономике и положение ее субъектов постоянно изменяется. Увидеть за изменением разных показателей, множеством ролей субъектов экономики устойчивые тенденции, взаимосвязи, принять правильные решения – может только экономическая наука. 1.1. ПРЕДМЕТ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ НАУКИ. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ, ЕГО ЗНАЧЕНИЕ И МЕТОДЫ В данном учебном пособии речь будет идти об экономической науке как учебной дисциплине, поэтому мы будет учитывать все вышеприведенных значения экономики, но основу будет составлять понимание экономической науки как отрасли знаний, как экономической теории. Экономическая теория изучает поведение людей в процессе производства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг в мире ограниченных ресурсов. Её главная задача – исследовать проблемы эффективного использования ограниченных ресурсов или управления ими с целью достижения максимального удовлетворения материальных потребностей человека. Экономика является наукой, базирующейся на фактах реальной экономической жизни. Но она не является сводом фактов. Экономическая теория - это отрасль знаний, использующая для понимания сущности экономической жизни, так называемый научный подход, позволяющий на основе анализа разнообразного и многочисленного фактического материала вскрыть логику явлений, установить закономерности их развития, их взаимосвязь и взаимозависимость. По сути дела это модельный подход: построение некоторой модели процесса, явления или механизма функционирования хозяйственных структур и

12 получение на основе её (модели) анализа новых знаний об экономическом объекте. Результативность такого подхода зависит от адекватности описанной модели реалиями экономической жизни. Экономический анализ содержит исследование параметров модели, оценку эффективности её функционирования, обоснование различных вариантов её развития, выявление резервов, позволяющих получить большие результаты при меньших затратах. Важно, чтобы для анализа использовалась полная, достоверная и сопоставимая информация. В ходе экономического анализа важно правильно выбрать единицы измерения тех или иных явлений. В анализе используются физические или натуральные единицы (штуки, метры, килограммы и т. д.), условно-натуральные (например, единицы условного топлива, к которым сводятся все виды топлива), трудовые единицы (чел. - час, чел.-день и т. д.), денежные (рубль, доллар и т. д.). Совокупность специальных приёмов, применяемых для обработки экономической информации, называется методикой. К таким приёмам относятся: 1. сравнение – выражение данного явления через другие однородные явления; 2. сводка – выявление общего результата действия различных факторов на тот или иной процесс; 3. группировка – выделение в изучаемых явлениях тех или иных групп по тем или иным признакам; 4. определение относительных величин – определение коэффициентов, т.е. соотношений двух величин, одна из которых принимается за единицу, или процентов, где за базис принимается 100; 5. определение средних величин, т.е. величин, выражающих отличительную особенность данной совокупности факторов. Используются при характеристике массовых количественно однородных явлений; 6. ряды динамики – используются для определения абсолютного прироста. Например, объём производства возрос с 1000 млн. шт. до 1500 млн. шт. Абсолютный прирост – 500 млн. шт., темп роста 150% или в 1,5 раза, темп прироста – 50%; 7. определение структуры, т.е. удельного веса элементов в их совокупности. 8. способ цепных подстановок используется при анализе явлений, определяемых множеством факторов. Заменяя плановое значение фактора на фактическое, мы получаем информацию о влиянии изменившегося фактора на явление. Этот способ является одним из приёмов элиминирования (изменение одного фактора " при прочих равных условиях "). Экономический анализ позволяет сформировать позитивные знания о том, каково фактическое состояние экономики. Это необходимо для обоснования экономической политики на различных уровнях хозяйствования. В ходе её разработки на основе полученных экономической наукой данных о том, что

13 есть, принимается решение о том, что, должно быть. Особенно важным при этом является правильное определение целей экономического развития и установление характера взаимосвязей между различными целями. При этом надо иметь в виду, что достижение одной цели может привести к осуществлению других целей, но может быть ситуация, когда цели взаимно исключают друг друга. Важно, чтобы цель была чёткой и конкретной. В отличие от технических и многих естественных наук возможности проведения эксперимента в экономической теории ограничены, а то и вообще отсутствуют. Поэтому анализ моделей остается практически основным в экономической теории. В связи с этим так важно при создании и анализе моделей следовать некоторым правилам "корректного вывода": 1. Правило "при прочих равных условиях". Так как большинство экономических процессов зависит от многих факторов, то для изучения влияния одного из них необходимо так построить модель, чтобы значения других факторов были незначительны (т.е. их влияние исключалось). 2. Избегать в выводах ошибок типа "после - вследствие". Эта ошибка связана с тем, что следствие может быть результатом влияния многих факторов, и нельзя делать вывод о результатах изменения только на основе изучения влияния одного фактора. Например, спрос изменился, но это не значит, что это произошло только под влиянием изменения цены, т.к. действуют и неценовые факторы. 3. Избегать "ошибок композиций" вывода, когда то, что справедливо для части, формально распространяется на целое. Необходимо различать позитивные и нормативные суждения в экономике. Позитивные суждения отвечают на вопросы, что и как будет происходить в народном хозяйстве при определенных действиях в конкретных условиях. Нормативные суждения отвечают на вопросы, насколько хорошо, справедливо то или иное решение, т.е. затрагивают проблемы этического, оценочного характера. Эти суждения важны, но на них не существует ответа с позиции экономической науки, т.к. это сфера политический решений.

14 1.2. ОГРАНИЧЕННОСТЬ РЕСУРСОВ И ПРОБЛЕМА ВЫБОРА. КРИВАЯ ПРОИЗВОДСТВЕННЫХ ВОЗМОЖНОСТЕЙ. ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ФУНКЦИЯ Всё изучаемое экономической наукой связано с тем, что материальные потребности людей безграничны, а средства их достижения (экономические ресурсы) ограничены или редки. Потребности могут быть материальными, духовными и социальными. Экономическая наука имеет дело с материальными потребностями. Они удовлетворяются с помощью материальных продуктов и услуг. Материальный продукт существует после процесса его создания, а услуга – только в процессе её оказания. Материальные продукты и услуги удовлетворяют личные потребности (предметы потребления) и производственные потребности (средства производства). Экономические ресурсы – это все природные, людские и произведённые человеком ресурсы, которые могут быть использованы в процессе производства продуктов и оказания услуг, имеющихся в ограниченном количестве. Экономические ресурсы, уже используемые в процессе производства, называются факторами производства. Виды ресурсов: природные, трудовые, инвестиционные, финансовые, информационные. В ручном производстве преобладают трудовые и природные ресурсы, в машинном – инвестиционные, в современном производстве в условиях НТР возрастает роль информационных ресурсов. Основными ресурсами являются природные, трудовые и инвестиционные. Финансовые и информационные ресурсы являются производными от них. Природные ресурсы (или земля) – это всё естественные ресурсы (земля, лес, вода, полезные ископаемые и т.д.). Инвестиционные ресурсы (или капитал) – это всё произведённые средства производства, используемые в производстве и доставке продуктов конечному потребителю. Средства производства являются реальным капиталом. Они включают средства труда (здания, сооружения, машины, оборудование) и предметы труда (сырьё, материалы). Людские ресурсы включают труд – полезную, целесообразную деятельность людей в процессе производства. В процессе труда люди – работники расходуют рабочую силу – способность к труду, совокупность физических и умственных способностей, которыми они располагают. Особым видом людских ресурсов является предпринимательская способность, рассматриваемая в рыночной экономике как особый ресурс. Для её осуществления необходимы определённые данные – инициативность, новаторство, готовность к риску. Собственник каждого ресурса, предоставляя его для использования в процессе производства, стремится к получению дохода. Земля приносит её соб-

15 ственнику ренту, рабочая сила – заработную плату, предпринимательская способность – прибыль, капитал-процент. Экономические ресурсы ограничены, поэтому встаёт проблема их выбора: что, как, и для кого производить. Эту проблему можно рассматривать с двух сторон. 1. Что, т.е. какие продукты и услуги и в каком количестве можно произвести? В этом случае анализируется таблица и график производственных возможностей. 2. Как, т.е. с помощью каких ресурсов и технологий производить эти необходимые обществу продукты и услуги? 3. Для кого производить эти продукты и услуги, с какой целью? Таблица и кривая производственных возможностей Для упрощения анализа мы делаем ряд допущений: 1) экономика функционирует в условиях полного использования всех пригодных для этого ресурсов и эти ресурсы используются таким образом, чтобы они вносили наиболее ценный вклад в общий объём производства (т.е. ресурсы распределяются эффективно); 2) ресурсы постоянны как по количеству, так и по качеству; 3) технология неизменна; 4) в экономике производится не бесконечное множество продуктов и услуг, а только два: - предметы потребления представляет хлеб. - средства производства представляет станок. Эти допущения означают, что мы будем анализировать статичную, не растущую экономику. В силу ограниченности ресурсов и с учётом наших допущений общество не может увеличить выпуск обоих продуктов. Нужно выбирать, какие объёмы каждого продукта произвести при полном использовании имеющихся ресурсов. Таблица 1 Возможные варианты производства хлеба и станков Виды продукта

Производственные альтернативы А В С Д Хлеб (млн. т) 0 1 2 3 Станки (тыс. шт.) 10 9 7 4 Эту таблицу можно изобразить графически (рис.1).

Е 4 0

16

хлеб (млн. т) 5

W E

4

D С

3 2

B u

1 A 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

станки (тыс. шт.)

Рис. 1. Кривая производственных возможностей ( кривая трансформации) Наращивая производство станков, мы отказываемся от производства части хлеба. Количество хлеба, от которого мы должны отказаться, чтобы увеличить производство станков, называется вменёнными издержками производства станков или издержками упущенных возможностей.. Увеличение производства обоих продуктов возможно в динамичной, растущей экономике, когда количество и качество ресурсов возрастают, а технология совершенствуется. В этом случае происходит смещение (сдвиг) кривой производственных возможностей. Характер сдвига зависит от того, ресурсы производства какого из продуктов возросли, и технология какого производства усовершенствовалась. Расстояние, на которое может произойти сдвиг кривой в будущем, зависит от выбранного в данный момент времени соотношения между производством " товаров для будущего " (средств производства, научных исследований, образования, профилактической медицины) и " товарами для настоящего " (чисто предметы потребления). Следовательно, экономика – процесс преобразования имеющихся в распоряжении общества ресурсов в продукты, которые должны удовлетворять как производственные, так и непроизводственные потребности общества. (простейшее определение). В этом случае процесс функционирования экономики схематически представляется следующим образом (рис.2):

17

Ресурсы

Процесс производства

Восстановительные и накопительные расходы

Продукт

Личное потребление

Рис. 2. Процесс формирования экономики Необходимость осуществлять выбор из возможных вариантов принятия решений по производству, распределению, обмену и потреблению благ требует хозяйствования – это совокупность мер и действий экономических субъектов, направленная на принятие наиболее экономичных решений, предполагающих удовлетворение потребностей и достижение целей с наименьшими затратами. Хозяйствование предполагает постоянное соизмерение результатов и затрат и осуществление эффективной деятельности. Эффективность в общем виде – это соотношение результатов и затрат. В реальной экономике эффективность имеет множество форм выражения (исходя из разных форм выражения результатов и затрат). В своих рассуждениях об эффективности использования ресурсов экономисты предполагают, что человек в экономике ведет себя рационально (разумно). Рациональное экономическое поведение может быть совсем нерациональным с точки зрения морали и нравственности. Оно заключается в стремлении получить максимальный экономический результат при имеющихся ограниченных ресурсах. Потребитель максимизирует свою полезность, фирма – прибыль. Государство – общественное благосостояние. Производственная функция Это отношение между любым набором факторов производства и максимально возможным объёмом продуктов и услуг, производимым из этого набора факторов. Она строится для данной технологии. Изменение технологии отражается новой производственной функцией. Производственная функция может быть трёхфакторной (Q = f (N, C, Z) или двухфакторной (Q = f (C, Z), где Q – максимальный объём производства при данной технологии и данном соотношении земли (N), капитала (C) и труда (Z). Двухфакторную производственную функцию можно изобразить графически. Кривая, отражающая все различные варианты комбинаций ресурсов, которые могут быть использованы для производства данного объёма продуктов, называется изоквантой (рис.3).

18

Время работы машин в месяц

400

A

300 B 200

C

100 100

200

300

400

500

Часы труда в месяц

Рис. 3. Изокванта, соответствующая объёму производства 200 единиц продукции в месяц Каждая точка на кривой обеспечивает производство заданного объёма продукции (200 ед.), но при разном сочетании затрат труда и капитала. 1.3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ И ИХ КЛАССИФИКАЦИЯ. СМЕШАННАЯ ЭКОНОМИКА Совокупность взаимосвязанных и определенным образом упорядоченных элементов экономики представляет собой экономическую систему. Классификация экономических систем может производиться на основе различных критериев (признаков). Наиболее характерная для науки классификация экономических систем состоит в выделении следующих типов экономических систем на основе социально-экономических критериев: а) Натуральное или патриархальное хозяйство, или традиционная экономика, в которой производство и потребление непосредственно соединены, а координация действий осуществляется на основе традиций и внеэкономического принуждения к труду (рудименты натуральных хозяйственных отношений сохраняются, на пример, в виде бартера). б) Рыночная экономика (или товарное производство), в которой связь между производством и потреблением, координация экономической деятельности осуществляется путем купли-продажи товаров на рынке в условиях конкуренции. в) Плановое хозяйство (экономика), командная, командноадминистративная: господство командных методов регулирования- тупиковая экономика. г) Смешанная экономика, соединяющая воедино рыночный механизм и государственное регулирование (рынок и план).

19 В настоящее время смешанная экономика - целостная система, выступающая адекватной формой современного развитого общества. Образующие ее элементы объективно требуют дополнения рынка системой государственного регулирования. В зависимости от сочетаний рынка, государственного регулирования и традиций выделяются американская, германская, шведская, японская, китайская модели смешанной экономики. 1.4. ПОНЯТИЕ, ТИПЫ И ФОРМЫ СОБСТВЕННОСТИ Собственность как экономическая категория – это система отношений между людьми по поводу присвоения факторов и результатов производства. Отношения собственности регулируются юридическими нормами, определяющими субъекты и объекты и разграничивающими права владения, распоряжения и пользования. В реальности многие юридические отношения в воспроизводственном процессе переходят в экономические и наоборот. Существуют не только юридические, но и экономические права собственности. В рамках юридической науки сложились два основных направления, изучающих права собственности. Континентальная традиция абсолютизирует концентрацию прав собственности на объекты присвоения у одного владельца. В рамках этой традиции частная собственность провозглашается не только «священной и неприкосновенной «, но и «единой и неделимой». Будучи критически направленным против феодальных традиций (Кодекс Наполеона), континентальное право идеально соответствовало мелкотоварному и раннекапиталистическому производству. Современное индустриальное и постиндустриальное общество нуждается в более развитой системе прав собственности. Своеобразной реакцией на эту потребность явилось возникновение англо-саксонской традиции в описании прав собственности. Как нормальное условие функционирования экономики в англо-саксонской традиции рассматривается расщепление собственности на правомочия нескольких лиц. В рамках этой традиции доказывается необязательность и даже неэффективность стремления во всех экономических решениях к абсолютной частной собственности. Англо-саксонская традиция в праве оказала влияние экономическую науку и послужила основой формирования теории прав собственности. Суть ее состоит в том, что в экономике не абсолютных прав собственности. Каждое экономическое решение должно опираться на тот определенный набор прав собственности или «пучок правомочий», который достаточен и необходим для наиболее выгодной реализации экономического решения. Стремление каждый раз к приобретению абсолютных прав собственности может привести к излишним издержкам по обслуживанию прав собственности (тран-

20 сакционным издержкам), что ведет к снижению эффективности экономических решений. Существуют различные варианты классификации прав собственности. Наиболее распространенная классификация А.Оноре: 1. Право владения. 2. Право пользования. 3. Право управления. 4. Право на доход. 5. Право на капитальную ценность вещи, т.е. абсолютное право на определение дальнейшей судьбы вещи (отчуждение, потребление,проматывание, уничтожение, изменение). 6. Право на безопасность, т.е. иммунитет от экспроприации. 7. Право на завещание и наследование. 8. Бессрочность. 9. Запрещение вредного использования. 10. Ответственность в виде взыскания, т.е. возможность отобрания вещи в уплату долга. 11. Остаточный характер, т.е. обязательность возврата переданных кому-либо правомочий по истечении срока. Некоторые из перечисленных правомочий (5,7) являются дополнением друг к другу. Некоторые повторяют элементы римского права (1,2). Расщепление права собственности на ряд правомочий служит базой для образования необходимых и достаточных прав для наиболее эффективных экономических решений. Авторы экономической теории прав собственности – два известных американских экономиста – Р.Коуз, лауреат Нобелевской премии 1991г., и А.Алчиан. Своеобразие подхода авторов этой теории к трактовке собственности состоит в том, что они оперируют не привычным для нас понятием «собственность», а используют понятие «право собственности» Не ресурс сам по себе является собственностью, а «пучок или доля прав по использованию ресурса». Права собственности понимаются как санкционированные обществом (государством. администрацией, обычаями и т.д.) поведенческие отношения между людьми, которые возникают в связи с существованием благ и касаются их использования. Права собственности есть ни что иное, как определенные «правила игры», принятые в обществе. С другой стороны, понятие собственности выводится из теории ограниченности ресурсов. Без редкости ресурсов бессмысленно говорить о собственности. Объектом собственности является всё, что нас окружает. Субъектами выступают государство, регион, предприятие, коллектив предприятия, группа людей и один человек. По поводу одного итого же объекта могут возникать многоуровневые отношения собственности, предполагающие распределение прав владения, распоряжения и пользования между различными субъектами. Например, коллектив

21 государственного предприятия пользуется в процессе производства находящимися в государственной собственности средствами производства, а в некоторых случаях и распоряжается ими. В собственности ведущими являются отношения по поводу факторов производства, т. к. собственник факторов производства является и собственником его результатов. Если в производстве участвуют факторы, находящиеся в собственности нескольких субъектов, то и результаты распределяются между ними в виде доходов от факторов производства. Истории известно два типа собственности – общественная и частная. Общественная собственность предполагает совместное присвоение факторов и результатов производства. Она существует в двух формах: государственной и коллективной. Государственная собственность может быть единой (всё, что является государственной собственностью, является собственностью всех граждан данной страны) и многоуровневой. В настоящее время в нашей стране государственная собственность является двухуровневой: собственность федеральная (общегосударственная), субъектов федерации (республики в составе РФ, края, области, автономные образования). Существует также муниципальная собственность (собственность города, района). Коллективная собственность формируется на уровне хозяйствующих субъектов (кооперативов, трудовых коллективов, общественных и религиозных организаций). Частная собственность – это собственность отдельных граждан или их объединений на долевой (паевой) основе. Её формами являются индивидуальная частная собственность, групповая частная собственность (ограниченное число собственников) и корпоративная и акционерная (собственность, распылённая между сотнями и тысячами владельцев). Каждый тип и форма собственности существует в определённых условиях, имеют определённые границы и выполняют определённые функции. В сочетании (т. е. когда существует многообразие форм собственности) они позволяют экономике развиваться в режиме оптимального саморегулирования. Экономические процессы и явления изучаются экономической наукой на двух уровнях – микро- и макроуровнях. Соответственно этому существует понятие микро- и макроанализа и микро- и макроэкономики. Микроэкономика изучает процессы и явления на уровне отдельного человека, предприятия или отрасли. Макроэкономика – на уровне национальной экономики как внутри страны, так и в её взаимодействии с национальными экономиками других стран.

22 1.5. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Почему в экономике существует проблема выбора? 2. Могут ли используемые в производстве факторы количественно превосходить экономические ресурсы, которыми располагает данная страна? 3. Какая цель экономического развития является, по вашему мнению, главной для каждой страны? 4. Можно ли считать цель снижения инфляции в стране достаточно четкой и конкретной? 5. Чем отличается материальный продукт от услуги? 6. Какие виды экономических ресурсов вы знаете, и какие из них являются основными? 7. Какой вид дохода получает собственник каждого основного вида экономических ресурсов? 8. Какое распределение имеющихся в стране ресурсов является эффективным? 9. Чем отличаются друг от друга статичная и динамичная экономика? 10. Под влиянием каких факторов происходит сдвиг кривой производственных возможностей? 11. Что такое изокванта? 12. Можно ли построить график трехфакторной производственной функции? 13. Почему в собственности ведущими являются отношения по поводу факторов производства? 14. В чем заключаются основные отличия общественной и частной собственности? 15. Что такое экономическая система? 16. Что такое вмененные издержки, в каких видах деятельности они существуют и почему?

23

МИКРОЭКОНОМИКА

24 1. ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ КОНКУРЕНТНОГО РЫНКА Рынок- это упорядоченная структура, посредством которой взаимодействуют продавцы и покупатели товара, чтобы определить его цену и количество. Первоначально рынок существовал как особое место, где купля – продажа товаров осуществлялась в определённое время. То есть рынок в этот период своего развития имел пространственную и временную определённость. Постепенно, по мере того как товарное производство становилось господствующим, количество товаров возрастало, расширялся их ассортимент, увеличивалась и численность участников актов купли – продажи. Акты обмена начинают осуществлять в любое время и в любом месте, становятся неотъемлемым элементом экономической деятельности. Пространственная и временная определённость рынка исчезает. Товаром становится всё, и все становятся продавцами и покупателями. Акты купли – продажи связываются информационными потоками. Возникает рыночная экономика. Рыночная экономика основана на товарном производстве. Поэтому её существование обусловлено общественным разделением труда, специализацией, наличием свободных независимых хозяйствующих субъектов, экономически ответственных за принимаемые решения. Неотъемлемым институтом рыночной экономики является частная собственность, обеспечивающая свободу предпринимательства и свободу выбора. Свобода предпринимательства и выбора означает, что каждый хозяйствующий субъект сам решает, как использовать имеющиеся у него ресурсы: производить, продавать, выполнять работы или оказывать услуги; что, как и для кого производить; сам приобретает недостающие ресурсы; сам продаёт произведенную продукцию. Самой широкой свободой обладает потребитель. Именно его желание приобрести тот или иной товар определяет возможность производителей организовать производство этого товара. Рыночная экономика – это экономика индивидуумов, где главной движущей силой является личный интерес. Именно он определяет, какие действия должен осуществить каждый хозяйствующий субъект, чтобы обеспечить максимум дохода. Предприниматель стремится производить наиболее прибыльные товары; владелец рабочей силы – подороже сдать её в аренду; покупатель – купить больше товаров по более низкой цене и т. д. 1.1. РЫНОЧНАЯ СТРУКТУРА. ВИДЫ РЫНКОВ Стремление каждого хозяйствующего субъекта к максимуму дохода неизбежно ведёт к конкуренции.

25 Конкуренция – это особый тип взаимоотношений, в основе которых лежит стремление обеспечить только себе возможность достижения наилучших результатов. Конкуренция существует внутри каждой из сторон рыночных отношений. Конкуренция между производителями – это взаимоотношения по поводу установления цен и объёмов предложения на рынке. Конкуренция между потребителями – это взаимоотношения по поводу формирования цен и объёмов спроса на рынке. В рыночной экономике на рынках различных продуктов, услуг и ресурсов могут существовать различные виды и разновидности конкурентных структур. Они отличаются друг от друга количеством производителей ( продавцов ) и количеством потребителей ( покупателей ), степенью сопоставимости и заменяемости выпускаемой продукции, степенью трудности входа на рынок и выхода из рынка, мобильностью факторов производства, уровнем информированности участников актов купли – продажи о цене, количестве продукта, затратах и спросе на рынке, возможностью воздействия на спрос, предложение и цену. В зависимости от наличия и характера каждого из этих условий можно говорить о совершенной, несовершенной конкуренции и чистой монополии. Совершенная конкуренция существует в условиях большого количества продавцов и покупателей, не имеющих возможности влиять на рыночную цену и количество производимых продуктов. Это обусловлено тем, что производимая продукция качественно однородна, все продавцы и покупатели имеют равный доступ к информации о состоянии рынка и равные возможности входа на рынок и выхода из него. На реальном рынке обеспечить такую структуру взаимодействия всех его элементов и всех участников практически невозможно. Поэтому совершенная конкуренция служит скорее теоретическим эталоном, чем реальным фактором. Особенности других конкурентных структур можно вывести из сравнения с этим эталоном. Несовершенная конкуренция представлена трёмя разновидностями: монополистической и олигополистической конкуренцией среди продавцов и олигопсонической конкуренцией среди покупателей. Монополистическая конкуренция существует на рынке, где множество продавцов и покупателей. Но продавцы способны предложить покупателю разные варианты товара (по качеству, свойствам, внешнему виду, количеству и качеству сопутствующих услуг). Продавцу для того, чтобы повысить цену, нужно выделиться среди других продавцов. Олигополистическая конкуренция существует на рынке, где несколько продавцов одного продукта или несколько продавцов различных моделей одного вида продукта. Каждый продавец очень чувствителен к цене и чутко реагирует на действие конкурентов. Победить конкурента можно либо снижением цены, либо предложением большего числа или объёма услуг. Олигопсоническая конкуренция существует в том случае, если множеству продавцов противостоит несколько покупателей.

26 Чистая монополия – это вид рыночной структуры, где существуют один продавец однородного продукта, не имеющего близких заменителей. Монопсония – это вид рыночной структуры, где существует один покупатель однородного продукта, не имеющего близких заменителей. Чистая монополия и монопсония не являются конкурентными структурами. Конкуренция выступает невидимым регулятором и контролёром экономики. Она стимулирует заинтересованность в снижении затрат, улучшении качества, расширении ассортимента, в перемещении из отрасли в отрасль. Конкуренция устанавливает пределы для реализации покупателями и продавцами их личного интереса. Конкуренция – это регулирующий механизм. Координирующей и организующей силой рыночной экономики является система рынков и цен. Цены служат ориентиром, используя который владельцы ресурсов, предприниматели и потребители осуществляют свободный выбор, обеспечивающий личный интерес. Система рынков и цен учитывает, суммирует и взаимно уравновешивает свободно выбираемые хозяйствующими субъектами решения. В рыночной экономике всё множество производимых продуктов и оказываемых услуг по своему функциональному назначению может быть распределено на три группы: - конечные продукты и услуги; - факторы производства; - деньги. Соответственно этому система рынков включает рынок конечных продуктов и услуг, рынок факторов производства и финансовый рынок. На рынке конечных продуктов и услуг осуществляется купля – продажа продуктов и услуг, удовлетворяющих личные и общественные потребности населения. Покупателями на этом рынке выступают домашние хозяйства (семьи) или правительство. Продавцами – организации бизнеса. Рынок факторов производства включает рынок труда, рынок земли и землепользования и рынок капиталов (средства производства). Финансовый рынок – это рынок, на котором продавцы и покупатели взаимодействуют по поводу особого товара – денег. На этом рынке деньги могут передаваться на время в виде ссуд и займов под обязательства или навсегда – под акции. Этот рынок наиболее точно позволяет судить о состоянии экономики. Рыночная экономика – это экономика сделок с равноправными партнёрами, развитой системой горизонтальных связей, опирающихся на рыночную инфраструктуру (банки, биржи, страховые фирмы и т. д.), сильное и уважаемое людьми законодательство, регулирующее взаимоотношения хозяйствующих субъектов.

27 Теоретически рыночная экономика стремится к обеспечению равенства всех людей в реализации своих возможностей. В то же время это экономика, в которой нормой является неравенство богатства и доходов. Богатство, по П. Самуэльсону, это имеющийся денежный запас, а доход есть прирост денег за определённый период времени. Причина этого неравенства заключается в различиях в способностях, в профессиональной неоднородности, в уровне образования, в продолжительности работы, в неравенстве исходного богатства (полученного по наследству) и т. д. Свобода выбора и конкуренция, дающие возможность и требующие полного и эффективного использования всех пригодных для производства ресурсов, стимулируют создание новых продуктов, совершенствование технологии производства, изменение структуры поставляемых ресурсов. Это говорит о том, что рыночная экономика обладает способностью адаптироваться к неизбежным изменениям. Для этого рыночная экономика использует не только внутренне присущие ей механизмы саморегулирования, но внешние регуляторы, находящиеся в руках государства. Способность к саморегулированию характеризует преимущества рыночной экономики. Необходимость государственного вмешательства в экономику обусловлена её недостатками. Остановимся на этом подробнее. 1.2. ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ. ЭТАПЫ РАЗВИТИЯ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ Рыночная экономика обладает достоинствами, большинство из которых было проанализировано в ходе предшествующего рассмотрения. В сжатом виде можно сказать следующее. 1. Обусловленная рыночной экономикой свобода предпринимательства и выбора даёт возможность свободно добиваться увеличения собственной выгоды. Это позволяет координировать экономическую деятельность множества хозяйствующих субъектов на основе их добровольного сотрудничества посредством рыночной системы. 2. Конкурентная сущность рыночной системы позволяет обществу получать наибольшее количество товаров и услуг из имеющихся ограниченных ресурсов. При этом производятся только те продукты и оказываются те услуги, в которых общество больше всего нуждается, т. к. только их создание позволяет обеспечить личную выгоду. Но абсолютно совершенной системы не существует и рыночная система не исключение. Недостатки рыночного хозяйствования накапливались постепенно. В чём они проявились?

28 Во-первых, в монополизации экономики. Стремление к увеличению личной выгоды порождает у каждого хозяйствующего субъекта желание занять более выгодное по сравнению с конкурентами положение на рынке, стать монополистом. Это позволяет сконцентрировать в своих руках экономическую власть, прибегнуть к принуждению по отношению не только к конкурентам, но и потребителям, тем самым ограничить их свободу. Не сдерживаемый ничем этот процесс может привести к угасанию конкуренции. Во- вторых, в неспособности обеспечить длительную социальную стабильность. Это проявляется в значительном росте безработицы, чрезмерном усилении неравенства в распределении дохода и богатства, повышению уровня цен. В-третьих, в нарушении рыночного механизма внешними факторами и производством общественных благ. В рыночной системе каждый хозяйствующий субъект стремится лишь к своей выгоде, учитывая лишь свои издержки. Издержки и выгоды, приходящиеся на общество в целом, рыночная система не учитывает. Поэтому общественная выгода от здравоохранения и образования и общественные издержки от загрязнения окружающей среды мало волнуют участников рыночных отношений. Стремление к преодолению названных недостатков или к снижению их негативных последствий для общества вызвало к жизни государственное вмешательство в экономику, предопределив переход от рыночной системы свободной конкуренции к регулируемой рыночной системе, а затем и к социально ориентированной рыночной системе. Во всех странах, где существует рыночная экономика, она является регулируемой. Но только наиболее развитые и богатые страны могут себе позволить социально ориентированную рыночную экономику, в которой государство не только косвенно регулирует экономическую деятельность, но и выполняет обширные социальные программы. 1.3. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Общество должно пытаться уравнять доходы или экономические возможности? 2. Есть ли с точки зрения неравенства доходов какая-нибудь разница между унаследованной собственностью и унаследованным высоким коэффициентом интеллектуального развития? 3. Тождественны ли понятия "справедливость" и "равенство" при распределении доходов? 4. Почему в рыночной экономике наибольшей свободой выбора обладает потребитель? 5. Почему рыночную экономику характеризуют как экономику индивидуумов? 6. Что является объектом конкуренции между продавцами и покупателями?

29 7. Есть ли различие и если есть, то в чем оно выражается, между понятиями "конкуренция" и "соперничество"? 8. Что лежит в основе классификации конкуренции на виды и разновидности? 9. Почему монополия является угрозой конкуренции? 10. Почему рыночная экономика нуждается в сильном и уважаемом людьми законодательстве? 11. Что означает свобода предпринимательства и выбора в рыночной экономике? 12. Почему главной движущей силой рыночной экономики является личный интерес? 13. Почему совершенная конкуренция является абстракцией? Для чего нужна ее характеристика? 14. Располагает ли рыночная экономика внутренними возможностями для того, чтобы избавиться от присущих ей недостатков? 15. Почему в рыночной экономике для всех ее субъектов ориентиром для принятия решения служит цена? 2. РЫНОЧНЫЙ МЕХАНИЗМ 2.1. ПОНЯТИЕ РЫНОЧНОГО МЕХАНИЗМА Рыночный механизм представляет собой взаимодействие спроса, предложения и цены товара. Действие рыночного механизма рассматривается в данной лекции применительно к рынку одного товара в условиях совершенной конкуренции. Это означает, что существует: 1. неограниченное число участников конкуренции: абсолютно свободный доступ на рынок и выход из него; 2. абсолютная мобильность материальных, трудовых, финансовых и прочих ресурсов; 3. полная информированность каждого участника конкуренции о рыночной конъюнктуре; 4. абсолютная однородность одноимённых товаров; 5. невозможность для участников совершенной конкуренции оказывать влияние на принимаемые другими участниками конкуренции решения относительно общего объёма производства, предложения и цен. 2.2. СПРОС. СДВИГ КРИВОЙ СПРОСА Какие силы приводят в действие рыночный механизм? Ясно, что это желание покупателей, с одной стороны, приобрести данный товар и желание продавцов, с другой стороны, продать его.

30 Потребность покупателей в денном товаре, представленная на рынке, называется спросом (D). Здесь необходимо обратить внимание на то, что спрос образует не любая потребность в товаре, а только та, которая подкреплена соответствующей суммой денег. Следовательно, спрос всегда зависит от уровня доходов покупателей (I), а также от их вкусов и предпочтений (Т), накопленного имущества (W); на спрос на данный товар оказывает также влияние его цена (Р), а также цены других товаров (Ра , Рb , . . .). Следовательно, объём спроса на данный товар есть функция от перечисления факторов Qд = f ( P, Pa , Pb , . . . , I, T, W ), где Qд – объём спроса на данный товар в единицу времени. Зависимость объёма спроса от определяющих факторов в экономике называется функцией спроса. При прочих неизменных условиях между объёмом спроса и ценой товара существует взаимная связь: чем больше цена, тем меньше спрос на данный товар. При уменьшении цены спрос на товар растёт. Следовательно, объём спроса на товар находится в обратной зависимости от его цены. Такая зависимость получила название функции (или кривой) спроса от цены Q = D (Р) и может быть изображена графически в виде линии DD (рис. 4а). При малом диапазоне изменении цен она может быть условно изображена отрезком прямой (рис. 4б). Р

D

P

Р2

D

P2

Р1

D

P1

D

Q а)

Q1

Q2

Q б)

Q1

Q2

Рис. 4. Кривая спроса Каждая точка на этой прямой представляет конкретную цену (Р) и соответствующее количество товара (Q), которое покупатели купят по данной цене. Кривая спроса наклоняется вниз и вправо, так как зависимость между ценой и величиной спроса обратная. Нисходящее направление кривой объясняется законом спроса: при низкой цене люди покупают большее количество товара, чем при высокой. В качестве основного показателя, характеризующего реакцию спроса на изменение цены, используют эластичность спроса по цене ⏐Ер (D)⏐ – предел

31 отношения относительного приращения объёма спроса приращению цены

ΔQ к относительному Q

ΔP , при условии, что Δ Р → О: P

Ер (D) = lіm

ΔQ ΔQ ΔQ P dQ P : = lіm . = . . Q Q ΔP Q dP Q

ΔP→0

ΔP→0

В отличие от производной, с помощью которой измеряют обычно влияние одной переменной на другую, эластичность не имеет размерности и знак её не представляет интереса. В большинстве случаев при росте цены спрос уменьшается и наоборот. Если ⏐ Ер (D) ⏐> 1, то спрос называется эластичным. Это относится к большинству товаров. Если 0 <⏐ Ер (D) ⏐< 1 , то спрос неэластичен, т. е. он от изменения цены не зависит (например, спрос на хлеб, сахар и т. д.). При ⏐ Ер (D) ⏐ = 1 спрос возрастает тем же темпом, каким уменьшается цена. Упрощённо эластичность может быть определена как Рост объёма спроса (%) Ер (D) = ⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯⎯ Снижение цен ( % ) Аналогично могут быть определены показатели эластичности спроса по доходам, ценам на другие товары и другим количественным факторам, влияющим на спрос. Как уже отмечалось, кривая спроса характеризует взаимосвязь между спросом на товар и его ценой при неизменных остальных факторах, влияющих на количество покупаемого продукта. Когда эти неценовые факторы (доход, вкусы, цены на другие товары) изменяются, кривая спроса сдвигается влево или вправо. Рассмотрим, как воздействуют на спрос неценовые факторы. Если предположим, что увеличивается доход потребителей, то спрос на большинство товаров (при неизменных прочих факторах) возрастает. При снижении доходов спрос на эти товары падает. Это так называемые "нормальные товары", спрос на которые изменяется в прямой связи с изменением доходов. Следовательно, при росте доходов кривая спроса " нормальных товаров " сдвинется вправо из положения DD в положение D"D", а при снижении доходов – в положение D'D' (рис.5).

32

Р

D" '

D

D

Р1

D'' D' Q1'

Q1

D Q1"

Q

Рис. 5. Сдвиг кривой спроса при изменении доходов На рисунке 5 видно, что при постоянной цене спрос будет изменятся в соответствии с изменением дохода и выражается сдвигом кривой спроса. Из этого правила, однако, существует некоторые исключения. Так, спрос на некоторые товары (дешёвые продукты и одежду и т. д.) обычно уменьшается при росте доходов и возрастает, когда доходы падают. Это называется " товары низшей категории ". Другим фактором, влияющим на спрос, являются вкусы и предпочтения потребителей. Под влиянием рекламы, моды и т. д. спрос на данный продукт может возрасти при любой цене. Кривая спроса в этом случае сдвинется вправо. Неблагоприятные изменения во вкусах покупателей приведут к сдвигу кривой спроса влево. К изменениям спроса на данный товар приводят и изменения цен на сопряженные (заменители или дополняющие) товары. Можно выделить две группы сопряженных товаров. Первая группа – это товары заменители, например, шерстяные (А) и синтетические (В) ткани. При росте цен один из таких факторов (А) возрастает спрос на товар-заменитель (В) и кривая спроса на него сдвинется вправо. При снижении цен на товар А спрос на товар В упадёт и кривая сдвинется влево. Вторая группа товаров - взаимодополняющие. Спрос на них предъявляется одновременно, например, видеомагнитофон и кассеты. При повышение цен на кассеты падает спрос и на кассеты и на магнитофоны (и наоборот). Следовательно, при изменении цены на один из сопряжённых товаров в обратном направлении меняется спрос на другой товар, что вызывает соответствующий сдвиг кривой спроса. Большую роль в изменении положения линии спроса играют потребительские ожидания относительно будущих цен на товар или будущих доходов. Возможность повышения цен может побудить потребителей покупать товар сейчас, что приведёт к смещению линии спроса вправо. Если ожидается сниже-

33 ние цен, кривая сместится влево. При неизменных прочих факторах на спрос оказывает влияние и численность населения, от которой зависит количество покупателей на рынке. Рост численности населения сдвигает линию спроса вправо, а её уменьшение – влево. В результате изменения цен на рынке изменяется потребительский излишек. Потребительский излишек является разницей между ценой, которую потребитель готов заплатить за товар и той ценой, которую он действительно платит при покупке. Графически его можно представить следующим образом (рис. 6). P P1 Д P0

А

Х

Б 0

Д Q0

Q1

Q

Рис. 6. Потребительский излишек Цена Р1 - это цена, при которой потребитель на будет приобретать товар (Q = 0). Цена Р0 - это цена, по которой потребитель приобретает данный товар на рынке (рыночная цена). Приобретая товар по цене Р0, которая меньше цены Р1 (цены отказа от покупки) потребитель получает излишек, равный площади треугольника А. Прямоугольник Б показывает фактические расходы потребителя на приобретение данного товара. При росте цены приобретения (при прочих равных условиях) потребительский излишек уменьшается, а при снижении цены - растет. 2.3. ПРЕДЛОЖЕНИЕ. СДВИГ КРИВОЙ ПРЕДЛОЖЕНИЯ Рассмотрим теперь вторую составляющую рыночного механизма - предложение. Под предложением понимается количество продукта, которое производитель может произвести и предложить к продаже на рынке в течение определённого периода времени. Объём предложения зависит от ряда факторов: от цены данного товара (P), цен на производственные ресурсы (Pa), налогов и субсидий (C), цен на другие товары (Рb, Pc), технологии производства (К), числа продавцов на рынке (N), ожидания изменения цен (T). Qs = f ( P, Pa, Pb, Pc, . . . K, C, T, N ),

34 где Qs – объём предложения данного товара в единицу времени. Самым важным фактором, определяющим объём предложения данного товара, является его цена. При неизменных прочих факторах зависимость объёма предложения товара от его цены Q = S (P) будет изображаться кривой SS, которая называется кривой предложения (рис. 7). P

S

P2

P1

S Q1

Q2

Q

Рис. 7. Кривая предложения Кривая SS характеризует прямую зависимость между предложением товара и его ценой. Восходящее положение объясняется законом предложения: при высокой цене производители заинтересованы в увеличении производства и продажи своего товара в большей степени, чем при низкой цене. Так, цене Р2 соответствует объём предложения Q2, а более низкой цене Р1 – меньший объём предложения Q1. Почему это происходит? Очевидно производитель в условиях совершенной конкуренции в своих действиях руководствуется желанием максимизировать получаемую им прибыль, т. е. разницу между выручкой от реализации произведённой им продукции и затратами на её производство (издержками). Следовательно, определяя объём производства продукции, он будет выбирать такой, который даст ему максимальную прибыль. Очевидно, что каждая дополнительная единица товара не только увеличит общую выручку производителя, но и потребует дополнительных затрат на производство и реализацию. Дополнительная выручка от каждой следующей единицы продукции называется предельной выручкой, а прирост общих издержек для выпуска дополнительной единицы продукции называется предельными издержками. В соответствии с законом убывающей производительности предельные издержки возрастают и при неизменных ценах на факторы производства, и производитель должен устанавливать более высокие цены на дополнительные единицы товара. Следовательно, на объём предложения будет оказывать влияние изменение цен на ресурсы. Если цены на ресурсы повысятся, это значительно увеличит издержки, расширение производства будет экономически не выгодным, и

35 объём предложения снизится. Следовательно, кривая предложения сдвинется влево. И наоборот, снижение цен на ресурсы сделает выгодным расширение производства товара и приведёт к увеличению предложения. Кривая предложения при этом сдвинется вправо. Другим фактором, влияющим на предложение, является уровень технологии. Совершенствование технологии ведёт к снижению затрат на единицу продукции и ведёт к расширению предложения. Следовательно, технический прогресс смещает кривую предложения вправо. Положение кривой предложения меняется также в результате изменения на другие товары. Рост цен на взаимозаменяемые и взаимодополняющие товары ведёт к снижению предложения данного товара и наоборот. Важным фактором, изменяющим предложение, является государственное регулирование производства товаров с помощью налогов и субсидий. Рост налогов на экономическую деятельность ведёт к снижению предложения, в то время как государственные субсидии его увеличивают. На желание производителя расширить или уменьшить предложение влияют также ожидания изменения цены продукта, в будущем. Предполагаемый рост цен товара в будущем может сократить его предложение в данный момент и увеличить в будущем периоде. В отдельных случаях ожидание повышения цен может привести к росту производства и увеличить предложение. И, наконец, общее предложение товара на рынке находится в прямой зависимости от количества производителей данного товара. Таким образом, кривая предложения, как и кривая спроса, под влиянием изменения какого-либо, кроме цены данного товара, фактора сдвигается вправо или влево от первоначального положения. Так же как и при анализе спроса, при анализе предложения используется показатель эластичности. Эластичность предложения по цене ⏐Ер (D)⏐ определяется по формуле (если Q = S (P)). Ep ( S ) = lim

ΔQ ΔP dQ p : = . , Q p dP Q

∆P→0 Аналогично может быть определена эластичность предложения по неценовым факторам. На рынке кроме понятия потребительского излишка (см. стр.32) существует понятие излишка производителя. Излишек производителя - это разница между ценой продажи товара и той ценой, при которой производитель не будет производить товар. Графически его можно представить следующим образом (рис. 8).

36

S Х

Р0 С Р2 0

Д Q0

Q

Рис. 8. Излишек производителя Цена Р2 - это цена, при которой производитель не будет производить товар (Q = 0). Цена Р0 - это цена, по которой производитель согласен продавать свой товар (рыночная цена). Продавая товар по цене Р0, которая больше цены Р2 (цены отказа от производства) производитель получает излишек, равный площади треугольника С. Заштрихованная площадь Д - это затраты производителя на производство и реализацию товара. 2.4. РЫНОЧНОЕ РАВНОВЕСИЕ И РЫНОЧНАЯ ЦЕНА. УСТОЙЧИВОСТЬ РАВНОВЕСИЯ Теперь можно рассмотреть, как действует рыночный механизм в условиях совершенной конкуренции. Именно взаимодействие решений потребителей о покупке товара и производителей о его продаже определяет реальную цену продукта и его количество, которое продаётся и покупается на рынке. Экономический интерес покупателя заключается в том, чтобы купить товар, удовлетворить потребность. При этом покупатель хочет купить дешевле. Экономический интерес продавца противоположен. Он заинтересован в том, чтобы, продав товар, возместить свои издержки и получить прибыль. Следовательно, его цель – продать дороже. Точка пересечения кривых спроса и предложения отражает совпадение интересов потребителя и производителя, состояние равновесия рынка (рис.9). Это точка Т.

37

P S D T Pt

D S Q Qt Рис. 9. Равновесие рынка

В этом положении достигается наилучший объём производства и продаж (Qt), равный оптимальной величине покупок и потребления, а рыночная цена становится ценой равновесия (Pt) или ценой рыночного клиринга. Действительно, изготовителям невыгодно дальнейшее повышение цены и увеличение предложения, т. к. товар не найден спроса. Соответственно, потребителям не приходится рассчитывать на снижение цены или потребление большего количества товара: это противоречит интересам производителей. Если S – величина предложения, D – размеры спроса, то условиям равновесия рынка отвечает соотношение St = Dt = Pt ⋅ Qt , где Pt ⋅ Qt – объём продаж (покупок). Предположим, что цена установится на уровне выше равновесного и будет равна Р1 (рис. 10а).

38

Р

Д

Р

S

Д

S

Р1 Р0

Р0 Р2

Д S 0

Д

S Qd

Q0 а)

Qs

Q

0

Qs

Q0 Qd

Q

б)

Рис. 10. Влияние на состояние рынка изменения рыночной цены Тогда объем предложения (Qs) превышает объем спроса (Qd). На рынке возникает перепроизводство. Если цена установится на уровне, ниже равновесного (Р2) (рис.10б), то объем спроса (Qd) превысит объем предложения (Qs). На рынке возникнет дефицит. При этом ситуация на рисунке 10а характеризует рост излишка производителя и снижение потребительского излишка, а на рисунке 10б - наоборот. Данная ситуация может возникнуть и в результате влияния неценовых факторов на спрос и предложение. Предположим, что спрос на данный товар под влиянием какого-то фактора (роста доходов, изменения цен на сопряжённые товары и др.) возрастёт и кривая спроса сместится вправо в положение D' D' (рис.11). Так как рынок может обеспечить только товар в объёме Qt и не может сразу отреагировать на дополнительный спрос, то он первоначально не будут удовле6творён, спрос превысит предложение, возникнет товарный дефицит (Qn-Qt). Как такая ситуация разрешается рыночным способом? Появление добавочного спроса нарушает рыночное равновесие, в результате чего цена возрастает от Pt до Pr .

39

P D' D

S

Pr

R

Pt

S' T

S

S' Qt

N D' D Qn

Q

Рис. 11. Изменение рыночного равновесия Как это сказывается на производстве товара? Для производителя рост цены товара означает рост прибыли. Это стимул для расширения производства и увеличения объёма продаж. В то же время эта новая цена – сигнал всем владельцам денежных средств о выгодности инвестиций в производство данного товара. В результате сюда направляют капиталы, расширяется производство, изменяются его условия. Предложение подтягивается к спросу (кривая предложения смещается в положение S'S'). В результате цена начинает снижаться от Pr до Pt . Условия равновесия меняются: Sn = Dn = Pt ⋅ Qn . Таким образом, дефицит ликвидирован, спрос удовлетворён. Точка N характеризует новое состояние равновесия. Следовательно, рыночный механизм, получив первоначальный толчок от спроса, вызвал соответствующую реакцию производства и предложения. Причём, в случае уменьшения спроса, рыночный механизм сработал бы в обратном направлении. Аналогичные изменения происходят и тогда, когда первоначальный импульс рыночному механизму даёт изменившееся предложение. Если цена возвращается к первоначальному равновесному значению, то такое равновесие называется устойчивым. В случае, если цена стремится к первоначальному значению, но не достигает его, то такое равновесие называется условно устойчивым или асимптотически устойчивым. Равновесие является: 1. устойчивым, если угол наклона кривой предложения круче угла наклона кривой спроса; 2. неустойчивым, с резкими колебаниями цены, если угол наклона кривой спроса круче угла наклона кривой предложения;

40 3. цена постоянно колеблется вокруг положения равновесия, если углы наклона кривых спроса и предложения равны. Факторы, стабилизирующие рыночное равновесие. 1. Прогнозирование будущих цен. 2. Образование товарных запасов и их использование. 3. Государственное регулирование рынка. Какие же функции выполняет рыночный механизм? 1. Материально заинтересовывает всех участников рыночных отношений. 2. Стимулирует инвестиции, НТП, снижение затрат на производство, повышение качества продукции и расширение её ассортимента. 3. Ориентирует экономику на потребности людей, чем способствует росту уровня жизни. 4. Способствует формированию оптимальной структуры экономики и повышению её эффективности. 5. В пределах имеющихся в стране производственных ресурсов рыночный механизм освобождает экономику страны от дефицита продуктов и услуг. В то же время рыночный механизм не решает такие социальноэкономические проблемы как безработица, резкая дифференциация доходов, цикличность экономического развития и др. Для решения этих вопросов требуется государственное регулирование рыночной экономики. 2.4.1. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Почему кривая спроса является нисходящей? 2. Почему покупатели могут приобретать больше товаров при повышении цены на них? 3. Почему кривая предложения оказывается восходящей? 4. Существует ли связь между наклоном кривой спроса и его эластичностью? 5. Почему рыночный механизм равнодушен к финансированию нерыночного сектора? 6. При каком соотношении спроса и предложения, по вашему мнению, потребитель может оказать влияние на цену предложения? 7. Почему рыночная экономика не может обеспечить длительную социальную стабильность в обществе? 8. При каких условиях равновесная цена останется прежней при изменении доходов населения и технологии производства товаров? 9. Почему для производителей является более выгодным неэластичное предложение и удобнее - неэластичный спрос? 10. При каких экономических условиях кривая спроса, может принимать вид кривой предложения, а кривая предложения - вид кривой спроса? 11. Как рассчитываются коэффициенты эластичности спроса и эластичности предложения?

41 12. Под влиянием каких факторов кривая спроса, сдвигается вправо и вверх или влево и вниз? От чего зависит расстояние, на которое происходит сдвиг? 13. В каких случаях увеличение объема спроса происходит при неизменной цене товара? 14. Возможна ли ситуация, когда при наличии спроса и предложения на рынке конкретного товара равновесная цена не устанавливается и купля - продажа не происходит? 15. Почему налоги учитываются при анализе неценовых факторов индивидуального предложения и не учитываются при анализе неценовых факторов индивидуального спроса? 2.5. ОСНОВЫ ТЕОРИИ ПОВЕДЕНИЯ ПОТРЕБИТЕЛЯ 2.5.1. ПОЛЕЗНОСТЬ И СПРОС. ПОНЯТИЕ О ТЕОРИИ ПРЕДЕЛЬНОЙ ПОЛЕЗНОСТИ В данной лекции мы попробуем проанализировать формирование спроса на рынке отдельного товара. Для этого рассмотрим более внимательно поведение покупателя и попытаемся выяснить, чем он руководствуется при покупке того или иного товара, какие ставит при этом цели, сколько единиц данного товара он купит при определённых условиях. Анализировать спрос мы будем исходя из теории предельной полезности, основы которой были заложены в работах Э. Бем-Баверка, К. Менгера, Ф. Визера, У. Джевонса, А. Маршалла. Основные положения этой теории следующие. 1. Полезность – это удовлетворение, которое получают от потребления продукта или услуги. 2. Потребитель, используя свой ограниченный доход, стремится получить субъективное максимальное удовлетворение (полезность). 3. Различается общая и предельная полезность. Общая полезность – это удовлетворение, получаемое потребителем от потребления определённого набора единиц продукта или услуги. Предельная полезность – удовлетворение, получаемое от потребления каждой последующей единицы данного продукта или услуги. Эта предельная полезность каждой следующей единицы товара меньше полезности предыдущей единицы, меньше увеличивает общую полезность. То есть по мере насыщения потребности, предельная полезность убывает. Графически это можно представить следующим образом:

42 MU

Рис. 12. Предельная полезность

TU

Q

Рис. 13. Общая Q полезность

где TU – общая полезность; MU – предельная полезность; Q – общее количество товара. Можно ли измерить предельную полезность? Существуют две точки зрения: 1. Кардиналистская (количественная): да, можно. Для измерения полезности вводится условная единица – ютиль. 2. Ординалистская ( порядковая ): нет, измерить полезность нельзя, т. к. она субъективная, но можно определить, растёт она или убывает. Какая связь между полезностью и спросом? Пусть полезность любой единицы денег будет одной и той же. Тогда полезность различного количества товара можно измерить в денежной форме. Сколько единиц товара купит покупатель при данной цене? Очевидно, он будет сопоставлять полезность денег с полезностью товара. Покупая товар, потребитель приобретает полезность товара и теряет полезность денег. Предположим, цена единицы товара - 5 денежных единиц. Покупая одну единицу товара, потребитель теряет полезность денег, равную 5 ден. ед., и приобретает полезность товара, равную также 5 ден. ед. Купит ли он вторую единицу товара? Полезность денег, которую он теряет от 2-ой единицы товара, равна также 5 ден. ед., но полезность, которая приобретается – уже меньше, например 4 ден. ед. (т.е. меньше на 1 ден. ед.). Следовательно, вторую единицу товара по данной цене потребитель не купит. А по 4 ден. ед.? Первая единица товара даёт покупателю + 1 ден. ед. общей полезности (- 4 + 5). Вторая единица – 0 (-4 + 4). Третья единица – убыток в 1 ден. ед. (-4 + 3). Изменяя последовательно цену на единицу товара (3, 2, 1), получим взаимосвязь величины спроса и цены товара (Таблица 2).

43 Таблица 2 Соотношение цены и объема спроса Цена единицы товара (ден. ед.) Объём спроса (шт.) 5 1 4 2 3 3 2 4 1 5 P

Q Рис. 14. Спрос на товар Построим линию спроса потребителя (рис.14) и сравним её с графиком предельной полезности (рис.12). Они совпадают, следовательно, линия предельной полезности является также линией спроса, если полезность выражается в денежных единицах и полезность денежной единицы не меняется. Предельная полезность убывает и спрос с ростом цены также убывает. Здесь мы исходили из кардиналистского подхода, пытаясь количественно измерить полезность. 2.5.2. ИНДИВИУАЛЬНЫЙ СПРОС И СПРОС НА РЫНКЕ В ЦЕЛОМ Как мы выяснили, спрос практически всегда уменьшается с ростом цены, но конкретная форма и характер этой закономерности индивидуальны у отдельных потребителей. Это видно на рисунке 15: P D3

D4

D2 D1

Q Рис. 15. Индивидуальный спрос покупателей

44

Чем больше угол наклона кривой к оси цен, т. е. чем более полого она выглядит на рисунке, тем быстрее уменьшается спрос при одном и том же изменении цены (линия спроса D1 характеризует более сильную зависимость спроса от цены, чем линии D1, D3, D4, линия D2 – более сильную зависимость, чем D3 и D4. Линия D4 показывает, что спрос от цены вообще не зависит). Эти индивидуальные различия спроса определяются рядом факторов экономического и неэкономического характера: различиями в уровне доходов, неодинаковостью вкусов и предпочтений (которые формируются, в свою очередь, в зависимости от национальных традиций, уровня образования, социального положения и т. д.). На наклон кривой спроса, т. е. на зависимость спроса от цены, оказывает воздействие также та доля, которую составляют в бюджете покупателя расходы на данный товар. Чем меньше эта доля, тем слабее реакция потребителя на изменение цены. Следовательно, разные потребители предъявляют на рынке индивидуальный спрос на товар, а общий спрос на рынке при каждом значении цены равен сумме спроса отдельных потребителей. Это осуществляется путем горизонтального суммирования всех индивидуальных кривых спроса при каждом значении цены (рис. 16).

P

P

а) 1p

А

q1

б) 1p

Q

P

В

q2

1p

Q

C

q1 + q2

Q

Рис. 16. Горизонтальное суммирование кривых спроса При совмещении линий индивидуального спроса линия рыночного спроса оказывается ломаной. Чем больше число покупателей, тем менее различными становятся изломы на кривой рыночного спроса. И она может быть изображена в виде гладкой вогнутой линии. 2.5.3. КОНЦЕПЦИЯ КРИВЫХ БЕЗРАЗЛИЧИЯ Спрос отдельного потребителя в современной экономической науке исследуется с помощью метода, предложенного в начале 20-го века итальянским экономистом В. Парето и углублённого в 1939 году английским экономистом Дж. Р. Хиксом. Он получил название метода кривых безразличия и основан на

45 геометрическом совмещении двух кривых – бюджетной линии и кривых безразличия. а) Бюджетные линии Предположим, что потребитель (домашнее хозяйство) имеет доход в месяц 800 денежных единиц. На эти деньги он покупает множество товаров: одежду, продукты питания, обувь, услуги и т. д. Предположим, что потребитель выбирает между двумя товарами – продуктами питания и одеждой и цены товаров и доход потребителя не меняются. Если условная единица одежды стоит 80 ден. единиц, а условная единица питания – 20 ден. единиц,то в течение месяца потребитель может приобрести на доход в 800 ден. ед. 10 единиц одежды 0 единиц питания, или 9 единиц одежды и 4 единицы питания, или 0 единиц одежды и 40 единиц питания и т. д. Если данные мы перенесём на график, то получим бюджетную линию AB нашего потребителя (рис. 17).

Количество 10 единиц одежды 8 (С)

A М В

6 4 2

Л K 10

20

Г

Б

30

40 Количество единиц питания (F)

Рис. 17. Бюджетная линия Каждая точка на бюджетной линии – комбинация единиц одежды и продуктов питания, которую потребитель может приобрести на свой доход при данном уровне цен. Любая точка, расположенная ниже бюджетной линии на координатной плоскости (K и Л), характеризует ситуацию, когда тратится не весь доход, а точки выше бюджетной линии (М) соответствуют желаемому, но не достижимому при данном доходе и ценах уровню потребления. Предположим, что доход потребителя понизился и составил 640 ден. единиц. Новая бюджетная линия ВГ при неизменных ценах сместится параллельно вниз от исходной линии AБ. Если бы доход потребителя увеличился, бюджетная линия сместилась бы параллельно вверх.

46 Если цены на оба товара будут изменяться пропорционально, т. е. увеличиваться или уменьшаться в одно и то же количество раз (например, в 1,2 раза), бюджетная линия будет также параллельно сдвигаться: при росте цен – вниз, при их снижении – вверх. Следовательно, если доход и цены одновременно пропорционально растут, положение бюджетной линии не изменится. ( В этом состоит смысл индексации доходов населения при инфляции: уровень жизни населения не меняется). Но цены могут меняться непропорционально. Например, цены на одежду не меняются, а продукты питания становятся дешевле или дороже. Следовательно, изменение относительных цен товаров приводит к изменению наклона бюджетной линии (рис. 18 а, б). Возьмем за исходную бюджетную линию АБ. Если цены на одежду неизменны, а цены на продукты питания снизились, бюджетная линия будет иметь вид АЕ (рис. 18а), а если повысились - АД (рис. 18а). Аналогично изменится положение бюджетной линии АБ при изменении цен на одежду (при неизменности цен на продукты питания). При росте цен на одежду мы получим бюджетную линию БД, а при снижении цен - линию БЕ (рис. 18б). C

С Е

A

A Д

Д

Б Е F Б а) б) Рис. 18. Изменение положения бюджетной линии

F

Бюджетные линии показывают, что может себе позволить потребитель, имея определённый доход, при сложившемся уровне цен на товары. Но важно знать не только, что могут купить потребители, но и что они хотят купить. б) Кривые безразличия Потребитель, располагая доходом в 800 ден. единиц, может распределять деньги между одеждой и продуктами питания так, как сам пожелает. Желания приобрести определённое количество товара отражают предпочтения потребителя и исследуются с помощью кривых безразличия.

47 Кривые безразличия строятся на основе результатов опросов потребителей о том, какие наборы товаров удовлетворили бы их потребности: 10 единиц одежды + 5 единиц продуктов питания или 7 единиц одежды + 12 единиц продуктов питания и т. д.? Если по субъективным оценкам потребитель получает одинаковое удовлетворение от разных наборов, говорят, что он безразличен к подобным сочетаниям товаров. Перенесём их на график (рис. 19).

C 10

a

9 8

Д b

7 6 II c 5 c 4 d 3 e 2

Ic

1 K 0 10

20

30

40

F

Рис. 19. Кривые безразличия Кривая I с называется кривой безразличия: все точки на ней соответствуют таким комбинациям товаров, которые одинаково устраивают потребителя, дают ему одинаковое удовлетворение. Возьмём на координатной плоскости справа и выше кривой I с точку Д. По сравнению с точками a и d набор товаров в точке Д вряд ли можно назвать более предпочтительным: продуктов питания здесь больше, чем в точке а, но количество единиц одежды меньше. При сравнении с точкой d ситуация противоположная. Но по сравнению с точками b и c

48 набор товаров в точке Д явно более предпочтительный: здесь больше и продуктов питания и одежды. Но точки b и с лежат на кривой безразличия, все точки которой с точки зрения удовлетворения потребностей эквивалентны. Следовательно, комбинация товаров в точке Д предпочтительнее любой на исходной кривой I c. Если снова провести опрос потребителя, то можно построить кривую II c, проходящую через точку Д (рис. 19). Следовательно, любая кривая безразличия, расположенная выше и правее исходной кривой, отражает более предпочтительные, с точки зрения удовлетворения потребностей покупателя, комбинации товаров, а кривые безразличия, расположенные ниже и левее исходной кривой, отражают менее предпочтительные комбинации товаров Если провести кривые безразличия через ряд точек на координатной плоскости, получится карта кривых безразличия, которая отражает вкусы конкретного покупателя при различных уровнях потребления. Эта карта показывает на одном графике взаимосвязь двух потребляемых товаров и полезности. Каждая кривая объединяет точки с одинаковой полезностью, и, чем выше расположена на карте кривая безразличия, тем выше полезность, которую она отражает. Кривые безразличия имеют отрицательный наклон, т. к. для сохранения общей полезности набора товаров, уменьшение количества одного товара должно компенсировать увеличением количества другого товара. При переходе от набора товаров в точке а к набору в точке b, от b к набору с и т. д. потребитель каждый раз увеличивает потребление продуктов питания, но вынужден при этом отказываться от определённого количества одежды. Количество единиц одного товара, от которого должен отказаться потребитель при приобретении дополнительной единицы другого товара, называется предельной нормой замены (или замещения – MRS).

MRSод. =

ΔQодежды . ΔQпитания

Так как приращение потребления одного товара всегда связано с уменьшением потребления другого товара, величина MRS всегда отрицательна, её величина зависит от положения конкретной точки, в которой производится измерение, на кривой безразличия и определяется наклоном касательной, проведённой к кривой в данной точке (на рис. 19 это линия К). По мере продвижения вниз по кривой безразличия абсолютные значения предельной нормы замены уменьшаются. Это говорит о том, что чем меньше единиц одежды имеет потребитель, тем труднее ему отказаться ещё от одной единицы этого товара, и тем больше потребуется продуктов питания, чтобы компенсировать потерю единицы одежды.

49

в) Понятие о равновесии Совместим на одном графике кривую безразличия и бюджетную линию (рис. 20). Очевидно, что точка соприкосновения кривой безразличия и бюджетной линии (А) отражает оптимальное соотношение двух товаров, которое и желает и может приобрести потребитель. Всё, что лежит выше точки А желательно, но недостижимо для потребителя при данном уровне цен и дохода. C

A

F Рис. 20. Равновесие потребителя Те комбинации товаров, которые лежат ниже и левее точки А – менее предпочтительны, хотя и достижимы. Таким образом, точка А – точка оптимального потребительского выбора или точка равновесия потребителя. Угол наклона кривой безразличия и угол наклона бюджетной линии в этой точке равны. Норма замены показывает, в какой пропорции потребитель желает заменить один товар другим, а соотношение цен показывает, в какой пропорции он может это сделать. В точке А эти пропорции совпадают, т. е. мотивы замены данного набора товара другим набором отсутствуют. Следовательно, это также характеризует точку А как точку равновесия потребителя. Изменение дохода, как уже известно, приводит к параллельному сдвигу бюджетной линии. Для каждой бюджетной линии можно строить кривую безразличия, имеющую с ней общую точку А. Соединив эти точки касания, мы получим линию, каждая точка которой показывает, как изменяется оптимальное соотношение потребляемых товаров при изменении дохода при постоянном уровне цен. Данная кривая называется линией " доход – потребление " (рис. 21). Она проходит через точку А1, А2, А3, А4 и т.д. (линия ДП).

50

C ДП С4 С3 С2

A2

С1

A3

A4

A1

0

F F1

F2

F3

F4

Рис. 21. Кривая "доход - потребление" Если же при неизменном уровне дохода происходит изменение относительных цен, угол наклона бюджетной линии, как нам уже известно, меняется. Найдя для каждой новой бюджетной линии соответствующие кривые безразличия, соприкасающиеся с ними, получим линию " цена – потребление " (рис. 22). Она проходит через точки А1, А2, А3 и т.д. (линия ЦП). C

A1

A2

0

A3 F1

F2

ЦП

F3

F

Рис. 22. Кривая "цена - потребление"

51 Каждая точка этой кривой – соотношение двух товаров при неизменном доходе, но меняющихся ценах. Данная кривая есть, по сути дела, кривая спроса на продукты питания при неизменных ценах на одежду, т. к. мы предполагали, что наш условный потребитель приобретает только эти два вида товаров (точки А1, А2, А3 и т. д. показывают соотношение цены продуктов питания и их количества). Если вместо одежды поставить все другие товары, а вместо продуктов питания – один товар, например, хлеб, то кривая " цена – потребление " представляет собой кривую спроса на хлеб при неизменных ценах на все другие товары. Данная кривая отражает закон спроса: чем ниже цена, тем больше спрос. Нарастание спроса при уменьшении цены объясняется, во-первых, " эффектом замещения ": если у данного товара есть заменители, спрос с них перемещается на данный товар при более низкой его цене; во-вторых, - " эффектом дохода ": если товар становится дешевле, на его приобретение идёт меньше денег, можно купить больше и данного, и других товаров. Форма кривой спроса зависит от степени воздействия обоих эффектов. Для большинства товаров оба эффекта при понижении цены действуют в одном направлении и приводят к увеличению спроса. Для так называемых " товаров для бедных " эффекты действуют в различных направлениях, поэтому спрос на эти товары падает с ростом доходов покупателей. При анализе спроса на рынке одного товара мы не учитывали изменение ситуации на множестве рынков других товаров. Очевидно, что нарушение равновесия на рынке одного товара окажет влияние и на другие рынки и может вызвать ответное воздействие на рынок данного товара. Очевидно, что изучение конкретного рынка необходимо для того, чтобы понять суть происходящих на данном рынке процессов. Если же речь идёт об общем изменении цен, повышении заработной платы и других процессах, затрагивающих все рынки, все секторы экономики, необходим анализ общего экономического равновесия, который является объектом исследования макроэкономики. 2.5.4. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Что такое предельная полезность товара? Чем отличается она от общей полезности? 2. Сформулируйте закон убывающей предельной полезности. 3. Можно ли измерить полезность? 4. Какую информацию несет в себе бюджетная линия? 5. Как изменится положение бюджетной линии, если денежный доход потребителя а) уменьшится; б) увеличится? 6. Как изменится положение бюджетной линии, если а) цены товаров изменятся пропорционально (уменьшатся или увеличатся); б) если цена товара, ко-

52 личество которого отмечено на вертикальной оси, уменьшится или возрастет? 7. В чем смысл кривых безразличия? 8. Почему кривые безразличия вогнуты по отношению к началу координат? 9. Охарактеризуйте точку потребительского равновесия. 10. В чем смысл эффекта дохода? 11. Объясните закон спроса с помощью эффектов дохода и замещения. 12. Объясните закон спроса, исходя из убывания предельной полезности. 13. Объясните с помощью графика, как на основе кривых безразличия можно построить кривую спроса. 3. ОСОБЕННОСТИ ВОСПРОИЗВОДСТВА НА ОТДЕЛЬНОМ ПРЕДПРИЯТИИ 3.1. СУЩНОСТЬ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ФОРМЫ ПРЕДПРИЯТИЯ Предприятие (организация) – это экономически обособленный субъект хозяйствования, выступающий звеном общественного производства в виде комплекса производительных сил (факторов производства), представляющего основанную на внутреннем разделении труда кооперацию. В соответствии с Гражданским Кодексом РФ предприятие (организация) является юридическим лицом, а значит обладает следующими признаками (см. ГК РФ, ст. 48 - 56): - наличие обособленного имущества, обеспечивающего возможность функционирования предприятия, его экономическую самостоятельность и надежность; - способность выступать от своего имени, т.е. заключать все виды гражданско-правовых договоров; - наличие регистрационного свидетельства, а при необходимости и лицензии на осуществление тех или иных видов деятельности. Юридические лица, имеющие в качестве основной цели своей деятельности получение прибыли, являются коммерческими организациями. Если же юридическое лицо не имеет такой цели, то оно является некоммерческой организацией. В дальнейшем речь пойдет о предприятии как коммерческой организации. Предприятие как юридическое лицо имеет самостоятельный баланс или смету, ведет учет затрат на производство и продажу продукции (работ, услуг), составляет предусмотренную законодательством отчетность, имеет счета в банке.

