Макроэкономика: Методические рекомендации по решению типовых задач для студентов экономического факультета КГУ

КАЛИНИНГРАДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

МАКРОЭКОНОМИКА Методические рекомендации по решению типовых задач для студентов экономического факультета КГУ

Калининград 1999

Макроэкономика: Методические рекомендации по решению типовых задач для студентов экономического факультета КГУ / Калинингр. ун-т; Сост. В.С.Бильчак, И.Д.Мустафаева. – Калининград, 1999. 27 с. Методические рекомендации по решению типовых задач содержат общие рекомендации по изучению курса, тематический перечень задач с образцами решений, список рекомендуемой литературы.

Составители: профессор В.С. Бильчак, ст. преподаватель И.Д. Мустафаева.

Печатаются по решению редакционно-издательского Совета Калининградского государственного университета.

© Калининградский государственный университет,1999

Макроэкономика Методические рекомендации по решению типовых задач для студентов экономического факультета КГУ Составители: Василий Степанович Бильчак, Инга Джумшудовна Мустафаева Лицензия № 020345 от 14.01.1997 г. Редактор Н.Н. Мартынюк. Подписано в печать 9.12.1999 г. Формат 60×90 1/16. Гарнитура «Таймс». Бумага для множительных аппаратов. Ризограф. Усл. печ. л. 1,7. Уч.-изд. л. 1,7. Тираж 150 экз. Заказ . Калининградский государственный университет 236041, г. Калининград, ул. А. Невского, 14

СОДЕРЖАНИЕ 1.Общие рекомендации .................................................................................... 4 2. Тематический перечень задач ..................................................................... 5 3. Список рекомендуемой литературы ........................................................... 24

3

1. ОБЩИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ Дисциплина «Макроэкономика» изучается студентами экономического факультета на 2 курсе в соответствии с учебным планом и программой, разработанными на кафедре управления хозяйством. Цель изучаемой дисциплины – приобретение основ знаний в области макроэкономики и формирование навыков их применения при принятии управленческих решений. Макроэкономическая теория изучает экономику в целом. Она сосредоточивает внимание главным образом на таких вопросах, как национальный доход и производство, норма безработицы, инфляция, платежный баланс, курсы валют, государственный бюджет, государственный долг, пути, на основе которых государство может увеличивать свои денежные доходы и расходы, методы воздействия денежной и банковской систем на экономику. Решая задачи, оценивая конкретные ситуации, можно научиться пользоваться различными методами экономического анализа, самостоятельно анализировать экономическую реальность. Предлагаемые ниже задачи позволят студентам легче овладеть терминологией макроэкономики, ее основными инструментами. В данных методических рекомендациях задачи расположены в определенной структурно-логической последовательности, отражающей многоступенчатый процесс конкретизации и усложнения экономических взаимосвязей. При работе над материалом курса студент должен ознакомиться с содержанием тем, составляющих программу курса. При этом следует изучить учебный материал по рекомендуемой литературе (разд. 3). Тематический план дисциплины включает 11 тем. Тема 1. Введение в макроэкономику. Тема 2. Национальный продукт и его измерение. Тема 3. Совокупный спрос и совокупное предложение. Тема 4. Макроэкономическое равновесие. Тема 5. Макроэкономическая нестабильность и экономические циклы. Тема 6. Безработица и инфляция. Тема 7. Макрорегулирование денежно-кредитной системы. Тема 8. Финансовая система государства. Тема 9. Роль бюджетной политики в достижении макроэкономического равновесия. Тема 10. Социальная политика государства. Тема 11. Экономический рост. 4

2. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЕРЕЧЕНЬ ТИПОВЫХ ЗАДАЧ Тема 2. Национальный продукт и его измерение 1. Калининградский фермер А.М. Ильин выращивает пшеницу и продает ее АО «Балтмукомол» за 0,5 руб./кг; мукомольный завод делает из зерна муку и продает ее АО «Русский хлеб» за 1 руб./кг; из этой муки предприятие выпекает хлеб и продает его за 2,5 руб/кг. Какая сумма стоимости добавляется каждым хозяйствующим субъектом? Если бы национальная экономика состояла только из этих хозяйствующих субъектов, то какой бы была величина ВНП? Решение. Добавленная стоимость – это разница между стоимостью конечной продукции и промежуточных товаров и услуг, то есть для расчета добавленной стоимости из стоимости всех продаж фирмы вычитают стоимость сырья и материалов, которые куплены ею для производства продукции (табл.1). Таблица 1 Расчет добавленной стоимости, руб./кг Стадия производства хлеба Пшеница Мука Хлеб Всего

Продукт Промежуточный Конечный 0 0,5 0,5 1 1 2,5

Добавленная стоимость 0,5 0,5 1,5 2,5

Поскольку ВНП – это сумма добавленных стоимостей, созданных всеми фирмами в экономике, то в данной задаче ВНП=2,5 руб. 2. В 1994 г. в России ВНП=638861,1 млрд. руб. (в текущих ценах), С=247082,8 млрд. руб., G=134976,4 млрд. руб., Ехч=27868 млрд. руб. (где ВНП – валовой национальный продукт; С – потребительские расходы; G – государственные расходы; Ехч – чистый экспорт). Каков размер инвестиций? В 1994 г. экспорт составлял 169534 млрд. руб. Каков размер импорта? Решение. ВНП может быть рассчитан по методу суммирования расходов: ВНП=С + I + G + Ехч, где ВНП – валовой национальный продукт; 5

С – потребительские расходы; I – инвестиционные расходы фирм; G – государственные расходы; Ехч – чистый экспорт. Таким образом, I=638861,1–247082,8–134976,4–27868=228933,9 млрд. руб. Поскольку Ехч = Ех – Im (где Ехч – объем чистого экспорта; Ех – объем экспорта товаров и услуг; Im – объем импорта товаров и услуг), то Im=169534-27868=141666 млрд. руб. 3. Рассмотрим экономику, в которой производятся и потребляются автомобили и хлеб (табл. 2). Таблица 2 Информация о ценах и объеме производства товаров в стране Показатели Цена автомобиля, руб. Цена буханки хлеба, руб. Количество выпущенных автомобилей, шт. Количество выпущенных буханок хлеба, шт.

1997 50000 2 200 580000

1998 80000 4 280 300000

А) Приняв 2000 г. за базисный, рассчитайте номинальный и реальный объемы ВНП, дефлятор ВНП и индекс цен с неизменными весами (ИПЦ) для 1998 г. Б) Как выросли цены в 1998 г. по сравнению с 1997 г.? Сравните ответы, полученные с помощью индексов Ласпейреса и Пааше. Чем обусловлены различия между ними? Решение. А) ВНП, рассчитанный в текущих ценах (ценах данного года), называется номинальным ВНП и рассчитывается по следующей формуле: ВНПн =

n

t ∑ Pi ⋅ Q it , i =1

где ВНПн – номинальный ВНП; Q it – объем i-го товара (услуги), приобретенный потребителями в текущем году; Pit – цена i-го товара (услуги) в текущем году. Таким образом, ВНПн1998 = 80000 ⋅ 280 + 4 ⋅ 300000 = 23600000 руб. ВНП, рассчитанный в ценах базисного года (одного из предыдущих), называется реальным ВНП и рассчитывается по следующей формуле: 6

ВНПр =

n

∑ Pi0 ⋅ Qit , i =1

где ВНПр – реальный ВНП; Р 0i – цена i-го товара (услуги) в базисном году; Q it – объем i-го товара (услуги), приобретенный потребителями в текущем году. Таким образом, ВПНр1998 = 50000 ⋅ 280 + 2 ⋅ 300000 = 14600000 руб. Дефлятор ВНП – это индекс цен на потребительские и инвестиционные товары, предназначенные для конечного потребления. Дефлятор ВНП определяется как отношение ВНПн к ВНПр по формуле (индекс Пааше): n

DJ =

∑ Pit ⋅ Qit i =1 n

∑ Pi0 ⋅ Qit

=

ВНПн , ВНПр

i =1

где DJ – дефлятор ВНП. Таким образом, DJ = 23600000/14600000 = 1,62, или 162%. Индекс потребительских цен (ИПЦ) рассчитывается по типу индекса Ласпейреса, или индекса цен с базисными весами (набором благ, фиксированным по базисному году): n

ИПЦ =

∑ Pit ⋅ Q 0i i =1 n

∑P i =1

0 i

⋅Q

,

0 i

где ИПЦ – индекс потребительских цен; Q 0i – объем i-го товара (услуги), приобретенный потребителями в базисном году. Поэтому ИПЦ = (80000 ⋅ 200 + 4 ⋅ 580000) / (50000 ⋅ 200 + 2 ⋅ 580000) = 1,64, или 164%. Б) Если принять уровень цен в 1997 г. за 100%, то в 1998 г. цены выросли на 162-100=62% (если рассчитывать индекс Пааше) и на 164-100=64 (если рассчитывать индекс Ласпейреса). Таким образом, индекс Пааше несколько занижает по сравнению с индексом Ласпейреса рост уровня цен в экономике, поскольку не учитывает динамику структуры весов, фиксируя ее в текущем периоде. Тема 3. Совокупный спрос и совокупное предложение

Параметры совокупного спроса и предложения в гипотетической экономике имеют следующие значения (табл. 3). 7

Таблица 3 Совокупный спрос и совокупное предложение Реальный ВНП, на который предъявлен спрос, руб. 125 145 165 185 205

Индекс цен 400 350 300 260 200

Реальный ВНП, предложенный для продажи, руб. 205 205 195 185 175

Индекс цен 400 350 300 260 260

А) Постройте графики совокупного спроса и совокупного предложения. Каким будет равновесный уровень цен и равновесный реальный объем ВНП в этой гипотетической экономике? Б) В каких пределах изменяется объем реального ВНП на классическом участке кривой совокупного предложения? В) Предположим, что покупатели сокращают потребление реального объема ВНП на 100 руб. при данном уровне цен. Какие факторы могут привести к такому изменению в совокупном спросе? Каким будет новый равновесный уровень цен и равновесный реальный объем национального производства? На каком отрезке кривой совокупного предложения – кейнсианском, промежуточном или классическом – изменилось равновесие? Решение. А) Графики совокупного спроса и совокупного предложения необходимо строить по точкам: абсциссой точки является реальный ВНП, на который предъявлен спрос (предложенный для продажи), а ординатой – уровень цен. Макроэкономическое равновесие устанавливается в точке пересечения кривых совокупного спроса и совокупного предложения. На рис.1 видно, что равновесный реальный объем ВНП составляет 190 руб., а равновесный уровень цен – 280. Б) На классическом участке кривой совокупного предложения объем реального ВНП составляет 205 руб. В) В результате уменьшения совокупного спроса на 100 руб. кривая AD1 сместится влево на 100 единиц. Уменьшение совокупного спроса может быть вызвано следующими факторами: уменьшение благосостояния потребителей, увеличение их задолженности, ставок подоходного налога, процентных ставок, налогов с предприятий, уменьшение государственных расходов, национального дохода за рубежом и т.д. Новый равновесный уровень цен составит 260, а равновесный реальный объем ВНП – около 85 руб. Равновесие изменилось на кейнсианском участке кривой совокупного предложения. 8

Индекс цен 500 400 300 200 100 0 0

AS AD2 AD1

50

100

150

200

250

Реальный ВНП, руб.