53 По форме собственности предприятия подразделяются на частные, государственные, смешанные (частно-государственные, предприятия с участием иностранного капитала и т.п.), коллективные (кооперативы). Многообразие форм собственности является основой для создания различных организационно-правовых форм предприятия (см. ГК РФ, ст. 66 - 115): 1. хозяйственные товарищества (полное товарищество и товарищество на вере - ст. 69 - 86); 2. общество с ограниченной ответственностью (ст. 87 - 94); 3. общество с дополнительной ответственностью (ст. 95); 4. акционерное общество (ст. 96 - 104); 5. дочерние и зависимые общества (ст. 105 - 106); 6. производственные кооперативы (ст. 107 - 112); 7. государственные и муниципальные унитарные предприятия (ст. 113 - 115). Особенности структурной организации и управления являются критериальным признаком выделения организационно-экономических форм предприятия. Все эти формы могут быть объединены в две большие группы: собственно предприятия и объединения предприятий. В современной экономике последние занимают ведущее место. Объединение может осуществляться путём верти5кальной или горизонтальной интеграции или диверсификации. Вертикальная интеграция – объёдинение предприятий одного производственного цикла от добычи сырья до выпуска готовой продукции. Горизонтальная интеграция – объединение предприятий, находящихся на одном этапе производственного цикла (производство обуви, выпуск холодильников и т. п.). Диверсификация – объединение предприятий различных, технологически не связанных между собой отраслей. Рассмотрим некоторые из форм объединения предприятий. 1. Трест – форма объединения предприятий или организаций одной или нескольких отраслей, при которой входящие в объединение предприятия утрачивают хозяйственную и производственную самостоятельность. Управление ими осуществляется централизованно. Собственники объединяющих предприятий становятся совладельцами акционерного общества, получая свою долю прибыли пропорционально долевому участию в капитале. 2. Концерн – многоотраслевой комплекс предприятий и организаций, в котором структурные единицы сохраняют свою производственную самостоятельность и статус юридического лица, но подчинены единому руководству посредством финансового контроля. Имеет чётко выраженное производственное ядро. Все объединяющиеся предприятия интегрированы с ним, и их деятельность в значительной степени подчинена интересам этого ядра (объединение на основе функциональных принципов). 3. Конгломерат – полиотраслевая, многофилиальная структура, основанная не на функциональных принципах, а на объединении полуавтономных в оперативном отношении филиалов, несущих экономическую ответственность

54 за свою деятельность. Характеризуется широкой децентрализацией управления (центральное руководство принимает стратегические решения, чаще всего связанные с распределением финансовых ресурсов). Является неустойчивым объединением. Сложность и недостаточная гибкость управления часто приводят к его распаду при возникновении экономических трудностей, например, при ухудшении конъюнктуры. 4. Межотраслевой научно-технический комплекс – объединение научных и научно-производственных единиц, ориентированное на осуществление научно-исследовательской и опытно-конструкторской деятельности. Главной задачей является проведение инженерных разработок и их ускоренное внедрение в серийное производство. Слабым местом этих объединение является их отрыв от производственной базы. 5. Ассоциативными формами совместной деятельности являются консорциумы и хозяйственные ассоциации. Консорциум – форма временного объединения предприятий и организаций, создаваемого для осуществления совместной деятельности с целью решения определённых задач (обычно реализации каких-либо коммерческих проектов). Все участники консорциума подчиняются общему руководству только в части деятельности, касающейся целей консорциума. Консорциумы создаются по отраслевому или территориальному принципу. После реализации целей консорциума он обычно ликвидируется. Хозяйственная ассоциация – объединение юридических лиц по отраслевому или территориальному принципу с целью координации хозяйственной деятельности или защиты своих интересов и прав в различного рода органах. 6. Финансово-промышленная группа – объединяет три структуры: а) финансовую: банк, инвестиционную компанию, консалтинговую фирму, брокерские конторы (с выходом на биржи), информационно-рекламные и внешнеэкономические подразделения; б) производственную: предприятия – производители определённой продукции, например, оборудования для нефтедобывающих и нефтеперерабатывающих отраслей, предприятия текстильной отрасли и т. д.; в) коммерческую: товарно-сырьевую биржу, страховую, транспортную, сервисную фирмы. Объединения предприятий являются акционерными обществами, т. е. формируют свой капитал путём продажи акций. Часто ядром объединения является холдинговая компания, владеющая контрольным пакетом акций остальных участников объединения (система участия) и специализирующаяся на управлении. " Чистые " холдинги и субхолдинги осуществляют общее финансовое руководство, а " смешанные " холдинги совмещают финансовое руководство с собственной производственной деятельностью. Примером, может служить концерн "ФИАТ". " Чистый " холдинг "Итальянское финансовое общество" имеет контрольный пакет акций " сме-

55 шанного " холдинга " ФИАТ ", который кроме собственного производства осуществляет и финансовую деятельность, т. к. имеет контрольный пакет акций субхолдингов и дочерних акционерных компаний (например, "Альфа – Ромео"). 3.2. ФИРМА И ФОРМЫ ФИРМЕННОЙ ОРГАНИЗАЦИИ В дальнейшем и для собственно предприятий и для их объединений мы будем использовать общий термин - фирма В настоящее время в нашей стране наряду с традиционными (производственными, транспортными, строительными, торговыми, фирмами в сфере услуг и т. д.) идёт формирование принципиально новых для нашей экономики форм фирменной организации, необходимость которых обусловлена переходом к рыночной экономике. Это страховые компании (общества), инвестиционные компании (фонды), лизинговые фирмы, инновационные фирмы, аудиторские фирмы, брокерские фирмы. Страховые и инвестиционные компании, брокерские фирмы будут рассмотрены в теме "Финансовый рынок". Остановимся кратко на остальных формах. Лизинговая фирма – специализированная организация, покупающая отдельные элементы средств труда с целью сдачи их в долгосрочную аренду. Избавляет пользователя от крупных единовременных затрат, которые берёт на себя лизинговая фирма. Инновационная фирма –организация, деятельность которой направлена на разработку и освоение новых видов изделий и технологий. Сфера распространения – наукоёмкие отрасли и производства, требующие научноисследовательских и опытно-конструкторских работ. В основном это мелкие фирмы. Но в США при почти в 2 раза меньших капитальных затратах на одного научно-инженерного работника, чем в крупных фирмах, они создают на единицу затрат (1 доллар) в 24 раза больше нововведений. Инновационные фирмы, действующие в областях с повышенной долей риска, где неопределённость результатов изначально признана, получили название венчурных (т.е. рисковых) фирм. Аудиторская фирма – специализируется на проведении по заказу клиента (госорганов, владельцев, акционеров) квалифицированных проверок финансово-хозяйственной и инвестиционной деятельности фирм. Наличие положительного заключения аудиторской фирмы способствует формированию более выгодного для фирмы – заказчика климата во взаимоотношениях с банками, страховыми компаниями, поставщиками. 3.3. ФИРМА И КОНКУРЕНЦИЯ В рыночной экономике возможность получения большей прибыли зависит от конкурентоспособности фирмы.

56 Конкурентоспособность – это способность обеспечить лучшее предложение по сравнению с конкурентами. Фирма концентрирует свои усилия в тех областях деятельности, где её сравнительные с конкурентами преимущества выше. Различают три типа конкурентного поведения фирмы: 1. Креативное. Система действий фирмы состоит из мероприятий, направленных на то, чтобы превзойти конкурентов. Сюда входит создание новых продуктов и их заменителей (субститутов), новых форм технологии и организации производства, новых методов сбыта и т. д. 2. Приспособленческое. Состоит в копировании в возможно более сжатые сроки достижений своих конкурентов, т. к. фирма не уверена в своих инновационных (нововведенческих) возможностях. 3. Обеспечивающее (гарантирующее). Применяется тогда, когда фирма не имеет возможности существенно менять производственную и коммерческую программы, и обладает слабым инновационным потенциалом. Поэтому её задача – сохранить и стабилизировать на длительную перспективу достигнутые позиции на рынке за счёт повышения качества продукции и услуг, оказания дополнительных услуг, изменения ассортимента. Конкурентная стратегия фирмы – это концепция и подчиняемая ей система действий фирмы, направленных на достижение её конечных целей. Изначально каждая растущая фирма стремится к монополизации рынка (т. е. полному её захвату и господству на нём). Но это удаётся далеко не каждой фирме, и в основном, на определённый срок. Поэтому в современных условиях наряду с установкой на монополизацию рынка действует и установка на интеграцию своей деятельности в единый процесс формирования рынка. Если стремление к монополизации рынка направлено на устранение конкурентов, то стремление к интеграции – на стабилизацию своего собственного положения путём уменьшения степени риска за счёт долго- и краткосрочного сотрудничества с другими фирмами в форме кооперации. Такая стратегия называется – полистратегическим поиском. Но конкурент остаётся конкурентом, и стратегия интеграции соседствует со стратегией монополизации. Выбор стратегии или сочетание стратегий осуществляется фирмами в зависимости от их ролевых и содержательных функций в процессе конкурентного взаимодействия. Типы конкурентов по ролевой функции фирм: 1) лидеры (40%-я доля на рынка); 2) претенденты на лидерство (30%-я доля рынка); 3) ведомые (20%-я доля рынка); 4) новички (до 10% доли рынка). Новичков называют ещё "окопавшимися в рыночных нишах". Рыночная ниша – это сегмент рынка, не освоенный предпринимателями. Она должна

57 быть достаточных размеров и прибыльности, иметь потенциал роста и не вызывать интереса у конкурентов (по крайне мере крупных). Типы конкурентов по содержательной функции фирм: 1. виоленты – крупные высокоустойчивые фирмы, осуществляющие массовое производство; 2. потиенты – специализированные фирмы, закрепляющиеся в определённых нишах; 3. эксплеренты – мелкие и средние фирмы, осуществляющие экспериментальное производство, благодаря чему опережают конкурентов в инновациях; 4. коммутанты – мелкие универсальные фирмы, использующие эффект гибкости и высокой маневренности в конкуренции с другими фирмами. Наличие столь разнородных конкурентов делает конкуренцию неисчерпаемой. 3.4. РИСК: ПОНЯТИЕ, ВИДЫ, УРОВНИ. БАНКРОТСТВО Риск – это вероятность убытков или недополучения доходов по сравнению с вариантом, предусмотренным прогнозом, планом, проектом, программой. Анализ риска начинается с выявления источников и причин риска, определения, какие источники являются преобладающими, сопоставления возможных потерь и выгод. По источнику возникновения риск классифицируется на риск хозяйственный, связанный с личностью человека, и риск обусловленный природными факторами. По причине возникновения риск рассматривается как следствие неопределённости будущего, непредсказуемости поведения партнёров и недостатка информации. Можно выделить следующие виды риска: Производственный – связан с производством и реализацией продуктов и услуг, с осуществлением любых видов производственной деятельности. Причины – возможное снижение предполагаемого объёма производства и реализации, рост затрат, повышенные отчисления и налоги и т. д. Коммерческий – возникает в процессе реализации продуктов и услуг, закупленных фирмой. Причины – повышение закупочной цены, непредвиденное снижение объёма закупки, потери товаров в процессе обращения, снижение объёма реализации и т. д. Финансовый – зависит от отношения заёмных средств ко всем финансовым средствам фирмы. Чем оно выше, – тем выше риск. Процентный – связан с возможностью падения цены ценной бумаги из-за роста процентной ставки. Кредитный – обусловлен невыполнением заёмщиком своих обязательств.

58 Фирма должна установить для себя допустимый уровень риска (например, полная потеря прибыли). Критический уровень риска – это вероятность потери затрат на производство (т.к. теряется вся предполагаемая выручка). Катастрофический уровень риска – вероятность потери всего имущества и банкротство. Банкротство – это финансовая несостоятельность физического или юридического лица, неспособность уплатить кредиторам по долговым обязательствам как предварительное условие продолжения его коммерческой деятельности. 3.5. ИНВЕСТИЦИИ ФИРМЫ Создание фирмы начинается с определения направления и масштабов деятельности, что в немалой степени зависит от того, какими средствами располагают учредители. В процессе создания фирмы формируется её устойчивый капитал (фонд), за счет средств которого приобретаются или берутся в аренду (или лизинг) здания, машины, оборудование (основные средства), покупается сырье, материалы и т.п. В результате создается имущество фирмы. В процессе деятельности каждая фирма должна заменять изношенные основные средства и, при необходимости, покупать дополнительные основные средства. В некоторых случаях фирма проводит модернизацию, реконструкцию и техническое перевооружение основных средств. С этой целью она осуществляет реальное инвестирование. Инвестиции – это долгосрочные вложения капитала в фирмы различных отраслей национальной экономики. Реальные инвестиции (капитальные вложения) – это совокупность затрат, направляемых на создание новых средств труда (чистые инвестиции) и на реконструкцию и модернизацию действующих средств труда (инвестиции на модернизацию). Чистые инвестиции и инвестиции на модернизацию вместе составляют реальные валовые инвестиции. Они ведут к росту реального капитала. Инвестиции на замену осуществляются за счет амортизационных отчислений. Амортизационные отчисления - это часть стоимости основных средств, переносимая на создаваемые продукты и оказываемые услуги. Чистые инвестиции осуществляются за счет чистой прибыли фирмы или за счет средств, предоставляемых фирме из государственного бюджета (в рыночной экономике этот источник ограничен). Фирма может осуществлять инвестирование в другие фирмы, в дочерние и зависимые общества с целью получения дополнительного дохода. Этой же целью служит и приобретение долгосрочных ценных бумаг (финансовое инвестирование) и краткосрочных ценных бумаг (финансовые вложения).

59 3.6. ВЫРУЧКА, ИЗДЕРЖКИ И ПРИБЫЛЬ ФИРМЫ Любая фирма действует в очень жестких экономических рамках. Эти рамки определяются, с одной стороны, условиями продаж товаров фирмы на рынке, в первую очередь – ценой, которая на нём сформировалась. С другой стороны, действия фирмы определяются теми затратами, с которыми она способна производить продукты или услуги. Максимизация прибыли – главный мотив деятельности фирмы в рыночных условиях – зависит от уровня цены на продукты и услуги и затрат на их производство. Для достижения цели каждая фирма должна: 1) использовать такой процесс производства, который требует применения меньшего количества факторов производства для одного и того же объёма готовой продукции; 2) использовать такой производственный процесс, при котором затраты на факторы производства будут минимальными. Продавая товары (продукты и услуги) фирма получает выручку (доход) (R). Она должна обеспечить фирме возмещение затрат (С) и получение прибыли (П). Таким образом, R = (С + П). Если в цену производимого фирмой товара государство включает косвенные налоги (налог на добавленную стоимость, акциз и др.), то R = (С + П + косвенные налоги). В дальнейшем мы будем использовать первую структуру выручки R = (С + П). Для того, чтобы увеличить прибыль, фирма располагает двумя возможностями: 1. увеличение цен на производимые и продаваемые товары; 2. снижение затрат на производство и реализацию товаров. При реализации первой возможности фирма сталкивается с трудностями, обусловленными особенностями структуры рынка, на котором она продает свои товары. В большинстве случаев (кроме чистой монополии) возможности роста цен для неё ограничены. Поэтому фирма обращает внимание на возможность снижения затрат. Затраты на приобретение используемых факторов производства называются издержками производства. Отсюда следует, наиболее эффективным методом производства товара является такой, при котором издержки производства минимальны. В отечественной практике учёта и экономического анализа вместо категории "издержки" широко используется категория " себестоимость", которая представляет собой суммарные текущие затраты на производство и реализацию продукции. В основу принятой до настоящего времени в России практики определения себестоимости положено деление всех факторов производства по характеру оборота (основные и оборотные средства). Согласно этому подходу, средства труда (здания, машины, оборудование) – основные средства – участвуют в течение срока полезного использования в нескольких кругооборотах и их стои-

60 мость по частям, в процессе амортизации, включается в себестоимость создаваемой продукции. Материалы, топливо заработная плата участвуют в течение года в нескольких оборотах; они представляют собой часть оборотных средств (материальные ресурсы). Таким образом, затраты на заработную плату, сырьё, амортизационные отчисления – представляют собой издержки производства товаров. Затраты на заработную плату работников торговли, содержание торговых помещений, транспорт и т.д. – издержки обращения. Вместе они дают полные издержки производства и обращения товара или его полную (сбытовую) себестоимость. Формирование себестоимости - это формирование издержек в денежной форме, подтвержденных бухгалтерскими документами. Это так называемые внешние издержки фирмы. Они представляют выплаты фирмой денежных средств поставщикам сырья, топлива, трудовых и инвестиционных ресурсов и т.д. Если из выручки (R) вычесть бухгалтерские издержки (Сб), то мы получим бухгалтерскую прибыль (Пб). То есть Пб = (R - Сб). Но кроме бухгалтерского есть и экономическое понимание издержек и прибыли. Современная экономическая теория подходит к проблеме издержек с позиции редкости, ограниченности ресурсов и возможности их альтернативного использования. Любой экономический ресурс может быть использован для получения прибыли различными способами: для производства разных продуктов и услуг, для получения прибыли от производства, от реализации товаров или продажи самого фактора. Делая выбор в пользу одной из возможностей получения дохода, предприниматель фактически отказывается от альтернативного использования своих средств и "упускает возможность" получить доход другим способом. Затраты на использование какого–то ресурса, измеренные с точки зрения выгоды, которая "упущена" из-за не использования этого ресурса наилучшим альтернативным путём, называются альтернативными издержками (вменёнными издержками, издержками упущенных возможностей). Каждый раз, когда необходимо делать выбор из какого-то набора ресурсов, проявляются издержки упущенных возможностей. Если для каждого вводимого фактора производства оценить в денежной форме выгоду, которую упустила фирма, используя ресурс данным, а не наилучшим альтернативным образом, мы определим вмененные издержки фирмы (Св). Категория вменённых издержек лежит в основе экономического определения прибыли фирмы. Прибыль в экономической науке имеет значение, не совпадающее с тем, которое характерно для бухгалтерских расчётов. Для определения экономической прибыли (Пэ) из полученной суммы бухгалтерской прибыли необходимо вычесть неявные вменённые издержки за используемые фирмой капитальные ресурсы, за риск предпринимателя, т.е.

61 Пэ = R - Сб - Св, или Пэ = Пб - Св Если анализировать экономические издержки с позиции отдельной фоимы, то можно увидеть, что они распадаются на две части. Первая часть – это внешние, т.е. бухгалтерские издержки. Другая часть - внутренние издержки, т.е. стоимость собственных ресурсов, используемых фирмой. Они равны денежным платежам, которые фирма могла бы получить при наилучшем из способов использования данных ресурсов. Используя в производстве собственное помещение, землю, капитал или труд, предприниматель жертвует ежемесячной арендной платой, рентой, процентом или заработной платой, которые имел бы при продаже данных ресурсов. Минимальная плата, необходимая для того, чтобы предприниматель продолжал заниматься своим делом, называется нормальной прибылью. Если её не будет, предприниматель займётся другим, более выгодным делом. Нормальная прибыль, так же как и внутренняя рента, внутренняя заработная плата, внутренний процент и т.д. – элемент внутренних издержек. Следовательно, с экономической точки зрения, к издержкам относятся все платежи, как внешние, так и внутренние, включая в последние нормальную прибыль. Таким образом, экономические издержки (Сэ) равны сумме бухгалтерских издержек (Сб) и вмененных издержек (Св): Сэ = Сб + Св. Тогда экономическая прибыль (Пэ) равна: Пэ = R - Сэ Проиллюстрируем вышеприведенные расчеты на условном примере. Исходные данные: Выручка равна 11,0 тыс. руб. Бухгалтерские издержки - 10,0 тыс. руб. Ставка банковского процента по вкладам - 15% годовых. Расчет: Бухгалтерская прибыль - 1,0 тыс. руб. (11,0 - 10,0). Издержки упущенных возможностей - 1,5 тыс. руб. (10,0 × 0,15). Экономические издержки - 11,5 тыс. руб. Экономическая прибыль - (- 0,5 тыс. руб.).

62 Это значит, что предприниматель получил не прибыль в 1,0 тыс. руб., а убыток в 0,5 тыс. руб. Можно представить расчет и иначе: Бухгалтерские издержки в обоих случаях одинаковы - 10,0 тыс. руб. Предприниматель организует производство товаров и получает доход (выручку) в размере11,0 тыс. руб. Если бы он поместил деньги в банк, то получил бы 11,5 тыс. руб. Значит, он упустил возможность заработать 0,5 тыс. руб., а значит, понес убыток в этом размере. Помимо выручки от продажи всех товаров (TR - общая выручка) существует понятие средней и предельной выручки. Средняя выручка (AR) - это выручка от реализации единицы товара. Она рассчитывается путем деления общей выручки на количество единиц однородных товаров (Q): AR =

TR Q

Предельная выручка (MR) - это выручка от продажи дополнительной единицы товара. MR =

ΔTR ΔQ

Средние издержки (AС) будут равны: AС =

TC . Q

Предельные издержки (МС) будут равны: МС =

ΔTC , ΔQ

где ТС - общие издержки. Если не было более выгодного применения фирмой используемых ею ресурсов, вменённые издержки полностью покрываются в результате деятельности фирмы. Если экономическая прибыль равна нулю, т.е. доход равен издержкам, все ресурсы приносят выгоду не меньшую, чем, если бы их использовали лучшим альтернативным образом. Если же фирма имеет положительную экономическую прибыль, она использует имеющиеся факторы производства таким образом, что это даёт ей выгоду большую, чем она могла бы получить от использования данных ресурсов другим, наилучшим способом. Величина издержек зависит от объёма выпускаемой продукции.

63

C = f (Q), где

C – издержки (руб.); Q – количество единиц произведённой продукции. В связи с этим общие (валовые) издержки (TC) делятся на зависимые и не зависимые от объёма производства. Издержки, которые не зависят от объёма производства (затраты на эксплуатацию зданий, сооружений и оборудования, арендная плата, административно-управленческие расходы, страховые взносы, оплата охраны, выплаты по облигациям и т.д.), называются постоянными издержками. (FC) издержки, которые изменяются при изменении объёма производства (затраты на сырьё, материалы, топливо, энергию, рабочую силу, транспорт и т.д.), называются переменными издержками (VC). Графически соотношение общей выручки (TR), общих издержек (TC) и прибыли (П) или убытка (У) можно представить следующим образом (рис. 23). C

TR TC П (У) A

TR TC

Б

TC1 0

Q1

Q2

Q

Рис. 23. Соотношение общей выручки и общих издержек Издержки ТС1 - это общие издержки, которые несет фирма даже если ничего на производит (а значит и не продает, TR = 0). При производстве товара до объема Q1 фирма несет убытки (У), т.к. TC > TR. В точке А общая выручка (TR) равна общим издержкам (ТС). Это точка безубыточности фирмы, когда убытка уже нет, а прибыли ещё нет. При увеличении объема производства сверх Q1 у фирмы появляется прибыль, которая достигает максимума при объеме производства Q2 (расстояние между TR и ТС (СБ) - самое большое), а затем вновь начинает снижаться.

64 Деление издержек на постоянные и переменные является довольно условным с точки зрения временного фактора. Если анализировать издержки за длительный период, все они являются переменными, т.к. происходит замена оборудования, расширяется или сокращается само предприятие. И наоборот, в очень коротком периоде все издержки постоянны, так как просто нет времени на какие-либо изменения. 3.7. ИЗДЕРЖКИ И ПОВЕДЕНИЕ ФИРМЫ В КРАТКОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ На данном этапе анализа, предположим, что мы рассматриваем издержки в течение такого периода, когда часть из них является постоянной, а часть переменной. Это краткосрочный период Рассмотрим закономерности поведения в нём фирмы. В этом случае общие издержки TC на производство Q единиц продукции равны сумме общих постоянных (TFC) и общих переменных (TVC) издержек: TC (Q) = TFC + TVC (Q). Графически это может быть представлено следующим образом (рис. 24). C

TC TVC

TFC

Q Рис. 24. Общие издержки производства Однако, для фирмы важны не только и не столько общие издержки, столько издержки на единицу готовой продукции (средние (удельные) издержки (AC)):

65 AТC =

TC TFC TVC (Q) = + = AFC + AVC, Q Q Q

где AТC – средние общие издержки; AFC – средние постоянные издержки; AVC – средние переменные издержки. Проанализируем средние издержки. Так как TFC = const, то график функции средних постоянных издержек (AFC) имеет вид гиперболы. При росте выпуска продукции средние постоянные издержки снижаются, их величина стремится к нулю. C

MC AТC AVC

AFC Q Q1

Q2

Рис. 25. Средние общие, средние постоянные и средние переменные издержки Закономерности изменения средних переменных издержек могут быть проанализированы на основе так называемого "закона убывающей производительности". Этот закон утверждает, что, если есть хотя бы один постоянный ресурс, количество которого нельзя изменить, то, начиная с определённого момента, последовательное присоединение к нему единиц переменного ресурса даёт всё меньший добавочный или предельный продукт, в расчёте на каждую последующую единицу переменного ресурса. Иначе говоря, начиная с некоторого объёма производства Q1, производительность снижается, а средние переменные издержки растут (рис. 25). При объёме производства Q2 средние переменные издержки являются минимальными. Если средние постоянные из-

66 держки продолжают снижаться, то средние издержки в целом будут снижаться до объёма производства Q2, пока рост средних переменных издержек компенсируется падением средних постоянных издержек. При дальнейшем увеличении объёма производства средние общие издержки будут расти. Предельные издержки (MC), т.е. приращение общих издержек, вызванное увеличением объёма выпуска продукции на одну единицу, будут равны: MC =

ΔTC ΔQ

или

MC =

dTC dQ

(при дифференцируемой функции общих издержек). Таким образом, в точке Q2, где кривая средних общих издержек достигает минимума, фирма оптимизирует свою деятельность с точки зрения минимизации издержек. При выпуске меньшего количества продукции она недогружает оборудование, в результате чего растут издержки упущенных возможностей и фирме выгоднее использовать оборудование наилучшим альтернативным путём (например, сдать его в аренду). При выпуске продукции больше Q2 фирма полностью использует все резервы производства, и отдача каждой дополнительной единицы переменных факторов начинает падать. Следовательно, фирме также выгоднее использовать альтернативным образом и переменные ресурсы. 3.8. ИЗДЕРЖКИ И ПОВЕДЕНИЯ ФИРМЫ В ДОЛГОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ Если в рамках краткосрочного периода фирма не может изменить все условия производства (оборудование, численность занятых, инфраструктуру), то в долгосрочном периоде все эти изменения могут быть произведены. Может быть установлено дополнительное оборудование или, наоборот, часть его выведена из производства, отрасль в целом может расшириться за счёт появления новых предприятий или сократиться в результате закрытия или перепрофилирования части старых и т.д. Следовательно, в долгосрочном периоде изменяются производственные мощности и в соответствии с этим – численность работников, т.е. два важнейших фактора производства – капитал и труд – являются переменными. Из этого следует, что в долгосрочном периоде все издержки также являются переменными, зависящими от объёма производства. Задача фирмы в долгосрочном периоде – найти оптимальное соотношение ресурсов, необходимое для выпуска любого объёма продукции. Предположим, фирма выпускает при заданном соотношении труда и капитала объём продукции q. Но тот же объём продукции можно получить , меняя соотношение данных факторов производства до тех пор, пока величина предельного продукта одного фактора в расчёте на 1 рубль, потраченный на его приобретение, не станет равной отношению предельного продукта другого фактора к цене его единицы:

67 MPK MPL = , pK PL

(3.1)

где MPL и MPk - предельный продукт, полученный в результате использования в производстве дополнительной единицы труда и капитала соответственно. Данное равенство можно записать и в виде MPK P = K . MPL PL

(3.2)

Равенства (3.1) и (3.2) характеризуют равновесие фирмы в долгосрочном периоде при заданном объёме производства, которое означает, что любая замена одного фактора другим не приводит к уменьшению издержек на единицу продукции, т.е. достигается при минимальных издержках. Если же объём производства продукции фирмы возрастает или уменьшается при неизменных ценах на ресурсы, происходит увеличение или уменьшение производственных мощностей. Для каждого объёма продукции в этих условиях существует оптимальное соотношение (с точки зрения минимизации издержек) труда и капитала (см. рис. 26).

С1 С2 С3

В1

q1

В5 В2

q2

В3

В4

q3

q4

q5

Q

Рис. 26. Кривая средних издержек в долгосрочном периоде Если мы соединим тоски B1, B2, B3, B4, получим ломаную кривую, которая выражает динамику мощностей (объёмов производства). Задача фирмы – выбрать лучший вариант мощностей (объём производства), при котором средние издержки будут минимальными. Как видно, средние издержки с ростом

68 объёма производства сначала падают. Это так называемый "эффект экономики на масштабе", который вызывается специализацией производства. Однако дальнейшее расширение производства обычно приводит к росту расходов на административно-управленческий аппарат, потерям от сбоев производства. В результате, издержки при росте объёма продукции начнут возрастать. На рис. 26 видно, что оптимальный объём производства для фирмы лежит в промежутке между q2 и q4. Кривая B1B2 B3B4 называется кривой выбора или плановой кривой фирмы. Предприниматель должен расширять производство, если он уверен, что увеличение выпуска продукции приведёт к одновременному уменьшению средних издержек (при неизменных ценах). В точке В3 наступает глобальный минимум, где кривая B1B2B3B4 достигает минимального значения. Дальнейшее расширение производства связано с ростом издержек. Нахождение оптимального объёма выпуска продукции при переменных величинах вводимых факторов можно осуществить графически с помощью метода изоквант и изокост. Фактически, этот метод аналогичен методу кривых безразличия, которые мы использовали для анализа поведения потребителя. Рассмотрим все возможные варианты соотношения труда и капитала для производства Q1, Q2, Q3,………Qn единиц товара и перенесём полученные данные на графики (рис. 27). Например, Q1 единиц товара можно получить, используя 15K + 3L, или 9K + 4L, или 6K + 5L, или 4K +9L и т.д. (K – единиц капитала, L – единиц труда). K

Q2

Q1

Q4 Q3

Qn

L

Рис. 27. Изокванты Кривые Q1, Q2, Q3, Q4,………..Qn называются изоквантами выпуска q1, q2, q3, q4,………..qn единиц продукции. Но, так как возможности каждой фирмы ограничены (равны общим издержкам TC), мы можем построить кривую, каждая точка которой показывает сочетание двух факторов производства, которые фирма в состоянии (может) приобрести на свои средства. Данная линия называется изокостой – это фактически "бюджетная линия" фирмы (рис.28).

69

K

L Рис. 28. Изокоста При изменении возможностей фирмы и цен на ресурсы положение изокосты будет меняться аналогично бюджетной линии потребителя. Если совместить на одном графике изокосты и изокванты (рис. 29), то точка касания изокосты и изокванты (точка A) – точка равновесия – будет соответствовать оптимальному соотношению труда и капитала для qn объёма выпуска продукции при данных возможностях фирмы. K K1 A Kn Qn

Ln

L1 Рис. 29. Равновесие фирмы

L

Это тот объём продукции, который и хочет, и может произвести фирма при имеющихся у неё ресурсах. В точке A удовлетворяется основное условие равновесия фирмы в долгосрочном периоде MPK PK = , MPL PL

70

Таким образом, для получения максимальной прибыли любая фирма должна принимать решения, которые ведут к минимизации издержек. При этом имеются в виду вменённые издержки на все вводимые факторы производства. Таким образом, принимаемые фирмой решения зависят от того, в каком периоде она действует. В краткрсрочном периоде фирма вводит дополнительные единицы переменного фактора (с учётом размеров неизменных факторов) и расширяет производство с целью минимизации средних издержек. В долгосрочном периоде, когда все ресурсы становятся переменными, задачей фирмы является определение сочетания производственных ресурсов и объёма выпуска продукции, при которых средние издержки являются минимальными. 3.9. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Что такое издержки, чем они отличаются от себестоимости? 2. Чем различаются бухгалтерские и экономические издержки? 3. В чем различие между внутренними и внешними издержками? Каковы внутренние и внешние издержки учебы в институте? 4. Какие из следующих изменений в составе производственных ресурсов относятся к краткосрочным, а какие - к долгосрочным? а) фирма строит новый цех; б) нанимает еще 200 рабочих; в) увеличивает количество используемого сырья; г) вводит третью рабочую смену для занятых рабочих? 5. К какой категории издержек (постоянные или переменные) относятся следующие затраты: затраты на рекламу, налог на добавленную стоимость, затраты на сырье, заработная плата управленческого персонала, арендная плата за помещение, зарплата основных производственных рабочих? 6. Каковы варианты выбора стратегии поведения фирмы на долговременный период? 7. Что такое нормальная прибыль? Может ли она рассматриваться как плата за риск владельца фирмы? 8. Почему и как снижение издержек связано с дополнительными затратами? 9. Какое решение Вы примете, будучи владельцем фирмы, если предполагается увеличение спроса на вашу продукцию? Какие изменения издержек (краткосрочные или долгосрочные) вы можете прогнозировать? 10. В чем заключается различие между предприятием и фирмой? 11. Чем отличается диверсифицированный концерн от концерна, созданного путем вертикальной интеграции? 12. Почему конгломераты являются менее устойчивой формой объединения предприятий, чем концерны? 13. Каковы цели создания консорциумов? 14. Почему объединения предприятий формируются в виде акционерных обществ? 15. Что такое холдинг?

71 16. Какие формы фирменной организации являются для нашей экономики традиционными, а какие новыми? 17. От чего зависит тип конкурентного поведения фирмы на рынке? 18. Почему в современных условиях стремление к монополизму часто сочетается с установкой на интеграцию с другими фирмами? • 19. Каковы причины и источники риска? 20. Какой уровень риска может привести к банкротству? 21. Что такое инвестиции, и чем реальное инвестирование отличается от финансового? 4. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ, МАКСИМИЗАЦИЯ ПРИБЫЛИ И ПОВЕДЕНИЕ ФИРМЫ В РАЗЛИЧНЫХ РЫНОЧНЫХ СТРУКТУРАХ. 4.1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ - Мы предполагаем, что поведение фирмы рационально, следовательно ее цель – максимизация прибыли. В гипотезе о максимальной прибыли имеется в виду экономический подход к прибыли. В § 3.6. мы рассмотрели понятия, которые будем использовать сейчас для определения условий максимизации прибыли: общая, средняя, предельная выручки и издержки. Пусть при увеличении выпуска фирмы на ΔQ единиц товара общая выручка увеличится на ΔTR денежных единиц, тогда предельная выручка будет равна: MR =

ΔTR ΔQ

.

Если зависимость TR от Q для деятельности фирмы может быть представлена в виде непрерывной дифференцируемой функции TR = f (Q), то предельная выручка есть не что иное, как первая производная функции MR =

dTR dQ

Рассмотрим теперь, как соотносятся между собой величины средней и предельной выручки. Если все выпускаемые фирмой единицы товара реализуются по одной и той же цене (а пока мы имеем дело только с такими ситуациями), то выручка (доход) от реализации дополнительной единицы товара представляет собой среднюю выручку AR = P (цене).

72 Если цена товара не зависит от объема выпуска фирмы (как это должно быть при "совершенной конкуренции"), то при изменении объема выпуска цена остается неизменной, и предельная выручка равна выручке от реализации дополнительной единицы товара (цене реализации): MR = AR = P. Но, если только изменение объема выпуска продукции приводит к изменению цены товара (при "несовершенной конкуренции"), то равенство MR = AR = P не соблюдается! Представим себе фирму, сталкивающуюся с обычной отрицательно наклоненной кривой спроса. Чем больше товара выпускает фирма, тем меньше цена единицы товара. При увеличении объема выпуска на одну единицу не только эта последняя, но и все остальные единицы товара могут быть реализованы, лишь по меньшей цене. На какую величину изменится в этом случае общая выручка фирмы? Очевидно, общая выручка увеличится на величину выручки от реализации дополнительной единицы товара (равную его цене), но уменьшится на величину снижения цены реализации всех остальных единиц товара. Следовательно, предельная выручка (т.е. приращение общей выручки фирмы) будет в этом случае меньше выручки от реализации дополнительной единицы товара на величину суммарного снижения цены реализации всех остальных единиц товара, вызванного выпуском этой дополнительной единицы, т.е. MR < AR = P. Попробуем теперь с помощью известных нам концепций выручки и издержек определить условия максимизации прибыли. Очевидно фирма стремится максимизировать разность между общим доходом (TR) и общими издержками (ТС). Производство каждой дополнительной единицы продукции увеличивает общие издержки на величину предельных издержек (MC), но одновременно повышает и общую выручку на величину предельной выручки (MR). Пока MR > MC, общая прибыль повышается и фирма увеличивает объем производства. Как только MC превышают MR, общая прибыль снижается. Следовательно величина прибыли достигнет своего максимума при таком выпуске продукции (Qх), при котором MR = MC. Это можно доказать более строго. Найдем значение выпуска продукции (Qх), максимизирующее прибыль (П) в соответствии с определением П = TR – TC. Необходимое условие максимума функции – есть равенство ее первой производной нулю: dП dTR dTC = = 0; dQ dQ dQ dП = MR – MC = 0; dQ

Отсюда MR = MC.

73 Основной целью данной главы является сравнение поведения фирм, максимизирующих прибыль в условиях различных рыночных структур. При этом необходимо определить, чем вызвана очевидная разница поведения фирм в каждой структуре. Универсальные правила поведения фирмы на рынке, применимые к любой его структуре: Правило 1. Фирма имеет смысл продолжать функционирование, если при достигнутом уровне производства ее доход превосходит переменные издержки. Фирме следует прекратить производство, если суммарный доход (выручка) от продажи произведенного ею товара не превосходит переменных издержек (или хотя бы не равен им). Правило 2. Если фирма решила продолжать производство, то она должна выпускать такое количество продукции, при котором предельный доход (MR) равен предельным издержкам (MC). 4.2. ФИРМА В УСЛОВИЯХ СОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ В этом случае цена спроса, представляется для фирмы как заданная величина. Причем фирма может (или считает, что может) продать по той цене любое количество единиц товара. Величина средней выручки также будет неизменна и равна этой же цене. Более того, каждая последующая единица товара будет продана по той же цене. В этом случае P(цена) = AR (ср. выручка) = MR (пред. выр.) и все они лежат на одной прямой Д (рис. 30). P P = AR = MR Д

Q Рис. 30. Линия спроса с точки зрения конкурентной фирмы Совместим теперь на одном графике (рис.31) линию спроса (предельной выручки) (рис.30) и издержек (рис.25).

74 P P = AR = MR P0

MC AC

Е

AVC

Q0

Q

Рис. 31. Условие максимизации прибыли конкурентной фирмы Фирма максимизирует прибыль в точке пересечения кривых предельной выручки MR и предельных издержек MC. Ей соответствует оптимальный объём выпуска Q0. Естественно, речь идет о пересечении кривой предельного дохода с восходящей ветвью кривой предельных издержек. На рис. 32 таких точек две. P MC K

MC E P = AR = MR Q

Рис. 32. Условие максимизации прибыли второго порядка В точке K предельные издержки снижаются, значит прибыль возрастает. Следовательно, фирма увеличивает свой выпуск до точки E. Это условие максимизации прибыли называется условием второго порядка. Понятно, что максимальная прибыль должна быть неотрицательной величиной. В противном случае (когда цена меньше средних переменных издержек), фирма вообще не будет выпускать товар (рис. 33). P

MC AC AVC R = AR = MR Q Рис. 33. Условие отказа от выпуска товара

75 Однако, если цена выше средних переменных издержек AVC, хотя и ниже средних общих издержек AC, фирма все же будет выпускать товар (на рис. 34). Это объясняется тем, что фирма не может уменьшить сумму своих постоянных издержек в рассматриваемом непродолжительном периоде и вынуждена вести производство, если выручка покрывает хотя бы переменные издержки и частично обеспечивает тем самым средства, необходимые для покрытия постоянных издержек. P

MC

AC AVC

P = AR = MR Q1 Q Рис. 34. Условие продолжения производства В более продолжительном периоде такое положение, конечно, невозможно и некоторые фирмы будут вынуждены покинуть отрасль, что приведет к повышению цены спроса для остальных фирм. Очевидно, до тех пор, пока цена не будет, по крайней мере, покрывать средние издержки оставшихся в отрасли фирм, т.е. P = AC, этот процесс будет продолжаться. Что произойдет, если процесс выхода фирм из отрасли будет продолжаться дальше? Очевидно, дальнейший рост цены, приведет для оставшихся фирм к превышению цены над средними издержками, и, следовательно, к получению этими фирмами некоторой экономической прибыли. Но эта прибыль послужит сигналом для входа в отрасль новых фирм, что приведет к росту предложения и снижению цены товара, после чего прибыль фирм в отрасли будет снижаться. Процесс входа новых фирм прекратится, когда цена будет только покрывать издержки, т.е. P = AC. То есть в условиях совершенной конкуренции вход и выход фирм в отрасли определяет в длительной периоде равенство цены величине средних издержек. P = MR = MC = AC - нулевая прибыль. 4.3. ФИРМА В УСЛОВИЯХ «ЧИСТОЙ МОНОПОЛИИ» В этом случае цена не является заданной величиной. Производитель осознает, что, чем больше продукции он произведет, тем меньшей будет возможная цена реализации.

76 Кривая спроса (и средней выручки) для монополиста имеет отрицательный наклон (рис. 35). P

MR

D = AR Q

Рис. 35. Кривая спроса для монополиста В этом случае, как нам уже известно, предельная выручка будет все время ниже средней. В условиях монополии кривые средней и предельной выручки не совпадают, причем MR < AR, т.е. монополист максимизирует свою прибыль при MR = MC, но в отличие от фирмы, функционирующей в условиях свободной конкуренции, MR < P (рис. 36). P MC P1 Р

K Е

AC D = AR

MR Q1

Q

Рис. 36. Условие максимизации прибыли монополистом Объём Q1 обеспечивает фирме максимальную прибыль. Кривые MR и MC пересекаются в точке E, которой соответствует выпуск монополистом Q1 единиц продукции. В свою очередь объему выпуска Q1 соответствует точка K на кривой спроса и цена спроса P1. Очевидно также, что гипотеза " нулевой прибыли" применимая для отрасли с совершенной конкуренцией, неприменима для монополиста, который не только в коротком, но и в длительном периоде может получать положительную прибыль (монопольную "сверхприбыль") вследствие имеющегося барьера для входа в отрасль новых фирм. За счет чего возникает эта прибыль?

77 Главная причина ее образования – возможность монопольного производителя ограничить выпуск по сравнению с выпуском в условиях совершенной конкуренции и, следовательно, реализовать товар по более высокой цене. Выводы: 1) Фирма, максимизирует прибыль в условиях совершенной конкуренции, может контролировать лишь один параметр – объем выпуска продукции. 2) Фирма, максимизирует прибыль в условиях чистой монополии, определяет два параметра – объем выпуска и цены. Следовательно, фирма – монополист производит продукции меньше и продает ее по более высокой цене. 4.4. ФИРМА В УСЛОВИЯХ НЕСОВЕРШЕННОЙ КОНКУРЕНЦИИ 4.4.1 МОНОПОЛИСТИЧЕСКАЯ КОНКУРЕНЦИЯ Теория монополистической конкуренции разработана английским экономистом Дж. Робинсон и американским экономистом Э. Чемберлином. Основные особенности этой рыночной структуры – взаимосочетание двух моделей – совершенной конкуренции и чистой монополии. Как и при совершенной конкуренции, предполагается, что в отрасли действует много фирм и имеется достаточно свободный вход и выход. Однако, (и это черта присуща монополии), все фирмы отрасли располагают определенными возможностями видоизменять цену производимого товара, так как каждая продает товар, имеющий значительное отличие от товаров, выпускаемых конкурентами. Например, товар один – мужской костюм, но разный фасон, качество отделки, ткань, фурнитура и т.д. Дифференциация товара предполагает, что каждая фирма обладает в некоторой мере монопольной властью над своим товаром: может повышать или понижать на него цену вне зависимости от действий конкурентов. Но эта власть ограничивается, как наличием производителей аналогичных товаров, так и значительной свободой входа в отрасль. Все это приводит к тому, что кривая спроса отдельной фирмы отрасли в условиях несовершенной конкуренции имеет падающий характер, но более плавный, чем кривая спроса отрасли. Дифференциация товара означает, таким образом, что фирмы отрасли производят товары достаточно схожие, чтобы их можно было назвать тем же товаром (мужской костюм), но и достаточно несхожие (фрак, тройка и т.п.), чтобы производитель каждого товара имел возможность менять цену своего товара. Суммируя вышесказанное, можно отметить, что теория монополистической конкуренции основывается на трех принципиальных положениях: 1) Кривая спроса отдельной фирмы имеет падающий характер, ее эластичность выше, чем эластичность кривой спроса отрасли, поскольку на рынке продаются товары-заменители, производимые другими фирмами. Падающий характер кривой спроса предоставляет фирме возможность получать моно-

78 польную прибыль в краткосрочном периоде (рис. 37). Это заштрихованная площадь. Р

МС

АС

А Ра Д1 МR Q

Qа

Рис. 37. Изменение предложения и спроса монополистически конкурентной фирмы в краткосрочном периоде Qа - объем максимизации прибыли. Получение монопольной прибыли обусловлено тем, что цена Ра превышает средние издержки (АС) при данном объеме. 2) Имеется свобода входа в отрасль и выхода из нее. Данное обстоятельство приводит к тому, что в долгосрочном периоде экономическая прибыль всех фирм отрасли становится равной нулю. Это связано с тем, что, по мере выпуска новыми в отрасли фирмами своих товаров, данная фирма будет терять свою доля реализации на рынке и её кривая спроса сместиться вниз (рис. 38). Р

Рb

MC AC

B C MR Qb

Qc

D2 Q

Рис. 38. Изменение предложения и спроса монополистически конкурентной фирмы в долгосрочном периоде

79 Долговременная кривая спроса Д2 будет соприкасаться с кривой средних издержек фирмы (точка В). Теперь максимизация прибыли достигается при объеме производства Qb и при цене Рb. Но это нулевая прибыль, т.к. Рb = АС. Вход новых фирм в отрасль с этого момента прекратиться. Следовательно, в условиях монополистической конкуренции равновесие отдельной фирмы (отрасли) наступит в долгосрочном периоде тогда, когда цена продаваемого товара (т.е. величина среднего доход P = AR) сравняется с величиной суммарных средних издержек AC. P = AR = AC = MR 3) В отрасль входит достаточное количество конкурирующих друг с другом фирм, следовательно, каждая отдельная фирма проводит собственную ценовую политику, не взирая на реакцию конкурентов. Еще одно интересное замечание: если рассматривать рис. 38, то можно увидеть, что добившись равновесия в точке B (в долгосрочном периоде), фирма, действуй она в условиях совершенной конкуренции, обязательно увеличила бы выпуск продукции до уровня Qc, так как в точке C она имеет минимальные издержки, следовательно, получила бы максимум прибыли. Значит, в условиях монополистической конкуренции производится более широкий ассортимент товаров, но с более высокими издержками на единицу товара, чем при совершенной конкуренции. Как показывает практика, третье условие монополистической конкуренции часто не выполняется. Во многих отраслях США, например, имеется небольшое число (3 – 12) доминирующих фирм, которые определяют политику цен. Но вместе с тем в отрасли присутствует все же достаточное число конкурентов, поэтому кривая спроса доминирующих фирм не может расцениваться как кривая спроса отрасли. Такая рыночная структура называется олигополией. 4.4.2. ОЛИГОПОЛИСТИЧЕСКАЯ КОНКУРЕНЦИЯ (ОЛИГОПОЛИЯ) Для нее характерны три признака: - в отрасли присутствуют две или несколько конкурирующих фирм, так как отрасль не является монополизированной; - кривая спроса каждой фирмы имеет падающий характер, поэтому в отрасли не действуют правила свободной конкуренции; - в отрасли функционирует, по крайней мере, одна крупная фирма, любое действие которой вызывает ответную реакцию конкурентов, поэтому нельзя считать, что в отрасли наблюдается монополистическая конкуренция. Главное отличие совершенно конкурентного рынка от олигополистического состоит в особенностях изменения цен. Если в конкурентном рынке цены меняются непрерывно в зависимости от изменений спроса и предложения, то при олигополии цены меняются не столь часто, обычно через какие-то промежутки времени и на значительную величину. Такая «неподвижность» цен

80 обычно встречается, когда фирмы сталкиваются с циклическимии и сезонными изменениями спроса. Подобные колебания заранее учитываются фирмамиолигополистами, которые стараются не изменять цену товара, а реагировать на изменение спроса увеличением или уменьшением объема выпускаемых товаров. Обычно фирме выгодно в случае колебания спроса менять объем производства, а не цену. Изменение цены обычно связано с новыми издержками – новые прейскуранты, оповещение покупателей, потеря доверия клиентов и т.д. Удержание цен на одном уровне эффективно только в краткосрочном периоде, для долгосрочного оно неприемлемо. Способность удержать цены, в краткосрочном периоде заложена в самой структуре фирм-олигополистов: планируя производство, они заранее подготавливают его к возможным падениям и увеличениям спроса. Обычно фирма-олигополист имеет своеобразную кривую средних переменных издержек AVC (рис. 39). P

MC

MC

AVC

AVC

AVC=MC

Q1

Q2

Q

Рис.39. Кривая средних переменных издержек олигополиста При такой кривой AVC выпуск товара с величины Q1 до Q2 может производиться при одном и том же уровне издержек. На этом интервале предельные издержки MC также не меняются и равны AVC. Как мы знаем, согласно закону уменьшающейся отдачи, если один из факторов производства (капитал) остается неизменным (напомню, что мы рассматриваем краткосрочный период), то по мере ввода в производство дополнительных единиц переменного фактора (труда) средние переменные издержки начинают падать. Затем они достигают своего минимума, и, если прекратить привлечение новых единиц труда, то AVC начнут возрастать. Но это верно, если мы считаем капитал как нечто неделимое. Но, предположим на заводе используется 25 станков, которые обслуживаются в смену 50 рабочими и произ-

81 водят один и тот же товар. Дневная производительность 25 станков – 100 единиц товара, а дневная оплата одного рабочего – 10 руб. Легко подсчитать AVC: AVC =

50 ⋅10(дневнаяз/п рабочих) = 5 руб./ед. 100ед.товара

Пусть дневной спрос на товар упал до 96 единиц. Это означает, что фирма должна уменьшить число нанимаемых рабочих до 48 человек, а количество станков – до 24 (один – законсервируем). Так как произошло одновременное изменение и постоянного и переменного фактора, то закон уменьшающейся отдачи не действует и в этом случае: 48⋅10 = 5 руб./ед. 96 Таким образом, фирма-олигополист, используя делимые фиксированные факторы производства, может на определенном интервале (Q1 – Q2) выпуска продукции сохранять неизменным отношение работающих единиц труда и капитала. В этом случае и AVC, и MC не изменяются. Как же ведет себя фирма-олигополист в краткосрочном периоде? Обычно на основе изучения рынка фирмы определяют свою нормальную кривую спроса, которая отражает, какой объем товара в среднем они могут реализовать на рынке при каждой цене. Зная потенциальный спрос, они устанавливают оборудование с учетом ею ожидаемых вариаций. «Нормальная» кривая спроса (Дн) используется для определения первоначальной «нормальной» цены товара. Так как любая фирма максимизирует свою прибыль при MC = MR, а кривые AVC и MC совпадают, то соответствующие значения цены и объема находятся в точке A пересечения кривых MR и AVC = МС. AVC =

P

MC

MC

AVC

AVC

AVC=MC A

0

Q1

Dн

MR

Q2

Q3

Q

Рис. 40. Условие максимизации прибыли

82 Если продлить линию (АQ2) до пересечения с "нормальной" кривой спроса (Дн), то получим точку А1, которой соответствует "нормальная" цена Рн (рис. 41). P

A1

Pн

AVC=MC A

0

Q1

Dн

MR

Qн

Q3

Q

Рис. 41. Формирование "нормальной" цены товара Она берется за основу и в случае изменения спроса (рис. 42) – кривые Д1 и Д2. Цена не меняется, а объемы продукции уменьшаются (до Q2) или увеличиваются (до Q3). P

Pн

A3

A1

A2

AVC=MC D1 A

0

Q2

Dн

MR

Qн

Q3

D2

Q

Рис. 42. Неизменность цены при варьировании спроса Следует иметь в виду, что удержание цен целесообразно, если в определенных рамках объема выпуска удается сохранить неизменными средние издержки.

83 Когда фирма имеет классическую U- образную кривую AVC, попытки удержать цену и сократить объем производства (при падении спроса) приведут к потерям. Чтобы описать действия фирмы-олигополиста в долгосрочном периоде, надо знать ответную реакцию конкурентов. Пока теории поведения олигополиста в долгосрочном периоде нет (поведение конкурентов трудно прогнозировать). Итоги раздела: Рыночные структуры: 1) совершенная конкуренция; 2) монополия; 1. 3) монополистическая конкуренция; 4) олигополия. Два основных правила для анализа любой структуры: 2. а) фирма должна продолжать производство товара, если при достигнутом уровне выпуска ее TR > TVC; б) если фирма решила продолжать производство, то должна выпускать такое количество продукции, при котором MR = MC. При совершенной конкуренции фирма в краткосрочном периоде 3. приспосабливается к вариациям рыночных цен, изменяя величину переменного фактора. Maксимальная прибыль при MC = P. Если P > AC, фирма получает прибыль; при P = AC – нулевая прибыль; при P < AC – надо прекратить производство. В долгосрочном периоде необходимы три условия: а) MR = MC; б) Экономическая прибыль = 0; в) Фирмы экономят на масштабах. 4. При монополии: в краткосрочном периоде максимизируется прибыль при MR = MC (уменьшение Q). В долгосрочном периоде равновесие продолжается, пока сохраняется монополия (ценовая дискриминация). 5. Монополистическая конкуренция: сочетание совершенной конкуренции и монополии. 6. Олигополия - 3 условия: а) отрасль не монополизирована; б) кривая Д имеет падающий характер; в) есть хотя бы одна крупная фирма в отрасли, любое действие которой вызывает ответную реакцию конкурентов. 4.5. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. В каких случаях предельный доход меньше цены товара, а в каких равен ей? 2. Почему кривая спроса монополии имеет отрицательный наклон? 3. Назовите условие максимизации прибыли в любой конкурентной структуре. 4. В какой конкурентной структуре и почему образуется нулевая прибыль? 5. Назовите общие черты монополистической конкуренции и чистой монополии.

84 6. Назовите общие черты фирм, действующих в условиях олигополии и совершенной конкуренции. 7. Почему кривая предельного дохода монополиста находится ниже кривой средних издержек? 8. Что такое точка безубыточности? 9. Что такое дуополия? 5. ВИДЫ РЫНКОВ 5.1. РЫНОК КОНЕЧНЫХ ПРОДУКТОВ И УСЛУГ Основной структурой рыночной экономики является рынок конечных продуктов и услуг. Именно здесь реализуется и потребляется большая часть произведенного валового национального продукта. Спрос на продукты и услуги со стороны потребителей встречается на этом рынке с их предложением со стороны производителей. В качестве производителя и продавца конечных продуктов и услуг выступают частные и государственные фирмы – от индивидуальных до крупнейших акционерных компаний – организации бизнеса. Их основная функция – производство всей массы продукты и услуг, необходимых для удовлетворения потребностей общества. Покупателями и потребителями на рынке конечных продукты и услуг являются домашние хозяйства и правительственные организации (государство). Между этими двумя типами потребителей есть существенные различия. Особенности образа жизни и структуры потребления людей делают наиболее удобной структурной единицей при анализе экономических и социальных процессов не отдельного индивида или всё население в целом, а среднюю семью. Такая средняя семья ведёт самостоятельное домашнее хозяйство, а её члены владеют собственностью, получают общий доход, сообща используют его. Таким образом, домашнее хозяйство – это обобщённый элемент потребительской сферы. Правительственные организации (государство) – это обычно бюджетные бесприбыльные организации, осуществляющие государственное управление страной и регулирование экономики на различных уровнях – от местного до общегосударственного. Таким образом, на рынке конечных продуктов и услуг взаимодействующих все три вида субъектов рыночной экономики: организации бизнеса (продавцы) с одной стороны и домашние хозяйства и правительственные организации ( покупатели) – с другой. Однако, спрос домашних хозяйств и спрос правительства формируются по-разному и это определяет характер взаимоотношения "бизнес – домашнее хозяйство" и бизнес – правительство".

85 Рынок, на котором взаимодействуют бизнес и домашние хозяйства, называется потребительским, а рынок, на котором взаимодействуют бизнес и правительственные организации, называется правительственным (государственным). 5.1.1. ПРАВИТЕЛЬСТВЕННЫЙ РЫНОК Продавцами на этом рынке являются, как уже отмечалось, организации бизнеса, а покупателями – правительственные организации, которые оплачивают покупки за счёт средств государственного бюджета. Государственные организации предъявляют спрос на те продукты и услуги, которые необходимы для выполнения правительством его функций по государственному управлению и регулированию экономики и социальной сферы. Основная масса покупок на этом рынке осуществляется в форме государственных заказов ( контрактов) организациям бизнеса на производство различной продукции и услуг ( закупка товаров для государственных учреждений, строительство дорог, проведение научных исследований, разработка и производство вооружений и т.д.) Государственные заказы выдаются на конкурсной основе с последующим заключением контракта. В этих контрактах предварительно оговариваются цены, количество и условия поставки продуктов и услуг. Они также предполагают гарантированное бюджетное финансирование инвестиций. В нестабильных условиях рынка это даёт фирмам существенные преимущества, их деятельность становится более устойчивой, менее подверженной циклическим колебаниям. Всё это создаёт конкурентную среду размещению государственных заказов, становится возможным выбор исполнителя, предлагающего наиболее приемлемые для государства условия выполнения заказа. Государственные заказы, применяемые в переходный период в странах СНГ, предполагают обязательное выполнение их конкретными предприятиями, при их размещении практически отсутствует конкурсная основа заказа, возможность выбора и т.д. Следовательно, эти государственные заказы по своему содержанию мало, чем отличаются от старых директивных планов и централизованного распределения ресурсов. Только при полнокровных товарных рынков, заменяющих централизованную систему распределения, и при ограниченном размещении заказов для выполнения только государственных, республиканских и муниципальных программ государственный заказ получит адекватное ему содержание. 5.1.2. ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ РЫНОК На этом рынке продавцами выступают организации бизнеса, а покупателями – домашние хозяйства. Здесь продаются и покупаются миллионы видов продуктов и услуг, взаимодействуют миллионы продавцов и покупателей. Данный рынок пространственно рассредоточен по городам, районам и другим на-

86 селённым пунктам, а организационно он представляет собой широкую сеть магазинов розничной торговли – универсальных и специализированных – и предприятий сферы услуг. Товары и покупатели свободно передвигаются по территории страны, поэтому цены одних и тех же товаров в разных местностях обычно различаются в пределах транспортных расходов. Потребительский рынок – исторически наиболее старый и ему в наибольшей степени присущи все черты "классического" рынка: 1) Товары сначала производятся, потом поступают на рынок, оставаясь собственностью бизнеса. Бизнес не может заставить домашние хозяйства покупать всё, что он производит, он может воздействовать на потребителя через систему льгот, рекламу и т.д., что требует больших затрат. Поэтому на потребительском рынке условия диктуют домашние хозяйства, предъявляя или не предъявляя спрос на произведённый товар, а основной риск берут на себя организации бизнеса. Чтобы получать доход, они должны работать на потребителя, производить те товары, которые ему нужны. 2) Цены на потребительском рынке формируются фактически после производства товаров. Если фактический спрос на товар не совпадает с предполагаемым, цены могут оказаться выше или ниже рассчитанных и доходы бизнеса будут зависеть от их колебаний. 3) Несовпадение фактического и рассчитанного спроса на товары, реализуемые на потребительском рынке, означает, что этот рынок в наибольшей степени подвержен кризисным явлениям. Поэтому от производителей и продавцов товаров на потребительском рынке постоянно требуются ответы на пять основных вопросов рыночной экономики: 1. Что производить? 2. Сколько производить? 3. Как производить? 4. Кто будет потреблять? 5. Способна ли система адаптироваться к изменениям? Ответ на эти вопросы даёт маркетинг – это особая область экономической науки, которая занимается решением проблемы реализации в широком смысле. Маркетинг рассматривает производство и сбыт как единое взаимосвязанное целое. Его объектом является вся деятельность фирмы по разработке новых товаров и технологий, планированию и выполнению производственных программ, финансовая и сбытовая деятельность. Во главу угла ставиться анализ рыночных условий хозяйствования, разработка путей и методов внедрения товаров на рынок и расширения объёмов их реализации. Производство ориентируется на результаты этого анализа. В качестве главной цели наряду с прибылью провозглашается удовлетворение потребительского спроса.

87 5.1.3. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Каковы хозяйственные субъекты рынка конечных продуктов и услуг? 2. В чем различия взаимоотношений "бизнес - домашние хозяйства" и "бизнес правительство"? 3. Каковы основные характеристики правительственного рынка? 4. Какие товары и с какой целью в основном покупаются на правительственном рынке? 5. В чем сущность контрактной формы покупок? 6. Что такое госзаказ? В чем его достоинства и недостатки? 7. Что такое"потребительский рынок"? Каковы его главные черты? 8. Почему цены на правительственном рынке формируются до производства товара, а на потребительском - после? 9. В чем сущность маркетинга? 5.2. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК 5.2.1. ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА ФИНАНСОВОГО РЫНКА Финансовый рынок - это рынок, где товарами являются сами деньги и ценные (денежные) бумаги. Финансовый рынок представляет сложную структуру, в которой взаимодействуют различные субъекты (эмитенты, инвесторы, посредники), оперирующие разнообразными финансовыми инструментами. Эмитенты - это юридические лица, выпускающие деньги (Центральный банк) и ценные бумаги (акционерные общества, Центральный банк и т.д.) Инвесторы - это юридические и физические лица, вкладывающие средства в ценные бумаги Посредники - осуществляют продвижение ценных бумаг и денег от эмитентов к инвесторам и обратно, а также между инвесторами Финансовые инструменты - это юридически оформленные денежные документы (банкноты, акции, облигации и т.д.) Между различными субъектами финансового рынка осуществляются финансовые сделки (операции), удостоверяемые различными финансовыми инструментами. В зависимости от того, с каких позиций рассматриваются финансовые сделки, можно следующими способами определять структуру финансового рынка. 1. По принципу возвратности выделяют рынок долговых обязательств (сделки на время) и рынок собственности (приобретение права собственности путём покупки акций). 2. По характеру оформления сделки выделяют рынок кредита и рынок ценных бумаг.

88 3. По сроку предоставления денег выделяют рынок денег и рынок инвестиционных фондов (рынок денежного каитала). Все эти структуры взаимосвязаны между собой, так как классифицируются по разным признакам одни и те же финансовые сделки. Например, рынок долговых обязательств включает рынок кредитов и рыорк ценных бумаг, кроме рынка акций. Рынок денег охватывает краткосрочные финансовые сделки, а рынок инвестиционных фондов - долгосрочные, независимо от того, идет ли речь о деньгах или ценных бумагах. Рассмотрим более подробно второй способ классификации финансового рынка. 5.2.2. РЫНОК КРЕДИТА Кредит - это отношения по поводу образования, распределения и использования временно свободных денежных средств на условиях срочности, возвратности, платности, обеспеченности, целевого использования. Деньги предоставляются в виде ссуд, которые должны быть возвращены в определенный срок с приращением, называемым ссудным процентом. Ссудный процент - это плата за пользование ссудой. Ставка ссудного процента (процентная ставка) определяется отношением величины ссудного процента к размеру ссуды и выражается в процентах. Обычно ссудный процент определяется по ставке, установленной лицом, предоставляющим ссуду. Это лицо называется кредитором. Лицо, получающее ссуду, называется дебитором (заёмщиком). Процентные ставки дифференцируются в зависимости от вида ссуды, ее срока, размера, характера обеспечения, покупательной способности денег, риска, налогообложения, соотношения спроса и предложения. Кредиторами, специализирующимися на этом виде деятельности, являются банки, предоставляющие ссуды в денежной форме. В меньшей степени в современных условиях имеет место коммерческий кредит, когда ссуда предоставляется товарами. Чаще коммерческий кредит используется между производителями или между производителями и торговлей. Кредитные операции банков различаются: 1) по срокам: долгосрочные, среднесрочные, краткосрочные; 2) по видам обеспечения: необеспеченные, обеспеченные; 3) по видам кредиторов: банковский, государственный, коммерческий, кредит частных лиц, кредит страховых компаний, кредит пенсионных фондов; 4) по видам заемщиков: сельскохозяйственный, промышленный, коммунальный, персональный; 5) по использованию: потребительский, промышленный, для формирования средств фирмы, инвестиционный, сезонный, по устранению временных финансовых трудностей, промежуточный;

89 6) по размеру: мелкий, средний, крупный. При одной и той же установленной банком процентной ставке размер уплачиваемого ссудного процента может быть различным в зависимости от условий возврата ссуды и процентов по ней. Для выявления различий между возможными вариантами расчёта величины ссудного процента и фактической процентной ставки возьмём для всех вариантов одни и те же исходные данные, Размер ссуды (D0) - 10 тыс. р. Процентная ставка (r) - 10%. Срок ссуды ( t ) - 2 года. 1. Для расчёта по методике простых процентов используем формулу: Dt = (D0 × r) × t + D0, где Dt - сумма, которую нужно вернуть через t лет. Ссудный процент = Dt – D0. Используя исходные данные, получим: Dt = (10,0 × 0,1) 2 + 10 = 12 тыс. р. Ссудный процент за 2 года = 2 тыс. р. (12,0 - 10,0). Фактическая ставка равна объявленной - 10%. 2. Для расчета по методике сложных процентов используем формулу: Dt = D0 (1 + r)t. Используя исходные данные, получим: Dt = 10,0 (1 + 0,1)2 – 10,0 = 12,1 тыс. р. Ссудный процент за 2 года - 2,1 тыс. руб. Фактическая процентная ставка выше объявленной (10%) ,и равна 10,5% за год. 3. Если ссудный процент нужно уплатить в момент получения ссуды, то фактическая процентная ставка выше объявленной, хотя сам ссудный процент определяется по объявленной банком ставке (10%). Размер ссудного процента составит 2 тыс. руб. за 2 года, но на руки дебитор получит не 10 тыс. р., а 8 тыс. р. Тогда фактическая процентная ставка составит 12,5% в год: 1,0 × 100% = 12,5%. 8,0

90 4. Если ссудный процент выплачивается в конце срока возврата, а ссуда возвращается равными долями каждые полгода, то фактическая процентная ставка возрастает с 10% до 16%. Сроки возврата 1 2 3 4

Величина используемой ссуды 10 7,5 5,0 2,5 25,0

В среднем каждые полгода использовалось 6,25 тыс. руб. (

25 ). 4

Значит, фактическая процентная ставка рассчитывается как отношение 2,0 × 100 , где 2,0 - ссудный процент, рассчитанный по объявленной банком го6,25

довой ставке в 10%. При краткосрочном кредитовании расчет причитающихся с заёмщиков погасительных платежей осуществляется по методике простых процентов. При этом расчет может осуществляться точно или приблизительно, в днях или в месяцах. При точном расчете в днях продолжительность года берется равной 365 или 366 дням, при приближенном расчете - 360 дней, а продолжительность месяца - 30 дней. Рассмотрим вышеизложенное на примере. Выдана ссуда в размере 1 млн. р. на срок с 15.01.95 до 15.03.95 под 30% годовых. Нужно определить сумму погасительного платежа. При точном расчёте она будет равна: Dt = 1000000 (1 +

59 × 0,3) = 1048493 руб. 365

При приблизительном расчете: Dt = 1000000 ( 1 +

60 × 0,3 ) = 1050000 руб. 360

Разница в 1057 руб. (1050000 - 1048493). Формулы простых и сложных процентов - это формулы определения будущей стоимости настоящих денег. Объявленная банком ставка ссудного процента - это номинальная ставка.