Рис.1. Совокупный спрос и совокупное предложение в экономике

Тема 4. Макроэкономическое равновесие

1. Еженедельные расходы семей на потребление равны: С=100+2/9DI (где С – потребительские расходы; DI – личный располагаемый доход). Рассчитайте расходы семей на потребление и величину сбережений, а также среднюю склонность к потреблению и среднюю склонность к сбережению, если DI=900 руб. Определите предельную склонность к потреблению и предельную склонность к сбережению при росте личного располагаемого дохода с 900 до 1800 руб. Решение. Подставим значение личного располагаемого дохода DI=900 руб. в формулу расчета потребительских расходов: С = 100 + 2/9 DI = 100 + 2/9 ⋅ ⋅ 900 = 300 руб. Поскольку С + S = DI (где S – величина сбережений), то S = 900 - 300 = = 600 руб. Средняя склонность к потреблению (АРС) при данном уровне DI определяется по следующей формуле: APC =

C . DI

Таким образом, АРС=300/900=1/3, т.е. потребитель 33,3% своего располагаемого дохода тратит на потребление. Известно также, что АРС + + АРS = 1, где АРS – средняя склонность к сбережениям. В нашем случае APS=1-1/3=2/3, т.е. потребитель 66,7% своего личного располагаемого дохода сберегает. Если DI = 1800 руб., то С = 100 + 2/9 ⋅ ⋅ 1800 = 500 руб. Таким образом, при росте личного располагаемого дохода в 2 раза потребительские расходы увеличились в 1,7 раза, т.е. предельная склонность к потреблению, рассчитываемая по следующей формуле:

9

MPC =

ΔC , ΔDI

где МРС – предельная склонность к потреблению; ΔС – приращение потребительских расходов; ΔDI – приращение личного располагаемого дохода, в данном примере составляет 0,22. Предельную склонность к сбережению можно определить по следующей формуле: MPS =

ΔS = 1 − MPC , ΔDI

где MPS – предельная склонность к сбережению; ΔS – приращение сбережений. Следовательно, MPS=1-0,22=0,78. 2. Формула потребительских расходов задается следующим образом: С = 15 + 0,9ВНП. Предположим, что инвестиции (Io) и чистый экспорт (Хo) не зависят от ВНП, т.е. In=Inо=10 руб., Хn=Хnо=20 руб. Определите уровень равновесного ВНП для экономики графически и с использованием математических расчетов. Что произойдет с равновесным ВНП, если In′=Inо′=20 руб.? Какова величина мультипликатора инвестиций? Решение. В состоянии равновесия величина произведенной продукции (ВНП) равна совокупным расходам (С+In+Хn). Таким образом, ВНП = 15 + + 0,9ВНП + 10 + 20, или ВНП = 45 + 0,9ВНП, откуда ВНП = 450 руб. Для нахождения равновесного ВНП графическим способом необходимо сначала построить график потребления (рис. 2). Поскольку из условия задачи видно, что график потребления представляет собой прямую, то для ее построения достаточно задать координаты любых двух точек. Например, если ВНП (то есть абсцисса точки) составит 0, то С (то есть ордината точки) составит 15+0,9⋅0=15 руб. Для построения кривой совокупных расходов С+In+Хn необходимо кривую потребления переместить вверх на величину, равную In+Хn=10+20=30 руб. Равновесный уровень ВНП определяется в точке, где кривая совокупных расходов пересекает биссектрису (в данном случае – на уровне 450 руб.) Если In′=20 руб., то новый равновесный выпуск определяется следующим образом: ВНП=15+0,9ВНП+20+20, то есть ВНП=55+0,9ВНП, или ВНП=550 руб. Таким образом, при росте инвестиций на 10 руб. равновесный ВНП увеличился на 100 руб. Мультипликатор инвестиций определяется по следующей формуле: 10

С, С+In+Xn 800 С

700

C+In+Xn биссектриса

600 500 400 300 200 100 0 0

200

400

600

реальный ВНП, руб. 800

Рис.2. Графики потребления и совокупных расходов

Mi =

ΔВНП , ΔI

где Mi – мультипликатор инвестиций; ΔВНП – приращение объема ВНП; ΔI – приращение объема инвестиций. В нашем примере Mi=100/10=10. 4. В таблице 4 представлены первые два квадранта межотраслевого баланса страны за 1998 год. Определите величину валового национального продукта (ВНП), объем промежуточного продукта, величину валового общественного продукта (ВОП). Составьте матрицу технологических коэффициентов. 11

Таблица 4 Межотраслевой баланс страны за 1998г.

№ п/п отрасли 1 2 3 4 Всего

1 92 22 40 10 164

I квадрант 2 3 4 30 41 50 3 25 60 70 80 6 20 15 30 123 161 146

Всего 213 110 196 75 594

С 30 10 50 60 150

II квадрант G Iв Ехч 28 50 5 10 20 20 53 25 60 60 70 80 151 165 165

Всего 113 60 188 270 631

Решение. Общий итог 1-го и 2-го квадрантов выражается уравнением: n

Xi = ∑ Aij ⋅ Xi + Yi , j=1

где Xi – валовой выпуск продукции i-й отрасли; Аij – технологический коэффициент (затраты j-й отрасли на производство единицы продукции i-й отрасли); Yi – объем конечного потребления произведенного продукта i-й отрасли. Произведение

n

∑ Aij ⋅ Xi

равно объему промежуточного продукта i-й

j=1

отрасли. ВНП равен итогу второго квадранта (баланса конечной продукции), т.е. 631 руб., промежуточный продукт равен итогу первого квадранта (баланса промежуточного продукта), т.е. 594 руб. ВОП определяется суммированием значений промежуточного продукта и конечного продукта, т.е. ВОП=594+631=1225 руб. Из таблицы 4 видно, что на весь объем продукции 1-й отрасли, т.е. Xi=213+113=326 руб., затрачивается 30 руб. продукции второй отрасли. Следовательно, на единицу продукции 1-й отрасли затрачивается A12=30/326=0,1 руб. Таким же образом определяются остальные технологические коэффициенты. В итоге получаем матрицу технологических коэффициентов:

0,1 0,2 ⎞ ⎛ 0,3 0,1 ⎜ ⎟ ⎜ 0,1 0,02 0,2 0,4 ⎟ . А= ⎜ 0,1 0,2 0,2 0,02 ⎟ ⎜⎜ ⎟⎟ 0 , 03 0 , 1 0 , 04 0 , 1 ⎝ ⎠ 12

Тема 5. Макроэкономическая нестабильность и экономические циклы

1. Ведущие экономисты прогнозировали рост ВНП в России в 1998 г. Считалось, что потребительские расходы составят 80% ВНП, сумма инвестиций и государственных расходов достигнет 500 трлн. руб., а объем чистого экспорта будет равен 0. А) Какой прогноз дадут экономисты относительно возможного объема ВНП? Б) Если прогнозные оценки относительно уровня потребительских расходов оказались заниженными и в действительности они составили 0,68 ВНП, то какова разница между фактическими и прогнозируемыми объемами ВНП? Решение. А) Поскольку валовой национальный продукт (ВНП) можно рассчитать, просуммировав потребительские расходы (С), инвестиционные (In) и государственные расходы (G), чистый экспорт (Exч), то ВНП=С+In+G+ +Exч=0,8⋅ВНП+500+0, то есть 0,2ВНП=500, или ВНП=2500 трлн. руб. Б) Если в действительности потребительские расходы равны не 0,8ВНП, а 0,68ВНП, то ВНП = С+In+G+Exч =0,68ВНП + 500+0, то есть ВНП = 1562,5 трлн. руб. Очевидно, что фактический ВНП (1562,5 трлн. руб) оказался ниже, чем прогнозируемый ВНП (2500 трлн. руб.), на 937,5 трлн. руб. 2. На рис. 3 кривая совокупного спроса АD1 сместилась влево (AD2). Определите фазу экономического цикла, характер динамики ВНП, инфляции. Уровень цен AD1 AD2 Р1 Р2 ВНП2 ВНП1 ВНП Рис.3.Кривые совокупного спроса и совокупного предложения 13

Решение. Данная фаза экономического цикла называется рецессией (кризисом, спадом) и характеризуется уменьшением совокупного спроса, следовательно, падением общего уровня цен (с Р1 до Р2), сокращением производства, то есть уменьшением валового национального продукта (с ВНП1 до ВНП2).

3. Фирма «Омега» ожидает рост объема продаж своей продукции в 1999-2003 гг. Работающие в ней экономисты исходят из следующих соотношений роста объема продаж и потребностями в инвестициях (табл. 5). Таблица 5 Объемы продаж и инвестиций фирмы «Омега» в 1999-2003 гг. (прогнозные оценки), млн. руб.

Показатель Объем продаж Необходимые инвестиции

1999 2 4

2000 5 10

2001 8 16

2002 11 22

2003 13 28

А) Если прогнозируется, что в 1999 г. объем продаж увеличится с 2 до 5 млн. руб. в 2000 г., определите объем дополнительных инвестиций (в начальном периоде отсутствовали избыточные мощности). Б) Фирма должна ежегодно возмещать устаревшее оборудование на сумму 0,6 млн. руб. Определите объем валовых инвестиций в 2000 г. В) Если объем продаж фирмы увеличится с 5 млн. руб. в 2000 г. до 10 млн. руб. в 2001 г., то возрастут ли объемы чистых и валовых инвестиций в 2001 г.? Г) Если объем продаж фирмы в 2002 г. будет равен объему ее продаж в 2001 г., то что произойдет с величиной чистых инвестиций, а также с объемом валовых инвестиций? Решение. А) Из табл. 5 видно, что возрастание прогнозируемого спроса на продукцию (объема продаж) ведет к росту спроса на средства производства (на инвестиции). Поскольку для удовлетворения спроса, равного 2 млн. руб., необходимы инвестиции в размере 4 млн. руб., а для удовлетворения спроса в размере 5 млн. руб. – инвестиции в размере 10 млн. руб., то, очевидно, в 2000г. необходимы дополнительные инвестиции в размере ΔI = 10 – 4 = 6 млн. руб. Б) Объем валовых инвестиций (Iв) равен сумме средств, необходимых для воспроизводства устаревшего оборудования, то есть амортизации (А), 14