91 Реальная ставка ссудного процента - это номинальная ставка, скорректированная на уровень инфляции. Например, номинальная ставка - 30%. уровень инфляции - 8%, реальная ставка - 22%. 5.2.3. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ Ценная бумага - это денежный документ, удостоверяющий имущественное право или отношение займа владельца документа по отношению к лицу, выпустившему такой документ. Ценные бумаги могут существовать в виде обособленного документа установленной законом формы или в виде записей на счетах. Рынок ценных бумаг делится на первичный (купля - продажа ценных бумаг новых выпусков) и вторичный (купля - продажа ранее выпущенных ценных бумаг). Первичный рынок способствует росту капитала и рациональному распределению источников нового финансирования. Он существует, в основном, в виде разветвленной сети финансовых брокеров и дилеров. Вторичный рынок обеспечивает гибкость перемещения финансовых средств. Это, как правило, фондовые биржи и та часть финансовых брокеров и дилеров, через которую осуществляется перепродажа ценных бумаг. На фондовых биржах продаются ценные бумаги ограниченного числа крупных и надежных компаний, включенных в биржевой список (так называемые списочные акции). Ценные бумаги подавляющего большинства компаний реализуются через сеть финансовых брокеров и дилеров. Покупка ценных бумаг является финансовым инвестированием. Ценные бумаги имеют номинальную стоимость, обозначенную на них. Но в условиях развитого финансового рынка эта стоимость в сделках не фигурирует. Купля - продажа ценных бумаг осуществляется по их рыночной стоимости (цене). Эта цена зависит от многих факторов: 1) от размера приносимого ценной бумагой дохода; 2) от ставки ссудного процента; 3) от состояния реального капитала эмитента (финансовое здоровье, перспективность, солидность, величина, текущая прибыль); 4) от влияния отдельных лиц, ошибок, сбоев в технологическом механизме торгов и других субъективных факторов; 5) от спекулятивных моментов - игры на курсовой разнице, махинаций по искусственному повышению или понижению курса, скупки ценных бумаг и т.п.

5.2.4. ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ И ИХ ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ

92

К финансовым инструментам, функционирующим на финансовом рынке, относятся: 1. Банкноты - денежные знаки. 2. Акции - ценные бумаги, предоставляющие право собственности на часть капитала акционерного общества. Акции предоставляют их владельцам имущественные права (на получение дивиденда, на часть капитала акционерного общества при его ликвидации) и личные права (право голоса, право быть избранным в руководство акционерным обществом). Акции бывают именные и на предъявителя, простые (дают право голоса, но не гарантируют дивиденд) и привилегированные (гарантируют дивиденд, но не дают право голоса) и т.д. Акции выпускаются для формирования и пополнения уставного капитала акционерного общества. 3. Облигации государственных и муниципальных органов и акционерных обществ - ценные бумаги, удостоверяющие внесение их владельцами денежных средств и подтвержденные обязательством их возврата через определенный срок, и, как правило, с уплатой процента. Облигации могут быть именными и на предъявителя, процентными и беспроцентными (целевыми), свободно обращающимися и с ограниченным кругом обращения. Выпуск облигаций акционерными обществами ограничен определенной долей их уставного капитала, осуществляется только после полной оплаты всех выпущенных акций и не может производиться для формирования и пополнения уставного капитала. 4. Вексель - ценные бумаги, представляющие собой письменное долговое обязательство, оформленное в установленной законом форме. Простой вексель (соловексель) выписывается заемщиком и дает право владельцу векселя (векселедержателю, кредитору) бесспорное право требовать уплаты обозначенной в векселе суммы по истечении установленного срока. Переводный вексель (тратта) - это письменный приказ одного лица (кредитора, или трассанта) другому лицу (заемщику, или трассату) уплатить определенную сумму денег третьему лицу (предъявителю, или ремитенту). Заемщик подписывает (акцептует) вексель, и вексель становится его безусловным обязательством (обязательством акцептующей стороны). 5. Сертификаты - письменные свидетельства кредитного учреждения о депонировании (вкладе) денежных средств, акций, облигаций для хранения в этом кредитном учреждении. Выдаются именные и на предъявителя, на определенный срок или до востребования под определенный договором процент.

93 6. Финансовыми инструментами являются и банковские счета, на которые зачисляются вклады, перечисляются платежи и осуществляются платежи и выплаты. 7. В качестве финансовых инструментов в мировой практике используются также чеки (ценные бумаги, содержащие письменное распоряжение чекодателя банку уплатить держателю чека. указанную в нем сумму), аккредитивы (именные денежные документы, удостоверяющие право лиц, на имя которых они выданы, получить в кредитном учреждении указанную в нем сумму), права на покупку и продажу (опционы), транспортные накладные и коносаменты, страховые полисы и т.д. Финансовые инструменты различаются по следующим характеристикам: 1) ликвидность - то есть способность превращаться в деньги. При определении степени ликвидности учитывают время превращения в деньги и затраты, связанные с этим превращением. Наибольшей степенью ликвидности обладают сами деньги; 2) риск - связан с возможностью не получить вложенные в финансовый инструмент деньги. Различают риск неплатежа и риск рыночный, связанный е колебаниями рыночной цены финансовых инструментов (например, курса акций и т.д.); 3) доходность - годовая отдача от вложений в финансовые инструменты. Доходность финансового инструмента определяется не только определенным договорам доходом (например, дивидендом, процентом и т.д.), но и капитальным приростом, возникающим в результате изменения рыночной цены финансового инструмента. Рассмотрим процесс определения доходности финансового инструмента на примере акций. Он осуществляется по формуле: LA =

d × 100%, K

где LA - доходность акции. d = q + Δ K, где q - дивиденд Δ K - капитальный прирост в результате разницы курса акций за некоторый период времени; K - цена первоначального приобретения акции. Проиллюстрируем расчет на конкретном примере. 1. K = 1000 р. 2. q = 1500 р. 3. K1 = 900 р. K2 = 1100 р.

94 4. LA1 = LA2 =

1500 + (900 − 1000) × 100% = 140%. 1000 1500 + (1100 − 1000) × 100% = 160%. 1000

Для сравнения: если ∆ K = 0, т.е. курс акций не изменился, то LA = 150%. Доходность акции возрастает также и в результате роста капитала акционерного общества в процессе реинвестирования, т.е. расширения производства за счёт прибыли. Решение о приобретении той или иной ценной бумаги зависит от многих факторов, которые (с известной долей условности) можно свести в две группы. Первая группа - это цель инвестирования. Золотое правило инвестирования или вклада гласит: доход от вложений в ценные бумаги и другие финансовые инструменты всегда прямо пропорционален риску, на который готов идти инвестор или вкладчик ради получения желаемого дохода. В мировой практике существует специальная терминология, характеризующая тип инвестора или вкладчика в зависимости от цели инвестирования: Тип инвестора или вкладчика Консервативные Умеренно-агрессивные Агрессивные Опытные

Цель инвестирования или вклада Безопасность вложений Безопасность плюс доходность Доходность плюс рост вложений Доходность плюс рост вложений плюс ликвидность Изощрённые Максимальные доходы Вторая группа - основа, которую имеют под собой ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Исследование этой основы - это изучение ряда факторов. Наиболее существенным является получение информации по следующим вопросам: 1) чем занимается фирма; 2) каков доход на ценные бумаги и другие финансовые инструменты; 3) какой доход выплачивает фирма; 4) какова текущая рыночная цена ценных бумаг и других финансовых инструментов фирмы и как она выглядит по сравнению с прошлым циклом; 5) каковы резервы фирмы; 6) как выглядит настоящий и будущий рынок фирмы; 7) кто управляет фирмой и насколько велико доверие к руководству, 8) каковы планы развития и расширения фирмы? Ответ на часть этих вопросов можно найти в эмиссионном проспекте, выпускаемом фирмой- эмитентом, из биржевых сводок, из разговоров с работниками фирмы и государственных органов.

95 Риск при покупке ценных бумаг снижается, если приобретать акции и облигации нескольких фирм, т.е. иметь диверсифицированный портфель ценных бумаг. 5.2.5. ФИНАНСОВЫЕ ПОСРЕДНИКИ Всех финансовых посредников можно подразделить на три обширные группы: финансовые посредники депозитного типа, контрактносберегательного типа и инвестиционного типа. Посредники депозитного типа Привлекают средства путем открытия счетов клиентов. К данному типу посредников относятся банки, сберегательно-кредитные ассоциации, кредитные союзы и т.д. Операции банков включают систему кредитования, лизинговые операции (долгосрочная аренда инвестиционных ценностей); операции с ценными бумагами; валютные операции; трастовые (доверительные) операции; выдачу поручительств, гарантий и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих их исполнение в денежной форме; операции с драгоценными металлами; консультационные услуги; страхование валютных и кредитных рисков; хранение, охрану и транспортирование ценностей; благотворительную деятельность и осуществление финансовой поддержки. Посредники контрактно-сберегательного типа Привлечение средств осуществляется на определенные цели. К этим посредникам относятся компании по страхованию жизни, имущества, ответственности, рисков и пенсионные фонды. Страхование в русском языке определяется как обеспечение кого-либо (страхователя) от возможного ущерба за счет периодического внесения взносов (страховых премий, взносов) специальному учреждению (страховщику), которое в случае наступившего ущерба (страхового случая) выплачивает денежное вознаграждение. От момента внесения страхового взноса до момента наступления страхового случая денежные средства являются временно свободными и могут быть использованы для осуществления кредитных и инвестиционных операций. Пенсионные фонды аккумулируют денежные средства граждан и предприятий для обеспечения выплаты пенсий по старости. Эти средства, как и у страховых организаций, на определенный срок становятся временно свободными и могут быть использованы для кредитных и инвестиционных операций. Объектами инвестирования для страховых организаций и пенсионных фондов являются государственные и частные облигации, закладные, физические активы (здания, резиденции, биржевое оборудование и т.д.). Посредники инвестиционного типа

96 Привлекают средства путем продажи ценных бумаг. Это институты инвестиционной инфраструктуры, выполняющие функции по взаимосвязи между инвесторами и предпринимателями. Их задача - координация и сведение в единое целое интересов тех и других. Помимо этой основной задачи инвестиционные посредники могут брать на себя функции, как инвестора, так и предпринимателя, покупая ценные бумаги или выступая в роли эмитента. В мировой практике к этому типу посредников относятся инвестиционные банки, финансовые брокеры, инвестиционные компании, инвестиционные фонды, финансовые компании и др. У нас к ним относят финансовых брокеров, инвестиционных консультантов, инвестиционные компании и инвестиционные фонды. Чтобы приобрести статус инвестиционного посредника, нужно не менее 50% дохода получать от операций с ценными бумагами. На российском финансовом рынке эта группа посредников как самостоятельная пока практически не выделилась (т.к. эмитенты обычно сами распространяет свои ценные бумаги), но она имеет несомненную перспективу. Краткая характеристика инвестиционных посредников 1. Инвестиционные банки функционируют на первичном рынке ценных бумаг. Их главная функция - обслуживание выпуска ценных бумаг. Банк и эмитент заключают договор, в соответствии с которым банк выкупает весь выпуск с целью последующей перепродажи по более высоким ценам. Это избавляет эмитента от поисков инвесторов, хотя и стоит дороже. 2. финансовые брокеры Функционируют на вторичном рынке ценных бумаг. Они являются юридическими лицами и выполняют функции агента по купле - продаже ценных бумаг по поручению клиента на основании договора комиссии (сделка заключается от имени брокера) или договора поручения (сделка заключается от имени клиента). В обоих случаях комиссионный процент устанавливается биржей, поэтому между финансовыми брокерами не бывает ценовой конкуренции. Предметом соперничества между ними является объем и качество оказываемых услуг (посреднические функции, информация о состоянии дел интересующей клиента фирмы, хранение акций, накопление дивидендов, предоставление кредитов и т.д.). 3. Инвестиционные компании и инвестиционные фонда Принцип организации у них один и тот же, роли одинаковые - покупка ценных бумаг компаний нефинансового сектора. И те, и другие формируют портфель, покупая ценные бумаги различных компаний, т.е. портфель имеет высокую степень диверсификации. Он распределяется между значительным количеством инвесторов. Но между инвестиционными компаниями (ИК) и инвестиционными фондами (ИФ) есть и отличия:

97 а) целью создания ИК является получение прибыли на основе преимущественно инвестиционной деятельности. ИК работают только с юридическими лицами и не имеют права работать с населением. Цель создания ИФ - объединение средств граждан для надежного профессионального инвестирования в ценные бумаги. Поэтому у него есть ряд жестких ограничений Устава: - полное сосредоточение на работе с ценными бумагами; - гарантия неагрессивного и не спекулятивного поведения на фондовом рынке; - побуждение к распределению всей полученной прибыли между акционерами; б) ИФ работают только с ценными бумагами, а ИК могут заниматься и иной, кроме своей основной, хозяйственной деятельностью и могут совмещать различные виды деятельности на фондовом рынке (работать в качестве инвестиционного консультанта или финансового брокера); в) создание ИФ ограничивается рядом параметров, не распространяющихся на ИК: - создание только в форме акционерных обществ; - обязательное присутствие в штате специалиста по работе с ценными бумагами, имеющего квалификационный аттестат Министерства финансов; - запрещение покупки ценных бумаг одного эмитента в размере больше 5%. В мировой практике на смену инвестиционным компаниям пришли траст - фонды. Их основой является доверительная собственность. Это означает, что управление капиталом инвестор поручает доверенному лицу. Инвестор именуется выгодополучателем, или бенефициарием. Сами траст - фонды управляются, как правило, трастовыми отделами коммерческих банков. 5.2.6. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Какие юридические лица в современных условиях выступают эмитентами денег и ценных бумаг? 2. Почему при предоставлении крупной суммы денег банк, как правило, требует от клиента предоставления определенных гарантий? 3. Будет ли способствовать росту банковских депозитов и упрочению позиции банка его решение о введении ограничений на выдачу ранее вложенных средств? 4. Почему, несмотря на самую низкую процентную ставку, которую выплачивают швейцарские банки, клиенты стремятся поместить деньги именно в эти банки?

98 5. Как вы поведете себя в ситуации, когда в будущем ожидается снижение ставки ссудного процента, а у вас есть свободные денежные средства? 6. Как определяется рыночная цена ценных бумаг и от чего она зависит? 7. Почему риск при покупке ценных бумаг снижается, если иметь диверсифицированный портфель ценных бумаг? 8. Чем отличаются облигация и вексель, если обе эти ценные бумаги являются долговыми обязательствами? 9. В чем отличие простого и переводного векселей? 10. Какими характеристиками должен обладать эмитент, чтобы его акции котировались на фондовой бирже? 11. Почему рынок акций выделяется в особый структурный элемент финансового рынка? 12. Чем отличается рынок денег от рынка денежного капитала? 13. Что такое финансовое инвестирование? 14. Чем различаются риск неплатежа и рыночный риск? 15. Чем определяется привлекательность для клиентов депонирования средств в конкретном банке? 16. Чем отличается привлечение средств банком от их привлечения страховыми организациями и пенсионными фондами? 17. Какие посредники инвестиционного типа специализируются на работе с населением? 5.3. РЫНОК ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА 5.3.1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РЫНКА ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА Товар создаётся с использованием различных факторов производства в совокупности, что обеспечивает усиление их взаимной эффективности. В ходе производства факторы могут в известных пределах и в определенных пропорциях замещать друг друга, что создает конкуренцию между ними. Результатом этой взаимозависимости является тот факт, что цена на тот или иной фактор определяется не только его собственной стоимостью, но и ценой всех остальных факторов. В процессе производства, когда факторы используются совместно, результативность отдельного фактора определить сложно, хотя каждый из них в отдельности имеет свою собственную результативность. Попытка выявления индивидуальной результативности каждого фактора осуществлена в теории предельного продукта . Согласно этой теории, предельный продукт фактора производства есть добавочный продукт, созданный в результате добавочного привлечения одной единицы данного фактора при неизменности всех остальных факторов. Фактор, который дополнительно привлекается, рассматривается как переменный, а все остальные - как постоянные.

99 Задача заключается в том, чтобы выяснить, каким образом будет изменяться объем производства и издержки по мере того, как все большее количество переменного ресурса будет присоединяться к постоянным ресурсам фирмы. В самом общем виде ответ на поставленный вопрос дает закон убывающей предельной отдачи. Из этого закона следует, что, начиная с определенного момента, последовательное присоединение единиц переменного фактора (например, труда) к постоянному фактору (например, капиталу или земле) даёт уменьшающийся добавочный или предельный продукт в расчете на каждую последующую единицу переменного фактора. На рынке факторов действуют, в принципе, те же законы спроса и предложения, что и на других рынках. Но есть одно существенное отличие. Главным мотивом спроса домашних хозяйств на продукты и услуги является получение удовлетворения от потребления. Организации бизнеса непосредственного удовлетворения от потребления факторов производства не получают. Они нужны бизнесу для того, чтобы с их помощью произвести продукты, продажа которых принесет прибыль. Поэтому спрос на факторы производства - это вторичный, или порожденный спрос. Он обусловлен спросом на продукты, производимые с помощью факторов производства. Производный характер спроса на факторы производства означает также, что устойчивость спроса на любой фактор будет зависеть: 1. От производительности данного фактора при создании продукта. Изменение в производительности данного фактора при неизменности других факторов ведет к однонаправленному изменению спроса на этот фактор. 2. От рыночной цены продукта, произведенного с помощью данного фактора. При прочих равных условиях, изменение в спросе на продукт, производимый с помощью определенного фактора производства, приведет к сдвигу спроса на этот фактор в том же направлении. 3. От цен на другие факторы (в зависимости от того, являются ли они взаимозаменяемыми или дополняющими друг друга). Предположим, что в процессе производства два фактора (труд и капитал) могут замещать друг друга. Можно производить какую-либо продукцию с большим количеством капитала и меньшим количеством труда и наоборот. Что произойдет со спросом на труд, если цены на капитал снизятся? Чтобы ответить на этот вопрос, нужно рассмотреть влияние на данный процесс двух противоположных эффектов: эффекта замены и эффекта объема производства. Эффект замены снизит спрос на труд, т.к. то же количество продукции можно дешевле произвести заменяя труд капиталом. Но если спрос на продукцию фирмы позволяет ей увеличить объем производства, то она увеличит спрос на все факторы, в том числе и на труд. Эффект объема производства приведет к росту спроса на труд.

100 Таким образом, эффект замены уменьшает, а эффект объема производства увеличивает спрос на труд. Фактический спрос на труд будет зависеть от относительных величин этих двух факторов. ВЫВОД. Если эффект замены превышает эффект объема производства, то изменение цены капитала (фактора - заменителя) вызовет однонаправленное изменение спроса на труд (в нашем примере спрос на труд уменьшится). Если эффект объема производства превысит эффект замены, то изменение цены капитала (фактора - заменителя) вызовет разнонаправленное изменение в спросе на труд (в нашем примере спрос на труд увеличится). Факторы, спрос на которые предъявляется одновременно называются взаимодополняемыми. Так же как и на рынке потребительских товаров, изменения в цене взаимодополняемого фактора приводят к разнонаправленному изменению спроса на данный фактор. Эластичность спроса на факторы производства - это чувствительность покупателей факторов к изменению цен на них. Эта чувствительность зависит: 1. От скорости снижения предельного продукта переменного фактора производства по мере его добавления к постоянным факторам. Если эта скорость незначительна, то спрос на переменный фактор будет эластичным. Если применение дополнительных единиц переменного фактора ведет к резкому снижению его производительности (резкое уменьшение предельного продукта), то спрос на него быстро понижается. 2. От легкости взаимозамещения факторов производства. Чем больше количество подходящих для данного фактора заменителей, тем выше эластичность спроса на него. Особую роль в процессе замены факторов играет время. Неэластичный спрос на тот или иной фактор с течением времени может стать эластичным изза изменения количества заменителей. 3. От эластичности спроса на продукт, производимый с помощью данного фактора производства. Чем выше эластичность спроса на продукт, тем выше эластичность спроса на фактор. 4. От соотношения издержек на данный фактор производства и общих издержек. Эластичность спроса на фактор тем выше, чем больше общих издержек производства приходится на данный фактор. Обоснуем это утверждение на примере такого фактора как труд. Примем условие неизменности эластичности спроса на продукт, производимый с помощью труда. Для сравнения возьмем два варианта. Первый вариант предполагает, что общие издержки на 100% состоят из затрат на труд. В этом случае увеличение ставок заработной платы на определенную величину (например, на 20%) привело бы к увеличению общих издержек на такую же величину (т.е. на

101 20%). Результатом было бы ощутимое снижение продаж и резкое сокращение объема спроса на труд. Во втором варианте затраты на труд составляют 50% общих издержек. Аналогичное первому варианту (т.е. на 20%) увеличение ставок заработной платы привело бы к росту общих издержек уже не на 20%, а на 10%. Это сократило бы объем продаж незначительно, и объем спроса на труд также сократился ненамного. Он имел бы тенденцию к не эластичности. Важное значение на рынке факторов имеет формирование цен. Во-первых, цены на факторы производства определяют доходы домашних хозяйств (заработную плату, ренту, прибыль, процент), а, значит, и их покупательную способность. При этом важным является вопрос о размере долей дохода, идущих конкретным социальным группам (доходы от собственности и трудовые доходы), о роли государства в регулировании этих долей. В данной лекции эти вопросы не рассматриваются. Во-вторых, цены на факторы производства способствуют распределению ограниченных ресурсов среди различных отраслей и фирм. В-третьих, цены на факторы производства являются для фирмы издержками производства. Для того чтобы получить как можно больше прибыли, фирма должна обеспечить производство пользующейся спросом продукции с использованием наименее дорогих факторов производства в наиболее эффективном их сочетании. Именно цены на ресурсы (при данном уровне технологии) определяют то количество земли, труда и капитала, которое можно использовать в производственном процессе. В отличие от рынка потребительских товаров решение о покупке на рынке факторов производства принимается большим числом людей. Агенты по закупкам должны следовать официальным установкам, лимитам и прочим требованиям своих фирм. Решение вопроса о целесообразности дополнительного приобретения фирмой факторов производства рассмотрено в теме "Особенности воспроизводства на отдельном предприятии". Рассмотренные процессы порождения спроса на факторы производства практически одинаковы для всех факторов, формирование же предложения факторов со стороны домашних хозяйств в значительной мере зависит от вида фактора. Поэтому взаимодействие спроса и предложения различных факторов производства рассмотрим на рынке каждого фактора в отдельности. Из четырех основных факторов производства (земля, капитал, труд, предпринимательская способность) мы рассмотрим три, которые в полной мере являются рыночными: земля, капитал, труд. На рынках этих факторов субъекты спроса и предложения различны. Субъектами спроса являются организации бизнеса, а субъектами предложения - домашние хозяйства.

102 Предпринимательская способность, несмотря на ее важную роль в рыночной экономике, рыночным фактором не является, т.к. субъектами и спроса, и предложения являются предприниматели. 5.3.2. РЫНОК ЗЕМЛИ И ЗЕМЛЕПОЛЬЗОВАНИЯ На этом рынке осуществляется купля - продажа земли или её аренда. Единица измерения фактора - земли - физическая – м2, гектары и т.д. Цена пользования землей называется рентой. Это чисто экономическая рента, т.к. она не зависит от затрат. Ренту присваивает собственник земли. Ее получение не связано с предпринимательской деятельностью. Аренда земли осуществляется преимущественно для целей сельскохозяйственного производства. Рента дифференцируется в зависимости от плодородия участка и его местоположения, и поэтому называется дифференциальной. Источником дифференциальной ренты является сверхприбыль, которая образуется вследствие более высокой производительности относительно средних и лучших участков земли по сравнению с относительно худшими или вследствие более высокой производительности дополнительных вложений капитала на одинаковых по качеству земли участках. Если в аренду берется только земля, то арендная плата полностью состоит из земельной ренты. Если земля арендуется вместе с постройками, то арендная плата, кроме земельной ренты, содержит амортизационные отчисления с этих построек и арендный процент на уровне банковского процента (как форму выражения отношений частной собственности на основной капитал). В промышленности и строительстве важной характеристикой участка земли является его местоположение к источникам сырья и рынкам сбыта, экологическая ситуация, близость к промышленным и культурным центрам, историческая ценность. Аренда земли осуществляется в том случае, если не хватает средств для её приобретения или собственник не продает участок, или земля нужна на время, или государство запрещает куплю-продажу земли. Для арендатора и арендодателя при заключении арендного договора важным является вопрос о сроке аренды. Арендаторы стремятся увеличить срок аренды, т.к. это позволяет им присвоить всю прибыль от вложений капитала в повышение плодородия почвы. Уменьшение срока аренды снижает заинтересованность арендатора во вложении капитала. Арендодатель же стремится к сокращению срока аренды, чтобы при заключении нового арендного договора или продлении старого договора иметь возможность учесть в арендной плате рост плодородия земли. При купле-продаже земли исходная цена её предложения определяется по формуле:

103

P=

W (руб./ м2), r

где P – цена земли; W- земельная рента; r – банковский процент. Экономически это означает, что владелец земли согласен продать её за сумму денег, положив которую в банк, он получит доход в виде процента не меньший, чем прежде получал от земли в виде ренты. Особенностью рынка земли и землепользования является почти нулевая эластичность предложения. Это объясняется двумя причинами: 1) ограниченностью земли; 2) использованием в производстве только пригодных для этого производства факторов. S'

Земельная рента (руб/м2) P3 P2 P1

0

D1 D4

D2

D3

S

м2

Рис. 43. Взаимодействие спроса и предложения на рынке земли и землепользования Приведённый выше график (рис. 43) может быть проанализирован для двух ситуаций. Первая ситуация. 1. вся земля имеет одинаковое качество, а, значит, и одинаковую производительность; 2. вся земля используется для производства только одного продукта - зерна;

104 3. земля арендуется или продается на конкурентном рынке, где много продавцов и покупателей. В этом случае из графика видно, что земельная рента зависит только от спроса на землю: чем спрос выше, тем она больше стоит. Если спрос по отношению к предложению невелик, то земля выступает как "бесплатный товар" (D4). Подобная ситуация существует в период освоения свободных земель. Изменение земельной ренты не оказывает побуждающего влияния на предложение земли вследствие её ограниченности. Вторая ситуация. В реальной действительности принятое в первой ситуации условие об одинаковом качестве земли не существует. Тогда из графика видно, что одинаковые по площади (OS) участки при одинаковом использовании капитала и труда имеют разную предельную производительность в денежном выражении. Участок земли № 3 наиболее производителен, земельная рента с него будет равна P3. Участок № 4 наименее производителен, о чем свидетельствует положение кривой D4 .

5.3.3. РЫНОК КАПИТАЛА Под капиталом на рынке факторов производства подразумевается реальный капитал или средства производства. Приобретая средства производства, предприниматель осуществляет инвестиции. От чего зависит его решение об объеме инвестиций? Во-первых, от ожидаемого чистого дохода от инвестиций, который он рассчитывает получить от инвестиций. Во-вторых, от ставки процента. Рассмотрим эти факторы подробней. Чистый доход от инвестиций - это сумма, которую предприниматель рассчитывает получить от инвестиций, после того как он из выручки вычтет эксплуатационные расходы (расходы на энергию, сырье, рабочую силу, налоги и т.д.) и стоимость приобретенного оборудования. ПРИМЕР. Ожидаемый доход без эксплуатационных расходов составляет 220 тыс. р. Он получен в результате использования нового станка стоимостью 200 тыс. р. Чистый доход - 20 тыс. р. Ожидаемая норма чистого дохода = 10% (

20 × 100%). 200

К выводу о целесообразности инвестиций предприниматель может прийти двумя путями. 1. Предпринимателю известно, что станок стоит 1,1 млн. р. Срок эксплуатации - I год. Он ожидает получить чистый доход в размере 0,66 млн. р. Реальная ставка процента - 50,0%.

105 Норма ожидаемого чистого дохода составит

0,66 . 100% = 60%. 1,1

Сравнив эту норму с реальной ставкой процента, предприниматель приходит к выводу о целесообразности приобретения станка. 2. Предприниматель хочет купить станок, который будет использоваться три года, надеясь получить чистый доход в размере 6,5 млн. р. с разбивкой по годам: I год - 1,5 млн. р.; 2 год - 3,0 млн. р.; 3 год - 2,0 млн. р. Реальная ставка процента - 50%. По какой цене предпринимателю будет целесообразно (выгодно) приобрести станок? Расчет осуществляется методом дисконтирования стоимости путем модификации формулы сложных процентов, применяемой для определения дохода при вложении денег в банк: Dt = D0 (1 +

r t ), 100

где Dt - сумма, которую вкладчик получит через t при ставке r ; D0- первоначально вкладываемая сумма; r - ставка процента; t - срок, на который вкладываются деньги. В нашем примере мы знаем Dt, r и t. Надо определить D0. Для этого используется формула дисконтирования: D0 =

Dt , r t (1 + ) 100

где D0 - дисконтированная величина чистого дохода. По данной формуле мы определяем настоящую (сегодняшнюю) стоимость будущих денег (доходов). Это необходимо для того, чтобы сравнить ожидаемый в будущем доход с осуществляемыми сейчас инвестициями. Для упрощения расчетов мы дисконтируем только доходы, т.к. рассматриваемые нами инвестиции осуществляются единовременно и не требуют дисконтирования (приведения к настоящему времени). Если бы в нашем примере предприниматель не распределил ожидаемый чистый доход по годам, то ему выгодно было купить станок по цене, рассчитанной следующим образом: D01 =

6,5 6,5 = 3 = 1,9 млн. р. 50 (1 + )3 1,5 100

106 Так как в нашем примере предприниматель предполагает получать чистый доход не равными долями каждый год, то приемлемая (целесообразная, выгодная) цена будет определена следующим образом: 1,5 3,0 2,0 + + = 2,88 млн. р. 1,51 1,52 1,53

D02 =

Если предприниматель ожидает по годам чистый доход в иных размерах (I год - 3,0 млн. р.; 2 год - 2,0 млн. р.; 3 год - 1,5 млн. р.), то и D0 изменится. D03 =

3,0 2,0 1,5 + + = 3,33 млн. р. 1,5 1,52 1,53

D0 - это самая высокая цена, которую готов заплатить предприниматель за станок (или другой инвестиционный товар). Это цена спроса. Больше этой цены он не будет платить, т.к. ему выгоднее будет положить деньги в банк под процент. Предположим, что D0 = 2,88 млн. р., а станок предлагается эа 3 млн. р. Целесообразно лй его покупать? Последовательность рассуждений следующая. 1. Положив деньгн в банк под 50% годовых, предприниматель мог бы получить 3,0 х 3,375 = 10,125 млн. р. 2. Ежегодно предприниматель получит ожидаемый чистый доход в размере: 1 год - 1,5 млн. р.; 2 год - 3,0 млн. р.; 3 год -2,0 шгн. р. Какую сумму процентов он сможет получнть эа 3 года, вкладывая эим деньги в банк? За первый год эксплуатации станка он получит 1,5 млн. р. прибыли и, положив их в банк на два оставшйхся года, он увеличит свой доход на 1,875 млн. р. 1,5 млн. р. х (1,5)2 = 3,375 млн. р.; 3,375 - 1,5 = 1,875 млн. р. За второй год эксплуатаций станка он получит 3 млн. р. прибыли, и за оставшийся год процент составит 1,5 млн. р. 3,0 х 1,5 = 4,5 млн. р. 4,5 - 3,0 = 1,5 млн. р. Итого, проценты за три года эксплуатации станка от вложения полученного от этой эксплуатации чистого дохода в банк составят:

107 1,875 + 1,5 == 3,375 млн. р. Вместе с 6,5 млн. р. ожидаемой прибыли его доход составит 9,875 млн. р. (6,5 + 3,375). Сравнивая проценты от вложения в банк 3,0 млн. р. (10,125 млн. р.) с этим доходом (9,875 млн. р.) предприниматель решает, что приобретать станок нецелесообразно (невыгодно). В данном примере 3,0 млн. р. - это цена предложения (SP). Она выше цены спроса (DP = 2,88 млн р.). Предприниматель приобретёт станок, если он будет дешевле 2,88 млн. р., ведь от его эксплуатации он всё равно ожидает получить прибыль в размере 6,5 млн. р. ВЫВОД: - Если DP>SP, то имеет смысл приобретать дополнительные единицы капитала. - Если DP<SP, то не имеет смысла приобретать ни одной дополнительной единицы капитала. - Если DP = SP, то можно либо приобретать, либо не приобретать дополнительные единицы капитала (оба решения будут правильными). Цена предложения не изменяется с ростом количества покупаемого отдельной фирмой капитального товара, т.к. индивидуальный спрос этой фирмы не оказывает сушественного воздействия на рыночный спрос. Кривая спроса на рынке капитала имеет то же направление, что и на рынке других товаров: цена спроса падает по мере роста объёма инвестиций (количества дополнительно приобретаемого капитального товара). Это обьясняется тем, что приобретение дополнительных единиц капитального товара означает расширение производства и увеличенние объёма продаж готовой продукции. При этом риск не реализовать дополнительные объёмы продукции возрастает. Увеличение риска побуждает предпринимателя уменьшать величину ожидаемого чистого дохода, а, значит, и цену спроса. Поэтому кривая спроса будет понижаться по мере роста инвестнции. 5.3.4. РЫНОК ТРУДА Труд как производственный ресурс имеет свои особенности. Главная из них состоит в том, что труд неотделим от человека и имеет социальный и политический аспект. У наёмных работников, в отличие от машин, имеются права, и на их защите стоят в современных условнях профсоюзы и государство. Характер предложения труда со стороны домашних хозяйств определяется желанием работать за определённую плату. При этом в общем случае в предложении труда противодействуют две тендении: 1) рост ставок ведёт к росту предложения;

108 1) при достаточно высоких ставках люди хотят меньше работать, хотят иметь дополнмительный отпуск, меньшую по продолжительности рабочую неделю и т.д. Предложение сокращается. Ставка (руб./трудочас)

S D C

Wc b

Wu Wo S

D Lb

Lo

L(

трудочас ) год

Рис. 44 Взаимодействие спроса и предложения на рынке труда На рисунке 44 эти две тенденции отразились на форме кривой предложения. До ставки Wc преобладает тенденция роста объёма предложения в основном за счёт роста количества желающих работать. Выше ставки Wc количество желающих работать сокращается. Равновесной ставкой является Wo. Кривая предложения труда поднимается потому, что она является кривой издержек упущенных возможностей. Чтобы привлечь работников на определённые рабочие места, нужно, чтобы заработная плата покрывала издержки упущенных возможностей альтернативного использования времени (предложения труда на другом рынке, отдых, занятие домашним хозяйством и т.д.) Теоретически, когда часовая ставка выше или ниже равновесной, взаимодействие рыночных сил должно было бы вернуть её в равновесное состояние. Это возможно в условиях совершенной конкуренции. В современных условиях конкуренция на рынке труда является несовершенной. Условия функционирования рынка труда определяются взаимодействием не отдельного работодателя и наёмного работника, а трёх основных сил: союзов наёмных работников (профсоюзов), союзов работодателей и государства. Основной экономической задачей профсоюзов является повышение заработной платы. Это достигается следующими путями:

109 1. Повышением спроса на труд путём увеличения спроса на производимые продукты и услуги, путём повышения производительности труда, путём изменения цен на другие вводимые факторы производства. При этом речь идет о повышении спроса на труд членов профсоюза (часто в ущерб работникам, не явлющихся членами профсоюза). Сами профсоюзы признают, что этот путь ненадёжен, и их влияние здесь незначительно. Чаше профсоюзы не повьшают спрос, а противодействуют его снижению. 2. Сокращением предложения труда путём ограничения иммиграции, запрещения детского труда, поддержки обязательного ухода на пенсию, выдвижения требований о сокращении рабочей недели, сокращения количества членов профсоюза, введения квалификационного лицензирования профессий (с введением непомерно высоких требований), охвата членством в профсоюзе всех работников отрасли и угрозой забастовки. Окончательная ставка заработной платы будет зависеть от соотношения сил профсоюзов и союзов работодателей. В современных условиях на рынке труда западных стран часовая ставка не является гибкой. Фирмы устанавливают административные ставки, т.е. жестко контролируют их. В каждой фирме формируетея своя система оплаты труда, в которой ставки для всех категорий работников на определенный период времени фиксированы. Если ставки изменяются, то у всех работников на одниаковый процент. Чаще же регулируются не ставки, а требования к работнику. Если предложение труда превьшает спрос на него, то требования ужесточаются, и наоборот. На рынке труда существует дифференциация ставок эаработной платы. Она может быть объяснена следующими причинами. 1. Неоднородностью работников. Различие способностей и поэтому наличие неконкурирующих групп (выдающиеся спортсмены, учёные, музыканты, врачи и т.д.), различный уровень подготовки. Это объясняет дифференциацию для различных видов работ. 2. Различиями в видах работ по степени привлекательности, престижности, социальной значимости, тяжести, риску и т.д. Это объясняет дифференциацию заработной платы для определённых видов работ, на которой заняты работники одной и той же не конкурирующей группы с одинаковой квалификацией. 3. Отклонения от условий конкуренции в виде различных ограничений мобильности. Это помогает объяснить дифференциацию заработной платы на одних и тех же работах. Речь может идти о географических (место проживания), институциональных (наличие профсоюзного билета, учёной степени и т.п.), социологических (пол, раса) ограничениях. Все эти причины на различных рынках труда и в разных регионах страны могут действовать в различных комбинациях. Не только работник, но и предприниматели, и общество заинтересованы в повышении качества труда. Поэтому все субъекты осуществляют инвестиции в

110 "человеческий капитал", хотя и в разной форме, в различных размерах и различного вида. Виды инвестиций в "человеческий капитал": 1) расходы на образование; 2) расходы на здравоохранение; 3) расходы на мобильность. Принимая решения об этих инвестициях, каждый хозяйствующий субъект сравнивает их размер с ожидаемым доходом (как в случае с реальным капиталом) и определяет их целесообразность (выгодность). S

БЕЗРАБОТИЦА Часовая ставка, руб. Wc

D а'

b' с

Wu а

b

S

d

d'

D

L (чел.) L* Рис. 45 Образование безработицы при негибких ставках оплаты труда Величина L* (на рис. 45) соответствует максимальному объёму рабочей силы (а′с). Если спрос и предложение труда представить как зависимость количества работников от ставки оплаты, то количество занятых будет при ставке Wu равно отрезку ab, а колиество безработных - отрезку bd. При этом часть населения вообще не будет предлагать свою рабочую силу (отрезок dd'), не желая работать за такую ставку. ЕСЛИ ставка повысится до уровня Wc, все потенциальные наёмные работники будут предлагать свою рабочую силу на рынке труда, но лишь меньшая их часть (a'b') будет в числе занятых. Остальные (отрезок b'c) окажутся – безработными. Выше ставки Wc предложение становится неэластичным, т.к. общество исчерпало всех желающх работать. Негибкость ставок на рынке труда (которая сама по себе позитивна, т.к. обеспечивает стабильность положения занятых и предпринимателей) приводит к тому, что рыночной экономике всегда сопутствует безработица. Безработица может быть добровольной или вынужденной.

111 Виды безработицы: 1) фрикционная - это добровольная безработица, возникающая при перемене места работы (лучшая оплата труда, смена места жительства и т.п.); 2) структурная - это вынужденная безработица, возникающая при структурных изменениях в экономике, сокращении объёмов производства в отдельных отраслях, моральном старении профессий; 3) циклическая - это вынужденная безработица, возникающая в периоды общего экономического спада. Уровень безработицы определяется удельным весом численности безработных в численности экономически активного населения. ПРИМЕР Численность экономически активного населения составляет 90 млн. чел. Численность безработных - 1,8 млн. чел. Уровень безработицы – 2%. Безработным считается не любой не работающий человек. Для отнесения не работающего к безработньм должны быть соблюдены следующие критерии: - отсутствие доходного занятия; - поиск работы, т.е. обращение в службы занятости (государственную или коммерческие), к работодателям, попытки организации собственного дела и т.д.; - готовность приступить к работе. Особенностью рынка труда является то, что на этом рынке фактически не происходит купли - продажи труда (рабочей силы), а осуществляется его аренда на определённый срок и за определённую плату. Арендный характер отношений между работодателем и наёмным работником не изменяется и в случае заключения бессрочного договора найма, т.к. труд (рабочая сила) неотделнм от человека, а купля - продажа труда превращала бы наёмного работника в раба, что несовместимо с рыночной экономикой. Собственник труда, как и собственники других факторов производства, передавая право пользования им другому лицу, хотел бы, кроме возмещения затрат своей физической, умственной и нервной энергии, получить и своеобразную прибыль. Это желание реализуется только у тех собственников, чей труд более качественен, чем у других собственников, и обеспечивает арендатору дополнительный доход. Номинальная заработная плата - это количество денег (или товаров), которое работник получает за свой труд. Реальная заработная плата оценивается количеством продуктов и услуг, которые работник может приобрести на свою номинальную заработную плату. Реальная заработная плата снижается: 1) если цены растут при неизменной номинальной заработной плате; 2) если номинальная заработная плата растет, но темпы ее роста ниже темпов роста цен;

112 3) если цены неизмены, а номинальная заработная плата уменьшается. 5.3.5. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Почему спрос на рынке факторов производства является вторичным, или порожденным? 2. Почему кривая спроса на факторы производства обычно понижается? 3. Какая существует взаимосвязь между ценами на факторы производства и доходами различных социальных групп общества? 4. От чего зависит эластичность спроса на факторы производства? 5. Какие ресурсы являются дополняющими, а какие заменителями? 6. В чем различие между изменением спроса на фактор производства и изменением объема спроса на фактор производства? 7. Почему устойчивость спроса на любой фактор производства зависит от рыночной цены продукта, произведенного с помощью данного фактора? 8. Почему особую роль в замене факторов производства играет время? 9. Почему эластичность спроса на фактор производства зависит от того, какую долю общих издержек составляют издержки на данный фактор? 10. Почему предложение земли абсолютно неэластично и как выглядит кривая этого предложения? 11. Почему цена земли зависит от ставки процента? 12. Чем отличается структура арендной платы при аренде одной земли и при аренде земли вместе с постройками на ней? 13. Почему для арендатора и арендодателя важен вопрос о сроке аренды? 14. Почему изменение земельной ренты не оказывает побуждающего воздействия на предложение земли? 15. Чем отличаются номинальная и реальная ставки процента и как это влияет на принятие решения об инвестициях? 16. Почему при данном спросе на инвестиции их величина будет сокращаться при росте ставки процента? 17. Может ли реальная ставка процента быть отрицательной? 18. Что такое дисконтирование и для каких целей оно осуществляется? 19. Почему, при прочих равных условиях, спрос на труд будет менее эластичным, если спрос на продукт данного вида труда является неэластичным? 20. Почему на рынке труда, где существует единственная фирма, предъявляющая спрос на труд, выплачивается меньшая ставка заработной платы и нанимается меньше работников? 21. В чем отличие номинальной и реальной заработной платы? 22. Почему конкурентная фирма будет нанимать дополнительных работников с целью максимизации прибыли лишь в том случае, если предельный (добавочный) продукт труда в денежном выражении будет превышать ставку заработной платы? 23. Почему в современных условиях ставки заработной платы неэластичны?

113 24. Каковы причины дифференциации ставок заработной платы? 25. Почему по мере роста ставки заработной платы работники начинают больше ценить свободное время? 26. Можно ли применить дисконтирование при определении целесообразности осуществления инвестиций в образование? 27. В чем заключается отличие различных видов безработицы? 28. Какие критерии используются для отнесения не работающего лица к безработным? 29. Почему заработная плата является арендной платой?

114

МАКРОЭКОНОМИКА

115 1. НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА: ЦЕЛИ И РЕЗУЛЬТАТЫ 1.1. СУЩНОСТЬ И СТРУКТУРА НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ Национальная экономика - исторически сложившаяся в определенных границах хозяйственная система. Материальной основой национальной экономики является совокупность природных ресурсов, средств производства, рабочей силы. Социально-экономический тип национальной экономики определяется господствующей формой собственности и системой регулирования экономических процессов. Национальная экономика - единый сложный хозяйственный организм, все части которого находятся в тесной взаимосвязи и взаимозависимости. Структуру национальной экономики можно анализировать с различных точек зрения. Прежде всего можно рассмотреть функциональную структуру национальной экономики. Центральной фигурой экономики является человек, без которого вообще не существует экономической жизни. Человек играет в экономике троякую роль. Он выступает одновременно как производитель продуктов и услуг, потребитель всего созданного, организатор производства и потребления. Вторая важная часть экономики - природа - среда обитания людей, источник природных ресурсов. Третья составная часть функциональной структуры экономики - продукты человеческой деятельности, используемые для производства новых продуктов. Это средства производства. Совокупность объектов, обеспечивающих функционирование производства, называется производственной инфраструктурой, а создающих условия жизнедеятельности людей - социальной инфраструктурой. Важной функциональной частью национальной экономики становится информация, используемая в производстве и потреблении. Социально значимой частью экономики являются и предметы потребления, удовлетворяющие потребности людей. Отраслевая и региональная структуры экономики Разделение труда - система общественного труда, складывающаяся в результате качественной дифференциации трудовой деятельности - это приводит к обособлению ее отдельных видов и носит отраслевой и территориальный характер. Отрасль - часть экономики, область производственно - экономической деятельности, в которую входят объекты, выполняющие одинаковые функции, применяющие единую технологию, производящие однородную продукцию. В отраслевой структуре экономики выделяются две группы отраслей: отрасли материального производства, создающие материально-вещественный продукт, и отрасли социально-культурной (непроизводственной) сферы, создающие про-

116 дукт в форме услуг. Обе эти сферы, в свою очередь, подразделяются на отрасли в соответствии с рис. 46. Данная классификация отраслей соответствует принятой Госкомстатом РФ. Территориальная (региональная) структура экономики связанна с размещением производства на территории страны. Региональная экономика – это экономические объекты, расположенные на данной территории. Обычно территориальная структура экономики связана с административно-территориальным делением страны, но ее базой являются природные ресурсы региона, его трудоЭкономика Отрасли материального производства Промышленность Сельское и лесное хозяйство Строительство

Транспорт и связь Торговля и общественное питание

Материальнотехническое обеспечение

Отрасли социально-культурной (непроизводственной) сферы Культура Образование Здравоохранение Социальное обеспечение Наука Управление Жилищнокоммунальное хозяйство Бытовое обслуживание населения

Рис. 46. Отраслевая структура экономики. вые ресурсы. Большую роль в формировании региональных экономик играют национальные традиции населения, особенности общественно-политического развития, история формирования хозяйства. Все отрасли и хозяйство страны тесно связаны между собой системой кооперационных связей, которые опосредуются товарными, денежными, ин-

117 формационными потоками, в результате чего национальная экономика функционирует как единый хозяйственный орган. Кроме того национальную экономику можно структурировать по другим критериям. а) по формам собственности: государственный и частный секторы; б) по фазам воспроизводства: сферы производства, распределения, обмена, потребления; в) по организационным формам; г) как систему институтов: корпорации, профсоюзы, государство. 1.2. ОСНОВНЫЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ. ПОНЯТИЕ О СИСТЕМЕ НАЦИОНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ Основными макроэкономическими показателями, характеризующими функционирование национальной экономики в целом, являются национальный объем производства, общий уровень цен, процентная ставка и занятость. Для того, чтобы получить эти показатели, необходимо суммировать (агрегировать) данные о микрорынках отдельных товаров и услуг, отдельных хозяйственных единицах. В 30-40-е г.г. экономисты (Р. Стоун, Дж. Хикс, Дерксен и др.) создали систему национальных счетов (национального счетоводства) - систему показателей, которыми измеряется совокупное производство страны и его отдельные части. В основе национального счетоводства лежит теория кругооборота (потоков) доходов. В простом виде схема потоков доходов имеет вид, изображенный на рис. 47. факторы производства потребление Домашние хозяйства

сбережения

Финансовый сектор

инвестиции

Предпринимательский сектор

доходы товары и услуги Рис. 47. Упрощенная схема материальных и денежных потоков в национальной экономике (без государства) Данная схема доходов учитывает потоки доходов и продуктов между двумя основными субъектами рыночной экономики - домашними хозяйствами и предпринимательским сектором. Она позволяет сделать вывод о том, что:

118 1. доходы потребителей равны их затратам на товары и услуги; 2. стоимость товаров и услуг равна сумме доходов, т.е. заработной платы, ренты, процента и прибыли. В реальной действительности кругооборот доходов включает больше секторов, чем простая модель. Прежде всего в современной экономике действует три главных участника экономических процессов: 1. государство в лице правительства и государственных органов, управляющих хозяйством страны; 2. производители продуктов и услуг; 3. домашние хозяйства - потребители конечного продукта. Между ними происходит интенсивное движение продуктов, услуг, денежных средств, возникают хозяйственные связи. В агрегированном виде эти потоки экономических ресурсов и продуктов представлены на рис. 48. Как любая модель, денежная схема является упрощенной. В ней не учтены связи между разными производителями, домашними хозяйствами, внешнеэкономические связи Схема национальных счетов была создана для измерения совокупного производства. По сути дела, национальное счетоводство - это бухгалтерский учет для страны в целом. Оно позволяет держать руку на экономическом пульсе страны, сравнивать уровни производства за определенные периоды времени, делать международные сравнения. Существует множество показателей экономического благосостояния общества. Однако, признано, что наилучшим показателем является объем годового совокупного производства продуктов и услуг, или, как его называют совокупный выпуск продукции в экономике. личное потребление граждан сбережения проценты

Финансовые рынки

инвестиции

Предпринимательский сектор налоги

Домашние хозяйства

налоги

Правительство

трансфертные платежи

гос. расходы на товары и услуги

ВНП доходы граждан

Рис. 48. Схема материальных и денежных потоков в национальной экономике с учетом государства

119 1.3. ВНП: СУЩНОСТЬ, СТРУКТУРА, МЕТОДЫ РАСЧЕТА Главный показатель при составлении национальных счетов - валовой национальный продукт (ВНП) - это совокупная рыночная стоимость всего объема конечного производства продуктов и услуг в экономике за один год. С помощью ВНП измеряют всю текущую продукцию, независимо от того продана она или нет. Для того чтобы избежать повторного счета, не учитываются расходы на сырье и полуфабрикаты, т.е. учитывается только добавленная стоимость (ДС) на каждом предприятии, только то, что добавило к стоимости произведенного товара само предприятие. ДС равна доходам от продажи товара без затрат на покупку сырья и полуфабрикатов. Отсюда следует, что ДС включает в себя заработную плату, ренту, процент, прибыль и амортизацию (А) основных средств. Следовательно, произведенная продукция должна быть оплачена и должна всегда соответствовать доходам. Наряду с показателем ВНП в настоящее время широко используется показатель "валовой внутренний продукт" (ВВП). Он представляет собой стоимость конечных продуктов и услуг (ВНП), произведенных на территории данной страны с использованием ресурсов страны. ВВП = ВНП - сальдо платежного баланса. Необходимость в таком показателе возникла в связи с развитием международных экономических связей, особенно с миграцией капиталов.* По натуральной форме ВНП состоит из факторов производства, идущих на замену выбывающих и расширение производства, потребительских продуктов и услуг. Для того, чтобы можно было сопоставить и соизмерить разнородные продукты и услуги, сравнить их с доходами, ВНП имеет стоимостную (денежную) оценку. Как уже отмечалось, ВНП вк*лючает только конечные продукты, т.е. те которые используются для конечного потребления (производительного и личного), а не для обработки, перепродажи, переработки. Поэтому сделки, включающие промежуточные продукты и непроизводительные сделки исключаются из ВНП. К непроизводительным сделкам относятся: 1. Финансовые сделки (рис.49)

*

ВВП - это конечные продукты и услуги, созданные на территории данной страны без учета национальной принадлежности фирм и гражданства работников. ВНП - это конечные продукты и услуги, созданные национальными фирмами и гражданами страны, независимо от того, где они находятся.

120

Финансовые сделки

Трансфертные выплаты из госбюдже-

Пособия, пенсии

Выплаты из фонда гос. страхования

Трансфертные частные платежи

Разовые дары родственников

Купля-продажа ценных бумаг

Обмен бумажными активами (не увеличивает производство)

Рис. 49. Финансовые сделки 2. Продажи подержанных вещей - они не отражают текущего производства. Существует два способа измерения рыночной стоимости ВНП. Это фактически два подхода к одному ВНП: ВНП по доходам - это расчет по распределению и ВНП по расходам - по производству. ВНП по расходам включает в себя: 1. личные потребительские расходы (расходы домашних хозяйств); 2. валовые частные внутренние инвестиции = амортизационные отчисления + чистые внутренние инвестиции, используемые на новое строительство, новые машины и оборудование, прирост запасов (перепродажи ценных бумаг инвестициями не являются); 3. государственные закупки товаров и услуг (за счет федерального и местных бюджетов); 4. чистый экспорт - это сальдо платежного баланса - величина, на которую зарубежные расходы на товары страны больше затрат страны на иностранные товары. ВНП по доходам включает в себя: 1. амортизационные (отчисления на потребление основных средств). В доходах предпринимательского сектора содержатся амортизационные отчисления - стоимость потребленных в течение года инвестиционных товаров. Это не прибавка к доходам, это часть ВНП, которая в данном году должна быть отложена для замещения использованных инвестиционных товаров в будущем, т.е. нельзя потребить весь ВНП как доход общества;

121 2. косвенные налоги на бизнес (их взимает государство, фирмы рассматривают их как издержки производства и прибавку к цене товара. Следовательно, часть стоимости ВНП включает косвенные налоги); 3. вознаграждение за труд наемных работников; 4. рентные платежи; 5. процент; 6. доходы от собственности; 7. прибыль фирм; Часто ежегодный прирост ВНП становится целью экономической политики. Действительно, рост ВНП повышает доходы, следовательно, растет уровень жизни населения, увеличивается спрос на товары и т.д. Однако, такой прямой связи между ростом ВНП и уровнем благосостояния нет. Так как ВНП исчисляется в рыночных ценах (номинальный ВНП), то его рост может отражать инфляционный процесс. Поэтому исчисляют также реальный ВНП в ценах определенного базового периода. Для этого применяют специальные статистические индексы, отражающие изменения в уровне цен: инфлятор, увеличивающий цены и объем ВНП, и дефлятор, снижающий цены и объем ВНП. ВНП используется по трем направлениям: 1. на потребление; 2. на инвестиции; 3. на внешнюю торговлю. Внешняя торговля означает, что часть созданного ВНП используется для экспорта, т.е. для продажи за границу. В то же время часть товаров импортируется, ввозится в страну из-за границы. Следовательно, ВНП = Потребление + Инвестиции + (Экспорт - Импорт). Чтобы определить всю совокупность продуктов и услуг, которыми обладает страна, это равенство записывают следующим образом: ВНП + Импорт = Потребление + Инвестиции + Экспорт - это баланс ВНП. Наряду с ВНП, система национального счетоводства использует еще ряд связанных с ним показателей. Взаимосвязь различных показателей национального объема производства можно представить следующим образом: А. Валовой национальный продукт (ВНП): потребление валовые инвестиции (амортизационные отчисления + чистые инвестиции) государственные расходы чистый экспорт минус: амортизационные отчисления. Б. Чистый национальный продукт (ЧНП): минус: косвенные налоги. В. Национальный доход (НД):

122 заработная плата рента процент прибыль минус: налог на социальное страхование налог на прибыль нераспределенная прибыль плюс: трансфертные платежи. Г. Личный доход (ЛД): минус: налоги. Д. Располагаемый доход (РД). Как видно, каждый показатель характеризует разные аспекты национального объема производства. ВНП показывает рыночную стоимость всей произведенной продукции в стране. ЧНП - стоимость продукции без амортизационных отчислений. ЛД - весь доход, полученный отдельными лицами, он идет на потребление, сбережения и оплату налогов. РД - все, что остается (после уплаты налогов) на потребление и сбережения; в этот доход входят и трансфертные платежи. В нашей стране работа по переходу к оценке основных экономических показателей по методике системы национальных счетов началась в 90-х г.г., с перехода к рыночным отношениям. 1.4. ВОСПРОИЗВОДСТВО И ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ. ТЕМПЫ И ПРОПОРЦИИ ВОСПРОИЗВОДСТВА. Любой экономический продукт постепенно расходуется, изнашивается, потребляется. Его надо периодически воспроизводить, воссоздавать. Поэтому производство должно осуществляться непрерывно, быть воспроизводством. В своем движении любой продукт проходит обычно следующие друг за другом стадии (фазы) воспроизводственного цикла: производство, распределение, обмен, потребление. Это важнейшая закономерность экономических процессов. В результате в экономике постоянно происходит кругооборот продуктов и услуг. Производство представляет собой создание продукта, затем происходит его распределение по направлениям дальнейшего движения или использования, что приближает продукт к потреблению. Процесс распределения может быть многократным, т.е. включать в себя перераспределение. Пройдя эту фазу, продукт подвергается обмену (натуральному или на деньги) и попадает в конечное потребление, производительное или личное.

123 Независимо от способа потребления продукта, стадия производства начинается вновь, но производиться может и тот же самый и обновленный продукт. Основой воспроизводства являются инвестиции. Эти инвестиции направляются на: 1. все конечные покупки машин и оборудования; 2. все строительство (производственного и непроизводственного назначения); 3. Увеличение запасов. Эти инвестиции охватывают все капитальные вложения, поэтому называются валовыми. По источникам они подразделяются на валовые внутренние инвестиции и внешние инвестиции. Источником валовых внутренних инвестиций является ВНП, внешних инвестиций - иностранный капитал, т.е. ВНП других стран. Валовые внутренние инвестиции (ВВИ) - основной источник развития национальной экономики. Они включают в себя все инвестиционные товары, т.е. те, которые нужны для возмещения потребленных за год (в размере амортизационных отчислений (А)) плюс любые чистые добавления к используемым в экономике основным средствам (ЧИ): ВВИ = А + ЧИ Чистые инвестиции - основа расширения производства. 1. Если валовые инвестиции превышают амортизационные отчисления, основные средства возрастают, экономика растет, т.е. происходит расширенное воспроизводство. 2. Равенство валовых инвестиций амортизационным отчислениям означает, что экономика является застойной. В ней производится как раз столько основных средств, сколько необходимо для замещения использованного, т.е. чистые инвестиции = 0, производственные мощности не расширяются, осуществляется простое воспроизводство. (Такая ситуация наблюдалась в мировой экономике в 1942 г.). 3. В тех случаях, когда валовые инвестиции меньше, чем амортизационные отчисления, т.е. когда в экономике потребляется за год больше основных средств, чем производится, возникает неблагоприятная ситуация стагнации (спад). В этих условиях чистые инвестиции практически отсутствуют (деинвестирование). Начинается замедление, а затем прекращение экономического роста, потом производство сокращается. Состояние стагнации обычно наступает в периоды перепроизводства и инфляции. Кто непосредственно осуществляет инвестиции? 1) хозяйственные единицы (фирмы) за счет нераспределенной прибыли, привлекаемого капитала, амортизационного фонда; 2) государство за счет бюджетных средств;

124 3) домашние хозяйства за счет сбережений. При этом частные инвестиции направляются в основном в высокорентабельные отрасли, государственные - в низкорентабельные, убыточные и в военное производство. Привлечение инвестиционных ресурсов осуществляется через финансовый рынок. Если анализировать динамику экономического развития за длительный период времени, то видно, что тенденцией является экономический рост, т.е. количественное увеличение и качественное совершенствование ВНП и факторов его производства. Динамика экономического роста характеризуется с помощью темпов роста (прироста). По их устойчивости, уровню, качеству можно судить о "здоровье" экономики. Распределение инвестиций между сферами и отраслями экономики приводит к изменению ее пропорций, а также структуры ВНП. Поэтому с помощью инвестиций можно ускорять развитие одних отраслей экономики и регионов и замедлять развитие других. В рыночной экономике оптимальная структура производства формируется рыночным механизмом. 1.5. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Что изучает макроэкономика? Основные макроэкономические цели и показатели. 2. Различаются ли и чем понятия: "национальная экономика", "народное хозяйство", "общественно производство", "единый народнохозяйственный комплекс"? 3. Какие существуют альтернативные подходы к измерению показателей функционирования национальной экономики? 4. Что такое макроэкономические пропорции? 5. Что такое добавленная стоимость? 6. Каково практическое значение расчета ВНП по потоку доходов и по потоку расходов? 7. Как определить инфлятор (дефлятор) ВНП? 8. Какая связь между чистыми инвестициями и экономическим ростом? 9. Может ли государство в рыночной экономике оказывать воздействие на пропорции ВНП? 10. Какова связь между ВНП и благосостоянием общества?

125 2. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ И ЕГО ОБЕСПЕЧЕНИЕ 2.1. ПОНЯТИЕ О МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОМ РАВНОВЕСИИ Как отмечалось в предыдущей главе, в рыночной экономике типичным является рост, основанный на возрастающих инвестициях в экономику. Однако, экономический рост проявляется лишь как тенденция при анализе экономического развития за достаточно продолжительные периоды времени. Периодически он сменяется сокращением производства или падением темпов его роста. Нарушается пропорциональность производства и потребления, ресурсов и их использования, предложения и спроса, материально - вещественных и финансовых потоков. В результате возникают такие негативные явления как безработица и инфляция. Поэтому важнейшая макроэкономическая проблема - это проблема макроэкономического равновесия - выбора, при котором способ использования ограниченных производственных ресурсов (труда, земли, капитала) для создания различных товаров и их распределение между различными членами общества сбалансированы. Идеальное равновесие - это стабильное использование всех ресурсов и оптимальная реализация экономических интересов всех членов общества во всех секторах, сферах, структурных элементах экономики. Макроэкономическое равновесие можно сравнить со здоровым экономическим "кровообращением" без "болезней" (банкротств, политических бедствий, инфляции и т.д.). Понимаемое таким образом равновесие является идеальным, теоретической абстракцией, к которой необходимо стремится при осуществлении государственной экономической политики. В теории идеальным является построение модели общего равновесия экономической системы, а на практике - максимальное к ней приближение. По мнению В. Парето, построение модели макроэкономического равновесия предполагает: а) эмпирическое выявление и фиксирование экономических отношений; б) выявление внутренних существенных связей; в) определение количественных зависимостей между элементами экономической системы в условиях совершенной конкуренции. Некоторые экономисты различают частичное и общее равновесие. Под частичным равновесием обычно понимается равновесие между спросом и предложением на отдельном рынке. Общее равновесие - это устойчивое состояние конкурентной экономики, при котором потребители максимизируют значение функции полезности, а конкурирующие производители максимизируют получаемую прибыль при ценах, обеспечивающих равенство спроса и предложения. Понятие общего экономического равновесия было разработано Л. Вальрасом, который сформулировал основные условия структурного соответствия спроса и предложения товаров и количественно описал взаимосвязи между основными экономическими параметрами в условиях свободного рынка.

126 Широко известна также модель общего краткосрочного равновесия в условиях государственного регулирования, разработанная Дж. Кейнсом. В настоящее время известно много моделей макроэкономического равновесия: модель простого воспроизводства Ф. Кенэ, схемы простого и расширенного капиталистического воспроизводства К. Маркса, получившие развитие в работах В.И. Ленина, модель "затраты - выпуск" В. Леонтьева, модель равновесной расширяющейся экономики Дж. Неймана. На основе идей этих авторов строятся модифицированные и синтетические модели макроэкономического равновесия. Специфику всем моделям придают взгляды их авторов на проблему и попытки отразить в них экономические интересы субъектов экономики. Но в конечно счете в основе всех моделей лежат следующие соотношения: AS = AD, где AS - совокупное предложение, AD - совокупный спрос. AE = NI, где AE - объем национальных расходов, NI - национальный доход. S = I, где S - общие сбережения, I - общие инвестиции. 2.2. СОВОКУПНЫЙ СПРОС И СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ Важнейшим условием, обеспечивающим макроэкономическое равновесие, является равенство между совокупным спросом (AD) и совокупным предложением (AS). Все перемены, происходящие в экономике страны, можно свести к изменениям в этих величинах. В отличие от спроса и предложения на рынке отдельного товара, совокупный спрос и совокупное предложение - агрегированные величины. Они могут рассматриваться как общая сумма индивидуальных спросов и предложений во всей стране. На них будут оказывать влияние те же законы, что определяют спрос и предложение на рынке отдельного товара. Принципы построения кривых совокупного спроса и предложения аналогичны применяемым на микроуровне. Пересечение кривых AD и AS Уровень (рис. 50) определяет общий уровень цен цен Pt и равновесный объем производAD AS ства равный национальному доходу (NI). В тоже время совокупный спрос T Pt и совокупное предложение имеют ряд AS AD особенностей. Qt

Q

Рис. 50. Общее равновесие

127 2.2.1. СОВОКУПНЫЙ СПРОС. ПОТРЕБЛЕНИЕ И ИНВЕСТИЦИИ Совокупный спрос (AD) - это сумма спросов на все конечные продукты и услуги, предлагаемые на рынке страны. При прочих равных условиях, чем ниже уровень цен, тем большую часть реального национального продукта захотят приобрести потребители, предприятия и правительство внутри страны и зарубежные покупатели. И наоборот, при более высокой цене совокупный спрос будет меньше. Следовательно, зависимость между уровнем цен и реальным объемом национального продукта на который предъявлен спрос, является обратной и кривая AD имеет отрицательный наклон. Кроме того, на объем совокупного спроса оказывает влияние ряд неценовых факторов, сдвигающих кривую AD влево или вправо. К ним относятся: I. Изменения в потребительских расходах: 1) благосостояние потребителей; 2) ожидания потребителей; 3) задолженность потребителей; 4) налоги. II. Изменения в инвестиционных расходах: 1) процентные ставки; 2) ожидаемые прибыли от инвестиций; 3) налоги с предприятий; 4) технология; 5) избыточные мощности. III. Изменения в государственных расходах. IV. Изменения в расходах на чистый объем экспорта: 1) национальный доход в зарубежных странах; 2) валютные курсы. Совокупный спрос (AD) в конечном счете равен сумме спроса на потребительские и инвестиционные продукты и услуги. Спрос на потребительские продукты и услуги - это относительно стабильная часть совокупного спроса, он меньше подвержен колебаниям, особенно спрос на продовольственные продукты и зависит от доходов и сбережений потребителей.

128 Расходы на потребление (или просто потребление) зависят от располагаемого дохода потребителей (DI) и в соответствии с так называемым "первым психологическим законом" Дж.М. Кейнса, их рост отстает от роста располагаемого дохода (рис. 51). Располагаемый доход (DI) распадается на две часC ти: потребление (C) и сбеAPC < 1 режения (S). Следовательно, C1 DI = C + S. C2 Доля любого общего APC > 1 дохода, выраженная в проAPC = 1 центах, которая идет на потребление, называется средней склонностью к по45° треблению (APC), а та доля DI общего дохода которая сбеРис. 51. Кейнсианская функция потребления регается, называется средней склонностью к сбережению (APC):

APC =

C S , APS = . DI DI

АРС + АРS = 1 Для анализа потребительских расходов большое значение имеет также распределение на потребление и сбережения дополнительного дохода (или его сокращения). Доля прироста (сокращения) дохода, которая потребляется, называется предельной склонностью к потреблению (МРС) и она равна

MPC =

ΔC . ΔDI

Доля прироста (сокращения) дохода, которая сберегается, называется предельной склонностью к сбережению (МРS) и она равна

MPS =

ΔS . ΔDI

Так как дополнительный DI распадается только на С и S, то МРС + МРS = 1.

129 С ростом дохода МРС понижается, а МРS увеличивается, т.е. потребляется уменьшающаяся часть прироста дохода, а сберегается - возрастающая. Следовательно, совокупный спрос на потребительские продукты и услуги, начиная с некоторого момента, отстает от роста дохода и объема производства. Это отставание могло бы компенсироваться ростом совокупного спроса на инвестиционные товары. Но инвестиционные расходы - самый изменчивый компонент общих расходов. На них влияет множество факторов: 1. Продолжительные сроки службы инвестиционных товаров придают их закупкам дискретный характер. Эти закупки могут быть отложены. 2. Основным фактором инвестиций является научно-технический прогресс. Однако, инновации носят нерегулярный характер. Новая продукция и новая технология - главные стимулы к инвестированию. История показывает, что крупные нововведения (железные дороги, автомобили, электричество, компьютеры и т.д.) появляются не столь часто и регулярно. Сбережения и инвестиции

S K

И

A S

И

E

M2 M

M1

ВНП

Рис. 52. Влияние инвестиций на объем ВНП. Но когда это случается, происходит огромный рост (волна) инвестированных расходов, который со временем снижается. 3. Владельцы денег инвестируют только тогда, когда это даст им наибольшую прибыль. Норма прибыли под влиянием различных факторов все время колеблется и в результате происходит колебание инвестиций. 4. Если реальная ставка процента превышает норму прибыли или равна ей, владельцы денег предпочитают держать деньги на банковских счетах, что является наименее рискованными вложениями (Дж.М. Кейнс считал высокий банковский процент главным "злом", препятствующим инвестициям в экономику). Следовательно, важнейшими составляющими совокупного спроса являются потребление и инвестиции, при этом на них оказывает определяющее

130 влияние сбережение. Макроэкономика находится в состоянии равновесия, когда инвестиции равняются сбережениям. Этому состоянию экономики соответствует объем ВНП в точке М (рис. 52). Если сбережения возрастут, т.е. переместятся в точку К, а инвестиции не изменятся, наступит ситуация, когда сбережения больше инвестиций. При таком уровне ВНП население будет сберегать больше, чем фирмы готовы инвестировать. Фактически население воздерживается от дополнительного потребления, и в результате фирмы на рынке находят меньший спрос на дополнительную продукцию. Они вынуждены накапливать товарные запасы. В результате, они не имеют стимула к расширению производства и инвестиций. Производство начинает сокращаться, уменьшается ВНП, сокращается занятость населения, уменьшаются сбережения. Это происходит до тех пор, пока не восстановится равновесие в точке Е. Если же сбережения населения будут уменьшаться, переместятся в точку А, они станут меньше инвестиций. Фирмы готовы инвестировать, но население сберегает меньше, фактически, предъявляет большой спрос. Это стимулирует фирмы к расширению производства, выпуску дополнительной продукции. В результате растет ВНП, растет занятость, возрастают доходы населения, больше становятся и сбережения. Этот рост ВНП будет продолжаться, пока не восстановится равновесие в точке Е. Следовательно, только в точке Е будет достигаться такой размер ВНП, который не приводит к колебаниям в макроэкономике, т.е. здесь не будет ни перепроизводства, ни недостатка товаров, ни резкого расширения, ни резкого сжатия экономики. Равновесное состояние сбережений и инвестиций в точке Е будет определять и оптимальный объем ВНП. Сбережение находится в тесной взаимосвязи с потреблением, они представляют как бы зеркальное отражение друг друга. Поэтому оптимальный объем ВНП можно определить через потребление и инвестиции, через величину совокупных расходов. В этом случае макроэкономическое равновесие будет достигаться только в том случае, если объем совокупных расходов будет равен объему ВНП. Отсюда следует, что, если общество желает получить определенный прирост или снижение ВНП, необходим механизм, который бы стимулировал рост или уменьшение совокупного спроса и совокупных расходов. Но если произведенный объем ВНП окажется больше или меньше совокупных расходов, макроэкономическое равновесие будет нарушено. Это приведет к таким негативным последствиям, как нарушение равновесия на рынке труда, а в долгосрочной перспективе - к инфляции, банкротствам фирм и т.д. 2.2.2. ТЕОРИЯ МУЛЬТИПЛИКАТОРА В кейнсианских и неокейнсианских моделях экономической динамики (экономического роста) важную роль играет концепция мультипликатора, связывающая прирост национального продукта с приростом инвестиций в экономику.

131 Понятие "мультипликатор" (множитель) было введено в экономическую теорию в 1931 г. английским экономистом Р. Каном и нашло широкое применение в работах Дж. Кейнса и его последователей. Мультипликатор - коэффициент, показывающий зависимость изменения дохода от изменения инвестиций. При этом совокупное предложение рассматривается как пассивный фактор и, следовательно, объем национального производства изменяется под воздействием совокупного спроса. Кейнсианская теория определения оптимального объема ВНП, при котором экономика достигает состояния равновесия, показывает, что при росте инвестиций рост ВНП будет происходить в гораздо большем размере, чем первоначальные дополнительные инвестиции. Это связано с тем, что инвестиции дают мультипликационный (нарастающий) эффект, т.е. затраты в одной сфере экономики приводят к расширению производства и занятости в других. Этот множительный, нарастающий эффект в размере ВНП и называется мультипликационным эффектом. Следовательно, мультипликатор - это коэффициент, показывающий на сколько вырастет ВНП при увеличении инвестиций. Мультипликатор =

Изменение в реальном ВНП Δ ВНП = Первоначальное приращение инвестиций Δ инвестиций

Отсюда, Δ ВНП = мультипликатор · Δ инвестиции Как действует мультипликационный эффект? Предположим, фирма осуществляет выпуск дополнительной продукции, привлекая для этого дополнительных рабочих. Сумма выплачиваемой заработной платы составляет 6000. Предположим, что в обществе и у данных рабочих предельная склонность к потреблению (МРС) = 2/3, а предельная склонность к сбережению (МРS) = 1/3. Это означает, что на 4000 ден. ед. рабочие закупают товары, а 2000 сберегают. Производители, у которых МРС также 2/3 на потребление тратят 2666,6 ден. ед. (4000 · 2/3). Это второй уровень, на третьем уровне на потребление тратят уже 1777,7 ден. ед. (2666.6 · 2/3) и т.д. Этот процесс продолжается на каждом уровне до тех пор, пока средства, расходуемые на потребление не приблизятся к нулю. Следовательно, первоначально инвестированные в экономику 6000 ден. ед. вызвали цепную реакцию вторичных потребительских расходов и в конечном счете привели к росту ВНП на 18000 ден. ед. (в данном примере). Отсюда,

Мультипликатор =

18 000 Δ ВНП = = 3. Δ инвестиций 6 000

132

Т.е. при МРС = 2/3 величина мультипликатора = 3. ВНП = 6000 · 3 = 18000 ден. ед. Это можно записать следующим образом: 6 000 ⋅ 1 = 18 000 , т.е. 1− 2

3

1 , или обратная предельвеличина мультипликатора оказывается равной 1 − MPC 1 ной склонности к сбережению: . Следовательно, MPS

1 1 ⋅ Δ инвестиций = ⋅ Δ инвестиций . Отсюда, можно сделать MPS 1 − MPC следующие выводы: 1) приращение ВНП находится в прямой зависимости от дополнительных расходов населения на потребление при данном объеме приращения инвестиций; 2) приращение ВНП находится в обратной зависимости от дополнительных сбережений населения при данном объеме приращения инвестиций. Рассмотренная модель мультипликатора является статической, т.е. она показывает мгновенное действие инвестиций на величину ВНП. В моделях экономической динамики, разрабатываемых представителями неокейнсианского направления, учитывается также повторяемость эффекта первичных инвестиций. Анализ сбережений и инвестиций показывает конкретные рычаги, с помощью которых можно влиять на совокупный спрос, объем ВНП и занятость населения. Хотя фирмы инвестируют, а население сберегает, преследуя разные цели, их взаимная сбалансированность оказывает огромное влияние на макроэкономическое равновесие. При этом более активный элемент - инвестиции, оказывающие мультипликационное воздействие на доход. Поэтому, данная концепция играет большую роль в обосновании государственного регулирования рыночной экономики. Однако в долгосрочном периоде совокупный спрос становится менее важным фактором для объема производства. Δ ВНП =

2.2.3. СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ Совокупное предложение (AS) - это денежная величина общей суммы всех конечных продуктов и услуг, предъявленных к продаже на всех рынках страны. Совокупное предложение отражает размеры создаваемого национального продукта и порождаемое данными масштабами производства изменение цен. На совокупное предложение оказывают влияние те же факторы (издержки, технология производства), которые влияют на предложение на рынке отдельного товара. Поэтому кривая AS имеет восходящий вид. Однако само очертание кривой совокупного предложения вызывает разногласия среди экономистов, представляющих разные школы. В краткосрочном периоде при росте спроса фирмы увеличивают цены и объем производства. Происходит это потому, что

133 имеются фиксированные в краткосрочном периоде элементы затрат - заработная плата, рента и т.д (53а). Наибольшее значение имеет заработная плата. Если потребители потребуют больше товаров, производители, в свою очередь, реагируют повышением цен, получая более высокую прибыль и производя больше продукции (рис. 53в). В долгосрочном периоде изменение цен приводит к тому, что кривая совокупного предложения (AS) становится вертикальной. Причиной этого является рост заработной платы. При росте цен реальная заработная плата и, следовательно, уровень жизни снижаются. Под давлением профсоюзов работодатели вынуждены повышать заработную плату. Соответственно растут издержки. В результате производители не получают больше прибыли даже при более высоком уровне спроса, и, следовательно, не будут увеличивать объем производства. Поэтому в долгосрочном периоде кривая совокупного предложения примет вид вертикальной прямой, отражающей реальный объем ВНП, равный потенциальному объему (рис. 53б). уровень цен

уровень цен

AS

AS

а) Краткосрочный период (горизонтальный отрезок)

Реальный объем ВНП

Реальный объем ВНП

б) Долгосрочный период (вертикальный отрезок)

уровень цен

AS

Реальный объем ВНП

в) Промежуточный период (промежуточный отрезок)

Рис.53. Положение линии совокупного предложения

134 Форма кривой совокупного предложения имеет решающее значение для определения объема производства в этих периодах. По мере удлинения срока объем производства приближается к потенциальному, а его краткосрочные изменения отражаются в основном в расходах. В долгосрочном периоде совокупный спрос становится менее важным фактором для реального объема производства. Если линия совокупного предложения вертикальна, реальный объем производства определяется только уровнем потенциального объема производства. Последствия увеличения совокупного спроса зависят от того, на каком отрезке кривой совокупного предложения оно происходит. Выделяется три сегмента (отрезка) кривой совокупного предложения AS (рис. 54): 1. Кейнсианский (горизонтальный) отрезок. Он означает, что экономика находится в состоянии глубокого спада или депрессии, не используется значительная часть производственных ресурсов, и можно расширять производство, не опасаясь повышения издержек и роста цен. Данная ситуация анализировалась Дж.М. Кейнсом (рис. 54а). 2. Вертикальный отрезок кривой совокупного предложения рассматривают представители классического направления, поэтому он называется классическим. На этом отрезке увеличение совокупного спроса приводит к повышению уровня цен, а реальный объем производства равен потенциальному (рис. 54в). 3. На промежуточном отрезке увеличение совокупного спроса приводит к увеличению и реального объема производства, и уровня цен (рис. 54б). Повышение цен, связанное с увеличением совокупного спроса на классическом и промежуточном отрезке кривой совокупного предложения, приводит к инфляции спроса. Теоретически, уменьшение совокупного спроса должно привести к снижению уровня цен на классическом и промежуточном отрезках. Однако в реальной действительности это не происходит. Цены, раз возросшие, не снижаются, или снижаются в меньшей степени, не достигая первоначального уровня. Это явление получило название "эффекта храповика" (храповик - механизм, позволяющий крутить колесо только в одном направлении). Причиной этого явления можно считать неэластичность заработной платы - одного из важнейших элементов издержек.

135 Уровень цен

AS

AD1 AD2 P1 0

Q1

Q2

Потенциальный объем ВНП

Реальный объем ВНП

а) Увеличение спроса на кейнсианском отрезке Уровень цен

P2

AD1

AS AD2

P1

0

Потенциальный объем ВНП

Реальный объем ВНП

б) Увеличение спроса на классическом отрезке Уровень цен

AS AD1 AD2

P2 P1 0

Q1

Потенциальный объем ВНП

Реальный объем ВНП

в) Увеличение спроса на промежуточном отрезке Рис. 54. Последствия увеличения совокупного спроса. Модель AD = AS.

136 2.3. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКАЯ НЕСТАБИЛЬНОСТЬ В идеальной экономике совокупный спрос и совокупное предложение должны находится в состоянии равновесия, производственные ресурсы использоваться с максимальной эффективностью, реальный ВНП должен расти высокими устойчивыми темпами. Должны отсутствовать такие негативные экономические явления как инфляция и безработица. Однако, анализ экономических процессов наглядно показывает, что такая ситуация не достигается автоматически. Хотя в целом в долгосрочной перспективе отчетливо проявляется тенденция к экономическому росту, при рассмотрении экономики в более короткие периоды времени наблюдаются неравномерность экономического развития, периодические колебания производства, занятости и уровня цен. Периодически экономический рост сменяется сокращением производства или снижением темпов его роста. Эти периоды характеризуются низким уровнем занятости. Периоды быстрого роста экономики иногда сопровождаются инфляцией, т.е. повышением уровня цен. В отдельные периоды наряду с ростом цен увеличивается безработица. Все это дает основания говорить о цикличности развития экономики. 2.3.1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЦИКЛЫ Экономические циклы характеризуют периодические взлеты и падения рыночной конъюнктуры, которые проявляются прежде всего в различных формах несоответствия спроса и предложения. Кроме того, под циклом понимаются непрерывные колебания экономики, когда рост сменяется спадом. Основные характеристики цикла связывают с его причинами, фазами, временем протекания, частотой повторения, амплитудой показателей экономической активности, динамическими параметрами. Исходя из этого, можно сделать вывод, что цикл - постоянная динамическая характеристика экономики. Главное свойство цикла - колебания национального продукта. В теории циклов рассматривают три варианта изменения национального продукта (дохода): 1) постоянный рост (Рn); 2) неравномерный рост (Рн1, Рн2, Рн3); 3) колебания (Рk) (см. рис. 55)

137 ВНП (доход)

Pн1 Pн2 Pн3

Рис. 55. Варианты экономического роста.

Pn=const Pk – колебания (классический цикл)

Под ростом понимается постоянное или неравномерное развитие с положительной динамикой ВНП, доходов, инвестиций, потребления и т.д. Под колебаниями понимается периодическая смена роста спадом в процессе экономического развития. Спад при этом характеризует отрицательную динамику показателей. Изза сложных, взаимнопересекающихся тенденций экономического развития часто крайне сложно выделить отдельные циклы. Сколько существует различного рода колебаний, столько существует и циклов. Можно выделить циклы темпов (волны) капиталовложений, инновационные, промышленные и т.д. Из всего множества циклов выделяют такие, которые выражают движение наиболее важных агрегатов экономики. В экономической литературе называются разные причины циклов: от пятен на солнце до чисто экономических. Однако выделяются три подхода: 1) цикл имеет неэкономические причины (психологические, политические, природные и т.д.) - внешние факторы; 2) причины цикла надо искать в самой экономике - внутренние факторы; 3) причина цикла - совокупность внутренних и внешних факторов. Большинство современных экономистов придерживается третьего подхода, полагая, что внешние факторы дают первоначальный импульс циклам, а внутренние причины преобразуют эти импульсы в циклические колебания. К внешним факторам циклов относятся: научные и технические открытия, динамика населения, миграция, войны и т.д. К внутренним факторам циклов относятся колебания спроса на потребительские и инвестиционные товары. Поэтому теория циклов тесно связанна с теорией формирования совокупного спроса и мультипликатора. Главным образом это теория колебания спроса. В связи с этим в циклах выделяются две главные фазы: спад и подъем производства и две точки: пик подъема (точка Б) и максимальный спад (точка А). (Рис. 56)

138

Б

ВНП

спад подъем

подъем

спад А цикл

t (время)

Рис. 56. Фазы цикла Характерные черты спада - ликвидация запасов, сокращение производственных инвестиций, падение спроса на труд, резкое уменьшение прибыли, снижение спроса на кредит и т.д. Подъем характеризуется обратными явлениями. Между спадом и подъемом обычно наблюдается состояние депрессии (спад закончился, а подъем не начался), которое сменяется оживлением и приводит к подъему, опять сменяющемуся спадом и т.д. По мнению ряда экономистов, причиной циклов является нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением. Другие экономисты считают, что циклические колебания связанны с колебаниями инвестиций - это основной двигатель цикла. Особое место в исследовании проблем цикличности принадлежит Н.Д. Кондратьеву (1882 - 1938 г.г.), который установил, что существуют большие циклы (длинные волны Кондратьева), продолжительностью 40-60 лет, характеризующиеся сменой тенденций повышения и понижения. Такой цикл состоит из двух фаз - "капиталоголодания" и "капиталонасыщения", продолжительностью 20-30 лет каждая. Причиной таких циклов Н. Кондратьев считал длительные колебания товарных цен. В соответствии с теорией больших циклов строятся экономические прогнозы в США, Великобритании и других странах. Кроме того, в экономике можно отметить другие колебания деловой активности, не связанные с экономическими циклами, например, сезонные. 2.3.2. БЕЗРАБОТИЦА Серьезной экономической и социальной проблемой, дестабилизирующей рыночную экономику, является безработица, которая последние десятилетия носит устойчивый и массовый характер. Безработица измеряется двумя основными показателями. Один из них - уровень безработицы, который определяется как доля официально зарегистрированных полностью безработных в численности самодеятельного населения, т.е. людей, живущих на доходы от своего труда. Другой показатель - время, в течение которого безработные пребывают в этом состоянии.

139 В курсе микроэкономики при анализе рынка труда выделялись три основные типа безработицы: 1. Фрикционная - добровольная безработица, связанная со сменой места работы или места жительства; 2. Структурная - связанная со структурными сдвигами в экономике, с изменением удельного веса отдельных отраслей и профессий. Это результат естественного экономического развития; 3. Циклическая - безработица, вызываемая спадом в экономике, возрастающая при снижении совокупного спроса и рассасывающаяся на стадии подъема. При отсутствии циклической безработицы занятость считается полной. Фрикционная и структурная безработицы в сумме характеризуют ее естественный уровень. Этот уровень в странах Запада изменяется, увеличиваясь с 4% в 60-х г.г. до 5 - 6% в 80-х г.г. Экономисты считают, что рост естественного уровня безработицы связан с появлением на рынке труда женщин и молодежи и с расширением программ помощи безработным, что дает возможность увеличить время поисков работы. Следовательно, понятие "полная занятость" предполагает на практике использование только 94 - 95% рабочей силы. Безработица приводит к значительным экономическим потерям для общества. Главная "цена" безработицы - потери продукции. Количественная зависимость между этими двумя величинами была установлена А. Оукеном: если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень на один процент, то отставание объема ВНП составляет 2.5%. Это отношение известно как закон Оукена. Но циклическая безработица приводит не только к экономическим, но и к тяжелым социальным потерям: снижению квалификации, самоуважения, упадку моральных устоев, распаду семьи, а также к общественным и политическим беспорядкам и переменам. В странах с рыночной экономикой создан достаточно эффективный механизм социальной поддержки безработных. Он включает в себя: 1. программы по стимулированию роста занятости и увеличению числа рабочих мест; 2. программы, направленные на подготовку и переподготовку работников; 3. программы содействия найму рабочей силы. Безработным оказывается социальная помощь несколькими путями: 1. выплачивается пособие по безработице; 2. оказывается финансовая помощь не имеющим работы и не получающим пособие по безработице (денежные средства, льготное или бесплатное пользование общественным транспортом, коммунальными услугами). 2.3.3. ИНФЛЯЦИЯ Одну из самых тяжелых болезней экономики ХХ века представляет собой инфляция - обесценивание денег, проявляющееся в росте цен. Дж. М. Кейнс и

140 его последователи объясняли инфляцию чрезмерным спросом при полной занятости. Неоклассики видят причину инфляции в росте производственных расходов или издержек производства. Цены на различные товары меняются постоянно: одни товары становятся дешевле, другие - дороже. Инфляция же означает, что рост цен охватывает все рынки, характерен для экономики в целом и происходит постоянно. Из модели AD = AS видно, что для начала инфляционных процессов достаточно, чтобы совокупный спрос превысил совокупное предложение. Причины, виды инфляции и антиинфляционная политика будут рассмотрены в последующих главах данного учебного комплекса. Сейчас мы остановимся только на социально-экономических последствиях инфляции. Когда национальная экономика поражена инфляцией, все денежные доходы домашних хозяйств, фирм и государства фактически уменьшаются. Возникает разница между номинальным доходом (суммой денежных средств, которые получает человек в виде заработной платы, ренты, процента или прибыли) и реальным доходом (количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на номинальный доход). В наибольшей степени от инфляции страдают люди с фиксированными доходами - работники бюджетных отраслей, пенсионеры, студенты. Обесцениваются сбережения. Инфляция ведет к перераспределению доходов и богатства в обществе. От нее выигрывают должники и правительство, которое накопило большой государственный долг, так как ссуда была взята при одной покупательной способности денег, а возвращается при другой. Соответственно, теряют те, кто предоставлял ссуду. Скорость, неожиданность и несбалансированность инфляции усиливают такое перераспределение. Так как при инфляции растут цены, фирмы и домашние хозяйства стремятся превратить как можно скорее обесценивающиеся деньги в запасы. В результате возникает недостаток денежных средств. Выручки от продажи готовой продукции часто не хватает для продолжения производственного процесса. Становится невыгодно делать долгосрочные вложения. Фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление. Все это ведет к сокращению финансовых ресурсов общества и к массовому сворачиванию производства. Нарушаются кредитные отношения, растет дефицит государственного бюджета, государственный долг. В такой ситуации обостряются социальные и политические проблемы, что может привести к массовым беспорядкам.

141 2.3.4. БЕЗРАБОТИЦА И ИНФЛЯЦИИ. КРИВАЯ ФИЛЛИПСА Сравнения конкретных данных об изменениях безработицы и инфляции приводили многих экономистов к убеждению, что существует взаимосвязь между этими двумя явлениями. Английский экономист А.В. Филлипс в конце 5060-х годов XX в. обнаружил зависимость между нормой безработицы и приростом заработной платы. Анализируя данные об этих показателях более чем за 100 лет, он установил, что уровень безработицы (U) и процент прироста ΔW заработной платы (W) имеют стой(%) кую отрицательную связь и графически выражаются с помощью так называемой кривой Филлипса (рис. 57). Это означает, что существует некоторый уровень безработицы, при котором уровень заработной платы 0 U (%) стабилен. Филлипс установил, что при U = 6-7% ∆W = 0. Рис. 57. Исходная кривая Филлипса При безработице ниже 6-7%, уровень заработной платы увеличивался при приближении к полной занятости. В условиях масΔP совой безработицы (U > 7%) (%) уровень заработной платы уменьшается (W < 0). Подъем заработной платы - одного из важнейших элементов издержек производства - приводит к росту общего уровня цен. Поэтому 0 U (%) кривую Филлипса можно представить как выражающую завиРис. 58. Инфляционная кривая Филлипса симость между уровнем безработицы и ростом уровня цен (рис. 58). По расчетам экономистов в современных развитых странах существует 6ти процентная норма безработицы, при которой уровень цен стабилен, т.е. темпы роста заработной платы равны скорости увеличения производительности труда. В условиях более высокой безработицы будет наблюдаться дефляция (Р < 0), а при более низкой безработице - инфляционный рост цен (P > 0). Кривая Филлипса широко используется при проведении государственной экономической политики для принятия решений о сокращении безработицы или инфляции и прогнозирования последствий, к которым приведут те или иные действия правительства.

142 2.4. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ. 1. В чем основные отличия между состоянием частичного и общего экономического равновесия хозяйственной системы? 2. Что представляет собой равновесное состояние экономики? 3. Дайте определение совокупного спроса. От каких факторов он зависит? 4. Какие факторы влияют на потребление населения? 5. Что показывают функция потребления и функция сбережения? 6. Как определяется предельная склонность к потреблению? 7. Какую роль играют инвестиции в развитии макроэкономики? 8. Почему состояние равновесия в макроэкономике достигается при равновесии сбережений и инвестиций? 9. Чему должны быть равны совокупные расходы в обществе, чтобы система находилась в равновесии? 10. Что понимается под мультипликационным эффектом? 11. Назовите формы безработицы. 12. Каковы основные проявления инфляции? 13. Какая связь между мероприятиями по снижению инфляции и уровнем безработицы? 14. Что является причиной "больших циклов" Н. Кондратьева? 3. ДЕНЬГИ И ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА ГОСУДАРСТВА 3.1. ПОНЯТИЕ, ФУНКЦИИ И ВИДЫ ДЕНЕГ. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА ГОСУДАРСТВА Деньги - это всеобщий эквивалент, на который может быть обменен любой товар. Сущность денег проявляется в их функциях. Деньги выполняют пять функций: меры стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления и мировые деньги. Функция денег как меры стоимости. Деньги служат средством измерения стоимости товаров. Стоимость товара, выраженная в деньгах, называется ценой товара. Цена товара формируется на рынке. Она зависит от стоимости товара, от соотношения спроса и предложения и от покупательной способности денег. Для сравнения цен различных товаров необходимо свести их (цены) к одному масштабу, т.е. выразить их в одинаковых денежных единицах. В каждой стране существует своя денежная единица и свой масштаб цен. Масштаб цен – это принятое в данной стране количественное соотношение между денежными единицами различного достоинства. Масштаб цен зависит от уровня цен и от покупательной способности денежной единицы. Функция денег как средства обращения.

143 В этой функции деньги выполняют роль посредника в товарном обращении. При продаже товар обменивается на деньги, при покупке - деньги на товар. При этом акт купли и акт продажи не совпадают ни во времени, ни в пространстве, что создает возможность нарушения обмена: реализовав свой товар продавец не обязательно совершает покупку и тем самым создает трудности при реализации товаров другими продавцами. Функция денег как средства платежа. Товары не всегда могут продаваться за наличные деньги, т.к. в момент появления на рынке продавца у покупателя может не быть денег. Это может быть связано с различной продолжительностью процесса производства и обращения различных товаров. Поэтому возникает необходимость купли - продажи товаров в кредит, т.е. с отсрочкой уплаты денег. Деньги функционируют как средство платежа также при возврате денежных ссуд, внесении арендной платы, уплате налогов, выплате заработной платы и т.п. В связи с выполнением деньгами функции средства платежа существует возможность невыполнения участниками своих долговых обязательств и возникновения кризиса неплатежей. Функция денег как средства накопления. Эту функцию деньги выполняют, когда выходят из сферы товарноденежного обращения, т.е. когда за продажей одного товара не следует покупка другого товара. Без накопления невозможно осуществлять воспроизводство. Денежные накопления осуществляют все экономические субъекты. Для того, чтобы обезопасить себя от обесценивания денег, накопление осуществляется в форме размещения денег в банке под процент или в форме золота, покупаемого на деньги (тезаврация золота), или путем вложения денег в ценные бумаги. Мировые деньги. Эту функцию деньги выполняют при осуществлении внешнеэкономических отношений между странами. В этом случае деньги функционируют как всеобщее платежное средство, как всеобщее покупательное средство, как всеобщая материализация общественного богатства. При золотом стандарте мировыми деньгами было золото. В настоящее время в качестве мировых используются национальные денежные единицы отдельных стран и коллективные расчетные денежные единицы (СДР, Евро). В своем развитии деньги выступали в двух видах: действительные деньги и знаки стоимости. У действительных денег их номинальная (т.е. обозначенная на них) стоимость соответствовала реальной стоимости, т.е. стоимости металла, из которого деньги изготовлены. Это были металлические деньги (медные, серебряные, золотые).

144 Знаки стоимости (заменители действительных денег) - это деньги, номинальная стоимость которых выше реальной, т.е. больше, чем стоит их выпуск. К знакам стоимости относятся: - металлические знаки стоимости - билонная монета, т.е. мелкая монета, изготовленная из дешевых металлов и их сплавов; - бумажные знаки стоимости, или бумажные деньги. Бумажные деньги заменили серебро и золото в качестве средства обращения. По мере развития товарного производства и появления кредита, возникают кредитные деньги, выполняющие функцию средства платежа. Первоначально кредитные деньги обслуживали куплю-продажу товаров в кредит. Это привело к возникновению векселя. По мере обособления денежного капитала и формирования банков возникают новые виды кредитных денег - банкноты, чеки, кредитные карточки. Банкноты - это бессрочные долговые обязательства Центрального банка страны, обеспеченные всеми его активами. В настоящее время банкноты по существу являются национальной валютой. Чеки - это денежные документы установленной формы, содержащие безусловный приказ владельца счета в кредитном учреждении о выплате держателю чека указанной суммы. Кредитные карточки - это документ в виде пластиковой карточки, дающий владельцу право на получение краткосрочной ссуды в кредитном учреждении для оплаты в розничной торговле и сфере услуг. Денежная система государства - это система функционирования денег в стране, включающая чеканку монет, эмиссию бумажных денег, монетные резервы, узаконенные платежные средства, регулирование покупательной способности денег. 3.2. ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ЕГО УСТОЙЧИВОСТЬ Денежное обращение - это движение денег при выполнении ими своих функций. Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной форме. Налично-денежное обращение - это движение наличных денег в сфере обращения и выполнение ими функций средства обращения и средства платежа. Осуществляется с использованием банкнот и металлических монет. Безналичное обращение осуществляется без использования наличных денег путем перечисления денег с одного счета в банке на другой или со счета в одном банке на счет в другом банке. Посредниками в расчетах между банками являются Расчетно-кассовые центры (РКЦ), являющиеся структурными подразделениями Центрального банка РФ. Формы безналичных расчетов зависят от экономического положения в стране, инфляции, характера связей между контрагентами, финансового положения и репутации контрагентов, характера платежа и т.д.

145 Безналичные расчеты охватывают расчеты между организациями, организациями и банками, организациями и бюджетом, населением и бюджетом и др. Между наличным и безналичным обращением существует взаимосвязь и взаимозависимость: деньги постоянно переходят из одной сферы обращения в другую. Безналичное обращение начинается с внесения наличных денег в банк, а наличные деньги в свою очередь появляются у клиента при снятии их со счета в кредитном учреждении. При этом используются единые деньги одного наименования. Для обеспечения устойчивости денежного обращения необходимо, чтобы в обращении было определенное количество денег. Это количество зависит от того, какие функции выполняют деньги. Количество денег, необходимое для выполнения ими функции средства обращения, зависит от количества проданных товаров, уровня цен товаров и скорости обращения денег. Эта зависимость в современной экономической литературе именуется моделью И. Фишера. Она выглядит следующим образом:

M ⋅V = P ⋅ Q , где: M - предложение денег; V - скорость обращения денег, или среднегодовое количество оборотов денег; P - средняя цена продуктов и услуг; Q - количество проданных товаров. Эта формула может иметь следующий вид:

M =

P ⋅Q , V

где M - количество денег, необходимое для обращения продуктов и услуг. Если учесть, что для выполнения деньгами функции средства платежа наличные деньги не нужны, то чем больше продуктов и услуг оплачиваются в кредит, чем больше взаимопогашающихся платежей, тем меньшее количество денег необходимо для обращения. В общем виде закон, определяющий количество денег в обращении, может быть выражен следующей формулой:

M=

P ⋅ Q − (P ⋅ Q )k + П д − П в.п. , V

где: (P · Q)k - сумма цен товаров, проданных в кредит;

146 Пд - сумма платежей по долговым и прочим обязательствам; Пв.п. - сумма взаимопогашающихся платежей. Это общий закон денежного обращения, относящийся к любому виду денег. Кроме того, существуют и особые законы обращения металлических, бумажных и кредитных денег. Особенность металлического обращения (или обращения действительных денег) состоит в том, что при нем количество денег в обращении всегда поддерживается на необходимом уровне, т.е. в обращении не бывает ни излишка, ни недостатка денег. Напротив, при бумажно-денежном обращении обычно выпускается большее количество бумажных денежных знаков, чем требуется для обслуживания процесса движения продуктов и услуг. Это влечет за собой их обесценивание (снижение покупательной способности). В условиях, когда бумажные деньги имели золотое содержание, увеличение их количества в обращении вело к общему росту цен, т.е. к инфляции. В современных условиях причиной инфляции является дисбаланс спроса и предложения. В условиях инфляции цены отдельных товаров могут изменяться в разных направлениях, но общий уровень цен повышается. Представители разных экономических школ по-разному объясняют это явление. Дж.М. Кейнс и его последователи считают, что инфляцию можно объяснить чрезмерным увеличением совокупного спроса, который экономика не в состоянии удовлетворить (инфляция спроса). Неоклассики считают, что дисбаланс спроса и предложения возникает изза уменьшения совокупного предложения вследствие роста издержек производства (инфляция издержек), и прежде всего роста заработной платы. Темп инфляции показывает, с какой скоростью она изменяется во времени. Определяется эта скорость путем сопоставления индексов цен за текущий и базовый период. Цена " рыночной корзины " в текущем периоде ⋅ 100% Индекс цен в текущем периоде, % = Цена аналогичной " рыночной корзины " в базовом периоде

Индекс цен может определятся по потребительским товарам (индекс потребительских цен), по средствам производства (индекс оптовых цен) и в целом по всему валовому внутреннему продукту (инфлятор и дефлятор ВВП). Для определения темпа инфляции нужно из индекса цен текущего периода вычесть индекс цен предшествующего периода и разделить эту разность на

147 индекс цен текущего года. Т.к. темп инфляции определяется в процентах, то результат деления умножаем на 100%. Кроме этого, для определения периода времени, необходимого для удвоения темпов инфляции, в экономической науке используется правило 70. В соответствии с этим правилом, если темп инфляции составляет 10%, и предполагается, что он не изменится, то удвоение темпов инфляции произойдет через 7 лет. Инфляцию можно классифицировать по разным признакам: 1. С точки зрения общих темпов инфляции различают умеренную инфляцию (темп - 10% в год), галопирующую (темп - от 20 до 200% в год) и гиперинфляцию, когда цены растут с огромной скоростью (по мнению некоторых экономистов, темп - более 1000% в год). 2. В зависимости от темпов роста цен по разным товарным группам различают сбалансированную и несбалансированную инфляцию. При сбалансированной инфляции цены различных товаров по отношению друг к другу изменяются в равной пропорции. При несбалансированной инфляции цены на разные товары изменяются в различных пропорциях. 3. По возможности прогнозирования инфляции ее подразделяют на ожидаемую или неожидаемую инфляцию. 4. По способу проявления инфляция может быть скрытой или открытой. Открытая инфляция выражается в росте цен. Скрытая, или подавленная, инфляция существует в условиях государственного фиксирования цен и выражается в снижении качества товаров и дефиците. Инфляция приводит к обесценению денежных доходов и сбережений, что выражается в стремлении материализовать свои денежные средства, в потере интереса к долгосрочным вложениям средств, приводит к перераспределению доходов и богатства. 3.3. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Чем отличаются функции денег как средства обращения и средства платежа? 2. Почему происходит накопление денег? 3. Чем отличаются наличное и безналичное денежное обращение? 4. Кто является посредником в расчетах между банками? 5. Чем отличается бумажно-денежное обращение от металлического обращения? 6. Какая связь существует между темпом инфляции и индексом цен? 7. Что такое инфляция и каковы ее причины? 8. Что такое инфляция спроса? 9. Что такое инфляция издержек? 10. Как различаются типы инфляции в зависимости от ее темпов?

148 11. Чем скрытая инфляция отличается от открытой? 12. Как определяется количество денег, необходимое в обращении? 13. Влияет ли продажа товаров в кредит на количество денег, необходимое в обращении? 14. Какие отличия существуют между действительными деньгами и знаками стоимости? 15. Есть ли различия между бумажными, кредитными и электронными деньгами? 16. Какая существует связь между наличным и безналичным денежным обращением? 17. Какие признаки классификации инфляции Вы знаете? 18. Является ли рост цен причиной инфляции? 4. ФИНАНСЫ И ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 4.1. ПОНЯТИЕ О ФИНАНСАХ И ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЕ РФ Финансы - это экономические отношения, связанные с образованием, распределением и использованием фондов денежных средств в процессе распределения и перераспределения ВВП и национального дохода. Финансовые отношения - это денежные отношения, но не все денежные отношения являются финансовыми. Финансы отличаются от денег как по содержанию, так и по выполняемым функциям. Деньги - это всеобщий эквивалент, с помощью которого измеряются затраты труда производителей ВВП, а финансы - это экономический инструмент распределения и перераспределения этого продукта, орудие контроля за образованием и использованием фондов денежных средств. Финансы путем образования денежных фондов обеспечивают потребности хозяйствующих субъектов (государства, организаций бизнеса и домашних хозяйств) в денежных средствах и контролируют расходование финансовых ресурсов. Это означает, что финансы выполняют две основные функции: распределительную и контрольную. Каждая финансовая операция, таким образом, двуедина. Она означает распределение национального продукта и контроль за этим распределением. И достигается это через механизм денежных фондов, образуемых и распределяемых с определенной целью. Целевые фонды денежных средств в совокупности являются источником финансовых ресурсов всех экономических субъектов. Социально - экономическая сущность финансов заключается в исследовании - за счет каких источников каждый экономический субъект формирует свои финансовые ресурсы и в чьих интересах их использует. Особенностью финансовых ресурсов является то, что они, в отличие от денежных средств, не возмещают ранее осуществленные затраты, а служат для осуществления затрат в будущем.

149 Функции финансов реализуются через финансовый механизм. Финансовый механизм включает совокупность форм организации финансовых отношений в национальной экономике, порядок формирования централизованных и децентрализованных фондов денежных средств, методы финансового планирования, формы управления финансами и финансовой системой, финансовое законодательство. Финансовая система - это совокупность различных сфер финансовых отношений, в процессе которых образуются и используются фонды денежных средств, и обслуживающие их органы. Финансовая система Российской Федерации включает следующие сферы финансовых отношений: 1. Централизованные финансы: а) общегосударственные финансы; б) территориальные финансы. 2. Децентрализованные финансы: а) финансы хозяйствующих субъектов; б) финансы граждан. Финансовые отношения обслуживаются органами государственной власти Российской Федерации (Президент Федеральное Собрание, Правительство, Министерство финансов, Министерство по налогам и сборам, Федеральная служба налоговой полиции, Федеральное казначейство, Государственный таможенный комитет и др.); органами государственной власти субъектов РФ; органами местного самоуправления; финансовыми службами организаций бизнеса. 4.2. ГОСУДАРСТВЕННЫЕ И МЕСТНЫЕ ФИНАНСЫ. БЮДЖЕТ И ВНЕБЮДЖЕТНЫЕ ФОНДЫ Государственные и местные финансы - это экономические отношения, обеспечивающие формирование и использование финансовых ресурсов государства и органов местного самоуправления, предназначенных для финансового обеспечения их функций. Государственные и местные финансы формируются за счет финансов организаций и финансов граждан и используются для регулирования экономики и социальных отношений на макроуровне. Государственные и местные финансы аккумулируются в государственной бюджетной системе, системе внебюджетных фондов. В Бюджетном кодексе РФ определено три уровня бюджетной системы РФ: первый уровень – федеральный бюджет и бюджеты государственных внебюджетных фондов; второй уровень – бюджеты субъектов РФ и бюджеты территориальных государственных внебюджетных фондов;

150 третий уровень – местные бюджеты. Бюджетный кодекс РФ регулирует: 1) отношения в процессе формирования доходов и осуществления расходов бюджетов всех уровней, осуществления заимствований, регулирования государственного и муниципального долга; 2) отношения в процессе составления, рассмотрения, утверждения и исполнения бюджетов всех уровней и контроля за их исполнением. Бюджетный кодекс РФ устанавливает правовой статус участников бюджетного процесса, правовые основы порядка и условий привлечения к ответственности за нарушение бюджетного законодательства РФ. Бюджет - это финансовый план на год. Его составление, рассмотрение, утверждение и исполнение регламентируется законом. Единство бюджетной системы обеспечивается единой правовой базой, использованием единых бюджетных классификаций, единством форм бюджетной отчетности и т.д. Бюджеты всех уровней связаны через использование регулирующих доходных источников, создание целевых и региональных внебюджетных фондов и их частичное перераспределение. Но в то же время бюджеты нижестоящих уровней не входят своими доходами и расходами в бюджеты высших уровней. Свод федерального бюджета и бюджетов субъектов Федерации образует понятие "Консолидированный бюджет" РФ. Он используется для анализа показателей бюджетной системы, в частности, при установлении нормативов отчислений от федеральных налогов в бюджеты субъектов Федерации. Консолидированные бюджеты составляются также на уровне субъектов Федерации как свод бюджетов соответствующих территорий. Составляют проект бюджета и исполняют его органы исполнительной власти (Правительство РФ, правительства республик в составе РФ, органы исполнительной власти других субъектов Федерации, местные исполнительные органы). Рассмотрение и утверждение бюджетов осуществляется в законодательных органах (Федеральном Собрании РФ, представительных органах субъектов Федерации и оранах местного самоуправления). По окончании финансового года (с 1 января до 31 декабря) составляется отчет об исполнении бюджета, который утверждается в законодательных органах власти. Наиболее сложная проблема в бюджетном устройстве - это бюджетный федерализм, т.е. бюджетные взаимоотношения центра и регионов. Общая тенденция в большинстве стран заключается в регионализации экономических и социальных процессов, что усиливает роль территориальных финансов и расширяет сферу их использования. И как результат - рост величины территориальных финансов. Данная задача стоит и перед нашей страной. Важным звеном государственных финансов являются внебюджетные фонды государства.

151 Внебюджетные фонды решают задачу расширения социальных услуг населению. Внебюджетные фонды имеют строгую целевую направленность, которая обычно указывается в их названии. Решение о создании внебюджетных фондов принимают представительные органы соответствующего уровня. В настоящее время существует три внебюджетных фонда: Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования, фонды обязательного медицинского страхования. Государственный кредит - это совокупность экономических отношений между государством в лице его органов власти и юридическими и физическими лицами и иностранными государствами, при которых государство выступает либо заемщиком, либо кредитором, либо гарантом. Как экономическая категория государственный кредит находится на стыке двух видов денежных отношений - финансов и кредита и поэтому совмещает их особенности. Государство как заемщик выступает при получении кредитов и выпуске ценных бумаг. Цель – покрытие дефицита бюджета. Государственные займы можно классифицировать по ряду признаков: 1. По субъектам заемных отношений - на займы, размещаемые центральными органами управления, и займы, размещаемые территориальными органами управления. 2. По месту размещения - на внутренние и внешние займы. 3. По сроку привлечения средств - на краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 до 5 лет) и долгосрочные (свыше 5 лет). 4. По способу обеспечения - на обеспеченные конкретным залогом (имуществом, например) и обеспеченные всем имуществом государства или данного территориального образования. 5. По способу выплаты дохода - на процентные, выигрышные и с нулевым купоном. 6. По методу определения дохода - на обеспечивающие твердый доход и на обеспечивающие плавающий доход. 7. По обязанности строго соблюдать сроки погашения - на займы с правом досрочного погашения и займы без права досрочного погашения. Активность государства в качестве заемщика свидетельствует о состоянии финансов страны. Рост активности характеризует ухудшение состояния государственного бюджета. Долговые обязательства Правительства РФ образуют внутренний и внешний государственный долг РФ. Внутренний государственный долг - это долг юридическим и физическим лицам, являющимся резидентами данного государства (долг в национальной

152 валюте). Внешний государственный долг образуется в результате заимствований за границей (долг в иностранной валюте). Внутренние заимствования осуществляются преимущественно путем выпуска и размещения государственных ценных бумаг: государственных краткосрочных облигаций (ГКО), облигаций федерального займа (ОФЗ), облигаций государственного сберегательного займа (ОГСЗ). Внешние заимствования осуществляются в форме кредитов (займов) у иностранных государств, их юридических лиц и международных организаций. Ежегодно принимаемый Закон РФ "О федеральном бюджете на ... год" определяет верхний предел государственных внутренних и внешних заимствований. Основными источниками финансирования расходов, связанных с государственными заимствованиями являются: - доходы государственного бюджета и внебюджетных фондов; - прибыль, получаемая в результате производительного использования государственных заимствований; - размещение новых государственных займов или получение новых кредитов, т.е. рефинансирование государственного долга. Оперативное управление государственным кредитом осуществляется совместно Министерством финансов и Центральным Банком РФ. Как кредитор Российская Федерация выступает на внутреннем и внешнем рынке. На внутреннем рынке деятельность государства активизируется. В качестве заемщиков выступают российские юридические лица и органы исполнительной власти субъектов РФ. Срок предоставления - текущий финансовый год; плата взимается в размере, обеспечивающем уплату процентов по государственному долгу. Ссуды имеют целевой характер. За целевым использованием государственных средств следят Федеральное казначейство и Контрольноревизионное управление (органы Министерства финансов РФ). Деятельность Российской Федерации как кредитора на международной арене в настоящее время ограничена преимущественно рамками стран, ранее входивших в состав СССР. Исполнительные органы на местах также могут осуществлять заимствования, но только внутренние, в виде ссуд из иных бюджетов, кредитов у коммерческих банков или выпускать займы на инвестиционные цели. Внешние заимствования поступают в региональные и местные бюджеты только из федерального бюджета. Государственный внутренний долг РФ и задолженность органов управления низовыми звеньями, входящими в состав РФ, составляют в сумме общегосударственный долг.

153 4.3. ДОХОДЫ БЮДЖЕТА. СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ЭЛЕМЕНТЫ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ Доходы бюджета состоят из налоговых доходов, неналоговых доходов и безвозмездных перечислений. Налоговые доходы являются основными. Налоги - это обязательные платежи, которые осуществляются юридическими и физическими лицами в определенные сроки и в установленных законодательством размерах. Все налоги содержат одинаковые элементы налогообложения. К основным элементам налогообложения относятся: 1. Субъект налога - это лицо, по закону являющееся налогоплательщиком и/или плательщиком сбора; 2. Объект налогообложения - это предмет, наличие которого дает основание для обложения его владельца налогом. В качестве объекта могут выступать доходы, имущество, земля, операции по продаже и т.д.; 3. Налоговая база – стоимостная, физическая или иная характеристика объекта налогообложения; 4. Налоговая ставка – величина налоговых начислений на единицу измерения налоговой базы; 5. Налоговые льготы - это полное или частичное освобождение налогоплательщика от налога в соответствие с действующим законодательством. 6. Налоговый период – календарный или иной период времени применительно к отдельным видам налогов, по окончании которого определяется налоговая база и исчисляется сумма налога, надлежащего уплате. Общие принципы налогообложения и сборов, элементы налогообложения, система налогов и сборов, взимаемых в федеральный бюджет, устанавливаются налоговым кодексом РФ. Помимо общего налогового режима для основной массы налогоплательщиков существуют также специальные налоговые режимы: - упрощенная система налогообложения субъектов малого предпринимательства; - система налогообложения в свободных экономических зонах; - система налогообложения в закрытых административно-территориальных образованиях; - система налогообложения при выполнении договоров концессии и соглашений о разделе продукции. Налоги можно классифицировать по разным признакам: 1. В зависимости от органа, который взимает налог, различают федеральные налоги (налог на добавленную стоимость, акцизы, налог на прибыль, подоходный налог с физических лиц и т.д.); региональные налоги, т.е. налоги субъектов Федерации (налог на имущество организаций, налог с продаж, дорожный налог, транспортный налог, и т.д.); местные налоги и сборы (обязательные на всей территории РФ - налог на имущество физических лиц, земельный налог и

154 др., и вводимые по решению местных органов власти из числа разрешенных законом местных налогов). 2. В зависимости от размера поступления налога на данный бюджетный уровень различают собственные или закрепленные налоги, которые поступают на один бюджетный уровень, и регулирующие налоги, средства которых передаются из вышестоящих бюджетов нижестоящим с целью регулирования их расходов и доходов. 3. По степени обязательности их введения - на обязательные на всей территории РФ и вводимые на уровне местного самоуправления. 4. В зависимости от налоговой ставки различают пропорциональные, прогрессивные и регрессивные налоги. Для пропорциональных налогов используется одна и та же ставка независимо от размера объекта налога. Для прогрессивного налога характерно возрастание ставки при возрастании размера объекта налога. При регрессивном налогообложении налоговая ставка уменьшается при увеличении размера объекта налога. 5. По уровню власти, который устанавливает конкретную ставку налога различают налоги, ставки по которым устанавливаются в централизованном порядке и налоги, ставки которых устанавливаются соответствующим бюджетным уровнем в разрешенных законом пределах. 6. В зависимости от объекта обложения и взаимоотношений плательщика и государства выделяют прямые и косвенные налоги. Прямые налоги устанавливаются непосредственно на физическое и юридическое лицо. Это персонифицированные налоги. В этом случае налогоплательщик и носитель налога - одно и то же лицо. К таким налогам относятся: налог на прибыль предприятия, налог на имущество предприятия, подоходный налог с физических лиц и др. Косвенные налоги - это налоги, которыми облагаются продукты и услуги. В этом случае плательщиком налога является владелец товара, а носителем налога - его покупатель. Эти налоги взимаются главным образом с массового покупателя. 7. В зависимости от вида деятельности и характера ее регулирования государством различают нейтральные и дифференцируемые налоги. Нейтральными являются налоги, ставки по которым одинаковы для всех налогоплательщиков. Дифференцируемыми считаются налоги, имеющие разные ставки для разных налогоплательщиков. Используются для стимулирования определенных видов деятельности, развития научно-технического прогресса, решения социальных вопросов и т.д. Конкретные налоги содержат в разных сочетаниях все названные признаки. К налоговым доходам относятся также пени и штрафы.

155 К неналоговым доходам относятся доходы от имущества, находящегося в государственной (федеральной или региональной) и муниципальной собственности; доходы от внешнеэкономической деятельности; доходы от платных услуг, оказываемых соответствующими органами власти, финансовая помощь и бюджетные ссуды. Финансовая помощь поступает из бюджета другого уровня в форме дотаций, субвенций, субсидий. 4.4. РАСХОДЫ БЮДЖЕТА. ДЕФИЦИТ БЮДЖЕТА Расходы бюджета - это затраты, возникающие в связи с выполнением государством и органами местного самоуправления их функций. Виды бюджетных расходов обусловлены природой и функциями государства, уровнем социально-экономического развития страны, административно-территориальным устройством государства, формами предоставления бюджетных средств и т.д. Расходы бюджета классифицируются по различным признакам, что позволяет определить их роль и значение в развитии общества. Классификация расходов бюджета: 1. По их влиянию на процесс расширенного воспроизводства расходы делятся на текущие и капитальные. Текущие расходы - это расходы на государственное потребление (содержание экономической и социальной инфраструктуры, государственных отраслей народного хозяйства, закупки товаров и услуг гражданского и военного характера, текущие расходы государственных учреждений), оказание государственной поддержки другими бюджетами и отдельными отраслями экономики в форме дотаций, субсидий, субвенций, трансфертные платежи (пенсии, пособия и др.), выплату процентов по государственному долгу и др. расходы. Капитальные расходы - это расходы, связанные с инвестициями в основной капитал и прирост запасов. Они осуществляются в форме государственных капиталовложений в отрасли материального производства и в непроизводственную сферу. 2. Предметная классификация или классификация по функциональному назначению. В этой классификации все расходы делятся на следующие группы: - финансирование народного хозяйства; - финансирование социально-культурных мероприятий; - финансирование науки; - финансирование обороны; - содержание правоохранительных органов и органов государственной власти и управления; - расходы по внешнеэкономической деятельности; - содержание резервных фондов; - расходы по обслуживанию государственного долга; - прочие расходы и выплаты.

156 Каждая из названных групп расходов делится в свою очередь по ведомственному и целевому признакам. Ведомственное деление позволяет указать конкретного получателя бюджетных средств, а целевое назначение - конкретные виды затрат (всего 19 целевых направлений в бюджете РФ). Например, заработная плата, канцелярские и хозяйственные расходы, расходы на питание, стипендии и т.д. 3. В соответствии с принципом защищенности статьи расходов подразделяются на защищенные и незащищенные. Защищенными бывают только текущие расходы. К таким расходам относятся: заработная плата (с начислениями на нее), пенсии, стипендии, государственные пособия и другие выплаты населению и др. Защищенность предполагает финансирование расходов с учетом их инфляционного увеличения. Кроме того, сокращение расходов по этим статьям по сравнению с утвержденным бюджетом не допускается. 4. Территориальный принцип классификации подразделяет расходы по уровням государственного управления: расходы федерального бюджета, бюджетов субъектов федерации и местных бюджетов. Осуществление расходов происходит путем бюджетного финансирования. Принципы бюджетного финансирования: 1. Достижение максимального эффекта при минимуме затрат. 2. Целевой характер использования бюджетных ассигнований. 3. Предоставление бюджетных средств в меру выполнения производственных показателей и с учетом использования ранее отпущенных ассигнований. 4. Преимущественно безвозвратный характер бюджетных ассигнований. В настоящее время определенная часть бюджетных средств предоставляется на возвратной основе бесплатно или под низкую процентную ставку. Бюджетные средства могут предоставляться в следующих формах: Дотация – бюджетные средства, передаваемые бюджету другого уровня бюджетной системы РФ на безвозмездной и безвозвратной основах для покрытия текущих расходов. Субвенция – бюджетные средства, предоставляемые бюджету другого уровня бюджетной системы РФ или юридическому лицу на безвозмездной и безвозвратной основах на осуществление определенных целевых расходов. Субсидия – бюджетные средства, предоставляемые бюджету другого уровня бюджетной системы РФ, физическому или юридическому лицу на условиях долевого финансирования целевых расходов. Бюджетный кредит – форма финансирования бюджетных расходов, которая предусматривает предоставление средств юридическим лицам на возвратной и возмездной основах. Бюджетная ссуда – бюджетные средства, предоставляемые другому бюджету на возвратной, безвозмездной основах на срок не более шести месяцев в пределах финансового года.

157 Трансферты населению – бюджетные средства для финансирования обязательных выплат населению: пенсий, стипендий, пособий, компенсаций, других социальных выплат, установленных законодательством. Безвозмездные перечисления – это перечисления от физического и юридических лиц, международных организаций, правительств иностранных государств, безвозмездные перечисления по взаимным расчетам (это операции по передаче средств между бюджетами разных уровней, связанные с передачей полномочий, компенсациями и т.п.). Превышение доходов над расходами – профицит бюджета. Превышение расходов бюджета над доходами означает дефицит бюджета. В современных условиях бюджеты большинства стран мира являются дефицитными. Представительные органы власти при принятии бюджета утверждают предельный размер его дефицита. Ликвидировать дефицит бюджета можно увеличением доходов путем повышения эффективности функционирования экономики и увеличения налоговых поступлений или просто путем увеличения числа налогов и повышения их ставок, а также сокращая расходную часть бюджета. Сокращение расходов идет прежде всего по бюджету развития (капитальным затратам), затем по незащищенным статьям бюджета текущих расходов. Если фактически размер дефицита превышает предельный размер, то может быть использован механизм секвестра. В соответствии с этим механизмом все статьи расходов, кроме защищенных, пропорционально (в процентах, например на 5, 10, 15%) снижаются ежемесячно до конца финансового года. Часто государство не ликвидирует дефицит, а покрывает его кредитами, эмиссией дополнительных денежных знаков или выпуском государственных ценных бумаг. Покрытие дефицита ведет к росту государственного долга, а значит отразится на благосостоянии будущих поколений.

4.5. ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ ФИНАНСЫ К децентрализованным относятся финансы организаций бизнеса (хозяйствующих субъектов) и финансы домашних хозяйств. Финансы организаций - это экономические отношения, возникающие по поводу образования, распределения и использования фондов денежных средств, обеспечивающих процесс воспроизводства, локализованный рамками данной организации. Всю совокупность финансовых отношений организаций бизнеса можно систематизировать по следующим направлениям: 1. связанные с формированием уставного капитала хозяйствующего субъекта; 2. связанные с производством и реализацией продукции, работ, услуг (например, поставщик - покупатель);

158 3. между хозяйствующими субъектами, связанные с эмиссией и размещением ценных бумаг, взаимным кредитованием, долевым участием в создании совместных предприятий; 4. между хозяйствующим субъектом и его подразделениями, вышестоящей организацией, союзами и ассоциациями, членом которых он является при выполнении взаимных финансовых обязательств; 5. между хозяйствующими субъектами и государственным бюджетом и внебюджетными фондами при уплате налогов и сборов, получении средств из бюджета, предоставлении налоговых льгот, применении финансовых санкций; 6. между хозяйствующими субъектами и банковской системой в процессе хранения денег в банке, получения и погашения ссуд, уплаты процентов за кредит и т.д. 7. между хозяйствующими субъектами и страховыми компаниями, возникающие при страховании имущества, отдельных категорий работников, предпринимательского риска и ответственности. Домашние хозяйства вступают в финансовые отношения с государством при уплате налогов и получении из централизованных финансовых ресурсов пенсии, пособий и др. средств; с банками при размещении временно свободных денежных средств, получении кредита и использовании других банковских услуг; с эмитентами и продавцами ценных бумаг при их покупке и продаже и т.п. Все звенья финансовой системы взаимосвязаны и взаимозависимы. Централизованные финансы используются для регулирования экономики и социальных отношений на макроуровне. Децентрализованные финансы используются для регулирования и стимулирования экономики и социальных отношений на микроуровне. На этом уровне формируется преобладающая часть финансовых ресурсов. От состояния децентрализованных финансов во многом зависит общее финансовое положение страны. 4.6. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Какие денежные отношения относятся к финансовым отношениям? 2. Какие функции выполняют финансы? 3. Почему финансовые механизмы и финансовые системы различных стран отличаются друг от друга? 4. Каковы основные источники доходов бюджета? 5. Какова цель создания государственных внебюджетных фондов? 6. Какие звенья финансовых отношений составляют финансовую систему РФ? 7. Каковы основные звенья бюджетной системы РФ (бюджетные уровни)? 8. В чем заключается понятие "консолидированный бюджет"? 9. Какие органы государственной власти и управления осуществляют составление проекта, рассмотрение, утверждение и исполнение государственного бюджета?

159 10. Почему государственный кредит является особой формой кредитных отношений? 11. От чего зависят виды бюджетных расходов? 12. Что такое секвестр? 13. Из каких признаков складывается характеристика отдельных налогов? 14. Чем отличаются прямые и косвенные налоги? 15. Какие основные виды налоговых ставок применяются в РФ? 5. КРЕДИТ И КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Кредит - это система отношений, обслуживающих движение ссудного капитала, т.е. капитала, предоставляемого на условиях срочности, возвратности, платности, обеспеченности и целевого использования. Кредит имеет две основные формы: коммерческую и банковскую. Коммерческий кредит предоставляется одними хозяйствующими субъектами другим в натуральной форме в виде отсрочки платежа. Это отношения поставщика и покупателя, которые оформляются векселем. Коммерческий кредит способствует ускорению процесса реализации товаров, а значит и получения прибыли. Процент по данной форме ниже, чем по банковской форме кредита. Банковский кредит - это кредит в денежной форме, предоставляемый кредитными организациями в виде денежных ссуд. Совокупность кредитных отношений и обслуживающих их кредитных учреждений образует кредитную систему. В институциональном плане кредитная система включает банковскую систему и парабанковскую систему. Банковская система имеет два уровня. На первом уровне находится Центральный банк. Он возглавляет всю кредитную систему. На втором уровне находятся кредитные организации, являющиеся юридическим лицами. Они имеют право осуществлять банковские операции, предусмотренные законом. Кредитные организации подразделяются на: 1. Коммерческие банки. 2. Специальные (или специализированные) банки. Правовое регулирование деятельности Центрального банка РФ осуществляется в соответствии с Федеральным законом РФ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)", принятом в 1995 году. Банк России является юридическим лицом, но он не регистрируется в налоговых органах. Свои расходы он осуществляет за счет собственных доходов, хотя цели получения прибыли не ставит. Основные цели деятельности Банка России: - защита и обеспечение устойчивости рубля, в т.ч. его покупательной способности и курса по отношению к иностранной валюте; - развитие и укрепление банковской системы РФ;

160 - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Функции Банка России: 1. Проведение государственной кредитно-денежной политики. 2. Монополия эмиссии наличных денег и организация их обращения. 3. Установление правил расчетов в РФ. 4. Является "банком банков", т.е. кредитором в последней инстанции, организует систему рефинансирования. 5. Осуществляет регистрацию кредитных организаций и надзор за ними, выдает и отзывает лицензии. 6. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями. 7. Осуществляет валютное регулирование и валютный контроль. Деятельность кредитных организаций регулируется Федеральным Законом РФ "О банках и банковской деятельности в Российской Федерации" (1996 г.). Кредитные организации функционируют на основании лицензий, выдаваемых Центральным банком РФ. В лицензии перечисляются виды деятельности, которыми они могут заниматься. Отдельно выдаются лицензии на осуществление валютных операций. Коммерческие банки – это универсальные банки оказывающие весь комплекс банковских услуг. Специализация банков осуществляется по направлениям привлечения и размещения средств. К специальным банкам относятся ипотечные, сберегательные, инвестиционные, инновационные и т.п. банки. Ипотечные банки выдают ссуды под залог недвижимости - земли, строений, зданий, сооружений. Сберегательные банки - как правило, это государственные кредитные организации. Они принимают вклады у населения, осуществляют кредитование граждан и выполняют другие операции для физических лиц. Инвестиционные банки - занимают главное место в торговле ценными бумагами. Инновационные банки - занимаются кредитованием инновационной деятельности. Банки являются специфическими учреждениями, которые, с одной стороны, привлекают временно свободные денежные средства субъектов рыночных отношений, а с другой удовлетворяют за счет этих средств разнообразные потребности этих субъектов. Ресурсы банков делятся на собственные и привлеченные. В состав собственных ресурсов включаются средства уставного, резервного фондов, фонда основных средств, фонда амортизации и фонда развития банковского дела. Привлеченные средства состоят из денежных средств, товарноматериальных ценностей и ценных бумаг предприятий, организаций, органов

161 государственного управления и местного самоуправления, а также населения. Часть ресурсов коммерческие банки могут получать от Центрального банка РФ и других коммерческих банков. Операции банков по привлечению ресурсов - это пассивные операции. От них зависит размер банковских ресурсов и, следовательно, масштабы деятельности банков. Привлекательность же конкретного банка для вложения (депонирования) в него средств зависит от процентной ставки банка и разнообразия активных операций банка. Структура ресурсов отдельных коммерческих банков зависит от степени их специализации или универсиализации, особенностей их деятельности, состояния рынка ссудных ресурсов. Активные операции банков включают систему кредитования, лизинговые операции (долгосрочная аренда инвестиционных ценностей); операции с ценными бумагами; валютные операции; трастовые (доверительные) операции; выдачу поручительств, гарантий и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих их исполнение в денежной форме; операции с драгоценными металлами; консультационные услуги; страхование валютных и кредитных рисков; товарно-комиссионные операции; хранение, охрану и транспортирование ценностей; благотворительную деятельность и осуществление финансовой поддержки. Все совершаемые банком операции должны быть отражены в его Уставе. Парабанковская система включает: 1. Специализированные финансово-кредитные институты. 2. Почтово-сберегательную систему. К специализированным финансово-кредитным институтам относятся кредитные союзы и кооперативы, финансовые и трастовые компании, страховые компании, частные пенсионные фонды, ссудно-сберегательные ассоциации, ломбарды и др. Они имеют обычно специфическую клиентуру и, как правило, осуществляют одну-две банковские операции, для чего должны иметь лицензию ЦБ РФ. Почтово-сберегательная система включает почтовые и почтовосберегательные отделения. Почтовые отделения занимаются переводами, выплатой пенсий. Почтово-сберегательные отделения выполняют функции банков в отдаленных местностях, где отсутствуют отделения банков. 5.1. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. 2. 3. 4. 5.

В чем различия между коммерческим и банковским кредитом? Чем отличаются банки от небанковских кредитных организаций? Сколько уровней имеет банковская система Российской Федерации? Какие функции выполняет Центральный Банк РФ? Чем различаются коммерческие и специализированные банки?

162 6. Как называются операции банков по привлечению средств и по их размещению? 7. Как, по-вашему мнению, можно определить прибыль банка и рассчитать её норму? 8. Какие функции, по-вашему мнению, выполняет кредит? 9. По каким характеристикам можно определить специализацию банка? 10. Какова цель участия банков в создании финансово-промышленных групп? 11. Почему Центральный Банк РФ на ставит своей целью получение прибыли и не регистрируется в налоговых органах? 12. Какие функции выполняет парабанковская система? 6. НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА В СИСТЕМЕ МИРОХОЗЯЙСТВЕННЫХ СВЯЗЕЙ 6.1. ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА МИРОВОГО ХОЗЯЙСТВА Мировое хозяйство - это совокупность взаимосвязанных и взаимозависимых национальных и транснациональных структур, объединенных в конечную (замкнутую) геоэкономическую систему. Мировое хозяйство представляет определенное экономическое единство, функционирование которого связано с наличием международного разделения труда, мировой системы транспорта и связи, мирового рынка товаров, капиталов и рабочей силы, с существованием мировой финансовой системы и т.д. В мировом хозяйстве все государства взаимосвязаны, но интенсивность хозяйственных взаимосвязей неодинакова и зависит от исторических, географических и политических условий. Решающим фактором формирования и развития мирового хозяйства явилось международное разделение труда (МРТ). МРТ - это высшая ступень развития общественно-территориального разделения труда между странами. Оно опирается на достаточно устойчивую и экономически выгодную специализацию отдельных стран на тех или иных видах деятельности, продуктах, услугах. Предметная специализация стран породила мировую торговлю, а подетальная и технологическая - международное кооперирование. Место и роль каждой страны в мировом хозяйстве зависит от экономического потенциала страны и от уровня ее экономического развития. Экономический потенциал страны выражается рядом показателей (объем национального продукта, численность населения, обеспеченность ресурсами, размер территории и т.д.), но основными являются валовой внутренний продукт (ВВП), валовой национальный продукт (ВНП) и национальный доход (НД). Для международных экономических сравнений ВВП, ВНП и НД переводятся в одну из валют, но не по официальному курсу, а по паритету покупательной способности.

163 Паритет покупательной способности (ППС) - это фактическое соотношение между валютами стран, рассчитанное как соотношение цен на аналогичные продукты и услуги, производимые в каждой из стран. Определяющими являются сопоставления стоимости продуктов питания, одежды, жилья и транспортных услуг. Уровень экономического развития определяется по множеству показателей: - национальный продукт на душу населения, - отраслевая структура национальной экономики, - производство основных видов продукции на душу населения, - уровень и качество жизни, - экономическая эффективность, - активность страны в мировой торговле и т.д. Степень участия страны в мировом хозяйстве зависит от степени открытости её экономики. Под открытой экономикой понимается такое хозяйство, направления развития которого опосредуются тенденциями, действующими в мировом хозяйстве. Открытость экономики является антиподом автаркии, т.е. экономики самообеспечения, опоры на собственные силы в крайнем её проявлении. Действие в соответствии с принципами открытой экономики – это признание стандартов мирового рынка, действие в соответствии с его законами. Количественными показателями открытости экономики являются: 1) Экспортная квота: Q

эксп. × 100% ВВП

2) Импортная квота: Q

имп. × 100% ВВП

3) Внешнеторговая квота: Q

±Q эксп. имп. × 100% ВВП

4) доля базовых отраслей в структуре экономики (энергетики, металлургии, горнорудной промышленности и др.). Чем она выше, тем менее открытой является экономика страны. 5) отсутствие больших таможенных пошлин.