и средств, необходимых для прироста оборудования, то есть чистых инвестиций (Iч). Поскольку фирма должна ежегодно возмещать устаревшее оборудование на сумму 0,6 млн. руб., то А=0,6 млн. руб. Как ранее уже было отмечено, в 2000 г. необходимы инвестиции в дополнительные производственные мощности (ΔI = Iч = 6 млн. руб.). Соответственно, валовые инвестиции составят в 2000 г. Iв = Iч + А = 6 + 0,6 = 6,6 млн. руб. В) Поскольку ежегодно А = 0,6 млн. руб., а в 2001г. ΔI = Iч = 16 – 10 = 6 млн. руб., то объем валовых инвестиций Iв ежегодно остается неизменным, как и Iч: Iв = Iч + А = 6 + 0,6 = 6,6 млн. руб. Г) Если объем продаж не изменится в 2002 г. по сравнению с 2001 г., то есть составит 8 млн. руб., то объем необходимых инвестиций в 2002 г. также не изменится по сравнению с 2001 г. и составит 16 млн. руб, то есть ΔI = Iч = 16 – 16 = 0 млн. руб. Амортизация в 2002 г. по-прежнему составит 0,6 млн. руб. Таким образом, валовые инвестиции в 2002 г. будут равны Iв = Iч + А = 0 + 0,6 = 0,6 млн. руб. 4. Изобразить для фирмы «Омега» из предыдущей задачи изменение объема продаж в виде столбиковой диаграммы, а также изменение объема инвестиций. Сравните оба рисунка и определите, отражают ли они действие принципа акселератора. Решение. Графики изменения объема продаж фирмы «Омега», а также изменения объема инвестиций представлены на рисунках 4, 5. Как видно на рисунках 4, 5, возрастание спроса на готовую продукцию (объема продаж) приводит к росту инвестиций, что и составляет суть принципа акселератора. Объем продаж, млн. руб 15 10 5 Годы

0 1999

2000

2001

2002

2003

Рис. 4. График изменения объема продаж фирмы «Омега»

15

Необходимые инвестиции, млн. руб. 30 20 10 0

Годы 1999

2000

2001

2002

2003

Рис. 5. График изменения объема необходимых инвестиций фирмы «Омега»

Тема 6. Безработица и инфляция

1. В 1996 г. российский рынок труда характеризовался следующими данными: численность экономически активного населения (рабочей силы) – 73009 тыс. чел., количество занятых – 66774 тыс. чел., численность населения – 146700 тыс. чел. Рассчитайте численность безработных, уровень безработицы, численность экономически неактивного населения, уровень экономической активности населения в 1996 г. в России. Предположив, что в 1996 г. естественный уровень безработицы в России составлял 4%, реальный ВНП за это период составил 1849,2 трлн. руб. (в ценах 1995 г.), рассчитайте потенциальный объем ВВП в 1996 г. Решение. Численность безработных определяется по следующей формуле: Б = Эа – З, где Б – количество безработных; Эа – численность экономически активного населения; З – численность занятых. В 1996 г. на российском рынке труда безработными были 73009-66774=6235 тыс. чел. Уровень безработицы определяется по следующей формуле: Уб =

Б ⋅ 100 , Эа

где Уб – уровень безработицы, %. Таким образом, уровень безработицы в 1996 г. составил 6235/73009⋅100=8,5%. Численность экономически неактивного населения определяется по формуле Эна = Ч – Эа, где Эна – численность экономически неактивного населения; Ч – численность всего населения. 16

Уровень же экономической активности населения рассчитывается следующим образом: Уэа =

Эа ⋅ 100 , Ч

где Уэа – уровень экономической активности населения. Итак, за обусловленный период в России численность экономически неактивного населения составила 146700-73009=73691 тыс. чел., а уровень экономической активности населения – 49,8%. При увеличении уровня безработицы на 1 процентный пункт по сравнению с ее естественным уровнем объем реального потенциального ВНП уменьшается на 2,5% (закон Оукена). В примере фактический уровень безработицы превысил естественный на 4,5 процентных пункта. Поэтому ВНП уменьшился по сравнению с потенциальным уровнем выпуска на 2,5⋅4,5=11,25%. Потенциальный ВНП рассчитывается путем прибавления к реальному ВНП разницы между реальным ВНП и потенциальным ВНП, выраженной уже не в процентах, а в рублях, т.е. ВВП = 1849,2 + 1849,2 ⋅ ⋅ 11,25/100 = 2057,2 трлн. руб. Таким образом, в результате увеличения уровня безработицы российское общество недополучило в 1996 г. 2057,21849,2=208 трлн. руб. 2. Рассчитайте на основе данных, представленных в табл. 6, уровень инфляции в России для каждого периода. Используя «правило величины 70», определите количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Определите процентное изменение реального дохода (учесть, что в декабре 1992 г. номинальный доход составил 7,1 трлн. руб.). Таблица 6 Динамика цен на потребительские товары и номинального дохода в России

Показатель Индекс потребительских цен (на конец года, рассчитанный по отношению к предыдущему году) Номинальный доход, трлн. руб.