164 Преимущества открытой экономики: 1. углубление специализации и кооперации производства, 2. рациональное распределение ресурсов в зависимости от степени эффективности, 3. распределение опыта через систему международных экономических отношений, 4. рост конкуренции между отечественными производствами, стимулируемый конкуренцией на мировом рынке. Открытая экономика не синоним бесконтрольности и вседозволенности во внешнеэкономических связях государства. Открытая экономика требует существенного вмешательства государства при формировании механизма ее осуществления на уровне разумной достаточности. Абсолютно открытой экономики нет ни в одной стране. Существующее в настоящее время положение в мировом хозяйстве дает односторонние преимущества ведущим странам и группам стран, а наиболее слабые участники международных отношений не могут обеспечить защиту своих интересов. Существует возможность давления и даже шантажа. Поэтому все большее внимание начинает уделяться вопросам национальной экономической безопасности. Мировое хозяйство состоит из различных частей, подсистем, имеющих определенную общность и, в то же время, отличающихся друг от друга. Для выделения подсистем мирового хозяйства можно использовать различные критерии - тип экономического роста, социальную структуру хозяйства, степень открытости экономики, величину экономического потенциала и т.д. Наиболее распространенным критерием является уровень экономического развития страны. В соответствии с этим критерием в мировом хозяйстве выделяются две подсистемы: 1) Развитые страны. В этой подсистеме в середине 70-х годов сложился новый институт «большая семерка» (США, Япония, ФРГ, Великобритания, Франция, Италия и Канада), вырабатывающий рекомендации по наиболее острым проблемам развития мирового хозяйства. Основная тенденция развития в этой подсистеме - выравнивание уровней экономического развития. 2) Развивающиеся страны. К этой подсистеме Мировым банкам с 1988 года относятся и бывшие социалистические страны. В этой подсистеме основная тенденция развития - усиление дифференциации стран. В данной подсистеме авангардом являются «новые индустриальные страны» (Ю. Корея, Гонконг, Сингапур и др.), а замыкают эту подсистему наименее развитые страны - Мозамбик, Эфиопия, Сомали. В современных условиях в мировом хозяйстве существует три центра:

165 - западноевропейский (Европейский союз); - североамериканский (во главе с США); - азиатско-тихоокеанский (руководимый США и Японией). Мировое хозяйство является самоорганизующейся системой. Но, также как и в рамках отдельной страны, мировое хозяйство в современных условиях требует межгосударственной координации мирохозяйственных процессов. Эта координация осуществляется на региональном и общемировом уровне. Региональная координация принимает форму международной экономической интеграции, которая будет рассмотрена позже. Координация на общемировом уровне осуществляется международными экономическими организациями. Структура международных экономических организаций включает: 1) Учреждения и организация ООН. 2) Межгосударственные общеэкономические организации. 3) Межгосударственные отраслевые организации. 4) Международные отраслевые объединения предпринимателей. 5) Международные кооперативные организации. Рассмотрим наиболее важные международные экономические организации: Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Эта организация возникла в 1961 году в результате преобразования Организации европейского экономического сотрудничества, созданной в 1948 году для выполнения «плана Маршалла». Основные направления деятельности ОЭСР: 1) Разработка общих вопросов внутренней экономической политики промышленно развитых стран и их координация. 2) Разработка концепций валютной и бюджетной политики. 3) Определение признаков упадка тех или иных отраслей и выработка рекомендаций по вопросам структурной политики стран-членов. 4) Разработка общей политики в отношении развивающихся стран. Международная организация труда (МОТ). Создана в 1919 году, с 1946 года - специализированное учреждение ООН. Основная форма деятельности - подготовка международных нормативных актов, конвенций и рекомендаций. Основные направления деятельности: 1) Регламентация рабочего времени, набора рабочей силы. 2) Борьба с безработицей (задачи обеспечения полной занятости). 3) Гарантия заработной платы, обеспечивающей удовлетворительные условия жизни. 4) Защита от профессиональных болезней и несчастных случаев, и т.д.

166 Международный валютный фонд (МВФ). Создан в 1945 году, с 1947 года - специализированное учреждение ООН. Основная цель деятельности - содействие международному сотрудничеству в валютной сфере, расширению и сбалансированному росту международной торговли и соответственно росту занятости и улучшению экономических условий стран-членов. Основные направления деятельности: 1) Определение паритета и курса валют. 2) Представление странам-членам кредитов. 3) Содействие обратимости валют. 4) Предоставление консультаций. Более половины голосов в МВФ принадлежит развитым странам, так как количество голосов зависит от размера взноса в бюджет Фонда, а размер взноса - от уровня экономического развития. Всемирный банк Центральным звеном Всемирного банка является Международный банк реконструкции и развития (создан в 1944 г.) – МБРР. МБРР представляет кредиты только под гарантии правительств странчленов. Кроме МБРР в структуру Всемирного банка входят: 1. Международная финансовая корпорация (МФК, 1956 г.) – финансирование проектов частного сектора экономики стран-членов. 2. Международная ассоциация развития (МАР, 1960 г.) – предоставление беспроцентных льготных кредитов наиболее бедным странам. 3. Многостороннее агенство по гарантированию инвестиций (МАГИ, 1988 г.) – предоставление гарантий зарубежным инвесторам от некоммерческих политических рисков. 4. Международный центр урегулирование инвестиционных споров (МЦУИС, 1966 г.) – урегулирование и арбитраж споров между иностранными инвесторами и правительствами стран-заемщиков. Всемирная торговая организация

Создана в 1994 году. Главная цель деятельности – либерализации мировой торговли путем ее регулирования преимущественно тарифными методами, устранение различных нетарифных барьеров, количественных ограничений и др. ограничений в мировой торговле. 6.2. МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВЛЯ Международная торговля - это международный возмездный товарный обмен.

167 Мировой рынок имеет ряд особенностей по сравнению с национальным рынком: 1) Существенное влияние оказывает внешнеэкономическая политика отдельных государств. 2) Ограничение движения товаров, а некоторые товары вообще не поступают на мировой рынок (торгуемые и неторгуемые товары). 3) Меньшая степень монополизации. 4) Существование особой системы цен - мировых цен. Международная торговля осуществляется в форме торговли продукцией, торговли услугами и торговли результатами творческой деятельности. Торговля продукцией Подразделяется на торговлю средствами производства и торговлю предметами потребления. Торговля средствами производства чаще осуществляется непосредственно между производителями и потребителями. Торговля предметами потребления в основном предполагает наличие посредников. Торговля продукций включает: - торговлю готовой продукцией, - торговлю продукций в разобранном виде, - торговлю кооперируемой продукцией, - торговлю комплектным оборудованием, - торговлю сырьем, Разновидности внешнеторговых операций по купле-продаже продукции: 1. Коммерческие операции, когда поставка продукции (услуг, результатов творческой деятельности) оплачивается деньгами. 2. Товарообменные операции или встречная торговля. Встречная торговля - это совокупность операций, при осуществлении которых закупка продукции по разным причинам сопровождается ответными поставками продукции. Торговля услугами Обособилась от торговли «продукт + услуга». Торговля услугами включает: 1. Операции по техническому обслуживанию и обеспечению запасными частями машино-технической продукции. 2. Инжиниринг или операции по торговле инженерно-техническими услугами. 3. Экспорт и импорт туристических услуг. 4. Международный лизинг. 5. Консультационные услуги в области информации и совершенствования управления. 6. Транспортные услуги.

168 7. Транспортно-экспедиторские услуги. Торговля результатами творческой деятельности - это торговля патентами, лицензиями, ноу-хау и т.п. В международной торговле цены устанавливаются на уровне, близком к ценам тех стран, которые производят и поставляют на мировой рынок основную массу товаров данного вида. На уровне мировых цен влияют следующие факторы: 1. Соотношение спроса и предложения. 2. Потребительские свойства товара. 3. Качество услуг, оказываемых производителем при продаже и в процессе функционирования товаров (прежде всего техники): условия поставки и монтажа, техническое обслуживание, гарантийный ремонт и т.д. 4. Деятельность транснациональных корпораций. 5. Государственное регулирование внешней торговли: таможенные пошлины, количественные ограничения, государственные субсидии экспортерам и т.д. 6. Научно-технический прогресс (НТП): а) рост производительности труда снижает цену, б) рост потребительских свойств - увеличивает цену. В результате действия этих факторов мировые цены на товар в абсолютном выражении растут, но в расчете на единицу полезного эффекта - снижаются. В современных условиях возрастает доля торговли услугами и результатами творческой деятельности. Основные товарные потоки проходят между развитыми странами при относительном уменьшении доли развивающихся стран. Изменяется соотношение сил в мировой торговле. Уменьшается доля США в мировом экспорте, увеличивается доля Японии. Возрастает экспорт «новых индустриальных стран». В результате торговли каждая страна получает преимущества из-за того, что она вступает в торговые отношения с другими странами (выигрыше от обмена) и из-за этого, что она сосредоточила свои усиления на производстве товаров, по которым имеет относительные преимущества (выигрыш от специализации). Общее / международное равновесие достигается тогда, когда одновременно уравновешиваются спрос и предложение на товар во внутренней и международной торговле. Внутреннее макроэкономическое равновесие страны зависит от внешнего. Для понимания этой зависимости используется модель торгуемых / неторгуемых товаров (ТНТ)∗. Эта модель свидетельствует о том, что, с одной сторо-

∗

Торгуемые товары - товары, которые могут передвигаться между странами.

169 ны, повышение совокупного спроса, в т.ч. и со стороны мирового рынка, приводит к увеличению производства неторгуемых товаров и сокращению производства торгуемых товаров внутри страны. Поскольку возросший спрос на неторгуемые товары не может быть удовлетворен за счет импорта, а только путем увеличения внутреннего производства, это приводит к отвлечению ресурсов от выпуска торгуемых товаров, падению их производства и экспорта и увеличению импорта. С другой стороны, снижение совокупного спроса в силу необходимости обеспечить выплаты за рубеж (например, на покрытие внешнего долга) приводит к росту производства торгуемых товаров, увеличению их экспорта и сокращению импорта. Это приводит также к сокращению производства неторгуемых товаров внутри страны, что может привести к серьезным социальным последствиям. Соотношение экспортных и импортных цен страны, выраженное через соотношение цен на определенный товар или через соотношение индекса экспортных и индекса импортных цен, называется условиями торговли. Соотношение цен используется, если интересуют условия торговли конкретным товаром. Если же изучается внешняя торговля всеми товарами, то используются индексы цен. Условия торговли могут принимать следующие основные формы: Используются чаще всего

1) Товарные или чистые бартерные условия торговли.

Т0Т =

Px Pim

RS Px/Pim A RD Qx/Qim Рис. 59. Условия торговли

Неторгуемые товары - товары, которые потребляются в той же стране, где и произведены и не перемещаются между странами.

170 Px – индекс экспортных цен Pim – индекс импортных цен Qx – количественный объем экспорта Qim – количественный объем импорта RS – относительное предложение товаров на экспорт RD – относительный спрос на импортные товары 2) Доходные условия торговли. T0T =

Px ⋅ Qx Pim

Этот индекс показывает потенциальные возможности страны импортировать товары за счет выручки, полученной от экспорта в целом. Если Т0Т растет, то импортный потенциал страны увеличивается. 3) Факторные условия торговли. T0T =

Px Q x ⋅ Pim Qim

Этот индекс показывает, какое количество импорта может быть получено на единицу роста производительности в экспортных секторах. Тенденции развития различных индексов условий торговли могут не совпадать. Например, если экспортные цены растут, но физический объем экспорта сокращается более высокими темпами, то товарный индекс условий торговли будет расти, а доходный - уменьшаться. Рост индекса товарных условий торговли ведет к росту благосостояния страны, а падение – к ухудшению. Увеличение предложения (экономический рост) и увеличение спроса (перераспределение доходов) могут оказывать влияние на условия торговли. Рост может быть импортозамещающим и экспорторасширяющим. Для конкретной страны выгоден импортозамещающий тип внутриэкономического роста и экпорторасширяющий тип роста в остальном мире, который улучшает условия её торговли с остальным миром. Обратное соотношение ухудшает условия торговли данной страны. Влияние перераспределения доходов на условия торговли следующее: 1) если страна-донор имеет более высокую предельную склонность к расходам (потреблению) на свой экспортный товар, чем страна-получатель, то передача доходов ухудшает условия торговли страны-донора. 2) если страна-донор имеет более низкую предельную склонность к расходам (потреблению) на свой экспортный товар, чем страна получатель, то передача доходов улучшает условия торговли страны-донора.

171 6.3. МЕЖДУНАРОДНОЕ ДВИЖЕНИЕ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА Международное движение факторов производства включает миграцию капитала и миграцию рабочей силы. Международная миграция капиталов осуществляется в форме его ввоза и вывоза. Мигрируя капитал ищет более выгодные сферы приложения за рубежом. Причины миграции: 1. Таможенные ограничения на ввоз товаров. 2. Экономия на транспортных расходах. 3. Разница в процентных ставках в разных странах. 4. Более дешевая рабочая сила, сырье и другие факторы производства за рубежом. 5. Увеличение значения послепродажного обслуживания и консультации для отдельных видов товаров. Международная миграция капитала происходит в ссудной и предпринимательской форме. Рынок ссудных капиталов – это рынок кредитов и займов. Миграция капитала в предпринимательской форме осуществляется в виде прямых и портфельных инвестиций. По методике МВФ к прямым относятся инвестиции, дающие инвестору право контроля над объектом инвестирования. К портфельным – инвестиции, не дающие права контроля над объектом инвестирования. В ходе инвестирования происходит создание филиалов за рубежом. В результате создания филиалов в других странах формируются транснациональные корпорации (ТНК), которые, по мнению экспертов ООН, являются «двигателями мировой экономики». В середине 90-х годов в мире было 40 тыс. ТНК, которые контролировали за пределами своих стран до 250 тыс. филиалов. Основная часть ТНК сосредоточена в США, странах Европейского Союза и Японии. Каждый десятый занятый в мире работает в ТНК. ТНК - это национальная компания с зарубежными активами, т.е. компания, производственная и сбытовая деятельность которой выходит за пределы одного государства. ООН относит к транснациональным компании, имеющие годовой оборот, превышающий 100 млн. долл. и филиалы не менее чем в шести странах. В последнее время стали учитывать и величину продаж, реализуемых за пределами страны-резидента. По последнему показателю мировым лидером является швейцарская фирма «Нэстле» (98%). ТНК осуществляют значительную диверсификацию своего производства и услуг. Например, каждая из 500 крупнейших ТНК в США имеет в среднем предприятия в 2 отраслях, а наиболее мощные охватывают по 30-50 отраслей. Национальный капитал способен конкурировать с ТНК, если он объединен в финансово-промышленные образования, адекватные международным аналогам.

172 Кроме ТНК международные корпорации представлены такие многонациональными корпорациями (МНК), которые объединяют национальные компании ряда государств на производственной и научно-технической основе. Примером таких компаний являются англо-голландский концерн «Роял-Датч Шелл», швейцарско-шведская компания АВВ, англо-голландский химикотехнологический концерн «Юнилевер». В 80-е годы возникли и набирают силу глобальные корпорации (ГК), представляющие мощь современного мирового финансового капитала. В наибольшей степени к глобализации тяготеют химическая, электротехническая, электронная, нефтяная, автомобильная, информационная, банковская отрасли. Миграция капитала оказывает различное влияние как на странуэкспортера, так и на страну-импортера. В последнее десятилетие особое внимание в нашей стране привлекает вопрос о влиянии иностранных инвестиций на экономику России. В качестве положительных последствий иностранных инвестиций для принимающей страны можно отметить: 1) реинвестирование прибыли филиалов иностранных компаний; 2) поступление новых технологий, организационного и управленческого опыта, патентов, ноу-хау и т.п.; 3) более полное использование местных ресурсов, повышение занятости, квалификации и производительности труда местной рабочей силы; 4) расширение ассортимента выпускаемой продукции; 5) развитие импортозамещающего производства и сокращение валютных расходов на импорт; 6) рост размера налоговых поступлений; 7) развитие инфраструктуры и т.д. Но в то же время есть и отрицательные последствия иностранного инвестирования: 1) ухудшение платежного баланса, если прибыль переводится материнской компании; 2) усиление конкуренции, что ухудшает условия развития для молодой или перестраивающейся промышленности; 3) усиление зависимости страны со всеми последствиями для её экономической безопасности; 4) угроза окружающей среде в случае размещения "грязных" производств и хищнического использования местных ресурсов и т.д. Международная миграция рабочей силы представляет перемещение людей через границы определенных территорий с целью поиска места работы. Это мировая трудовая миграция. Миграция рабочей силы происходит по разным причинам: политическим, национальным, религиозным, расовым, семейным, экономическим. Причины экономического характера кроются в различиях уровня экономического развития отдельных стран.

173 Основу миграционных потоков составляют рабочие, в меньшей степени, служащие. Можно выделить пять направлений международной миграции рабочей силы: 1. миграция из развивающихся в промышленно развитые страны; 2. миграция в пределах промышленно развитых стран; 3. миграция рабочей силы между развивающимися странами; 4. миграция рабочей силы из бывших социалистических стран в промышленно развитые страны (сходна с первым направлением); 5. миграция научных работников, квалифицированных специалистов из промышленно развитых в развивающиеся страны. Миграция рабочей силы оказывает влияние на страны и импортирующие, и экспортирующие рабочую силу. Влияние на страны может быть как положительным, так и отрицательным. Преимущества импортеров рабочей силы проявляются, например, в снижении издержек производства (из-за более низкой цены иностранной рабочей силы), в стимулировании производства (иностранные рабочие предъявляют дополнительный спрос на продукты и услуги), в экономии на социальных выплатах (иностранные рабочие не учитываются при реализации социальных программ) и т.д. Но в то же время существует вероятность проявления и отрицательных моментов - межнациональной неприязни, социальной напряженности в обществе и др. Страна - экспортер рабочей силы рассматривает этот процесс как способ поступления иностранной валюты в страну. Это особенно важно для развивающихся стран, т.к. переводы в эти страны из-за рубежа от работающих за рубежом часто превышают поступления от остальных видов внешнеэкономической деятельности. Кроме того, экспорт рабочей силы уменьшает давление избыточных трудовых ресурсов, а, значит, социальную напряженность в стране. Страны - экспортеры рабочей силы получают выгоду и от бесплатного обучения рабочей силы новым профессиональным навыкам, знакомства с передовой организацией труда и др. Негативным же для этих стран является часто факт «утечки умов», отток квалифицированной, инициативной рабочей силы. Основные центры притяжения рабочей силы: 1) Традиционные - США, Западная Европа, Австралия. 2) Новые - нефтедобывающие страны Ближнего Востока (ОАЭ, Катар, Кувейт и др.), Южная Африка (ЮАР), страны Азиатско-Тихоокеанского региона, прежде всего «новые индустриальные страны», Латинская Америка (Аргентина, Венесуэла). 6.4. МЕЖДУНАРОДНАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ИНТЕГРАЦИЯ Международная экономическая интеграция - это процесс хозяйственного объединения стран на различных уровнях и в различных формах.

174 Интеграционные процессы обусловлены возрастанием уровня интернационализации хозяйственной жизни, углублением международного разделения труда, общемировой по своему характеру научно-технической революцией, повышением степени открытости национальных экономик. Процесс становления и развития интеграции прошел ряд этапов, причем каждый последующий этап вбирал все положительно из предшествующего, обогащался новыми моментами, в результате чего повышалась степень устойчивости взаимосвязей между странами, усиливалась взаимодействие их воспроизводственных структур. Самой простой формой экономической интеграции является зона свободной торговли. В рамках зоны отменяются торговые ограничения между странами-участницами. Эта форма характеризует первый этап интеграции. На втором этапе возникает таможенный союз, который дополняет зону свободной торговли установлением единого внешнеторгового тарифа и предполагает проведение всеми странами-участницами единой внешнеторговой политики в отношении третьих стран. Более сложным интеграционным образованием является общий рынок, в котором отношения стран-участниц охватывают не только сферу торговли, но и движение факторов производства. Осуществляется также согласование экономической политики. Это третий этап. Более развитой и сложной формой экономической интеграции (четвертый этап) является экономический и валютный союз (ЭВС). Он содержит все присущее первым трем формам, но дополняется не просто согласованием экономической политики, а проведением единой экономической политики. Полная интеграция достигается в случае появления в интеграционном образовании органов наднационального регулирования и общей валюты. Наиболее развитым интеграционным образованием является Европейский Союз (ЕС), включающий 15 государств. Оно наиболее близко к полной интеграции: создано единое экономическое пространство, комплексная наднациональная управленческая структура (Совет Министров, Парламент, суд, Европейский Совет, Комиссия Европейских сообществ). Осуществлено создание единого Европейского банка с правом эмиссии единой валюты ЕВРО. Ввод евро в обращение происходил в два этапа: 1-ый этап – январь 1999 г. – 31 декабря 2001 г. На этом этапе евро используется в безналичном обороте наряду с национальными валютами стран-членов ЭВС (11 стран). Полностью в евро на этом этапе осуществляются межбанковские расчеты, расчеты на финансовом рынке и эмиссиия государственных ценных бумаг. 2-ой этап – 1 января 2002 г. – 1 июля 2002 г. Евро полностью заменяет национальные валюты в безналичном обороте. Банкноты и монеты евро находятся в обращении наряду с национальными валютами.

175 С 1 июля 2002 г. национальные валюты стран-членов ЭВС утратили статус законного платежного средства. Первоначально курс евро равнялся курсу ЭКЮ. В настоящее время официальный курс евро к российскому рублю определяется исходя из курса евро к доллару на мировых валютных рынках. В Европе существует также Европейская ассоциация свободной торговли (ЕАСТ), включающая 4 государства и объединение «Вышеградская четверка» (Польша, Венгрия, Чехия и Словакия), в рамках которой предполагается постепенное взаимное снижение таможенных пошлин. В Америке функционируют два интеграционных образования: «НАФТА» (США, Канада, Мексика) и «Меркосур» (Аргентина, Бразилия, Уругвай и Парагвай). В перспективе предполагается их объединение. Менее зрелые интеграционные образования существуют в Восточной Азии (АСЕАН, организация Азиатско-Тихоокеанского сотрудничества), в районе Персидского залива (совет по сотрудничеству - «нефтяная шестерка»), в Центральной Азии (организация экономического сотрудничества центральноазиатских государств (ОЭС-ЭКО)). Делаются попытки интеграции стран Африки, но пока безуспешно, т.к. интеграция предполагает более высокий, чем в этих странах, уровень экономического развития. Интеграционный процесс объективен. Он реализует потребности международного разделения труда, единого хозяйственного комплекса региона. Интеграция освобождает движение продуктов, услуг, капиталов и рабочей силы от национальных перегородок, затрудняющих и удорожающих это движение, а значит способствует росту благосостояния каждой страны, входящей в интеграционное объединение. Кроме того, интеграция способствует преодолению разрушительных последствий стихийности в отношениях между странами на региональном уровне. 6.5. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ Валютные отношения представляют собой отношения, в которые вступают юридические и физические лица с целью осуществления валютных сделок. Валютные отношения и регулирующие их правовые нормы и инструменты, образуют валютную систему. Понятие валюты многопланово. По признаку принадлежности различают национальную валюту (денежную единицу данной страны), иностранную валюту (денежные единицы иностранных государств) и международные и региональные денежные единицы и платежные средства (СДР, евро, арабский расчетный доллар, андское песо и др.) По сфере и режиму применения различают свободно конвертируемую, частично конвертируемую и неконвертируемую валюту. Отнесение к той или

176 иной группе осуществляется в зависимости от наличия или отсутствия валютных ограничений в стране-эмитенте валюты. Признание валюты свободно конвертируемой (СКВ) осуществляется Международным валютным фондом. С 1976 г. 10 валют признаны СКВ, причем 5 из них – свободно используемыми валютами, что означает самый высший уровень конвертируемости. Это американский доллар, английский фунт стерлингов, немецкая марка, французский франк и японская йена∗. Законодательно устанавливаемое соотношение между двумя валютами, являющееся основой валютного курса, называется валютным паритетом. Валютный курс – это цена одной валюты, выраженная в другой валюте. В условиях золотого стандарта валютный курс устанавливался на основе золотого паритета – соотношения различных валют в соответствии с их золотым содержанием. Если перед I мировой войны 1 р. = 2,7 франка, то это означало, что в этих количествах валют содержалось одинаковое весовое количество золота. В 1976 г. золото перестало играть роль всеобщего эквивалента и стало обычным товаром. Золотое содержание валют было ликвидировано. Возникает вопрос, что же лежит в основе валютных курсов сегодня? Ответ – паритет покупательной способности денег (ППС) - см. 6.1. В результате расчетов ППС определяется "натуральный", или "естественный" курс валют, что снимает влияние государственного регулирования в валютной сфере. Номинальный валютный курс – это курс, действующий в настоящий момент времени на валютном рынке страны. Реальный валютный курс – это номинальный курс, скорректированный с учетом разницы цен на внутреннем и зарубежном рынках. P lr = f ⋅ln , P h где l r – реальный курс, l n – номинальный, Ph – внутренние цены (в национальной валюте), Pf – цены на зарубежном рынке (в инвалюте). Реальный валютный курс оценивает конкурентоспособность страны на мировом рынке продуктов и услуг. Увеличение данного показателя или реальное обесценивание иностранной валюты, означает, что продукты и услуги за рубежом стали относительно дороже, и, следовательно, потребители как внутри данной страны, так и в стране, с валютой которой проводилось сравнение, предпочтут товары данной страны. ∗

В 2002 г. немецкая марка и французский франк перестали существовать.

177 Снижение данного показателя, или реальное удорожание, напротив свидетельствует о том, что товары и услуги данной страны стали относительно дороже, и она теряет конкурентоспособность. Существуют и другие подходы к оценке реального валютного курса: 1) в качестве фактора, корректирующего номинальный валютный курс могут браться соотношение цен товаров, пригодных для международного обмена (продукция сельского хозяйства, нефть, автомобили, промышленное оборудование) и цен товаров, не являющихся объектами международной торговли (строительство и большинство услуг). l ⋅P lr = n t , Pn

где Pt – цена товаров, пригодных для международного обмена (в иностранной валюте) – торгуемых товаров, Pn – цена товаров, не являющихся объектами международной торговли (в национальной валюте) – неторгуемых товаров. 2) в качестве корректировки могут браться реальные доходы на душу населения. l ⋅W lr = n u , Wn

где Wu – удельные издержки на оплату труда (в единице продукции) за рубежом ( в иностранной валюте), Wn – удельные издержки на оплату труда внутри страны (в национальной валюте). Это означает, что чем выше реальные доходы на душу населения в стране, тем выше реальный курс национальной валюты. Определяя валютный курс в конкретный момент времени по ППС речь идет о расчете в статике. Но курсы динамичны, они изменяются. Естественно возникает вопрос: чем вызваны скачки в этой динамике, в тенденциях к росту или понижению курсов? На валютный курс влияют конъюнктурные и структурные факторы. Конъюнктурные (краткосрочные) факторы: - колебания деловой активности, - внешнеполитические обязательства, - изменения во внутренней политике, - слухи, поступающие через СМИ, прогнозы, догадки, - отношение (оптимистическое или пессимистическое) к своему правительству и его политике.

178

1. 2. 3. 4. 5.

6. 7.

Влияние этих факторов предусмотреть трудно. Его (влияние) можно определить по косвенным признакам. Структурные (долгосрочные) факторы: Конкурентоспособность товаров и услуг на мировых рынках. Обеспечивает приток иностранной валюты в страну (предложение возрастает). Рост НД стимулирует спрос на иностранные товары, между тем как возрастающий импорт может увеличивать отток иностранный валюты (предложение снижается). Последовательное повышение внутренних цен по сравнению с ценами на рынках партнеров (отток валюты из страны и снижение притока иностранной валюты). Предложение снижается. При прочих равных условиях, повышение процентных ставок является фактором привлечения иностранного капитала, а значит и иностранной валюты. Степень развития рынка ценных бумаг, который составляет здоровую конкуренцию валютному рынку. Рынок ценных бумаг может привлечь иностранную валюту и национальную валюту, которые в противном случае были бы использованы на покупку валюты. Динамика денежной массы в стране. Если денежная масса растет, то курс национальной валюты по отношению к иностранной падает и наоборот. То же, если уменьшается денежная масса в иностранном государстве. Динамика ВВП страны. Если ВВП возрастает, то курс национальной валюты по отношению к иностранной снижается и наоборот.

l rнu =

N н ⋅ u ⋅ (i – i ) ⋅ (P – P ) ⋅ T н u н u M N u н M

M – денежная масса, N – ВВП, I – процентная ставка, P – темп инфляции, T – сальдо торгового баланса данной страны. Подстрочный индекс "н" - национальное государство, "и" - иностранное государство. Курс иностранной валюты по отношению к национальной повысится, если Мн повысится или Мu снизится; Nн снизится или Nu повысится; iн повысится или iu снизится; Pн повысится или Pu повысится T – ухудшится. Можно воспользоваться уравнением Фридмена: M ⋅ V = P ⋅ Q Если записать это уравнение: - для рубля MRb ⋅ VRb = PRb ⋅ Q Rb - для доллара M$ ⋅ V$ = P$ ⋅ Q$

179 и поделить одно уравнение на другое, то получим соотношение для цен, которое соответствует ППС рубля и доллара: Q P M V $ Rb = Rb ⋅ Rb ⋅ P M V Q $ $ $ Rb V При постоянном скоростном коэффициенте ( Rb ) из этого уравнения следует, V $

что рублевая цена доллара (ℓ) будет расти на 1%: - на каждый 1% роста денежной массы в руб., - на каждый 1% падения денежной массы в долларах, - на каждый 1% падения реального ВВП в рублях, - на каждый 1% роста реального ВВП в долларах. Рассмотрим подробнее механизм влияния некоторых факторов на величину валютного курса. 1. Влияние темпов инфляции на валютный курс. Соотношение валют по их покупательной способности (паритет покупательной способности), отражая действие закона стоимости, служит своеобразным хребтом валютного курса. Поэтому на валютный курс влияет темп инфляции. Чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты, если не противодействуют иные факторы. Инфляционное обесценение денег в стране вызывает снижение их покупательной способности и тенденцию к падению курса национальной валюты к валютам стран, где темп инфляции ниже. Данная тенденция обычно прослеживается в средне- и долгосрочном плане. Выравнивание валютного курса, приведение его в соответствие с паритетом покупательной способности происходят в среднем в течение двух лет. Зависимость валютного курса от темпа инфляции особенно велика у стран с большим объемом международного обмена продуктами, услугами и капиталами. Это объясняется тем, что наиболее тесная связь между динамикой валютного курса и относительным темпом инфляции проявляется при расчете курса на базе экспортных цен. 2. Влияние платежного баланса на валютный курс. Платежный баланс непосредственно влияет на величину валютного курса. Активный платежный баланс способствует повышению курса национальной валюты, так как увеличивается спрос на нее со стороны иностранных должников. Пассивный платежный баланс порождает тенденцию к снижению курса национальной валюты, т.к. должники продают ее на иностранную валюту для погашения своих внешних обязательств. Размеры влияния платежного баланса на валютный курс определяются степенью открытости экономики страны. Так, чем выше доля экспорта в ВНП (чем выше открытость экономики), тем выше

180 эластичность валютного курса по отношению к изменению платежного баланса. Нестабильность платежного баланса приводит к скачкообразному изменению спроса на соответствующие валюты и их предложение. Кроме того, на валютный курс влияет экономическая политика государства в области регулирования составных частей платежного баланса: текущего счета и счета движения капиталов. При увеличении положительного сальдо торгового баланса возрастает спрос на валюту данной страны, что способствует повышению ее курса, а при появлении отрицательного сальдо происходит обратный процесс. Изменение сальдо баланса движения капиталов оказывает определенное влияние на курс национальной валюты, которое по знаку («плюс» или «минус») аналогично торговому балансу. Однако существует и негативное влияние чрезмерного притока краткосрочного капитала в страну на курс ее валюты, т.к. он может увеличить избыточную денежную массу, что, в свою очередь, может привести к увеличению цен и обесценению валюты. 3. Национальный доход и валютный курс. Национальный доход не является независимой составляющей, которая может изменяться сама по себе. Однако в целом те факторы, которые заставляют изменяться национальный доход, имеют большое воздействие на валютный курс. Так, увеличение предложения продуктов повышает курс валюты, а увеличение внутреннего спроса понижает ее курс. В долгосрочном периоде более высокий национальный доход означает и более высокую стоимость валюты страны. Тенденция является обратной при рассмотрении краткосрочного интервала времени воздействия увеличивающегося дохода населения на величину валютного курса. 4. Влияние разницы процентных ставок в разных странах на валютный курс. Влияние этого фактора на валютный курс объясняется двумя основными обстоятельствами. Во-первых, изменение процентных ставок в стране воздействует при прочих равных условиях на международное движение капиталов, прежде всего краткосрочных. В принципе повышение процентной ставки стимулирует приток иностранных капиталов, а ее снижение поощряет отлив капиталов, в том числе национальных, за границу. Во-вторых, процентные ставки влияют на операции валютных рынков и рынков ссудных капиталов. При проведении операций банки принимают во внимание разницу процентных ставок на национальном и мировом рынках капиталов с целью извлечения прибылей. Они предпочитают получать более дешевые кредиты на иностранном рынке ссудных капиталов, где ставки ниже, и размещать иностранную валюту на национальном кредитном рынке, если на нем процентные ставки выше. 5. Влияние деятельности валютных рынков и спекулятивных валютных операций.

181 Если курс какой-либо валюты имеет тенденцию к понижению, то фирмы и банки заблаговременно продают ее на более устойчивые валюты, что ухудшает позиции ослабленной валюты. Валютные рынки быстро реагируют на изменения в экономике и политике, на колебания курсовых соотношений. Тем самым они расширяют возможности валютной спекуляции и стихийного движения "горячих" денег. 6. Влияние международных платежей. На курсовое соотношение валют воздействует также ускорение или задержка международных платежей. В ожидании снижения курса национальной валюты импортеры стараются ускорить платежи в иностранной валюте, чтобы не нести потерь при повышении ее курса. При укреплении национальной валюты, напротив, преобладает ее стремление к задержке платежей в иностранной валюте. 7. Влияние степени доверия на национальном и мировом рынках. Степень доверия к валюте на национальном и мировом рынках определяется состоянием экономики и политической обстановкой в стране, а также рассмотренными выше факторами, оказывающими воздействие на валютный курс. Причем дилеры учитывают не только данные темпы экономического роста, инфляции, уровень покупательной способности валюты, соотношение спроса и предложения валюты, но и перспективы их динамики. Фиксирование курса национальной денежной единицы по отношению к иностранным денежным единицам называют валютной котировкой. Существуют два метода котировки валют: прямой и обратный (косвенный). Наиболее распространенной является прямая котировка, при которой курс единицы иностранной валюты выражается в х единицах национальной валюте. Например, 1 доллар США равен 29 рублям. При прямой котировке соотношение строится не только в пропорции: 1 ед. иностранной валюты = х рублей (австралийский доллар, английский фунт стерлингов, доллар США, ирландский фунт, немецкая марка, швейцарский франк, ЕВРО), но и в других пропорциях: 1. 10 единиц иностранной валюты = х рублей (бельгийские франки, норвежские кроны, финляндские марки, французские марки, французские франки, шведские кроны, украинские гривны); 2. 100 единиц иностранной валюты = х рублей (исландские кроны, испанские песеты, японские йены); 3. 1000 единиц иностранной валюты = х рублей (итальянские лиры). Турецкие лиры обмениваются в пропорции: 1000000 лир = х рублей (на 30.03.01 - 28,85 руб.) В современной мировой валютной системе (Ямайской системе) существует три режима валютных курсов: фиксированный, плавающий и смешанный. Плавающий валютный курс устанавливается на основе соотношения спроса и предложения на валютных рынках.

182 Фиксированный курс национальной валюты устанавливается в привязке к курсу другой валюты, к СДР и по отношению к "корзине валют". 6.6. БАЛАНСЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ Балансы международных расчетов - это соотношение денежных требований и обязательств, поступлений и платежей одной страны по отношению к другим странам. Основными видами балансов международных расчетов являются расчетный баланс, баланс международной задолженности и платежный баланс. Центральное место в системе балансов международных расчетов занимает платежный баланс, представляющий соотношение поступлений и платежей страны за определенный период времени (год, полугодие, квартал, месяц). Если валютные поступления в страну превышают платежи, то платежный баланс активен. Если платежи превышают поступления, то - пассивен. Методика расчета платежного баланса определяется МВФ. В соответствии с этой методикой платежный баланс охватывает все операции, которые связаны с юридическими переходами права собственности на продукты, услуги и иные ценности от резидентов к нерезидентам, а также передачей денег, финансовых и иных активов из одной страны в другую. При этом не имеет значения, сопровождается ли передача ценностей за границу денежным возмещением в виде реального платежа или же она осуществляется в обмен на аналогичные ценности, в кредит или безвозмездно. Платежный баланс включает два основных раздела: I раздел - «Платежный баланс по текущим операциям». 1) платежи и поступления по внешнеторговым операциям, или торговый баланс, 2) баланс услуг (международные перевозки, фрахт, страхование и др.) и некоммерческих операций (техническая помощь, расчеты по патентам). Сюда же относятся доходы и платежи по инвестициям; частные и государственные односторонние переводы. II раздел - «Баланс движения капиталов (краткосрочные и долгосрочные операции) и кредитов». Здесь учитываются прямые и портфельные инвестиции. При определение сальдо платежного баланса его статьи подразделяются на основные и балансирующие. Статьи вышеназванных разделов относятся к основным. Если платежи превышают поступления по основным статьям, то возникает проблема погашения дефицита за счет балансирующих статей (валютные резервы, отдельные виды иностранной помощи, внешние государственные займы, кредиты международных валютно-кредитных организаций и т.п.). Расчетный баланс - это соотношение обязательств и требований данной страны по отношению к другим странам на определенную дату независимо от сроков поступления платежей.

183 Баланс международной задолженности позволяет определить, является ли страна нетто-должником или нетто-кредитором. Этот баланс близок к расчетному, но отличается от него набором статей и имеет свои особенности в отдельных странах. По этому балансу можно определить также причины превращения страны в нетто-должника. Например, США стали в 80-е годы нетто-должниками из-за увеличения вложений в американские ценные бумаги и из-за вложения на счета американских банков «горячих денег», т.е. быстро переводимых владельцами средств по экономическим (изменение валютных курсов или процентных ставок) или политическим причинам. Развивающиеся же страны являются нетто-должниками вследствие широкого привлечения внешних займов. 6.7. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Что объединяет и чем отличаются международное разделение труда, специализация и кооперирование? 2. Какие факторы обусловили формирование мирового хозяйства? 3. Назовите основные показатели, характеризующие экономический потенциал страны? 4. Какой критерий является наиболее распространенным при выделении подсистем мирового хозяйства? 5. Какими причинами обусловлена необходимость межгосударственной координации мирохозяйственных процессов? 6. Кто осуществляет координацию мирохозяйственных процессов на общемировом уровне и какие формы она принимает на региональном уровне? 7. Какие особенности отличают мировой рынок от национального? 8. Почему торговля услугами обособилась от торговли «продукт + услуга»? 9. Какие факторы оказывают влияние на уровень мировых цен? 10. По каким признакам можно классифицировать международный рынок ссудных капиталов? 11. В чем заключается различие прямых и портфельных инвестиций? 12. В чем различие между ТНК и МНК? 13. Любая ли компания, имеющая зарубежные филиалы, является транснациональной? 14. Каковы причины международной миграции рабочей силы? 15. Какие преимущества дает экспорт и импорт рабочей силы? 16. Какие отрицательные последствия для страны может иметь экспорт и импорт рабочей силы? 17. Почему невозможно хозяйственное объединение стран начать сразу с полной интеграции? 18. Какое интеграционное объединение является в мире наиболее развитым? 19. Какие элементы включает национальная валютная система?

184 20. Какие элементы включает мировая валютная система? 21. Чем плавающие валютные курсы отличаются от фиксированных? 22. Какими причинами было обусловлено введение коллективных резервных валютных единиц в международный платежный оборот? 23. Что называется котировкой валют и какие котировки используются на международных валютных рынках? 24. Какой баланс международных расчетов является активным? 25. В чем основное различие платежного и расчетного балансов? 7. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ЭКОНОМИКИ. 7.1. ЭВОЛЮЦИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ РОЛИ ГОСУДАРСТВА Важнейшим звеном совокупной экономики, как мы уже видели, является конкурентный рынок. Однако существует немало проблем, порожденных функционированием рынка, которые требуют государственного вмешательства в решение экономических проблем. Строго говоря, даже в глубокой древности государство выполняло определенные функции в экономике. Традиционно сферами государственного регулирования были денежное обращение, налоговая система, таможенная политика. В конце XIX - начале XX веков государство начинает вмешиваться в распределительные отношения, заниматься предпринимательской деятельностью, проводить антимонополистическую политику. Но только после второй мировой войны государственное регулирование рыночной экономики становится постоянным и целенаправленным. Пришло понимание того, что рыночный механизм развития необходимо дополнить мерами государственного регулирования. Теоретическим обоснованием этого вмешательства стала работа английского экономиста Дж.М. Кейнса. "Общая теория занятости, процента и денег", вышедшая в 1936 г. Идеи этой книги надолго определили механизм государственного вмешательства в экономику, которое превратило ее в смешанную экономику, основанную на рыночной конкуренции и макроэкономическом регулировании. 7.2. ПРИЧИНЫ, ФУНКЦИИ И ОГРАНИЧЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО ВМЕШАТЕЛЬСТВА В РЫНОЧНУЮ ЭКОНОМИКУ В современных условиях есть новые области экономической жизни, где механизм рынка не дает нужных обществу результатов. Именно они и явились причинами современного государственного регулирования. 1. Распределение доходов. В рыночной экономике справедливым является любой доход, полученный от продажи продуктов, услуг и факторов произ-

185 водства. Это означает, что с позиции рынка одинаково справедливым будет повышение доходов у тех, кто преуспел в конкуренции, и падение доходов тех членов общества, которые пострадали от некомпетентных действий, например, государственных органов. Кроме того есть члены общества, не производящие товары, не располагающие факторами производства и, следовательно, не имеющие доходов, формирующихся на рынке - дети, инвалиды, пенсионеры. В рыночном распределении доходов не участвуют занятые в системе государственного управления и в фундаментальной науке. Следовательно, существуют такие группы населения, которым рыночное распределение или не дает вообще дохода, или не гарантирует необходимый для данной страны и для данного периода времени уровень жизни. В результате в обществе усиливается социальная напряженность, возникают политические конфликты. Решать эту проблему может только государство путем вмешательства в распределительные процессы. 2. Безработица. Ранее мы выяснили, что в рыночной экономике неизбежна длительная вынужденная безработица в структурной и циклической формах. Регулировать рынок труда с целью поддержания полной занятости, обеспечить переподготовку безработных и материально поддержать их может только государство. 3. Научно-технический прогресс (НТП). Рыночный механизм стимулирует эффективное использование производственного потенциала, побуждает предпринимателей внедрять новую технику, технологию и т.д. Но в тех случаях, когда есть необходимость в крупных инвестициях с длительными сроками окупаемости, высокой степенью риска и неопределенности в отношении будущей прибыли (фундаментальная наука, новейшие отрасли), механизма рынка не достаточно и без участия государства не обойтись. 4. Региональные проблемы. Эти проблемы возникают обычно под влиянием неэкономических факторов - исторических, демографических, национальных, природно-климатических. Для их решения требуется государственная региональная политика: контроль над миграцией рабочей силы и капитала, управление платежными балансами и др. 5. Монополизация экономики. Являясь результатом функционирования рыночной системы, она разрушает рыночный механизм. Для борьбы с ней необходима постоянная и последовательная государственная антимонопольная политика. 6. Цикличность развития. Она присуща любой экономике. Преодолеть кризисные явления, спады производства, сгладить циклические колебания может государство. 7. Инфляция. Это одна из хронических болезней современной экономики, которую не может самостоятельно преодолеть рыночный механизм.

186 8. Отрасли и объекты, необходимые для развития экономики в целом, но низкорентабельные или убыточные с позиций рыночного механизма. Взять на себя их развитие должно государство. Эти проблемы определяют максимально допустимые пределы государственного вмешательства в рыночную экономику. Они достаточно широки для того, чтобы разумное сочетание государственного регулирования и рынка позволило решать основные социально-экономические проблемы современного общества. Если государство выходит за эти рамки, оно вмешивается уже в сам рыночный механизм, что приводит к сбоям в его функционировании, возникают негативные последствия не зависимо от целей такого вмешательства. Следовательно, в принципе исключены любые действия государства, разрушающие рыночный механизм. Нельзя использовать натуральное распределение, тотальное директивное планирование, административный контроль над ценами и т.д. Государство в рыночной экономике выполняет следующие функции: 1. Создание правовой основы для принятия экономических решений. Государство разрабатывает и принимает законы, определяющие права собственности, регулирующие предпринимательскую деятельность, отношения между субъектами экономики и т.д., вводит стандарты для измерения веса и качества продукции, создает и регулирует денежную систему. Для контроля за соблюдением законов создаются специальные органы. Государство поддерживает общественный порядок, применяя, когда это необходимо, полицейские силы. 2. Стабилизация экономики. Правительство использует налоговобюджетную и кредитно-денежную политику для того, чтобы преодолеть спад производства, уменьшить безработицу и инфляцию. 3. Защита конкуренции. Конкуренция является основным регулирующим механизмом в рыночной экономике. Государство проводит антимонопольную политику, направленную против монополистического роста цен, ограничения предложения, нерационального распределения ресурсов, нарушения интересов потребителя. 4. Перераспределение дохода и богатства. Используя перераспределительные механизмы, государство создает условия для развития сельского хозяйства, транспорта, благоустройства городов и т.д., выделяет средства на развитие фундаментальной науки, обороны, внешнюю политику, формирует программы развития образования и здравоохранения. 5. Обеспечение социальной защиты и социальных гарантий. Государство гарантирует минимум заработной платы, пенсии по старости, инвалидности, пособия по безработице, различные виды помощи малоимущим, осуществляет индексацию фиксированных доходов в связи с ростом цен и т.д.

187 7.3. МЕТОДЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ Можно выделить две группы методов государственного регулирования: прямые и косвенные. Границы между ними часто носят условный характер и поэтому некоторые методы являются методами смешанного типа. Структура используемых методов зависит от форм собственности объектов регулирования. Прямые методы шире используются в управлении государственной и муниципальной собственностью. Косвенные методы применяются в основном к объектам негосударственных форм собственности. Методы прямого государственного регулирования. К прямым методам относятся административные методы воздействия государственных органов на деятельность субъектов рыночных отношений. Примером административных прямых методов регулирования была социалистическая система хозяйствования. В условиях рыночной экономики возможности применения прямых методов регулирования резко сокращается. Методы прямого государственного регулирования включают в себя: 1. финансовую поддержку (субсидии) государства отдельным фирмам, убыточность и банкротство которых могут иметь серьезные экономические и финансовые последствия для экономики страны; 2. проведение макроструктурных сдвигов с целью предупреждения структурных кризисов через разработку и финансирование научнотехнических, экономических и других государственных программ; 3. финансирование социальной сферы: образования, здравоохранения, бирж труда, переподготовки высвобождаемых работников и т.д.; 4. введение обязательных стандартов, за невыполнение которых государство применяет соответствующие санкции. Это, в основном, стандарты социального характера: экономические, санитарные и др.; 5. антимонопольные меры, направленные на предупреждение образования новых и контроль за деятельностью и ликвидация уже существующих монополий; 6. государственные закупки и заказы, которые влияют на распределение дохода и ресурсов; 7. государственное предпринимательство в областях, в которых требуются огромные инвестиции и риск, а будущая норма прибыли носит неопределенный характер. Методы косвенного государственного регулирования К косвенным методам относятся налогово-бюджетное и кредитноденежное регулирование. 1. Налогово-бюджетное регулирование. Современные государственные бюджеты выполняют не столько обычные фискальные функции, т.е. аккумуляцию части доходов субъектов экономики, необходимую для финансирования

188 деятельности государства, сколько активные перераспределительные функции, регулирующие развитие социальных и экономических процессов. Кроме выполнения традиционных фискальных функций налоговая система становится все более активным инструментом государственного регулирования. Важную роль играет при этом система налоговых льгот. 2. Кредитно-денежное регулирование. Оно предполагает манипулирование процентной ставкой, условиями кредита, нормами обязательных резервов банков, объемом денежной массы. Более подробно эти методы будут рассмотрены в § 7.4. Последователи Дж.М. Кейнса поощряют расширение государственного вмешательства в экономику и первостепенную роль отводят бюджетно-налоговым методам регулирования. Современные последователи неоклассического направления - монетаристы - считают, что рыночная экономика обладает способностью к саморегулированию и выступают за ограничения государственного вмешательства. Центр тяжести они переносят на кредитно-денежное регулирование. Полувековой опыт регулирования экономики в развитых странах показывает, что влиять на конкурентный рынок можно в основном косвенными, экономическими методами. Это не означает, что в развитом рыночном хозяйстве административные методы вообще не имеют права на существование. Бывают ситуации, характерные именно для рыночной экономики, когда применение таких методов не только допустимо, но и необходимо. Сами косвенные методы регулирования экономики надо использовать очень осторожно, не подменяя ими рыночный механизм. Надо помнить, что нет ни одного экономического регулятора, который давал бы одинаковый эффект на любом рынке, в любое время в различных национальных экономиках. Более того, один и тот же регулятор может дать на одном рынке при изменении ситуации противоположный эффект. Большинство регуляторов оказывают противоположное воздействие на экономику. Любая экономика, в том числе и рыночная, обладает определенной инерционностью. Экономические процессы требуют затрат ресурсов и времени. Поэтому неизбежно возникает эффект запаздывания, появляется лаг (разрыв во времени), отделяющий изменения цели от изменений инструмента. Поэтому одна из важнейших проблем государственного регулирования: необходимо заранее знать не только вероятный результат воздействия на экономику данным регулятором, но и то, когда его можно ожидать. 7.4. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ 7.4.1. ФИСКАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА Любое государство, независимо от его политического строя, проводит ту или иную фискальную политику, так как для своего существования и функ-

189 ционирования оно нуждается в финансовых ресурсах, которые получает за счет налогов. Но главная задача фискальной политики не столько обеспечить сбалансированность бюджета, сколько сбалансировать макроэкономическую систему. Еще Клитис отмечал, что при недостаче частных расходов для поддержания совокупного спроса необходимо увеличение государственных расходов. Потребительские расходы населения, расходы предприятий по инвестициям производятся отдельными субъектами и не всегда взаимосочетаются между собой. Фискальная политика позволяет скорректировать динамику ВНП в желаемом направлении. Политика государственных расходов и налогов является одним из важнейших инструментов государственного регулирования экономики, направленным на стабилизацию экономического развития. Государственные расходы и налоги оказывают прямое воздействие на уровень совокупных расходов, а, следовательно, и на объемы национального производства и занятость населения. Дж. Гелбрейт отмечал, что налоговая система стала превращаться из инструментов повышения государственных доходов в инструмент регулирования спроса, которая, по его мнению, является органической потребностью индустриальной системы. Фискальная политика является сильным инструментом в борьбе с цикличными явлениями. Ее цель – сознательное воздействие на совокупный спрос и совокупное предложение. Государственные расходы и совокупный спрос Для облегчения анализа введем следующие ограничения: 1) не берем в расчет (пока) государственные закупки по импорту и экспортные поставки; 2) исходим из того, что государственные расходы не оказывают воздействие на потребление и инвестиции; 3) налоги мы будем пока рассматривать лишь как налоги на доходы населения. 4) Так как мы сейчас будем рассматривать лишь одну составляющую фискальной политики – государственные расходы, то налоги будем считать = 0.

190 Х

Потребление, инвестиции и государственные расходы

E B

C+I+G C+I C

C A 450

0

A1

B1

E1

ВНП

Рис. 60. Влияние государственных расходов на объём национального производства. На оси X – величина ВНП, а на оси Y – совокупные расходы, которые состоят из расходов населения, предприятий и государства на приобретение продуктов и услуг, т.е. сумма потребления, инвестиций и государственные расходы. Все доходы потребляются, равны расходам, поэтому линия ОХ делит прямой угол пополам. В любой точке на этой прямой совокупные расходы равны ВНП в этой точке. Теперь введем график потребления (прямая CC) Точка A показывает состояние, когда расходы населения равны его потреблению (равновесный объем ВНП равен отрезку ОА1). В результате закупок предприятий спрос на рынке увеличивается на величину инвестиций (прямая C + I). В точке B на весь произведенный ВНП предъявлен спрос предприятий и населения (равновесный объем ВНП равен отрезку ОВ1). Введение государственных расходов вызывает перемещение точки макроэкономического равновесия вверх по линии 450. Совокупные расходы возрастают, следовательно, растет спрос и стимулирует производство ВНП. Теперь совокупные расходы равны C + I + G. Следовательно, государственные расходы оказывают на совокупный спрос то же влияние, что и потребительские расходы и инвестиции. Точка E показывает равновесный уровень ВНП, при котором общие расходы равны объему производства, следовательно (равновесный объем ВНП равен отрезку ОЕ1): ВНП = C + I + G, где C – потребительские расходы населения, I - инвестиции предприятий; G - государственные расходы на закупку продуктов и услуг.

191 Мультипликатор государственных расходов К чему приведет сокращение государственных расходов? На графике 15: точка макроэкономического равновесия сдвинется вниз по прямой 450. Это будет означать сокращение совокупных расходов и равновесного уровня ВНП. Следовательно, государственные расходы оказывают непосредственное влияние на объемы национального производства и занятость населения. Подобно инвестициям, они также обладают мультипликационным эффектом, порождая вторичные, третичные и т.д. расходы, а также приводят к множительному эффекту самих инвестиций. Мультипликатор государственных расходов (МG) показывает приращение ВНП в результате приращения государственных расходов, потраченных на закупку продуктов и услуг:

MG =

ΔВНП ; Δгос.расходов

Δ ВНП = MG × Δ гос. расходов. По сути дела MG по своей модели полностью совпадает с мультипликатором инвестиций. Государственные расходы могут оказывать мультипликационный эффект либо на сокращение, либо на рост ВНП в периоды подъемов и спадов. Это мощный инструмент государственной экономической политики. Налоги и налоговый мультипликатор Рассмотрим вторую составляющую фискальной политики – налоги, выясним, какое воздействие они оказывают на совокупный спрос. Как известно, рост налогов вызывает сокращение располагаемого дохода населения, что уменьшает объем потребления, и, следовательно, уменьшает величину совокупного спроса и ВНП. Но сократится ли уровень потребления на ту же величину, на которую возрастут налоги? Нет, так как рассматриваемый доход складывается из двух составляющих: потребления и сбережения, следовательно, уменьшение дохода вызывает сокращение как потребления, так и сбережения. При увеличении налогов, сокращение потребления и сбережения определяется прежде всего такими параметрами, как MPC и MPS. Если мы хотим узнать, насколько сократятся сбережения при росте налогов, мы должны приращение налогов умножить на MPS. Аналогично рассчитывается сокращение потребления. Подобно инвестициям и государственным расходам, налоги также приводят к мультипликационному эффекту. Но, в отличие от государственных расходов, которые оказывают более сильное давление на совокупные расходы, налоги оказывают гораздо меньшее воздействие. Это вытекает уже из того, что государственные расходы – одна из составляющих совокупных расходов, в то время как налоги – это фактор, влияющий на одну из переменных, именно на потребление. Следовательно, налоговый мультипликатор оказывает гораздо

192 меньшее воздействие на уменьшение совокупного спроса. Чем мультипликатор государственных расходов на его увеличение. Рост налогов, как мы видим, ведет к сокращению ВНП. Для того, чтобы его компенсировать (это сокращение), необходимо увеличить сумму государственных расходов. Но на какую величину? Предположим, что MRC = ½. Тогда рост налога на 20 млрд. руб. вызывает сокращение совокупных расходов на 10 млрд. руб. для то, чтобы компенсировать снижение совокупных расходов на 10 млрд. руб. путем увеличения государственных расходов, необходимо увеличить сбор налогов на сумму, большую, чем 10 млрд. руб. Это вытекает из того, что говорилось ранее. Ведь если налоги оставят 10 млрд. руб., то при МРС = ½ совокупные расходы сократятся всего лишь на 5 млрд. руб. значит, государственные задержки должны быть увеличены для компенсации также на 5 млрд. руб., а налоги при этом будут составлять 10 млрд. руб. Следовательно увеличение государственных расходов на 1 денежную единицу смещает прямую C + I + G вниз на ½ денежной единицы, т.к. МRC = ½. Возникает следующее положение: компенсанционный эффект роста государственных расходов требует большего увеличения налогов, чем рост государственных расходов. Это вытекает из того, что влияние налогов и государственных расходов на совокупные расходы – разное, т.к. налоговый мультипликатор меньше мультипликатора государственных расходов на величину МРС. Мналогов = МРС · МG Но почему мультипликатор налогов меньше на величину МРС? Да потому, что каждая денежная единица, потраченная государством на закупку товаров и услуг, оказывает прямое воздействие на ВНП. Когда государство сокращает налоги, то только часть их уходит на рост потребления, другая часть уходит на сбережение. Это и объясняет, почему MG больше Мналогов на величину МРС. Алгебраически это выглядит так: MG =

1 ; 1 − MRC

Мналогов = MRC · MG = MRC ·

1 , 1 − MPC

но т.к. MPC < 1, следовательно Мналогов < MG. И ещё один момент. Как мы могли видеть, при увеличении налогов на 20 млрд. руб. при MPC = ½, располагаемый доход сократится на 20 млрд. руб., а потребление – на 10 млрд. руб. Таким образом общее приращение ВНП составит 20 млрд. руб. (40 – 20).

193 Вывод: при равном увеличении государственных расходов и налогов прирост равновесного ВНП составит величину равную приросту государственных расходов. Фактор сбережения До сих пор при объяснении фискальной политики мы аппелировали только к одной составляющей дохода – функции потребления. Теперь рассмотрим, какое влияние оказывает сбережение на равновесный уровень ВНП. Вроде бы все просто: хочешь быть богатым, больше сберегай. На уровне индивидуального сознания: хочешь лучше жить, надо больше получать, чем тратить. Но верно ли это на уровне макроэкономики? Является ли нация, которая больше сберегает, более богатой, чем нация, которая меньше сберегает? Сбережения и инвестиции

S1 10 S 20 I

E

E1 S1

I

S C

0

40

60

ВНП

Рис. 61. Влияние сбережений на объём ВНП Мы абстрагируемся от государственных налогов и расходов. На рис. 61 размеры инвестиций независимо от размеров ВНП равны 20 млрд. руб. Сбережения представлены в виде прямой SS. Равновесное состояние ВНП достигается в точке E при ВНП = 60 млрд. Рост сбережений при тех же инвестициях приводит к смещению прямой SS влево. Предположим, сбережения выросли на 10 млрд., прямая переместилась в положение S1S1. Новое состояние равновесного ВНП достигается в точке E1. Рост сбережений при неизменных инвестициях вызвал сокращение ВНП на 20 млрд. р. (Кейнсианская модель). Проще эту ситуацию можно изложить следующим образом. Население, получая доходы, все большую их часть использует на сбережения, а следовательно, сокращает свое потребление, предприятия также не стремятся больше инвестировать. Объем продаж уменьшается, и производство сокращается. И это будет идти до тех пор, пока население не поймет, что стремление сберегать больше, чем предприятия готовы инвестировать, ухудшает лишь положение населения, ведет к росту бедности. То, что рост сбережений вызывает сокращение ВНП, вполне ясно, т.к. происходит сокращение потребления. И, наверное, не стоило бы на этом останавливаться, если бы не один момент. Мы видим, что прямая сбережений передвигается вверх на 10 млрд. р., а ВНП сократился на 20

194 млрд. р., т.е. сдвиг прямой сбережения вверх на 1 ден. единицу вызывает сокращение ВНП на 2 ден. ед. Что это означает? Это означает, что прямая потребления сдвинулась вниз на 1 ден. ед., что приводит к мультипликационному эффекту, воздействующему на ВНП. При M = 2, ВНП сокращается на 20 млрд. руб. при росте сбережений на 10 млрд. р. Подобно тому, что инвестиции оказывают мультипликационное воздействие на доходы населения и размеры ВНП, потребительские расходы через функции потребления и сбережения оказывают такое же огромное воздействие. И, как правило, более высокие потребительские расходы стимулируют более высокие инвестиции, и они не противостоят друг другу. В модели мультипликатора рост бережливости, отражающийся в росте функции сбережения, при неизменных инвестициях ведет к снижению доходов и объемов национального производства. И это сокращение под влиянием мультипликационного эффекта идет до тех пор, пока объемы национального производства не понизятся настолько, что приведут к такому падению доходов, которое вызовет сокращение сбережений и приведение их в соответствие с возможностями инвестирования. Следовательно, стремление сберегать больше может привести к падению доходов населения, а не к большим сбережениям или инвестициям. Рост сбережений (хорошо для одного – их владельца), распространяясь, делает хуже для всех, следует сокращений сбережений. Механизм действия фискальной политики Из всего сказанного видно, что фискальная политика должна обеспечивать устойчивость экономического развития, она является инструментом в борьбе против инфляции и для поддержания занятости. Но механизм фискальной политики не прост. Кажется все ясно: если в стране растет безработица, то надо увеличивать государственные расходы и снижать налоги, следовательно, стимулировать рост производства. В условиях же инфляционной экономики необходимо сокращать государственные расходы и увеличивать налоги. Но жизнь сложнее теории. Выработка оптимальной модели фискальной политики правительства – задача сложная, т.к. в экономике действуют, как правило, параллельные и разнонаправленные факторы. Фискальная политика в сочетании с денежной политикой преследует цель – обеспечить экономический рост при сохранении высокой занятости населения и стабильности цен. Фискальную политику в зависимости от механизмов ее реагирования на изменение экономической ситуации подразделяют на две части: 1) дискреционная политика, которая проводится по решению правительства; 2) политика встроенных (автоматических) стабилизаторов (автоматическая политика).

195 Дискреционная политика связана с проведением определенных правительственных программ: социальных, занятости, изменение налоговых ставок. По фазам цикла налоговые ставки, льготы, государственные расходы и т.д. Встроенные стабилизаторы фискальной политики поддерживают экономическую стабильность на основе саморегуляции. Как только экономическая ситуация меняется, в действие вступают механизмы саморегуляции. К числу встроенных стабилизаторов относятся: - автоматические изменения в налоговых отчислениях: при уменьшении доходов поступление налогов в казну снижается. При прогрессивной шкале налогообложения налоговые ставки снижаются при уменьшении доходов и увеличиваются при росте доходов (происходит автоматически). Следовательно, прогрессивная налоговая шкала – встроенный стабилизатор; - совокупность пособий по безработице и социальных выплат, индексации доходов и другие формы встроенных стабилизаторов. Воздействие фискальной политики на макроэкономическую ситуацию довольно относительно, по сравнению с более подвижными инструментами денежной политики дает значительный эффект тогда, когда строится на основе предвидения экономической ситуации. Очень важно знать, каковы ее последствия. Особенно важно знать мультипликационный эффект при изменении правительственных и налоговых ставок. Максимальный эффект она дает в краткосрочном периоде. 7.4.2. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА Кредитно-денежная политика - это совокупность мероприятий по регулированию хозяйственной конъюнктуры путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения. Кредитно-денежная политика может быть направлена на стимулирование кредита и денежной эмиссии (кредитная экспансия), либо на их сдерживание и ограничение (кредитная рестрикция). Кредитно-денежная политика государства реализуется Центральным Банком РФ. Методы кредитно-денежной политики могут влиять на рынок ссудного капитала в целом или быть предназначены для регулирования конкретных видов кредита или кредитования отдельных отраслей, фирм и т.д. Общие методы государственной кредитно-денежной политики: 1. Изменение учетной ставки (ставки рефинансирования) Центрального банка. Направлено на регулирование объема ссуд коммерческих банков у Центрального банка. Делает кредит "дорогим" или "дешевым". 2. Изменение нормы обязательных резервов, депонируемых коммерческими банками в Центральном банке (резервные требования). Это объясняется

196 необходимостью застраховать часть средств (вкладов клиентов) в случае банкротства банка. Увеличивая резервы Центральный банк ограничивает использование средств банков в качестве кредитных ресурсов. Нормы обязательных резервов устанавливаются в процентном отношении по видам вкладов (текущие, срочные, сберегательные). По законодательству РФ эти нормы не могут быть выше 20%. 3. Операции на открытом рынке. Это купля продажа за наличный расчет государственных ценных бумаг, казначейских векселей, операции РЕПО. При этом изменяются банковские ресурсы и количество денег у хозяйствующих субъектов и населения. 4. Валютное регулирование (покупка и продажа иностранной валюты, платежных документов и обязательств в иностранной валюте), валютные интервенции на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег. 5. Установление ориентиров изменения денежной массы (один или несколько показателей, например, M1, M2, M3). Расчет этих показателей важен, т.к. количество денег, находящихся в обращении, может оказывать значительное влияние на объем производства, уровень цен и занятости и др. Денежные агрегаты (M1, M2, M3) измеряют количество денег в обращении исходя из отнесения к деньгам всего того, что выполняет функции денег, а не только монет и бумажных денег. M1 - включает наличные деньги, счета до востребования, другие чековые вклады, дорожные чеки, иногда - кредитные карточки. M2 - включает M1 и срочные вклады небольших размеров, а также другие высоколиквидные сбережения. M3 - включает M2, срочные вклады крупных размеров, депозитные сертификаты. Наиболее широким денежным агрегатом на мировом финансовом рынке считается в настоящее время агрегат L. Помимо M3 он включает коммерческие бумаги, казначейские векселя, сберегательные облигации и банковские акцепты. В зависимости от цели, с которой осуществляется оценка денежной массы, используются различные агрегаты. 6. Прямые количественные ограничения - установление лимитов для кредитных организаций на рефинансирование и проведение отдельных банковских операций. Применяются в исключительных случаях и только после консультаций с Правительством. 7. Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций для поддержания стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов.

197 Для этого ЦБР устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, ведения учета, составления и предоставления отчетности; определяет обязательные экономические нормативы для кредитных организаций. Например, ЦБР устанавливает минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций и минимальный размер собственных средств - для действующих; максимальный размер риска на одного заемщика и на одного кредитора; максимальный размер привлечения денежных вкладов населения, и т.д. Денежная или монетарная политика – один из основных инструментов макроэкономического регулирования, опирающийся на способность денежнокредитной системы влиять на денежное предложение и соответственно на ставку процентов. Монетарная политика занимает сейчас основное место в инструментах макроэкономики. Признано, что она действует более быстро и эффективно, чем фискальная политика. Некоторые школы в экономической теории вообще считают, что фискальная политика не дает никакого результата (монетаристы и школа рационального ожидания). Монетаристы М. Фридман, А. Мельцер, Ф. Хайек, Ф. Кейган основываются на теоретическом положении о саморегулирующейся экономической системе. Суть – в 2-х тезисах: 1) деньги – главная движущая сила рыночной экономики; 2) Центральный банк может воздействовать на денежное предложение, поддерживать темп прироста денежной массы на 3 – 5% в год. В противном случае – инфляция, нарушения механизма рынка. Поэтому воздействие на экономику сводится к поддержанию постоянных темпов роста денежной массы. Банки (и другие кредитно-денежные учреждения) являются "творцами" денег: Предположим, банк получил в виде вкладов 10 тыс. долл. Если он будет держать их в сейфе, то не выплатит проценты, и не получит прибыль. Учитывая обязательные резервы, получим балансовый счет первого банка: ПАССИВЫ

АКТИВЫ Резервы 1000 Ссуды 9000

Вклады 10 000

ВСЕГО

ВСЕГО 10 000

10 000

Количество денег увеличилось в обществе с 10 000 до 19 000 долл. Девять тысяч – деньги, которые создал банк. Но на этом процесс не заканчивается. Тот, кто взял ссуду, будет тратить деньги, покупая, что ему необходимо, а тот, кто продает, будет получать деньги и класть их в банк. Это может быть другой банк, который из части денег создаст резерв, а остальные отдаст в ссуду. Балансовый счет второго банка:

198

АКТИВЫ Резервы 900 Ссуды 8 100

ПАССИВЫ Вклады 9 000

ВСЕГО

ВСЕГО 9 000

9 000

Второй банк создал дополнительно 8 100 руб.

И так далее. До каких пор? До тех пор, пока сумма первоначального вклада не будет использована в качестве резервов. Зная первоначальный вклад и долю резервов, можно подсчитать, какова же общая сумма созданных банком денег. В нашем примере: 10 000 ⋅ 10 = 100 000 или более подробно: 10 000 + 9 000 + 8 100 + … = 10000 (1 + = 10 000 (

1 1−

9 10

) = 10 000 ⋅

9 9 9 + ( 2 ) + ( 3 ) + …) = 10 10 10

1 = 100 000 0,1

т.е. каждый рубль резервов создает в нашем примере 10 новых рублей. Отношение новых денег к резервам получило название мультипликатора денежного предложения или денежного мультипликатора – это числовой коэффициент, показывающий во сколько раз возрастет или сократится денежная масса в результате увеличения или сокращения вкладов в денежнокредитную систему на одну единицу. Мультипликатор находится в обратной 1 , где R – уровень резервов. В нашем R 1 = 10. Что произойдет, если, напримере денежный мультипликатор равен 0,1

зависимости от уровня резервов и равен

пример, кто-то из представленной цепочки не пожелает класть деньги в банк? В этом случае именно на эту сумму сократиться количество резервов и следовательно, общая сумма денег. Если резервы увеличатся, то количество созданных денег тоже сократится, т.к. денежный мультипликатор будет иной. Процесс создания денег может протекать и в обратном направлении в том случае, если кто-то будет изымать деньги, например, для того, чтобы купить государственные облигации. Изъятие 10000 руб. приведет в этом случае при резервах 10%, к сокращению денежной массы на 10000 руб. Весь этот процесс, как создания денег, так и их ликвидации лежит в основе влияния монетарной политики на экономику. Спрос и предложение денег Спрос на деньги определяется их функциями в экономике: если растут цены, денег надо больше, если растут доходы, растут и цены. Следовательно,

199 спрос на деньги зависит от доходов. Спрос на деньги состоит из спроса на деньги (для сделок) как средства обмена и единицы счета и спроса на деньги (со стороны активов) как на запасную стоимость. И тот и другой путь чувствительны к изменениям в цене облигаций и др. недежных активов. Если облигации дают более высокий процент, чем простое владение деньгами, то население будет предпочитать облигации. Следовательно, спрос на деньги зависит от процента, выплачиваемого по неденежным активам, и от размеров доходов населения. Спрос на деньги – количество денег, которое население и предприниматели хотели бы иметь в своем распоряжении в данный момент в зависимости от имеющегося уровня доходов и ставки процента по неденежным активам (рис. 62). Кривая спроса на деньги при доходе 2 трлн. руб.

Процентная ставка по облигациям, % Кривая спроса на деньги при доходе 1 трлн. руб.

Денежная масса млрд. руб.

Рис. 62. Спрос на деньги Если процент по облигациям выше, спрос на деньги ниже. И наоборот, т.е. при высоком проценте, денег надо меньше. Спрос на деньги можно записать в виде уравнения (Кембриджское уравнение реальных кассовых остатков): M = RPQ, где M – количество спрашиваемых денег (спрос на деньги); k – коэффициент, показывающий долю дохода, хранимую населением в денежной форме; P – цены, Q - реальный национальный доход. Коэффициент k - будет находиться в обратной зависимости от ставки процента по неденежным активам, но он находится в обратной зависимости от скорости обращения денег. Последнее утверждение вытекает из двух уравнений – уравнения спроса на деньги (Кембриджского) и уравнения обмена (тождество Фишера): MV = PQ, где M - количество необходимых обществу денег, V - сколько обращается денег, P - цены, Q - реальный национальный доход. Перепишем тождество Фишера в виде M = мулой и запишем k =

PQ , сравним с Кембриджской форV

1 . V

Следовательно, скорость обращения денег находится в прямой зависимости от процента, выплачиваемого по неденежным активам (рис. 63).

200 Предложение денег – количество денег, предлагаемое Центральным банком страны на денежном рынке. % по неденежным активам

% по неденежным активам

MS

линия предложения

линия предложения

MS

M2

M2 При поддержании стабильного объёма денежной массы

Предложение денег при поддержании стабильной ставки %

Рис. 63. Предложение денег M2 – количество денег в обращении Основные методы воздействия ЦБ на предложение денег: операции на открытом рынке, дисконтная политика, изменение уровня резервов. (Рассмотрены раньше). Равновесие на денежном рынке – равенство предлагаемых денежных средств на денежном рынке количеству денег, которые желают иметь у себя население и предприниматели (рис. 64).

% по недежным активам

MS линия предложения E спрос на деньги МД М2 Рис. 64. Равновесие на денежном рынке

Е – точка равновесия. Снижение % вызывает рост спроса на деньги.

201 Механизм воздействия монетарной политики на национальный продукт Монетарная политика базируется на 3-х краеугольных камнях: 1) на возможности ЦБ воздействовать на ставку процента через мультипликационное увеличение или сокращение денежного предложения; 2) на связи ставки процента с планируемыми инвестициями; 3) на мультипликационном воздействии планируемых инвестиций на национальный продукт. Связанные воедино эти три составляющие образуют так называемый трансмиссионный механизм, через который монетарная политика оказывает воздействие на национальный продукт, занятость и уровень цен. Монетарная политика начинается с определения задач правительством и ЦБ в области стабилизации экономики. Если экономика находится в рецессии, то ЦБ увеличивает денежное предложение, если экономика находится в фазе подъема с большим уровнем инфляции, ЦБ может выбрать политику сокращения денежного предложения. Например, экспансионистская политика ЦБ. Приняв решение увеличить денежное предложение со 100 млрд. до 300 млрд. руб., ЦБ не печатает новые деньги. Если денежный мультипликатор равен 10, то ЦБ представляет кредитно-денежной системе дополнительных резервов на 20 млрд. руб., выкупив правительственные облигации, хранящиеся в той же кредитно-денежной системе. Увеличение резервов на 20 млрд. приведет к росту денежного предложения на 200 млрд. Ставка процента упадет, увеличатся планируемые инвестиции, это даст мультипликационный эффект далее национальный продукт увеличится (то же в обратном направлении). Монетарная политика в краткосрочном периоде

В краткосрочном периоде увеличение национального продукта будет сопровождаться ростом спроса на деньги далее рост ставки процента и, следовательно, сокращение инвестиций и в мультипликационном размере сокращение роста совокупного спроса. Но в краткосрочном периоде рост спроса на деньги не будет достаточно большим, чтобы ставка процента поднялась до прежнего уровня и рост реального национального продукта начал замедляться, Следовательно, действие монетарной политики в краткосрочном периоде приведет к изменению цен, реального национального продукта и занятости. В долгосрочном периоде дальнейшее увеличение реального национального продукта будет сопровождаться увеличением спроса на деньги и падением ставки процента. До этого момента все идет, как в краткосрочном периоде. Но далее, вслед за ростом цен на конечную продукцию начнут расти цены факторов производства, в первую очередь будет расти заработная плата, затем увеличение цен и снижение реального объёма производства и занятость. В итоге реальный объём производства и занятость вернутся на свой естественный уровень. Следовательно, конечный итог монетарной политики в долгосрочном периоде заключается в росте цен (номинальный национальный продукт растет).

202 Эффект увеличения только цен в ответ на увеличение денежного предложения в долгосрочном периоде называется принципом нейтральности денег - это результат изменения денежной массы в долгосрочном периоде, заключающийся в отсутствии изменений в реальном национальном продукте, занятости, ставке процента и инвестициях при увеличении только цен. Причем увеличение номинального национального продукта за счет только роста цен будет происходить пропорционально увеличению денежной массы (например, денежная масса увеличится на 50%, цены растут на 50%). См. кембриджское уравнение M = RPQ тождество Фишера MV = PQ Следовательно, в долгосрочном периоде, несмотря на воздействие монетарной политики, экономика вновь вернется в состояние общего равновесия. 7.4.3. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ Государственное регулирование внешнеэкономических отношений осуществляется по всем формам этих отношений, но особенно заметно во внешней торговле и в валютной сфере. Средства регулирования внешней торговли можно подразделить на две группы: тарифные и нетарифные. Тарифное регулирование осуществляется путем непосредственного воздействия на цену товара. Оно является наиболее распространенным. Тарифное регулирование осуществляется с разной целью: 1. получение дополнительных денежных средств (используется, как правило, развивающимися странами), 2. регулирование внешнеторговых потоков (осуществляется в развитых странах), 3. защита национальных производителей. Существуют различные таможенные пошлины, в совокупности составляющие таможенный тариф страны. Например, разделяют экспортные, импортные и транзитные пошлины. По методике установления уровня таможенных пошлин различают специфические и адвалорные пошлины. Специфические пошлины определяются в виде фиксированной суммы с единицы измерения: веса, площади, объема и т.д. Адвалорные пошлины устанавливаются в проценте от декларируемой продавцом таможенной стоимости товара. На их долю приходится в мире 70%80% всех пошлин. Ставки пошлины различаются в зависимости от того, в каких договорнополитических отношениях находятся страны, т.е. являются ли они членами таможенного или экономического союза, имеют ли договор о предоставлении им режима наибольшего благоприятствования или не имеют никаких специальных договоров в сфере торговли.

203 Режим наибольшего благоприятствования означает, что страны, подписавшие соответствующий договор, обязуются не взимать с импортируемых товаров пошлины, превышающей по размеру величины пошлины, взимаемой с товаров любых третьих стран. Изменение ставок таможенных пошлин требует от страны консультаций на международном уровне. Если требуются быстрые действия государства в ответ на ухудшение торгового баланса, то используют нетарифные меры регулирования. Нетарифное административное регулирование осуществляется путем ограничения стоимостных объемов или количества поступающего товара. К таким мерам относятся: 1. Квотирование экспорта и импорта, т.е. установление доли объема продукции, разрешенной к экспорту или импорту. 2. Лицензирование, т.е. предоставление официального разрешения на экспорт или импорт. 3. Эмбарго - запрещение ввода в страну или вывода из страны в какиелибо другие страны продуктов, услуг, валютных и иных ценностей. Нетарифное экономическое регулирование осуществляется с помощью косвенных налогов (НДС, акцизов и др.), особых пошлин (антидемпинговых, сезонных), различных сборов (консульский, гербовый и др.) и путем скрытого субсидирования экспорта (льготные кредиты, ускоренная амортизация). На международном уровне регулирование внешней торговли осуществляется ВТО - всемирной торговой организацией (до 1994 г. - Генеральное соглашение по тарифам и торговле). Валютный контроль государства включает мероприятия государства по надзору, регистрации, статистическому учету валютных операций с валютой и другими валютными ценностями. Виды валютных ограничений: 1. Разрешение осуществлять валютные операции только Центральным Банком и уполномоченным (т.е. получившим лицензию на совершение валютных операций) банком. 2. Лицензирование валютных операций. 3. Полное или частное блокирование валютных счетов. 4. Ограничение обратимости валют путем установления различных режимов для резидентов и нерезидентов. Целью валютных ограничений является выравнивание платежного баланса, поддержание валютного курса и концентрация валютных ценностей в руках государства. Валютные ограничения различаются по сферам их применения (например, по текущим операциям платежного баланса и по операциям с капиталом), при различном состоянии платежного баланса (активном или пассивном) и часто переплетаются с кредитным и торговым регулированием.

204 Валютные ограничения способствуют временному выравниванию платежного баланса, но оценивая их влияние на международные валютные отношения в целом, надо подчеркнуть, что это влияние скорее отрицательное, сдерживающее товарообмен между странами. Регулирование валютного курса Существует рыночное и государственное регулирование. Рыночное осуществляется стихийно на основе спроса и предложения (как и у других товаров). Государственное регулирование направлено на преодоление негативных последствий рыночного регулирования валютных отношений, на достижение устойчивого экономического роста, равновесия платежного баланса, снижения роста безработицы и инфляции в стране. Оно осуществляется с помощью валютной политики - комплекса мероприятии в сфере международных валютных отношений, реализуемых в соответствии с текущими и стратегическими целями страны. Юридически валютная политика оформляется валютным законодательством и валютными соглашениями между государствами. К мерам государственного воздействия на величину валютного курса относятся: • валютные интервенции; • дисконтная политика; • протекционистские меры. Важнейшим инструментом валютной политики государств являются валютные интервенции - операции центральных банков на валютных рынках по купле-продаже национальной денежной единицы против ведущих иностранных валют. Цель валютных интервенций - изменение уровня соответствующего валютного курса, баланса активов и пассивов по разным валютам или ожиданий участников валютного рынка. Действие механизма валютных интервенций аналогично проведению товарных интервенции. Для того чтобы повысить курс национальной валюты, центральный банк должен продавать иностранные валюты, скупая национальную. Тем самым уменьшается спрос на иностранную валюту, а, следовательно, увеличивается курс национальной валюты. Для того чтобы понизить курс национальной валюты, центральный банк продает национальную валюту, скупая иностранную. Это приводит к повышению курса иностранной валюты и снижению курса национальной валюты. Для интервенций, как правило, используются официальные валютные резервы, и изменение их уровня может служить показателем масштабов государственного вмешательства в процесс формирования валютных курсов. Официальные интервенции могут проводиться разными методами - на биржах (публично) или на межбанковском рынке (конфиденциально), через

205 брокеров или непосредственно через операции с банками, на срок или с немедленным исполнением. Кроме того, официальные валютные интервенции подразделяются на «стерилизованные» и «нестерилизованные». «Стерилизованными» называют интервенции, в ходе которых изменение официальных иностранных неттоактивов компенсируется соответствующими изменениями внутренних активов, т.е. практически отсутствует воздействие на величину официальной «денежной базы». Если же изменение официальных валютных резервов в ходе интервенции ведет к изменению денежной базы, то интервенция является «нестерилизованной». Для того чтобы валютные интервенции привели к желаемым результатам по изменению национального валютного курса в долгосрочной перспективе, необходимо: 1. Наличие необходимого количества резервов в центральном банке для проведения валютных интервенций; 2. Доверие участников рынка к долгосрочной политике центрального банка; 3. Изменение фундаментальных экономических показателей, таких как темп экономического роста, темп инфляции, темп изменения увеличения денежной массы и др. Дисконтная политика - это изменение центральным банком учетной ставки, в том числе с целью регулирования величины валютного курса путем воздействия на стоимость кредита на внутреннем рынке и тем самым на международное движение капитала. В последние десятилетия ее значение для регулирования валютного курса постепенно уменьшается. Протекционистские меры - это меры, направленные на защиту собственной экономики, в данном случае национальной валюты. К ним относятся, в первую очередь, валютные ограничения. Валютные ограничения - законодательное или административное запрещение или регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой или другими валютными ценностями. Видами валютных ограничений являются следующие: Валютная блокада; Запрет на свободную куплю-продажу иностранной валюты; Регулирование международных платежей, движения капиталов, репатриации прибыли, движения золота и ценных бумаг; Концентрация в руках государства иностранной валюты и других валютных ценностей. Девальвация – официальное снижение курса валюты по отношению к другим валютам, в целях стабилизации экономики. Ревальвация – официальное повышение курса валюты по отношению к другим валютам. Это методы прямого регулирования валютных курсов. Девальвация используется для преодоления длительных несоответствий в пропорциях внутренних цен и уровней валютных курсов. Она стимулирует

206 экспорт, иностранные инвестиции, сокращает импорт товаров и вывоз капитала. Ревальвация, в соответствии с принципами Бреттон-Вудской, используется в основном для регулирования валютного курса в интересах стран с относительно сильными валютами (ФРГ, Швейцария и др.) С 1944 по 1973 г.г. в развитых странах было проведено более 10 ревальваций Государственному регулированию подвергаются также иностранные инвестиции, совместное предпринимательство, создание свободных экономических зон и т.д.

7.5. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Каковы причины государственного вмешательства в рыночную экономику? 2. Что представляет из себя смешанная экономика? 3. В чем различия кейнсианского и монетаристского подходов к проблеме государственного регулирования? 4. Какие функции выполняет государство в рыночной экономике? 5. В чем различие между прямыми и косвенными методами государственного регулирования? 6. Каковы инструменты государственного регулирования? 7. Почему возникает лаг между применением экономического инструмента и полученным результатом? 8. Какую роль в государственном регулировании играет бюджет и внебюджетные фонды? 9. Как влияют государственные закупки продуктов и услуг на объем национального производства? 10. Какими методами влияет государство на объем средств, находящихся в распоряжении домашних хозяйств и организаций бизнеса? 11. На что направлена кредитно-денежная политика государства? 12. Какие методы кредитно-денежной политики делают кредит "дорогим" или "дешевым"? 13. Для чего рассчитываются денежные агрегаты? 14. Почему государство осуществляет банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций? 15. Какие органы государственной власти осуществляют составление проекта бюджета, его рассмотрение, утверждение и исполнение? 16. Чем отличается тарифное и нетарифное регулирование внешней торговли? 17. С какой целью государство предоставляет другим странам режим наибольшего благоприятствования в торговле и в чем он заключается? 18. Чем эмбарго отличается от квотирования?

207 19. Что включает в себя государственный валютный контроль? 20. Каковы причины государственного регулирования миграции капитала и рабочей силы? 21. Что произойдет, если правительство примет решение о введении контроля над ценами и заработной платой?

208

Переходная экономика

209 1. ПОНЯТИЕ И РАЗНОВИДНОСТИ ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКИ. Экономическое развитие общества неизбежно связано с переходами экономики из одного состояния в другое. Общим для всех переходных экономических отношений является то, что на период перехода они соединяют в себе некоторые черты и свойства прежних и новых экономических отношений. Эти переходы могут иметь и локальный, и всеобщий характер. Локальные изменения постоянно свойственные любой развивающейся экономике. Например, изменяется форма собственности предприятий, появляются новые формы доходов и т.д. Всеобщие изменения характеризуют переход всей системы экономических отношений в новое качество, когда преобразуются исходные отношения системы или формируется новая экономическая система вместо прежней. Подобных примеров в истории немало. Длительное время, через ряд социальных революций, шло преобразование феодальной системы отношений в капиталистическую с личной свободой производителя. Переходная экономика – это переходной состояние от одной экономической системы к другой. Основными чертами переходной экономики являются следующие: 1. Формирование основы новой экономической системы, включающей новые формы хозяйственных связей или тип координации деятельности между субъектами экономики, а также господствующий тип собственности. 2. Многоукладность экономики. Экономический уклад – это особый тип экономических отношений, характеризующийся различными формами собственности, интересами, способами ведения хозяйства. В любой экономике, даже развитой, существуют различные типы экономических отношений. Однако все они складываются и развиваются на базе господствующего типа координации и капиталистической формы собственности. В переходной экономике многоукладность существует как элемент основы. Например, в России, наряду с формирующейся рыночной системой, присутствуют различные типы регуляторов хозяйственных связей, в том числе неэкономические и незаконные. Преодоление многоукладности в основе экономики – одна из целей переходного периода. 3. Неустойчивость развития как внутреннее свойство. В переходной экономике постоянно происходят изменения отношений при отсутствии новых институтов, правил и норм, возникают новые отношения, которые имеют своих субъектов, происходит столкновение старых и новых экономических интересов, обострение экономических и политических отношений. Это требует создания особых способов поддержания стабильности при устранении экстремальных условий перехода. 4. Длительность преобразований в переходной экономике. Она объясняется не только сложностью и противоречивостью процессов, это следствие инерционности прежних подходов, невозможности единовремен-

210 но изменить технологический базис, кадры, структуру народного хозяйства, создать новые политические и экономические институты. По форме и переходная, и смешанная экономики имеют общие черты: соединение разнородных элементов – рынка и государственного регулирования, капиталистических форм и процессов социальной ориентации и т.п. Однако смешанная экономика – это характеристика современной экономической системы, которая в своей основе соединяет данное противоречие элемента как целостное единство, определяющее другие формы. Смешанная экономика – это устойчивая современная экономическая система, преобладающая в большинстве развитых стран мира. Переходная экономика – это переход от одной системы к другой. От смешанной экономики ее отличают неустойчивость, изменчивость. В переходной экономике состояние равновесия поддерживается не как средство воспроизводства системы на собственной основе, а как средство устранения самой переходной экономики по мере решения ее задач. Переходная экономика охватывает исторически ограниченный период времени, а смешанная экономика – это постоянное состояние воспроизводящейся на современной основе экономической системы. Выделяют следующие разновидности переходной экономики: 1. Экономика переходного периода от капитализма к социализму. Исторически составляла особый период от социалистической революции 1917 года до 30х годов. Теоретическое обоснование содержания экономики переходного периода основывалось на положениях о противоположности капиталистических и социалистических систем, теории социалистической революции, основными чертами которой были следующие: - теория переходного периода исходила из концепции "чистых" экономических систем, не включающих в себя никаких других инородных элементов и отношений. Сущностью такого подхода является революционная замена капиталистических отношений социалистическими; - многоукладность экономики рассматривалась как присущее лишь этапу переходной экономики свойство. В развитой системе наличие укладов не допускалось, и задачей переходного периода было превращение экономики в одноукладную экономическую систему; - особая роль и значимость в переходный период государственной и политической власти как проводника и гаранта преобразований, что нашло выражение в положении о диктатуре пролетариата; - необходимость сокращения продолжительности переходного периода. Отсюда и название данного типа переходной экономики как экономики переходного периода. Теория экономики переходного периода представляет собой крайне радикальный вариант переходной экономики. Издержки радикального преобразования общества были огромными: полное устранение рыночных отношений, огосударствление экономики, перекосы в ее структуре, разрушение сельского хозяйства.

211 2. Коренные изменения в способах координации экономики. Необходимость в таких изменениях наступает тогда, когда прежние способы регулирования экономической жизни всего общества перестают действовать, старые институты не справляются с изменившимися условиями и возможностями субъектов экономики, нарастают элементы непредсказуемости в развитии системы. Выход из этого положения невозможен путем изменения характера действия прежних институтов и методов воздействия на экономику. Необходимы их замена, выработка новых способов регулирования, переход к новым теоретическим концепциям развития. Примером переходных экономических изменений подобного рода служит реформирование экономики Запада после кризиса 1929-32 гг. Новый этап капиталистической системы характеризуется возникновением методов государственного регулирования всей экономики страны, признанием необходимости систематических мер макроэкономической политики, ориентированных не только на устранение недостатков рынка, но и на регулирование поведения субъектов экономики. После нефтяного кризиса 70-х годов в качестве объекта регулирования стали выступать не только отдельные субъекты внутреннего рынка, но и крупнейшие корпорации и государства как субъекты международных экономических отношений. Возросла роль экономически согласованной политики государств – "семерки", роль международных организаций и институтов. С точки зрения внутренней экономики эти преобразования ускорили переход на новые технологические принципы, структурные изменения народного хозяйства, переход к новому этапу научно-технического прогресса. Исторически сложившаяся экономическая система и структура народного хозяйства в новых условиях должны быть изменены в связи с изменением места данной страны в системе международных и политических связей. 3. Ликвидация деформаций в экономике стран в связи с изменением положения на международной арене. Примером подобных преобразований является преобразование экономики бывших колониальных стран. Во всех этих странах переходные процессы сопровождались политической нестабильностью, частыми изменениями экономического курса. Сейчас эти страны переживают очередной этап трансформации, связанный с поисками ими наиболее эффективного места в системе международного разделения труда. 4. Преодоление длительного периода нестабильности в развитии экономики. Эти периоды, как правило, связаны не с циклическими причинами, а с противоречиями развития государств на путях реформирования рыночной системы. Примером служат страны Латинской Америки, которые на протяжении свыше 20 лет постоянными спутниками развития имели высокую инфляцию, низкие темпы роста, увеличивающийся внешний долг, нерациональное использование внешних заимствований, резкую поляризацию доходов и социальной структуры.

212 Таким образом, в XX веке имели место несколько разновидностей переходной экономики, причем каждая страна или регион отличались своими особенностями. Переходная экономика России и других постсоциалистических стран составляет особый исторический тип переходной экономики, отличный от ее прежних разновидностей. 2. ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОЙ ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКИ РОССИИ Процесс трансформации, который сейчас проходят бывшие социалистические страны, а также образовавшиеся после распада СССР государства, можно охарактеризовать как переходную экономику. Поскольку это переход от прежней экономической системы огосударствленного социализма к новой экономической системе, то здесь имеют признаки переходной экономики: изменение основ экономической системы, включая типы координации, изменение форм собственности, всех основных институтов общества. Вместе с тем, данная переходная экономика имеет ряд особенностей. В отличие от разновидностей переходных экономик в рамках одной и той же системы, она меняет экономические основы: происходит преобразование государственного сектора, переход от нестабильного состояния экономики к стабильному, к экономическому росту, к новым типам координации. Несмотря на глубокое падение производства, крах многих представлений о прежней системе, радикализацию экономической политики, т.е. все то, что имело место и в годы "великой депрессии", рассматривать современную переходную экономику России как разновидность перехода к новому типу регулирования ошибочно. Современный переход носит всеобщий характер, полностью изменяются все основы строя и институты общества, а не только типы координации. В этом смысле переходная экономика России ближе к типу экономики переходного периода. В обоих случаях происходят изменения в основе системы, кардинально изменяются все общественные отношения. Однако имеются и существенные различия. Современная переходная экономика России – это переход от "чистой" экономической системы к смешанной. Россия после 1917 года не имела отношений другого типа, чем социалистические огосударственные отношения. Это проявилось в регулировании государством воспроизводства в различных формах хозяйства. В итоге перед современной переходной экономикой России стоит важная задача – восстановить присущую любой экономике более смешанную систему отношений, в том числе реальное многообразие форма собственности. Еще одна особенность современной переходной экономики, по сравнению с экономикой переходного периода, состоит в различном решении социальных задач прежняя экономическая система отличалась всеобщей системой

213 гарантий. Огосударствленный социализм, создав систему гарантий, обусловил трудность восприятия радикальных мер, осуществляемых в переходной экономике. Нужно учитывать и то, что преобразование экономики России и других республик бывшего СССР, осуществляется в условиях развала единого экономического пространства. Разрыв экономических связей сужает возможности поиска источников расширенного воспроизводства. Процессы, протекающие в России и других постсоциалистических странах в связи с преобразованием экономической системы, ведут к изменению расстановки сил в мире между различными странами и центрами силы. Происходит формирование новых международных связей и отношений, новых центров влияния в мире. 3. ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ ЭКОНОМИКИ АДМИНИСТРАТИВНО-КОМАНДНОЙ СИСТЕМЫ ГОСУДАРСТВЛЕННОГО СОЦИАЛИЗМА) В СССР и других бывших социалистических странах была создана целостная система экономических отношений, которая явилась попыткой воплощения в жизнь теоретической модели социалистического общества, разработанной К. Марксом, Ф. Энгельсом, В Лениным. К особенностям, характерным чертам, отличающим административнокомандную систему от других экономических систем, следует отнести: 1) функционирование экономики на основе не частной собственности, а государственной собственности; 2) планово-директивную систему управления при отсутствии развитых товарно-денежных отношений, системы рынков, ориентацию на организацию экономической жизни по принципу "одного завода"; 3) систему развитых социальных гарантий за счет государства, отсутствие безработицы как систематического элемента экономической жизни рыночной капиталистической системы. Наиболее выраженным было огосударствление в сфере государственной и кооперативной форм собственности. Это проявилось в регламентации всех сторон процесса воспроизводства на кооперативных предприятиях государством, использование средств колхозов в качестве дополнительного источника развития государственной собственности. В 80-е годы обязательные государственные закупки составляли 80-90% всей товарной продукции колхозов. Колхозам навязывались средства производства, не отвечающие по качеству и номенклатуре потребностям эффективного ведения хозяйства. Хозрасчетные принципы взаимосвязи государства с колхозами были утрачены, свидетельством чего явилось неоднократное списание задолженности по ранее выданным ссудам. Вместе с тем огосударствление нашло выражение и в безвозмездном, подрывающем условия собственного воспроизводства изъя-

214 тии дохода колхозов в пользу государства. Это явление приобрело особенный размах в 30 – 50-е годы. Огосударствление в сфере отношений собственности затронуло и личную собственность, что проявилось в строгом государственном регламентировании возможностей увеличения личных трудовых доходов как по месту основной деятельности, так и вне ее. В сфере общественного производства ограничивались возможности дифференциации оплаты труда в зависимости от его качества и количества. Огосударствление сферы государственной собственности связано с деформацией экономической роли государства. Абсолютизация государственной формы выражалась в попытках государства управлять трудовыми коллективами. Например, в планировании деятельности предприятий директивно спускались не только контрольные цифры плана, но регламентировалась и почти вся номенклатура продукции. Огосударствление деформировало и процесс присвоения. Масштабы перераспределения вновь созданного продукта государством наглядно характеризуют соотношение национального дохода и государственного бюджета. В 1930 – 34 годы перераспределение национального дохода через бюджет выросло с 32 до 91%, в 70-е – с 54 до 65%. Привычной для огосударствленного социализма является и система экономического иждивенчества, когда за счет высокорентабельных и эффективных производств содержались нерентабельные и малорентабельные производства. Таким образом, построенная в СССР экономика огосударствленного социализма только внешне походила на социалистическую общественную экономику. На самом деле это было общество государственного социализма в его тоталитарном варианте. При этом государственная власть не являлась правовой, опирающейся на развитую систему права. Ее своеобразие заключалось в том, что основные властные функции брал на себя госаппарат, встроенный в систему власти. Главным интересом созданной системы было обеспечение мощи государства и сохранение незыблемости своего существования. Приоритет и самоценность человека признавались лишь постольку, поскольку они могли служить реализации интересов власти. Вместе с тем экономику государственного социализма нельзя считать случайностью. Неизбежность именно такой формы предопределялось рядом обстоятельств. Теоретически это было связано с упрощенным пониманием социализации экономики, абсолютизацией возможностей ее сознательного планирования, преувеличением потенциала коллективных форм ведения хозяйства и т.п. Свой вклад внесли и исторические условия России, где не было развитой традиции частнокапиталистической собственности, были сильны общинные традиции и традиции государственной власти. Развитие государственного социализма стимулировалось и условиями жесткого внешнего противостояния СССР и окружающего мира.

215

4. ДЕФИЦИТ И БЮРОКРАТИЗМ В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ Во всех странах экономика огосударствленного социализма обладает рядом общих закономерных свойств, среди которых особенно следует выделить дефицитность и бюрократизм. Дефицитность в определенном смысле – это синоним огосударствленной экономики. Именно в этих условиях дефицитность (имеющая место и в других системах) носила систематический, устойчивый и всеобщий характер. Основными признаками дефицитной экономики являются диктат производителя над потребителем на основе всеобщей монополизации производства, конкуренция потребителей, позволяющая монополистам-производителям беспрепятственно повышать цены, скрытая или галопирующая инфляция, лимитирование материальных ресурсов и их фондируемое распределение, большая доля убыточных предприятий и уравнительное распределение прибыли, нормированное распределение потребительских благ, развитие "черного" рынка и быстрый рост денежного оборота в теневой экономике. В основе любого дефицита лежит деформация взаимосвязи между производством и потреблением в целом. Дефицит – это не абсолютное отсутствие какой-либо продукции, а относительный ее недостаток по отношению к сложившийся в обществе структуре спроса и цен. Поэтому даже в условиях нарастания общего дефицита периодически возникает затоваривание отдельными видами изделий из-за несбалансированности спроса и предложения. Это проявляется в образовании на многих предприятиях сверхнормативных запасов сырья и.т.п. при их общем дефиците и отсутствии системы оптовой торговли. Неудовлетворенный спрос представляет собой скопление у предприятий и населения денежных сумм без соответствующего товарного покрытия. На потребительском рынке неудовлетворенный (отложенный) спрос выступает в двух формах – целевой и нецелевой. Целевой отложенный спрос образуется в том случае, если денежные средства не используются до момента, когда предоставляется возможность приобрести конкретный товар. Деньги, представляющие такой спрос, отличаются малой подвижностью, "связаны" на достаточно длительный период, поэтому не оказывают заметного негативного воздействия на потребительский рынок. Нецелевой отложенный спрос образуется в результате недопокупок товаров повседневного спроса. Представляющие такой спрос денежные средства чрезвычайно подвижны и могут одновременно направляться на приобретение различных товаров под влиянием любой информации о рыночной конъюнктуре. Нецелевой отложенный спрос превращается в ажиотажный, при которой товары скупаются в количествах, далеко превосходящих текущие потребности населения. В результате нарушается устойчивость обращения, возрастают темпы инфляции и уровень дефицита, усиливаются спекуляции, снижается уровень

216 и качество жизни населения. Нецелевой спрос практически неподвластен прогнозированию и экономическому управлению. Он является постоянным источником дестабилизации рынка. В дефицитной экономике господствуют три отрицательные тенденции: 1) ориентация предприятий на экстенсивный валовой рост производства; 2) нехватка в результате этого природных, материальных, финансовых, трудовых ресурсов; 3) накопление сверхнормативных запасов. Постоянный и ненасыщенный спрос заставляет наращивать количество выпускаемой продукции, а трудности материально-технического снабжения, лимитирование и фондирование ресурсов заставляют предприятия запасать впрок сырье, материалы, формировать "резерв" рабочей силы. Чем интенсивнее дефицит, тем хуже предложение приспосабливается к спросу. В итоге выпускается ненужная продукция, та же, которая необходима, отсутствует (структурный дефицит). В этих условиях потребитель всячески добивается "дружбы" с производителем путем оказания ему различных услуг, подкупа и.т.п., старается накопить максимум наиболее необходимых и наименее доступных товаров. В свою очередь, погоня за валом и растущий неудовлетворенный спрос потребителей обусловливают снижение качества продукции, у производителя отсутствует стимул к обновлению производства, что сдерживает развитие НТП. Цены, зарплата, другие экономические стимулы слабо влияют на поведение предприятий, в экономике господствуют отношения государственного патернализма. Чем выше степень государственного патернализма, тем легче бюджетные ограничения предприятия, тем активнее его ненасыщенный спрос на материалы и рабочую силу. Предприятие выкачивает ресурсы и у вышестоящих органов, и у своих поставщиков, применяя различные способы: убедительную аргументацию, жалобы, "связи" и прочее. В итоге получается, что чем выше степень государственного патернализма, тем при прочих равных условиях острее дефицит. Бюрократия возникает там и тогда, когда начинает складываться государственность. Бюрократия есть необходимый атрибут государства, на основе которого оно осуществляет свои функции. Бюрократ, по Гегелю, - это персонификант, носитель государственной власти, государственный чиновник. В огосударствленной экономике в основе бюрократизма лежит политическая и экономическая монополия, которая выступает в ряде форм. Во-первых, монополия не управление производством. Этот вид монополии предоставляет бюрократии реальное право распоряжаться средствами производства, а, следовательно, и его результатами. Во-вторых, монополия на выработку экономической стратегии и на социально-экономическую информацию, которая дает возможность манипулировать ею в угоду своим экономическим интересам. Втретьих, монополия на кадровую политику, которая позволяет контролировать ключевые позиции в сфере общественного производства. В-четвертых, монополия на производство, обмен, распределение и потребление материальных благ.

217 В условиях, когда господствуют отношения государственного патернализма, когда центральное руководство берет на себя ответственность за экономическое положение предприятий, отраслей, регионов, одновременно оставляя за собой право использовать по своему усмотрению различные административные инструменты, складывается большой и влиятельный аппарат многоступенчатого управления экономикой, который растет и укрепляется по своим собственным законам. Соединяясь с номенклатурными принципами в подборе кадров, этот аппарат во все большей мере отрывался от реальных потребностей производства. Основные пути преодоления бюрократизма связаны с демонтажом экономических структур, что требует разгосударствления собственности, т.е. создания совокупности таких экономических условий, при которых каждый человек являлся бы реальным собственником. Это предполагает реальное предоставление предпринимателям возможности управлять общественным производством, эффективный контроль со стороны трудящихся за работой органов управления, устранение монополии на экономическую информацию. 5. НАЧАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ И ПРЕДПОСЫЛКИ ПРЕОБРАЗОВАНИЙ Особенности переходной экономики, ее противоречия и длительность во многом определяются имеющимися к началу преобразований условиями и предпосылками. Основные предпосылки для перехода к рынку в России следующие: 1) Падение эффективности экономики. Свидетельством этого была неблагоприятная динамика всех основных макроэкономических показателей. К середине 80-х годов прежняя экономическая система исчерпала потенциал своего роста и постепенно входила в кризис, выразившийся в 1990 году в отрицательных темпах роста всех важнейших показателей. Основой этих процессов явилось экстенсивное развитие народного хозяйства, 70% всех капиталовложений шло не на обновление, а на накопление основных фондов. Фондоотдача за 1970 – 1985 гг. упала более чем на 30%. В сложившейся структуре народного хозяйства предельно высокий удельный вес занимали отрасли ТЭК и ВПК. 2) Макроэкономический дисбаланс, который может быть охарактеризован через динамику и уровень бюджетного дефицита, внешнего и внутреннего долга, социальных индикаторов, в том числе занятостью населения. В России резко нарастал дисбаланс между приростом производства и заработной платы. Если в 1986 году разрыв между ними составлял 1,25 раза, то в 1990 году прирост заработной платы составил уже 16,9% при падении производства. Бюджетный дефицит в 1988 году составил 9,2% к ВВП, в то время как в 1985 году он составил всего 1,82% от ВВП. 3)Структура народного хозяйства.

218 Роль этого фактора, определяющего в значительной степени скорость преобразований, очень велика. Все страны бывшего социалистического лагеря обладали достаточно однотипной структурой, отличающейся большой долей промышленности при незначительной доле сферы услуг. Однако Россия, будучи сама производителем сырья и топлива, лишена возможности пользоваться поставками ресурсов для оживления промышленности. Учитывая высокую капиталоемкость ТЭК, а также значительные расстояния, структурный фактор для российской экономики является во многом лимитирующим сроки и последовательность преобразований. 6. К НОВОМУ ТИПУ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЫ Создание нового типа экономической системы, преодолевающей недостатки прежней и обеспечивающей рост эффективности, благосостояния общества – это сложный и длительный процесс. Основы создания этой системы должны в полной мере учитывать мировой опыт формирования эффективной экономической системы, позитивные стороны развития прежней деформированной системы, объективные условия ее функционирования, присущие экономике России. Рассмотрим наиболее принципиальные характеристики нового типа экономической системы. Первый принцип исследования новой системы – учет объективных тенденций развития, сформировавшихся в мировой экономике и проявляющихся в жизни развитых стран. Этот принцип предполагает учет не только позитивного, но и отрицательного опыта развития стран. Бесспорным выводом из опыта социализма является то, что игнорирование реальной роли рыночных отношений, товарного производства, предпринимательства было одним из решающих факторов неэффективности системы. Второй принцип анализа исходит из многообразия форм современной экономики и требует учета национальных и индивидуальных особенностей той или иной экономической системы. Влияние данного фактора весьма велико. Различия американской, германской, японской и других моделей развития связаны в конечном счете с действием неэкономических факторов, которые вытекают из исторических и национальных особенностей развития страны. Структура этого фактора включает в себя следующие элементы: - географические и другие особенности страны; - особенности исторического развития; - цивилизационные условия (культурные, религиозные и другие ценности и традиции).

219

7. УЧЕТ ОСНОВНЫХ ТЕНДЕНЦИЙ РАЗВИТИЯ В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ Мировой опыт развития XX века позволяет выявить ряд тенденций, которые проявляются в экономике различных стран в настоящее время. 1. Рыночная экономика, рыночное распределение ресурсов и оценка их эффективности. Все попытки отказаться от товарно-денежных отношений, принизить их роль не увенчались успехом. Несмотря на некоторые изменения в рыночной системе, ее основные элементы и свойства сохранились и в современных условиях. Это прежде всего независимость субъектов, осуществляющих предпринимательскую деятельность, наличие системы рынков, а также системы институтов рынка, включая правовое обеспечение рыночной деятельности. 2. Объективная потребность в сознательном регулировании народного хозяйства. В этом регулировании возрастает роль не только государства, но и других структур, в том числе и международных. 3. Формирование социально ориентированного общества, в котором создаются условия для социально-устроенного существования всех граждан. 4.Открытость экономики, которая все более и более обогащается интеграционными процессами, создающими новые возможности для переплетения внутренних рынков различных государств свободного движения ресурсов между ними. Современная экономика показывает, что сложившиеся закономерности приобрели устойчивый характер. Вместе с тем эти тенденции противоречат друг другу. Развитость рынка вступает в противоречие с регулированием экономики государством, тенденция к социально-ориентированной экономике, требующая большего направления средств на социальные нужды, противоречит интересам предпринимателей, росту доходности, открытость экономики должна соизмеряться с интересами отечественных товаропроизводителей. Эти противоречия свидетельствуют о том, что их согласование становится одной из важнейших функций современного государства. Учет этих противоречий в конкретных условиях того или иного государства ведет к созданию той или иной модели смешанной экономики. Формирование новой модели экономической системы требует реализации прогрессивных тенденций экономического развития в сочетании с национальными традициями. Рассмотрим роль российских традиций в реформировании экономики. Опыт всех российских реформ, из которых практически ни одна так и не была доведена до конца, убедительно показывает, насколько велика цена невнимания реформаторов к специфическим особенностям России.

220 Особого внимания заслуживают такие российские традиции, как многомерность восприятия, особая роль государства, сильные социальные традиции, приоритет надэкономических ценностей. Российская духовная традиция в значительной мере ориентирована на многомерное восприятие мира, на его многосторонность, на сочетание его с духовным измерением, на несводимость мира к узкоэкономическим координатам. Троичная форма миропонимания способствовала формированию идей "долее сложного общества", "общества цветущей сложности", которые в России стали возникать раньше, чем теории смешанной экономики. Российская традиция исторически была связана с особой ролью государства. В России государство всегда было больше, чем просто орган управления. И такая роль государства должна сохраниться и в новых условиях по ряду причин. Во-первых, из-за инерции огосударствленной крупномасштабной экономики. Во-вторых, из-за необходимости сохранить единство России. В-третьих, из-за кризисного состояния российской экономики. Еще одна причина – угроза деиндустриализации экономики, потеря экономической безопасности. И, наконец, отсутствие рыночной инфраструктуры, слабость конкурентной среды, неразвитость негосударственных форм и субъектов социальной политики. Одна из важнейших особенностей российской общественной жизни – сильная социальная традиция. В ее формировании существенную роль сыграли природно-исторические и экономико-географические обстоятельства. Обширность территории, суровость природы, ярко выраженная сезонность хозяйственных работ, удаленность от мировых экономических центров, торговых путей и т.п. способствовали формированию а Руси коллективных форм организации труда, отношений взаимопомощи и сотрудничества, таких человеческих качеств, как терпение, великодушие, неприятие грубой материальности. Внесла свой вклад в становление российской социальной традиции община. Особо следует отметить ее социальность, выраженную в коллективизме отношений, самоуправлении, справедливости и.т.д. Таким образом, формирование рыночной системы России должно сочетаться с широким развитием коллективных форм организации, высокой степенью патернализма, относительно более широким распространением нерыночных форм достижения социальной справедливости. Приоритет надэкономических ценностей делает Россию особенно предрасположенной к постиндустриальной экономике будущего. Деэкономизация общества, которая со временем будет приобретать все более масштабный характер, проявляется в дематериализации богатства (его мерой становится свободное время и творческое начало), производства (сдвиг в сторону социокультурной сфере), продукции (основными ее видами становятся научные знания, информация, духовные блага), труда (труд как творческая деятельность), потребностей (решающее значение социально-духовных потребностей в образовании, культуре, здоровой окружающей среде), стимулов ( первоочередность

221 стимулов творческой самореализации личности), человека (переход от "экономического" человека к творческому целостному человеку). 8. ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ СОЦИАЛЬНО-ОРИЕНТИРОВАННОЙ СМЕШАННОЙ ЭКОНОМИКИ Национальные особенности России и предшествующее развитие свидетельствуют, что реформирование российской экономики связано с формированием социально-ориентированной смешанной экономики. Ее основные черты могут быть определены следующим образом: 1. Это экономика на базе развитой рыночной системы отношений, в сочетании с последовательным сознательным регулированием экономики. 2. Это экономика предпринимательского типа, направленная на формирование современной технологической базы народного хозяйства постиндустроиального типа. 3. Это экономика социальной ориентации, предполагающая обеспечение социальной устойчивости положения граждан в сочетании с их социальной ответственностью за рост эффективности при приоритетном развитии форм собственности, ориентированных на участие всех граждан в процессе присвоения. 4. Последовательное формирование постиндустриального технологического типа экономики, используя преимущества России, обладающей необходимыми природными ресурсами, научным и образовательным потенциалом и традициями. 5. Формирование соответствующего условиям России типа национального воспроизводства, основанного на использовании интенсивных факторов экономического роста, развитии комплекса отраслей, обеспечивающих ее независимое развитие. Создание социально-ориентированной смешанной экономики требует реализации следующих основных направлений: 1. Формирование системы рыночных отношений: 1.1. Либерализация - цен; - хозяйственных операций; - внешнеэкономических отношений. 1.2. Структурные преобразования: - разгосударствление; - приватизация; - демонополизация и создание конкурентной среды. 1.3. Институциональные преобразования: - создание рыночной инфраструктуры;

222 - формирование нового законодательства, а также правил и норм, регулирующих поведение субъектов экономики в различных сферах; - подготовка кадров для рынка. 2. Формирование социальной ориентации: - первоочередные меры помощи бедным слоям населения; - создание новой системы социальной защиты. 3. Преобразование структуры народного хозяйства: - конверсия; - стимулирование прогрессивных отраслей; - структурные преобразования отраслей и регионов. 9. РОССИЙСКАЯ СРЕДА ПЕРЕХОДНОГО ПЕРИОДА Экономическая среда каждого государства имеет свои особенности, которые определяются различными обстоятельствами: от государственного устройства и системы права до развитости рынка и его информационной открытости. В России современную экономическую среду формируют как особенности переходного периода, характерные для всех стран, так и специфические отечественные. В настоящее время принято считать, что переход от плановой к рыночной экономике на первом этапе состоит в реализации трех различной деятельности процессов: либерализации, финансовой стабилизации, приватизации. Минимально необходимый пакет мер, придающий правильное направление переходному процессу, должен включать выработку правил функционирования нового частного сектора, реформу цен и создание системы социальной защиты, а также перестройку государственного сектора, которая хотя и не подразумевает возможность принятия самими предприятиями без одобрения властей решений о величине заработной платы и инвестиций, но предполагает определенную самостоятельность в вопросах о ресурсах, изменении номенклатуры продукции, найма и увольнения работников. Существуют различные мнения о структуре и этапности макроэкономических реформ. Так, Л. Саммерс выделяет четыре группы переходных мер: - макроэкономическая стабилизация: жесткая бюджетная и кредитная политика, борьба с дефицитом государственного бюджета; - реформа цен на рынках: снятие контроля над ценами, либерализация торговли, создание конкурентных рынков; - развитие предпринимательства: становление частного сектора, разграничение и закрепление прав собственности, облегчение фирмам входа в отрасль и выхода из нее, реорганизация предприятий; - институциональная реформа: переосмысление роли государства, реформа законодательства. Я. Корнаи отличает следующие основные тенденции постсоциалистического развития:

223 движение к рынку; развитие частного сектора; воспроизводство макронеравновесия; формирование конституционального государства; создание демократических институтов; пересмотр понятия национальной общности; неравномерный рост материального благосостояния общества. Отечественные авторы несколько иначе видят переходные факторы: - капитал как фундаментальная основа эффективности производства и торговли; - свободное предпринимательство; - признание частной собственности священной и неприкосновенной наряду с другими формами собственности; - наличие инновационного механизма и высокоэффективных технологий; - высокая профессиональность и компетентность всех субъектов экономической и политической деятельности. При этом каждый из перечисленных факторов должен быть максимально обеспечен с правовой точки зрения. Дж. Сакс выделяет три фундаментальных момента становления рынка: - экономическую свободу, под которой понимается прежде всего снятие ценового и номенклатурного (по производимым товарам) контроля, а также барьеров в международной торговле; - экономические контрактные отношения, подразумевающие жесткие юридические отношения субъектов экономического права; - частную собственность, наделяющую субъектов правом владеть, управлять и распоряжаться своей собственностью. Рассмотрим, как вышеперечисленные факторы "работают" в конкретных условиях России. Специфика России связана, прежде всего, с тем, что она преобразуется из страны с жесткой административно-командной экономической системой в страну с рыночной экономикой. Выделяют две группы российских отличий: политические и социальные. К первой группе относится, прежде всего, разрыв экономических связей с республиками бывшего СССР, который стал причиной падения ВВП России примерно на 50%. 25% падения ВВП связано с разрывом связей с бывшими странами СЭВ. Ко второй группе относится отсутствие стартовых условий для частного предпринимательства, патерналистские ожидания, высокая доля пенсионеров в общей численности населения и другие. Несомненны и особенности народного хозяйства России: - деформированная структура хозяйства с высокой долей затрат в структуре конечного продукта; - медленное развитие частного сектора, отсутствие эффективного собственника как общественного слоя; - большое неравновесие материальных и финансовых пропорций; - нерыночная структура занятости; -

224 - неготовность аппарата управления на всех уровнях к рациональной деятельности в новых условиях; - недостаточная активность трудоспособного населения, наличие иждивенческих отношений; - преобладание затратных принципов в менталитете хозяйственников (особенно в госсекторе); - слабая мотивация в стратегической деятельности. Различия в стационарной и переходной экономике в условиях кризиса приведены в таблице 1. Таблица 1 Основные характеристики стационарной экономики и экономики переходного периода Стационарная экономика Экономика переходного периода 1 Режим расширенного производства Рост ресурсов (доходов) Перераспределение ресурсов ограничивается преимущественно их приростами (через выбор приоритетов развития) Инфляция выражается однозначными величинами Распределение и обращение доходов в целом соответствует результатам производства Стоимостные (ценностные) пропорции, как правило, соответствуют соотношениям ВВП в материальном выражении и в целом изменяются одновременно. Повышение эффективности функционирования экономики – производительности труда, отдачи основных фондов и капитальных вложений, жизненного уровня населения.

2 Режим суженного производства Уменьшение ресурсов (доходов) Перераспределение ресурсов распространяется на общий их объем (через изменение всей структуры экономики) Инфляция измеряется двузначными цифрами, в отдельные периоды перерастает в гиперинфляцию Распределение и обращение доходов под влиянием инфляции утрачивают прямую связь с результатами хозяйственной деятельности Изменение стоимостных пропорций становится более сложным и неустойчивым, значительно опережает изменение потоков ВВП в материальновещественном выражении, отмечается разрыв в движении доходов и товаров (услуг) Снижение качественных социальноэкономических индикаторов, характеризующих конечные результаты функционирования экономики.

Рассмотрим, как протекают процессы на ключевых направлениях реформ.

225 Либерализация цен. Одним из основных показателей, рекомендуемых для продвижения стран к рынку, является доля ВВП, реализуемая по свободным ценам. В настоящее время в России на федеральном уровне в основном регулируются цены на продукцию и услуги естественных монополий: электроэнергию, газ, транспорт и т.п. Доля регулируемых цен в 1996 году составляла 18,1%. Для сравнения в Болгарии доля ВВП, реализуемого по свободным ценам, колебалась в течение 1993 – 95 гг. от 84 до 92%, в Чехии этот показатель составлял 92 – 95%, в Румынии – 82 – 83%. Либерализация цен стимулировала процесс формирования новых относительных цен в наиболее прибыльных сферах. Таковыми в начальной фазе переходного периода являются финансовая и торговая сферы. В них в качестве естественной замены механизма государственного распределения возникли принципиально новые сектора, прежде всего, кредитных организаций. Банки мобилизуют и перераспределяют капиталы в различные сферы экономики, создавая кредитно-дифференцируемую среду. В структуре использования ресурсов основными направлениями являются: кредитование торговых организаций и промышленности, операции с ценными бумагами, валютные операции и кредитование строительных организаций. В качестве негативной тенденции следует отметить сохранение приоритета краткосрочного кредитования и аномальную неприоритетность кредитования народного образования, науки и здравоохранения. В связи с тем, что товарные рынки на современном этапе недостаточно развиты, освоение новой конкурентной продукции еще не налажено, значительная часть кредитных ресурсов направляется в торговлю. Усиленное развитие этого сектора благодаря его высокой прибыльности на данном этапе представляется закономерным м предваряет перетекание капиталов в производственный сектор. И это также является характерной чертой современной экономической среды России. Если в 1990 году на долю торгового сектора экономики приходилось 5,7% объема ВВП, то в 1995 году – 16,7%. В таких странах, как США, Франция, Италия, этот показатель составляет 15 – 18%. Таким образом, развитие в начальной фазе переходного периода идет по классическому сценарию: развитие финансового сектора, финансирование и развитие торговли. Второй составляющей либерализации стала либерализация внешней торговли с характерным преобладанием импорта над экспортом и четко выраженной сырьевой ориентации последнего. Импорт позволил насытить внутренний рынок товарами, создал реальную конкуренцию отечественной продукции. Экспорт вывел страну на новые рынки и обеспечил рыночное участие в международном разделении труда. К негативным последствиям резкого перехода российской экономики к рыночным внешнеэкономическим связям и к открытости внутреннего рынка можно отнести потерю значительной части этого рынка отечественными това-

226 ропроизводителями и усиление социальной напряженности в связи с сокращением численности работающих на неконкурентоспособных предприятиях. К негативной стороне относится также и низкая доля готовой продукции в структуре российского экспорта. Финансовая стабилизация является важнейшим условием стабильности и предсказуемости российской экономической среды. Исследования показывают, что при самых низких темпах инфляции (менее 5% в год) отмечаются самые высокие темпы экономического роста (в среднем 2,6% в год). При вырастании же уровня инфляции до 40% в год начинается спад, который увеличивается по мере роста инфляции. Кроме подавления инфляции необходим комплекс мер для направления ресурсов в производственную сферу. К таким мерам, в первую очередь, должно быть отнесено стимулирующее инвестиции законодательство. В вопросе о влиянии формы собственности на эффективность экономики существуют две полярные точки зрения. Первая. Эффективность производства, прежде всего, зависит не от формы собственности на средства производства, а от условий формирования фонда оплаты труда, организации управления производством. Вторая. При минимальных размерах государственного предпринимательства (менее 7% ВВП, производимого на государственных предприятиях) темпы экономического роста достигают максимальных значений (в среднем 1,5% в год). Косвенные доказательства такого взгляда можно найти в попарных сравнениях стран с одинаковым исходным уровнем дохода, избравших различные пути экономического развития (Северная и Южная Корея, Западная и Восточная Германия, Австрия и Чехословакия). Исследования показали, что глубокоприватизированные предприятия эффективнее среднеприватизированных, а обе эти группы – эффективнее государственных. Своеобразным и новым для России компонентом экономической среды является малое предпринимательство. Формирование малого бизнеса происходит в сложных условиях. Предприниматели должны преодолеть многочисленные преграды в виде квотирования, усложненного порядка лицензирования и регистрации предприятий, трудностей в отведении участков земли, а также вынуждены вносить значительные денежные средства до начала деятельности и получения каких-либо финансовых результатов. Для того, чтобы частный сектор экономики стал доминирующим, необходима целенаправленная государственная поддержка малого предпринимательства на всех уровнях. Роль государственной поддержки и государства в целом в реформировании экономики является предметом дискуссии. Не останавливаясь подробно на различных точках зрения в этом вопросе, коротко можно изложить две крайние: 1) При число либеральном подходе предполагается, что государство минимально вмешивается в экономику, предоставляя возможность самонастройки ее механизма.

227 2) При число государственном подходе государство активно и детально вмешивается (включая регулирование цен) в экономику, обеспечивает высокую долю государственного сектора и высокий уровень государственных инвестиций. Определяющим моментом при выборе модели государственного регулирования экономики должно быть содержание государственного участия в экономических преобразованиях, которое заключается в следующем: - разработка законодательства, создающего условия гарантии и стимулы для предпринимательства, конкуренции, структурной перестройки, повышения инвестиционной активности; - жесткий контроль за соблюдением законодательства; - формирование и перераспределение финансовых потоков; - распределение на конкурентной основе обеспеченного ресурсами госзсказа; - инвестиционная активность (как гаранта) на уровне, необходимом для привлечения частных капиталовложений. Известно наблюдение Л. Тейлора, согласно которому общественные инвестиции стимулируют частные капиталовложения. Правительство РФ выражает эту тенденцию известной формулой "20 : 80", т.е. на каждые 20 единиц государственных инвестиций должны быть привлечены 80 единиц частных. Государственные инвестиции выполняют в данном случае скорее гарантийную функцию, чем инвестиционную; - адресные социальные гарантии отдельным категориям населения. 10. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ РОЛЬ ГОСУДАРСТВА В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ В постсоциалистических странах формируется та или иная разновидность смешанной модели экономики. Следовательно, в этих странах будет весьма значимой роль государства в регулировании национальной экономики. Проблемы, которые государству приходится решать, могут быть укрупнены и объединены в отдельные группы по тому или иному критерию. Соответственно им выделяются и способы их решения. Прежде всего, государство обеспечивает институционально-правовую основу деятельности экономических агентов, устанавливая "правила игры". Речь идет о законотворческой деятельности государства в области хозяйственного права, определении прав и форм собственности, условий заключения и оформления контрактов, взаимоотношений профсоюзов и нанимателей, общих основ внешнеэкономической деятельности и т.п. Вторая группа функций государства связана с ликвидацией или компенсацией негативных эффектов рыночного поведения и удовлетворением потребностей в той части общественных благ, которую рынок произвести не может. Государство занимается вопросами национальной обороны, охраны окружаю-

228 щей среды, организацией фундаментальных научных исследований, государственной системы образования, медицинского обслуживания, строительства дорог и других форм коммуникаций и т.д. Третья группа функций государства представляет собой осуществление экономической политики в узком смысле, а именно: поддержание нормального функционирования рыночного механизма, сглаживание циклических колебаний, преодоление последствий экономических циклов, приводящих к резким отклонениям от макроэкономичческого равновесия, обеспечение условий долговременного экономического роста. В этой группе функций обычно выделяют бюджетно-налоговую, кредитно-денежную, структурную политику. Внешнеторговая и валютная политика могут рассматриваться как самостоятельные или как элементы бюджетно-налоговой и денежной политики. Подобная классификация функций государства весьма условна. В процессе развития рыночной системы возникают явления, препятствующие нормальному функционированию рыночного механизма. Поэтому государству приходится осуществлять антимонопольную деятельность, социальную политику. Стабилизационная политика направлена на восстановление и поддержание макроэкономического равновесия на уровне, близком к полной занятости в условиях стабильного уровня цен. Возможности стабилизационной политики государства по-разному оцениваются экономистами различных направлений. Стабилизационная политика связана обычно с воздействием на совокупный спрос как более динамичный компонент макроравновесия, регулируя который можно достаточно быстро вернуть экономику к полной занятости и обеспечить равновесие, по крайней мере, в краткосрочном периоде. Это воздействие осуществляется с помощью бюджетно-налоговой и кредитно-денежной политики. Структурная политика направлена на обеспечение условий для устойчивого долговременного роста. Инструменты структурной политики оказывают воздействие, в первую очередь, на совокупное предложение. С помощью этих инструментов можно осуществить как прямое, так и косвенное воздействие на экономику. Прямое связано, прежде всего, с целевыми государственными программами, предполагающими адресное расходование средств на поддержку или создание предприятий, отраслей, на фундаментальные научные исследования, подготовку кадров и т.п. Косвенное воздействие может быть обеспечено, например, налоговой реформой, рассчитанной на то, что снижение налогов в долгосрочном периоде будет стимулировать деловую активность, инвестиции, увеличивать объем производства и расширять налоговую базу. Уникальность перехода от плановой экономики к рыночной чрезвычайно усложняет выполнение государством традиционных для современной рыночной экономики функций. И если необходимость активного государственного макрорегулирования не подлежит сомнению, то в отношении того, в чьих интересах должно действовать государство в переходной экономике, формируя экономическую политику, возникают вопросы.

229 В любом обществе государство по определению должно отражать интересы нации, оказывать содействие, прежде всего, тем хозяйствующим субъектам, экономическая деятельность которых способствует прогрессивному развитию национальной экономики. Не является исключением в этом плане и государство в экономике переходного периода. А так как решение проблем видится в переходе от плановой экономики к рыночной, то и главные усилия направляются именно на формирование товарно-денежных отношений в стране. Однако решение этой задачи не должно быть абсолютизировано, т.е. осуществляться ценой непомерных жертв со стороны широких слоев населения, разрушения экономического потенциала. Создание благоприятных условий для появления рыночных субъектов, развертывание частнопредпринимательской деятельности должно сопровождаться ощутимым положительным социально-экономическим эффектом. Особая роль государства в переходной экономике также связана и с тем, что у экономических агентов за длительный период существования плановой системы сформировалась устойчивая потребность в подробной регламентации своего поведения со стороны вышестоящий органов. В плановой экономике роль государства состояла в определении, установлении и поддержании определенных пропорций в развитии народного хозяйства, причем не столько стоимостных, сколько натурально-вещественных путем прямых адресных заданий министерств предприятиям с планом распределения готовой продукции потребителям. Необходимость изменения утяжеленной структуры экономики, стоимостных диспропорций, преобразований собственности – эти и другие процессы е могут произойти автоматически и требуют участия государства. Переход к рыночным отношениям связан с ликвидацией системы фактически индивидуальных нормативов эффективности для территорий и предприятий, устанавливаемых из центра. Переход к единой системе налогообложения требует выравнивания стартовых условий для предприятий с различным уровнем рентабельности. Отмена прямого финансирования предприятий должна сопровождаться созданием системы частных институтов, имеющих целью осуществление эффективной инвестиционной политики. Все эти и ряд других причин объясняют особую активную роль государства в переходной экономике как гаранта создания и поддержания равных конкурентных условий для всех экономических агентов. 11. ОСОБЕННОСТИ СТАБИЛИЗАЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ Целью стабилизационной политики в переходной экономике является восстановление потенциального или близкого к нему объема выпуска, соответствующего ему уровня занятости, снижение инфляции, ликвидация бюджетного дефицита, стабилизация валютного курса. Специфика переходных процессов

230 проявляется в том, что стабилизационная политика осуществляется на фоне либерализации условий функционирования предприятий на внутреннем и внешнем рынках при параллельном создании рыночной инфраструктуры. Стабилизационная политика нередко включает в себя и регулирование заработной платы, в том числе временное замораживание заработной платы и цен для преодоления высокой инфляции. Выделяют два варианта стабилизационной политики: ортодоксальную, гетеродоксную и их комбинации. Ортодоксальная программа ориентирована, в основном, на действие рыночных регуляторов – либерализацию цен при ограничении роста заработной платы, всех сфер хозяйственной деятельности, включая внешнеэкономическую. Действия государства ограничиваются проблемами сбалансированного бюджета и поддержания темпов прироста денежной массы, соответствующих росту реального выпуска. Обычно ортодоксальная программа проводится в жизнь методом "шоковой терапии". Гетеродоксная программа стабилизации рассматривает инфляцию не только как порождение избыточного спроса, но и как инфляцию издержек, а, значит, предполагает ограничение избыточного спроса, но и стимулирование предложения. В ортодоксальном подходе делается упор на сокращение бюджетного дефицита как за счет сокращения государственных расходов (на управление, оборону, социальные цели, внешнюю "помощь", на поддержку государственного сектора), так и за счет увеличения доходной базы (сокращение налоговых льгот, увеличение поступлений от приватизации, устранение внебюджетных фондов и т.п.). Жесткая бюджетная политика сопровождается ужесточением денежно-кредитной политики, что реализуется в политике "дорогих" денег (ограничение денежной эмиссии, сокращение кредитов Центрального банка, повышение учетной ставки процента, увеличение нормы резервных покрытий, продажа государственных ценных бумаг на фондовом рынке и т.п.). Ортодоксальный подход имеет две основные разновидности в зависимости от выбора экономических стабилизаторов. В первом случае в основу кладутся монетаристские методы, основанные на жесткой бюджетно-налоговой, денежно-кредитной политике при "плавающем" обменном валютном курсе. В качестве антиинфляционных мер выдвигаются сокращение совокупного спроса и ограничение денежной массы. В втором случае больший акцент делается на стабилизации валютного курса (путем управляемых девальваций, установления "валютного коридора", фиксированного курса); указанная мера способствует снижению инфляционных ожиданий. Постепенная либерализация хозяйственной жизни сопровождается активной регулирующей политикой государства. Долгое время сохраняется контроль государства над ценами товаров и услуг, имеющих важное значение для народного хозяйства в целом, либо социальную значимость. Государство оставляет за собой также внешнеэкономический и валютный контроль. Участвуя

231 в формировании рыночной инфраструктуры, государство поддерживает особо важные отрасли экономики как через прямые субсидии, так и косвенно, с помощью налогового стимулирования. Борьба с дефицитом бюджета не носит самодовлеющего характера, инфляционное давление дефицита на экономику предприятия преодолевается с помощью выпуска государственных ценных бумаг. Постепенная либерализация в рамках гетеродоксной политики не приводит к резкому всплеску инфляции и не требует жестких ограничений со стороны государственных расходов и денежной массы, что предотвращает угрозу глубокого спада. Таким образом, макроэкономическое равновесие в рамках переходного периода должно быть достигнуто в условиях либерализации всех сторон хозяйственной жизни, что, несомненно, осложняет задачи государства по проведению стабилизационных программ. Российскую реформу обычно связывают с ортодоксальным типом финансовой стабилизации, имея в виду как начальный "ортодоксальный" шок 1992 года (либерализация цен, повлекшая за собой ликвидацию "денежного навеса" в экономике), так и последующую политику макростабилизации, связанную преимущественно с использованием монетаристских методов. Вместе с тем использовались и меры гетеродоксного характера: постепенный отпуск цен на энергоносители, железнодорожный транспорт, коммунальные услуги и пр., существование до 1996 года налога на превышение оплаты труда, введение единой тарифной сетки по оплате труда работников бюджетной сферы. 12. СТРУКТУРНАЯ ПОЛИТИКА В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ Структурной называют политику стимулирования совокупного предложения. Ее значение возросло в конце 70 – 80-х гг., когда краткосрочные стабилизационные меры воздействия на совокупный спрос оказались бессильными в борьбе со стагфляцией, а тем более в обеспечении условий безинфляционного долгосрочного роста. Конкретные меры структурной политики в развитых странах касались реформирования финансовых рынков, сокращения государственного регулирования внутренних товарных рынков, стимулирования конкуренции, в том числе, путем приватизации, налоговых реформ, мер, направленных на повышение гибкости рынков труда. Стимулирование совокупного предложения предполагало использование, в основном, косвенных методов воздействия. В ряде случаев допускалось прямое субсидирование отдельных отраслей и предприятий, финансирование конкретных научных исследований, если речь шла о поддержании конкурентоспособности отечественного производства на мировом рынке, обеспечении социальной устойчивости общества и т.п. Все это должно было создать условия для успешного роста потенциала экономики.

232 В переходной экономике структурная политика государства решает гораздо более широкий круг проблем. Ведь необходимо формирование совокупного предложения на качественно иной основе. Особым элементом структурной политики в переходной экономике является преобразование структуры народного хозяйства. Основными направлениями структурной политики являются: - приватизация и формирование отношений собственности, характерных для смешанной экономики; - ликвидация деформаций в отраслевой и региональной структуре народного хозяйства с использованием прямых и косвенных механизмов государственного воздействия; - создание системы рынков факторов производства; - формирование новых стоимостных пропорций, соответствующих современному состоянию НТП. Все перечисленные направления требуют активной деятельности государства. Без действий правительства по долгосрочной реконструкции, потенциально сильных промышленных предприятий угроза банкротств и фактическая утрата части потенциала экономики становится реальностью. Необходимость поддержки отечественного товаропроизводителя связана с тем, что сама по себе смена собственности не означает мгновенного прироста производительности и способности успешно конкурировать с высокоэффективными зарубежными фирмами, уже занявшими свое место на мировом рынке. Важнейшей задачей структурной политики в переходной экономике является создание финансовой системы. Это предполагает реформирование банковской системы и фондового рынка для мобилизации сбережений и направления их в наиболее привлекательные инвестиционные проекты. На практике соединение потоков сбережений домашних хозяйств и инвестиций реального сектора требует сочетания фискальных и денежных инструментов: регулирования процентных ставок, доходности государственных ценных бумаг, объемов государственных заимствований на финансовых рынках, регулирование налоговых ставок. Таким образом, основные характеристики структурно-производственной стабилизации сводятся к следующему: 1. Поддержание активной экономической роли государства не только в форме финансового регулирования, но и путем прямого воздействия на условия и процессы воспроизводства, в том числе и через активную инвестиционную политику государства; 2. Осуществление структурной перестройки экономики путем ликвидации сложившихся диспропорций, концентрация на перспективные направления НТП. 3. Обеспечение поддержки отечественных товаропроизводителей.