1993 940

1994 320

1995 230

79,9

364,8

942,4

Решение. Уровень инфляции рассчитывается по следующей формуле:

I цt - I цt-1 Уи = t −1 ⋅ 100 = I цt′ − 100 , Iц 17

где Уи – уровень инфляции, %; t Iц – индекс цен в текущем году, рассчитанный по отношению к базисному году; t −1 Iц – индекс цен в предыдущем году, рассчитанный по отношению к базисному году; t′ Iц – индекс цен в текущем году, рассчитанный по отношению к предыдущему году. Количество лет, необходимых для удвоения уровня цен, определяют по следующей формуле (табл.7): N=

70 , Уи

где N – количество лет, необходимых для удвоения уровня цен; Уи – уровень инфляции, %. Процентное изменение реального дохода определяется следующим образом (табл.7): ΔДр% = ΔДн% - Уи%, где ΔДр% – процентное изменение реального дохода; ΔДн% – процентное изменение номинального дохода; Уи – уровень инфляции, %. Темп прироста номинального дохода определяется по формуле:

ΔДн % =

Д нt ⋅ 100 − 100 , Д нt-1

где Д нt – номинальный доход в текущем году; t -1 Д н – номинальный доход в предыдущем году. Таблица 7 Расчет уровня инфляции, динамики реальных доходов населения в России

Показатель Уровень инфляции, % Количество лет, необходимых для удвоения уровня цен Темп прироста номинального дохода, % Процентное изменение реального дохода, %

1993 840 0,1 1025,4 185,4

1994 220 0,3 356,6 136,6

1995 130 0,5 158,3 28,3

Тема 7. Макрорегулирование денежно-кредитной системы

Каждый рубль, предназначенный для сделок, обращается в среднем 5 раз и направляется на покупку конечных товаров и услуг. ВНП номиналь18

ный равен 2800 млрд. руб. Определите величину спроса на деньги для сделок. В таблице 8 представлена величина спроса на деньги со стороны активов при различных ставках процента. Используя данные, которые получены при ответе на предыдущий вопрос, определите общий объем спроса на деньги. Предложение денег составляет 582 млрд. руб. Определите равновесную ставку процента. Начертите графики спроса на деньги для сделок, спроса на деньги со стороны активов, общего объема спроса на деньги, предложения денег. Таблица 8 Динамика спроса на деньги со стороны активов при различных ставках процента

Ставка процента, Объем спроса на деньги % (r) Со стороны активов, млрд. руб. (Да) Общий, млрд. руб. (До) 16 20 14 21 12 22 10 23

Решение. «Уравнение обмена» И.Фишера может быть представлено следующим образом: MV = PQ, или

MV = ВНП,

(1)

где М – количество наличных денег в обращении; V – скорость обращения наличных денег; Р – средневзвешенный уровень цен; Q – количество товаров. Из формулы (1) можно определить М: М=ВНП/V=2800/5=560 млрд. руб. Таким образом, количество денег, необходимых для заключения сделок, составляет 560 млрд. руб. Общий спрос на деньги До состоит из двух элементов: спроса на деньги для сделок (Дс, или М) и спроса на деньги со стороны активов (Да). Поскольку Дс не связан с изменением процентной ставки, а лишь изменяется пропорционально номинальному доходу, то для нахождения До при каждом значении процентной ставки необходимо к Да прибавить фиксированную величину Дс=560 млрд. руб. (табл. 9) 19

Таблица 9 Расчет общего объема спроса на деньги

Ставка процента, Объем спроса на деньги % (r) Со стороны активов, млрд. руб. (Да) Общий, млрд. руб. (До) 16 20 580 14 21 581 12 22 582 10 23 583

Равновесная ставка процента определяется в случае уравновешивания общего спроса на деньги с предложением денег (Sm): для r=14% До=Sm=582 млрд. руб. Графики спроса на деньги и предложения денег представлены на рис. 6. Процентная ставка (r), % 20

Дс Да До Sm

15 10 5 0 0

200

400

600

800

Количество предложенных и требуемых денег, млрд. руб.

Рис.6. Графики спроса и предложения денег

График спроса на деньги для сделок представляет собой прямую линию, параллельную оси ординат, поскольку, как уже было отмечено, Дс не зависит от r. Аналогичное объяснение применимо и для построения кривой предложения денег. 2. Реальный объем ВНП увеличился с 1997 по 1998 на 4% в год, предложение денег – на 1%. На сколько процентов изменилась скорость обращения денег с 1997 по 1998 г. Решение. «Уравнение обмена» М.Фридмена MV = PY (где М – количество денег в обращении; V – скорость обращения денег; P –уровень цен; Y – реальный 20

объем производства (ВНП)), можно записать в темповой записи (для небольших изменений входящих в него величин): ΔM/M ⋅ 100% + ΔV/V ⋅ 100% = ΔP/P ⋅ 100% + ΔY/Y ⋅ 100%, где ΔM – прирост количества денег; ΔV – прирост скорости обращения денег; ΔP – прирост абсолютного уровня цен; ΔY – прирост реального объема производства (ВНП). Известно, что темп прироста М (т.е. ΔM/M ⋅ 100) с 1997 г. по 1998 г. составил 5%, а также ΔP/P ⋅ 100 = 1%, ΔY/Y ⋅ 100% = 4%. Следовательно, темп прироста скорости обращения денег определяется следующим образом: 5 + ΔV/V ⋅ 100% = 1 + 4, или ΔV/V ⋅ 100% = 0. Таким образом, скорость обращения денег с 1997 по 1998 г. не изменилась. 3. В декабре 1996 г. индекс потребительских цен в России составил 122% (к декабрю предыдущего года). На сколько процентов изменилась ценность денег за период с декабря 1995 г. по декабрь 1996 г.? Решение. Изменение ценности денег можно определить по следующей формуле: ΔD = (1/Iц – 1) ⋅100, где ΔD – измение ценности денег (%); Iц – индекс цен (в разах). Следовательно, с декабря 1995 по декабрь 1996 г. покупательная способность рубля изменилась на ΔD=(1/1,22 – 1) ⋅100= -18%, т.е. за данный период реальная стоимость денег уменьшилась на 18%. 4. На 1 января 1997 г. Калининградский акционерный коммерческий банк «Сетевой нефтяной банк» имел следующий упрощенный балансовый отчет (резервная норма составляет 20%) (табл. 10). Таблица 10 Балансовый отчет Калининградского акционерного коммерческого банка «Сетевой нефтяной банк» за 1996 г., млн. руб.

Активы Резервы Ценные бумаги Ссуды Прочие активы Всего

Сумма 1087,4 103,9 21846,7 15490,1 38528,1

Пассивы Бессрочные вклады Прочие пассивы

Сумма 14409,8 24118,3

Всего

38528,1

21

Каков максимальный размер новых ссуд, которые этот банк может предоставить? Решение. Максимальный размер новых ссуд, которые банк может предоставить, равен объему избыточных резервов (которые равны разнице между фактическими и обязательными резервами). Фактические резервы «Сетевого нефтяного банка» в 1996 г. составляли 1087,4 млн. руб., а обязательные резервы равны произведению нормы обязательных резервов на величину бессрочных вкладов, т.е. 0,2⋅14409,8=2881,96 млн. руб. Разница между фактическими и обязательными резервами составляет 1087,4-2881,96= =-1794,56 млн. руб, т.е. «Сетевой нефтяной банк» не имел избыточных резервов в 1996 г. Это означает, что максимальный размер новых ссуд банка является нулевым. Тема 9. Роль бюджетной политики в достижении макроэкономического равновесия

В таблице 11 приведены данные о величине спроса на инвестиции при различных ставках процента. МРС=0,93. Таблица 11 Динамика чистых плановых инвестиций в зависимости от ставки процента

Ставка процента, % 27 26 25 23

Чистые плановые инвестиции, руб. 100 110 120 130

А) Как изменится реальный равновесный объем ВНП, если объем государственных закупок товаров и услуг увеличится на 15 руб.? Б) Как изменится равновесный объем реального ВНП, если правительство получило эту сумму путем увеличения налогов на 15 руб.? В) Как изменится объем чистых плановых инвестиций, если правительство получило 15 руб. на денежном рынке, что привело к увеличению ставки процента с 25 до 26%? Как в этом случае изменится реальный равновесный объем ВНП? Определите чистый эффект увеличения государственных расходов, выраженный в изменении величины реального объема ВНП. 22

Решение. А) Изменение реального равновесного объема ВНП можно найти по следующей формуле:

ΔВНПт = Мт ⋅ ΔТ = -

МРС ⋅ ΔТ 1 - МРС

где ΔВНПт – прирост реального ВНП за счет изменения налогов; Мт – мультипликатор налогов; ΔТ – прирост налогов. Следовательно, если МРС=0,93, а ΔТ=15 руб., то ΔВНПт = −

0,93 ⋅ 15 = −199,3 руб. 1 − 0,93

Таким образом, в результате увеличения государственных расходов на 15 руб. за счет увеличения налогов на 15 руб. реальный равновесный ВНП увеличился на 15 руб.: ΔВНПG,Т=ΔВНПG+ΔВНПТ=214,3+(-199,3)=15 руб. В) Для финансирования государственных расходов правительство может выйти на денежный рынок. В результате этого возрастает спрос на деньги, что повышает процентные ставки (цену, уплачиваемую за заимствование денег) с 25 до 26%. Из таблица 11 видно, что чистые плановые инвестиции уменьшились со 120 до 110 руб. («эффект вытеснения»). Изменение ВНП за счет изменения инвестиций можно определить по следующей формуле: ΔВНПI = MI ⋅ ΔI =

1 ⋅ ΔI , 1 − MPC

где ΔВНПI – прирост реального ВНП за счет изменения инвестиций; МI – мультипликатор инвестиций; ΔI – прирост инвестиций. Следовательно, если МРС=0,93, а ΔI = 110 - 120 = -10 руб., то ΔВНПI =

1 ⋅ ( −10) = −142,9 руб. 1 − 0,93

Таким образом, в результате увеличения государственных расходов на 15 руб. за счет заимствований на денежном рынке инвестиционные расходы в экономике уменьшились на 10 руб., что привело в совокупности к увеличению реального равновесного ВНП на 71,4 руб., т.е. чистый эффект увеличения государственных расходов составляет ΔВНПG,I = ΔВНПG + ΔВНПI = 214,3 + (-142,9) = 71,4 руб. 23

Тема 11. Экономический рост

1. В 1993 г. реальный ВНП в России составлял 19649,6 млрд. руб. (1992 г. – базисный), в 1994 г. – 21238,73 млрд. руб. Рассчитайте темп экономического роста в 1994 г. Решение. Экономический рост измеряется годовыми темпами роста: ЭР =

ВНП рt − ВНП рt −1 ВНП рt −1

⋅ 100 ,

где ЭР – экономический рост, %; ВНП рt – реальный объем ВНП в текущем году; ВНП рt −1 – реальный объем ВНП в предыдущем году.