233 4. Выдвижение на первый план мероприятий, стимулирующих конечный спрос как со стороны фирм, так и со стороны домохозяйств, что способно расширить производственные возможности экономики. 5. Придание большего значения в объяснении инфляционных процессов факторам, лежащим на стороне инфляции издержек. При таком подходе к макроэкономической стабилизации гораздо меньшее значение имеют приватизация государственной собственности, либерализация цен и внешней торговли, т.е. те направления, которые предполагаются в качестве исходных в варианте финансовой стабилизации. Предполагается, что активная структурная, производственная, инвестиционная политика приведет к модернизации производства, обновлению и загрузке производственных мощностей, снижению издержек производства, повышению конкурентоспособности отечественной продукции, к росту товарного предложения и, следовательно, в конечном счете будет иметь антиинфляционный эффект. Финансовая стабилизация в данном варианте выступает не как самоцель, а как результат макростабилизации. Однако реализация структурно-производственной макростабилизации сталкивается с рядом трудностей: отсутствие опыта ее проведения в странах с переходными экономиками, сложность достижения высокой степени обоснованности распределения инвестиционных ресурсов в условиях бюрократизма, крупные финансовые затраты на развитие производства и смягчение денежнокредитной политики могут вызвать высокую инфляцию и расстройство денежной системы, необходимы крупные финансовые ресурсы, позволяющие осуществлять преобразования без снижения жизненного уровня населения, длительность периода ожидания отдачи от инвестиционной "накачки" экономики. Однако серьезные проблемы существуют и у варианта финансовой стабилизации: низкая инвестиционная активность и медленные темпы ее преодоления в условиях глубокого спада производства, ослабление научнотехнического потенциала, углубление кризиса неплатежей, рост дефицита оборотных средств у предприятий, ограничение возможностей расширенного воспроизводства в условиях сжатия спроса и денежной массы, усиление "бартеризации" торговли, сокращение налогооблагаемой базы и доходной части государственного бюджете, падение доли отечественных товаров на внутреннем рынке, ослабление экономической безопасности страны. Стабилизационная и структурная политика в переходной экономике тесно взаимосвязаны и могут как существенно усиливать, так и ослаблять действие друг друга. Ужесточение фискальной и денежной политики, в т.ч. сокращение расходов бюджете в результате замедления макроэкономической стабилизации, может поощрять предприятие к продолжению лоббирования государственных субсидий вместо того, чтобы приспосабливаться к изменившейся конкурентной обстановке. И, наоборот, успешная стабилизация уменьшает колебания цен и потери экономических агентов, связанные с инфляционным налогом. Она улучшает инвестиционный климат, создает условия для экономического

234 роста. Сокращение бюджетного дефицита снижает давление на финансовые рынки со стороны государственных долговых обязательств, расширяя предложение денежных ресурсов для частного сектора. 13. ФОРМЫ И ЭТАПЫ СТАБИЛИЗАЦИИ Задача поддержания макроравновесия на уровне, близком к полной занятости в условиях стабильного уровня цен, осложняется тем, что в переходной экономике отсутствуют классические институты рынка. В этой связи различают формальную и реальную стабилизацию. Формальная стабилизация означает, что переходная экономика достигает более-менее устойчивого состояния по одному из макроэкономических параметров. Такими показателями прежде всего выступают инфляция, безработица, изменения ВНП. Однако опыт показывает, что достижение стабильности по одному из данных параметров означает, что изменения других параметров могут быть неблагоприятными. Например, в России высокая инфляция и падение производства сопровождаются относительно невысоким уровнем безработицы. Одним из важнейших показателей стабилизации является инфляция. Вместе с тем позитивная динамика данного показателя может сочетаться с сохранением значительного дефицита бюджета, нарастающим государственным долгом и т.д. Реальная стабилизация предполагает снижение инфляции или финансовую стабилизацию при стабилизации уровня бюджетного и государственного долга, наличии предпосылок для экономического роста, что предполагает наличие инвестиционного потенциала. Таким образом, в условиях переходной экономики в дополнение к традиционным макроэкономическим показателям стабилизации необходима положительная динамика инвестиций при ориентированной на экономический рост структуре. Основными факторами, влияющими на последовательность этапов стабилизации, являются следующие: - длительность и глубина экономического кризиса и его отдельных фаз; - последовательность фаз экономической стабилизации (финансовая стабилизация и затем стабилизация производства или их сочетание); - эффективность государственного регулирования стабилизационных процессов и используемые инструменты стабилизационной политики. Опыт преобразований в России показывает, что макроэкономическая политика ставила своей целью снижение инфляции и достижение финансовой стабилизации преимущественно монетаристскими методами, т.е. была сориентирована на финансовый вариант макростабилизации. В результате преобразований произошло общее расстройство обращения капитала, глубокий спад производства с разрушением финансов производства, платежный и инвестиционный кризис, бегство капитала, криминализация экономики.

235 Главной задачей стабилизации на новом этапе стало оздоровление производства, создание условий сохранения и воспроизводства капитала. Общая политика государственного регулирования направлена на стимулирование социально-ориентированного экономического роста. Наиболее важными чертами данного направления являются: усилия государства в сфере структурно- целенаправленные инвестиционной деятельности. Ориентация не на чисто рыночный механизм, а на активную государственную политику: участие государства в межотраслевом переливе ресурсов, стимулирование частных инвестиций (государство как гарант частных инвестиций), установление объемов и сроков обновления капитала и т.д.; - структурная перестройка экономики, включая восстановление технически продвинутых секторов экономики, поддержку "точек роста", перспективных форм и направлений научно-технического развития, распространение ресурсосберегающих технологий, развертывание наукоемких постиндустриальных технологий; - повышение роли бюджета в возрастании инвестиционного спроса (через федеральные инвестиционные программы, госзаказы, налоговые льготы, для перспективных и рискованных капиталовложений), усиление инвестиционных возможностей предприятия путем восстановления их оборотных средств, индексации амортизационных отчислений, развития механизма ускоренной амортизации, распространении лизинга и т.п.; - устранение диспаритета цен, усиление контроля за ценообразованием на продукцию естественных монополий; - усиление ориентации финансовой системы на производственную и инвестиционную деятельность. 14. ПРЕОБРАЗОВАНИЕ СОБСТВЕННОСТИ В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ Собственность относится к числу наиболее важных и сложных проблем экономики. История экономической жизни общества в периоды повышенной социальной активности ведет к перераспределению объектов и прав собственности. Преобразование собственности в России началось в конце 80-х гг. В обществе развитого социализма частной собственности на средства производства практически не существовало. Однако фактические отношения собственности содержали элементы, которые с определенными допущениями можно рассматривать как частные. В истории развитого социализма можно выделить два периода. Первый – от момента зарождения до начала 50-х гг. – характеризуется высокой концентрацией принимаемых решений по управлению государственной собственности, ограниченной узкими рамками делегированных полномочий. Во втором периоде господства социалистических отношений собственности также выде-

236 ляют два подэтапа. Первый охватывает период с начала 50-х до начала 70-х годов. После смерти Сталина предпринимались некоторые попытки реформирования социалистической собственности, хотя и в рамках сохранения основ социализма. Однако все попытки были обречены на неудачу, т.к. нельзя изменить систему собственности, не меняя при этом ее основ. Корпоративнономенклатурный характер социалистической собственности сложился в послесталинский период. Номенклатура осознала себя классом. На фоне ухудшавшегося положения экономики, неспособности номенклатуры решать насущные проблемы страны, создавались предпосылки кризиса идеологии и политики правящего класса. Именно в этот период началась приватизация. Процесс фактической приватизации стал лавинообразно нарастать после 1987 года. Для определения того, что собою представляет приватизация, необходимо разграничить понятия приватизации, разгосударствление, денационализация. В обыденном представлении приватизация – это процесс преобразования на различных условиях государственной собственности в собственность частных (физических и юридических) лиц. Формы собственности предопределяют и соответствующие им типы хозяйствования. Иными словами, любое разгосударствление, происходящее в бывших социалистических странах, с их тотальной государственной собственностью, должно быть признано приватизацией. Однако, чтобы приватизация оказалась содержательным процессом и привела к формированию рыночной экономики, необходимы меры по созданию рыночной среды, адекватной частной собственности на средства производства. В противном случае приватизация сведется к раздаче государственной собственности отдельным представителям бывшей номенклатуры без положительных последствий для экономики в целом. С этой точки зрения приватизация шире просто разгосударствления и может рассматриваться как одна из предпосылок, и одновременно как результат перехода к рынку. 15. КРИТЕРИЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРЕОБРАЗОВАНИЯ СОБСТВЕННОСТИ Теория эффективного и рационального распределения, обосновывая критерии перемещения ресурсов из негосударственного сектора в государственный, выдвигает требование: преобразование собственности путем перемещения средств и ресурсов из одного (частного) сектора в другой (общественный) возможен и экономически оправдан, если потери от изъятия ресурсов из частного сектора меньше дополнительных выгод в общественном секторе. Иначе говоря, преобразование частной собственности в государственную оправдано лишь тогда, когда оно ведет к росту производительности ресурсов. Этот экономический критерий может быть применен универсально ко всем иным формам собственности и перераспределяемым правам собственности.

237 Вместе с тем, принимаемые решения о преобразовании собственности в переходной экономике могут диктоваться и другими обстоятельствами: политическими, интересами криминального капитала, избранным вариантом преобразований (радикальным и реформаторским). Все это может привести к экономическим потерям в данный момент времени. Следует учитывать и краткосрочные и долгосрочные последствия преобразований собственности. Существует проблема соотношения краткосрочных потерь и долгосрочных выгод для общества от преобразований собственности. Ее решение требует серьезных экономических расчетов. В любом случае преобразованию собственности в государственном масштабе должен предшествовать тщательный научный анализ. 16. ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ И ОСОБЕННОСТИ ПРЕОБРАЗОВАНИЯ СОБСТВЕННОСТИ В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ РОССИИ Как было упомянуто ранее, спонтанная приватизация началась в СССР в 1987 году и была связана с некоторыми мерами регулирования правовых отношений собственности, которое постепенно становилось не таким жестким, как это было раньше. Уже в "Законе СССР о собственности" было закреплено положение о разделении единой государственной собственности на общесоюзную собственность союзных республик, автономных республик, автономных областей и округов, а также коммунальную собственность. Республики стали устанавливать иные, не перечисленные общесоюзным "Законом СССР о собственности", формы собственности. Это означало, что региональные элиты подали заявки на законодательное оформление своего права собственности на часть государственного имущества, которым они всегда имели право лишь управлять. Еще раньше процесса формирования отношений между различными субъектами собственности начались кардинальные изменения в распределении полномочий в пределах самих предприятий. До 1987 года государственное предприятие признавалось лишь субъектом хозяйствования, субъектом же собственности оставалось государство. Но в "Законе СССР о государственном предприятии (объединении)" появилась новая норма, согласно которой значительно возрастала роль трудового коллектива в решении вопросов производственного и социального развития. Конечно, по большому счету реально трудовому коллективу отводилось лишь идеологическое прикрытие, но после принятия данного закона начался процесс перехода прав собственности от партийного аппарата к администрации предприятий. У государственной собственности появилось несколько формальных и фактических субъектов собственности. Эта неопределенность не могла не способствовать снижению эффективности хозяйствования. В этом же законе впервые за государственным социалистическим предприятием было закреплено

238 право владения. Теперь предприятие могло сдавать в аренду, продавать, обменивать здания, сооружения, оборудование, сырье и другие товарноматериальные ценности, а также списывать их с баланса, если они изношены или морально устарели. В 1988 году был принят "Закон о кооперативах в СССР", который послужил правовым оформлением частной собственности. Несколько ранее, в 1986 году, появился "Закон СССР "Об индивидуальной трудовой деятельности", который послужил основой легализации частного предпринимательства и индивидуально-трудовой частной собственности. В 1989 году был принят ряд нормативных актов об аренде, которые увенчал закон "Основы законодательства СССР и союзных республик об аренде". Этот закон содержал правовую основу для перераспределения прав собственности и для изменения форм собственности. В нем впервые законодательно разрешалось заключать договоры аренды с правом выкупа трудовыми коллективами арендованного имущества. Законодательная база для перераспределения прав собственности и преобразования собственности была создана в 1990 – 1991 гг. Были приняты "Основы гражданского законодательства Союза ССР и республик" (1990 г.), целый ряд законов и нормативных актов, направленных на развитие рыночных отношений, в том числе закон "Об основах разгосударствления и приватизации в СССР" (1991 г.). Преобразование собственности в СССР имело свою внутреннюю логику. Во-первых, предполагались различные формы преобразования собственности. Разгосударствление предполагало перераспределение таких правомочий, как управление, использование части дохода без смены форм собственности. В смене форм собственности предусматривалось превращение государственной собственности в другие формы негосударственной собственности (коллективную, семейную). Приватизация рассматривалась как одна из форм разгосударствления. Во-вторых, приоритетное право выбора форм, направлений и сроков приватизации предоставлялось трудовым коллективам. Свободу выбора и гибкое разнообразие возможностей преобразования собственности являются особенностью союзного подхода к данному направлению экономической реформы. Однако процесс преобразований по союзной модели развиться не успел, т.к. прекратило существование само государство, создавшее нормативную базу. Приватизация в России была осуществлена в радикальном варианте по характеру, масштабам, темпам, методам. Основными особенностями российского процесса приватизации были следующие: - директивность. Решение о приватизации принималось не трудовыми коллективами или их руководителями, а Госкомимуществом; - приоритетность одной формы (превращение государственной собственности в частную);

239 - приоритет социально-политических целей над экономическими. Критерий экономической эффективности российская модель приватизации не учитывала, имущество государственных предприятий, преобразованных в открытые акционерные общества, оценивалось по остаточной стоимости по оптовым ценам 80-х гг.; - социальная деформированность при быстрой концентрации капитала; - форсированное развитие фондового рынка. Приватизация в России проходила в несколько этапов: 1. Доваучерная приватизация. Она проводилась в основном в форме выкупа арендованного имущества и охватывала сферу социальной инфраструктуры. 2. Ваучерная (чековая) приватизация. Сущностью этого этапа было преобразование государственных предприятий в открытые АО и продажа по конкурсу и на аукционе малых предприятий (от 50 до 80% стоимости выкупаемого имущества выплачивалось ваучерами). 3. Послечековая (денежная) приватизация. Ее основным содержанием была продажа как самих предприятий (с аукциона или по конкурсу), так и акций акционированных в порядке приватизации предприятий за деньги. Еще одной формой приватизации следует считать залоговые аукционы. Государство, с целью покрытия дефицита бюджета, отдает в залог под кредиты коммерческих банков пакеты акций предприятий, акционированных в порядке приватизации. Отдавая пакеты акций в залог, государство не планировало их возвращения и не резервировало в бюджете средства на возвращение кредитов. Несмотря на то, что пройдены крупные этапу в процессе приватизации, перераспределение прав собственности еще не завершено. Не найдена пока оптимальная концентрация правомочий у физических и юридических лиц, дающая наиболее эффективные формы функционального движения собственности. 17. ЗНАЧЕНИЕ ПРИВАТИЗАЦИИ В РЕФОРМИРОВАНИИ ЭКОНОМИКИ Процесс приватизации государственной собственности рассматривается в принятой в России концепции радикальных рыночных реформ как важнейшее средство преобразования командной экономики в рыночную. С этой точки зрения при оценке эффективности приватизации на первый план должен выступать не тот немедленный экономический эффект, который достигается –при изменении формы собственности, а воздействие приватизации на формирование более эффективной рыночной хозяйственной системы. Нельзя считать обоснованным мнение о том, что для преобразования государственных предприятий достаточно только изменить форму собственности, и мотивация новых собственников сама создаст эффективные формы производства. Неправильно ожидать также, что приватизация сама по себе обеспечит повышение эффективности. Условия, необходимые для формирования жизне-

240 способной рыночной экономики, будут созданы только тогда, когда политика приватизации будет разрабатываться и проводиться согласованно с антимонопольной, торговой политикой и политикой в сфере иностранных инвестиций. Поскольку государственные предприятия различны по своей природе и характеру деятельности, не существует и единого, применимого в каждом случае метода приватизации. Следует отметить также. Что поскольку конечной целью преобразований является формирование плюралистической децентрализованной рыночно-ориентированной системы, то и сам процесс перехода должен обладать аналогичными характеристиками. И, тем не менее, несмотря на трудности реформирования экономики командного типа, приватизация безусловно способствовала становлению рыночной микросреды. 18. ИНФЛЯЦИЯ В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ Опыт показывает, что высокая инфляция является закономерностью начального этапа переходной экономики. Постоянная нестабильность цен приводит к разрыву экономических отношений во времени: сделки, совершаемые сегодня, реализуются в совершенно ином экономическом пространстве, с совершенно иными экономическими параметрами, чем сделки, которые будут совершены через месяц; накопление подрывается, ликвидность денег снижается, инвестиции становятся нереалистичными. Причины инфляции в переходной России Всякая инфляция есть следствие переполнения каналов обращения денежными знаками или их субститутами. И в этом смысле на поверхности – монетарная природа инфляции. Однако проблема заключается в определении глубинных причин переполнения каналов обращения деньгами и только ли излишней эмиссией объясняется рост цен в переходной экономике. На начальной стадии перехода к рынку инфляция связана, прежде всего, с кризисом прежней дорыночной системы социально-экономических отношений. Внедрение свободного рынка в условиях неадекватной социальноэкономической среды, когда не развита реальная обособленность производителей, когда не действуют институты рынка, когда ценовые сигналы оказываются слишком слабыми, привело к разрыву формально свободных цен и воспроизводственных процессов. Разложим эту общую социально-экономическую инфляцию по ряду факторов. 1 фактор – корпоративно-монополистическая структура переходной экономики. В принципе любая монополия способна взвинчивать цены при сокращении производства. Но в экономике переходного общества, где монополизм имеет множество уровней, такая возможность усиливается. Монополизм, связанный с технологической структурой, структурой производственных отношений, с особым характером институциональных связей и законодательства, тем более

241 не встречающий противодействия (отсутствие в переходной экономике государственного антимонопольного регулирования, контрмонополий в лице объединений потребителей, сильных профсоюзов) способствует развертыванию инфляции и сокращению производства. 2 фактор – противоречие между производственным и трансакционным сектором. В трансакционном секторе существенно выше норма прибыли и скорость оборота капитала. В результате ликвидные ресурсы перетекли из производственного в трансакционный сектор. Повышенная скорость обращения, конечно, противодействует обесцениванию денег, но зато сверхприбыли не идут, как правило, в производственные инвестиции, и масса ликвидных ресурсов выкачивается из сферы производства, провоцируя спад, неплатежи, сокращение налоговых поступлений, прогрессирующий дефицит бюджета и новый источник инфляции. 3 фактор – отношения собственности. "Номенклатурная" приватизация разрушает мотивацию предпринимательской деятельности, что в целом весьма негативно воздействует на производство. 4 фактор – неразвитость рынка. Фактически это означает, что в экономике сохраняется возможность игнорировать жесткие рыночные ограничения (в частности, бюджетные) и адекватно строить свое хозяйственное поведение. В условиях монополизма и "мягких бюджетных ограничений", когда можно обходиться без денег и жить на основе прямого продуктообмена, предприятия способны осуществлять свою воспроизводственную деятельность даже тогда, когда с финансовой точки зрения они на это должны быть абсолютно неспособны. Игнорирование денежных регуляторов позволяет избежать тех механизмов подавления инфляции, которые традиционно используются марксистскими моделями. При этом, однако, давление на предприятие по финансовым каналам приводит к свертыванию производства. Предприятия влезают в долги, идут по пути натурализации, но не реагируют на рыночный сигнал традиционно, т.е. не снижают цены при кризисе сбыта. 5 фактор – неразвитость кредитной и финансовой системы. В переходной экономике еще со времен перестройки присутствовал огромный объем "полуденег" в виде безналичных финансовых ресурсов на счетах предприятий. В прежней экономической системе эти финансовые ресурсы были не столько всеобщим эквивалентом, сколько формой учета и контроля за централизованным снабжением. Их массовая перекачка в наличный оборот явилась первым толчком к развертыванию спирали инфляции. Затем этот толчок усилился и преумножился перекачиванием в легальное рыночное обращение "теневых денег". Третьим толчком оказалось неустойчивое положение национальной валюты в условиях низкой ликвидности.

242 Двумя дополнительными факторами стали механизмы кредитной инфляции и "сбои" в налоговой системе, вызывающие инфляционное бюджетное финансирование. В дальнейшем инфляционная спираль оказалась способна к самоинициированию и самомульплицированию. 6 фактор – недоиспользование потенциальных возможностей преодоления инфляции на пути развития пострыночных отношений. Среди них: обществвенные фонды и другие некоммерческие и негосударственные механизмы финансирования; создание объединений предприятий с взаимными соглашениями об уровне цен; формирование свободных ассоциаций производителей и потребителей и др. Наконец, существуют неэкономические факторы, вызывающие инфляцию в переходной экономике. Макроэкономические регуляторы не могут работать в условиях, когда ни государственные, ни общественные институты, ни институты частного бизнеса не выполняют регулирующих мероприятий государства, не подчиняются даже законодательным ограничениям. К числу неэкономических причин, играющих огромную роль в переходной экономике, относятся политические механизмы, связанные с наличием политического популизма и авантюризма. 19. СПАД В УСЛОВИЯХ ИНФЛЯЦИИ Для осуществления антиинфляционных мероприятий необходимо резкое снижение объемов инфляционного финансирования и кредитования, свертывание социальных программ, других форм расходов из государственного бюджета, отказ от индексации и амортизационных отчислений и заработной платы, прекращение поддержки государственных предприятий. В результате – либо массовое банкротство, либо массовая натурализация производства, т.е. снижение эффективности и производительности труда и все тот же экономический спад, т.к. экстенсивное наращивание ресурсов в современных условиях практически невозможно. Этот спад вызовет еще большее падение доходов госбюджета, что, с одной стороны, усугубляется действием мультиплицирующего эффекта, неплатежей при ухудшении финансового положения предприятий, с другой стороны, возможностью нарушения законодательства регионами по отчислению налогов в условиях нарастающего спада. Таким образом, в условиях переходной экономики борьба со спадом с помощью антиинфляционных мер монетаристской модели приводит лишь к его нарастанию и, как следствие, к увеличению дефицитности бюджета, что ведет к необходимости использования инфляционных источников финансирования. Если экономику дефицита с характерной для нее деформированной структурой, специфическими типами предприятий, диспропорциями, в том числе в области издержек и цен, подгоняют под модель "свободного рынка" без продуманной стратегической программы, становятся характерными следующие явления:

243 массовая недогрузка производственных мощностей; свертывание постиндустриального сектора, а затем и деиндустриализация экономики; все более экстенсивное использование ресурсов; "проедание" основного капитала; снижение склонности к инвестированию и сбережениям; ухудшение качества рабочей силы и регресс ее структуры (снижение уровня образования, квалификации и т.п.); нарастание экологический напряженности; снижение качества жизни. Следствием этих процессов становится обострение социокультурных и политических проблем. Однако все закономерности переходной экономики работают лишь в определенной мере. Поэтому она сталкивается с рядом контртенденций, таких как инерционность экономической системы, она во многом не поддается внеэкономическим преобразованиям, устойчивость крупных корпоративнономенклатурных хозяйственных систем, которые способны противопоставлять экономической и правовой власти государства свою власть и способность к локальному регулированию. С другой стороны, внутри этой корпоративной системы происходит спонтанное саморазвитие рыночных отношений. Однако эти контртенденции не отменяют общей макроэкономической тенденции – при прочих равных условиях экономический спад и ухудшение качества жизни в ходе реформ тем больше, чем слабее институционально-политическая система, чем заметнее социальные, культурные, этнические особенности данной страны и ее народа по сравнению со стандартом человека экономического. Для обоснования сформулированной выше макротенденции конкретизируем ее. Для переходной экономики типичным становится дефицит ликвидных ресурсов, который приходит на смену дефицита товаров. Он, однако, не может быть компенсирован за счет эмиссии, т.к. она не восстанавливает сбалансированность товарной и денежной массы. С внешней стороны это выглядит как непрерывное сужение внутреннего рынка, падение эффективного спроса и нарастание кризиса сбыта. Причиной дефицита ликвидных ресурсов является "дефицит рынка", т.е. недостаточное развитие "товарности производства", отставание в развитии рыночной инфраструктуры от объемов сохраняющегося производства. В силу этой неразвитости и выгодности спекулятивных операций происходит сокращение производства при гипертрофированном росте трансакционного сектора. Сокращение производственных мощностей интенсифицирует спад и ускоряет процесс "свертывания" инвестиций, а разбухание трансакционного сектора становится одним из инфляционных факторов. Экономический спад в большинстве моделей переходной экономики сопровождается инфляцией, порождая стагфляцию как устойчивую характеристику переходной экономики. В переходной экономике действует не только

244 принцип взаимопогашения инфляции и спада, как в обычной рыночной экономике, но и принцип их взаимной дополняемости. Инфляция усугубляет спад, а спад формирует дополнительные инфляционные тенденции, главным образом, через инфляцию издержек. Чем выше монополизм и чем радикальнее вариант преобразований переходной экономики, тем глубже "стагфляционная ловушка". Постепенное возрастание роли рыночной саморегуляции гасит колебания – от спада к инфляции, от дефляции к спаду, наступает депрессивная стабилизация экономики. Эта фаза может характеризоваться как умеренным ростом, так и умеренным спадом. Возможности преодоления стагфляционной ловушки связаны с выбором из двух вариантов. Первый – постепенное развитие рыночных институтов и политическая стабилизация приведут к ослаблению корпоративной власти, а конкуренция и концентрация капитала в трансакционном секторе приведут к постепенному перетеканию капиталов в отрасли с "отверточной" технологией. В результате будет реализована модель догоняющего развития. Для таких крупных, слабо зависящих от внешнего рынка экономик, как российская, этот вариант обернется лишь стабилизацией кризисной экономики. Другой вариант еще предстоит найти. Выход переходной экономики из "стагфляционной ловушки" возможен по следующим направлениям: 1) корректировка рыночных реформ на основе активного демократического регулирования и формирование эффективных социальных границ рынка; 2) качественное изменение содержания процесса преобразований с целью преодоления отчуждения работника от собственности; 3) преодоление корпоративно-монополистического типа складывающегося капиталистического общества и переход к модели опережающего развития. 20. СТРАТЕГИЯ ОПЕРЕЖАЮЩЕГО РАЗВИТИЯ: ПРЕДПОСЫЛКИ И ЦЕЛЕВЫЕ УСТАНОВКИ Преодоление кризиса российской переходной экономики и общества предполагает выход на траекторию опережающего развития. Главным ресурсом и главной целью должна стать гуманизация экономического развития. При этом в центре должен оказаться человек, не как homo soveticus – пассивный исполнетель бюрократической воли, и даже не традиционный рациональный homo economicus, а homo creator – человек творческий, способный и желающий ориентироваться в своей деятельности на новые ценности: свободу самореализации, прогресс творческого содержания труда, рост свободного времени и др. Эту задачу придется решать постепенно, в течение нескольких десятилетий. Рассмотрим общемировые предпосылки такой стратегии. 1) На рубеже веков происходит переход к постиндустриальному, информационному обществу, где наиболее важными и дорогостоящими ресурсами будут know-how, услуги здравоохранения, образования, инновационный потен-

245 циал человека, культурные ценности. Те экономические системы, которые владеют ими, получат наиболее благоприятные предпосылки для развития экономики в XXI веке. 2) В условиях глобализации и интернационализации экономики решить проблемы "опережающего развития" любая страна может лишь в диалоге с мировым сообществом. 3) В российской экономике до сих пор сохраняются достаточные возможности для реализации стратегии опережающего развития (значительные природные богатства, человеческий потенциал). В качестве приоритетов стратегии опережающего развития могут быть выделены: образование как единая целостная система обучения и переобучения населения с целью достижения стабильного роста квалификационного и инновационного потенциала работников; переход к ноосферному типу развития, обеспечивающему целенаправленное восстановление и сохранение биогеоценозов; фундаментальная и прикладная наука, "производство" информации, Know-how как главных товаров для внутренного и мирового рынка; высокие технологии; здравоохранение и рекреация; рациональная организация свободного времени. Соответственно задаются и целевые установки к тактической программе: ориентация на рост реального потребления всех слоев населения; формирование политики доходов, обеспечивающей равные возможности роста потребления. Эти установки призваны обеспечить материальную основу для реализации более "высоких" целей – создание социально справедливого сбалансированного потребительского ранка. Следующая подсистема целевых установок – приоритетное развитие социокультурной сферы и творческого труда. Практическими средствами решения этой задачи могли бы стать активное регулирование экономики, использующее отечественный опыт ускоренного развития наукоемких производств и потребительского сектора, опыт программирования технологических сдвигов в Юго-Восточной Азии. Важнейшее направление стратегии опережающего развития – социальная защита населения, т.е. создание экономики с гарантированно дорогой рабочей силой, где рост рентабельности производства может достигаться за счет НТП и других интенсивных факторов. И, наконец, еще одна цель – отношение к природе как культурной ценности и абсолютно необходимому условию выживания человечества. Описанная стратегия предполагает использование огромных по своим масштабам материальных и финансовых ресурсов. Основными их источниками могут стать резкий прирост доходов за счет более полного поступления в бюд-

246 жет налогов, сокращения теневого сектора, прекращения оттока капитала га границу, увеличения инвестиций в реальный сектор экономики в результате стабилизации политической власти; демократическая реформа собственности; концентрация ресурсов на ключевых направлениях; более рациональное использование государственных средств при преодолении коррупции, лоббирования и т.п. следствий корпоративно-бюрократического характера власти; сокращение гигантских расходов за счет наведения порядка в военном бюджете, уменьшения бюрократического аппарата, ликвидации привилегий и льгот номенклатуры; отказ от поддержки неэффективных устаревших предприятий. Первоначальный импульс вложений в выращивание человека-новатора, создание дорогой рабочей силы, социальную защиту населения через несколько лет даст мультиплицирующий эффект: квалифицированной работник и предприниматель-новатор обеспечат рост производительности труда и качества продукции, ее конкурентоспособности, а, значит, и приток внешних и внутренних инвестиций. Защищенное население с растущим благосостоянием даст стабильность и расширение спроса, а через рост налогов и социальных потребностей – также рост инвестиций. Так система начнет воспроизводить себя в расширенном масштабе за счет раскрепощения человеческого потенциала и в стратегически перспективном направлении. 21. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ 1. Какие основные задачи необходимо решить при переходе к рынку? 2. В чем заключается сложность экономических условий перехода к рынку в России? 3. В чем состоит деформация структуры экономики России в переходный период? 4. В чем заключается специфика переходных состояний? 5. Какова особенность неустойчивости переходной экономики? 6. Перечислите новые элементы в переходной экономике России? 7. В какой форме и в какой мере существовали переходные отношения в командной экономике? 8. Что такое натурально-хозяйственные тенденции и насколько они были распространены в командной и переходной экономике? 9. Что такое либерализация цен? Как повлияла либерализация цен на развитие производства в России? 10. Какие задачи призвана решать приватизация? Как была организована ваучерная приватизация? 11. Какое влияние оказала приватизация на инвестиционный процесс? 12. Как изменилась экономическая мотивация различных социальных групп в результате приватизации?

247 13. Чем обусловлена высокая степень монополизации рынка в экономике переходного периода? 14. Каковы основные направления политики демонополизации в переходной экономике? 15. Каковы общие причины высоких темпов инфляции в переходной экономике? 16. Как влияет на инфляцию сохранение "мелких бюджетных ограничений", бартера, неплатежей? 17. Какие сектора переходной экономики могут дать неинфляционные источники финансирования экономического роста? 18. В чем состоят различия макростабилизации в переходной и развитой рыночной экономике? 19. Причины и основные направления превращения государства в субъекта рыночных отношений в переходной экономике? 20. Можно ли считать экономический спад объективной закономерностью переходной экономики?

248

История экономических учений

249 1. ПРЕДМЕТ ИСТОРИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УЧЕНИЙ. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ УЧЕНИЯ ДРЕВНЕГО МИРА И РАННЕГО СРЕДНЕВЕКОВЬЯ 1.1. ПРЕДМЕТ ИСТОРИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УЧЕНИЙ. ШКОЛЫ И НАПРАВЛЕНИЯ История экономических учений – важная учебная дисциплина в подготовке экономистов. Это связано с тем, что экономическая наука в своем развитии прошла длинный и сложный путь. Каждый крупный вопрос экономической науки имеет свою историю и ее знание дает критерии для оценки многих положений спорного характера. Современная экономическая наука специализировалась, и даже самые крупные экономисты не в состоянии создать теорию, которая охватывала бы все экономические процессы. Это возможно только на уровне учебника или истории, но учебники обычно дают упрощенную и часто примитивную картину состояния экономической науки. История экономических учений показывает как развивалась наука, как формировались те или иные подходы к решению экономических проблем, в каком историческом контексте решались эти проблемы. Поэтому можно сказать, что предметом истории экономических учений является экономическая мысль в развитии. Экономическая наука в своем развитии прошла два основных этапа: Первый этап, когда не было самостоятельной науки и экономические исследования осуществлялись в составе общефилософских исследований, сюда относятся экономическая мысль Древнего Востока, античная экономическая мысль, экономическая мысль Арабского мира, раннего средневековья. Второй этап, когда экономическая наука становится самостоятельной наукой, появляются теоретические школы и направления. Первая школа экономической науки – это школа меркантилистов (XV-XVII в.в.). Интерес к экономическим проблемам всегда возникает когда существующая теория не справляется с объяснением проблем современности. Обычно развитие экономической мысли предполагает: - защиту или отрицание настоящего; - анализ и объяснение действительности; - проектирование будущего. Критериями выделения в экономической науке различных школ и направлений являются: - классовые критерии; - единство взглядов экономистов на решение тех или иных проблем; - глубина экономических исследований; - географические критерии.

250 1.2. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ АРИСТОТЕЛЯ Первым, кто подверг экономические явления анализу и попытался выявить закономерности развития хозяйства был Аристотель (384-322 г.г. до н.э.) и многие считают его первым экономистом в истории науки. На взглядах Аристотеля, так называемы «догмы Аристотеля» основана вся средневековая, в том числе и экономическая наука. Он первым поставил проблему, которая на протяжении многих столетий была спорной для экономистов и является предметом дискуссий и сейчас. От чего зависят пропорции обмена товаров? Что делает товары сравнимыми? Именно ответ на это вопрос разделил экономистов на два самых крупных течения в истории экономической мысли: сторонников трудовой теории стоимости, которые говорят, что в основе цены товара лежит труд, затраченный на его производство и сторонников различных вариантов о том, что стоимость – это категория субъективная и зависит от того, как люди оценивают полезность данного товара. У самого Аристотеля содержится несколько точек зрения на решение данной проблемы: 1. У него имеются зачатки трудовой теории стоимости 2. Некоторая разработка идеи полезности. 3. Он считал, что сравнимыми товары делают деньги, которые обладают общей полезностью. Вклад Аристотеля в экономическую науку заключается в том, что хотя он и не решил, но поставил проблему. В работах Аристотеля содержится анализ капитала, который в Древней Греции существовал в торговой и денежной форме, для его анализа Аристотель разделяет всю хозяйственную деятельность на две части. Ту хозяйственную деятельность, которая необходима для создания нормальных условий для жизни, Аристотель считал естественной и называл экономикой, а ту хозяйственную деятельность, которая направлена на получение прибыли, накопление богатства Аристотель считал противоестественной и называл хрематистикой, особенно негативно он относился к денежному капиталу. Аристотель разрабатывал идею справедливой цены. Для Аристотеля и экономической мысли Древней Греции в целом характерно совместное рассмотрение экономических и этических проблем. 1.3. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МЫСЛЬ ДРЕВНЕГО РИМА В Древнем Риме на первый план выходят практические вопросы, связанные с организацией крупного хозяйства рабовладельческого типа. Марк Катон (234-149 г.г. до н.э.) разрабатывал критерии выбора земли для организации хозяйства (учитывал климат, наличие дорог, близость к городу) и давал подробные рекомендации по определению структуры земель с точки зрения их доходности. Катон пытался установить оптимальные пропорции между элементами производства, давал рекомендации по организации рабского труда и особую роль отводил хозяину поместья как организатору этого хозяйства.

251 Ю. Колумелла (I в. до н.э.) первым в истории поставил проблему интенсивного пути развития рабовладельческого хозяйства. Основной путь – это интенсификация рабского труда. В его работах имеются элементы «теории человеческих отношений», которая получила большое развитие во второй половине XX века. Те проблемы, которые рассматривали экономисты Древнего Рима, стали очень важными в конце XIX века: это проблемы рационального использования ресурсов, пропорций между ними. 1.4. ЭКОНОМИЧЕСКОЕ УЧЕНИЕ ФОМЫ АКВИНСКОГО Для экономической мысли средневековья характерно возвращение к философским, этическим аспектам экономики. Экономическая мысль средневековья опиралась на положения, которые получили название «догм Аристотеля», и на идеи христианства. Это влияние особенно хорошо видно в работах Фомы Аквинского (1225-1274 г.г.). Он, вслед за Аристотелем, развивает мысль о естественности натурального хозяйства, и, в связи с этим, он делит богатство на естественное (продукты натурального хозяйства) и искусственное (золото, серебро). Искусственное богатство не делает человека счастливым, поэтому оно не может быть целью человека. Цель человека – это нравственное усовершенствование. В соответствии с традициями католической церкви Ф. Аквинский осуждал денежный капитал. Он писал, что процент, который получает кредитор – это плата за время, а время – это дар Бога всему человечеству, поэтому кредитор обманывает и ближнего, и Бога. Но в отличие от Аристотеля он считал, что торговля – это занятие законное, естественное, так как Бог по-разному распределил природные условия, поэтому торговая прибыль не вносит ничего порочного в экономическую жизнь. Особенно интересно у Фомы Аквинского понятие о справедливости и о частной собственности. Если в раннем христианстве проповедовалась идея отказа от собственности, то Фома Аквинский считает, что частная собственность необходима, так как она заставляет человека трудится. Частная собственность – это как бы средство борьбы с человеческой слабостью. Фома Аквинский разрабатывал идею «справедливой цены». Цена товара, по его мнению, должна быть справедливой. Она должна дать каждому участнику обмена то, что он потратил на товар, она должна обеспечить эквивалентность обмена, но людям знатным и богатым она должна дать больше, так как общественные сословия установлены Богом, он определил место каждого в общественной жизни, и каждый должен получить столько, чтобы поддерживать соответствующий уровень жизни.

252 2. ПЕРВЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ШКОЛЫ 2.1. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ МЫСЛИ В ПЕРИОД ЗАРОЖДЕНИЯ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ В экономической мысли Западной Европы в XVI-XVII в.в. (позднее средневековье) отразились изменения в экономике. В этот период произошли великие географические открытия, начала бурно развиваться внешняя торговля, появились мануфактуры, то есть начался процесс формирования рыночного капиталистического хозяйства, рабочего класса и класса буржуазии, но основой хозяйства остается сельское хозяйство и феодальные отношения. Экономическая мысль этого периода очень противоречива. С одной стороны, она отражает старые феодальные проблемы, проблемы натурального хозяйства, с другой – проблемы накопления капитала приводят к обезземеливанию крестьянства, отсюда следуют социальные конфликты и поиски новых путей развития, отсюда появление утопий. Происходит бурное развитие торгового капитала. В этот период формируются три течения в экономической мысли: - Экономические доктрины протестантских религий. - Социальные утопии Т. Мора, Т. Кампанеллы и др. - Меркантилизм. 2.2. МЕРКАНТИЛИЗМ Меркантилизм существовал как экономическая теория, первая школа в истории экономической науки, и как экономическая политика государств. Сам термин меркантилизм происходит от итальянского слова «купец», то есть это течение, выражающее интересы торговой буржуазии. Ввел в оборот этот термин во второй половине XVIII века Адам Смит. Наибольшее распространение меркантилизм получил в Англии, Испании, Италии, Франции. Как течение в экономической науке меркантилизм занимал господствующие позиции до середины XVIII в. Различают ранний и поздний меркантилизм. Ранний меркантилизм – это так называемая система денежного баланса или монетарная система. Ее основные принципы: - сущность любого богатства – это золото, серебро, сокровища; - основная цель любой страны – государственное могущество, которое может быть достигнуто за счет накопления богатства; - поэтому цель государства – обеспечить приток в страну золота и серебра (за счет внешней торговли, разорения соседних государств и др.). Поздний (развитый) меркантилизм – это так называемая система торгового баланса или мануфактурная система. Ведущие принципы: 1. Золото, серебро и др. ценности – это сущность богатства страны.

253 2. Государство должно регулировать внешнюю торговлю с целью обеспечения притока в страну золота и серебра, оно должно: - Проводить протекционистскую таможенную политику, то есть поддерживать импорт дешевого сырья и экспорт готовой продукции путем низких таможенных тарифов. - Ограничить импорт промышленных товаров путем установления высоких ввозных (импортных) пошлин. 3. Труд в отраслях, работающих на экспорт (торговля, мануфактуры, производящие продукцию на экспорт) является производительным, так как способствует притоку богатства в страну, поэтому его надо поощрять. 4. Государство должно стимулировать рост населения для поддержания низкого уровня заработной платы. Меркантилисты анализировали экономические процессы с позиции внешнеторговой буржуазии, они сформировали принципы организации золотоденежных потоков, разработали систему протекционистской денежной политики. Они были первыми экономистами, которые выступали за государственное регулирование экономики. В этом смысле они были предшественниками Кейнса. Наиболее известные меркантилисты: английские экономисты (ранний) Уильям Стаффорд (XVI- нач. XVII в.в.), он первым высказал идею о необходимости государственного регулирования экономики, английский экономист Томас Мэн – автор теории торгового баланса, теории товарно-денежных потоков. Он писал, что богатство – это совокупность материальных благ. Все эти блага делятся на природные ресурсы и продукты труда, но истинное богатство – деньги. Приток денег в страну можно обеспечить за счет активного торгового баланса (экспорт должен быть больше импорта). Для этого надо производить больше экспортных товаров. Он сформулировал принципы таможенной политики, высказал идею о том, что деньги надо не просто накапливать, а они должны постоянно двигаться. В Италии и Испании экономисты проявляли большой интерес к кредитно-денежным проблемам. Итальянец Гвидо Скаруффи (XVI в.) написал «Рассуждения о монете». Он предлагал созвать съезд, установить единую общеевропейскую монету, создать единую денежную систему. Французский экономист А. де Монкретьен (1575-1622 г.г.) написал книгу под названием «Трактат политической экономии» (1615 г.). В ней он обосновал необходимость создания мануфактур, развития внешней торговли и необходимость государственного вмешательства в экономику. Он ввел в оборот название «политическая экономия» – наука о государственном хозяйстве.

254 2.3. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ФИЗИОКРАТОВ. ФРАНСУА КЕНЭ Много нового в экономическую мысль внесли физиократы. Как и меркантилизм, эта школа возникла в рамках перехода от феодализма к капитализму, но на более зрелой стадии экономического развития. В этот период внешняя торговля уже не главный источник богатства, все большую роль играет производство, в Англии уже начался промышленный переворот, во Франции основная отрасль – сельское хозяйство и развивается мануфактурное производство. Считается, что школа физиократов возникла в 1757 году, когда Ф. Кенэ изложил свою теорию Мирабо. Кружок физиократов просуществовал 20 лет, но за это время сложилась настоящая школа. Признанным главой этой школы был Ф. Кенэ. Остальные в значительной степени популяризировали его идеи. Эта школа оставила значительную литературу и приобрела очень широкое влияние, в том числе в России. Школа устраивала регулярные собрания («экономические вторники»), издавала журналы, газету. Сами себя физиократы называли экономистами. Ими был написан целый ряд статей в энциклопедию. Ф. Кенэ написал 10 работ. Суть идей физиократов Ф.Кенэ и др. физиократы были противниками материализма и приверженцами абсолютной монархии, в основу их теории и практики было положено учение о «естественном порядке», под которым понимается право собственности, установленное Богом, который определяет место людей в общественной жизни. Они разработали: 1. Учение об эквивалентности обмена и деньгах. Это основа их работ. Кенэ писал, что в основе рыночных цен лежит редкость или изобилие товаров, конкуренция продавцов и покупателей. В сфере обмена ничего не производится. Сама стоимость, ценность товара создается в производстве. Деньги сами по себе ценности не имеют, они только помогают осуществлять обмен. Источник богатства – материальное производство. Под материальным производством Ф. Кенэ и др. физиократы понимал земледелие. 2. Учение о чистом продукте, о труде производительном и бесплодном. Дополнительно полученный продукт в сельском хозяйстве – это чистый продукт. Чистый продукт = стоимость продукта – затраты. Затраты – это заработная плата. Сельское хозяйство – это единственная отрасль, труд в которой производителен. Он создает чистый доход. В промышленности, в других отраслях труд бесплодный. Здесь чистый продукт не создается. 3. Дали анализ капитала по вещественным составным частям, делили капитал по принципу оборота. Они различали авансы первоначальные (срок оборота – 10 лет) и авансы ежегодные (1 год). Фактически речь идет об основном и оборотном капитале.

255 4. О классах. Впервые разделили общество на классы на экономической основе. Выделили три класса: - производительный – те, кто физически работает в сельском хозяйстве и создает чистый продукт; - собственники – те, кто получает доход от земли, присваивает часть чистого продукта в виде ренты; - бесплодный, непроизводительный – все те, кто занят в других отраслях, или в сфере обслуживания. 5. На этом делении общества базируется знаменитая «экономическая таблица» Кенэ. Цель этой таблицы – наглядно показать, каким образом совокупный годовой продукт страны (Франции) распределяется посредством обращения между тремя классами, и как создаются условия для дальнейшего продолжения производства. Это была первая попытка в экономической науке разработать теорию воспроизводства. Фактически Ф. Кенэ анализировал простое воспроизводство. Годовой общественный продукт Кенэ оценил в 5 млрд. ливров (4 млрд. – продовольствие, 1 млрд. – сырье). Стоимость годового продукта в то же время слагалась из первоначальных авансов (амортизация основного капитала) – 1 млрд., из годовых авансов (оборотного капитала) – 2 млрд. и вновь созданного чистого продукта – 2 млрд. Кроме того, реализации подлежали промышленные товары на сумму 2 млрд. Итого: весь продукт – 7 млрд. Реализация продукта: 1. Землевладельцы покупают на 2 млрд. чистый продукт прошлого года, 1 млрд. – продовольствие у фермеров, 1 млрд. – изделия промышленности. 2. Промышленники покупают у фермеров продовольствия на 1 млрд. 3. Фермеры на этот млрд. покупают промышленные изделия. 4. Промышленники на этот млрд. покупают сырье у фермеров. В результате в конце года весь созданный продукт реализован и у всех есть условия для воспроизводства. Дальнейшее развитие взгляды физиократов получили у А.-Р.-Ж. Тюрго, который попытался воплотить идеи в жизнь. Отставка Тюрго считается концом существования школы физиократов. 3. КЛАССИЧЕСКАЯ АНГЛИЙСКАЯ ПОЛИТИЧЕСКАЯ ЭКОНОМИЯ 3.1. ИСТОКИ КЛАССИЧЕСКОЙ АНГЛИЙСКОЙ ПОЛИТИЧЕСКОЙ ЭКОНОМИИ. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ У. ПЕТТИ Одновременно с меркантилизмом возникло еще одно течение в экономической мысли, которое позже получило название классической английской политической экономии. Родоначальник – У. Петти (1623-1687 г.г.). В своих работах, посвященных экономической политике, он как бы случайно высказал те идеи, которые затем вошли как составная часть в классическую политическую экономию. Основная работа Петти – «Трактат о налогах и сборах» (1662 г.).

256 Петти перенес объект исследования с процесса обращения на процесс непосредственного производства. У. Петти был первым, кто начал рассматривать материальное производство в целом. Он сформулировал и основополагающий в классической политической экономии тезис о том, что богатство создается только трудом («Труд – отец богатства, а земля – его мать»), следовательно, богатство страны зависит от численности населения. Петти первым высказал критическое отношение к непроизводственным классам, к которым он причислял и купцов. Он впервые сформулировал понятие производительного труда, к которому он относил любой труд, занятый в сфере материального производства. Еще до физиократов Петти анализирует прибавочный продукт, который представляет часть продукта после вычета издержек. Петти разработал теорию процента. Он первым из экономистов порывает со средневековыми представлениями о грабительской сущности процента. У Петти процент - это компенсация за неудобства, которые кредитор создает для себя. Все экономические идеи Петти имеют скорее форму догадок и не представляют законченной теории. Они разбросаны по множеству статей, трактатов. Петти вошел в историю экономической науки как изобретатель статистики, которую он назвал «политической арифметикой». Он описал методы расчета ряда показателей, разработал выборочный метод, рассчитал национальный доход и национальное богатство Англии. На основе расчетов и методик Петти выросла современная система национального счетоводства (счетов), сложившаяся в 30-40 гг. ХХ века. 3.2. СТАНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИЧЕСКОЙ ЭКОНОМИИ, КАК НАУКИ. АДАМ СМИТ Термин «политическая экономия» введен в 1615 г. А. Де Монкретьеном. Он возник до того, как политическая экономия стала наукой. В работах меркантилистов и физиократов еще не было выявлено глубоких причин, связей и т. д., они носили описательный характер. Благодаря А. Смиту (1728-1790 г.г.) политическая экономия становится самостоятельной наукой. Ею начинают заниматься профессионалы, она становится академической дисциплиной и обязательной частью образования. А. Смит, сын таможенного чиновника, получил хорошее университетское образование. В его жизни очень важным был период, когда он преподавал в университете в Глазго. Там он читал курс естественного права, который включал в себя юриспруденцию, экономику, социологию, философию, психологию. В этот период формируются основные идеи Смита (середина XVIII в.). В Англии завершается промышленный переворот. В Европе происходит переход от феодализма к капитализму. В связи с этим возникает много дискуссий, появляется много философских работ о естественных правах и свободе личности. Английские философы еще в XVII в. утверждали, что человек по своей природе

257 эгоист и свободу он может использовать только в личных интересах, может принести большой ущерб окружающим, так как эгоизм – это разрушительная сила, следовательно, надо держать человека в узде. Ограничить его может только государство. Французские философы, наоборот, считали, что эгоизм – это естественное и хорошее качество человека, это фактор общественного развития. Смит воспринял идеи французских философов и написал книгу «Начало «нравственной философии» (1759 г.), которая содержит те социально-философские идеи, которые затем соединились в экономической теории Смита. Он пишет, что человек по своей природе эгоист, но это хорошее качество, оно способствует прогрессу. Кроме этого, человек обладает чувством симпатии (способность человека в сознании ставить себя на место других людей) и внутренним наблюдателем (совесть). Они ограничивают эгоизм. Эта идея легла в основу теорий о рациональном человеке и экономическом либерализме. Основная работа А. Смита «Исследование о природе и причинах богатства народов» (1776 г.). А. Смит анализировал все процессы на примере мануфактуры, делая выводы о капиталистическом производстве. Первая глава дает ответ на вопрос о богатстве нации, которое представляет собой продукты материального производства и зависит от доли населения, занятого производительным трудом и от производительности труда. По Смиту, производительным является весь труд в сфере материального производства, главный фактор роста производительности труда – разделение труда. Один из самых важных разделов книги Смита посвящен теории стоимости, в которой можно найти: 1. Элементы трудовой теории стоимости: стоимость или ценность, создаётся только трудом в сфере материального производства. У Смита это наиболее разработанная концепция. 2. Теорию трех факторов производства: богатство (ценность, стоимость) создаётся трудом, землей и капиталом. 3. Элементы теории полезности: стоимость – это субъективная категория, зависит от полезности, от того, как мы ее оцениваем. Смит, хотя и рассматривал материальное производство в целом, первым выделил промышленность, как основной источник богатства. Из теории стоимости Смита вытекает и его теория распределения продукта. Она тоже двойственна: 1. Весь созданный продукт принадлежит производителю, который покупает необходимые факторы производства. 2. Стоимость складывается из доходов (заработная плата, прибыль, рента), а доходы создаются факторами производства. Анализируя проблему доходов, А. Смит показал, что заработная плата определяется не только физическим минимумом жизненных средств, но и включает в себя исторический и моральный элемент. Прибыль по Смиту - зара-

258 ботная плата за особый вид труда по управлению. Она зависит также от размеров капитала. Вторая часть книги Смита посвящена обоснованию идеи экономического либерализма (экономической свободы). Здесь Смит применяет свою теорию свободы, эгоизма к экономическим процессам. Он формулирует «принцип невидимой руки». Принцип либерализма говорит о том, что государство не должно вмешиваться в экономические процессы, а должно обеспечивать военную безопасность, содержать общественные сооружения и учреждения. Большое внимание Смит уделял проблемам государственных финансов и сформулировал четыре основных принципа налогообложения. 3.3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ Д. РИКАРДО Заслуга Смита в становлении классической политической экономии бесспорна, но завершение системы связано с именем другого английского экономиста Д. Рикардо (1771-1823 г.г.). Он исследовал экономику как сложную систему, где действуют объективные экономические законы и есть механизм, обеспечивающий действие этих законов. Одна из его наиболее известных работ – «Начала политической экономии и налогообложения» (1817 г.). В предисловии он пишет, что главная задача политической экономии – определить законы, которые управляют распределением созданного продукта. Он более последовательно, чем Смит, развивал трудовую теорию стоимости. Как и Смит, Рикардо считал, что стоимость, богатство создается только трудом в сфере материального производства. Рикардо завершил создание трудовой теории стоимости. Так как труд – единственный источник стоимости, то изменение заработной платы без изменения производительности труда не окажет влияния на цену товара, а изменит лишь распределение стоимости между капиталистом и рабочим, т.е. меняется соотношение прибыли и заработной платы в стоимости продукта. Поэтому теорию Рикардо называют системой раздора и вражды между классами. Большой вклад внес Рикардо в разработку теории ренты. По современной терминологии, он писал о предельных величинах, которые являются основой современного микроанализа. Развивая взгляды Смита, Рикардо утверждал, что заработная плата сводится к стоимости жизненных средств работника и его семьи, но в отличие от Смита, он считал, что заработная плата удерживается в жестких пределах физического минимума. В этом случае он разделял точку зрения Мальтуса. Наиболее часто цитируемой частью учения Рикардо является теория сравнительных преимуществ, относящихся к внешней торговле (международные экономические отношения). Рикардо показал, что специализация выгодна даже стране, у которой нет абсолютных преимуществ в производстве товаров и

259 она должна специализироваться на производстве тех товаров, которые имеют максимальную сравнительную эффективность. Рикардо внес очень большой вклад в разработку проблем денежного обращения. Он был сторонником количественной теории денег и очень много работ посвятил устойчивости денежного обращения, зависимости между покупательной способностью бумажных денег и рыночными ценами золота. В историю Рикардо вошёл как «отец золотого стандарта». 4. ЕВРОПЕЙСКАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МЫСЛЬ ПЕРВОЙ ПОЛОВИНЫ XIX ВЕКА С точки зрения западной экономической науки экономисты, о которых пойдет речь – это классики, но марксизм всегда считал их основоположниками вульгарного направления в политэкономии, потому что: 1. Они отошли от трудовой теории стоимости, по мнению марксистов, единственного верного пути объяснения экономических процессов. 2. Их работы характеризуются лёгкостью. Они очень легко читаются. Это, по мнению Маркса, признак неглубокого анализа. 3. Все эти экономисты не интересовались проблемами политического и социального преобразования мира и ролью пролетариата. 4.1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ Т.Р. МАЛЬТУСА Т.Р. Мальтус - английский экономист. Он был священником в бедном приходе и обратил внимание на проблемы, усиливающие нищету населения. Конец XVIII века в Европе характеризуется очень быстрым ростом населения, и в 1798 году Мальтус выпустил небольшую брошюру, которая называлась «Опыт о законе народонаселения». Он писал, что рост населения происходит по геометрической прогрессии - 1, 2, 4, 8, 16 и т.д., а рост средств существования – в арифметической – 1, 2, 3, 4 и т.д. Мальтус предполагал, что все числа прогрессии соответствуют периоду в 25 лет. Первая прогрессия представляет собой биологический закон: происходит удвоение населения в течение 25 лет. Поэтому множитель 2 вполне реален. Животные и растения воспроизводятся по тем же законам. Средства существования – это результат производства, то есть результат использования экономических природных ресурсов, а природные ресурсы ограничены, потому что действует закон убывающего плодородия почвы. Мальтус первым обратил внимание на проблему ограниченности ресурсов, и он первым стал рассматривать эту проблему, применяя закон убывающего плодородия почвы. Расхождение между прогрессиями очень велико, поэтому следствием является рост нищеты, необеспеченности, бедности. Мальтус предлагал ограничить рост населения. Для ограничения рождаемости надо «обуздать нравственность», надо избегать рождения внебрачных детей, позже вступать в брак, планировать количество детей. В первом издании книги он предла-

260 гал обратить внимание на положительные стороны эпидемий, землетрясений, войн и т. д. Из последних изданий книги он это убрал. Мальтус фактически является отцом новой науки – демографии. Поскольку он считал, что рассматривает объективные законы, то делал вывод о том, что никакие социальные и политические преобразования не могут ликвидировать бедность и нищету. Мальтус сформулировал теорию оптимизации численности населения и связал ее с теорией зарплаты. По Мальтусу, заработная плата тяготеет к физическому минимуму жизненных средств, но не равна ему, или равна в отдельные короткие периоды. Между повышением заработной платы и ростом населения есть лаг (16-18 лет). В течение этого периода заработная плата растет. Но когда предложение на рынке труда повышается в результате роста населения, заработная плата понижается, понижается рождаемость и в течение 16-18 лет происходит падение заработной платы, а затем процесс идет в обратную сторону. Эта теория – наиболее распространенная в XIX веке. Мальтус первый поставил вопрос об экономических кризисах. Это кризисы недопроизводства. Поскольку действует закон убывающего плодородия почвы, ресурсы общества ограничены, кризис носит перманентный характер. Мальтус внес очень большой вклад в разработку теории дифференциации ренты. Его взгляды разделял Рикардо. В какой-то степени здесь заложены элементы теории предельных величин, предельной полезности. Мальтус отводил особую роль земельной аристократии как классу, присваивающему ренту. 4.2. ВКЛАД В ЭКОНОМИЧЕСКУЮ НАУКУ ЖАНА-БАТИСТА СЭЯ Жан–Батист Сэй – французский экономист. Благодаря переводу Сэя, А. Смит заговорил по-французски, но заслуга Сэя не только в этом. Он завершил критику физиократов, облегчил распространение английской классической политэкономии, внес много нового в экономическую науку, и его теории легли в основу современного неоклассического направления. В 1803 году вышла его работа – «Трактат политэкономии». Наполеон запретил эту книгу. В 1814 году вышло второе издание, затем каждый год новые издания. Сам Сэй считал себя учеником Смита и распространителем его идей. Но он не просто повторял идеи, а развивал их дальше: 1. Сэй завершил критику физиократов, доказав, что производителен не только сельскохозяйственный труд, но и всякий труд, который создает ценность (полезность) и увеличивает ее. 2. Сэй поставил вопрос о роли политэкономии как науки, и о роли экономиста. Политэкономия у Сэя становится наукой теоретической и описательной, а роль экономиста не в том, чтобы давать советы, а отвечать на вопросы как и почему.

261 3. У Смита и у Рикардо сельскому хозяйству еще отводится особая роль. У Сэя на первом плане – промышленность (индустрия). Начиная с Сэя, в политэкономии на первом плане стоят промышленные проблемы. Сэй был первым экономистом, который начал читать курс политэкономии как «Курс индустриальной экономии». 4. В своих исследованиях Сэй отводит решающее место предпринимателю. Это деловой человек, смелый, активный, образованный. Именно он движущая сила экономического процесса. Отсюда решение Сэем проблемы распределения. Центр в ней – предприниматель. Человек, капитал и земля поставляют то, что Сэй называл производительными услугами. На рынке эти услуги обмениваются на заработную плату, процент и ренту. На них существует спрос со стороны предприятий. Предприниматели комбинируют производительные услуги, создают продукты и предлагают их потребителям. Это так называемая теория трех факторов Сэя. В дальнейшем на основе этой теории возникла теория убывающей производительности факторов производства, которая легла в основу современной микроэкономики. Теория рынков или закон рынков Сэя. По Сэю, экономические кризисы в принципе невозможны. Всякое производство порождает доходы, на которые покупаются товары соответствующей стоимости, следовательно, совокупный спрос всегда равен совокупному предложению. Товары служат рынком друг для друга. Могут возникать только частичные диспропорции. Теория денег (тождество) Сэя. Вытекает из его теории рынков. Денежный рынок всегда находится в равновесии, т. к. рынок товаров в равновесии. Количество денег определяет их покупательскую способность. Сэй – один из первых экономистов, кто начал применять математику в экономических исследованиях. Первыми экономистами, которые стали сознательно и последовательно применять математику в экономических исследованиях, были француз А. О. Курно (1801-1877 г.г.), и немец И. Г. фон Тюнен (1787-1850 г.г.). ДЖОН С. МИЛЛЬ (1806-1873 г.г.). Основная работа – «Принципы политэкономии». Всю вторую половину XIX века до появления работ Маршалла это была Библия для экономистов, основной учебник по экономике. В этой книге очень удачно сочетаются элементы классического и неоклассического направлений. Она очень легко читается. Материал изложен так, что у читателя не остается сомнений в верности излагаемого. Наука политэкономия рассматривается в целом. Работа состоит из 5 книг, которые посвящены производству, распределению, обмену, прогрессу капитализма и роли государства в экономике. Рассмотрены практически все проблемы экономической теории, которые были разработаны к середине XIX века.

262 5. МАРКСИЗМ В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАУКЕ 5.1. ВКЛАД МАРКСА В ЭКОНОМИЧЕСКУЮ НАУКУ К. Маркс (1818-1883 г.г.). Основная работа – «Капитал. Критика полиической экономии». Работа состоит из 3 томов, каждый из которых имеет собственное название: 1 том (1867 г.) «Процесс производства капитала» 2 том (1885 г.) «Процесс обращения капитала» 3 том (1894 г.) «Процесс капиталистического производства, взятый в целом». Существует 4-ый том «Теории прибавочной стоимости». Это фактически история экономической науки до середины XIX века. В 1859 году вышла небольшая работа Маркса «К критике политической экономии». Маркс сам рассматривал эту книгу как введение к «Капиталу». К. Маркс взял за отправную точку своих исследований теорию трудовой стоимости Смита и Рикардо. Особенность «Капитала» заключается, в первую очередь, в методе, который применил Маркс к исследованию экономических процессов – это диалектический материализм. Он создал стройную теорию, которая описывает законы функционирования и развития капиталистического хозяйства, развил теорию ренты Рикардо, и решил ряд проблем, которые не смогли решить Смит и Рикардо. Маркс создал свою теорию воспроизводства общественного продукта, теорию кругооборота капитала, теорию прибавочной стоимости, на основе которой сделал вывод о том, что объективные законы развития рыночной (капиталистической) экономики неизбежно приводят к гибели капитала и к возникновению новой общественно-экономической системы. В отличие от классиков Маркс считал, что кризисы перепроизводства не только возможны, но и неизбежны, однако это состояние не перманентно. Анализ дал Марксу возможность сделать вывод, что производство укрупняется, а единого центра для регулирования этого производства в капиталистической экономике нет, поэтому в производстве царит анархия. В погоне за прибавочной стоимостью предложение выходит за сужающиеся рамки платежеспособного спроса. В результате возникают кризисы перепроизводства, во время которых производство сокращается, возникает безработица, доходы рабочего класса абсолютно снижаются. Это будет продолжаться до тех пор, пока отношения между рабочими и капиталистами не обострятся до предела. Тенденции экономического развития неизбежно приведут к социальной революции. Спорные вопросы в экономической теории Маркса: 1. Нигде не доказано, что рабочий создает стоимость, большую, чем стоит его рабочая сила. 2. Маркс не учитывал колебания цен под влиянием спроса и предложения. 3. Маркс не показал, как выразить стоимость в реальных ценах.

263 Следствием этих недостатков является противоречие между 1 и 3 томами. Маркс был последним из крупных экономистов, кто придерживался трудовой теории стоимости. Последующие поколения экономистов (не марксистов) отрицали эту теорию и это было связано в значительной степени с теми политическими выводами, которые были сделаны из теории Маркса. После Маркса проблемы национального богатства, национальной экономики, создания и распределения общественного продукта тоже уходят на второй план именно из-за своей остроты. Центральной проблемой для политэкономии становятся исследования поведения обособленного экономического субъекта. 5.2. ТЕОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ИМПЕРИАЛИЗМА ЛЕНИНА В рамках истории экономических учений В.И. Ленин рассматривается в основном как автор «теории экономического империализма». В.И. Лениным (1870-1924 г.г.) написано много работ по экономическим проблемам. Характерная черта этих работ - их критическая направленность. Хотя Ленина раньше всегда стремились изобразить в качестве последовательного марксизма, он не очень связывал себя незыблемыми принципами марксистской идеологии. Ленин прежде всего был политиком и его экономические работы являются обоснованием для решения определенных политических задач. В 1916 году вышла его работа «Империализм как высшая стадия капитализма». В этой работе он отвергает представления об империализме только как об особой политике. Такая точка зрения получила широкое распространение на Западе благодаря представителям «новой» или «молодой», исторической школы. Именно они ввели сам термин «империализм» по аналогии с империями древностями. Ленин показал, что империализм – это высшая стадия в развитии капитализма, которая связана с изменениями, возникающими в процессе концентрации производства. Он показал, что существуют экономические признаки империализма: 1. Образование монополий на базе концентрации производства. 2. Формирование финансового капитала в результате слияния монополий банковского и промышленного капитала. 3. Вывоз капитала из одной страны в другую с целью получения максимальной прибыли приобретает особое значение. 4. Происходит экономический раздел мирового рынка крупнейшими международными монополиями. 5. Политическое следствие этих процессов - территориальный раздел мира, захват колоний.

264 6. ВОЗНИКНОВЕНИЕ И РАЗВИТИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ МАРЖИНАЛИЗМА 6.1. МАРЖИНАЛИСТСКАЯ РЕВОЛЮЦИЯ Одним из основных положений классической политической экономии являлся вывод о том, что в основе стоимости и цены товара лежат затраты труда, но одновременно продолжала жить идея, идущая еще от Аристотеля, о том, что цена определяется субъективным желанием покупателя приобрести товар. В начале 70-х годов XIX века в экономической науке были сделаны открытия, которые обычно называют маржиналистской революцией. Суть их заключается в выводе, к которому независимо друг от друга пришли Джевонс (в Манчестере), Карл фон Менгер (в Вене) и Леон Вальрас (в Лозанне). Это вывод о том, что основой ценообразования является субъективная полезность и эта полезность в процессе потребления дополнительных единиц блага снижается. Маржиналистской революции предшествовали несколько событий: - Появление марксизма, то есть развитие теории Смита и Рикардо по одному пути. - Появление и развитие исторической школы в Германии. Представители этой школы внесли много нового в метод экономической науки и обратили особое внимание на субъективный фактор в экономических процессах. Самые первые работы по проблемам полезности были написаны Джевонсом (1835-1882 г.г.), но известность он получил в основном, после опубликования работ представителей австрийской школы. Джевонс в 1860 году сформулировал понятие предельной полезности. Он считал, что политическая экономия – это точная наука и применял математику (особенно теорию вероятностей) для измерения полезности. 6.2. АВСТРИЙСКАЯ ШКОЛА В наибольшей степени зарождение и развитие теории предельной полезности связано с работами К.Менгера (1840-1921 г.г.), профессора Венского университета. Он сформулировал принцип снижающейся предельной полезности, согласно которому ценность какого-либо блага определяется той наименьшей полезностью, которой обладает последняя единица запаса. Он связал полезность с редкостью предметов потребления. Э.Бем-Баверк (1851-1919 г.г.) ввел понятие объективной и субъективной ценности. Субъективная ценность – это личная оценка товара потребителем и продавцом, а объективная ценность – это меновые пропорции (цены) – они формируются в ходе конкуренции на рынке. Чем определяется субъективная ценность единицы блага? По Бем-Баверку, она определяется полезностью последней единицы, которая удовлетворяет наименьшую насущную потребность.

265 Иначе говоря, субъективная ценность определяется наименьшей полезностью предмета в запасе. Предельная полезность зависит от количества благ и от интенсивности потребления индивидуума. А объективная цена является результатом столкновения на рынке субъективных оценок продавцов и покупателей. Теория австрийской школы носит несколько абстрактный характер, она не учитывает изменения спроса, влияние прибыли на уровень спроса. Еще в 1854 году немецкий экономист Г. Госсен опубликовал работу «Развитие закона общественного обмена и вытекающих отсюда правил человеческой деятельности». Книгу эту никто не купил и Госсен ее уничтожил. В 70-е годы, когда вышли работы представителей австрийской школы, Госсен получил широкую известность. Он пытался сформулировать законы рационального потребления индивидом ограниченного количества благ и эти законы затем получили название первого и второго закона Госсена. Суть первого закона: величина удовлетворения от каждой дополнительной единицы данного блага в одном непрерывном акте потребления неуклонно снижается и при насыщении равна нулю. Это не что иное, как теория убывающей предельной полезности. Суть второго закона: чтобы получить максимальную полезность от потребления заданного набора благ за определенный период времени, необходимо потреблять их в таких количествах, при которых предельная полезность всех потребленных благ была бы равна одной и той же величине. Этот закон интерпретируется следующим образом: потребление каждого товара продолжается до тех пор, пока предельная полезность на единицу денежного дохода становится равной предельной полезности на денежную единицу, израсходованную на любой другой товар. Согласно представлениям австрийской школы, единственным фактором, который определяет цены товаров, является их предельная полезность. Средства производства (или инвестиционные товары) ценности не имеют, так как не обладают непосредственной полезностью для покупателей. В реальной же экономике цены факторов производства формируют издержки производства, и, следовательно, они имеют цену. Классическая политическая экономия выводила цены факторов производства из доходов – ренты, заработной платы, прибыли и никогда не ставила под сомнение реальность издержек производства. Но австрийская школа – это школа субъективно-психологическая и представитель этой школы, Визер, разработал субъективную теорию издержек. С его точки зрения, средства производства – это будущие потенциальные предметы потребления. Их ценность носит производный характер и зависит от ценности продукта, приносящего непосредственное удовлетворение. Предложение – это обратная сторона спроса тех, кто обладает товаром. При низких ценах производители сами предъявляют спрос на свою продукцию, поэтому предложение зависит не от реальных издержек, а зависит от издержек отказа от других направлений исполнения. То есть издержки – это необходимая плата за отвлечение ресурсов от других вариантов их использования.

266 Фактически, это концепция альтернативных издержек. Отсюда следует, что ценность факторов производства носит потенциальный характер. Это, фактически, ценность тех предметов потребления, которыми мы пожертвовали для производства производительных благ. Каждому производительному благу должна быть вменена соответствующая часть потребительских благ, которые произведены этими факторами. Это положение – своеобразное соединение теории трех факторов Сэя с теорией предельной полезности. Фактически, это современная теория ценообразования на факторы производства. Одним из наиболее интересных направлений в исследованиях австрийской школы является теория процента Бем-Баверка. Это субъективная теория процента. Ее зачатки присутствуют еще у английского экономиста начала XIX века Н. Сениора. Он рассматривал процент как плату за воздержание. Законченный вид субъективная теория процента получила у Бем-Баверка, который связал ее с принципом убывающей предельной полезности и с теорией альтернативных затрат. По Бем-Баверку, процент возникает из-за отказа от текущего дохода в пользу будущего. В обществе всегда есть люди, готовые заплатить за удовольствие иметь деньги сегодня. Эта возможность иметь доход сегодня, а не в будущем, получает денежную оценку, которая и является нормой процента. Причина возникновения процента – это недооценка людьми будущего из-за неразвитого воображения, неуверенность в завтрашнем дне и быстротечности жизни. В результате формируется спрос на потребительский кредит. Поэтому норма процента всегда положительна. Люди максимизируют полезность на протяжении всей жизни и в условиях растущего дохода больше пользы люди получают от текущего потребления, чем от потребления в будущем. Величина процента определяется также и производительностью капитала, то есть его способностью приносить доход сверх сделанных затрат. Поэтому рынок капиталов – это рынок авансов, на котором сегодняшний доход обменивается на будущий доход и процент является платой за это. Бем-Баверк считал, что капитал – это средства существования, которые предприниматель авансирует рабочим. Рабочие недооценивают будущее, они не могут долго ждать плодов своего труда, поэтому прибыль собственника капитала – это награда за ожидание. 6.3. ТЕОРИЯ ПРЕДЕЛЬНОЙ ПРОИЗВОДИТЕЛЬНОСТИ ДЖ. Б. КЛАРКА (АМЕРИКАНСКИЙ МАРЖИНАЛИЗМ) В теории издержек производства австрийской школы ценность производительных благ приравнивалась к ценности приносимых им в жертву благ, которые дают непосредственное удовлетворение потребителю. Представители австрийской школы не рассматривали вопрос о том, какая часть ценности потребительских благ должна быть отнесена на счет каждого из факторов производства.

267 Эта же проблема не была до конца решена Сэем, автором теории трех факторов производства. Ответ на этот вопрос был дан в конце XIX века американским экономистом Дж. Б. Кларком в работе «Распределение богатства» (1899 г.). Он взял за основу теорию трех факторов производства Сэя, а также работы Мальтуса и Рикардо. Кларк распространил применяемый ими закон убывающего плодородия почвы на все другие факторы производства и сформулировал в общем виде закон убывающей производительности. Суть закона убывающей производительности: в условиях, когда хотя бы один фактор производства остается неизменным, дополнительное приращение других факторов дает все меньший и меньший прирост продукции (предельный продукт постоянного фактора постоянно уменьшается). Кларк также попытался определить размеры вклада каждого фактора производства в созданный продукт, и, соответственно, доли вознаграждения каждого фактора производства. Для этого он позаимствовал принцип, который впервые применил Рикардо к анализу земельной ренты. Это принцип предельных приращений для иллюстраций того, что на долю фиксированного фактора (у Рикардо – земля) остается остаточная прибыль, которая равна разности между средним и предельным продуктом переменного фактора. Используя эти положения, Кларк попытался точно определить те доли, которые могут быть приписаны специфической производительности труда и капитала. В теории Кларка каждый фактор производства характеризуется специфической производительностью и создает доход. При этом каждый собственник получает свою долю дохода, которую создает принадлежащий ему фактор. На основе закона убывающей производительности Кларк делает вывод, что при неизменном размере капитала каждый дополнительный работник производит продукции меньше, чем ранее принятый. Производительность труда последнего работника называется предельной производительностью труда. По мнению Кларка, только тот продукт, который создается предельным рабочим можно вменить труду и считать его продуктом труда. А остальная часть продукта (разница между продуктом производительности и продуктом труда) представляет собой продукт капитала. Основополагающим в теории Кларка является утверждение, что предельный продукт в денежной форме определяет справедливый естественный уровень дохода, выплачиваемый каждому фактору производства. Естественно, справедливый уровень заработной платы рабочих совпадает с ценой предельного продукта, произведенного последним рабочим. Поэтому при избыточном предложении труда, предельный продукт и, следовательно, его заработная плата стремятся к минимуму. Утверждение о вознаграждении фактора в соответствии с величиной предельного продукта Кларк распространил и на другие факторы производства. При прочих равных условиях, чем больше величина суммарного капитала, тем меньше его предельный продукт и тем ниже его процентная ставка. Следова-

268 тельно, по Кларку, и рабочий, и капиталист являются жертвами естественных законов – закона убывающей производительности. Если нет препятствий для конкуренции, заработная плата, процент и рента будут представлять собой цены факторов производства, совпадающие по величине с их предельным продуктом. На базе теории Кларка на макроуровне были созданы модели производственных функций, например, модель Кобба-Дугласа. Эта модель фиксирует зависимость объемов ВНП от двух факторов – труда и капитала. 6.4. ЛОЗАННСКАЯ ШКОЛА И МОДЕЛЬ ОБЩЕГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ ЛЕОНА ВАЛЬРАСА По мнению некоторых историков экономической мысли, Вальрас (18341910 г.г.) является величайшим экономистом XIX века. Такое признание он заслужил за разработанный им метод математического анализа экономики. Вальрас заложил основы современного экономико-математического направления. Использование системы линейных уравнений для выражения экономических закономерностей было делом новым. Основная работа Вальраса «Элементы чистой политической экономии» (1874 г.). Наибольшее признание Вальрас заслужил за разработку системы общего рыночного равновесия, которую называют также замкнутой моделью экономического равновесия. Модель общего экономического равновесия Вальраса разработана на основе принципа субъективной полезности и предположения, что все экономические субъекты производства делятся на две группы: 1. Владельцы производственных услуг (земли, труда, капитала). 2. Производители. Экономические связи между ними Вальрас выразил через систему взаимосвязанных линейных уравнений. Субъекты производства – одновременно продавцы и покупатели. Производство и потребление связаны двумя взаимодействующими рынками – рынком производительных услуг (факторов производства) и рынком потребительских товаров. Предложение производительных услуг и спрос на продукты связываются следующим образом: предложение производительных услуг рассматривается как функция рыночных цен на эти услуги, а спрос на продукты – как функция цен производительных услуг, так как они определяют доходы собственников факторов производства. Спрос на продукцию – это функция от цен не нее.

269 издержки производства Факторы производства

доходы

Рынок факторов

Предприниматели (фирмы, производители)

Собственники факторов (домашние хозяйства)

Продукция Валовый доход

Экономические ресурсы

Товары и услуги

Рынок товаров и услуг

Потребительские расходы

Рис. 65. Модель общего экономического равновесия Л. Вальраса Собственники факторов производства продают их на рынке ресурсов, получая доход, который представляет собой цены средств производства. Полученные доходы обмениваются на рынке продуктов на необходимые товары и услуги. В схеме Вальраса домашние хозяйства полностью тратят свои доходы, то есть сумма полученных доходов равна сумме потребительских расходов, то есть накопление отсутствует. Предприятия также связаны с рынками ресурсов и продуктов. То, что для домашних хозяйств является доходами, для предприятий является издержками, покрываемыми за счет валовой выручки от продаж товаров и услуг. В результате получается замкнутая модель, в которой цены факторов производства равны издержкам предприятия, которые равны валовой выручке и равны потребительским расходам домашних хозяйств. Равновесное состояние рынка означает, что спрос и предложение производительных услуг равны, существует устойчивая цена на рынке продуктов и продажная цена продукта равна издержкам, которые представляют собой цены факторов производства. Данная модель является абстрактной, так как в ней не учтены накопления, нет прибыли, статичность модели (нет никакого движения), предполагается существование совершенной конкуренции. Заслуга Вальраса заключается, в первую очередь, в постановке проблемы. Она дала толчок экономической мысли к поиску моделей динамического равновесия и экономического роста. Развитие идей Вальраса в XX веке можно увидеть в работах В. Леонтьева, в его модели «затраты-выпуск» (шахматные таблицы Леонтьева). В 40-х годах XX века модель Вальраса дала возможность численного решения больших систем уравнений, получивших название балансовых (Канторович).

270 6.5. КЕМБРИДЖСКАЯ ШКОЛА. А. МАРШАЛЛ Эта школа сформировалась в Кембриджском университете. Ее особенность заключается в том, что она создала направление в экономической науке, которое называли неоклассическим. Оно нашло компромисс и объединила различные экономические концепции стоимости и цены. В классической политической экономии одним из основных было положение, в соответствии с которым рыночная цена товара отклонялась от так называемой естественной цены под влиянием различных случайных обстоятельств (изменение спроса и предложения). А естественная цена – это как бы центр, к которому тяготеют рыночные цены товара и определяется она издержками производства, а в основе этих издержек лежат затраты труда. В теории австрийской школы цены товаров определялись исключительно их субъективной предельной полезностью, которая и определяет спрос на товар. Крупнейший представитель кембриджской школы – А. Маршалл (18421924 г.г.) разработал теорию цены, которая представляет собой симбиоз издержек производства, предельной полезности, спроса и предложения. Именно Маршалл является автором современного микроанализа. Основная его работа – «Принципы экономической теории» («Принципы экономикс») написана в 1880 году. Она была основным учебником до 1948 года. Именно Маршалл ввел в обиход слово «экономикс» из принципиальных соображений. Он считал, что тем самым экономическая наука дистанционируется от марксизма. Если у Смита и Рикардо политическая экономия – это наука о богатстве нации, у Маркса – это общественная наука об экономических отношениях в процессе производства, распределения, обмена и потребления материальных благ.У Маршалла экономикс – это наука об эффективном использовании редких ограниченных ресурсов. Именно Маршалл ввел в экономическую теорию понятия цена спроса, цена предложения, эластичность спроса, предложения и т.д. Цена спроса по Маршаллу, определяется полезностью товара, при этом сама полезность – это максимальная цена, которую готов платить за товар покупатель (функция спроса на товар зависит от его предельной полезности, а его цена спроса – это денежная оценка желания). В отличие от австрийской школы, Маршалл связывает категории предельной полезности только с функцией спроса и, разрешая проблему спроса, он ввел понятие эластичности спроса – функция, зависимости спроса от изменения цены. Маршалл вводит понятия высокой, единичной и низкой эластичности и показывает, что эластичность велика для высоких цен и приближается к нулю при уровне полного насыщения. В анализе цены предложения Маршалл исходит из того, что она определяется издержками, но в отличии от классиков, издержки у Маршалла определяются не реальными затратами, а суммой страданий, которые вызываются трудом и воздержанием от непроизводительного потребления капитала. В ос-

271 нове этой теории лежит теория М. Сениора и по А. Маршалу цена предложения должна компенсировать все отрицательные ощущения. Заработная плата – компенсация за усталость, предпринимательский доход – компенсация за риск, процент – компенсация за ожидание. При таком подходе издержки – это субъективные переживания производителей, и в то же время, рассматривая издержки на уровне фирмы, Маршалл вводит в свой анализ понятие отдачи – возрастающей, убывающей – в зависимости от объемов производства. Цену предложения фирм Маршалл связывает с объемом производства продукции и определяет предельными издержками производства. Далее Маршалл рассматривает цену равновесия. Динамика спроса у него определяется предельной полезностью, а динамика предложения – возрастающими издержками производства, оба эти фактора равнозначны. Для анализа цены равновесия Маршалл вводит фактор времени, анализирует долгосрочное, краткосрочное и мгновенное равновесие и показывает, что воздействие спроса и предложения на цену зависит от временного фактора. В условиях мгновенного равновесия на цену оказывает влияние только спрос. При долгосрочном равновесии цена регулируется издержками (то есть предложением), то есть, чем короче период, тем больше влияние спроса, чем продолжительней – тем больше влияние предложения. Анализируя мгновенное и краткосрочное равновесие, Маршалл делает вывод, что в этих условиях фирма получает дополнительный доход (за счет роста спроса) – квазиренту. Всякая дополнительная прибыль привлекает конкурентов, в результате цена падает и в долгосрочном периоде квазирента исчезает. В «Принципах экономической теории» А. Маршалл анализирует стихийное регулирование цен в условиях совершенной конкуренции, то есть теория Маршалла – это теория цен в конкурентных условиях или теория частичного равновесия. Маршалл ввел в свою теорию спроса понятие «рента потребителя» - избыток общей полезности покупаемых товаров над фактически заплаченной за них суммой денег, то есть это разница между тем, что готовы заплатить покупатели, и ценой товара. Работа Маршалла – многоплановая, и кроме перечисленных проблем в ней рассматривается теория прибыли, ренты, процента и другие экономические проблемы, то есть именно Маршалл является основателем современного неоклассического направления. 7. СОВРМЕННЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ТЕОРИИ БЛАГОСОСТОЯНИЯ 7.1. ВКЛАД В ЭКОНОМИЧЕСКУЮ НАУКУ ВИЛЬФРЕДО ПАРЕТО (ЛОЗАННСКАЯ ШКОЛА) В модели общего равновесия Вальраса поведение отдельных людей рационально, направлено на повышение собственного благосостояния. После выхода работ Вальраса возник вопрос: означает ли оптимизация поведения от-

272 дельных лиц рост благосостояния общества в целом? Истоки теории благосостояния можно найти у английского философа И. Бентама – основателя теории утилитаризма (науки о пользе). Суть его учения заключается в единственной цели любого правительства – обеспечении наибольшего счастья наибольшему числу лиц. Принципиально различный ответ на этот вопрос дают два наиболее известных автора теории экономического благосостояния XX века – В. Парето и А. Пигу. В. Парето (1848-1923 г.г.) - экономист лозаннской школы, где он много лет работал, был учеником Л. Вальраса и, как и Л. Вальрас, В. Парето считал, что политическая экономия должна исследовать проблемы равновесия между потребностями людей и имеющимися ресурсами. Разработал ряд проблем в экономической науке: благодаря В. Парето произошел переход от кардиналистской версии теории предельной полезности к ординалистской. В. Парето разработал метод кривых безразличия для исследования потребительского поведения. Наиболее известен Парето своим принципом оптимальности, который называют оптимумом по Парето или Парето-оптимумом. Он лежит в основе так называемой новой экономики благосостояния. Исходной посылкой у В. Парето являются взгляды Бентама о том, что счастье можно рассматривать как удовольствие или полезность, полученную разными людьми. Поэтому оно сравнимо и может суммироваться в некое общее счастье для всех (общую полезность). По Парето критерием оптимальности является не общая максимизация полезности, а максимизация ее для каждого отдельного индивида в пределах обладания определенным исходным запасом благ. Предполагая, что поведение экономического субъекта рационально, мы делаем вывод, что потребитель приобретает такой набор товаров, который обеспечивает ему максимизацию полезности. Фирма (производитель продукции) использует такой способ производства, который обеспечит ей максимальную прибыль. Равновесное состояние экономической системы предполагает оптимизацию этих целевых функций (полезности, прибыли). Равновесным (оптимальным) считается такое состояние системы (экономики), при котором было бы невозможно улучшить положение кого-то одного из участников обмена, не ухудшив при этом состояния кого-либо другого. Очевидно, что в таком состоянии предполагается оптимальное использование ресурсов, следовательно, любое конкурентное равновесие является оптимальным (так называемая прямая теорема). Обратная теорема: оптимум может быть достигнут только через рыночный механизм. По В. Парето, рыночное равновесие – это наилучшее положение в рамках сложившейся системы распределения. Модель Парето предполагает, что неравенство, которое возникает в результате действия рыночного механизма, спра-

273 ведливо, естественно. Модель также предполагает, что общество невосприимчиво к неравенству. Закон Парето: распределение дохода выше определенной величины сохраняет значительную устойчивость. Это свидетельствует о неравномерном распределении человеческих способностей, а не социальных условий. Вывод из теории Парето: социальная политика, политика перераспределения доходов и вообще социальные реформы, переустройства (революции) не эффективны и не нужны. 7.2. ТЕОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО БЛАГОСОСТОЯНИЯ АРТУРА ПИГУ (КЕМБРИДЖСКАЯ ШКОЛА) Еще в начале XX века теория В. Парето подверглась критике и появилась теория, получившая широкое распространение – теория А. Пигу (1877-1952 г.г.). А. Пигу возглавлял кафедру в Кембриджском университете после Маршалла. Основная его работа по проблемам благосостояния называется «Экономическая теория благосостояния» (1924 г.). А. Пигу внес большой вклад в разработку количественной теории денег, он является автором кембриджского уравнения (М=kPQ, где М – количество денег, k – коэффициент, показывающий долю дохода, хранимую населением в денежной форме, Р – цены, Q – реальный национальный продукт (доход). Его цель в данной области – выработка практического инструментария для обеспечения благосостояния на основе неоклассической теории: теории убывающей предельной полезности, субъективнопсихологического подхода к оценке благ, принципа утилитаризма. На основе этого Пигу разработал свою теорию налогообложения и дотаций, где основным принципом налогообложения является принцип наименьшей совокупной жертвы, то есть равенство предельных жертв для всех членов общества. На основе теории убывающей предельной полезности денег А. Пигу показал необходимость прогрессивного налогообложения, в результате которого перераспределение доходов от богатых к бедным увеличивает общее благосостояние. Максимизация благосостояния, по А. Пигу, предполагает не только систему прогрессивного налогообложения дохода, но и измерение внешних эффектов – экстерналий – и организацию перераспределения доходов от них через бюджет. Интересный вывод делает А. Пигу из теории процента Бем-Баверка. Признавая, что люди недооценивают будущее и полезность благ нынешних, он пишет, что в результате крупномасштабных инвестиций проекты с длительным сроком окупаемости проводить чрезвычайно трудно. Это также приводит к расточительству природных ресурсов, следовательно, перераспределение доходов, учет внешних эффектов, защита интересов будущего путем развития образования, здравоохранения, науки, культуры, просвещения, природоохраны – это функции государства, которое должно проводить активную социальную политику.

274 8. ИНСТИТУЦИОНАЛИЗМ 8.1. «СТАРАЯ» И «НОВАЯ» ИСТОРИЧЕСКИЕ ШКОЛЫ Историческая школа сформировалась в Германии в 40-х годах XIX века. Ее основоположником, идеологом являлся Франц Лист (1789-1846 г.г.). Его основная работа – «Национальная система политической экономии» Другие представители этой школы: В. Рошер (1817-1894 г.г.), К. Книс (1821-1898 г.г.) и др. Они представляли так называемую «старую» историческую школу. Все они отвергали идею об универсальности, естественности, объективностиэкономических законов и рассматривали политическую экономию не как науку об общих законах экономического развития, а как науку о национальном хозяйстве. Своей задачей они считали определение наиболее важных факторов для развития национальной экономики. Фактически, они заменили политическую экономию (экономическую теорию) историей экономики и экономической политикой. В определенной степени они придерживались взглядов меркантилистов на экономическую политику, подчеркивали регулирующую роль государства в развитии экономики, обосновывали необходимость политики протекционизма. Представители этого направления считали, что экономика отдельных стран развивается по собственным законам, и на них оказывают в первую очередь влияние природные условия, традиции, религия, особенности национального характера (неэкономические факторы). В 70-80-е годы сформировавшаяся так называемая «новая» историческая школа, которая продолжила традиции «старой». Крупнейший представитель Л. Брентано (1844-1931 г.г.) – один из руководителей немецких социалдемократов. Они продолжали собирать материал по экономической истории, выступали против научных абстракций, обобщений, против использования математических методов в экономике. Во главу угла они ставили принцип национальной особенности, рассматривали такие категории, как «национальный характер», «душа», «судьба». Считали, что необходимо включить в экономическую науку историю, психологию, этику, право и этнографию. Они критиковали концепцию рационального человека. Считали, что человек в поступках руководствуется не разумом, а привычками и традициями. Представители этого направления не внесли ничего нового в экономическую теорию, но они много сделали в области истории экономики и внесли изменения в метод экономической науки. 8.2. ИНСТИТУЦИОНАЛИЗМ. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ Т. ВЕБЛЕНА Многие элементы исторической школы были восприняты таким направлением, как институционализм. Это направление в экономической мысли, ко-

275 торое исходит из предположения, что хозяйственная деятельность и экономическая жизнь регулируются общественными обычаями. Если классическая политическая экономия во главу угла ставит поведение индивида, то институционализм исходит из поведения группы, из групповой психологии. Термин «институционализм» происходит от латинского «институция» – это определенный обычай, порядок, принятый в обществе и закрепленный в виде закона или учреждения. Меняя институции можно менять экономическую жизнь. Становление институционализма связано с именем американского экономиста Т. Веблена (1857-1929 г.г.). Веблен поставил в центр исследования не «рационального», а «живого» человека. По Смиту, экономический человек – это рациональный эгоист. Веблен выступал против Смита, он доказывал, что в рыночной экономике потребители подвергаются общественному и психологическому давлению, и, в результате, они принимают неразумные решения. Веблен ввел понятие «престижного» или «показного» потребления – это так называемый «эффект Веблена». Люди хотят подчеркнуть свой успех, свою значимость. Признаком успеха является материальное благосостояние, поэтому потребители среднего класса и бедняки имитируют поведение высших классов. Они приобретают вещи, не соответствующие их доходам. Следователь, для рыночной экономики характерна не эффективность и целесообразность, а демонстративное расточительство, завистливое сравнение, неправильное применение производительной энергии, а все это в конечном счете ведет к потере реального дохода для общества и характерной для рыночной экономики является искусственная психология и ложная идея целесообразности. Самая известная работа Веблена по этим проблемам – «Теория праздного класса». Он считал, что движущим мотивом человеческого поведения является не максимизация выгоды, а заложенные изначально в человеке стремление к творчеству (инстинкт мастерства), забота о ближнем (родительское чувство). Веблен и его последователи считали, что экономическая теория должна обязательно включать в себя данные социальной психологии. Институционализм – очень разноплановое течение, его представители в разной степени уделяют внимание различным факторам, влияющим на экономику. Так, представители данного течения: - Джон Гобсон (1858-1940 г.г.) американский экономист, разрабатывал проблему бедности и безработицы. - Американский экономист Митчел, изучал экономические циклы и искусство делать и тратить деньги. - Г. Мюрдаль (1898-1987 г.г.) – шведский экономист, в основном изучал вопросы преобразования экономики отсталых стран. - Е. Шумахер –рассматривал роль малых предприятий и анализировал технологии «с человеческим лицом». - У. Коммонс – американский экономист, рассматривал проблемы права и психологии в экономике.

276 Веблен первым среди представителей этого направления стал уделять значительное внимание проблемам перспектив капитализма. Он рассматривал главное противоречие капитализма как противоречие между бизнесом и индустрией. Веблен считал, что по мере развития это противоречие обостряется, так как большая часть дохода предпринимателей создается не за счет роста производства, а за счет операций с фиктивным капиталом. Поэтому он предсказывал, что в будущем к власти придет техническая интеллигенция (технократия), ее основная цель не прибыль, как для бизнеса, а наилучшая работа промышленности. На основе этих идей Веблена в 60-е годы сформировался ряд теорий, получивших широкое распространение, в частности «Теория технотронной эры» З. Бжезинского. Джон Гелбрейт (1909) – один из крупных современных теоретиков, автор книги «Новое индустриальное общество» (1969 г.). Он утверждает, что целью техноструктуры является не получение прибыли, а постоянный экономический рост, который обеспечивает ей рост должностных окладов и стабильность. Однако, экономический рост возможен только при росте потребления, поэтому на потребителей постоянно оказывается воздействие со стороны производителей (например, рекламы). Происходит гипертрофированный рост индивидуальных потребителей, а система, удовлетворяющая общественные потребности, приходит в упадок. В результате цели техноструктуры приходят в противоречие с интересами общества. Поэтому, результатом господства техноструктуры является безработица, инфляция, разбазаривание природных ресурсов, нагнетание потребительского психоза, рост заработной платы обгоняет рост производства т.д. Отсюда следует, что необходим социальный контроль над экономикой со стороны государства, вплоть до государственного планирования. Институционализм – это направление не столько конструктивное, сколько критическое, основной вклад этого направления в экономическую науку заключается в том, что его представители поставили под сомнение автоматизм в достижении экономического равновесия. Это направление в определенной степени подготовило переход к смешанной экономике. 9. НЕОЛИБЕРАЛИЗМ «Отцом» экономического либерализма является Адам Смит. Однако историческая школа, институционализм, обосновывают необходимость государственного регулирования экономики. Идеи экономического либерализма в XX веке связаны с именами Л. Мизеса и Ф. Хайека. 9.1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГДЯДЫ ЛЮДВИГА ФОН МИЗЕРА Людвиг Мизес (1881-1973 г.г.) – профессор венского университета, но начиная с 30-х годов жил в Америке. Первоначально он исследовал проблемы

277 денежного обращения, цикличности экономического развития и другие, а затем его интересы переместились в сферу исследования социализма как экономической системы. Одна из его работ «Социализм» (первое издание – 1922 г.). Основное место в этой работе занимает критика планирования, центрального звена экономической системы социализма. Еще социалисты-утописты обвиняли капитализм в том, что рыночная экономика ведет к растрате ресурсов общества, потому что только на рынке производитель узнает нужен его товар или нет. По их мысли, планирование исключает анархию производства и предотвращает растрату ресурсов. Л. Мизес категорически выступил против планирования, так как считал, что именно при социализме, где отсутствует механизм конкуренции, ресурсы используются неэффективно. При социализме господствует система произвольных оценок – система запланированного хаоса. Усиление роли государства, считал Л. Мизес, приведет к усилению роли бюромократии, отсюда расцвет коррупции, снижение эффективности общественного производства, но самое главное – появится такой тип человека, для которого главная добродетель – это следование всему привычному, устаревшему, это человек, для которого очень важно «удушение новаторов». Л. Мизес выступал против любого вмешательства государства в экономику, поэтому кейнсианство по его мнению, – это компромисс между капитализмом и социализмом. 9.2. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ ФРИДРИХА ФОН ХАЙЕКА Фридрих Хайек (1899-1988 г.г.) - экономист и социолог, родился в Австрии, большую часть жизни прожил в Англии. Его чаще называют английским экономистом. Идеи Хайека очень неожиданны, его считают одним из самых оригинальных мыслителей XX века. Хайек выступал в защиту свободного рынка, а аргументы в защиту рынка носят неожиданный характер. Рынок у Хайека это не механизм оптимального распределения ресурсов, это не изобретение человечества, это изначально существующий экономический порядок, который просто соединяет конкурирующие цели. При этом рынок не определяет заранее какие из этих целей будут достигнуты. Эффект рынка, по Хайеку, заключается в конечном счете в увеличении возможностей всех людей, в достижении их целей. Это происходит потому, что основная функция рынка заключается в распространении знаний, а большая часть знаний воплощена в ценах. Цены выступают как свидетельство определенной значимости товара, в то же время - это вознаграждение за усилия. Поэтому механизм цен - это механизм связей между людьми в экономических процессах. Поэтому, пишет Ф. Хайек, административный контроль над ценами приводит к разрушению рынка. Хайек анализирует важнейший элемент рыночной экономики - конкуренцию.

278 По Хайеку, конкуренция - это способ открытия новых продуктов и технологий. Именно конкуренция заставляет предпринимателя вводить какие-то новшества и тем самым обеспечивает развитие экономики. Хайек пишет, что так как производство неизвестного продукта не может быть внесено в план, система директивного планирования непременно воспроизводит сложившуюся структуру производства, поэтому централизованное планирование тормозит развитие. Ф. Хайек разрабатывал также проблемы социальной справедливости рыночной экономики. Он считал, что справедливость может быть только индивидуальной. Рынок безразличен к идее социальной справедливости. Оценивать справедливость по Хайеку можно только с позиций равенства всех перед законами. А то, что социалисты называют социальной справедливостью, - это уравнительная справедливость. Она объясняется желанием втиснуть рыночный механизм в схемы желательного распределения доходов. Программы перераспределения доходов и контроль государства над доходами и экономикой неизбежно носят выборочный, а значит, дискриминационный характер. По мнению и Хайека, и Мизеса, рынок выполняет познавательную функцию, он является передаточным механизмом, который позволяет эффективно использовать информацию о различных экономических субъектах - в этом его социальная функция. Поэтому рынок, во-первых, необходим, а, во-вторых, он обязательно должен быть нерегулируемым. А государство должно заботиться о создании условий для развития рынка. Это, в первую очередь, создание правовых норм, законодательной базы. Идеи Л. Мизеса, Ф. Хайека получили очень широкое распространение в 50-х, 60-х годах. В определенной степени на их базе сформировались идеи монетаристов и представителей теории рациональных ожиданий. 9.3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ВЗГЛЯДЫ ЙОЗЕФА ШУМПЕТЕРА (1883-1950 ГГ.) Шумпетера обычно не относят ни к одной школе, ни к одному направлению. В его теории сочетаются элементы классической и неоклассической политической экономии, институционализма, немного от кейнсианства, неолиберализма, он не вписывается ни в одно направление. Он был крупным экономистом и социологом. Родился в Австрии, с 1932 года работал в США. Известность он приобрел после выхода книги «Теория экономического развития» (1912 г.). В 1939 году вышла его книга «Экономические циклы», а в 1942 году «Капитализм, социализм и демократия». Шумпетер, в первую очередь, разрабатывал проблемы динамического развития экономики, анализировал циклическое развитие, изучал факторы обеспечивающие динамическое развитие экономики и достижение экономического равновесия. Он считал, что внутренними факторами, обеспечивающими развитие экономической системы, являются новые производственные комбинации факторов производства, их четыре вида:

279 создание нового продукта; использование новой технологии производства; использование новой организации производства; открытие новых рынков сбыта и источников сырья. Эти новые комбинации факторов производства Й. Шумпетер назвал инновациями (нововведениями), но это не синоним слова изобретение, так как инновации связаны с предпринимательством, они охватывают весь процесс от начала технической разработки и до получения коммерческого результата. Эти инновации (нововведения) связаны с предпринимательством. Предприниматель преодолевает технологические и финансовые трудности и открывает новые пути получения прибыли. Теория Шумпетера отводит центральную роль в экономическом развитии предпринимателю. Теория Й. Шумпетера – это современная теория предпринимательства. Предприимчивость - это особое свойство человеческого характера, которое не зависит от классовой или социальной принадлежности, это особый дар. Предпринимателя характеризует опора на собственные силы, предпочтение риска, ценность собственной независимости, ориентация на собственное мнение и потребность в достижении успеха. При этом сама ценность денег для него невелика. Самое важное качество предпринимателя стремление к нововведению. Й. Шумпетер пишет, что в статическом состоянии экономики мотивом деятельности предпринимателя является максимизация полезности. Предприниматель действует как рациональный человек, а в динамической модели мотивы предпринимательской деятельности иррациональны. Главное для него - успех, радость творчества, саморазвитие личности. В теории предпринимательства Шумпетер выступает и как экономист и как психолог. В связи с разработкой динамической модели развития Шумпетер вводит анализ конкуренции. Ценовая конкуренция недейственна, главную роль играет прибыль, получаемая новатором, но эта прибыль существует пока существует монополия на новшество. Эту монополию, которая является следствием нововведений, Шумпетер назвал эффективной монополией, признал ее естественной, следовательно, конкуренция за нововведения - это эффективная конкуренция. Циклическую форму развития экономики Шумпетер также связывает с новаторской деятельностью, он выделил три типа циклов: длительные, классические и короткие. Он показал, что они зависят от периодов внедрения изобретений. Изобретения появляются неравномерно, но когда появляется крупное изобретение, оно обычно влечет за собой другие изобретения. Тогда происходят крупные структурные сдвиги в экономике, начинается быстрый рост. Когда прекращается экономический рост, обычно возникает паника, связанная с психологией людей. В результате возникают экономические спады. Следовательно, причина кризисов - в психологии людей. Основой развития рыночной экономики Шумпетер считал мелкую и среднюю собственность и основанное на ней предпринимательство. Именно -

280 эти предприниматели (мелкие и средние собственники) являются новаторами, а при укрупнении капитала - главными действующими лицами становятся не предприниматели, а менеджеры, обладающие другими качествами: стремлением к власти, к продвижению по службе, осторожностью в принятии решений. Поэтому, рыночная система должна погибнуть, так как нет возможности для развития предпринимательства. Анализируя теорию предпринимательства, Й. Шумпетер уделял большое внимание прибыли, особенно в динамической модели экономического развития. Прибыль - это вознаграждение за предпринимательскую деятельность, за открытие и реализацию нововведений. Предпринимательская прибыль носит временный характер и исчезает как только новаторская форма превращается в традиционную деятельность, то есть прибыль - это временный доход, получаемый от нововведений. 10. ТЕОРИЯ ДЖОНА МЕЙНАРДА КЕЙНСА И ЕЕ РОЛЬ В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАУКЕ И ПРАКТИКЕ Теория Кейнса в момент своего появления вызвала очень широкий интерес общественности, так как она появилась в критическое для мировой экономики время, когда возникла потребность в конкретных действиях, и теория Кейнса обосновала необходимость государственного регулирования экономики. Благодаря этой теории в последующие 30 лет рыночная экономика превратилась в смешанную. Кейнс (1883-1946 г.г.) родился в семье профессора кембриджского университета, получил образование в кембриджском университете (1906 г.), экономист и математик. В 1936 году вышла его книга «Общая теория занятости, процента и денег». В этой книге изложены основные положения той системы взглядов, которая получила название «кейнсианство». В 1944 году Кейнс участвовал в Бреттон-Вуддской валютной конференции, которая заложила основы современной международной валютной системы и создала международные валютные финансовые организации. В 1944 году английское правительство опубликовало Белую книгу о политике занятости. Это была первая государственная экономическая программа, основанная на идеях Кейнса. Книга Дж. М. Кейнса «Общая теория занятости, процента и денег» появилась после самого тяжелого в истории мировой экономики кризиса и внесла в экономическую науку большие изменения. Эти изменения затем привели и к изменениям в хозяйственной практике. В первую очередь это связано с возвращением к анализу макроэкономических проблем, которые после Маркса практически никто не исследовал. Во главу угла Кейнс поставил исследование зависимостей и пропорций между совокупными народнохозяйственными величинами: национальным доходом, сбережениями, инвестициями, совокупным

281 спросом и совокупным предложением, налоговой системой и т.д. Главную задачу Кейнс видел в достижении макроэкономических пропорций. Он является создателем современного макроанализа. В отличие от своих предшественников, Кейнс считал, что развитие рыночной экономики обязательно сопровождается такими негативными явлениями, как кризисы и массовая безработица. Рыночный механизм сам не в состоянии справиться с этими явлениями, они являются следствием его действия. Поэтому в рамках самого рыночного хозяйства необходимо найти способ преодоления этих пороков без изменения самой системы. В его книге преследуются две цели: - разработка новой теории национального хозяйства, которая могла бы дать ответ на вопрос о противоречиях его функционирования; - предложить такую государственную политику, такие методы воздействия на экономику, которые помогли бы преодолеть эти противоречия. Вся экономическая наука до Кейнса исходила из того, что решающая роль в экономическом развитии принадлежит отдельным фирмам. Кейнс показал, что решающая роль принадлежит общим условиям воспроизводства. Экономисты до Кейнса считала, что решение всех экономических проблем лежит на стороне предложения, а Кейнс показал, что оно лежит на стороне спроса. В связи с этим, центральный момент в кейнсианской теории принадлежит так называемому эффективному спросу - это сумма потребительских расходов и инвестиций (C+I). Кейнс анализировал факторы, определяющие динамику личного потребления и инвестиций. По Кейнсу прирост личного потребления - это устойчивая функция прироста дохода. С ростом доходов предельная склонность к потреблению уменьшается, поэтому доля потребления в доходах при их росте уменьшается (первый психологический закон Кейнса). Со времен Смита считалось, что высокий уровень сбережений - это добродетель, которую надо поддерживать. Кейнс показал, что чрезмерное сбережение препятствует экономическому росту. Для нормального роста все сбережения должны инвестироваться в экономику. Определяющая роль в установлении уровня национального дохода и занятости принадлежит инвестиционному компоненту эффективного спроса GNP=C+I – уравнение, лежащее в основе теории Кейнса. В классической политической экономии предполагалось, что сбережения превращаются в инвестиции автоматически. Кейнс считает, что главная задача государства - стимулировать инвестиции, а через них - совокупный спрос в целом. Связывая с инвестициями рост национального дохода Кейнс использует мультипликатор - коэффициент, который показывает связь между приростом инвестиций и приростом ВНП. Величина мультипликатора зависит, в первую очередь, от предельной склонности к сбережению и в реальной экономике он всегда больше единицы. Обеспечить первоначальные инвестиции при недоста-

282 точно эффективном спросе должно государство: путем прямого вложения средств (G) и косвенными методами стимулирования. В неоклассической теории занятость зависит от двух факторов: предельной производительности труда, которая определяет спрос на труд и от предельной тягости труда, определяющей предложение труда. Делался вывод о том что, чем ниже заработная плата, тем выше уровень занятости. Кейнс заявил, что величина и изменение занятости не зависят от заработной платы, то есть понижая заработную плату, нельзя ликвидировать безработицу. По Кейнсу уровень занятости зависит от ожидаемых расходов на потребление и предполагаемых инвестиций (то есть от эффективного спроса), поэтому Кейнс был противником снижения заработной платы. Он считал, что снижение заработной платы приведет к снижению потребительского спроса со стороны рабочих, поэтому снизятся доходы других групп населения и безработица не уменьшится, а увеличится и произойдет перераспределение доходов в пользу предпринимателей. Понижение заработной платы приведет к тому, что изменятся пропорции между применяемыми ресурсами, в результате снизятся инвестиции в экономику. Для отдельных фирм снижение заработной платы может дать положительный эффект, но в национальной экономике в целом снижение заработной платы уменьшит потребительский и инвестиционный спрос, в результате сократится производство, а это вызовет дальнейшее снижение заработной платы и увеличение безработицы. Поэтому Кейнс выступал как сторонник жесткой заработной платы и экономической политики, направленной на достижение высокой занятости. Основным элементом экономической политики по Кейнсу является стимулирование эффективного спроса, и главным средством этого стимулирования является активная фискальная политика государства, которая должна быть направлена на стимулирование инвестиций и поддержание высокого уровня эффективного спроса за счет государственных расходов. Неизбежным следствием такой политики является дефицит государственного бюджета и рост денежной массы в экономике страны. Классики считали, что в результате роста денежной массы начинается соответствующий рост цен, причем в той же пропорции, что и денежная масса. По Кейнсу инфляционный рост цен будет происходить теми же темпами, что и рост денежной массы, только в условиях полной занятости, а в условиях неполной занятости рост денежной массы будет распределяться между повышением цен, увеличением заработной платы и ростом производства и занятости, то есть будет увеличиваться эффективность использования ресурсов и производства. Таким образом, инфляция в условиях безработицы - это средство экономического роста. Кейнс считал, что дефицит бюджета, рост денежной массы, инфляция для общества вполне применяемая плата за поддержание высокого уровня занятости и роста национального дохода. По Кейнсу трехпроцентная инфляция в год и четырех-пятипроцентный естественный уровень безработицы - нормальное состояние.

283 В системе Кейнса заложены основы инфляции издержек, связанные, в основном, с ростом заработной платы. В 60-70-е годы развитые страны не смогли удержаться в намеченных Дж. М. Кейнсом пределах. В современной экономической науке развитие идей кейнсианства представлено целым рядом течений: неокейнсианство, посткейнсианство, неоклассическая теория роста, теория конъюнктуры, эконометрика, анализ на основе метода "затраты-выпуск" и т.д. Определенное влияние на развитие современного макроанализа оказал опыт планирования народного хозяйства в СССР и других социалистических странах, а также его отражение в экономической литературе. 11. МОНЕТАРИЗМ Со второй половины 70-х - начала 80-х годов шел интенсивный поиск новых подходов к регулированию экономики. Если при разработке теории Кейнса центральным вопросом была безработица, то затем ситуация изменилась. Главной стала проблема инфляции при одновременном снижении производства. Эта ситуация получила название стагфляции. Кейнсианские рекомендации в изменившихся условиях оказывались непригодными. Бюджетные манипуляции могли только усилить инфляцию, что и происходило. Началась переоценка ценностей, поиск новых рецептов. Был выдвинут лозунг «Назад к Смиту», что означало отказ от методов активного государственного вмешательства в экономику. Наибольшее влияние в процессе разработки новой концепции и пересмотра экономической политики получили рекомендации монетаристов. Хотя их лидер, американец Милтон Фридмен (1912 г.) выступил гораздо раньше, еще в 50-х годах, признание и популярность его теория получила позднее. Например, экономическая политика, называемая «рейганомикой» опиралась на взгляды монетаристов. 11.1. ТЕОРИЯ МОНЕТАРИСТОВ, ОСНОВАННАЯ НА КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ Позитивный вклад монетаризма в экономическую теорию, прежде всего в теорию денег, заключается в обстоятельном исследовании механизма обратного воздействия денежного мира на товарный мир, монетарных инструментов и монетарной политики на развитие экономики. Монетаристские концепции служат основой денежно-кредитной политики, используемой в качестве важнейшего метода государственного регулирования. В соответствии с количественной теорией денег на первый план выдвигается стабильная эмиссия денег, независимо от экономического положения и состояния конъюнктуры. Объем денежной массы становится главным объектом денежно-кредитной политики. Основные положения концепции монетаризма:

284 1. Устойчивость частного рыночного хозяйства. Монетаристы считают, что рыночное хозяйство в силу внутренних тенденций стремится к стабильности, саморегулированию. Если имеет место диспропорция, нарушение, то это происходит прежде всего в результате внешнего вмешательства. Данное положение направлено против идей Кейнса, призыв которого к государственному вмешательству ведет к нарушению нормального хода хозяйственного развития. 2. Число государственных регуляторов сокращается до минимума, исключаются налоговое, бюджетное регулирование. 3. В качестве главного регулятора, воздействующего на хозяйственную жизнь, служат «денежные импульсы», денежная эмиссия. Фридмен утверждет, ссылаясь на монетарную историю США, что между динамикой денежной массы и динамикой национального дохода существует самая тесная корреляционная связь и что денежные импульсы - самая надежная надстройка экономики. Денежная масса влияет на величину расходов потребителей, фирм. Увеличение массы денег приводит к росту производства, а после полной загрузки мощностей - к росту цен. 4. Поскольку изменения денежной массы сказываются не сразу, а с некоторым опозданием (лагом) и это может вести к неоправданным нарушениям, то следует отказаться от краткосрочной денежной политики. Ее следует заменить долгосрочной политикой, рассчитанной на длительное постоянное воздействие на экономику, воздействие, имеющее целью рост производственного потенциала. Данное положение, как и другие, также направлено против кейнсианского курса на текущее регулирование конъюнктуры: кейнсианские коррективы запаздывают и могут приводить к противоположным результатам. На экономическую конъюнктуру влияют не только наличные деньги (М1), но и вклады, депозиты коммерческих банков (М2), по терминологии монетаристов - не только наличные деньги, но и в целом монетарный базис или совокупность наличных денег и банковских резервов. Строгого определения понятия монетарного базиса в литературе нет, Фридмен использует агрегат М2. Именно этот статистический показатель включается в модели, по которым рассчитываются нормативы денежной политики. Монетарный базис влияет на экономическую жизнь не сразу, а с определенным разрывом во времени. При этом темпы роста монетарного базиса должны быть скоординированы с темпами роста товарной массы. Фридмен исходил из того, что денежная политика должна быть направлена на достижение соответствия между спросом на деньги и их предложением. Для этого необходимо, чтобы процент прироста денег в обращении соответствовал приросту цен и национального дохода или ВНП. В этом состоит так называемое денежное правило Фридмена. Рост денежной массы должен быть таким, чтобы обеспечить устойчивость цен; он должен также соответствовать темпам роста ВНП. Практически, в современных условиях темп роста денеж-

285 ной массы применительно к США и некоторым другим западным странам должен составлять 3-4 % в год, это примерно соответствует средним темпам экономического роста этих стран. Итак, согласно взглядам монетаристов, деньги являются главной сферой, определяющей движение и развитие производства. Спрос на деньги имеет постоянную тенденцию к росту (что определяется склонностью к сбережениям), и, чтобы обеспечить соответствие между денежным спросом и предложением денег, необходимо проводить курс на постепенное увеличение денег в обращении. Государственное регулирование должно ограничиваться контролем над денежным обращением. 12. КЕЙНСИАНСКО-НЕОКЛАССИЧЕСКИЙ СИНТЕЗ В экономической науке нет четко очерченных направлений, разделительных линией между ними. В связи с этим возникла идея соединить все наиболее ценное, важное, что было создано кейнсианством и неоклассическим направлением. В результате возникло новое течение – кейнсианско-неоклассический синтез. Создатели течения – американский экономист П. Самуэльсон (нобелевский лауреат), а также английский экономист Дж. Хикс, автор книги «Стоимость и капитал». Многие исследователи считают, что Кейнсиансконеоклассический синтез (КНС) – магистральное направление в современной западной экономической мысли. Это не компиляция. Его авторы глубоко изучили оба ключевые, хотя и противоречащие друг другу учения, выявили, что сегодня успешно «работает» в практике, нашли пути соединения и выдвинули ряд новых положений. Результатом явился новый методологический подход. Что взято из каждого течения? 1. Из денежной теории: зависимость цен от денежной массы, анализ связей, потребностей хозяйства в денежной массе. 2. Кривая Филлипса как стартовая площадка для нахождения «компромисса» между инфляцией и безработицей, который должен быть положен в основу социально-ориентированной денежной политики (Больше кейнсианский подход). В то же время, взята на вооружение концепция «естественной безработицы» (Фридмен). 3. Психологический фактор, поведенческие мотивы, ожидания, построение на этой базе прогнозов, особенно в области международных валютных отношений. 4. Концепция «рациональных ожиданий» используется применительно к рынку ценных бумаг, мобильности финансовых средств, рабочей силы – с использованием психологического фактора В рамках этого течения написаны все современные учебники по экономической теории (Экономикс).

286 13. ВКЛАД ЭКОНОМИСТОВ РОССИИ В МИРОВУЮ ЭКОНОМИЧЕСКУЮ МЫСЛЬ Михаил Иванович Туган-Барановский (1865-1919) – легальный марксист (как и П.Б.Струве,1870-1940), один из наиболее популярных и признанных экономистов России на рубеже 19-20 веков. Жил и работал в Киеве. Было бы правильнее не называть его легальным марксистом, так как фактически он не был связан с какой-то одной школой в экономической науке. Система его взглядов отличается многосторонностью и оригинальностью. Наиболее популярная его работа – учебник “Основы политической экономии”, в котором он попытался согласовать теорию предельной полезности и трудовую теорию стоимости. “Эти две теории,- писал Туган-Барановский,- несомненно, противоположны, но отнюдь не противоречивы. Рикардо и Менгер сосредоточивают свое внимание на различных сторонах одного и того же процесса. Теория Рикардо подчеркивает объективные факторы ценности, теория Менгера – субъективные моменты оценки.Теория Рикардо не исключает, а лишь дополняет теорию предельной полезности.” М.И.Туган-Барановский – автор социальной теории распределения, в основу которой положены два фактора: производительность общественного труда и система социальных отношений. С повышением производительности труда возрастает общая сумма общественного продукта, что обеспечивает рост всех доходов, а равномерность их роста для различных социальных групп зависит от системы социальных отношений. Большое место в экономических трудах Туган-Барановского занимает исследование циклов и кризисов. В отличие от Маркса, он рассматривал циклическое развитие не как скачкообразный, а как волнообразный процесс. Фактически исследовались процессы, получившие позже название мультипликационных и акселерационных. Будущее общество он представлял как систему государственного социализма. Крупнейший экономист-аграрник России А.В.Чаянов был энциклопедически образованным, разносторонним человеком. Он писал художественные произведения в жанре фантастики и социальной утопии, стихи, работы по искусствоведению. Очерки по истории Москвы. Годы его жизни 1888-1937.Он погиб в годы сталинских репрессий. Его работы не переиздавались в течение полувека, их содержание было искажено, аграрные преобразования в стране проводились вопреки его выводам и рекомендациям. Часть работ А.В.Чаянова пропала. Но основной массив его литературного наследия все же сохранился. Вопреки мнению большинства специалистов о необходимости преобразования сельскохозяйственного производства в крупные “фабрики зерна и мяса”, Чаянов придерживался другой позиции. Он обосновал иной путь вовлечения крестьянский хозяйств в систему рыночных отношений. В своих трудах он развивал положение об относительной устойчивости семейно-трудовых кресть-

287 янских хозяйств. Его аргументы основывались на том. Что эти хозяйства носят в определенной степени замкнутый характер, их цель не извлечение прибыли, а обеспечение определенного уровня потребления крестьянской семье. Крестьянское хозйство – семейное хозяйство, с устойчивыми традиционными связями. С разделением труда, с соотношением ресурсов, ручного труда и технических средств. Основываясь на убывающей производительности факторов производства. в частности – земли, Чаянов писал о снижающейся полезности дополнительного дохода по сравнению с затратами на его получение. Крестьянское хозяйство сохраняет сою жизнеспособность в любых. В том сисле и неблагоприятгых условиях. Перспективы дальнейшего развития сельского хозяйства Чаянов видел прежде всего в развитии различных форм кооперации, которую рассматривал ка добровольный и постепенный процесс. Юровский Леонид Наумович (1884-1938) – теоретик рыночной экономики и финансового хозяйства, активный участник разработки и практической реализации финансовой и денежной политики. Его имя связано с выпуском “золотого червонца”, что способствовало стабилизации национальной валюты и успеху денежной реформы 1922-1924гг., которую он проводил вместе с другими специалистами и руководителями финансов (Г.Я.Сокольниковым, Н.Н.Кутлером, А.Г.Хрущовым). Работы Юровского на долгие годы были забыты, не издавались. Успех финансовой реформы приписывался в основном большевику Сокольникову, хотя автором, теоретиком и одним из организаторов реформы был Юровский (хотя идея выпуска “золотого червонца” принадлежит не ему). Проблему стабилизации экономики Юровский не сводил к задачам финансовой политики. Основные вопросы, рассматривавшиеся в его работах: теория цены и проблемы несовершенной конкуренции, проблемы динамического равновесия и роль государства в экономике в переходный период от капитализма к социализму, роль и место закона стоимости в переходной экономике, необходимость согласования плановых и рыночных начал. Один из самых крупных российских экономистов 20 века Н.Д.Кондратьев (1892-1938) вошел в мировую экономическую науку как автор концепции длинных волн, которые называют его именем: “длинные волны “Кондратьева или” большие циклы конъюнктуры “ Кондратьева. Ученый обосновал наличие наряду с короткими (3-4года) и среднесрочными (8-11 лет) продолжительных циклов, длящихся 48-55 лет. Он осуществил статистическое исследование длительных циклов, показал взаимосвязь циклических колебаний различной продолжительности, выявил факторы, лежащие в основе длительных конъюнктурных колебаний. Кондратьев показал. Что большие циклы не случайность, а закономерное явление, связанное с техническими переворотами и структурными преобразованиями экономики. Теория больших циклов конъюнктуры Кондратьева лежит в основе понимания качественных

288 сдвигов в экономике, в сфере социально-экономических и взаимосвязанных с ними процессов. На ее основе в странах Запада разрабатываются прогнозы экономического и социального развития.Кондратьев был крупным исследователем, директором конъюнктурного института, его работы публиковались научными центрами большинства развитых стран, он готовил материалы для государственных и партийных руководителей страны, участвовал в разработке первого перспективного плана развития сельского и лесного хозяйства. Ряд его работ посвящен аграрным проблемам, теории равновесия , циклам и кризисам, статике идинамике развития. Часть работ написана им уже в заключении. Не все написанное им сохранилось. 5. Одним из важных достижений российской экономической науки можно считать разработку теоретический идей, основанных на применении математических методов в экономических исследованиях. Эта традиция возникла во второй половине Х1Х века. Она складывалась на основе работ ”чистых” математиков, занимавшихся экономическими исследованиями, и на основе разработок профессиональных экономистов, использовавших математику для анализа хозяйственных процессов. Особое внимание среди работ этого периода привлекают труды Владимира Карповича Дмитриева (1868-1913) и Евгения Евгеньевича Слуцкого (1980-1948). В.Дмитриев разработал две модели расчета цены: 1) расчета величины реальной заработной платы и 2) количества предметов потребления, приобретаемых рабочими. На основе этих моделей Дмитриев разработал методику исчисления полных затрат труда. Иными словами, Дмитриев впервые разработал способ определения полных (прямых и косвенных) затрат на выпуск продукции. Идеи и метод исчисления полных затрат, разработанные Дмитриевым, были положены в основу построения системы межотраслевых балансов и в основу метода “затраты-выпуск”,разработанного американским экономистом В.Леонтьевым. Е.Слуцкий обосновал положение, согласно которому полезность и спрос потребителей формируются под влиянием реальных экономических параметров – изменения цен и доходов. Они определяют систему предпочтений потребителей. В итоге принцип полезности получает объективную оценку. При изменении цен и стабильном доходе возникает эффект, получивший впоследствии название “замещения”. А при изменении дохода и неизменных ценах возникает “эффект спроса”. Исследование Слуцкого получили дальнейшее развитие в работах экономистов, разрабатывавших теорию потребительского спроса. Традиции российской экономико-математической школы получили дальнейшее развитие только во второй половине ХХ века. Математические исследования в экономике были на долгие годы заморожены, работы экономистов-математиков не публиковались, хотя работа в данной направлении продолжалась и только в 60-х годах начался новый этап.

289 Крупнейшим представителем этого направления был Леонид Витальевич Канторович (1912-1986), который за разработку метода линейного программирования был удостоен Нобелевской премии в области экономики в 1975г. (совместно с американским экономистом Т.Купмансом, который несколько позже, независимо от Канторовича предложил сходную модель). Канторович предложил математический метод поиска оптимального варианта распределения ресурсов. Разработка линейного программирования началась с решения практической задачи. К Канторовичу обратились инженеры фанерного треста, которые ломали голову над там, как при пяти станках и восьми видах сырья обеспечить оптимальный выпуск фанеры, т.е. надо было найти решение конкретной технико-экономической задачи с целевой функцией – максимизировать выпуск готовой продукции. Тем самым был открыт новый раздел в математике, получивший распространение в экономической практике, способствовавший развитию и использованию электронно-вычислительной техники. Метод линейного программирования позволяет найти оптимальное решение. Линейным оно называется потому, что основывается на решении линейных уравнений. Неизвестные в них только первой степени. Такие уравнения отражают зависимости, которые на графике могут быть изображены прямыми линиями. (На пример, транспортная задача). Для любой задачи линейного программирования существует сопряженная ей, двойственная задача. Если прямая задача заключается в минимизации целевой функции, то двойственная в максимизации. При непосредственном участии Канторовича и его ближайших коллег – В.В.Новожилова (автора идеи продуктово-трудового баланса) и В.С.Немчинова (обосновавшего глобальный критерий функционирования экономики) формировалась отечественная экономико-математическая школа. Усилиями входивших в нее экономистов-математиков была разработана система оптимального функционирования экономики (СОФЭ), строились модели эффективного распределения и оценки ресурсов, разработан межотраслевой баланс (С.С.Шаталин, Ф.Н.Клоцвог). 14. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ Назовите критерии деления экономистов на школы и на правления. Каковы основные идеи меркантилистов? Что общее можно обнаружить в теории меркантилистов и Кейнса? Какие школы, по Вашему мнению, относятся к классической политической экономии? 5. В чем заключается основная идея предствителей английской классической политической экономии? 6. Какие экономисты разрабатывали теорию предпринимательства? 7. Назовите экономистов, разрабатывавших теорию экономических кризисов? 1. 2. 3. 4.

290 8. В чем заключается заслуга экономистов кембриджской школы? 9. В чем сущность маржиналистской революции? 10. На идеи, каких экономистов операются современные монетаристы? 11. Кто развивает идеи экономического либерализма в современных условиях? 12. В чем заключается вклад в экономическую науку русских экономистоваграрников? 13. Кто является автором метода линейного программирования? 14. Какие крупные русские экономисты 18-19 века Вам известны? 15. Назовите основные направления в современном неоклассическом течении?

291 БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 1. Учебник по основам теории / Камаев В.Д. и коллектив авторов. – М.: Владос, 2000 2. Курс экономической теории. Уч. пособие / Под. ред. М.П. Чепурина. – М.: МГИМО, 1993 3. Сборник задач по экономической теории. – Киров, 1994 4. Основы экономической теории и практики. Учебно-методическое пособие. – Волгоград, ИВГУ, 1994 5. Лившиц А.Я. Введение в рыночную экономику. – М.: Высшая школа, 1995 6. Рыночная экономика: Учебник для вузов в трёх томах. – М.: Сомитэк, 1992 7. Микро- макроэкономика. Практикум. – С.-Пб.: АО "Литерс", 1994 8. Самуэльсон П. Экономика, т. I, II. – М.: МГИ "Алгон" БНИИСН, 1992 9. Экономика / С.Фишер, Р.Дорнбуш, Р.Шмалендзи. Пер. с англ. – М.: Дело, 1993 10. Эклунд К. Эффективная экономика. Шведская модель. – М.: Экономика, 1991 11. Кустова Т.Н., Саксонова Е.Л. Учебный комплекс по микроэкономике. Учебное пособие, ч. I, II. – Рыбинск, РГАТА, 1996 12. Основы теории переходной экономики / вводный курс/: Учебное пособие/. – Киров: Кировская областная типография, 1996 г. – 320 стр. 13. Гребенников П.И., Леусский А.И., Тарасевич Л.С. Микроэкономика / Общая редакция Л.С. Тарасевича. – СПб.: Изд-во СПб ЭФ, 1996. 352 с. 14. Гальперин В.М., Игнатьев С.М., Моргунов В.И. Микроэкономика: В 2-х т. / Общая редакция В.М. Гальперина. Изд. 2-е, испр. СПб.: Экономическая школа, 1996. Т.I. 349 с. 15. Максимова В.Ф. Микроэкономика. Учебник. Издание третье, переработанное и дополнительное – М.: "Соминтэк", 1996. 328 с. 16. Экономическая теория в школе. Книга для учителя. Ростов-на-Дону, издательство "Феникс", 1996, - 544 с. 17. Курс экономики: Учебник / Под. ред. Б.А. Райзберга. – ИНФРА – М, 1997. – 720 с. 18. Экономика: Учебник / Под.ред. доц. А.С. Булатова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство БЕК, 1997 – 816 с. 19. Леонтьев В.В. Межотраслевая экономика: Пер. с англ. / Автор предис. и научн. ред. А.Г. Гранберг. – М.: ОАО "Издательство "Экономика". 1997. – 479 с. 20. Гальперин В.М., Гребенников П.И., Леусский А.И., Тарасевич Д.С. Макроэкономика: Учебник / Общая редакция Л.С. Тарасевич. Изд-во СПбГЭУФ, 1997. 719 с. 21. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика /основы экономической политики/: Учебник. – М.: Издательство "ДИС", 1997. – 320 с.

292 22. А.П. Градов. Национальная экономика. Курс лекций. – Спб: "Специальная литература", 1997. – 316 с. 23. Основы экономической безопасности. /Государство, регион, предприятие, личность/. / Под. редакцией Е.А. Олейникова. – М.: ЗАО "Бизнес-школа" "Интел- Синтез", 1997.–288 с 24. Микро- макроэкономика. Практикум. / Под. общ. ред. Ю.А. Огибинова. Д64 – СПб.: "Литера Плюс", 1997 – 512 с. 25. Ходов Л.Г. Основы государственной экономической политики: Учебник. – М.: Издательство БЕК, 1997. – 332 с. 26. Долан Э. Дж, Линдсей Д. Микроэкономика / Пер. с англ. В. Лукашевича и др.; Под общ. ред. Б. Лисовича и В. Лукашевича. С.-Пб., 1997. 448 с. 27. Бункина М.К. Национальная экономика. Учебное пособие. – М.: Дело, 1997. – 272 с. 28. Гальперин В.М., Игнатьев С.М., Моргунов В.И. Микроэкономика: В 2-х т. / Общая редакция В.М. Гальперина. СПб.: Экономическая школа. 1997. Т. 2. 503 с. 29. Е. Гайдар. Аномалии экономического роста: Учебное пособие для вузов. – М.: ИЧП "Издательство Магистр", 1997. – 229 с. 30. Курс экономической теории. Общие основы экономической теории, микроэкономика, макроэкономика, переходная экономика: Учебное пособие / Руководитель авторского коллектива и науч. редакт., проф. А.В. Сидорович. М.: МГУ им. Ломоносова, Из-во "ДИС", 1997. - 736 с. 31. Экономическя теория / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича: Учебник для вузов. – СПб: Изд. СПбГУЭФ, Изд. "Питер Паблишинг", 1997. - 480 с.: ил. 32. Баликоев В.З. Общая экономическая теория. Учебное пособие. – Новосибирск: ООО "Издательство ЮКЭА", 1998. – 528 с. 33. М.К. Бункина, В.А. Семенов. Экономика и психология. На перекрёстке наук: Учебное пособие. – М.: Издательство "Дело и сервис", 1998. – 400 с. 34. Гребенников П.И. Микроэкономика в цифрах. 1998 35. Нуреев Р.М. Курс микроэкономики. Учебник для вузов. – М.: Издательство группа НОРМА-ИНФРА. М, 1998. - 572 с. 36. Костюк В.Н. Макроэкономика: курс лекций. – М.: Центр, 1998. – 384 с.: ил. 37. Сухарев О.С. Структурные изменения в экономике: философия, институты, инвестиции – монография, Брянск, издательство БГИТА, 1998 – 287 с. 38. Егоров Е.В. Экономика общественного сектора России: Курс лекций. – М.: Экономический факультет, ТЕИС, 1998. – 193 с. 39. Экономическая теория национальной экономики и мирового хозяйства /политическая экономика/: Учебник / Под. ред. проф. А.Г. Грязновой, проф. Т.В. Чечелевой. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998. – 326 с. 40. Маршалова А.С., Новоселов А.С. Основы теории регионального воспроизводства: Курс лекций / НГАЭиУ. – М.: ОАО "Издательство "Экономика", 1998. - 192 с.

293 41. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: Курс лекций для студентов высших учебных заведений – М.: Юрайт, Центральный институт непрерывного образования общества "Знание" России, 1998. – 478 с. 42. Микроэкономика / Под. ред. Яковлева Е.Б. – М.: Спб., Поиск, 1998. – 358 с. 43. Современная экономика. Общедоступный курс. Ростов н/Д.: изд-во "Феникс", 1998 – 672 с. 44. Теория переходной экономики. Т.1. Микроэкономика: Учебное пособие / Под. ред. д-ра экон. наук В.В. Герасименко. – М.: ТЕИС, 1997. 45. Теория переходной экономики. Т.2. Микроэкономика: Учебное пособие / Под. ред. канд. Экон. наук Е.В. Красниковой. – М.: ТЕИС, 1998. – 231 с. 46. Камаев В.Д. и колл. авт. Практическое пособие к семинарским занятиям по экономической теории – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1998 – 272 с.: ил. 47. Кустова Т.Н., Саксонова Е.Л. Учебный комплекс по макроэкономике: Учебное пособие. – Рыбинск: РГАТА 1998. – 88 с. 48. Козырев В.М. Основы современной экономики: Учебник. – М.: Финансы и статистика, 1998. – 368 с.: ил. 49. Экономическая теория. Учебник. / Под. ред. И.П. Николаевой. – М.: "ПРОСПЕКТ", 1998. – 448 с. 50. Экономика. Учебник / Под. редакцией А.И. Архипова, А.Н. Нестеренко, А.К. Большакова. – М.: "ПРОСПЕКТ", 1998. – 792 с 51. Макроэкономика: Учеб. пособие для вузов / Под. ред. И.П. Николаевой / ВЗФЭИИ. – М.: ЗАО "Финстатинформ", 1999. – 213 с. 52. Мэнкью Н.Г. Принципы экономикс. – СПб: Питер Ком, 1999. – 784 с.: ил. 53. Носова С.С. Экономическая теория: Учеб. для вузов. – М.: Гуманит. изд. центр. ВЛАДОС, 1999. – 520 с. 54. Чеканский А.Н., Фролова Н.Л. Теория спроса, предложения и рыночных структур. – М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 1999. – 421 с. 55. Емцов Р.Г., Лукин М.Ю. Микроэкономика: Учебник. 2-е изд. – М.: МГУ им. М.В. Ломоносова. Издательство "Дело и Сервис", 1999. – 320 с. 56. Овчинников Г.П. Международная экономика: Учебное пособие. – СПб.: Издво Михайлова В.А., 1999. – 390 с. 57. Иохин В.Я. Экономическая теория: Учебник. – М.: "Юристъ", 2000. – 861 с. 58. Основы микроэкономики: Учеб. пособие для вузов / Под ред. проф. И.П. Николаевой. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. – 224 с. 59. Гребнев Л.С., Нуреев Р.М. Экономика. Курс основ: Учебник для студентов высшего учебного заведения, обучающихся по неэконом. специальностям и направлениям. – М.: Вита-Пресс, 2000. – 432 с.: ил. 60. Самуэльсон, Пол Э., Нордхайс, Вильям. Экономика: Пер. с англ. 16-е изд., Учеб. пособие. – М.: Издат. Дом «Вильямс», 2000. – 688 с.: ил. – Парал. тит. англ. 61. Зубко Н.М., Зубко А.Н. Практическое пособие по эконом. Теории. – Мн.: НТЦ «АПИ», 1999. – 192 с.

294 62. Эффективность государственных субсидий российским предприятиям. / Препринт. – М.: Российская эконом. школа, 2000. – 50 с. /Рус./ 63. Орлов Е.Г. Эффективность государственных субсидий российским предприятиям./Препринт.-М.:Российская эк-ая школа, 2000.- 50с./Рус/ 64. Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли / Пер. с англ. – М.: Прогресс, 1968 65. А.Л. Реуэль. История экономических учений. – М.: Высшая школа, 1972 66. Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе. Пер. с англ. – М.: Дело Лтд, 1994 67. Негиши Т. История экономической теории. Учебник / Пер. с англ. – М.: Аспект – Пресс, 1995 68. Бартенев С.А. Экономические теории и школы (история и современность): Курс лекций. – М.: Издательство БЕК, 1996. – 352 с. 69. Семенкова Т.Г., Карамова О.В. История русской экономической мысли: Учебное пособие. Часть 1. – М., 1997 70. Титова Н.Е. История экономических учений: курс лекций. – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1997. – 288 с. 71. Грачёв В.А. История экономических учений: Учебное пособие. – Киров, "АСА", 1997 72. История экономических учений: (современный этап): Учебник / Под общ. ред. А.Г. Худокормова. – М.: ИНФРА-М, 1998. – 733 с. – (Серия "Высш. образование") 73. Агапова И.И. История экономической мысли: Курс лекций. – М.: Ассоциация авторов и издателей "ТАНДЕМ" Издательство ЭКМОС, 1998 г. – 248 74. Сурин А.И. История экономики и экономических учений. – М.: Финансы и статистика, 1998. – 200 с.: ил. 75. Ядгаров Я.С. История экономических учений. Учебник для вузов. 2-е издание. – М.: ИНФРА-М, 1999. – 288 с. 76. Костюк В.Н. История экономических учений. – М.: Центр, 1998. – 224 с.: ил. 77. Эспинас А. История экономических учений / Пер. с французского. СПб.: Электронные интегральные системы, 1998. 192 с. 78. Левита Р.Я. История экономических учений. – М.: Catallaxy, при участии ЗАО "КноРус", 1998. – 192 с. 79. Бартенев С.А. История экономических учений в вопросах и ответах: Учебнометодическое пособие. – М.: Юристъ, 1998. – 192 с. 80. Ковалёв И.Н. История экономики и экономических учений. Серия "Учебники, учебные пособия". Ростов н/Д.: Феникс, 1999. – 544 с. 81. История экономических учений / Под ред. В.Автономова, О. Ананьина, Н. Макашевой: Учеб. пособие. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 784 с. - /Серия "Высшее образование"/ 82. Экономика зарубежных стран. Под. ред. В.П. Колесова и др. Учеб. пособие для вузов. – М., 1990