Следовательно, в 1994 г. темп экономического роста в России составил ((21238,73 – 19649,6)/19649,6)*100=8,1%. 2. Доля сбережений в ВНП составляет 28%, акселератор равен 3,5. Определите темп экономического роста в условиях полной занятости. Решение. В условиях полной занятости темп экономического роста определяется по формуле (в соответствии с моделью экономического роста ХарродаДомара): G = APS/a, где G – темп экономического роста, %; APS – средняя склонность к сбережениям; а – акселератор. APS определяется по формуле: APS = S/ВНП, где S – сбережения населения; ВНП – объем валового национального продукта. Поскольку APS фактически определяет долю сбережений в валовом национальном продукте, то в нашем случае APS=0,28. Следовательно, темп экономического роста в условиях полной занятости составит G=0,28/3,5=0,08, или 8%. 3. СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ Основная

1. Борисов Е., Волков Ф. Основы экономической теории // Экономические науки. 1992. №1. 2. Гальперин В.М., Гребенников П.И., Леусский А.И., Тарасевич Л.С. Макроэкономика: Учебник / Общ. ред. Л.С.Тарасевича. СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1997. 24

3. Курс экономической теории. Общие основы экономической теории, микроэкономика, макроэкономика, переходная экономика: Учеб. пособие/ Под ред. А.В.Сидоровича. М.: Изд-во МГУ, «ДИС», 1997. 4. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. Таллин: АО «Римол», 1993. 5. Овчинников Г.П. Микроэкономика. Макроэкономика. СПб.: Изд-во Михайлова В.А., 1997. Т. 1. 6. Самсонов Н.Ф., Баранникова Н.П., Строкова И.И. Финансы на макроуровне: Учеб. пособие для вузов. М.: Высш. шк., 1998. 7. Экономическая теория / Под ред. А.И. Добрынина. СПб.: Изд-во. СПбГУЭФ, «Питер Паблишинг», 1997. 8. Черников Д. Макроэкономическая теория (учебник для экономических вузов) // Российский экономический журнал. 1992. №10. 9. Черников Д. Макроэкономическая теория учебник для экономических вузов) // Российский экономический журнал. 1993. №1. 10. Черников Д. Макроэкономическая теория (учебник для экономических вузов) // Российский экономический журнал. 1993. №2. Дополнительная

1. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. М.: АО «Финсатинформ», 1995. 2. Баликоев В.З. Общая экономическая теория: Учеб. пособие. Новосибирск: ТОО «ЮКЭА», НПК «Модус», 1996. 3. Бильчак В.С., Захаров В.Ф. Региональная экономика: Монография / Под ред. В.С.Бильчака. Калининград: Янтар. сказ, 1998. 4. Евстигнеев В. Денежная эмиссия и переходная экономика // Вопросы экономики. 1997. №10. 5. Градов А.П. Национальная экономика: Курс лекций. СПб.: Специальная Литература, 1997. 6. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 1998. 7. Камаев В.Д. и др. Экономическая теория: Учебник. М.: Гуманит. изд. центр «Владос», 1998. 8. Кураков Л.П. Российская экономика: состояние и перспективы. М.: ЛОГОС, 1998. 9. Кураков Л.П. Экономическая теория: Учеб. пособие. М.: Пресс-сервис, 1998. 10. Калининградская область: диагностика кризиса / Под ред. И.Самсона. Калининград, 1998. 11. Клисторин В., Черкассский В. Денежные суррогаты: экономические и социальные последствия // Вопросы экономики. 1997. №10.

25

12. Козырев В.М. Основы современной экономики: Учебник. М.: Финансы и статистика, 1998. 13. Леонтьев В. Экономические эссе. Теории, исследования, факты и политика. М.,1990. 14. Майбурд Е.М. Введение в историю экономической мысли. М.: Дело, Вита-Пресс, 1996. 15. Митяев Д., Батчиков С. К реформированию системы государственных финансов // Российский экономический журнал. 1997. №9. 16. Основы экономической теории: Учеб. пособие / Под ред. В.Д. Камаева. М: Изд-во МГТУ им. Н.Э.Баумана, 1996. 17. Пансков В. Финансовые проблемы стабилизации российской экономики // Российский экономический журнал. 1997. №1. 18. Сенчагов В. Денежная масса и факторы ее формирования // Вопросы экономики. 1997. №10. 19. Фальцман В. Макроэкономика плановой и предпринимательской систем // Российский экономический журнал. 1992. №4. 20. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. М.: Финансы, ЮНИТИ, 1997. 21. Формирование совокупного предложения // ЭКО. 1998. 5. 22. Чернявская Г. Национальное счетоводство в экономической статистике развитых стран // Российский экономический журнал. 1993. №9. 23. Шишкин А.Ф. Экономическая теория: Учебник. М.: Гуманит. изд. центр «Владос», 1996. Кн. 1. 24. Экономика переходного периода: Учеб. пособие / Под ред. В.В. Радаева, А.В. Бузгалина. М.: Изд-во МГУ, 1995. 25. Экономическая теория: Учебник / Под ред. В.Д. Камаева. М.: Гуманит. изд. центр «Владос», 1998. 26. Экономическая теория национальной экономики и мирового хозяйства (политическая экономия): Учеб. пособие. М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, 1997.

26